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美哈罗德埃文斯基Harold Evensky，斯蒂 著

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• 投资策略
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出版社： 机械工业出版社

ISBN：9787111475422

商品编码：29906810914

包装：平装

出版时间：2015-06-01

基本信息

书名：新财富管理

定价：99.00元

作者：(美)哈罗德埃文斯基(Harold Evensky)、斯蒂

出版社：机械工业出版社

出版日期：2015-06-01

ISBN：9787111475422

字数：

页码：376

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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华章CFA协会投资系列
　　将专家的观点和建议整合到对重要的财富管理问题的探讨中，也阐述了怎样优先考虑客户的目标而不是投资工具

内容提要

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目前，对投资组合及资产管理感兴趣的专业人士可得到的资源相当丰富,但对于那些管理私人财富的理财师或处理多个客户投资组合的专业人士而言，可得到的资源却不多。本书延续了前一版的风格，在优化客户资产配置方面，继续为金融理财师提供详细且可操作性强的指导意见。

作为特许金融分析师协会投资系列的一部分，本书是为广泛的读者群体设计的。它的读者群里可以有研究生层次的金融专业学生或者投资行业的从业人员，以及介于两者之间的所有人。

本书是由哈罗德·埃文斯基连同斯蒂芬·霍伦和托马斯·罗宾逊修订而成，它与以前的版本相比，专业相关性更强，为您提供了与这个重要学科紧密相关的前沿学科信息。

财富管理方法在金融世界中是的，它需要制定独特的方案来满足客户的个人需求。《新财富管理》一书将专家的观点和建议整合到对重要的财富管理问题的探讨中，同时，它也通过清晰、详细的案例，阐述了怎样优先考虑客户的目标而不是投资工具。

由于作者们将他们独特的经历和观点带入到了财富管理的研究中，因此本书从中提取了相关的知识、技巧和能力。这些素质都是在今天这个瞬息万变的金融环境中取得成功所的。《新财富管理》一书蕴含着专家们的深刻见解与建议，对于任何对私人财富管理感兴趣的人士来说，都是一本书。

目录

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作者介绍

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哈罗德·埃文斯基

金融理财师，也是美国财富管理公司Evensky&Katz;的董事长。他担任美国教师退休基金会研究所顾问委员会主席，同时也是美国律师协会的成员，被《金融理财》、《金融理财专家》、《投资新闻》和《价值》等公认为行业。1999年，他被授予道·琼斯投资组合管理顾问终身成就奖。

斯蒂芬M.霍伦

博士，特许金融分析师，负责管理特许金融分析师协会会员的专业教育以及私人财富管理领域的教育。他同时担任了《CFA文摘》杂志的编委成员和摘录者，并且也是《金融分析师期刊》杂志的特约评论员。霍伦持有金融学博士学位，经常在专业或学术期刊上发表文章，他已有数本著作。在加入特许金融分析师协会之前，霍伦曾在盛文德大学担任金融学教授，也在Alesco顾问公司担任负责人。

托马斯R.罗宾逊

特许金融分析师，理财规划师，是特许金融分析师协会教育科的常务董事，他带领和培养了一个团队，这个团队主要负责为考生、会员和其他投资专业人士，包括CFA项目、CIPM项目的相关人士以及终身学习者，创作并递送教育内容和测试。

