正版創監管視角下的金融順周期性研究——兼論中國銀行業的順周期效應9787509646373 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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劉鵬 著

圖書標籤:

• 金融學
• 監管科技
• 金融順周期
• 銀行業
• 宏觀審慎
• 金融風險
• 中國金融
• 監管視角
• 經濟周期
• 金融研究

店鋪： 溫文爾雅圖書專營店

齣版社： 經濟管理齣版社

ISBN：9787509646373

商品編碼：29723229599

包裝：平裝-膠訂

齣版時間：2017-05-01

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基本信息

書名：監管視角下的金融順周期性研究——兼論中國銀行業的順周期效應

定價：49.00元

作者：劉鵬

齣版社：經濟管理齣版社

齣版日期：2017-05-01

ISBN：9787509646373

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝-膠訂

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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內容提要

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2008年的金融危機被稱為“二戰”後*具破壞性的浩劫。金融的順周期性對危機的加深和影響無疑是顯*的。由劉鵬*的《監管視角下的金融順周期性研究——兼論中國銀行業的順周期效應》聚焦於金融的順周期性以及金融監管對金融順周期性的影響，考察經濟周期波動與金融順周期性的內在關聯，剖析金融監管體係對金融順周期性的深層次影響。從監管視角齣發，以經濟學理論為基礎，重點研究中國問題。以中國銀行業監管為例分析瞭《巴塞爾資本協議Ⅲ》實施前金融監管體係對金融順周期性的作用與影響，並對《巴塞爾資本協議Ⅲ》實施後中國銀行業監管的順周期效應進行瞭研究和思考。在藉鑒成功實踐經驗和理論研究成果的基礎上，結閤中國實際給齣瞭緩釋金融順周期性的一些政策建議。

目錄

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章 導論 節 選題背景與研究意義 第二節 研究思路與研究方法 第三節 基本框架與主要內容 第四節 可能的創新之處與需要說明的問題第二章 金融順周期性的研究現狀及文獻綜述 節 金融順周期性的定義及特徵 第二節 形成和影響金融順周期性的原因和因素 第三節 金融監管體係對金融順周期效應的影響 第四節 宏觀審慎監管框架的理論探索 第五節 總結與評述第三章 金融順周期性理論與模型選擇 節 經濟周期理論與金融周期的理論分析 第二節 金融係統順周期性的理論分析 第三節 金融監管順周期的理論模型框架第四章 《巴塞爾協議Ⅲ》實施之前中國金融順周期性實證研究 節 中國經濟周期概覽 第二節 信貸總量和貨幣供應量的順周期性 第三節 資産價格的順周期性 第四節 金融加速器效應的非對稱性 第五節 本章的主要結論第五章 《巴塞爾協議Ⅲ》實施之前中國銀行業監管順周期性研究 節 《巴塞爾協議》與中國銀行業監管標準分析 第二節 資本充足率監管與金融順周期性分析 第三節 風險監管與金融順周期效應分析 第四節 本章的主要結論第六章 《巴塞爾協議Ⅲ》實施之後中國銀行業監管的順周期性研究 節 《巴塞爾協議Ⅲ》的主要改進 第二節 基於《巴塞爾協議Ⅲ》資本充足率監管的順周期性分析 第三節 基於《巴塞爾協議Ⅲ》逆周期超額資本決策機製的適用性分析 第四節 基於《巴塞爾協議Ⅲ》逆周期撥備製度的適用性分析 第五節 金融監管對貨幣政策的影響分析 第六節 健全金融風險監測預警體係的思考 第七節 本章的主要結論第七章 中國應對金融順周期性的政策建議 節 本書的主要結論 第二節 政策建議 第三節 需要進一步研究的問題參考文獻後記

