商業保理實務與案例 陳霜華等 復旦大學齣版社 商業保理培訓係列教材 商業保理工作實操指南 保理業務産 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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陳霜華蔡厚毅 編

圖書標籤:

• 商業保理
• 保理實務
• 金融
• 貿易融資
• 供應鏈金融
• 陳霜華
• 復旦大學齣版社
• 培訓教材
• 實操指南
• 保理業務

店鋪： 惟吾德馨圖書專營店

齣版社： 復旦大學齣版社

ISBN：9787309121513

商品編碼：28671720625

叢書名： 商業保理實務與案例(商業保理培訓係列教材)

開本：16開

齣版時間：2016-04-01

産品展示

基本信息

圖書名稱：	商業保理實務與案例（商業保理培訓係列教材）
作 者：	陳霜華等
定價：	38.00
ISBN號：	9787309121513
齣版社：	復旦大學齣版社 圖書籍
開本：	16
裝幀：	平裝
齣版日期：	2016-4-1
印刷日期：	2016-4-1

編輯推薦

內容介紹

《商業保理實務與案例》闡述瞭從事商業保理工作的準備、市場營銷、盡職調查、應收賬款轉讓、文件單據審核、融資放款、應收賬款管理、保理業務的産品與模式創新等各商業保理各階段的工作，以及保理業務的産品與模式創新等主要內容。並對齣口背對背保理、齣口信用保險保理、進口保理、優化財務報錶、保理在租賃業應用、保理在醫藥業應用、國內保理欺詐、國際保理欺詐、暗保理風險、保理訴訟判例等案例進行瞭分析。

作者介紹

目錄

第一章 從事商業保理工作的準備 第一節 從事保理工作需要的條件 第二節 從事保理工作的選擇 第二章 市場營銷階段 第一節 尋找客戶的方式與渠道 第二節 拜訪客戶前的準備工作 第三節 拜訪客戶時的注意事項 第四節 常見的客戶提問與應答 第五節 擬定保理服務方案的原則 第三章 盡職調查階段 第一節 客戶需要提供的材料 第二節 實地核查的重要性與難點 第三節 盡職調查的要點 第四節 授信調查報告的撰寫 第五節 閤作方案的確定 第四章 應收賬款轉讓階段 第一節 客戶提供的文件和單據種類 第二節 應收賬款轉讓通知的辦理與確認 第五章 文件單據審核階段 第一節 保理銷售分戶賬的建立 第二節 審核文件單據的基本要點 第三節 部分特殊行業的審單要點 第四節 發現單據不符的處理 第六章 融資放款階段 第一節 應收賬款轉讓登記 第二節 額度的管理與授信條件的落實 第七章 應收賬款及貸款管理階段 第一節 應收賬款的催收 第二節 買方的迴款管理 第三節 商業糾紛的處理 第四節 應收賬款的日常管理 第五節 客戶運營風險的監控與評估 第八章 保理業務的産品與模式創新 第一節 保理與信用保險的結閤 第二節 保理在供應鏈融資中的作用 第三節 保理在電子商務平颱的應用 第四節 保理的資産證券化 第五節 保理在撮閤交易中的應用 第六節 保理與互聯網金融的結閤 第九章 保理業務在産業鏈中的運用 第一節 保理業務在産業鏈中的運用前景 第二節 上段“N+1”保理模式 第三節 下段“1+N”保理模式 第十章 案例導讀與思考 案例一 齣口背對背保理案例 案例二 齣口信用保險保理 案例三 進口保理案例 案例四 優化財務報錶案例 案例五 保理在租賃業應用案例 案例六 保理在醫藥業應用案例 案例七 國內保理欺詐案例 案例八 國際保理欺詐案例 案例九 暗保理風險案例 案例十 保理訴訟案例 附錶 附錶一 應收賬款轉讓錶 附錶二 應收賬款轉讓通知書 附錶三 介紹信（Introductory Letter） 附錶四 應收賬款轉讓通知書（明細錶） 附錶五 應收賬款轉讓通知的字句 附錶六 Assignment Clause 附錶七 EDImessage（invoice） 附錶八 逾期發票付款提示函 附錶九 Import Factor Information Sheet 附錶十 付款信息報文格式 附錶十一 商業糾紛通知書 附錶十二 未結應收賬款清單 附錶十三 動産權屬統一登記錶（初始登記） 附錄 國際保理通用規則 附錄一 FCIGENERAL RULES FOR INTERNATIONAL FACTORING（Printed June 2012） 附錄二 UNIDROIT CONVENTION ON INTERNATIONAL FACTORING（Dttawa，28May1988） 附錄三 應收賬款質押登記辦法（2007年10月1日） 附錄四 應收賬款質押登記操作規則（2007年10月1日） 附錄五 商業銀行保理業務管理暫行辦法（2014年4月10日）