文摘

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序言

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《新财富管理：智享人生，驭资前行》 在这个日新月异的时代，财富的定义早已不再局限于冰冷的数字累积，它承载着生活品质的提升、人生梦想的实现，以及对未来的安心守护。然而，面对日益复杂的全球经济格局、瞬息万变的金融市场，以及个体生命周期中不断演变的财富需求，如何才能真正做到“智享人生，驭资前行”？《新财富管理》便是在这样的时代背景下应运而生，它并非一本刻板的教科书，更不是一本教人一夜暴富的秘籍，而是一本指引读者踏上更科学、更智慧、更个性化财富管理之路的同行者。 本书深入浅出地探讨了财富管理的“新”理念与“新”实践。何谓“新”？它意味着告别过去那种单一的、被动的投资模式，拥抱一种主动的、全方位的、与人生目标深度绑定的财富规划。这“新”体现在对财富管理本质的重新认知：财富管理不再仅仅是资产的增值，更是对个体人生价值的放大，是对家庭幸福的稳固，是对社会责任的承担。它是一门艺术，更是一门科学，需要精准的分析、前瞻的视野，以及与时俱进的策略。 第一篇：认知重塑——洞察财富管理的时代脉搏 在信息爆炸的时代，我们被海量金融信息裹挟，却常常迷失方向。《新财富管理》首先致力于为读者构建一个清晰的财富认知框架。它将首先剖析当前全球经济与金融市场的宏观趋势，例如数字经济的崛起、绿色金融的兴起、地缘政治的影响等，这些宏观变量如何潜移默化地影响着我们的财富增值路径。本书会用详实的案例和数据，阐释“少即是多”的极简主义投资哲学，以及“终身学习”对于财富增值的必要性。 更重要的是，本书将引导读者深刻理解“个性化”的重要性。每一个人的生命故事都是独一无二的，因此，财富管理的蓝图也必须量身定制。我们将深入探讨如何准确识别自身的风险承受能力、收益预期、流动性需求，以及人生不同阶段（如年轻创业、家庭组建、子女教育、退休规划）的独特财务目标。这不是简单的问卷填写，而是通过一系列引导性的问题和思考，帮助读者挖掘内心深处对于财富的真正渴望，将抽象的财务目标转化为可执行的行动计划。 第二篇：策略升级——构建多元化的财富增值体系 传统的财富管理常常聚焦于股票、债券等传统资产类别，而《新财富管理》则着眼于构建一个更加多元化、更具韧性的财富增值体系。本书将带领读者探索传统资产之外的广阔天地，例如： 另类投资的智慧： 深入分析私募股权、风险投资、对冲基金、大宗商品、艺术品、收藏品等另类资产的特点、潜在风险与收益，以及它们在资产配置中的作用。本书将通过剖析实际案例，展示如何在高净值人群的财富组合中，这些另类资产如何扮演着分散风险、提升整体收益率的关键角色。 数字时代的金融创新： 深入解读区块链技术、加密货币、非同质化代币（NFT）等新兴金融工具。本书并非鼓吹其暴利，而是理性分析其底层逻辑、应用场景，以及在风险可控前提下，它们可能为财富管理带来的新机遇与新挑战。我们将探讨如何理解和评估这些数字资产的价值，以及在投资组合中如何谨慎地引入它们。 可持续投资的力量： 随着全球对环境保护和社会责任的日益重视，ESG（环境、社会、公司治理）投资正成为一股不可忽视的力量。本书将详细阐述ESG投资的理念、评估方法，以及如何在实践中选择符合可持续发展理念的投资标的，实现经济效益与社会效益的双重增长。 