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閆海峰 著

圖書標籤:

• 金融外包
• 風險管理
• 金融科技
• 閤規
• 內控
• 運營風險
• 外包服務
• 金融行業
• 風險評估
• 監管科技

齣版社： 經濟管理齣版社

ISBN：9787509629024

版次：1

商品編碼：11438042

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2013-12-01

用紙：膠版紙

頁數：232

字數：300000

正文語種：中文

內容簡介

　　閆海峰，男，1964年9月生，河南省盧氏縣人，南京財經大學教授，南京財經大學金融學院院長。主要研究領域：數理金融學、金融工程學、保險精算、隨機分析。研究興趣主要集中在以下幾個方麵：①不完備市場中未定權益的定價理論和套期保值理論模型的研究；②金融保險行業中的風險理論研究；⑧未定權益的效用無差彆定價、保險精算定價以及有關金融衍生産品定價的相關實證研究；④商業銀行金融風險管理：⑤公司金融、企業融資渠道與融資模式。 先後主持國傢自然科學基金一項，主持省級（自然科學基金、哲學社會科學基金、軟科學基金）項目5項。2006年江蘇省高校“青藍工程”中青年學術帶頭人培養對象，2009年江蘇省第三期“333工程”培養計劃第三層次培養對象。在國內外刊物發錶學術論文50餘篇。

內頁插圖

目錄

第一章 金融服務外包的發展過程及趨勢
第一節 服務外包和金融服務外包的定義
一、服務外包的定義
二、金融服務外包的定義
第二節 金融服務外包在金融行業中的地位與作用
第三節 金融服務外包的發展過程和趨勢
一、國際金融服務外包的發展曆史與現狀
二、中國金融服務外包的發展與現狀
三、國際金融服務外包的發展趨勢
四、中國金融服務外包的前景
第四節 中國金融服務外包麵臨的問題
一、總體規模小且市場份額低
二、業務內容相對簡單且産業成熟度低
三、外包承接企業成長迅速而承接大型項目和係統服務能力不足
四、以在岸外包為主且以離岸外包為輔
五、金融行業內各子行業服務外包發展不均衡
六、金融服務外包人纔匱乏而亟需優化人纔培養模式
第二章 金融服務外包風險類彆
第三章 金融服務外包風險識彆
第四章 金融服務外包風險的動因和特性
第五章 中國金融服務外包風險的度量
第六章 金融服務外包風險的控製
第七章 中國金融服務外包風險的預警機製構建
第八章 金融服務外包風險規避與監管
第九章 中國金融服務外包風險管理的製度法規建設
參考文獻
後記

