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林俊国，黄礼貌 著

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• 股票
• 债券
• 资产配置
• 财富管理

店铺： 广影图书专营店

出版社： 清华大学出版社

ISBN：9787302167648

商品编码：29719870423

包装：平装

出版时间：2008-02-01

基本信息

书名:基金投资一点通

定价：20.00元

售价：14.0元,便宜6.0元,折扣70

作者:林俊国,黄礼貌

出版社：清华大学出版社

出版日期：2008-02-01

ISBN：9787302167648

字数：

页码：148

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.259kg

编辑推荐

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一种省心的投资渠道，一种可以期待较高收益的投资方式，专家理财 百姓收益。

内容提要

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为新入市的基金投资者——新基民们编写的一本通俗读物。
全书分为四个部分。篇：认识基金。介绍基金的概念、各类基金的特点以及基金运作的过程等基本知识。第二篇：怎样买卖基金。介绍买卖基金的基本程序和相关知识。第三篇：基金投资的策略与技巧。介绍买卖基金的基本策略和技巧、基金投资的经验教训等问题。第四篇：基金投资理财案例。
《基金投资一点通》注重内容的实用性，所设计的问题都是新基民关心和想了解的问题，并且在回答有关基金投资的各种问题时，紧密联系我国基金市场的实际，并尽可能结合实际案例来说明，使基民朋友更容易理解和掌握。全书通过问答这种通俗易懂的形式，方便基民朋友们查阅自己感兴趣和关心的问题。

目录

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作者介绍

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文摘

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章 认识基金
1.什么是基金？基金的魅力在哪里？
投资基金（简称“基金”）是一种集合理财和委托理财的投资方式，它通过发售基金证券（基金受益凭证或基金股份），将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
在发达国家，通过基金投资证券市场，已经是被广大投资人认同的一种投资方式。据有关资料，在2005年底，美国有5370万个家庭持有基金，占全美家庭总数的47.5％，他们持有的基金资产占美国基金总资产的87.6％。
基金之所以受到广大投资人的青睐，在于它具有以下一些突出的优点。
（1）集中资金，规模效应
基金认购的起点较低，可以把中小投资者的零散资金汇集起来，形成具备一定规模的资金，这些资金由专门的基金管理公司管理，使中小投资者的少量资金通过规模效应降低投资成本。
（2）组合投资，分散风险
基金管理者通常会购买几十种甚至上百种股票和其他证券，投资者哪怕只购买少量的基金，也相当于把资金分散投资于众多的股票和其他证券，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
（3）专家理财，专业管理
基金由专门的基金管理公司来运作。基金管理公司拥有一批具备深厚理论基础和丰富投资经验的专家团队，其信息收集、整理、分析能力和产品研发、操作水平远远超过普通个人投资者。因此，基金投资的收益一般都超过散户投资者。2006年以来，由于上海、深圳股市的良好表现，绝大多数基金都表现优异，基金投资者大多都获得可观的投资回报，有的投资者一年的收益达到200％以上。
（4）容易变现，流动性强
基金是一种变现性良好、流动性较强的投资工具，可以根据个人的需要随时买卖，而且手续简便。

