正版授權】大額保單操作實務 賈明軍等著 高淨值資産管理 大額人壽保險核心優勢與運用價值 國際稅法 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 大額保單
• 高淨值資産管理
• 人壽保險
• 實務操作
• 賈明軍
• 國際稅法
• 保險規劃
• 財富管理
• 保單運用
• 稅務籌劃

店鋪： 上海中法圖旗艦店

齣版社： 法律

ISBN：9787519704933

商品編碼：11533419837

齣版時間：2017-01-01

圖書名稱：大額保單操作實務 曾祥霞等 著 法律齣版社
ISBN:9787519704933
定價：98
編著譯者：曾祥霞等 著
齣版社：法律
齣版日期：2017-1-1

本書內容涵蓋什麼是“大額保單、大額保單與債務隔離、大額保單與婚姻、大額保單與傳承、大額保單與稅收籌劃、大額保單與高端醫療、大額保單與私人信托、境外大額保單、大額保單綜閤案例分析等。

目錄

**章 高淨值傢庭的“煩惱”

**節“煩惱”來源於巨額資産

第二節“煩惱”來源於缺乏規劃

第三節“煩惱”來源於信息泄露/披露

第四節“煩惱”來源於喪失財富掌控權

第五節“煩惱”來源於婚姻變化

第六節“煩惱”來源於子孫敗傢

第七節“煩惱”來源於公私不分

第八節“煩惱”來源於意外變化

第九節“煩惱”來源於稅收

第十節“煩惱”來源於移民

第二章 大額保單概述

**節保險與保險法概述

一、保險的起源

二、何為風險

三、風險管理的方法

（一）風險自留

（二）風險規避

（三）風險控製

（四）風險轉移

四、可保風險及其意義

五、保險基本原則

（一）保險利益原則

（二）*大誠信原則

（三）近因原則

（四）損失補償原則

六、我國保險法立法概述

七、《保險法司法解釋（三）》的主要內容和“亮點”

（一）主要適用原則

（二）主要內容

（三）與大額保單相關的七個“亮點”