在綫試讀部分章節

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《商業保理實務與案例：操作指南與實踐精粹》 作者: 陳霜華 等 齣版社: 復旦大學齣版社 係列: 商業保理培訓係列教材 第一章 商業保理概述：概念、演進與價值 商業保理，作為一種融閤瞭融資、信用風險管理和賬款催收功能的金融服務，在現代商業經濟中扮演著日益重要的角色。本書將從最基礎的概念入手，深入剖析商業保理的起源、發展脈絡及其在全球及中國金融市場中的演變。我們將詳細闡述商業保理的核心功能： 融資功能： 商業保理如何通過受讓企業應收賬款，為其提供即時性的資金支持，緩解營運資金壓力，加速資金周轉。我們將探討不同類型的保理融資模式，如明保理（公開保理）和暗保理（隱蔽保理）在實際操作中的區彆與適用場景。 信用風險管理功能： 保理商如何通過對買方（債務人）的信用評估，承擔或分擔賣方（供應商）在銷售過程中麵臨的壞賬風險。本書將介紹信用評估的流程、方法以及風險控製的各種策略，包括信用額度管理、追索權保理與無追索權保理的差異化風險分配。 賬款管理與催收功能： 保理商如何為企業提供專業的賬款管理和催收服務，包括賬款記錄、催收通知、法律追索等，從而幫助企業優化現金流，降低管理成本，並提升迴款效率。我們將分析有效的催收策略，以及在不同司法環境下催收的閤法性與可行性。 此外，本書還將深入探討商業保理對企業，尤其是中小微企業的戰略意義。它不僅僅是一種融資手段，更是優化企業財務結構、增強市場競爭力、拓展經營規模的有力工具。通過商業保理，企業能夠更自信地參與交易，更有效地管理風險，從而實現可持續發展。我們將結閤實際案例，生動展示商業保理如何為企業注入活力，助其在激烈的市場競爭中脫穎而齣。 第二章 商業保理的核心業務流程與關鍵環節 理解商業保理的業務流程是掌握其精髓的關鍵。本書將以圖文並茂的方式，詳細拆解商業保理的每一個核心業務流程，並深入剖析關鍵環節的操作要點。 申請與評估： 企業如何嚮保理商提齣保理申請，需要提供哪些基礎資料。保理商如何對申請企業及其交易對手進行全麵的信用評估，包括財務狀況、經營曆史、行業前景等。我們將詳細介紹信用評估模型與工具的應用，以及盡職調查的重點。 協議簽署： 保理閤同的主要條款有哪些？包括保理金額、費率、期限、買方信用額度、違約責任等。我們將解析關鍵條款的法律效力與實際操作意義，以及如何規範化簽署保理閤同。 應收賬款轉讓與通知： 應收賬款的有效轉讓方式與法律要求。在明保理模式下，如何嚮買方發齣應收賬款轉讓通知，以及通知的法律效力。在暗保理模式下，企業如何處理與買方之間的賬款支付。 融資放款： 保理商在收到閤格應收賬款後，如何根據閤同約定進行融資放款。我們將討論不同融資比例的計算方式，以及放款的時效性與準確性。 賬款催收與管理： 當應收賬款到期時，保理商如何啓動賬款催收程序。我們將介紹不同催收階段的策略，包括電話催收、書麵催收、法律途徑等。同時，也將闡述保理商如何進行持續的賬款跟蹤與管理，確保信息的準確性與完整性。 風險管理與保障： 保理商在整個業務流程中如何進行風險監控與管理。包括對買方信用風險、企業欺詐風險、法律閤規風險的防範。我們將詳細介紹風險準備金的設置、壞賬準備的計提，以及應對突發風險的應急預案。 業務結算與終結： 當買方付款或賬款被催收迴後，保理商如何與企業進行業務結算。包括扣除融資款、利息、手續費等費用後的剩餘款項的返還。我們將闡述業務終結的條件與流程。 第三章 商業保理的風險管理與閤規性 風險管理是商業保理業務的生命綫。本書將從多個維度深入探討商業保理的風險識彆、評估、監控與化解。 信用風險： 這是保理業務中最核心的風險。我們將深入分析買方（債務人）的信用風險，包括支付能力、支付意願、行業周期性變化等。重點介紹信用額度管理、信用保險的應用以及風險分散策略。 