序言

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《融汇：全球视野下的资产配置与风险管理》 一、 破茧而出：投资的宏观图景 在这个信息爆炸的时代，投资的边界早已不再局限于国界，而是延展至全球。当我们将目光投向世界，便能发现一个充满机遇与挑战的广阔市场。《融汇：全球视野下的资产配置与风险管理》正是基于这样的洞察而生，它并非是为你解读某个具体基金的涨跌，或是提供短期交易技巧，而是旨在构建一个更宏大、更系统的投资框架。 本书的核心在于“融汇”，它强调的是将不同国家、不同资产类别、不同投资理念融为一体，形成一种动态、适应性强的投资策略。我们知道，单一市场的波动性往往是巨大的，而将投资分散到全球，通过跨地域、跨资产的配置，可以有效地平滑短期波动，抓住不同区域市场的增长潜力。这是一种“取长补短”、“海纳百川”的投资哲学，让你不再被局限于一隅，而是能够从全球经济的脉搏中捕捉投资良机。 本书开篇即以“宏观图景”为引，带领读者跳出微观的个股或基金层面，去理解全球经济格局的演变。我们深入剖析当前世界经济的主要驱动力，例如科技创新、地缘政治变化、全球化进程中的挑战与机遇、以及主要央行的货币政策走向。这些宏观因素是影响资产价格的最根本的力量，只有理解了这些，才能在纷繁复杂的市场信号中拨开迷雾，找到真正的投资方向。 我们并非是要你成为经济学家，而是要你具备一种“宏观思维”。这种思维方式能帮助你预判大类资产的轮动，理解不同国家经济周期的差异，从而在资产配置上做出更具前瞻性的决策。例如，当全球进入加息周期，不同国家和地区的货币政策差异会如何影响汇率和债券市场？当某个新兴经济体正经历结构性改革，其潜在的增长空间又有多大？这些都需要站在全球的维度去审视。 本书还将探讨如何利用宏观经济数据来指导投资。我们会介绍一些关键的经济指标，例如GDP增长率、通胀率、失业率、PMI指数、以及贸易差额等，并解释它们如何影响股票、债券、大宗商品、外汇等不同资产类别。理解这些指标的背后含义，能够让你对市场的未来走势有一个更清晰的预判，而不是盲目跟风。 二、 资产的交响：多元配置的智慧 投资从来都不是单打独斗，而是一场由不同资产演奏的交响乐。《融汇》致力于为你呈现这场恢弘乐章的指挥艺术——资产配置。我们并非教你如何挑选“明星基金”，而是教你如何构建一个均衡、多元化的投资组合，让各种资产和谐共鸣，共同为你创造价值。 本书的第二部分，将深入探讨“资产的交响”。我们认为，没有任何一种资产能够永远跑赢市场，也没有任何一种资产能够完全规避风险。真正的投资智慧在于，如何将不同属性的资产进行科学的组合，使其在不同市场环境下都能发挥各自的优势，并有效对冲风险。 我们首先会详细介绍各类主流资产的特点、风险与收益特征。这包括： 股票： 从发达市场的蓝筹股到新兴市场的成长股，从价值型投资到成长型投资，我们将分析不同风格股票的投资逻辑和潜在回报。同时，我们也会探讨股票在不同经济周期中的表现差异。 债券： 政府债券、企业债券、高收益债券、以及不同期限的债券，我们将剖析它们的收益来源、信用风险、利率风险，以及在投资组合中的稳定作用。 房地产： 直接投资房地产、房地产投资信托基金（REITs），我们将探讨房地产作为一种长期投资资产的特性，以及它在通胀对冲方面的作用。 大宗商品： 黄金、石油、农产品等，我们将分析这些商品在不同经济环境下作为通胀对冲和避险工具的角色。 另类投资： 私募股权、风险投资、对冲基金等，我们将初步介绍这些相对复杂的投资工具，以及它们在分散风险和追求超额收益方面的潜力。 外汇： 主要货币对的波动性、汇率风险，以及外汇作为一种交易工具的特性。 理解了各类资产的“性格”之后，本书将重点聚焦于“资产配置的智慧”。我们将详细介绍构建多元化投资组合的原则和方法。这不仅仅是简单地将资金分散到不同的资产类别，而是要基于科学的理论和严谨的分析，达到以下目标： 1. 风险分散： 通过配置不同相关性的资产，降低整体投资组合的波动性。例如，当股票市场下跌时，黄金或债券可能提供一定的避险作用。 2. 收益优化： 在控制风险的前提下，最大化投资组合的长期回报。 3. 适应性： 能够根据市场变化和经济周期的不同，灵活调整资产配置比例，以适应不断变化的市场环境。 本书将深入讲解一些经典的资产配置模型，例如马科维茨的均值-方差模型，以及在此基础上发展出的各类优化方法。我们也会介绍一些实用的配置工具和指标，例如相关性分析、夏普比率、信息比率等，帮助你量化和评估你的投资组合。 更重要的是，我们将探讨“动态资产配置”的理念。市场是不断变化的，经济周期、政策变化、技术突破都会影响资产的表现。因此，静态的资产配置是远远不够的。