作者介紹

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文摘

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序言

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穿越風雲變幻的金融浪潮：審視順周期性背後的力量與挑戰 本書並非聚焦於某一特定著作，而是深入探究金融領域一個普遍且至關重要的話題——金融順周期性。在波濤洶湧的現代金融體係中，順周期性如同隱藏在水麵之下的暗流，時而推波助瀾，加速繁榮的步伐；時而又暗藏危機，放大衰退的衝擊。理解並應對這種內在的驅動力，對於維護金融穩定、促進經濟健康發展具有不可替代的意義。 第一章：順周期性的經濟學根源與理論演進 本章將首先剖析金融順周期性的經濟學本質。我們將追溯其深層的理論根源，探討不同經濟學流派對此現象的解釋。例如，凱恩斯主義視角下，對預期和動物精神的關注如何解釋金融市場情緒的放大效應；新古典主義和理性預期學派如何從信息不對稱和市場摩擦的角度解讀順周期性；以及後金融危機時代興起的行為金融學，又如何揭示人類心理偏差在金融順周期性形成過程中的關鍵作用。 我們將係統梳理金融順周期性理論的演進曆程。從早期對商業周期與信貸周期的初步認識，到2008年全球金融危機後，對宏觀審慎政策和逆周期調控的深入研究。這一曆程反映瞭人類對金融係統內在不穩定性的認識不斷加深，以及應對策略的持續演變。我們會分析，順周期性並非一個孤立的現象，而是與信息不對稱、委托代理問題、外部性、檸檬市場效應以及金融摩擦等一係列核心經濟學概念緊密相連。 第二章：金融順周期性的錶現形式與傳導機製 本章將細緻描繪金融順周期性在現實世界中的種種錶現。我們將會看到，在經濟繁榮時期，金融機構擴張信貸、降低審批門檻、放鬆風險管理，導緻資産價格膨脹，投資熱情高漲。而當經濟下行時，金融機構又會迅速收縮信貸、提高風險偏好門檻、甚至齣現“惜貸”現象，加劇瞭市場的蕭條，形成瞭“好事加倍，壞事加倍”的惡性循環。 我們將深入剖析金融順周期性的主要傳導機製。這包括： 信貸渠道（Credit Channel）： 經濟擴張時期，銀行信貸供給增加，企業和居民獲得融資的便利性提高，從而刺激投資和消費；反之，信貸緊縮則抑製經濟活動。我們將探討信貸渠道的兩種主要形式：銀行藉貸渠道和資産價格渠道。 資産價格渠道（Asset Price Channel）： 金融順周期性往往伴隨著資産價格的波動。繁榮時期，充裕的流動性和樂觀情緒推高資産價格，産生財富效應，進一步刺激需求。衰退時期，資産價格下跌，財富縮水，居民消費和企業投資意願下降。 市場情緒與動物精神（Market Sentiment and Animal Spirits）： 經濟學理論認為，金融市場參與者的情緒波動，即“動物精神”，在順周期性中扮演著重要角色。樂觀情緒相互傳染，導緻過度投資和投機；悲觀情緒蔓延，引發恐慌性拋售和去杠杆化。 風險管理與監管的順周期性： 金融機構自身的風險管理實踐往往也帶有順周期性。在經濟好時，風險偏好提高，風險管理鬆懈；在經濟差時，風險偏好下降，風險管理趨於保守。監管政策的滯後性或不當設計，有時也會加劇順周期性。 信息不對稱與信號扭麯： 經濟繁榮時期，市場參與者傾嚮於低估風險，高估收益，這種信息不對稱會加劇順周期性。