正版授权】大额保单操作实务 贾明军等著 高净值资产管理 大额人寿保险核心优势与运用价值 国际税法 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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店铺： 上海中法图旗舰店

出版社： 法律

ISBN：9787519704933

商品编码：11533419837

出版时间：2017-01-01

图书名称：大额保单操作实务 曾祥霞等 著 法律出版社
ISBN:9787519704933
定价：98
编著译者：曾祥霞等 著
出版社：法律
出版日期：2017-1-1

本书内容涵盖什么是“大额保单、大额保单与债务隔离、大额保单与婚姻、大额保单与传承、大额保单与税收筹划、大额保单与高端医疗、大额保单与私人信托、境外大额保单、大额保单综合案例分析等。

目录

**章 高净值家庭的“烦恼”

**节“烦恼”来源于巨额资产

第二节“烦恼”来源于缺乏规划

第三节“烦恼”来源于信息泄露/披露

第四节“烦恼”来源于丧失财富掌控权

第五节“烦恼”来源于婚姻变化

第六节“烦恼”来源于子孙败家

第七节“烦恼”来源于公私不分

第八节“烦恼”来源于意外变化

第九节“烦恼”来源于税收

第十节“烦恼”来源于移民

第二章 大额保单概述

**节保险与保险法概述

一、保险的起源

二、何为风险

三、风险管理的方法

（一）风险自留

（二）风险规避

（三）风险控制

（四）风险转移

四、可保风险及其意义

五、保险基本原则

（一）保险利益原则

（二）*大诚信原则

（三）近因原则

（四）损失补偿原则

六、我国保险法立法概述

七、《保险法司法解释（三）》的主要内容和“亮点”

（一）主要适用原则

（二）主要内容

（三）与大额保单相关的七个“亮点”

