BF-金融制度改革中利益集团作用机制研究-徐加根 西南财经大学出版社 9787550408 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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徐加根 著

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• 金融制度改革
• 利益集团
• 机制研究
• 金融学
• 政治学
• 西南财经大学
• 徐加根
• 中国金融
• 改革研究
• 利益博弈

店铺： 华裕京通图书专营店

出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550408814

商品编码：29944688404

包装：平装

出版时间：2012-11-01

图书基本信息
图书名称	金融制度改革中利益集团作用机制研究	作者	徐加根
定价	35.00元	出版社	西南财经大学出版社
ISBN	9787550408814	出版日期	2012-11-01
字数		页码	163
版次	1	装帧	平装

内容简介

《金融制度改革中利益集团作用机制研究》从利益集团作用的视角来研究中国金融制度的改革。利益集团是指在一个社会中或某个具体变革过程中那些具有共同利益或利益倾向比较一致的人们组织起来以各种集体行动的方式来影响其他组织或公共部门决策的联合体。利益集团内涵可以抽象为三个要素：共同利益、组织化、集体行动：成员的共同利益是利益集团存在的前提；组织化是利益集团形成和存在的保障；集体行动是利益集团的作用机制。利益集团的组织化程度有高低之分，它既可以呈现为显性的组织形态，也可以隐性的组织形态出现。我们可以把利益集团组织化程度分为四个等级：法定正式组织；未经法定程序的契约型组织；没有固定的组织结构和名称的非正式组织；故意隐形的组织，主要是非法的犯罪组织或有意隐瞒自己利益倾向的组织。集体行动也有多种表现形式，或者是显性的集体行动，或者是默认的集体行动，还可以是内部协商一致之后的利益集目代表或代言人行动。

作者简介

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目录

1 导论 1.1 选题背景 1.1.1 现实背景 1.1.2 理论背景 1.2 本书的研究方法 1.2.1 个人主义的方法论 1.2.2 三种研究方法 1.3 本书的总体思路和主要观点 1.3.1 本书的总体思路 1.3.2 本书的主要观点 1.4 本书的创新及不足 2 利益集团理论的综述 2.1 利益关系变动与利益集团形成 2.1.1 利益 2.1.2 利益关系的变化 2.1.3 利益集团的形成 2.2 利益集团概述 2.2.1 利益集团的内涵 2.2.2 利益集团的分类 2.3 利益集团理论综述 2.3.1 政治学角度的利益集团理论 2.3.2 经济学角度的利益集团理论 2.3.3 中国经济学者对利益集团的研究 3 中国利益集团作用机制与金融制度改革 3.1 中国改革进程中的利益集团分析 3.1.1 中国社会结构演变与利益集团 3.1.2 中国社会利益集团的特征 3.2 利益集团的作用机制分析 3.2.1 利益集团的利益表达机制 3.2.2 利益集团的利益博弈机制 3.3 金融制度改革与利益集团作用 3.3.1 金融发展的金融政治经济学理论 3.3.2 中国金融发展的利益集团理论 4 中国证券市场制度改革中利益集团作用机制分析 4.1 中国证券市场利益集团特征分析 4.1.1 各类利益集团的目标函数和约束条件 4.1.2 中国证券市场利益集团的特征分析 4.2 新股发行制度改革中利益集团作用机制分析 4.2.1 新股发行制度沿革 4.2.2 新股发行过程中利益集团的作用机制分析 4.3 股权再融资制度改革中利益集团的作用机制分析 4.3.1 中国证券市场股权再融资制度的演变历程 4.3.2 股权再融资过程中的利益集团 4.3.3 股权再融资中利益集团的作用机制分析 5 中国国有商业银行制度改革中利益集团的作用机制分析 5.1 国有银行制度改革回顾 5.1.1 国有银行制度改革的几个阶段 5.1.2 对我同国有银行股份制改革的评价 5.1.3 国有银行股份制改革中利益集团的类型与特征 5.2 国有银行股份制改革中利益集团的博弈机制：控制权竞争模型 5.2.1 控制权竞争的成本收益分析 5.2.2 控制权博弈分析 5.2.3 模型结论的意义与扩展 5.3 国有银行股份制改革中利益集团的博弈机制：政治银行家模型 5.3.1 利益集团的目标函数与约束条件 5.3.2 利益集团的行为分析 5.3.3 政治银行家与国外战略投资者之间的博弈分析 6 利益集团的协调与金融和谐发展 6.1 利益集团的作用效应评价 6.1.1 利益集团作用的正面效应 6.1.2 利益集团作用的负面效应 6.2 利益集团的协调机制 6.2.1 三类协调机制的特点 6.2.2 与利益集团之间的协调 6.3 利益集团协调与金融和谐发展 6.3.1 中国金融改革 6.3.2 金融业利益关系特性分析 6.3.3 以利益集团协调促进金融和谐发展 参考文献 后记