精彩書摘

　　1．中國銀行業服務外包的主要類型
　　銀行業的服務外包包括IT外包、業務流程外包、業務營銷、後勤性事務、專業服務等類型，覆蓋客戶服務、後颱業務、IT服務、財務會計、人力資源服務、數據分析與知識管理六大領域。目前，中國銀行業服務外包則主要集中在IT外包、災難備份外包、銀行卡外包和客戶服務四個方麵。
　　（1）銀行業IT外包。目前，外資銀行的IT業務外包已經比較普遍，而國內銀行的IT外包則顯得相對遲滯。中國的四大國有銀行還是以自主研發為主，中國工商銀行、中國農業銀行、中國建設銀行都有自己龐大的IT部門，甚至達到上萬人的規模，財務係統、人力資源係統等都是基於政策因素、風險管理、文化因素由自己研發，這些大銀行即使有外包業務也都傾嚮於將業務外包給IBM、HP等國際大公司。股份製銀行以及各地商業銀行等中小型銀行受資金和人纔等的製約，在IT外包方麵相對積極一些，如國傢開發銀行、光大銀行、招商銀行、中信銀行等都開始瞭IT外包業務。
　　（2）災難備份外包。災難備份和災難恢復外包，是近年來在中國發展得非常快速的領域，尤其是中國汶川大地震後，越來越多的銀行加強瞭風險防範；因為銀行的係統風險相對集中，一旦數據中心發生災難，將給銀行帶來不可估算的損失，甚至會造成係統停運以及銀行倒閉的危險。例如，深圳發展銀行將災難備份外包給萬國數據服務有限公司，中國進齣口銀行、廣東發展銀行通過外包的方式組建瞭自己的災備中心。
　　（3）銀行卡外包。目前，銀行卡外包是銀行服務外包發展中的最重要的一個領域。尤其是信用卡外包，因其獨特的業務處理流程、信用評級體係和售後服務體係，使其相對獨立作業，流程自成體係，具有實施外包的先天優勢。目前，中國的服務外包提供商已經可以提供“全流程”的銀行卡外包服務，從申辦籌建、設計産品、市場營銷、交易和處理客戶信息，到客戶服務、客戶數據分析和市場定位全部覆蓋。2003年，中國的信用卡僅100萬張，到2010年第二季度，中國的信用卡纍計發卡量達到2．07億張，信用卡業務的廣泛外包是促使信用卡發卡量如此高速發展的主要推手。
　　（4）客戶服務。呼叫中心在銀行業十分普及，四大國有銀行都自建瞭呼叫中心，例如，中國工商銀行的95588、中國銀行的95566、中國建設銀行的95533、中國農業銀行的95599。除瞭自建外，股份製商業銀行也開始瞭外包呼叫中心，廣東發展銀行、中信銀行對呼叫中心進行瞭外包。
　　……

前言/序言

　　金融服務外包是金融領域的新興業務，它是金融機構將原先自行承擔的部分業務轉交外包服務提供商完成，具有降低成本、獲取新技術、整閤資源和提升企業競爭力的優勢。但是，金融服務外包也是把“雙刃劍”，它在帶來很多好處的同時也蘊藏著極大的風險，如泄密風險、閤同風險、利益衝突風險等，這對金融機構的內部風險管理和外部金融監管都帶來瞭新的挑戰；在這種情況下，金融機構如何管理業務的風險，如何知道自己的業務是否符閤監管的要求，是迫切需要解決的問題。本書針對金融服務外包風險管理這一問題，進行詳細探討。
　　本書主要是對金融服務外包風險管理相關的書籍和資料進行整理，注重基礎知識和基本理論的介紹，詳細介紹瞭金融服務外包的發展過程及趨勢、金融服務外包風險類彆、金融服務外包風險識彆、金融服務外包風險的動因和特性、金融服務外包風險的度量、金融服務外包風險的控製、金融服務外包風險的預警機製構建、金融服務外包風險規避與監管以及中國金融服務外包風險管理的製度法規建設九方麵內容，既吸收瞭一般文章對金融服務外包風險管理相關知識的研究。又努力使這些研究得到更完整、清晰、準確而簡練的錶達，以方便讀者盡可能多地瞭解相關知識。全書邏輯清晰，闡述深入淺齣，緊密結閤實際，可同時適用於專業讀者和非專業讀者。
　　從本書相關的邏輯關係來看，主要可以分為四部分：
　　第一部分闡述瞭金融服務外包的發展以及金融服務外包可能遇到的風險等相關問題，包括金融服務外包風險類彆、金融服務外包風險識彆、金融服務外包風險的動因和特性。金融服務外包迅猛發展，相應地由外包帶來的風險也在不斷加大，因此，需要對風險進行識彆，需要瞭解這些風險的動因和特性。本部分內容構成瞭全書的邏輯起點。
　　第二部分主要圍繞金融服務外包風險的度量來論述。進行風險管理有必要對金融機構在金融服務外包過程中所可能産生的各種風險進行科學度量，本部分可以讓讀者瞭解金融服務外包風險的度量方法。
　　第三部分主要圍繞金融服務外包風險的控製、預警機製構建問題來闡述。金融服務外包風險識彆和度量後必須進行風險控製井建立預警機製，這是金融服務外包管理目標實現的關鍵。
　　第四部分主要涉及金融服務外包監管和製度法規建設。風險管理既要求加強內部風險控製和風險預警，也要求金融監管部門從政府的角度齣發，加強監管，促進金融服務外包健康有序的發展，這必然要求建立相應的製度法規。
　　本書由南京財經大學金融學院閆海峰教授編著，由閆海峰教授提齣編寫大綱和要求，經本書全體作者多次討論，最後定稿。各章參與整理和校對的人員如下：吳軒（第一章）、劉小龍（第二章）、張力文（第三章）、劉輝（第四幸）、瀋曉茹（第五章）、田金艷（第六章）、劉婧（第七章）、史卉（第八章）、徐棟（第九章）。
　　本書的編寫參考瞭國內外大量有關論文、論著和教材，藉鑒瞭大量的前人成果，謹嚮這些論文、論著和教材的作者和編者錶示感謝。本書的齣版得到瞭江蘇高校優勢學科建設工程資助項目（PAPD）、南京財經大學昆山花橋現代服務業研究院的資助。在此也嚮所有關心過金融服務外包風險管理以及提齣過建設性意見的老師和同學們錶示感謝。由於我們水平有限，不足之處在所難免，敬請各位讀者不吝賜教。
　　閆海峰
　　2013年11月28日

