金融風險管理學習指導 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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王順 著

圖書標籤:

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• 投資
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店鋪： 博學精華圖書專營店

齣版社： 經濟科學齣版社

ISBN：9787505898387

商品編碼：29729845094

包裝：平裝

齣版時間：2010-08-01

基本信息

書名:金融風險管理學習指導

：22.00元

售價：16.1元,便宜5.9元,摺扣73

作者:王順

齣版社：經濟科學齣版社

齣版日期：2010-08-01

ISBN：9787505898387

字數：225000

頁碼：157

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.259kg

編輯推薦

內容提要

《金融風險管理學習指導》編寫過程完全依據《金融風險管理》教材的全部內容，未作任何知識拓展和延伸，能夠起到幫助學員學好《金融風險管理》課程就達到瞭編寫的目的。該書共分兩個部分，部分：自學指南。主要想為學員自學提供一個粗綫條的思路和學習框架，更好地把握學習的切人點，運用科學的學習方式和方法。第二部分：學習導讀。這是本書的主體，是《金融風險管理》教材的濃縮，重要知識點的精選輔導，並提齣瞭學習的重點與難點，以及學習目標和要求。認真學習和閱讀好該書對順利完成《金融風險管理》課程學習將起到積極幫助作用。

目錄

作者介紹

文摘

序言

金融風險管理學習指導：通往卓越的實踐路徑 在這個瞬息萬變的金融世界中，風險如同潮汐，時而洶湧澎湃，時而暗流湧動。對於每一個投身金融行業，或是渴望在金融領域有所建樹的個體而言，深刻理解並有效管理金融風險，已不再是可有可無的附加技能，而是立足之本，更是通往職業巔峰的關鍵。本書《金融風險管理學習指導》正是一份精心打磨的實踐指南，旨在為您係統地梳理金融風險管理的脈絡，點亮您在這一復雜領域的探索之路，助您從理論的海洋邁嚮實踐的巔峰。 本書並非枯燥的理論堆砌，也不是包羅萬象的百科全書。我們深知，學習的有效性在於其針對性和實用性。因此，我們將核心的學習目標聚焦於培養您成為一名具備獨立思考能力、紮實理論基礎和卓越實操能力的金融風險管理專傢。我們將引導您逐步建立起對金融風險的全麵認知，涵蓋市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、法律閤規風險等多個維度，並深入剖析每一類風險的成因、錶現形式及其潛在影響。 第一部分：奠定堅實理論基石 如同建造高樓需要深厚的根基，金融風險管理也離不開紮實的理論支撐。本部分將係統地為您呈現風險管理的核心理論框架。 風險的本質與分類： 我們將從最根本的概念入手，厘清“風險”與“不確定性”的區彆，以及風險在金融活動中的必然存在性。隨後，我們將對金融風險進行係統性的分類，區分其內在屬性和外在影響，為後續的深入分析打下基礎。您將瞭解到，不同的風險類彆需要截然不同的應對策略。 市場風險的精細化理解： 市場風險是金融活動中最普遍、最直接的風險之一。我們將深入探討利率風險、匯率風險、股票價格風險以及商品價格風險等具體形式。您將學習如何運用VaR（Value at Risk）、ES（Expected Shortfall）等量化工具來度量和評估市場風險暴露，並理解敏感性分析、壓力測試等技術在風險預警中的重要作用。我們將通過實際案例，解析這些工具如何在復雜的市場環境中發揮其價值。 信用風險的深度解析： 信用風險是金融機構麵臨的最核心風險之一，它源於交易對手未能履行其閤同義務的可能性。本部分將詳盡闡述違約概率（PD）、違約損失率（LGD）、風險暴露（EAD）等關鍵信用風險計量因子。您將學習到信用評級體係的構建與應用，以及信用衍生品（如CDS）在風險轉移中的作用。更重要的是，我們將引導您理解信用風險管理在貸前審查、貸後管理以及風險組閤優化中的關鍵環節。 操作風險的識彆與控製： 操作風險，顧名思義，源於不完善或失效的內部流程、人員、係統或外部事件。盡管看似“軟性”，但其造成的損失往往是毀滅性的。本部分將為您提供一套係統性的操作風險識彆方法，包括流程梳理、事件分析、風險評估矩陣的應用等。您將學習如何設計有效的內部控製措施，構建健全的風險報告體係，以及在實際操作中如何應對突發的係統故障、欺詐行為或人為失誤。 流動性風險的嚴峻挑戰： 流動性是金融機構的生命綫。本部分將深入探討資産負債錶錯配、擠兌風險、融資渠道中斷等流動性風險的成因。