不动产的长期价值： 除了传统的住宅和商业地产投资，本书还将探讨REITs（房地产投资信托基金）、物业管理、海外房产投资等多元化的不动产投资方式，分析其在不同经济周期下的表现，以及如何利用这些工具实现资产的稳定增值与现金流的产生。 第三篇：风险管理——筑牢财富安全的坚实防线 财富的增长固然重要，但守护财富的完整与安全，方是财富管理之本。《新财富管理》将风险管理置于核心地位，力求帮助读者建立起一套全方位的风险防御体系。 宏观风险的识别与应对： 深入分析通货膨胀、利率波动、汇率变动、地缘政治冲突等宏观经济风险，以及这些风险如何影响各类资产。本书将提供一套系统性的风险识别方法，并给出在不同宏观环境下，如何调整资产配置以规避或对冲风险的实操建议。 微观风险的精细管理： 除了宏观层面的风险，个体投资行为中也存在诸多微观风险，例如市场情绪波动、信息不对称、黑天鹅事件等。《新财富管理》将强调分散投资的黄金法则，讲解不同资产类别之间的相关性，以及如何通过构建稳健的投资组合来降低单一资产的波动性。同时，本书也将深入探讨保险在风险管理中的关键作用，从人寿保险、健康保险到财产保险，全面分析如何为人生和资产提供坚实的保障。 法律与合规的边界： 随着财富的增长，税务筹划、遗产继承、资产保护等法律合规问题也日益凸显。本书将介绍与财富管理相关的法律法规，引导读者了解如何通过合理的税务规划，合法地降低税负；如何通过信托、遗嘱等工具，有效规划遗产传承，避免家庭纠纷；以及在极端情况下，如何进行资产隔离与保护。 第四篇：人生与财富的深度融合——实现价值最大化 《新财富管理》的终极目标，是将财富管理从单纯的财务操作，提升到人生价值实现的层面。 教育规划的智慧： 无论是为子女规划未来教育，还是为自己进行终身学习的投资，教育都是一项至关重要的长期投资。《新财富管理》将指导读者如何科学地规划教育储蓄，如何评估教育投资的回报，以及如何利用教育投资提升个人能力，从而间接实现财富的增长。 养老规划的安心之基： 步入晚年，财务上的安定是享受高质量退休生活的基石。本书将详细探讨各种养老金计划、年金产品，以及如何通过多元化投资构建一个足以支撑退休生活、甚至实现“财务自由”的养老金体系。我们将聚焦于如何根据生命周期延长，灵活调整投资策略，确保养老金的持续稳定。 财富传承的责任与传承： 财富不仅仅是眼前的拥有，更是对后代的馈赠与责任。《新财富管理》将深入探讨财富传承的多元化方式，包括家族信托、基金会、家族办公室等，帮助读者在实现财富保值增值的同时，也能够将家族的价值观、企业精神等非物质财富一同传承下去，实现家族的永续发展。 慈善与社会贡献的价值： 真正富有的人生，不仅在于拥有多少，更在于贡献多少。《新财富管理》也将探讨慈善事业的规划与实践，指导读者如何通过捐赠、设立基金会等方式，将个人财富转化为社会价值，实现物质财富与精神财富的升华，为社会留下积极而深远的影响。 《新财富管理》并非一次性的阅读体验，它更是一种持续的学习与实践的过程。本书鼓励读者将其视为一份生活指南，在人生的每一个阶段，都能从中找到指导和启发。它将帮助您摆脱“钱生钱”的机械思维，升华到“用钱让人生更美好”的智慧境界，最终实现物质充裕与精神富足的双重人生目标。在这个充满机遇与挑战的时代，让我们一同启程，用智慧和勇气，驭资前行，智享人生！