《金融服務的未來：創新、挑戰與可持續發展》 本書深入探討瞭金融服務行業正在經曆的深刻變革，分析瞭驅動這些變革的關鍵因素，並展望瞭行業未來的發展方嚮。我們聚焦於技術創新如何重塑金融服務模式，從人工智能、區塊鏈、大數據分析到雲計算，這些技術如何被整閤進銀行、保險、投資管理等各個領域，提升效率、降低成本，並創造全新的客戶體驗。 在技術革新的浪潮中，我們也審視瞭行業麵臨的嚴峻挑戰。數據安全與隱私保護的日益重要，網絡攻擊的威脅，以及監管閤規的復雜性，都對金融機構提齣瞭更高的要求。此外，我們還探討瞭全球經濟波動、地緣政治風險以及日益加劇的競爭環境對金融服務業的深遠影響。 本書著重分析瞭金融機構在這些挑戰下，如何通過戰略調整、業務轉型來保持競爭優勢。我們詳細闡述瞭數字化轉型、客戶中心化策略、以及開發創新金融産品和服務的重要性。同時，本書也關注瞭金融普惠的議題，探討瞭如何利用技術手段為更廣泛的人群提供可負擔、易獲得的金融服務，從而促進社會經濟的包容性增長。 可持續發展是本書的另一重要主題。我們深入分析瞭環境、社會和公司治理（ESG）因素在金融決策中的作用。從綠色金融、氣候風險管理到負責任的投資，本書揭示瞭金融機構如何在追求經濟效益的同時，承擔起社會責任，為構建一個更可持續的未來做齣貢獻。我們還探討瞭金融科技（FinTech）在推動可持續發展方麵的潛力，例如利用區塊鏈技術追蹤供應鏈中的環境影響，或通過大數據分析評估企業的ESG錶現。 最後，本書對未來金融服務的格局進行瞭預測，強調瞭閤作與開放創新的重要性。金融機構需要與科技公司、監管機構以及其他利益相關者建立更緊密的夥伴關係，共同應對未來的機遇與挑戰。我們相信，通過持續創新、審慎管理和對可持續發展的堅定承諾，金融服務行業必將迎來一個更加繁榮、普惠和負責任的未來。 核心內容概覽： 技術驅動的金融創新： 深入解析人工智能、區塊鏈、大數據、雲計算等技術在金融領域的應用，以及它們如何催生新的商業模式和産品。 行業麵臨的挑戰： 全麵剖析數據安全、網絡威脅、監管復雜性、經濟波動和市場競爭等關鍵挑戰，並探討應對策略。 戰略轉型與業務發展： 闡述數字化轉型、客戶中心化、産品創新等戰略方嚮，幫助金融機構實現可持續增長。 金融普惠的意義與實踐： 探討如何利用技術手段擴大金融服務的覆蓋麵，促進社會經濟的包容性發展。 ESG與可持續金融： 深入分析環境、社會和公司治理（ESG）因素在金融決策中的重要性，以及綠色金融、氣候風險管理等議題。 未來展望與閤作： 預測金融服務業的未來發展趨勢，強調閤作與開放創新的必要性。 本書適閤金融從業者、科技企業研發人員、政策製定者、研究學者以及對金融服務業未來發展感興趣的讀者。通過閱讀本書，您將獲得對金融服務行業現狀的深刻理解，對未來發展趨勢的清晰洞察，以及應對挑戰、抓住機遇的實用策略。

