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田天，张兵，李海涛著 著

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出版社： 北京师范大学出版社

ISBN：9787303176434

商品编码：29859419259

包装：平装

出版时间：2014-10-01

基本信息

书名：金融机构管理与融投资、理财服务

定价：65.00元

作者：田天,张兵,李海涛著

出版社：北京师范大学出版社

出版日期：2014-10-01

ISBN：9787303176434

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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《金融机构管理与融投资、理财服务》系统地论述了各类资金融通服务机构的职能与发展现状、经营机制与业务品种、准入条件与投资约束、风险控制与行业监管等理论。《金融机构管理与融投资、理财服务》涉及商业银行、保险和再保险公司、证券和基金公司、信托投资公司、融资租赁公司、财务公司、期货公司，农村社区型金融机构、邮政储蓄银行、小额贷款公司、风险投资公司、信用公司等融投资、理财服务机构等各类金融类企业，界定了这类企业的职能与业务范围、运营机制与风险控制、行业监管与准入条件等。《金融机构管理与融投资、理财服务》特别强调了对应各业态的外在监管问题，设立的准入条件问题，以及内部控制与风险防范问题；并对其经营与管理活动提供了座右铭或警示仪，这是本教材的一个亮点。

目录

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章　商业银行的管理与融资服务
节　商业银行的职能与发展现状
第二节　商业银行的负债与流动性管理
第三节　商业银行的信贷、国际金融管理与应用
第四节　中间业务和电子银行的管理与应用
第五节　商业银行的资本约束与监管
第二章　保险、再保险公司的管理与理财保障服务
节　保险业的职能与发展现状
第二节　寿险、财险业务的种类与理赔
第三节　保险产品的精算与设计
第四节　再保险公司的经营与业务管理
第五节　保险投资业务的管理与监管
第三章　证券、基金公司的管理与投资、理财服务
节　证券、基金公司的职能与发展现状
第二节　证券公司的经营与业务管理
第三节　基金公司的经营与业务管理
第四节　证券、基金公司的风险控制与监管
第四章　信托投资公司的管理与融投资服务
节　信托投资公司的职能与发展现状
第二节　信托投资公司的经营与业务管理
第三节　信托投资公司的风险控制与监管
第五章　融资租赁公司的管理与融通服务
节　融资租赁公司的职能与发展现状
第二节　融资租赁公司的经营与业务管理
第三节　融资租赁的业务拓展与创新应用
第四节　融资租赁公司的风险控制与监管
第六章　期货公司的管理与理财、保值服务
节　期货公司的职能与期货业发展现状
第二节　期货公司的经营与业务管理
第三节　期货公司的风险控制与监管
第七章　财务公司的管理与集团资金集中管理
节　财务公司的职能与发展现状
第二节　财务公司的经营与业务管理
第三节　财务公司的风险控制与监管
第八章　农村信用社、农村合作银行、村镇银行的管理与融资服务
节　农村信用社、农村合作银行、村镇银行的职能与发展现状
第二节　农村信用社、农村合作银行、村镇银行的经营与业务管理
第三节　农村信用社、农村合作银行、村镇银行的风险控制与监管
第九章　小额贷款公司的管理与融资服务
节　外小额贷款实践与我国小额贷款公司
第二节　小额贷款公司的经营与业务管理
第三节　小额贷款公司的风险控制与监管
第十章　风险投资机构的管理与融投资服务
节　风险投资机构的职能与发展现状
第二节　风险投资机构的经营与业务管理
第三节　风险投资机构的风险控制与监管
第十一章　信用公司的管理与融资服务
节　信用公司的职能与发展现状
第二节　授信的基本业务与管理规范
第三节　授信的运营与机制创新
第四节　信用公司的风险控制与监管
第十二章　典当行、拍卖行的管理与融通服务
节　典当行、拍卖行的职能与发展现状
第二节　典当行的经营与业务管理
第三节　拍卖行的经营与业务管理
第四节　典当行和拍卖行的风险控制与监管
第十三章　邮政储蓄银行的管理与融资服务
节　邮政储蓄银行的职能与发展现状
第二节　邮政储蓄银行的经营与业务管理
第三节　邮政储蓄银行的风险控制与监管
第十四章　住房公积金的管理与运用
节　我国住房公积金制度的建立与发展
第二节　住房公积金的管理与运用方式
第三节　住房公积金制度的改革与房产调控举措
参考文献