评分☆☆☆☆☆

这本书我真的推荐给所有对未来经济走向感到好奇，又想为自己的财富增值寻找明确方向的朋友。我花了差不多一个周末的时间来细读，期间好几次都忍不住拿出笔来做笔记。作者在开篇就提出了一个非常有意思的观点，他没有直接灌输各种投资技巧，而是从宏观经济大背景入手，像剥洋葱一样层层深入地剖析了当前财富增长面临的几个关键节点。尤其让我印象深刻的是关于“后疫情时代”经济复苏的论调，作者列举了几个非常具体的行业案例，分析了它们在经历了市场洗礼后，哪些具备了长期投资的潜质，哪些又可能只是昙花一现。书中的数据分析非常扎实，引用的都是权威机构的研究报告，这大大增加了说服力。而且，作者的语言风格不像一般的财经书籍那么枯燥，他善于用生动的比喻和通俗的语言来解释复杂的经济概念，让我这样非科班出身的读者也能轻松理解。读完之后，我对未来几年的经济走势有了更清晰的认知，也初步勾勒出了自己财富增长的蓝图。

评分☆☆☆☆☆

对于那些在金融市场摸爬滚打多年，却依然感到迷茫的投资者来说，这本书绝对是一剂强心针。它没有承诺一夜暴富的神话，而是聚焦于如何在不确定的时代中，建立一个可持续、有韧性的财富增长体系。作者在书中花了很大篇幅来探讨“认知升级”的重要性，他认为，很多时候，限制我们财富增长的，不是外部环境，而是我们固有的认知模式。他通过分析一些典型的投资误区，并结合大量的真实案例，揭示了那些看似“聪明”的投资行为背后可能隐藏的巨大风险。让我印象深刻的是关于“行为金融学”的应用，作者解释了市场情绪和投资者心理如何影响资产价格，并提供了一些识别和规避心理陷阱的实用技巧。读这本书的过程，就像是在与一位经验丰富、洞察人性的智者对话，它不仅教会我如何“做”投资，更引导我如何“思考”投资。这本书的价值在于，它能够帮助我建立起更成熟、更理性的投资心态，从而在漫长的财富增长之路上走得更远。

评分☆☆☆☆☆

我必须承认，这本书确实打开了我看问题的角度。我通常不太喜欢阅读那些充满了专业术语和复杂图表的财经书籍，但这本书的叙述方式却让我感到非常轻松愉快。作者的文笔流畅自然，将一些原本晦涩难懂的经济学原理，通过生动的故事和鲜活的例子展现出来，让我在不知不觉中就吸收了大量有价值的信息。最令我印象深刻的是关于“全球资产配置的艺术”这一部分。作者详细阐述了在当前复杂多变的国际经济环境下，如何进行多元化的资产配置，以规避风险并捕捉收益。他并没有一味地推崇某种特定的投资产品，而是强调了分散化投资的重要性，并给出了具体的配置思路和操作建议。读完之后，我对全球经济的联动性有了更深的理解，也意识到在进行财富管理时，不能仅仅局限于国内市场，而是需要放眼全球。这本书为我提供了一个全新的视角，让我能够更全面、更系统地思考我的财富增长问题。

评分☆☆☆☆☆

老实说，一开始拿到这本书，我并没有抱太高的期待。毕竟市面上关于财富增长的书籍太多了，很多都大同小异，无非是讲讲股票、基金，再加点心灵鸡汤。但读了几章之后，我发现这本书完全颠覆了我的认知。它不仅仅停留在“如何赚钱”这个层面，更深入地探讨了“为什么”和“在什么环境下赚钱”。作者没有回避当下经济的复杂性和不确定性，而是直面挑战，提出了许多独到的见解。特别是关于“数字经济浪潮下财富分配的新逻辑”这一章节，让我醍醐灌顶。他分析了区块链、人工智能等新兴技术如何重塑产业格局，进而影响到个人财富的增长路径。书中还提供了一些非常实用的案例分析，比如某个初创企业如何利用新的商业模式快速崛起，以及传统企业如何转型才能在新的经济周期中生存下来。这让我意识到，固守旧的思维方式已经无法适应这个快速变化的时代，我们需要不断学习和调整。这本书的价值在于它提供了一种全新的思考框架，帮助我跳出固有的思维定势，用更广阔的视野去看待财富的增长。

评分☆☆☆☆☆

这是一本让我受益匪浅的书。我一直对如何实现财务自由有着强烈的渴望，也读了不少相关的书籍，但总感觉有些理论过于空泛，脱离实际。而这本书则完全不同，它充满了接地气的智慧和切实可行的建议。作者并没有给出包治百病的“秘籍”，而是强调了“量体裁衣”的重要性，鼓励读者根据自己的实际情况，制定个性化的财富增长策略。书中有一个关于“风险管理与收益平衡”的章节，我觉得写得尤其好。作者深入浅出地解释了不同投资工具的风险收益特征，并提供了一些量化评估风险的方法，这对于像我这样对风险比较敏感的投资者来说，非常有帮助。此外，书中还强调了长期主义和复利的力量，这与我一直秉持的投资理念不谋而合。阅读过程中，我不断地反思自己的投资行为，也在尝试书中提出的方法，希望能逐步实现自己的财务目标。这本书不仅仅是一本工具书，更像是一位经验丰富的导师，指引我走向更稳健的财富增长之路。