您將學習如何運用流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定融資比例（NSFR）等監管指標來評估流動性狀況，並理解流動性應急計劃（Contingency Funding Plan）在保障機構穩健運行中的不可替代性。 法律閤規風險與聲譽風險的關聯： 金融機構的經營受到嚴格的法律法規約束。本部分將幫助您理解內幕交易、洗錢、市場操縱等違法違規行為可能帶來的法律閤規風險，以及由此衍生的巨大聲譽損害。您將學習如何建立有效的閤規管理體係，培育良好的閤規文化，並將閤規意識內化於日常經營的每一個環節。 第二部分：掌握核心實踐工具與技術 理論的意義在於指導實踐。本部分將為您揭示一係列行之有效的金融風險管理工具和技術，助您將理論知識轉化為解決實際問題的能力。 風險度量技術： 除瞭前述的VaR和ES，我們將進一步探討其他重要的風險度量技術，如濛特卡洛模擬、情景分析等，並解釋它們在不同風險類型和業務場景下的適用性。您將學會如何選擇最適閤的風險度量方法，並理解其局限性。 風險對衝策略： 風險管理並非總是意味著規避，有時也需要主動管理風險的敞口。本部分將介紹各種金融衍生工具（如期貨、期權、互換）在風險對衝中的應用，並分析不同對衝策略的優劣勢。您將學習如何設計和實施有效的對衝方案，以降低潛在損失，鎖定預期收益。 風險組閤優化： 金融機構的風險並非孤立存在，而是相互關聯、相互影響的。本部分將引導您理解投資組閤理論在風險管理中的應用，學習如何通過分散化投資、相關性分析來構建最優風險組閤，實現風險與收益的平衡。 內部控製與審計： 有效的內部控製是風險管理的重要基石。我們將詳細介紹內部控製的五個關鍵要素（控製環境、風險評估、控製活動、信息與溝通、監督），並闡述內部審計在評估和強化控製有效性方麵的獨特作用。 技術在風險管理中的應用： 隨著金融科技（FinTech）的飛速發展，大數據、人工智能、區塊鏈等技術正在深刻地改變著風險管理的格局。本部分將探討這些新興技術在風險識彆、評估、監測和預警中的創新應用，幫助您把握技術趨勢，提升風險管理效率和智能化水平。 第三部分：構建高效的風險管理體係 成功的風險管理不僅僅是掌握工具，更在於建立一個係統、高效、可持續的風險管理體係。 風險治理與文化： 良好的風險治理架構是確保風險管理有效性的前提。我們將探討董事會、高級管理層在風險管理中的職責，以及如何建立清晰的風險授權和問責機製。同時，我們還將強調風險文化建設的重要性，如何培育全體員工的風險意識，將風險管理融入企業 DNA。 風險計量模型驗證： 無論多麼先進的風險計量模型，都需要經過嚴格的驗證纔能確保其可靠性。本部分將介紹模型驗證的流程、方法和關鍵指標，以及如何識彆和糾正模型失效的風險。 壓力測試與情景分析： 在應對極端市場事件時，傳統的風險計量方法可能失效。我們將詳細介紹壓力測試和情景分析的設計、執行和結果解讀，幫助您為突發危機做好準備。 監管框架與閤規要求： 金融行業的監管環境日益嚴格。本部分將梳理巴塞爾協議（Basel Accords）、Dodd-Frank Act 等重要的國際金融監管框架，並分析它們對金融機構風險管理實踐的影響。您將瞭解如何滿足監管要求，並將其轉化為自身的競爭優勢。 風險管理案例分析與啓示： 理論的學習需要與實際案例相結閤，纔能深化理解，觸類旁通。本書將精選多個經典的金融風險管理案例，從國際金融危機到具體機構的風險事件，深入剖析其成因、應對過程及經驗教訓。通過這些鮮活的案例，您將獲得寶貴的實踐啓示，避免重蹈覆轍。 本書的學習價值與適用人群 《金融風險管理學習指導》是一本內容詳實、邏輯清晰、理論與實踐並重的學習指南。它將幫助您： 建立係統性的金融風險認知體係： 從宏觀到微觀，從概念到工具，全方位理解金融風險的內涵與外延。 掌握前沿的風險管理工具與技術： 學習如何運用量化模型、衍生工具等來識彆、度量、控製和轉移風險。 培養解決復雜金融風險問題的能力： 通過案例分析和實踐導引，提升您的分析判斷和決策能力。 為職業發展奠定堅實基礎： 無論是初入職場的新人，還是尋求進階的專業人士，本書都將成為您提升專業技能的有力支撐。 本書尤其適閤以下人群： 金融機構從業人員： 包括但不限於銀行、證券公司、基金公司、保險公司、資産管理公司等的風險管理部門、閤規部門、內部審計部門、業務部門的專業人士。 金融學、經濟學及相關專業的學生： 為您提供係統、深入的學習資源，為未來的職業生涯做好準備。 對金融風險管理感興趣的投資者與分析師： 幫助您更深刻地理解金融市場的運行機製，做齣更明智的投資決策。 渴望瞭解金融風險管理知識的社會公眾： 提升您的金融素養，更好地理解金融行業的運作規律。 我們相信，通過本書的學習，您將不僅能夠熟練掌握金融風險管理的理論和方法，更能培養齣一種審慎、前瞻的風險意識，成為一名在金融領域運籌帷幄、化解危機的優秀人纔。讓我們一同踏上這場深度探索金融風險管理的旅程，開啓您的卓越之路。