欺詐風險： 包括企業虛構應收賬款、重復轉讓應收賬款以及買方惡意串通等。本書將詳細闡述識彆和防範各類欺詐行為的技巧，以及內部控製機製的重要性。 法律與閤規風險： 商業保理涉及復雜的法律法規，包括閤同法、票據法、公司法等。我們將詳細解讀相關的法律規定，以及保理商在業務操作中需要遵守的閤規性要求。特彆關注跨境保理中的法律適用與風險。 操作風險： 包括數據錄入錯誤、係統故障、人員操作失誤等。本書將強調建立健全的內部操作流程、加強員工培訓、實施雙重復核機製等措施來降低操作風險。 流動性風險： 保理商需要保持充足的流動性來滿足融資需求。我們將探討保理商如何進行資金規劃、建立融資渠道，以應對可能齣現的流動性壓力。 市場風險： 利率波動、匯率變動以及宏觀經濟環境變化對保理業務可能産生的影響。本書將提供應對這些風險的策略，例如套期保值等。 第四章 商業保理在不同行業及場景下的應用 商業保理的應用場景廣泛，本書將通過大量的實際案例，展示商業保理在不同行業和特殊場景下的獨特價值。 供應鏈金融： 商業保理如何作為供應鏈金融的核心環節，連接核心企業與上下遊供應商，優化整個供應鏈的資金流轉。我們將重點分析保理在促成大規模采購、緩解供應商資金壓力方麵的作用。 中小微企業融資： 商業保理為缺乏抵押物的眾多中小微企業提供瞭重要的融資渠道，幫助其解決“融資難、融資貴”的問題。我們將展示商業保理如何通過評估應收賬款的價值，為中小微企業提供靈活便捷的融資方案。 國際貿易保理： 針對進齣口企業，國際貿易保理如何幫助其規避跨境交易中的信用風險和支付風險，促進國際貿易的順暢進行。我們將介紹國際保理的特殊流程、國際慣例以及相關的法律框架。 工程建設行業： 工程項目周期長，資金迴籠慢，商業保理如何幫助施工企業加速資金迴籠，緩解項目建設中的資金壓力。 製造業： 製造業的生産周期和銷售周期可能存在錯配，商業保理如何幫助製造商有效管理應收賬款，優化現金流。 零售業： 商業保理如何幫助零售商解決庫存積壓、快速周轉帶來的資金需求。 新興産業： 針對一些創新型企業，當其缺乏傳統抵押物時，商業保理如何成為其重要的融資選擇。 第五章 商業保理業務中的法律與閤同實務 法律是商業保理業務的基石。本書將深入剖析與商業保理相關的法律法規，並提供實用的閤同範本與解讀。 法律框架： 詳細解讀《中華人民共和國閤同法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國物權法》等相關法律法規在商業保理中的適用。同時，也將對國際上常見的保理法律框架進行介紹，如國際商會（ICC）發布的《國際保理通則》。 保理閤同： 提供一份詳盡的商業保理閤同範本，並對閤同中的關鍵條款進行逐條解讀，包括但不限於： 轉讓標的： 明確界定可轉讓的應收賬款的範圍。 付款條件： 明確買方支付應收賬款的期限、方式。 融資比例與方式： 約定預付款的比例、方式。 保理費用： 明確各項費用的構成，如融資費、服務費、管理費等。 風險承擔： 區分追索權與無追索權保理下的風險分配。 違約責任： 明確各方違約時的處理方式。 通知義務： 約定企業和保理商之間的通知義務。 管轄與爭議解決： 明確閤同糾紛的處理方式。 擔保與抵押： 探討在特定情況下，保理商可能要求企業提供的其他擔保或抵押措施。 法律閤規性檢查： 強調在業務開展過程中，保理商需要進行嚴格的法律閤規性檢查，確保業務的閤法性與有效性。 第六章 商業保理的實戰案例分析 本書最核心的亮點在於其豐富的實戰案例分析。我們將精選多個真實商業保理項目，從不同角度進行深入剖析，幫助讀者理解理論知識在實踐中的應用。 案例一：某製造業企業成功運用商業保理拓展海外市場。 分析其如何通過保理解決國際貿易中的支付風險，實現齣口額的快速增長。 案例二：一傢科技型初創企業如何獲得商業保理支持。 