評分☆☆☆☆☆

讀到這本書的“聲譽風險與危機管理”部分，我感覺作者對金融機構麵臨的實際挑戰有著深刻的理解。外包服務一旦齣現問題，例如客戶投訴增加、服務質量下降，或者信息泄露事件，都可能對金融機構的聲譽造成毀滅性的打擊。作者在這部分詳細分析瞭聲譽風險的來源，以及如何通過有效的風險管理來規避和應對。我希望這本書能夠提供一些關於如何在外包閤同中加入聲譽保護條款，以及當危機發生時，如何與外包供應商共同製定和執行危機溝通策略的具體指導。我一直認為，金融機構的聲譽是其最重要的無形資産，如何在外包業務中守護好這份聲譽，是每一個風險管理從業者都應該認真思考的問題。

評分☆☆☆☆☆

這本書在關於“供應商選擇與盡職調查”的部分，我覺得寫得非常實用。在金融行業，選擇一個可靠的外包供應商至關重要，這不僅僅是選擇一個服務提供者，更是選擇一個閤作夥伴。作者在這裏詳細介紹瞭盡職調查的各個環節，從財務狀況、技術能力、管理團隊，到閤規性和信息安全措施，都提齣瞭非常具體的要求。我特彆喜歡它提供的一份“盡職調查檢查清單”，感覺非常專業，而且可以直接拿來使用。我一直覺得，很多風險的發生，歸根結底是因為前期在供應商選擇上不夠充分，或者被錶麵的光鮮所迷惑。這本書正好填補瞭我在這方麵的知識空白。我希望它能深入講解一下，在盡職調查過程中，哪些信息是必須獲取的，哪些是很難獲取但又非常關鍵的，以及如何有效地處理這些信息。另外，對於一些新興的、技術驅動的外包服務，比如基於人工智能的客服或者數據分析，它的盡職調查方法是否有所不同？這一點也讓我非常好奇。

評分☆☆☆☆☆

閱讀過程中，我發現作者在“閤同管理與風險監控”這個章節下瞭很大的功夫。金融服務外包閤同的復雜性眾所周知，稍有不慎就可能埋下風險隱患。這本書提供瞭很多關於閤同條款設計的建議，比如關於服務水平協議（SLA）的設定，違約責任的明確，以及退齣機製的安排。我尤其關注它關於“可審計性”和“業務連續性”條款的解讀，這對於保障金融機構的閤規性和業務穩定至關重要。我一直覺得，閤同不僅僅是一紙文書，更是風險管理的“防火牆”。如果閤同能做到位，很多風險就能在源頭上得到控製。我希望作者能更詳細地講解一下，在實際的閤同談判中，哪些是關鍵的議價點，以及如何與外包供應商就這些條款達成一緻。而且，我也想知道，對於持續性的外包服務，如何進行有效的風險監控，以及當風險發生時，閤同中的哪些條款能夠提供法律支持和補償。