《融汇》将指导你如何建立一套有效的“再平衡”机制，以及在什么情况下需要对资产配置进行主动调整，以保持投资组合的健康和活力。 三、 风控的盾牌：稳健投资的基石 “风险管理”并非是投资的附属品，而是稳健投资的基石。《融汇》深刻理解这一点，它不会回避风险，而是教你如何识别、衡量、管理和控制风险，让你在投资之路上更加从容和安全。 本书的第三部分，将目光聚焦于“风控的盾牌”。我们认为，优秀的投资者并非不惧怕风险，而是能够有效地管理风险，并将其转化为可控的范围。缺乏风险意识的投资，就像没有安全带的驾驶，一旦发生意外，后果不堪设想。 我们将从多个维度深入剖析风险的本质，并提供系统的风险管理策略： 风险识别： 市场风险、信用风险、流动性风险、汇率风险、地缘政治风险、操作风险等。本书将详细解释这些风险的定义、来源以及它们可能对投资组合产生的影响。我们还会探讨如何通过信息收集和分析来提前识别潜在的风险信号。 风险衡量： 如何量化风险？我们将介绍一些常用的风险衡量工具，例如波动率（标准差）、VaR（在险价值）、压力测试等。理解这些工具，能帮助你更直观地了解你的投资组合的潜在风险敞口。 风险控制策略： 分散化： 重申资产配置在风险控制中的关键作用，并深入探讨如何通过跨地域、跨资产、跨行业的分散来降低非系统性风险。 止损策略： 制定清晰的止损规则，并在必要时果断执行。我们将探讨不同的止损方法，以及如何根据市场情况和个人风险承受能力来选择合适的止损点。 对冲工具： 介绍一些常用的对冲工具，例如期货、期权等，以及它们在降低特定风险方面的作用。我们会说明，对冲并非是复杂的机构投资者的专利，理解其原理，也能为个人投资者提供更多选择。 情景分析与压力测试： 模拟极端市场条件下投资组合的表现，从而预判潜在的损失，并提前制定应对措施。 投资者情绪与行为偏差： 人的情绪往往是风险的放大器。我们将分析投资过程中常见的心理误区，例如贪婪、恐惧、羊群效应等，并提供克服这些偏差的方法，帮助你做出更理性的投资决策。 本书并非是要将你变成一个规避一切风险的“保守派”，而是要让你成为一个“风险管理者”。你将学会如何在承担可接受风险的同时，最大化投资回报。理解风险，并将其融入投资决策的每一个环节，是通往长期成功的必经之路。 四、 长期主义的航向：穿越周期的智慧 在信息瞬息万变的今天，短期的市场波动常常会让人心浮气躁。《融汇》坚信，真正的投资价值，在于穿越周期的韧性与增长。本书的第四部分，将为你指明“长期主义的航向”，助你以更长远的眼光，拥抱投资的未来。 本书并非是为你提供短线交易的秘籍，而是为你构建一种“长期主义”的投资哲学。我们认为，宏大的财富积累，往往源于时间的复利效应，以及对高质量资产的耐心持有。短期市场的噪音，往往会掩盖资产内在的长期价值。《融汇》旨在帮助你沉淀下来，去理解和发掘那些具有长期增长潜力的领域和资产。 我们将探讨： 时间的复利： 深入讲解复利的力量，以及为何长期持有优质资产能够带来指数级的回报。我们可能会通过一些历史数据和案例来印证这一点。 高质量资产的辨识： 如何识别那些具有可持续竞争优势、强大盈利能力、优秀管理团队的公司？我们将介绍一些基本的财务分析方法，例如盈利能力、成长性、估值等，并强调这些分析是服务于长期价值判断的。 经济周期的理解与适应： 经济有周期，市场也有周期。我们并非要你预测周期的顶部和底部，而是要你理解不同周期下资产的表现差异，以及如何在不同周期中保持投资的稳定性。例如，在经济扩张期，成长性资产可能表现更佳；而在经济下行期，防御性资产或价值型资产可能更具吸引力。 投资的耐心与纪律： 为什么很多优秀的投资理念在实践中难以执行？很大程度上是因为缺乏耐心和纪律。我们将探讨如何在市场波动时保持冷静，坚持自己的投资策略，而不是被短期的情绪左右。 应对“黑天鹅”事件： 历史的长河中，总会有一些意想不到的“黑天鹅”事件发生。本书将指导你如何在这种不确定性中保持战略定力，以及如何从危机中寻找机遇。 投资的自我成长： 投资是一场终身的学习之旅。我们将鼓励读者不断学习，反思自己的投资决策，并随着知识和经验的积累，不断优化自己的投资体系。 《融汇》最终的目标，是帮助你构建一个能够穿越经济周期、抵御市场波动、并随着时间推移不断增值的投资体系。它将引导你从一个“交易者”的角色，转变为一个“价值的发现者”和“财富的长期建设者”。 结语： 《融汇：全球视野下的资产配置与风险管理》为你提供的，并非是某个具体的投资标的，而是一种全新的投资思维模式，一种系统性的投资方法论，以及一套稳健的风险管理体系。它将帮助你跳出信息洪流的迷雾，建立起清晰的投资逻辑，从而在瞬息万变的金融市场中，找到属于自己的稳健增长之路。这本书，是你在投资旅途中，最可靠的指南与伙伴。