而經濟下行時，不確定性增加，信息不對稱更為嚴重，可能導緻錯誤的決策。 第三章：順周期性對宏觀經濟的潛在影響 金融順周期性並非僅僅是金融係統內部的波動，它對整個宏觀經濟的穩定和發展有著深遠的影響。本章將重點探討這些影響，包括： 經濟波動加劇： 順周期性通過信貸、資産價格等渠道，將金融領域的波動放大並傳遞至實體經濟，導緻經濟周期的振幅加大，繁榮時過熱，衰退時過冷。 資源錯配與低效率： 在順周期性驅動下，資源（如資本、人纔）容易在繁榮時期過度集中於某些領域，而在衰退時期又被迅速抽離。這種資源的快速進退，不僅造成瞭浪費，也可能導緻長期性的結構性問題。 金融風險纍積與係統性危機： 持續的順周期性擴張，往往伴隨著金融風險的纍積，如杠杆率過高、不良資産增加、泡沫膨脹等。一旦繁榮周期結束，這些風險就可能集中爆發，引發嚴重的金融危機，對實體經濟造成毀滅性打擊。 收入與財富分配不均： 金融順周期性往往會加劇收入和財富分配的不平等。在繁榮時期，擁有金融資産的群體受益更多；而在衰退時期，失業率上升，工資下降，貧睏人口的境遇可能更加艱難。 政策製定與執行的挑戰： 順周期性對宏觀經濟政策的製定和執行提齣瞭嚴峻挑戰。傳統的相機抉擇政策，在麵對快速變化的順周期性力量時，可能反應滯後或産生反作用。 第四章：全球金融順周期性的挑戰與應對策略 本章將聚焦於全球視野下的金融順周期性問題，並探討國際社會提齣的應對策略。 宏觀審慎監管框架的興起： 2008年金融危機之後，國際社會普遍認識到，僅靠微觀審慎監管已不足以應對金融順周期性。宏觀審慎政策應運而生，其核心目標是通過調節金融係統的整體風險，熨平經濟周期。我們將深入探討宏觀審慎工具，如逆周期資本緩衝（CCyB）、杠杆率限製、貸款價值比（LTV）等，以及它們在抑製順周期性方麵的作用。 逆周期調控政策的實踐： 除瞭宏觀審慎工具，各國央行和政府也在積極探索和實踐逆周期調控政策，旨在經濟繁榮時“抽水”，衰退時“注水”。我們將審視不同國傢在貨幣政策、財政政策以及其他政策工具上的應用，分析其效果和局限性。 國際金融治理與閤作： 金融順周期性是跨國界的問題，需要國際社會的共同努力。本章將探討國際金融組織（如IMF、BIS）在促進全球金融穩定、防範順周期性風險方麵的作用，以及各國之間在信息共享、政策協調等方麵的閤作。 金融科技（Fintech）對順周期性的影響： 隨著金融科技的快速發展，新的金融模式和工具不斷湧現，這為金融順周期性帶來瞭新的機遇和挑戰。我們將分析金融科技在放大或抑製順周期性方麵可能扮演的角色，以及如何對其進行有效監管。 未來的展望與研究方嚮： 盡管已經取得瞭顯著進展，但金融順周期性依然是全球金融穩定麵臨的重大挑戰。本章將對未來可能齣現的新趨勢、新風險進行展望，並指齣仍需深入研究的方嚮，例如如何更好地理解和度量順周期性，如何設計更有效的政策工具，以及如何應對技術變革帶來的新挑戰。 結論： 金融順周期性是一個復雜而持續存在的經濟現象。理解其根源、錶現、傳導機製以及對宏觀經濟的影響，是實現金融穩定和經濟可持續發展的基石。通過審慎的監管政策、有效的逆周期調控以及加強國際閤作，人類社會正努力構建一個更加穩健和有韌性的金融體係，以穿越不斷變化的經濟風雲，走嚮更加美好的未來。本書並非提供一個現成的答案，而是提供一個思考的框架，引導讀者深入探索金融順周期性這一影響深遠的主題。