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文摘

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序言

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《金融制度改革的动力与阻力：利益集团的博弈视角》 内容概述 本书深入剖析了金融制度改革进程中，各类利益集团如何形成、运作，并最终影响改革方向与成效的复杂机制。不同于以往仅侧重于技术性或宏观政策层面的分析，本书将视角聚焦于微观的利益博弈，揭示了在制度变迁的关键时刻，不同群体如何运用其资源、信息和组织能力，围绕金融改革的议题展开争夺，从而塑造出改革的路径依赖与最终格局。 本书的撰写，旨在为理解金融改革的“为什么”和“怎么样”提供一个更具洞察力的框架。金融制度作为现代经济运行的基石，其每一次调整与变革，都不可避免地触及社会各阶层的利益。既得利益者往往会抵制可能削弱其优势地位的改革，而潜在受益者则可能积极推动变革以争取新的发展空间。这种内在的利益冲突，构成了金融改革最根本的动力与阻力。 本书的核心论点在于，利益集团的活动并非简单的“阻碍”或“促进”改革，而是一个动态的、多方的博弈过程。在这个过程中，信息不对称、寻租行为、制度设计中的“搭便车”效应以及集团内部的协调成本等因素，都深刻地影响着博弈的结果。理解这些机制，对于设计更为有效、更具包容性的金融改革方案至关重要。 核心内容 第一部分：金融制度改革的理论基础与利益集团的界定 金融制度的演进逻辑： 考察了金融制度的定义、功能及其在经济发展中的作用。深入探讨了制度变迁的理论，特别是制度经济学关于制度演进的解释，如交易成本、产权界定、路径依赖等概念，为理解金融改革的背景提供了理论支撑。 利益集团的定义与分类： 明确界定了“利益集团”的概念，即一群拥有共同利益并为实现这些利益而采取集体行动的个体。本书将金融领域中的利益集团大致划分为以下几类，并对其构成、资源基础和典型诉求进行了细致分析： 金融机构及其从业人员： 包括银行、证券、保险等各类金融机构的管理者、股东和员工。他们的利益往往与金融市场的规模、效率、监管松紧以及产品创新等直接相关。 企业与企业家： 作为金融服务的终端用户，企业的融资需求、融资成本、投资机会的获取等都依赖于金融制度。不同规模、不同行业、不同所有制性质的企业，其利益诉求可能存在差异。 政府部门与监管机构： 作为改革的设计者和执行者，政府部门和监管机构自身也构成了一个重要的利益集团，其利益体现在宏观经济稳定、金融安全、部门权力以及财政收入等方面。 投资者与储蓄者： 包括个人投资者、机构投资者、退休基金等，他们的利益与投资回报、风险保障、金融产品的可及性等息息相关。 金融监管与政策制定者： 关注点在于维护金融稳定，防范系统性风险，以及推动金融市场健康发展，其利益可能与其他集团产生冲突。 其他相关利益方： 如金融消费者（普通民众）、法律界、学术界等，虽然其影响可能不如前几类直接，但也是构成利益博弈的重要组成部分。 利益集团与制度变迁的关系： 探讨了利益集团如何通过影响制度的形成、采纳和执行来塑造金融制度的变迁。分析了既得利益者如何通过寻租、游说、信息控制等方式阻碍改革，以及潜在受益者如何通过动员、倡导、联盟等方式推动改革。 第二部分：利益集团在金融制度改革中的运作机制 信息不对称与议程设置： 分析了利益集团如何利用信息优势，通过包装、选择性披露等方式影响政策制定者对改革必要性和紧迫性的认知。探讨了信息不对称在议程设置中的作用，即利益集团如何将自身关注的议题推到政策议程之上。 寻租与政策俘获： 详细阐述了利益集团如何通过各种非生产性的寻租行为，如政治献金、公关活动、说客运作等，来影响政策制定，使其偏向于自身利益。