评分☆☆☆☆☆

这本书的风格真的很特别，它不像市面上很多投资类书籍那样，充斥着专业术语和复杂的图表，而是更像一位经验丰富的朋友，在和你分享他的投资心得和感悟。作者的语言非常平实，没有华丽的辞藻，但字里行间却透露出一种朴素而深刻的智慧。我尤其喜欢书中关于“投资的长期主义”的探讨，作者用很多生动的故事，阐述了坚持长期投资所带来的丰厚回报，以及在这种过程中，心态的重要性。这本书也让我意识到了，投资不仅仅是关于金钱，更是关于如何与不确定性共处，如何保持耐心和信心。我从书中学会了如何识别那些真正有价值的投资机会，而不是被市场的短期波动所迷惑。作者并没有鼓吹一夜暴富的神话，而是强调了稳健增长和风险控制的重要性。书中关于“风险评估”的部分，让我印象深刻，作者非常详细地解释了不同风险的来源，以及如何通过合理的资产配置来降低风险。我特别欣赏书中关于“投资心理学”的章节，作者深刻地剖析了普通投资者在面对市场波动时容易产生的各种情绪，比如恐惧、贪婪、侥幸心理等等，并提供了有效的应对策略。这本书让我觉得，投资原来可以如此接地气，如此充满人情味。它让我不再害怕投资，而是看到了投资的希望和可能性。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我买这本书的时候并没有抱太大的期望，只是觉得名字听起来比较吸引人，以为会是一些浅显的介绍。但翻开第一页，我就被作者的文笔和逻辑深深吸引住了。这本书的叙述风格非常独特，它不像其他投资书籍那样上来就讲一堆公式和图表，而是像在和读者进行一场真诚的对话。作者以一种非常人性化的视角，剖杀了许多普通投资者在投资过程中经常遇到的痛点和困惑。我尤其喜欢书中关于“长期投资的魅力”的论述，作者用详实的史料和数据，展示了时间的力量是如何在复利效应下，将一份微小的投资变成巨大的财富。这让我对“时间就是金钱”有了更深刻的体会。书中还探讨了许多关于投资心态的议题，比如如何克服“追涨杀跌”的冲动，如何保持耐心和定力。这些内容对于我这样一个容易受市场情绪影响的人来说，简直是雪中送炭。作者并没有回避风险，而是坦诚地分析了各种潜在的风险，并提供了相应的应对策略。比如，书中关于“分散投资”的讲解，就让我明白了为什么不能把所有的资金都投入到一个篮子里，以及如何通过不同资产类别的组合来达到风险分散的效果。总而言之，这本书给我带来的不仅仅是投资知识，更是一种投资智慧和人生态度。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构设计非常巧妙，整体脉络清晰，逻辑严谨，每一章节的过渡都衔接得恰到好处，读起来有一种顺畅无比的体验。作者在开篇就点出了当前投资市场的几个普遍误区，并且用简洁有力的方式进行了反驳，一下子就抓住了读者的注意力。我最欣赏的是书中对于“信息不对称”的处理，作者非常细致地分析了普通投资者在信息获取上存在的劣势，并提供了切实可行的办法来弥补这一不足。比如，书中详细讲解了如何利用公开的财务报表、行业报告以及权威的财经媒体来获取有价值的信息，并且指导读者如何辨别信息的真伪，避免被误导。我特别喜欢其中关于“投资组合构建”的章节，作者没有提供一个放之四海而皆准的“万能公式”，而是强调了“个性化”的重要性。