評分☆☆☆☆☆

這本書的題目，就像是一張藏寶圖的引言，“創監管視角下的金融順周期性研究”，瞬間就勾起瞭我的好奇心。我一直對金融市場的起伏跌宕感到著迷，總覺得它有一種自我驅動的能量，會隨著經濟的節奏放大波動。“順周期性”這個詞，在我看來，就像是金融市場的一種“慣性”，越是繁榮就越是擴張，越是蕭條就越是緊縮，從而形成一種惡性循環。而“監管視角”的引入，則讓我看到瞭一個更深層次的分析維度，去審視這隻“無形之手”，在市場周期中扮演著怎樣的角色。 “兼論中國銀行業的順周期效應”，這一部分，更是直擊中國金融的核心。中國的銀行業，那是支撐實體經濟的骨乾，它的行為模式，直接影響著國傢的經濟脈搏。我迫切地想知道，在我們國傢，銀行業的順周期性是如何運作的？在經濟上行期，是否會齣現過度信貸擴張，給未來的風險埋下隱患？而在經濟下行期，又是否會因為風險偏好降低，而導緻信貸緊縮，進一步加劇經濟的低迷？這本書是否會通過一些真實的案例，來描繪齣這些具體的圖景？ 我期待這本書能夠以一種引人入勝的方式，嚮我揭示“金融順周期性”的奧秘。它不是一堆枯燥的理論，而是與我們每個人的生活息息相關的經濟現象。例如，在經濟過熱時，寬鬆的信貸可能讓我們更容易獲得高額貸款，但同時也可能導緻資産價格虛高；而在經濟衰退時，信貸的收緊可能讓我們麵臨更大的融資壓力。我希望作者能夠用清晰的語言，結閤生動的例子，讓我理解這些金融邏輯如何影響著我們的財富和生活。 “創監管”這幾個字，更是為這本書增添瞭一抹亮色。它暗示著書中可能涵蓋瞭金融監管領域最新的、甚至是革命性的理念和實踐。我非常想瞭解，在日益復雜的金融環境中，有哪些“創新”的監管方法被設計齣來？它們是否能夠有效地熨平金融市場的周期性波動，從而維護金融穩定？或者，這些創新本身也可能帶來新的挑戰？我期待書中能夠提供一些關於監管創新的具體案例，以及對未來金融監管走嚮的深刻洞察。 總而言之，這本書從一個高度概括性的主題齣發，深入到中國銀行業這一具體的領域，並且還融入瞭對前沿監管的探討。它所研究的“金融順周期性”是金融領域一個至關重要的問題，而“監管視角”和“中國銀行業”的結閤，則使得研究更具現實意義和參考價值。我期待它能為我打開一扇理解中國金融體係運作規律的窗戶。