………………………………………………

投资理财的艺术：构建稳健的财富蓝图 聚焦于宏观经济趋势、家庭资产配置策略、以及面向未来的投资组合构建的权威指南。本书旨在为高净值人士、专业财务顾问以及对财富管理有深度需求的读者，提供一套系统化、可操作的财富增值与风险控制的实践框架。 --- 第一部分：全球经济图景与财富的演变 第一章：新常态下的宏观经济脉动 在全球经济格局持续重塑的背景下，理解驱动市场波动的核心力量至关重要。本章深入剖析后疫情时代的全球供应链重组、地缘政治风险对资本流动的影响，以及主要经济体（如中美欧）货币政策的长期走向。我们将探讨结构性通胀的本质及其对固定收益资产和权益市场配置的连锁反应。特别关注科技革命（如人工智能、生物技术）如何催生新的投资热点和潜在的“黑天鹅”事件。 核心内容： 结构性通胀的量化分析；央行政策的“双向约束”困境；全球债务水平与金融稳定性评估。 实践意义： 帮助读者区分短期市场噪音与长期结构性变化，从而避免基于情绪的投资决策。 第二章：财富的代际传承与价值重塑 随着“财富大迁徙”时代的来临，财富不仅是金融资产的堆砌，更是家族价值观和可持续发展理念的载体。本章探讨了现代家族办公室（MFO）的演进路径，从传统的资产保护转向价值投资、影响力投资（Impact Investing）和家族治理。我们分析了千禧一代和Z世代对投资回报、社会责任的更高要求，以及如何设计能够有效跨越代际障碍的财富哲学。 核心内容： 家族办公室的组织架构与服务整合；影响力投资的量化评估框架；代际沟通在财富传承中的关键作用。 实践意义： 指导家族建立清晰的财富愿景，确保长期资产的价值与家族精神保持一致。 --- 第二部分：构建动态适应的投资组合策略 第三章：多资产配置的量化模型与实践 构建一个具有韧性的投资组合，需要超越传统的“股债平衡”模型。本章引入了更先进的风险平价（Risk Parity）模型、条件风险价值（CVaR）分析，并将其应用于不同市场周期的资产轮动策略。我们详细演示了如何利用卫星策略（如私募股权、对冲基金策略）来增强核心配置的收益与稳定性。 核心内容： 核心-卫星配置的优化算法；另类资产（包括基础设施和自然资源）的风险/收益特征分析；基于机器学习的因子投资模型构建。 实践意义： 提供一套严谨的数学工具，用于动态调整资产权重，以应对市场波动和收益率预期的变化。 第四章：私募股权与风险投资的深度参与指南 对于追求超额回报的高净值投资者而言，私募市场（PE/VC）是不可或缺的一环。本章从投资人（LP）的角度，系统解析了顶级基金的尽职调查流程（DD）。内容涵盖了GP（普通合伙人）筛选标准、交易结构分析（附带条款清单解读）、以及如何在投资组合中管理流动性错配问题。特别深入分析了科技赛道中“瞪羚企业”的识别标准。 核心内容： 明星基金的“可复制性”评估；私募股权基金中的追缴权（Capital Call）管理；基金退出策略的预案设计。 实践意义： 帮助投资者有效筛选出高潜力的私募交易，避免因信息不对称导致的投资失误。 第五章：固定收益市场的再定位：利率敏感性与信用风险管理 在全球低利率环境的尾声，固定收益类资产的角色正在发生变化。本章着重于分析全球主权债、投资级企业债和高收益债市场的差异化机会。我们将探讨如何利用利率期货、债券期权等衍生工具对冲久期风险，并详细介绍了信用风险分析中的“早鸟指标”体系，用以识别潜在的违约风险。 核心内容： 零息债券的久期精确计算；新兴市场本地货币债券的套利空间分析；信用风险评级模型与真实市场表现的偏差校正。 实践意义： 确保固定收益部分不仅提供防御性，还能在复杂利率环境下捕获稳定的现金流。 --- 第三部分：财富的保护、优化与税务筹划 第六章：全球税务环境下的资产合规与优化 随着CRS（金融账户涉税信息自动交换标准）的全面实施，税务合规成为财富管理的首要前提。本章侧重于讲解如何在合法合规的前提下，优化全球资产的税务负担。内容涵盖了信托工具在不同司法管辖区下的税务处理差异、跨境投资的预提所得税协定应用，以及如何正确处理数字资产的税务申报问题。 核心内容： 常见信托结构的税务穿透原则；海外控股公司的税务风险评估；财富转移过程中的赠与税与资本利得税协调。 实践意义： 提供清晰的税务筹划蓝图，确保资产架构的稳健性和税务透明度。 第七章：财富保护的法律架构：信托与基金会的战略应用 本章深入探讨了信托和基金会作为核心财富保护工具的功能与局限性。我们详细对比了可撤销信托与不可撤销信托在资产隔离和税务规划上的效果，并分析了特定目的实体（SPE）在持有流动性资产和非流动性资产中的应用。重点解析了“家族信托”在约束受益人行为、防止婚姻风险方面的实务操作细节。 核心内容： 设立具有约束力的“家族宪章”；信托资产的“防火墙”效应检验；特定司法管辖区（如泽西岛、开曼群岛）的信托法规比较。 实践意义： 帮助读者设计出满足其特定家族需求、兼具保护性和灵活性的法律架构。 第八章：遗嘱与后事安排的精密工程 财富管理的终点是顺利、高效地实现财富的转移。本章超越了遗嘱的基本概念，探讨了“遗嘱认证”的复杂性、遗嘱的有效性审查，以及如何利用生前信托（Living Trust）来规避漫长且昂贵的遗嘱认证程序。同时，讨论了高净值人士在艺术品、私人企业股权等特殊资产处理上的特别安排。 核心内容： 特殊资产（如私人飞机、游艇）的过户程序；遗嘱公证与见证人的法律要求；处理家庭成员间复杂关系的“情绪条款”设计。 实践意义： 确保个人意愿能够被精确执行，将家族冲突降至最低。 --- 结语：通往长期繁荣的实践之路 本书汇集了全球顶尖的财富管理经验与前沿的金融工具，其核心价值在于提供一个整合的、前瞻性的视角。真正的财富管理大师，不仅是市场的预测家，更是风险的管理者和家族价值的守护者。本书期望成为读者手中那张构建坚实、可持续财富蓝图的指南针。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容，实在是超出了我对保险的既有认知。它不是那种简单的科普读物，而是深入到了“大额保单”在“高净值资产管理”领域的操作层面，这让我对其有了全新的认识。作者团队在书中详细阐述了“大额人寿保险”的“核心优势”和“运用价值”，不仅仅是提供保障，更是一种财富增值、风险规避以及税务筹划的利器。书中对于“国际税法”的结合运用，更是让整个金融操作显得更加专业和高瞻。我之前总觉得大额保单离我很遥远，但通过阅读这本书，我看到了它在实现人生某些重大目标时的战略性意义，例如子女的未来教育、家族财富的顺利传承，甚至是应对未来不确定性时的“防火墙”。这本书让我意识到，对于拥有一定财富积累的人士来说，如何有效地利用大额保单来优化资产配置，实现财富的长期稳健增长，是一个值得深入研究的课题。它的“实务”二字，也意味着它提供了切实可行的方法论，而非空泛的理论。

