具体描述
内容简介
闫海峰，男，1964年9月生，河南省卢氏县人，南京财经大学教授，南京财经大学金融学院院长。主要研究领域：数理金融学、金融工程学、保险精算、随机分析。研究兴趣主要集中在以下几个方面：①不完备市场中未定权益的定价理论和套期保值理论模型的研究；②金融保险行业中的风险理论研究；⑧未定权益的效用无差别定价、保险精算定价以及有关金融衍生产品定价的相关实证研究；④商业银行金融风险管理：⑤公司金融、企业融资渠道与融资模式。 先后主持国家自然科学基金一项，主持省级（自然科学基金、哲学社会科学基金、软科学基金）项目5项。2006年江苏省高校“青蓝工程”中青年学术带头人培养对象，2009年江苏省第三期“333工程”培养计划第三层次培养对象。在国内外刊物发表学术论文50余篇。内页插图
目录
第一章 金融服务外包的发展过程及趋势第一节 服务外包和金融服务外包的定义
一、服务外包的定义
二、金融服务外包的定义
第二节 金融服务外包在金融行业中的地位与作用
第三节 金融服务外包的发展过程和趋势
一、国际金融服务外包的发展历史与现状
二、中国金融服务外包的发展与现状
三、国际金融服务外包的发展趋势
四、中国金融服务外包的前景
第四节 中国金融服务外包面临的问题
一、总体规模小且市场份额低
二、业务内容相对简单且产业成熟度低
三、外包承接企业成长迅速而承接大型项目和系统服务能力不足
四、以在岸外包为主且以离岸外包为辅
五、金融行业内各子行业服务外包发展不均衡
六、金融服务外包人才匮乏而亟需优化人才培养模式
第二章 金融服务外包风险类别
第三章 金融服务外包风险识别
第四章 金融服务外包风险的动因和特性
第五章 中国金融服务外包风险的度量
第六章 金融服务外包风险的控制
第七章 中国金融服务外包风险的预警机制构建
第八章 金融服务外包风险规避与监管
第九章 中国金融服务外包风险管理的制度法规建设
参考文献
后记
精彩书摘
1．中国银行业服务外包的主要类型银行业的服务外包包括IT外包、业务流程外包、业务营销、后勤性事务、专业服务等类型，覆盖客户服务、后台业务、IT服务、财务会计、人力资源服务、数据分析与知识管理六大领域。目前，中国银行业服务外包则主要集中在IT外包、灾难备份外包、银行卡外包和客户服务四个方面。
（1）银行业IT外包。目前，外资银行的IT业务外包已经比较普遍，而国内银行的IT外包则显得相对迟滞。中国的四大国有银行还是以自主研发为主，中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行都有自己庞大的IT部门，甚至达到上万人的规模，财务系统、人力资源系统等都是基于政策因素、风险管理、文化因素由自己研发，这些大银行即使有外包业务也都倾向于将业务外包给IBM、HP等国际大公司。股份制银行以及各地商业银行等中小型银行受资金和人才等的制约，在IT外包方面相对积极一些，如国家开发银行、光大银行、招商银行、中信银行等都开始了IT外包业务。
（2）灾难备份外包。灾难备份和灾难恢复外包，是近年来在中国发展得非常快速的领域，尤其是中国汶川大地震后，越来越多的银行加强了风险防范；因为银行的系统风险相对集中，一旦数据中心发生灾难，将给银行带来不可估算的损失，甚至会造成系统停运以及银行倒闭的危险。例如，深圳发展银行将灾难备份外包给万国数据服务有限公司，中国进出口银行、广东发展银行通过外包的方式组建了自己的灾备中心。
（3）银行卡外包。目前，银行卡外包是银行服务外包发展中的最重要的一个领域。尤其是信用卡外包，因其独特的业务处理流程、信用评级体系和售后服务体系，使其相对独立作业，流程自成体系，具有实施外包的先天优势。目前，中国的服务外包提供商已经可以提供“全流程”的银行卡外包服务，从申办筹建、设计产品、市场营销、交易和处理客户信息，到客户服务、客户数据分析和市场定位全部覆盖。2003年，中国的信用卡仅100万张，到2010年第二季度，中国的信用卡累计发卡量达到2．07亿张，信用卡业务的广泛外包是促使信用卡发卡量如此高速发展的主要推手。
（4）客户服务。呼叫中心在银行业十分普及，四大国有银行都自建了呼叫中心，例如，中国工商银行的95588、中国银行的95566、中国建设银行的95533、中国农业银行的95599。除了自建外，股份制商业银行也开始了外包呼叫中心，广东发展银行、中信银行对呼叫中心进行了外包。