評分☆☆☆☆☆

書名本身就帶著一股子學術的嚴謹和探究的衝勁，“創監管視角下的金融順周期性研究”，聽起來就像是在解剖金融市場那顆跳動的心髒，去理解它為何會隨著經濟的潮起潮落而起伏不定。我對“順周期性”這個概念，總覺得它有一種天然的驅動力，好像金融市場本身就有一種放大經濟波動的傾嚮。而“監管視角”，則像是給這顆心髒裝上瞭一個“監視器”，去看看監管這隻“手”，是如何在其中施加影響的，是順水推舟，還是逆流而上？ “兼論中國銀行業的順周期效應”，這一點就太接地氣瞭。中國銀行業，那是我們身邊最實在的金融機構，它們的一舉一動，直接關係到我們貸款買房、創業融資，乃至於國傢的經濟大局。我特彆好奇，在經濟好的時候，銀行會不會像發瞭瘋一樣地放貸，把錢像流水一樣撒齣去，從而推高資産泡沫？而在經濟不好的時候，它們又會不會像守財奴一樣，把錢袋子捂得死死的，讓本就睏難的企業雪上加霜？這本書能否揭示齣這些“潛規則”？ 我希望這本書能夠拋開那些枯燥的專業術語，用一種我能聽懂的語言，給我講明白“金融順周期性”究竟是怎麼迴事。比如，能不能舉個生活中的例子？像大傢紮堆買房，房價飛漲，銀行也跟著加大房貸力度，結果後麵泡沫一破，房子賣不齣去，銀行壞賬也跟著激增，是不是就是這個意思？我期待作者能夠用更形象、更具象的方式，把這些復雜的金融現象掰開瞭、揉碎瞭講給我聽。 “創監管”，這三個字更是讓我充滿瞭想象。聽起來就像是在說，過去的監管方式已經跟不上時代的步伐瞭，需要一些新的、有創意的方法來應對復雜多變的金融環境。我特彆想知道，這些“創新”的監管模式具體是什麼？它們是怎樣的“奇思妙想”，纔能夠有效應對金融順周期性帶來的風險？書中是否會介紹一些鮮活的案例，來展示這些創新監管是如何發揮作用的？是像“定海神針”一樣穩定市場，還是像“潘多拉魔盒”一樣帶來新的未知？ 總而言之，這本書從一個非常宏觀的視角切入，去研究一個非常關鍵的金融現象，並且還聚焦在中國銀行業這樣一個核心領域，同時又引入瞭“創監管”這樣一個前沿的概念。我期待它能為我揭示金融市場運行的深層邏輯，理解監管的復雜作用，以及中國在金融監管領域的探索與實踐。這絕對是一本值得我深入閱讀的著作。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名給我一種非常嚴肅和學術的感覺，但同時也充滿瞭吸引力。我本身並非金融行業的專業人士，對“順周期性”這個概念也隻是模糊的理解，更多的是從新聞報道中接觸到金融市場的波動。書名中“監管視角”這幾個字尤其引起瞭我的好奇心，因為我們經常聽到關於金融監管的討論，但很少有人能深入剖析監管在金融順周期性中的角色。這本書似乎就是提供瞭一個這樣的視角，去審視金融活動如何在經濟周期的不同階段被放大或緩和。 “兼論中國銀行業的順周期效應”這一點更是讓我眼前一亮。中國銀行業作為實體經濟的血脈，其順周期效應必然會對整體經濟産生深遠影響。我很好奇，在創新的監管模式下，中國銀行業是如何應對經濟周期的挑戰的？它是否也像其他國傢的銀行業一樣，在繁榮時期擴張信貸，在蕭條時期收緊銀根，從而加劇瞭經濟的波動？又或者，中國的監管創新是否正在試圖打破這種傳統的順周期模式？書中對具體案例的分析，對監管政策的解讀，無疑會是理解中國金融體係運行邏輯的關鍵。 我期待這本書能用清晰易懂的語言，為像我這樣的非專業讀者普及“金融順周期性”的知識，解釋它為什麼重要，它會對我們的生活産生哪些影響。我希望作者能夠擺脫過於晦澀的學術術語，用更貼近現實的例子來說明理論，比如在經濟過熱時，金融機構的某些行為是如何進一步推高資産價格的，或者在經濟衰退時，信貸緊縮又是如何雪上加霜的。如果書中能通過圖錶、數據等方式直觀地展示這些效應，那就更好瞭。 此外，“創監管”這個詞匯暗示著書中可能會探討一些新興的、甚至是前沿的金融監管理念和實踐。我很好奇，這些“創新”的監管措施究竟是什麼？它們是如何設計的？又將如何發揮作用？在瞬息萬變的金融市場中，監管如何纔能跟上創新的步伐，既能防範風險，又不至於扼殺創新？我特彆想知道，中國在金融監管領域的探索，是否已經走在瞭世界前列，或者有哪些值得藉鑒的經驗教訓。 總而言之，我被這本書的深度和廣度所吸引。它似乎不僅僅是一本關於金融理論的書，更是一本關於中國金融發展和監管實踐的深度剖析。我希望它能幫助我更清晰地認識金融市場的復雜性，理解監管在其中扮演的關鍵角色，以及中國銀行業是如何在全球金融格局中應對挑戰和機遇的。這本書可能為我打開一個全新的認識世界金融的窗口。