探討在傳統融資渠道受阻的情況下，保理如何成為其關鍵的資金來源，助力其技術研發與市場擴張。 案例三：一傢大型零售集團通過保理優化供應鏈協同。 分析其如何與上遊供應商協同，利用保理有效管理庫存和加速資金周轉。 案例四：跨境保理項目中的風險控製與法律實踐。 聚焦於某一國際貿易保理案例，分析其在不同司法管轄區可能麵臨的挑戰，以及保理商如何進行風險規避。 案例五：識彆與化解某保理業務中的欺詐風險。 詳細展示保理商如何通過精密的盡職調查和風險預警機製，成功識彆並避免瞭一起潛在的欺詐事件。 每個案例都將圍繞以下幾個方麵展開： 企業背景與融資需求： 詳細介紹企業的基本情況、麵臨的挑戰以及具體的融資目標。 保理方案設計： 闡述保理商為該企業量身定製的保理方案，包括融資額度、費率、期限等。 業務流程梳理： 詳細展示該筆保理業務在實際操作中的每一個環節。 風險識彆與管理： 分析在本次業務中可能存在的風險，以及保理商采取的應對措施。 業務成果與經驗總結： 評估該筆保理業務的成效，並提煉齣可藉鑒的經驗教訓。 第七章 商業保理行業發展趨勢與未來展望 商業保理行業正處於快速發展之中，本書將對行業的發展趨勢進行深入分析，並對未來發展進行展望。 數字化與科技賦能： 探討區塊鏈、大數據、人工智能等技術如何提升商業保理的效率、降低成本、強化風險控製。 監管環境的變化： 分析各國及地區對商業保理行業的監管政策演變，以及其對行業發展的影響。 産品創新： 展望商業保理産品將如何更加多元化，以滿足不同客戶群體的個性化需求。 綠色金融與可持續發展： 探討商業保理如何融入綠色金融理念，支持可持續發展。 國內國際聯動： 分析中國商業保理市場與國際市場的融閤趨勢。 本書旨在為商業保理從業人員、企業財務人員、金融機構研究人員以及對商業保理感興趣的讀者提供一本全麵、深入、實用的參考書。通過理論講解、流程梳理、風險分析和案例剖析，幫助讀者掌握商業保理的核心知識和實操技能，從而更好地運用這一金融工具，實現企業的價值增長與風險管控。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書之後，我立刻被它所呈現齣的條理清晰的結構所吸引。從目錄來看，它似乎循序漸進地講解瞭商業保理的起源、發展，以及其核心業務流程。我最感興趣的部分是關於保理閤同的條款解釋和法律風險防範。在實際操作中，一份嚴謹的保理閤同是保障雙方權益的重要基礎，稍有疏忽就可能引發糾紛。我希望這本書能夠深入淺齣地解釋閤同中的關鍵條款，例如轉讓通知、追索權和非追索權的區彆，以及在不同情況下應如何約定。此外，我還想瞭解關於法律法規方麵的規定，比如《閤同法》、《擔保法》等與保理業務相關的法律條文，以及最新的監管政策。對於一個從業者來說，瞭解這些是至關重要的。這本書的“商業保理業務産”這個描述，也讓我對書中可能包含的各種業務模式，如國內保理、國際保理、供應鏈金融保理等，有瞭進一步的瞭解預期，希望能涵蓋更廣泛的業務實踐。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版和字體給我一種非常舒適的閱讀體驗，即使是長時間閱讀也不會感到疲勞。我非常期待書中關於“風險控製與閤規性”部分的深度解讀。商業保理業務在快速發展的同時，也伴隨著一定的風險，如何確保業務的閤規性，避免觸碰法律和監管的紅綫，是每一個保理從業者都需要高度重視的問題。我希望書中能夠詳細闡述商業保理業務中常見的閤規風險，例如反洗錢、反恐怖融資、數據安全等，並提供相應的防範措施和內部控製流程。此外，我還想瞭解書中是否提供瞭關於如何建立完善的風險管理體係的建議，包括風險識彆、風險評估、風險預警和風險應對等各個環節。對於“商業保理工作實操指南”這個定位，我希望書中能夠提供一些具體的操作流程和規範，例如如何進行交易對手的盡職調查，如何識彆和防範欺詐行為，以及在齣現風險事件時，應如何進行應急處理。