……
前言/序言
金融服务外包是金融领域的新兴业务，它是金融机构将原先自行承担的部分业务转交外包服务提供商完成，具有降低成本、获取新技术、整合资源和提升企业竞争力的优势。但是，金融服务外包也是把“双刃剑”，它在带来很多好处的同时也蕴藏着极大的风险，如泄密风险、合同风险、利益冲突风险等，这对金融机构的内部风险管理和外部金融监管都带来了新的挑战；在这种情况下，金融机构如何管理业务的风险，如何知道自己的业务是否符合监管的要求，是迫切需要解决的问题。本书针对金融服务外包风险管理这一问题，进行详细探讨。本书主要是对金融服务外包风险管理相关的书籍和资料进行整理，注重基础知识和基本理论的介绍，详细介绍了金融服务外包的发展过程及趋势、金融服务外包风险类别、金融服务外包风险识别、金融服务外包风险的动因和特性、金融服务外包风险的度量、金融服务外包风险的控制、金融服务外包风险的预警机制构建、金融服务外包风险规避与监管以及中国金融服务外包风险管理的制度法规建设九方面内容，既吸收了一般文章对金融服务外包风险管理相关知识的研究。又努力使这些研究得到更完整、清晰、准确而简练的表达，以方便读者尽可能多地了解相关知识。全书逻辑清晰，阐述深入浅出，紧密结合实际，可同时适用于专业读者和非专业读者。
从本书相关的逻辑关系来看，主要可以分为四部分：
第一部分阐述了金融服务外包的发展以及金融服务外包可能遇到的风险等相关问题，包括金融服务外包风险类别、金融服务外包风险识别、金融服务外包风险的动因和特性。金融服务外包迅猛发展，相应地由外包带来的风险也在不断加大，因此，需要对风险进行识别，需要了解这些风险的动因和特性。本部分内容构成了全书的逻辑起点。
第二部分主要围绕金融服务外包风险的度量来论述。进行风险管理有必要对金融机构在金融服务外包过程中所可能产生的各种风险进行科学度量，本部分可以让读者了解金融服务外包风险的度量方法。
第三部分主要围绕金融服务外包风险的控制、预警机制构建问题来阐述。金融服务外包风险识别和度量后必须进行风险控制井建立预警机制，这是金融服务外包管理目标实现的关键。
第四部分主要涉及金融服务外包监管和制度法规建设。风险管理既要求加强內部风险控制和风险预警，也要求金融监管部门从政府的角度出发，加强监管，促进金融服务外包健康有序的发展，这必然要求建立相应的制度法规。
本书由南京财经大学金融学院闫海峰教授编著，由闫海峰教授提出编写大纲和要求，经本书全体作者多次讨论，最后定稿。各章参与整理和校对的人员如下：吴轩（第一章）、刘小龙（第二章）、张力文（第三章）、刘辉（第四幸）、沈晓茹（第五章）、田金艳（第六章）、刘婧（第七章）、史卉（第八章）、徐栋（第九章）。
本书的编写参考了国內外大量有关论文、论著和教材，借鉴了大量的前人成果，谨向这些论文、论著和教材的作者和编者表示感谢。本书的出版得到了江苏高校优势学科建设工程资助项目（PAPD）、南京财经大学昆山花桥现代服务业研究院的资助。在此也向所有关心过金融服务外包风险管理以及提出过建设性意见的老师和同学们表示感谢。由于我们水平有限，不足之处在所难免，敬请各位读者不吝赐教。
闫海峰
2013年11月28日
用户评价
这本书的封面设计倒是挺吸引人的，那种深邃的蓝色，配合着抽象的金融元素，一眼看过去就透着专业和严谨。我拿到手里的时候，感觉纸张的质感也很好，不是那种廉价的印刷品，翻阅起来是很舒服的。我之前也看过一些关于金融风险的书，但很多都比较理论化，讲得神乎其神，感觉离实际操作有点远。这本书在这一点上，我觉得做得还不错，至少从目录上看，它涵盖了很多我关心的实际操作层面的问题，比如外包合同的风险控制，供应商的尽职调查，还有数据安全和合规性方面的内容。我特别期待它能详细地解析一下在选择外包服务商的时候，应该如何去评估他们的风险管理能力，以及在合同里应该如何设置一些关键的条款来规避潜在的损失。毕竟，金融行业的特殊性，一旦出问题，后果往往是灾难性的，所以这本书如果能提供一些实用的工具和方法，那就太有价值了。我希望它不仅仅是停留在理论层面，而是能给读者一些可落地、可操作的建议，让我能够真正学到一些东西，并且应用到实际工作中去。