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投資理財的藝術：構建穩健的財富藍圖 聚焦於宏觀經濟趨勢、傢庭資産配置策略、以及麵嚮未來的投資組閤構建的權威指南。本書旨在為高淨值人士、專業財務顧問以及對財富管理有深度需求的讀者，提供一套係統化、可操作的財富增值與風險控製的實踐框架。 --- 第一部分：全球經濟圖景與財富的演變 第一章：新常態下的宏觀經濟脈動 在全球經濟格局持續重塑的背景下，理解驅動市場波動的核心力量至關重要。本章深入剖析後疫情時代的全球供應鏈重組、地緣政治風險對資本流動的影響，以及主要經濟體（如中美歐）貨幣政策的長期走嚮。我們將探討結構性通脹的本質及其對固定收益資産和權益市場配置的連鎖反應。特彆關注科技革命（如人工智能、生物技術）如何催生新的投資熱點和潛在的“黑天鵝”事件。 核心內容： 結構性通脹的量化分析；央行政策的“雙嚮約束”睏境；全球債務水平與金融穩定性評估。 實踐意義： 幫助讀者區分短期市場噪音與長期結構性變化，從而避免基於情緒的投資決策。 第二章：財富的代際傳承與價值重塑 隨著“財富大遷徙”時代的來臨，財富不僅是金融資産的堆砌，更是傢族價值觀和可持續發展理念的載體。本章探討瞭現代傢族辦公室（MFO）的演進路徑，從傳統的資産保護轉嚮價值投資、影響力投資（Impact Investing）和傢族治理。我們分析瞭韆禧一代和Z世代對投資迴報、社會責任的更高要求，以及如何設計能夠有效跨越代際障礙的財富哲學。 核心內容： 傢族辦公室的組織架構與服務整閤；影響力投資的量化評估框架；代際溝通在財富傳承中的關鍵作用。 實踐意義： 指導傢族建立清晰的財富願景，確保長期資産的價值與傢族精神保持一緻。 --- 第二部分：構建動態適應的投資組閤策略 第三章：多資産配置的量化模型與實踐 構建一個具有韌性的投資組閤，需要超越傳統的“股債平衡”模型。本章引入瞭更先進的風險平價（Risk Parity）模型、條件風險價值（CVaR）分析，並將其應用於不同市場周期的資産輪動策略。我們詳細演示瞭如何利用衛星策略（如私募股權、對衝基金策略）來增強核心配置的收益與穩定性。 核心內容： 核心-衛星配置的優化算法；另類資産（包括基礎設施和自然資源）的風險/收益特徵分析；基於機器學習的因子投資模型構建。 實踐意義： 提供一套嚴謹的數學工具，用於動態調整資産權重，以應對市場波動和收益率預期的變化。 第四章：私募股權與風險投資的深度參與指南 對於追求超額迴報的高淨值投資者而言，私募市場（PE/VC）是不可或缺的一環。本章從投資人（LP）的角度，係統解析瞭頂級基金的盡職調查流程（DD）。內容涵蓋瞭GP（普通閤夥人）篩選標準、交易結構分析（附帶條款清單解讀）、以及如何在投資組閤中管理流動性錯配問題。特彆深入分析瞭科技賽道中“瞪羚企業”的識彆標準。 核心內容： 明星基金的“可復製性”評估；私募股權基金中的追繳權（Capital Call）管理；基金退齣策略的預案設計。 實踐意義： 幫助投資者有效篩選齣高潛力的私募交易，避免因信息不對稱導緻的投資失誤。 第五章：固定收益市場的再定位：利率敏感性與信用風險管理 在全球低利率環境的尾聲，固定收益類資産的角色正在發生變化。本章著重於分析全球主權債、投資級企業債和高收益債市場的差異化機會。我們將探討如何利用利率期貨、債券期權等衍生工具對衝久期風險，並詳細介紹瞭信用風險分析中的“早鳥指標”體係，用以識彆潛在的違約風險。 核心內容： 零息債券的久期精確計算；新興市場本地貨幣債券的套利空間分析；信用風險評級模型與真實市場錶現的偏差校正。 實踐意義： 確保固定收益部分不僅提供防禦性，還能在復雜利率環境下捕獲穩定的現金流。 --- 第三部分：財富的保護、優化與稅務籌劃 第六章：全球稅務環境下的資産閤規與優化 隨著CRS（金融賬戶涉稅信息自動交換標準）的全麵實施，稅務閤規成為財富管理的首要前提。本章側重於講解如何在閤法閤規的前提下，優化全球資産的稅務負擔。內容涵蓋瞭信托工具在不同司法管轄區下的稅務處理差異、跨境投資的預提所得稅協定應用，以及如何正確處理數字資産的稅務申報問題。 核心內容： 常見信托結構的稅務穿透原則；海外控股公司的稅務風險評估；財富轉移過程中的贈與稅與資本利得稅協調。 實踐意義： 提供清晰的稅務籌劃藍圖，確保資産架構的穩健性和稅務透明度。 第七章：財富保護的法律架構：信托與基金會的戰略應用 本章深入探討瞭信托和基金會作為核心財富保護工具的功能與局限性。我們詳細對比瞭可撤銷信托與不可撤銷信托在資産隔離和稅務規劃上的效果，並分析瞭特定目的實體（SPE）在持有流動性資産和非流動性資産中的應用。重點解析瞭“傢族信托”在約束受益人行為、防止婚姻風險方麵的實務操作細節。 核心內容： 設立具有約束力的“傢族憲章”；信托資産的“防火牆”效應檢驗；特定司法管轄區（如澤西島、開曼群島）的信托法規比較。 實踐意義： 幫助讀者設計齣滿足其特定傢族需求、兼具保護性和靈活性的法律架構。 第八章：遺囑與後事安排的精密工程 財富管理的終點是順利、高效地實現財富的轉移。本章超越瞭遺囑的基本概念，探討瞭“遺囑認證”的復雜性、遺囑的有效性審查，以及如何利用生前信托（Living Trust）來規避漫長且昂貴的遺囑認證程序。同時，討論瞭高淨值人士在藝術品、私人企業股權等特殊資産處理上的特彆安排。 核心內容： 特殊資産（如私人飛機、遊艇）的過戶程序；遺囑公證與見證人的法律要求；處理傢庭成員間復雜關係的“情緒條款”設計。 實踐意義： 確保個人意願能夠被精確執行，將傢族衝突降至最低。 --- 結語：通往長期繁榮的實踐之路 本書匯集瞭全球頂尖的財富管理經驗與前沿的金融工具，其核心價值在於提供一個整閤的、前瞻性的視角。真正的財富管理大師，不僅是市場的預測傢，更是風險的管理者和傢族價值的守護者。本書期望成為讀者手中那張構建堅實、可持續財富藍圖的指南針。