作者介绍

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文摘

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序言

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《现代风险投资：驱动创新与企业成长》 内容简介： 本书深度剖析现代风险投资的运作模式、核心策略及其在推动科技创新和企业成长中的关键作用。作者凭借其在风险投资领域的丰富实践经验和敏锐洞察，系统阐述了风险投资的起源、发展脉络，并着重探讨了当前风险投资市场的新趋势、新挑战以及投资人与创业者之间错综复杂的关系。 第一部分：风险投资的基石 1. 风险投资的定义与本质： 本章首先界定风险投资（Venture Capital, VC）的核心概念，将其与传统银行贷款、私募股权投资区分开来。重点阐述风险投资的“高风险、高回报”特性，以及其作为一种特殊的股权投资形式，如何通过为高成长潜力初创企业提供资金、管理经验和行业网络，来加速其发展并最终实现资本增值。我们将探讨风险投资的本质是一种催化剂，它不仅是财务的注入，更是战略的赋能。 2. 风险投资的历史与演进： 回溯风险投资的发展历程，从早期硅谷的萌芽，到信息技术革命的驱动，再到如今全球化、跨界融合的多元化发展。我们将分析不同历史时期风险投资的重点领域、投资逻辑和市场形态的变化，理解其如何随着宏观经济、技术进步和社会需求而不断演进。这一章节将帮助读者建立对风险投资宏观环境的认知。 3. 风险投资的参与者： 详细介绍风险投资生态系统中的主要参与者，包括： 有限合伙人（Limited Partners, LPs）： 资金的提供者，如养老基金、大学捐赠基金、保险公司、家族办公室、主权财富基金等。分析他们的投资目标、风险偏好以及对基金的管理要求。 普通合伙人（General Partners, GPs）： 风险投资机构的管理团队，负责基金的募集、投资决策、项目管理和退出。深入解析GP的职责、能力要求以及如何建立和激励一支优秀的GP团队。 创业企业（Portfolio Companies）： 接受风险投资的初创公司，是风险投资价值实现的载体。我们将探讨创业企业在接受VC投资时的考量与期待。 其他生态参与者： 如律师、会计师、行业顾问、孵化器、加速器等，他们如何共同构成了风险投资的良好生态。 4. 风险投资的运作模式： 揭示风险投资机构的组织架构、运作流程和核心机制。 基金设立与募集： 详细阐述风险投资基金（VC Fund）的设立流程，包括合伙协议的制定、LP的招募、基金规模的确定等。 投资流程： 从项目寻源（Deal Sourcing）、尽职调查（Due Diligence）、估值与条款谈判（Valuation & Term Sheet Negotiation）、投后管理（Portfolio Management）到最终退出（Exit Strategy），层层剖析每一个环节的关键考量。 投资阶段与类型： 区分不同投资阶段的特点，如种子期（Seed Stage）、早期（Early Stage）、成长期（Growth Stage）、扩张期（Expansion Stage）和后期（Late Stage），以及对应阶段的投资策略和风险。 第二部分：风险投资的核心策略与实践 1. 投资机会的发现与评估： 行业研究与趋势判断： 如何通过深入的行业研究，识别具有颠覆性创新潜力的领域和新兴技术。分析宏观经济、政策导向、技术突破等因素如何影响行业发展。 项目寻源渠道： 介绍多种有效的项目寻源方式，包括行业会议、创业大赛、孵化器/加速器合作、投资人网络、天使投资人推荐、以及主动挖掘等。 创业团队的评估： 强调创业团队在风险投资决策中的核心地位。分析评估团队的维度，包括领导力、执行力、行业经验、学习能力、诚信度、以及团队成员的互补性。 市场潜力与商业模式分析： 深入探讨如何评估一个市场的规模、增长潜力、竞争格局，以及商业模式的可行性、可扩展性和盈利能力。 2. 尽职调查的深度与广度： 财务尽职调查： 审查公司的财务报表、会计政策、收入确认、成本结构、现金流状况以及财务预测的合理性。 法律尽职调查： 检查公司的法律结构、股权状况、知识产权、合同协议、合规性以及潜在的法律风险。 技术尽职调查： 评估核心技术的先进性、壁垒、知识产权保护情况以及技术路线图的可行性。 市场与运营尽职调查： 验证市场规模、客户获取成本、客户生命周期价值、竞争对手分析、销售渠道、运营效率等。 管理团队背景调查： 深入了解核心团队成员的过往经历、成功与失败的案例。 3. 估值与投资条款的艺术： 风险投资的估值方法： 探讨多种应用于初创企业的估值方法，如基于收入的估值、基于利润的估值、可比公司法、折现现金流法、以及风险投资特定的调整方法。