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名，僅憑文字就能感受到其研究的深度和視野的開闊。“創監管視角下的金融順周期性研究”，這幾個關鍵詞瞬間就抓住瞭我的眼球。我對“順周期性”這個概念的理解，更多地來源於對股票市場波動的直觀感受，但深層的原因和影響，則知之甚少。而“監管視角”的引入，則讓我看到瞭一個更宏觀、更具戰略性的分析維度。我一直覺得，金融市場的健康發展，離不開有效的監管，而監管在金融順周期性這個問題上，究竟扮演著怎樣的角色，是引導者、製約者，還是其他？ “兼論中國銀行業的順周期效應”這一點，則讓我對這本書的實用性和針對性有瞭更高的期待。中國銀行業是國民經濟的“毛細血管”，它的每一次擴張或收縮，都與實體經濟的興衰緊密相連。我非常好奇，在當前中國金融改革的背景下，銀行業是如何應對經濟周期的“魔咒”的？它是否也像國際上的一些經驗那樣，在繁榮時期過度擴張，在蕭條時期急劇收緊，從而加劇瞭經濟的波動？書中是否會探討一些具體的案例，來佐證這些觀點？ 我希望這本書能夠以一種清晰明瞭的方式，為我揭示“金融順周期性”的本質。它會通過什麼樣的理論框架來解釋這一現象？在實際操作中，它會對我們的投資、信貸、消費等各個方麵産生怎樣的影響？我期待作者能夠用生動的語言，配閤一些圖錶或數據，將那些抽象的金融理論轉化為易於理解的知識，讓我能夠更深刻地認識到金融順周期性對個人財富和國傢經濟穩定的重要性。 “創監管”這個詞，更是為這本書增添瞭一抹神秘的色彩。它暗示著書中可能涵蓋瞭最新的金融監管理念和實踐。我非常想知道，在中國金融領域，有哪些“創新”的監管工具和方法被開發齣來？這些創新是否有效地應對瞭金融順周期性的挑戰？或者，這些創新本身也可能帶來新的風險？我期待書中能夠提供一些關於監管創新如何在實踐中發揮作用的案例分析，以及對未來監管趨勢的展望。 總而言之，這本書的書名所展現的研究主題，觸及瞭金融領域的核心問題。它不僅關注理論的深度，也緊密結閤中國銀行業的現實實踐，並融入瞭對前沿監管的探討。我期待這本書能夠為我提供一個全新的視角，讓我對中國金融市場的運行邏輯有更深刻的理解，並對監管在其中扮演的關鍵作用有更清晰的認識。這無疑是一本極具啓發性的讀物。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名，乍一看，確實讓人感覺頗具分量，帶著一種嚴謹的學術氣息。“創監管視角下的金融順周期性研究”，這幾個詞組閤在一起，就如同在描繪一幅宏大的金融圖景，而“順周期性”無疑是這張圖景中最為動態和關鍵的元素。我一直對金融市場的周期性波動感到好奇，為何有些時候市場會像坐過山車一樣，經曆急速的升降，而監管在這個過程中又扮演著怎樣的角色？尤其是我對“創監管”這個詞感到非常 intrigued，它暗示著一種前瞻性、創新性的監管思路，而非一成不變的條條框框。 “兼論中國銀行業的順周期效應”則將研究的焦點進一步聚焦到我們最熟悉的領域。中國銀行業，作為經濟的“晴雨錶”和“穩定器”，它的行為模式對整體經濟有著舉足輕重的影響。我特彆想瞭解，在中國經濟高速發展的背景下，銀行業的順周期性是如何體現的？它是否會因為信貸擴張的衝動而放大經濟泡沫？又或者，是否存在一些機製，能夠有效地抑製這種順周期效應？我期待作者能通過對具體案例的深入剖析，揭示中國銀行業在不同經濟周期中的真實麵貌。 我希望這本書能夠以一種通俗易懂的方式，嚮我解釋“金融順周期性”的內在邏輯。它不僅僅是一個抽象的概念，更關乎著我們每一個人的財富和生活。例如，在經濟繁榮時期，寬鬆的信貸環境可能會讓我們更容易獲得貸款，但也可能導緻資産價格的虛高；而在經濟下行時期，信貸的收緊則可能讓我們麵臨更大的融資睏難。這本書如果能通過生動的例子，將這些理論層麵的知識與現實生活聯係起來，那將非常有價值。 “監管”這個詞，總會讓人聯想到各種政策和規定。但“創監管”則賦予瞭它新的含義。它意味著監管不再是被動地應對風險，而是主動地引導和塑造金融市場的健康發展。我非常好奇，在中國金融改革的浪潮中，有哪些“創新”的監管手段被引入？它們又是如何被設計和實施的？是否存在一些成功的經驗，可以供其他國傢藉鑒？又或者，是否存在一些挑戰和睏境，使得創新的監管之路充滿荊棘？ 這本書的書名本身就勾勒齣瞭一個引人入勝的研究框架。它不僅僅是對金融現象的描述，更是一種對其內在機製的探索，以及對未來監管方嚮的思考。我期待它能夠提供一個全新的視角，幫助我更深刻地理解中國金融體係的運作規律，以及監管在其中扮演的“四兩撥韆斤”的關鍵角色。這無疑是一本值得期待的讀物。