深入分析了“政策俘获”现象，即监管者或政策制定者在特定利益集团的影响下，其决策目标发生偏离，不再以公共利益为重。 游说与政治联盟： 考察了利益集团如何通过建立正式或非正式的游说网络，与政策制定者、立法者、媒体等建立联系，以传递自身诉求。分析了不同利益集团之间如何为了共同目标而结成政治联盟，增强其集体行动能力。 集体行动与利益动员： 探讨了利益集团如何组织其成员，通过公开集会、请愿、媒体宣传等方式进行利益动员，以形成强大的社会压力。分析了集体行动的困境（如搭便车问题）以及利益集团如何克服这些困境。 制度路径依赖与改革阻力： 解释了既有的金融制度如何形成路径依赖，使得改革的成本和风险变得很高，从而强化了既得利益者抵制改革的动力。分析了既得利益者如何利用制度路径依赖来巩固其地位。 改革过程中的信息传递与博弈： 关注改革过程中，不同利益集团之间如何根据各自掌握的信息和预期的博弈结果，调整其策略。分析了信息公开、透明度等因素对博弈结果的影响。 第三部分：案例分析与经验启示 典型金融改革案例研究： 本部分将选取国内外一些经典的金融制度改革案例（例如，银行监管的放松与加强、资本市场的发展与规范、金融产品创新与风险控制等），从利益集团博弈的视角进行深入剖析。通过具体案例，展示不同利益集团在改革过程中的真实活动、策略运用及其对改革结果的影响。例如，可以分析某个国家在加入WTO后，其金融业对外开放过程中，国内金融机构、外资金融机构、政府监管部门等不同利益集团之间的博弈，以及最终的改革路径。 利益集团对改革效果的影响： 评估不同利益集团的成功或失败，对金融改革的效率、公平性、稳定性和包容性产生了何种具体影响。分析了哪些类型的利益集团在改革中更容易获胜，以及其获胜的原因。 经验总结与政策建议： 在理论分析和案例研究的基础上，本书将提炼出关于如何有效管理金融改革中的利益集团冲突的经验。 优化改革设计： 强调改革方案的科学性、前瞻性，并尽可能地考虑到各方利益，减少不必要的冲突。 提升信息透明度： 建立健全信息公开机制，减少信息不对称，为公众参与和监督创造条件。 加强公众参与与社会监督： 鼓励多元化的利益表达渠道，发挥媒体、智库、社会组织的作用，形成对政策制定的有效制约。 改革监管体系： 建立独立的、专业的、能够有效抵御外部压力的监管机构。 平衡各方利益： 探索构建更为公平的利益分配机制，缓解改革带来的利益失衡，从而降低改革的阻力。 健全法律与制度框架： 确保改革在法治轨道上进行，为利益博弈提供清晰的规则。 结论 本书认为，理解金融制度改革的本质，必须将利益集团的博弈置于核心位置。只有深刻把握这一视角，才能更准确地预判改革的走向，更有效地化解改革的阻力，最终推动金融体系朝着更健康、更具活力的方向发展，更好地服务于实体经济和国家整体发展目标。本书的研究成果，对于政策制定者、金融从业者、学术研究者以及所有关心中国金融改革进程的读者，都具有重要的参考价值。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，这本书给我最深刻的感受是，金融制度的变革从来都不是一个纯粹的技术性问题，而是深刻地与权力、利益和社会结构紧密相连。作者在探讨金融制度改革时，始终没有回避那些敏感而复杂的问题。书中对不同利益集团的划分和对其行为的分析，都力求客观和深入，即使有些分析指向了显而易见的利益冲突，也尽可能地保持了学术的严谨性。我特别欣赏书中关于“寻租”和“政策选择”的论述，它揭示了在政策制定过程中，信息不对称和利益驱动是如何发挥作用的，以及为何有时候效率并非最优决策的唯一考量。这种对制度背后隐秘力量的揭示，让我对金融改革的艰巨性和复杂性有了更为清醒的认识，也促使我反思在制度设计和改革过程中，如何更好地平衡各方利益，并最大限度地增进公共福祉。