强调在不确定性较高的早期阶段，估值更多是一种谈判和博弈。 关键投资条款的解读： 详细解析投资协议中的核心条款，包括： 优先股的权利： 清算优先权（Liquidation Preference）、分红优先权（Dividend Preference）、反稀释条款（Anti-dilution Protection）。 董事会席位与否决权： 投资者在董事会中的代表以及对重大事项的否决权。 信息权与监督权： 投资者获取公司信息的权利。 对赌条款（Earn-outs / Contingent Payments）： 根据未来业绩表现确定的额外支付约定。 赎回权（Redemption Rights）： 在特定条件下，公司或创始人回购投资者股份的权利。 出售权（Tag-along Rights）与强制出售权（Drag-along Rights）： 涉及股权转让时的权利安排。 谈判策略与技巧： 分析投资人和创业者在条款谈判中的博弈，如何达成双赢且符合双方利益的协议。 4. 投后管理与价值创造： 战略指导与决策支持： 风险投资机构如何通过董事会参与、提供战略建议，帮助创业公司制定清晰的发展战略和业务方向。 管理优化与人才引进： 协助公司进行组织架构优化、引进关键人才、建立高效的管理体系。 资源对接与网络协同： 利用VC的行业网络，为被投企业对接潜在客户、合作伙伴、后续融资渠道以及并购机会。 财务规划与风险控制： 协助公司进行合理的财务规划，优化现金流管理，并识别和规避潜在的运营和财务风险。 推动公司治理与合规： 引导被投企业建立健全的公司治理结构，提升合规水平。 5. 成功的退出策略： IPO（首次公开募股）： 详细分析IPO的流程、条件、优势与劣势，以及VC在IPO过程中的角色。 并购（Mergers & Acquisitions）： 探讨被投企业被战略投资者或财务投资者收购的模式，以及VC如何通过并购实现投资回报。 二次出售（Secondary Sale）： 分析VC将持有的被投公司股份转让给其他投资者的情况。 管理层回购（Management Buyout, MBO）： 介绍管理层通过借贷等方式回购公司股份的退出方式。 清算（Liquidation）： 作为最不理想的退出方式，介绍其发生的情形和影响。 退出时机的选择与价值最大化： 分析VC如何选择最佳的退出时机，以实现投资价值的最大化。 第三部分：现代风险投资的新前沿与挑战 1. 科技创新与新兴产业的投资热点： 人工智能与大数据： 探讨AI在各行业的应用，以及数据作为核心资产的价值。 生物技术与生命科学： 分析基因编辑、精准医疗、新药研发等领域的投资潜力。 清洁能源与可持续发展： 关注可再生能源、储能技术、碳中和等议题。 金融科技（FinTech）： 探讨数字支付、区块链、智能投顾等领域的发展。 企业服务（Enterprise SaaS）： 分析SaaS模式在提升企业效率方面的应用。 数字内容与元宇宙： 关注虚拟现实、增强现实、游戏、社交媒体等新业态。 2. 全球化与跨境投资： 分析不同国家和地区的风险投资市场特点，跨境投资的机遇与挑战，以及地缘政治对投资的影响。 3. CVC（企业风险投资）的兴起： 探讨CVC的独特优势、运作模式以及其与传统VC的区别，分析CVC如何服务于企业战略发展。 4. 影响力投资（Impact Investing）： 介绍将经济回报与社会/环境效益相结合的投资理念，以及其发展趋势。 5. 投资人与创业者的关系重塑： 探讨在日趋激烈的竞争环境下，VC如何与创业者建立更深层次的合作关系，从“投资人”转变为“战略伙伴”。 6. 风险投资的挑战与伦理思考： 泡沫与估值过高： 分析市场过热可能带来的风险，以及如何进行审慎投资。 “赢者通吃”效应： 探讨头部公司虹吸资源，中小企业生存压力增大的问题。 数据隐私与安全： 在技术驱动的投资中，如何平衡创新与隐私保护。 退出困难与回报波动： 面对日益复杂的市场环境，如何应对退出不确定性。 反垄断与市场监管： 分析监管政策对风险投资行业可能产生的影响。 结论： 本书旨在为读者构建一个全面、深入的现代风险投资知识体系。通过对风险投资的定义、历史、运作模式、核心策略、实践案例以及前沿趋势的系统梳理，本书不仅能帮助有意进入风险投资领域的专业人士奠定坚实的基础，也能为创业者、企业管理者以及对科技创新和企业成长感兴趣的读者提供宝贵的洞察和启示。理解风险投资的逻辑，即是理解创新驱动经济增长的脉搏。 适用人群： 风险投资从业者（投资经理、分析师、合伙人等） 创业公司创始人、CEO及核心管理团队 私募股权投资从业者 企业战略规划者 对科技创新、创业融资和企业成长感兴趣的读者 金融、经济、管理类专业的学生和研究人员