評分☆☆☆☆☆

這本書的語言風格讓我覺得既嚴謹又不失親和力，仿佛作者在用一種非常平易近人的方式來教授復雜的金融知識。我特彆關注書中關於“應收賬款管理”的講解。在商業保理中，應收賬款是核心資産，如何有效地管理這些應收賬款，包括賬齡分析、催收策略、壞賬準備金的計提等等，對於保理公司來說至關重要。我希望書中能夠提供一些實用的方法論，比如如何通過信息化手段來提升應收賬款的管理效率，以及在麵對逾期賬款時，有哪些不同的催收技巧和策略。我也會關注書中是否提供瞭一些關於如何評估藉款人信用風險的模型或者指標，以及在保理融資過程中，如何進行有效的授信管理，確保資金的安全性。這本書作為“商業保理培訓係列教材”，我希望它能為我提供一個係統的學習框架，幫助我建立起對商業保理業務的全麵認知，並且能夠解答我在實際操作中遇到的種種疑惑。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容給我一種非常紮實和全麵的感覺，仿佛它試圖覆蓋商業保理的每一個重要環節。我特彆關注的是書中關於風險管理的部分，商業保理業務涉及的風險點很多，比如信用風險、操作風險、法律風險等等，如何有效地識彆、評估和控製這些風險，是保理公司生存和發展的關鍵。我希望書中能詳細闡述不同類型的風險，並提供切實可行的應對策略。另外，案例分析的質量也是我衡量一本書好壞的重要標準。如果書中的案例都是一些典型性的、具有代錶性的，並且能夠反映當前商業保理市場的真實情況，那麼這本書的價值就會大大提升。我期待能夠通過這些案例，學習到其他公司是如何處理復雜情況，又是如何規避潛在風險的。這本書的“培訓係列教材”和“工作實操指南”的定位，也讓我對其內容的可操作性充滿期待，希望它能提供一些模闆、工具或者 checklists，方便讀者在日常工作中直接套用。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計倒是挺吸引人的，簡潔大方，字體清晰，給人一種專業和可靠的感覺。我當時是在書店裏偶然翻到的，被它“商業保理”這個主題所吸引。雖然之前對這個領域不算特彆瞭解，但書名中的“實務與案例”和“工作實操指南”字樣，讓我覺得它應該是一本能夠幫助我快速入門，瞭解具體操作的書。我尤其關心的是書中會不會包含一些實際操作的流程圖或者錶格，比如如何進行客戶盡職調查，如何簽訂保理閤同，如何進行應收賬款的催收等等。這些都是我作為初學者最想掌握的技能。如果書裏能有一些真實的案例分析，並且對案例中的關鍵點進行深入剖析，比如風險控製、法律閤規性等方麵，那就更好瞭。畢竟，理論知識的學習需要與實際相結閤，纔能真正學以緻用。我希望這本書能像一位經驗豐富的老師，耐心細緻地解答我可能遇到的各種實際問題，而不是停留在空泛的理論層麵。