评分☆☆☆☆☆

这本书的视角非常独特，它将“大额保单”置于高净值资产管理的宏大框架下进行审视，并结合了国际税法的视角，这在我之前接触到的金融读物中是比较少见的。作者对大额保单的“核心优势”和“运用价值”的解读，让我对这种金融产品有了更深层次的认识。它不仅仅是简单的财富转移或风险保障，更是一种能够实现资产保值、增值，甚至在国际化资产配置中发挥重要作用的工具。书中对于“贾明军等著”的署名，暗示了其内容的专业性和严谨性，果然，在阅读过程中，我能感受到作者团队深厚的专业功底。他们对于大额保单在不同情境下的应用，比如子女教育、退休规划、甚至跨代财富传承等方面的分析，都非常细致和到位。尤其是关于国际税法的讨论，让我意识到在进行大额资产管理时，税务问题是无法回避的关键环节，而这本书恰好提供了这方面的专业指导。对于那些希望在财富管理领域寻求更高级别解决方案的读者来说，这本书无疑是一份宝贵的参考资料。

评分☆☆☆☆☆

一直以来，我对保险的印象都比较模糊，总觉得它是一种“消耗品”，或者说是一种不得不购买的“负担”。但是，这本书彻底改变了我的看法。它从一个全新的角度，将大额保单定位为一种“高净值资产管理的有力工具”，这让我眼前一亮。书中对于“操作实务”的详尽描述，让我得以窥探到普通人难以触及的财富管理世界。作者团队对大额保单的“核心优势”和“运用价值”进行了深入浅出的剖析，比如它在资产隔离、风险对冲、税务优化以及财富传承等方面的独特作用，都让我感到非常震撼。我特别喜欢书中结合“国际税法”的分析，这让整个财富管理方案显得更加全面和前瞻。虽然我个人的资产规模还没有达到“大额”的标准，但通过这本书，我学习到了很多宝贵的理财观念和策略。它让我明白，保险不仅仅是保障，更是一种可以创造价值、实现人生目标的重要金融工具。这本书为我打开了一扇新的大门，让我对未来的财富规划有了更清晰的认识。

评分☆☆☆☆☆

这本书真是让我大开眼界！作为一名普通工薪阶层，我一直对“大额保单”这个概念充满了好奇，总觉得它离我的生活很遥远，是富人们才玩的“游戏”。然而，通过阅读这本书，我发现我对保险的理解实在是太片面了。书中对于“大额保单”的定义、运作模式以及它在财富管理中的具体应用，都有着非常清晰和深入的阐述。尤其是作者举例的几个案例，虽然我本人无法触及，但通过这些案例，我能深刻感受到大额保单如何能够为高净值人士规避风险、实现资产的保值增值，甚至在遗产规划方面发挥着不可替代的作用。书中对“核心优势”和“运用价值”的分析，让我看到了保险不仅仅是一种保障，更是一种强大的金融工具，能够帮助人们在人生的不同阶段，特别是财富积累到一定程度时，做出更明智的财务决策。书中对国际税法部分的介绍，更是让我对跨国财富管理有了初步的认识，尽管税法部分对我来说有些专业，但作者的通俗讲解还是让我受益匪浅。总而言之，这本书让我对大额保单有了全新的认识，它不仅仅是属于“富人”的工具，更是现代金融理财体系中一个重要的组成部分。

评分☆☆☆☆☆

我最近一直在探索如何更有效地管理我的家庭财富，尤其是在考虑长远规划和风险规避方面。偶然间翻到了这本书，一开始抱着试试看的心态，没想到它给我带来了如此大的启发。书中的内容，特别是关于“大额保单”的运作实务，让我对如何利用保险工具进行财富传承和风险隔离有了更深刻的理解。我一直认为保险只是用来抵御疾病或意外的，但这本书让我看到了它在资产配置、税务筹划方面的巨大潜力。作者团队在书中详细剖析了高净值人群在资产管理上的痛点，并给出了切实可行的解决方案。让我印象深刻的是，书中并没有仅仅停留在理论层面，而是深入到“操作实务”中，比如如何选择合适的保单、如何设计保单结构以达到最佳的税务效果等等。这些具体的操作指导，对于想要将大额保单作为财富管理工具的人来说，无疑是极其宝贵的。虽然我目前还未达到“大额”的标准，但提前了解这些知识，为未来的规划打下基础，我觉得非常有价值。这本书让我看到了保险的另一面，一个更加专业、更加战略性的层面。

评分☆☆☆☆☆

多处折损，还有撕裂，差评！

评分☆☆☆☆☆

还行，图书和介绍一致，总体不错。

评分☆☆☆☆☆

不错，在抽时间看了，希望有收获

评分☆☆☆☆☆

快递不停的按门铃，催命一般。再急也不能如此没有礼貌

评分☆☆☆☆☆

还行，图书和介绍一致，总体不错。

评分☆☆☆☆☆

还不错

评分☆☆☆☆☆

快递不停的按门铃，催命一般。再急也不能如此没有礼貌

评分☆☆☆☆☆

内容不错 比较详实看看还是有些用的

评分☆☆☆☆☆

好评