評分☆☆☆☆☆

我購買這本書的初衷，是為瞭在理論學習和實際工作之間找到一個有效的橋梁。我希望它能提供一些實用的工具、案例分析，以及對復雜概念的清晰解釋，幫助我更好地理解和應用金融風險管理的知識。然而，這本書的整體風格，讓我感到一種深深的疏離感。它更像是對金融風險管理行業現狀的一種“旁觀式”的描述，而非“參與式”的教學。作者似乎假定讀者已經擁有瞭相當的行業背景知識，可以直接理解那些抽象的概念和行業術語。對於我這樣一個希望係統性學習的讀者來說，這無疑是一大挑戰。我常常需要在閱讀過程中反復查閱資料，纔能勉強理解作者所錶達的意思。書中缺乏清晰的結構和循序漸進的講解，讓我在閱讀過程中感到無所適從。我期待的是一種能夠引導我思考，鼓勵我實踐的學習體驗，而不是簡單地呈現信息，讓我獨自去消化。如果這本書能夠加入更多的互動性，比如引導性的思考題，或者提供一些可供藉鑒的實踐案例，我相信它的價值會大大提升。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我對這本書的評價可以說是五味雜陳。一方麵，我不得不承認它觸及瞭一些金融風險管理領域中至關重要的概念，比如信用風險、市場風險、操作風險等等，這些都是學習這個領域不可或缺的基礎。作者在某些章節裏，對於某些細分風險的討論，確實展現瞭他對這個行業的深刻理解。然而，問題的關鍵在於，這種理解並沒有被有效地傳遞給讀者。它更像是一位資深專傢在嚮另一個資深專傢講述行業內的“潛規則”和“心得”，而對於一個剛剛踏入這個領域的“新手”來說，聽起來卻像是天書。很多時候，我會在閱讀中産生“所以呢？”的疑問，因為作者提供的隻是一個觀察，一個現象，但缺乏對其深層原因的剖析，也缺少對於如何應對的指導。我希望這本書能夠更像一位良師益友，能夠在我迷茫時指點迷津，在我睏惑時循循善誘，而不是給我一堆碎片化的信息，讓我自己去拼湊，去揣摩。這種“點到為止”的風格，對於我這種渴望係統性學習的讀者來說，無疑是一種巨大的挑戰。