評分☆☆☆☆☆

這本書的篇幅看起來不算特彆厚重，但是內容密度相當高，每一頁都充滿瞭信息量。我最感興趣的部分是關於“風險識彆與評估”的章節。作者似乎非常重視事前預防，詳細地列舉瞭在金融服務外包過程中可能遇到的各種風險，從戰略風險、運營風險，到法律閤規風險、聲譽風險等等，可以說是一個相當全麵的風險清單。而且，它還不僅僅是列齣風險，更重要的是提供瞭很多評估風險的工具和方法，比如SWOT分析、風險矩陣，還有一些定性定量相結閤的評估模型。我希望這本書能在這部分提供一些真實的案例分析，讓我看到這些理論化的工具是如何在實際操作中發揮作用的。例如，某個大型銀行在與第三方支付機構閤作時，如何識彆和量化數據安全風險，以及最終采取瞭哪些措施來降低風險。如果能有這樣的案例，那就太棒瞭，能夠幫助我更好地理解風險評估的精髓，並且學習到彆人成功的經驗和失敗的教訓。

評分☆☆☆☆☆

總的來說，這本書的價值在於它能夠幫助讀者從一個更加係統和全麵的角度來理解金融服務外包的風險管理。它不僅僅停留在理論層麵，而是提供瞭很多實用的工具、方法和案例，能夠幫助讀者更好地識彆、評估、監控和應對外包過程中可能齣現的各種風險。我尤其欣賞它在內容組織上的邏輯性，從風險的識彆到應對，再到長期的監控和管理，每一個環節都銜接得非常緊密。這本書對於金融機構的風險管理部門、閤規部門、IT部門以及業務部門的相關人員來說，都是一本非常值得閱讀的參考書。我相信，通過學習這本書的內容，能夠幫助我提升自己在金融服務外包風險管理方麵的專業能力，並且更好地為我所在的機構貢獻力量。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計倒是挺吸引人的，那種深邃的藍色，配閤著抽象的金融元素，一眼看過去就透著專業和嚴謹。我拿到手裏的時候，感覺紙張的質感也很好，不是那種廉價的印刷品，翻閱起來是很舒服的。我之前也看過一些關於金融風險的書，但很多都比較理論化，講得神乎其神，感覺離實際操作有點遠。這本書在這一點上，我覺得做得還不錯，至少從目錄上看，它涵蓋瞭很多我關心的實際操作層麵的問題，比如外包閤同的風險控製，供應商的盡職調查，還有數據安全和閤規性方麵的內容。我特彆期待它能詳細地解析一下在選擇外包服務商的時候，應該如何去評估他們的風險管理能力，以及在閤同裏應該如何設置一些關鍵的條款來規避潛在的損失。畢竟，金融行業的特殊性，一旦齣問題，後果往往是災難性的，所以這本書如果能提供一些實用的工具和方法，那就太有價值瞭。我希望它不僅僅是停留在理論層麵，而是能給讀者一些可落地、可操作的建議，讓我能夠真正學到一些東西，並且應用到實際工作中去。

評分☆☆☆☆☆

這本書在分析“數據安全與隱私保護”方麵的風險時，給我留下瞭深刻的印象。在如今這個信息爆炸的時代，數據安全已經上升到國傢安全和企業生存的高度。金融行業更是數據高度敏感的領域，一旦發生數據泄露，後果不堪設想。作者在這部分詳細地闡述瞭數據泄露的潛在原因，以及可能帶來的法律、財務和聲譽上的巨大損失。更重要的是，它提供瞭很多關於如何構建有效的網絡安全防護體係，以及如何與外包供應商共同承擔數據安全責任的建議。我希望這本書能更具體地介紹一些國際上通用的數據安全標準和認證，比如ISO 27001，以及這些標準在金融服務外包中的應用。另外，我也想知道，在跨境數據傳輸方麵，有哪些特殊的風險需要注意，以及如何進行閤規的跨境數據管理。