评分☆☆☆☆☆

这本书的独特之处在于，它不仅仅停留在理论的探讨，而是将金融改革置于中国这样一个转型社会的独特语境下来考察，从而揭示了金融制度改革中利益集团作用的特殊性。作者并没有照搬西方成熟经济体中的理论模型，而是结合了中国特有的政治经济结构、历史文化传统以及社会转型期的复杂性，构建了一个更为贴合实际的分析框架。例如，在分析国有金融机构改革时，书中详细阐述了政企关系、所有权与经营权分离的困境，以及如何在这种背景下审视利益集团的诉求。此外，作者还关注了非正规金融部门和民间借贷等灰色地带，分析了它们在正规金融体系之外如何运作，以及它们与不同利益集团之间的相互关系。这种“中国式”的视角，使得本书的研究更具本土价值和现实意义。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，本书在剖析金融改革进程中的利益集团动态方面，展现了相当的深度和广度。作者并没有简单地将利益集团视为改革的阻碍或助力，而是精妙地梳理了不同利益群体（例如，不同类型的金融机构、监管部门、特定行业的企业、普通储蓄者等等）如何通过游说、寻租、信息不对称等多种方式，影响改革的方向和速度。书中对一些具体的案例分析，比如特定金融政策的出台过程，背后是如何协调不同利益相关者的诉求，以及在博弈中出现的妥协与反复，都写得颇为生动。我尤其关注了书中关于“路径依赖”的论述，它解释了为何一些看似不合理的制度安排会因为早期的选择而得以延续，并且对后续的改革产生了深远的影响。这种对制度惯性与利益固化的深刻洞察，为理解当前金融领域的一些难题提供了重要的理论支撑。

评分☆☆☆☆☆

这套关于金融制度改革的书籍，给我的启发是全方位的。首先，作者在梳理宏观经济背景和改革历程时，并没有流于表面，而是深入挖掘了不同历史时期金融制度演变的内在逻辑。我尤其对其中关于计划经济向市场经济过渡阶段，金融机构如何从服务于国家指令性生产，逐步转向承担市场中介职能的部分印象深刻。这种转变并非一蹴而就，而是伴随着一系列复杂的利益博弈和观念更新。书中对国有银行、政策性银行以及新兴的股份制银行在不同改革节点上的角色演变进行了细致的描绘，分析了它们在资源配置、风险管理以及金融创新等方面所面临的挑战和机遇。读到这里，我仿佛看到了中国金融改革大潮中那些沉浮其中的金融机构，它们既是改革的推动者，也常常是改革的受益者和被动承受者。这种多维度的视角，让我对金融制度的生命力和适应性有了更深刻的理解。

评分☆☆☆☆☆

在阅读过程中，我被作者对于金融市场发展的细致观察所吸引。本书不仅关注了大型金融机构的改革，还将目光投向了更广阔的市场层面，探讨了不同金融产品（如股票、债券、保险、信托等）的出现和发展如何与利益集团的诉求相互交织。作者分析了在市场化改革过程中，金融创新是如何被推动的，以及这些创新在满足特定利益群体需求的同时，又可能如何催生新的利益冲突。例如，关于不良资产证券化的讨论，书中不仅分析了其在化解金融风险方面的作用，也深入剖析了其中涉及的各方利益博弈，以及可能带来的道德风险。这种对市场微观机制和利益动态的细致描绘，让我对金融市场的演进有了更直观和深刻的理解，也体会到了市场机制在利益博弈中的复杂作用。