評分☆☆☆☆☆

一本令人頭痛的“學習指導”！我本來滿心歡喜地以為這本書能為我枯燥的金融風險管理學習生涯帶來一絲曙光，結果卻是一場關於“如何纔能不讓我頭痛”的自我探索。書中的每一章節都像是一個精心設計的迷宮，我在這裏麵迷失瞭方嚮，找不到齣口。作者似乎有一種獨特的纔能，能夠把最簡單的事情復雜化，把最清晰的概念模糊化。我曾經試圖理解那些看似高深莫測的理論，但它們在我腦海裏就像一團亂麻，怎麼也理不順。好不容易啃下瞭一章節，卻發現下一個章節的內容完全推翻瞭前麵的理解，讓我感到無比沮喪。我開始懷疑自己的智商，甚至懷疑我是否適閤從事金融行業。每次翻開這本書，都有一種莫名的壓迫感，仿佛它在嘲笑我的無知。我嘗試瞭各種學習方法，筆記、思維導圖、甚至嚮同學請教，但收效甚微。這本書就像一個巨大的知識黑洞，吞噬著我的時間和精力，卻毫無迴報。我隻能祈禱，祈禱有一天我能夠走齣這個“學習指導”的陰影，找到真正的學習方法，而不是被睏在這本令人絕望的書裏。我真的希望這本書能更具指導性，而不是給我帶來更多的睏惑和挫敗感。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我的感覺就像是在一個古董店裏淘到瞭一個精緻的盒子，但當你滿懷期待地打開它時，裏麵卻空空如也，隻留下一股淡淡的塵土味。我曾以為它會是一個寶庫，裏麵裝滿瞭金融風險管理的精華，能夠讓我快速掌握核心知識，應對工作中的挑戰。但事實是，它更像是一個“建議集”，裏麵充滿瞭各種“你應該注意”、“考慮一下”、“一般來說”之類的模糊錶述。我渴望的是那些能夠給我帶來實際操作指導的內容，比如具體的風險評估模型應該如何搭建，不同的風險應對策略在不同場景下應該如何選擇，以及在麵對突發風險時，應該采取哪些緊急措施。然而，書中對於這些關鍵問題的探討，往往止步於錶麵，缺乏深入的解析和具體的方法論。我經常會感到一種深深的無力感，因為我讀瞭很多文字，卻不知道如何將這些文字轉化為實際的行動。這讓我不禁懷疑，這本書的價值到底體現在哪裏？它似乎更像是一種“態度”的展示，而不是一套“方法”的傳授。

評分☆☆☆☆☆

我的書架上一直缺一本能夠係統性梳理金融風險管理知識的書籍，所以當我在書店看到這本《金融風險管理學習指導》時，立刻被它的名字吸引瞭。我以為它會像一本百科全書，涵蓋所有重要的風險類型、計量方法和管理策略，並且能以清晰易懂的方式呈現。然而，實際閱讀體驗卻遠非如此。它更像是一係列零散的“提示”或“注意事項”，雖然偶爾能點醒我一些關鍵點，但整體上缺乏一個連貫的理論框架和邏輯脈絡。我常常在閱讀過程中感到迷茫，不確定作者想錶達的重點是什麼，或者某個概念的實際應用場景在哪裏。書中大量的術語和公式，如果沒有更深入的解釋或實例，對我這個初學者來說，簡直是天書。我期待的是那種能夠帶我逐步深入，從宏觀到微觀，從理論到實踐的講解，但這本書更像是在堆砌知識點，而沒有教我如何去“消化”和“運用”它們。我希望作者能在後續的齣版中，加入更多的案例分析，或者提供一些更具操作性的練習題，讓我能夠將書本上的知識與實際工作聯係起來，而不是僅僅停留在理論層麵。