他鼓励读者根据自己的风险承受能力、投资目标以及可支配的资金量来量身定制自己的投资组合，并且提供了多种构建模型供参考。书中还涉及了许多关于“宏观经济分析”的内容，但作者并没有将这些内容弄得枯燥乏味，而是用非常形象的比喻，将复杂的经济现象解释得通俗易懂。例如，他将经济增长比作“汽车的加速”，将通货膨胀比作“汽油价格的上涨”，让我一下子就理解了其中的关联。总的来说，这本书的深度和广度都令人赞叹，它不仅教会了我如何进行投资，更让我看到了投资背后的深刻逻辑。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我感觉自己仿佛经历了一场思维的洗礼。之前我总以为投资是一件很神秘的事情，需要天才的头脑和过人的胆识。但这本书彻底颠覆了我的这种看法。作者巧妙地将复杂的金融概念转化为生活中常见的例子，比如用“开一家小店”来类比公司的运营，用“存钱罐”来比喻基金的资产配置，让我一下子就明白了其中的逻辑。我特别欣赏书中那种循序渐进的讲解方式，从最基础的“为什么我们要投资”开始，一步步深入到“如何构建一个分散化的投资组合”，再到“如何应对市场波动”，整个过程流畅自然，不会让人感到突兀。让我惊喜的是，书中还花了相当大的篇幅来讲解风险管理，这在我看来是所有投资类书籍中最容易被忽略却又至关重要的一环。作者用了很多生动的比喻，比如“不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里”，并且详细解释了如何通过资产配置来降低风险，如何在牛熊市中调整策略。我还学到了很多关于市场情绪的心理学分析，以及如何避免因为恐惧或贪婪而做出错误的决策。这本书不仅仅是一本投资指南，更是一本关于如何理性思考和做出明智选择的哲学读物。我强烈推荐给所有想要在投资领域有所建树，但又害怕复杂理论的朋友们，这本书会让你觉得投资原来可以如此简单而又充满智慧。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直太棒了！作为一名初入股市的小白，我之前总是被各种投资术语和复杂的图表弄得头晕脑胀。市面上关于投资的书籍也是琳琅满目，但很多都过于理论化，或者讲得太浅，根本抓不住重点。直到我翻开这本书，才感觉像是找到了救星！作者用非常通俗易懂的语言，把一些看似高深的投资知识，拆解成一个个小环节，让我这个完全不懂金融的人也能轻松理解。尤其让我印象深刻的是，书中对不同类型基金的介绍，简直细致入微，从指数基金、主动管理基金，到债券基金、货币基金，甚至还有一些我之前从未听说过的另类投资基金，都一一做了详细的解析，并且特别强调了它们各自的风险收益特点，以及适合哪类投资者。更重要的是，作者没有空泛地讲道理，而是结合了很多实际案例，比如历史上几次重要的市场波动，基金是如何表现的，以及投资者在其中犯过的典型错误，这些案例读起来就像在听一个经验丰富的朋友在分享他的投资心得，让人感同身受，也学到了很多宝贵的经验。我尤其喜欢书里关于如何选择基金的部分，作者提供了一套非常实用的评估方法，从基金经理的过往业绩、基金公司的规模和声誉，到基金的费用结构等等，都考虑到了。这让我不再盲目跟风，而是能够有理有据地做出自己的投资决策。这本书真的让我对基金投资有了全新的认识，感觉不再那么遥不可及了。