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构安排很巧妙，逻辑清晰，过渡自然。从金融机构的宏观管理，到具体的投融资操作，再到为客户提供的理财服务，层层递进，形成了一个完整的知识链条。我特别喜欢书中对“风险与收益平衡”这一核心概念的反复强调，作者用各种生动的比喻和案例，让读者深刻理解在金融活动中，风险是收益的基石，而如何有效管理风险，是金融机构生存和发展的关键。在融投资部分，书中对不同金融市场的特点进行了比较分析，比如股票市场、债券市场、外汇市场等，并阐述了不同市场之间的联动关系，这对于理解全球金融市场的复杂性非常有帮助。此外，书中关于客户服务和关系维护的部分也写得很好，强调了金融机构在提供理财服务时，必须以客户的利益为出发点，建立信任，提供专业的建议。这本书不仅适合金融从业者，对于任何对金融世界感兴趣的读者来说，都是一本值得反复品读的佳作。

评分☆☆☆☆☆

这本书的叙述风格非常独特，像是在和一位经验丰富的金融老前辈聊天。它没有那种枯燥的教材式语言，而是用一种引人入胜的方式，将金融机构的运作、融资投资的策略以及理财服务的精髓娓娓道来。我非常欣赏作者在书中展现出的那种洞察力，能够将复杂的金融现象剖析得鞭辟入里。例如，在讨论到金融机构如何应对宏观经济波动时，书中提出的“顺周期性”和“逆周期性”的监管思路，以及如何通过资产负债管理来平滑风险，都让我受益匪浅。在融投资的部分，作者不仅介绍了各种融资工具，还强调了信息不对称在金融市场中的作用，以及如何通过信息披露和信用评级来降低交易成本。对于理财服务，书中的观点也相当有见地，它提醒读者警惕“高收益必然伴随高风险”的普遍规律，并鼓励大家建立长期投资的观念。总的来说，这本书给我一种“授人以鱼不如授人以渔”的感觉，它教我如何思考，如何分析，而不仅仅是告诉我答案。

评分☆☆☆☆☆

读完这本《金融机构管理与融投资、理财服务》，我感觉它提供了一个非常宏观的视角来看待整个金融体系的运作。书里对不同类型金融机构的介绍，比如银行、证券公司、基金公司等，都非常细致，不仅仅是它们的成立背景和基本职能，更深入地探讨了它们在市场经济中的定位，如何相互协作又相互竞争。尤其让我印象深刻的是关于风险管理的部分，作者用了很多实际案例来分析不同风险的来源和应对策略，比如信用风险、市场风险、操作风险等等，这些内容对于理解金融机构稳健经营的重要性非常有帮助。此外，书中对融投资的阐述也让我茅塞顿开，它不仅讲解了投资的原理，还详细介绍了各种融资工具和渠道，包括股权融资、债权融资，以及最新的 P2P 模式等，分析了它们的优劣势以及适用场景。对于想要了解金融行业运作逻辑，或者希望在金融领域有所建树的读者来说，这本书绝对是一本值得深入研究的指南，它能够帮助你构建起一个完整的金融知识框架，并且能够理解宏观经济环境如何影响金融机构的决策和发展。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本书的深度和广度都超出了我的预期。它不仅仅是一本关于金融机构的书，更像是一本关于金融市场生态的百科全书。作者在金融机构的管理方面，详细剖析了现代金融机构的组织架构、战略规划、人力资源管理以及绩效考核等关键要素。我尤其对书中关于“公司治理”和“合规经营”的论述印象深刻，作者强调了透明度、问责制以及道德规范在金融机构长期发展中的核心地位。在融投资的部分，书中对资本市场的运作机制，比如 IPO、并购重组、证券发行等环节进行了详尽的解读，并分析了其中的风险与机遇。而且，作者还讨论了金融科技（FinTech）对传统金融机构带来的挑战与变革，这一点非常前沿和有启发性。我感觉作者在内容的选择上非常精炼，避免了空泛的理论，而是紧密结合时代发展的脉搏，为读者呈现了一个全面而深入的金融世界。

评分☆☆☆☆☆

这本书的理财服务章节简直是我近期阅读的亮点！作者以一种非常接地气的方式，将复杂的理财概念变得易于理解。从最基础的储蓄、保险，到进阶的基金、股票、债券，再到更复杂的衍生品和另类投资，书中都进行了条理清晰的讲解。我特别喜欢的是它并没有仅仅停留在理论层面，而是提供了很多实操性的建议，比如如何根据个人的风险承受能力和财务目标来构建一个个性化的投资组合，如何进行资产配置，以及如何规避常见的理财陷阱。书中的案例分析非常生动，通过一些普通人的理财故事，让我深刻体会到理财规划的重要性，也看到了通过科学理财实现财富增值的可能性。对于那些刚开始接触理财，或者对现有理财方式感到迷茫的读者来说，这本书无疑提供了一个极好的起点。它鼓励读者主动学习，理性分析，而不是盲目跟风，这一点非常可贵。读完之后，我感觉自己对如何管理个人财务、如何让钱生钱有了更清晰的方向和信心。