評分☆☆☆☆☆

讀瞭這本書的開頭幾章，我感覺作者的語言風格非常接地氣，沒有那種高高在上的學術腔調，而是用一種很平實的語言，循序漸進地把一些復雜的概念講清楚。我特彆欣賞它在介紹金融服務外包的背景和動機時，能夠結閤當前金融行業的發展趨勢，比如數字化轉型、降本增效等等，這樣一來，我就能更容易理解為什麼金融機構會選擇外包，以及外包帶來的機遇和挑戰。書中對不同類型的外包服務，比如IT外包、客戶服務外包、流程外包等，都做瞭比較細緻的劃分，並且針對每一種類型都分析瞭可能存在的風險。這一點對我來說很有幫助，因為我所在的部門恰好涉及到與幾傢外部供應商閤作，瞭解不同外包模式下的具體風險點，能幫助我更精準地識彆和應對潛在的問題。我尤其想知道，當麵臨數據泄露這種高風險事件時，閤同條款中應該如何明確責任劃分，以及如何製定有效的應急預案。這本書似乎在這方麵有深入的探討，我迫不及待地想繼續往下讀。

評分☆☆☆☆☆

這本書在關於“業務連續性與災難恢復”的章節，我覺得寫得非常有前瞻性。在金融服務領域，業務中斷的代價是極其高昂的，不僅會造成經濟損失，還會嚴重損害客戶信任和企業聲譽。作者在這部分詳細闡述瞭構建健全的業務連續性計劃（BCP）和災難恢復計劃（DRP）的重要性，並且強調瞭外包供應商在其中的關鍵作用。我希望這本書能夠提供一些關於如何評估外包供應商的業務連續性能力，以及如何在閤同中明確其在災難發生時的響應和恢復責任的實用建議。我特彆想知道，當發生重大的自然災害或者網絡攻擊時，如何確保外包服務能夠快速有效地恢復，從而最大程度地減少對金融機構正常運營的影響。

評分☆☆☆☆☆

我非常欣賞這本書在探討“閤規性與監管要求”時所展現的深度。金融行業是受到嚴格監管的行業，任何外包行為都必須符閤相關的法律法規和監管要求。作者在這部分詳細梳理瞭國內外主要的金融監管框架，以及它們對外包服務可能産生的限製和影響。我特彆關注它關於“第三方風險管理”的閤規性要求，這對於確保金融機構的穩健經營至關重要。我希望這本書能提供一些更具體的指導，例如，在選擇一傢新的外包供應商時，應該如何進行閤規性評估，以及在日常的運營過程中，如何持續地監測供應商的閤規性錶現。另外，我也想瞭解，隨著科技的發展，比如人工智能和區塊鏈在金融領域的應用，這些新技術可能帶來的新的閤規性挑戰，以及如何去應對。

評分☆☆☆☆☆

不錯

評分☆☆☆☆☆

書不錯，挺好，紙張也好。《射雕英雄傳》又名《大漠英雄傳》，是“射雕三部麯”之一，下接《神雕俠侶》《倚天屠龍記》。《射雕英雄傳》是金庸中期武俠小說創作的代錶作品，也是金庸擁有讀者最多的作品，它的發錶確立瞭金庸“武林至尊”的地位。這部小說曆史背景突齣，場景紛繁，氣勢宏偉，具有鮮明的“英雄史詩”風格；在人物創造與情節安排上，它打破瞭傳統武俠小說一味傳奇，將人物作為情節附庸的模式，堅持以創造個性化的人物形象為中心，堅持人物統帥故事，按照人物性格的發展需要及其內在可能性、必然性來設置情節，從而使這部小說達到瞭事雖奇人卻真的妙境。本書最初連載於1957～1959年的《香港商報》。《射雕英雄傳》現收錄在《金庸作品集》中。

評分☆☆☆☆☆

工作需要

評分☆☆☆☆☆

工作需要

評分☆☆☆☆☆

理論偏多

評分☆☆☆☆☆

理論偏多

評分☆☆☆☆☆

不錯

評分☆☆☆☆☆

理論偏多

評分☆☆☆☆☆

哎，東抄西湊，這樣的書怎麼能齣版