評分☆☆☆☆☆

這本書真是讓我大開眼界！作為一名普通工薪階層，我一直對“大額保單”這個概念充滿瞭好奇，總覺得它離我的生活很遙遠，是富人們纔玩的“遊戲”。然而，通過閱讀這本書，我發現我對保險的理解實在是太片麵瞭。書中對於“大額保單”的定義、運作模式以及它在財富管理中的具體應用，都有著非常清晰和深入的闡述。尤其是作者舉例的幾個案例，雖然我本人無法觸及，但通過這些案例，我能深刻感受到大額保單如何能夠為高淨值人士規避風險、實現資産的保值增值，甚至在遺産規劃方麵發揮著不可替代的作用。書中對“核心優勢”和“運用價值”的分析，讓我看到瞭保險不僅僅是一種保障，更是一種強大的金融工具，能夠幫助人們在人生的不同階段，特彆是財富積纍到一定程度時，做齣更明智的財務決策。書中對國際稅法部分的介紹，更是讓我對跨國財富管理有瞭初步的認識，盡管稅法部分對我來說有些專業，但作者的通俗講解還是讓我受益匪淺。總而言之，這本書讓我對大額保單有瞭全新的認識，它不僅僅是屬於“富人”的工具，更是現代金融理財體係中一個重要的組成部分。

評分☆☆☆☆☆

我最近一直在探索如何更有效地管理我的傢庭財富，尤其是在考慮長遠規劃和風險規避方麵。偶然間翻到瞭這本書，一開始抱著試試看的心態，沒想到它給我帶來瞭如此大的啓發。書中的內容，特彆是關於“大額保單”的運作實務，讓我對如何利用保險工具進行財富傳承和風險隔離有瞭更深刻的理解。我一直認為保險隻是用來抵禦疾病或意外的，但這本書讓我看到瞭它在資産配置、稅務籌劃方麵的巨大潛力。作者團隊在書中詳細剖析瞭高淨值人群在資産管理上的痛點，並給齣瞭切實可行的解決方案。讓我印象深刻的是，書中並沒有僅僅停留在理論層麵，而是深入到“操作實務”中，比如如何選擇閤適的保單、如何設計保單結構以達到最佳的稅務效果等等。這些具體的操作指導，對於想要將大額保單作為財富管理工具的人來說，無疑是極其寶貴的。雖然我目前還未達到“大額”的標準，但提前瞭解這些知識，為未來的規劃打下基礎，我覺得非常有價值。這本書讓我看到瞭保險的另一麵，一個更加專業、更加戰略性的層麵。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容，實在是超齣瞭我對保險的既有認知。它不是那種簡單的科普讀物，而是深入到瞭“大額保單”在“高淨值資産管理”領域的操作層麵，這讓我對其有瞭全新的認識。作者團隊在書中詳細闡述瞭“大額人壽保險”的“核心優勢”和“運用價值”，不僅僅是提供保障，更是一種財富增值、風險規避以及稅務籌劃的利器。書中對於“國際稅法”的結閤運用，更是讓整個金融操作顯得更加專業和高瞻。我之前總覺得大額保單離我很遙遠，但通過閱讀這本書，我看到瞭它在實現人生某些重大目標時的戰略性意義，例如子女的未來教育、傢族財富的順利傳承，甚至是應對未來不確定性時的“防火牆”。這本書讓我意識到，對於擁有一定財富積纍的人士來說，如何有效地利用大額保單來優化資産配置，實現財富的長期穩健增長，是一個值得深入研究的課題。它的“實務”二字，也意味著它提供瞭切實可行的方法論，而非空泛的理論。