评分阅读过程中，我发现作者在“合同管理与风险监控”这个章节下了很大的功夫。金融服务外包合同的复杂性众所周知，稍有不慎就可能埋下风险隐患。这本书提供了很多关于合同条款设计的建议，比如关于服务水平协议（SLA）的设定，违约责任的明确，以及退出机制的安排。我尤其关注它关于“可审计性”和“业务连续性”条款的解读，这对于保障金融机构的合规性和业务稳定至关重要。我一直觉得，合同不仅仅是一纸文书，更是风险管理的“防火墙”。如果合同能做到位，很多风险就能在源头上得到控制。我希望作者能更详细地讲解一下，在实际的合同谈判中，哪些是关键的议价点，以及如何与外包供应商就这些条款达成一致。而且，我也想知道，对于持续性的外包服务，如何进行有效的风险监控，以及当风险发生时，合同中的哪些条款能够提供法律支持和补偿。
评分这本书在关于“业务连续性与灾难恢复”的章节，我觉得写得非常有前瞻性。在金融服务领域，业务中断的代价是极其高昂的，不仅会造成经济损失，还会严重损害客户信任和企业声誉。作者在这部分详细阐述了构建健全的业务连续性计划（BCP）和灾难恢复计划（DRP）的重要性，并且强调了外包供应商在其中的关键作用。我希望这本书能够提供一些关于如何评估外包供应商的业务连续性能力，以及如何在合同中明确其在灾难发生时的响应和恢复责任的实用建议。我特别想知道，当发生重大的自然灾害或者网络攻击时，如何确保外包服务能够快速有效地恢复，从而最大程度地减少对金融机构正常运营的影响。
评分这本书在关于“供应商选择与尽职调查”的部分，我觉得写得非常实用。在金融行业，选择一个可靠的外包供应商至关重要，这不仅仅是选择一个服务提供者，更是选择一个合作伙伴。作者在这里详细介绍了尽职调查的各个环节，从财务状况、技术能力、管理团队，到合规性和信息安全措施，都提出了非常具体的要求。我特别喜欢它提供的一份“尽职调查检查清单”，感觉非常专业，而且可以直接拿来使用。我一直觉得，很多风险的发生，归根结底是因为前期在供应商选择上不够充分，或者被表面的光鲜所迷惑。这本书正好填补了我在这方面的知识空白。我希望它能深入讲解一下，在尽职调查过程中，哪些信息是必须获取的，哪些是很难获取但又非常关键的，以及如何有效地处理这些信息。另外，对于一些新兴的、技术驱动的外包服务，比如基于人工智能的客服或者数据分析，它的尽职调查方法是否有所不同？这一点也让我非常好奇。
评分我非常欣赏这本书在探讨“合规性与监管要求”时所展现的深度。金融行业是受到严格监管的行业，任何外包行为都必须符合相关的法律法规和监管要求。作者在这部分详细梳理了国内外主要的金融监管框架，以及它们对外包服务可能产生的限制和影响。我特别关注它关于“第三方风险管理”的合规性要求，这对于确保金融机构的稳健经营至关重要。我希望这本书能提供一些更具体的指导，例如，在选择一家新的外包供应商时，应该如何进行合规性评估，以及在日常的运营过程中，如何持续地监测供应商的合规性表现。另外，我也想了解，随着科技的发展，比如人工智能和区块链在金融领域的应用，这些新技术可能带来的新的合规性挑战，以及如何去应对。
评分总的来说，这本书的价值在于它能够帮助读者从一个更加系统和全面的角度来理解金融服务外包的风险管理。它不仅仅停留在理论层面，而是提供了很多实用的工具、方法和案例，能够帮助读者更好地识别、评估、监控和应对外包过程中可能出现的各种风险。我尤其欣赏它在内容组织上的逻辑性，从风险的识别到应对，再到长期的监控和管理，每一个环节都衔接得非常紧密。这本书对于金融机构的风险管理部门、合规部门、IT部门以及业务部门的相关人员来说，都是一本非常值得阅读的参考书。我相信，通过学习这本书的内容，能够帮助我提升自己在金融服务外包风险管理方面的专业能力，并且更好地为我所在的机构贡献力量。
评分读了这本书的开头几章，我感觉作者的语言风格非常接地气，没有那种高高在上的学术腔调，而是用一种很平实的语言，循序渐进地把一些复杂的概念讲清楚。我特别欣赏它在介绍金融服务外包的背景和动机时，能够结合当前金融行业的发展趋势，比如数字化转型、降本增效等等，这样一来，我就能更容易理解为什么金融机构会选择外包，以及外包带来的机遇和挑战。书中对不同类型的外包服务，比如IT外包、客户服务外包、流程外包等，都做了比较细致的划分，并且针对每一种类型都分析了可能存在的风险。这一点对我来说很有帮助，因为我所在的部门恰好涉及到与几家外部供应商合作，了解不同外包模式下的具体风险点，能帮助我更精准地识别和应对潜在的问题。我尤其想知道，当面临数据泄露这种高风险事件时，合同条款中应该如何明确责任划分，以及如何制定有效的应急预案。这本书似乎在这方面有深入的探讨，我迫不及待地想继续往下读。