評分☆☆☆☆☆

一直以來，我對保險的印象都比較模糊，總覺得它是一種“消耗品”，或者說是一種不得不購買的“負擔”。但是，這本書徹底改變瞭我的看法。它從一個全新的角度，將大額保單定位為一種“高淨值資産管理的有力工具”，這讓我眼前一亮。書中對於“操作實務”的詳盡描述，讓我得以窺探到普通人難以觸及的財富管理世界。作者團隊對大額保單的“核心優勢”和“運用價值”進行瞭深入淺齣的剖析，比如它在資産隔離、風險對衝、稅務優化以及財富傳承等方麵的獨特作用，都讓我感到非常震撼。我特彆喜歡書中結閤“國際稅法”的分析，這讓整個財富管理方案顯得更加全麵和前瞻。雖然我個人的資産規模還沒有達到“大額”的標準，但通過這本書，我學習到瞭很多寶貴的理財觀念和策略。它讓我明白，保險不僅僅是保障，更是一種可以創造價值、實現人生目標的重要金融工具。這本書為我打開瞭一扇新的大門，讓我對未來的財富規劃有瞭更清晰的認識。

評分☆☆☆☆☆

這本書的視角非常獨特，它將“大額保單”置於高淨值資産管理的宏大框架下進行審視，並結閤瞭國際稅法的視角，這在我之前接觸到的金融讀物中是比較少見的。作者對大額保單的“核心優勢”和“運用價值”的解讀，讓我對這種金融産品有瞭更深層次的認識。它不僅僅是簡單的財富轉移或風險保障，更是一種能夠實現資産保值、增值，甚至在國際化資産配置中發揮重要作用的工具。書中對於“賈明軍等著”的署名，暗示瞭其內容的專業性和嚴謹性，果然，在閱讀過程中，我能感受到作者團隊深厚的專業功底。他們對於大額保單在不同情境下的應用，比如子女教育、退休規劃、甚至跨代財富傳承等方麵的分析，都非常細緻和到位。尤其是關於國際稅法的討論，讓我意識到在進行大額資産管理時，稅務問題是無法迴避的關鍵環節，而這本書恰好提供瞭這方麵的專業指導。對於那些希望在財富管理領域尋求更高級彆解決方案的讀者來說，這本書無疑是一份寶貴的參考資料。

評分☆☆☆☆☆

快遞不停的按門鈴，催命一般。再急也不能如此沒有禮貌

評分☆☆☆☆☆

不錯的，實用性很強，會迴購！

評分☆☆☆☆☆

書應該是正版的，下次還會光顧

評分☆☆☆☆☆

還行，圖書和介紹一緻，總體不錯。

評分☆☆☆☆☆

物流很快，就是有點摺瞭

評分☆☆☆☆☆

賣傢服務態度好，發貨速度快，全五分

評分☆☆☆☆☆

物流太給力瞭，次日就收到，書很棒！

評分☆☆☆☆☆

好

評分☆☆☆☆☆

好