评分这本书在分析“数据安全与隐私保护”方面的风险时，给我留下了深刻的印象。在如今这个信息爆炸的时代，数据安全已经上升到国家安全和企业生存的高度。金融行业更是数据高度敏感的领域，一旦发生数据泄露，后果不堪设想。作者在这部分详细地阐述了数据泄露的潜在原因，以及可能带来的法律、财务和声誉上的巨大损失。更重要的是，它提供了很多关于如何构建有效的网络安全防护体系，以及如何与外包供应商共同承担数据安全责任的建议。我希望这本书能更具体地介绍一些国际上通用的数据安全标准和认证，比如ISO 27001，以及这些标准在金融服务外包中的应用。另外，我也想知道，在跨境数据传输方面，有哪些特殊的风险需要注意，以及如何进行合规的跨境数据管理。
评分这本书的篇幅看起来不算特别厚重，但是内容密度相当高，每一页都充满了信息量。我最感兴趣的部分是关于“风险识别与评估”的章节。作者似乎非常重视事前预防，详细地列举了在金融服务外包过程中可能遇到的各种风险，从战略风险、运营风险，到法律合规风险、声誉风险等等，可以说是一个相当全面的风险清单。而且，它还不仅仅是列出风险，更重要的是提供了很多评估风险的工具和方法，比如SWOT分析、风险矩阵，还有一些定性定量相结合的评估模型。我希望这本书能在这部分提供一些真实的案例分析，让我看到这些理论化的工具是如何在实际操作中发挥作用的。例如，某个大型银行在与第三方支付机构合作时，如何识别和量化数据安全风险，以及最终采取了哪些措施来降低风险。如果能有这样的案例，那就太棒了，能够帮助我更好地理解风险评估的精髓，并且学习到别人成功的经验和失败的教训。
评分读到这本书的“声誉风险与危机管理”部分，我感觉作者对金融机构面临的实际挑战有着深刻的理解。外包服务一旦出现问题，例如客户投诉增加、服务质量下降，或者信息泄露事件，都可能对金融机构的声誉造成毁灭性的打击。作者在这部分详细分析了声誉风险的来源，以及如何通过有效的风险管理来规避和应对。我希望这本书能够提供一些关于如何在外包合同中加入声誉保护条款，以及当危机发生时，如何与外包供应商共同制定和执行危机沟通策略的具体指导。我一直认为，金融机构的声誉是其最重要的无形资产，如何在外包业务中守护好这份声誉，是每一个风险管理从业者都应该认真思考的问题。
评分工作需要
评分理论偏多
评分不错
评分工作需要
评分不错
评分书不错，挺好，纸张也好。《射雕英雄传》又名《大漠英雄传》，是“射雕三部曲”之一，下接《神雕侠侣》《倚天屠龙记》。《射雕英雄传》是金庸中期武侠小说创作的代表作品，也是金庸拥有读者最多的作品，它的发表确立了金庸“武林至尊”的地位。这部小说历史背景突出，场景纷繁，气势宏伟，具有鲜明的“英雄史诗”风格；在人物创造与情节安排上，它打破了传统武侠小说一味传奇，将人物作为情节附庸的模式，坚持以创造个性化的人物形象为中心，坚持人物统帅故事，按照人物性格的发展需要及其内在可能性、必然性来设置情节，从而使这部小说达到了事虽奇人却真的妙境。本书最初连载于1957～1959年的《香港商报》。《射雕英雄传》现收录在《金庸作品集》中。
评分理论偏多
评分书不错，挺好，纸张也好。《射雕英雄传》又名《大漠英雄传》，是“射雕三部曲”之一，下接《神雕侠侣》《倚天屠龙记》。《射雕英雄传》是金庸中期武侠小说创作的代表作品，也是金庸拥有读者最多的作品，它的发表确立了金庸“武林至尊”的地位。这部小说历史背景突出，场景纷繁，气势宏伟，具有鲜明的“英雄史诗”风格；在人物创造与情节安排上，它打破了传统武侠小说一味传奇，将人物作为情节附庸的模式，坚持以创造个性化的人物形象为中心，坚持人物统帅故事，按照人物性格的发展需要及其内在可能性、必然性来设置情节，从而使这部小说达到了事虽奇人却真的妙境。本书最初连载于1957～1959年的《香港商报》。《射雕英雄传》现收录在《金庸作品集》中。
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