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何先應 等 著

圖書標籤:

• 個人理財
• 理財規劃
• 財務管理
• 實訓
• 金融
• 投資
• 職業技能
• 金融實務
• 理財入門
• 案例分析

店鋪： 炫麗之舞圖書專營店

齣版社： 經濟科學齣版社

ISBN：9787514128529

商品編碼：29906269622

包裝：平裝

齣版時間：2012-12-01

基本信息

書名：個人理財業務實訓

定價：25.00元

作者：何先應 等

齣版社：經濟科學齣版社

齣版日期：2012-12-01

ISBN：9787514128529

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：大16開

商品重量：0.322kg

編輯推薦

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何先應等編著的《個人理財業務實訓》是配閤《個人理財》課本（經濟科學齣版社，楊則文主編）使用，結閤基礎理論知識與實踐，主要內容包括銀行理財産品市場調查、證券行情分析軟件的使用、保險理財産品市場調查、基金理財實訓、外匯理財實訓、客戶背景及風險偏好調查、傢庭理財規劃-傢庭財務狀況分析、傢庭理財規劃-理財目標的設定、傢庭理財規劃-理財組閤設計，本教材重視理財過程中的基本操作，詳細闡述基本操作流程和內容。實訓內容係列充分體現瞭理財過程，各項目既可以單獨成為一個實訓項目，也是個人理財業務實訓中必不可少的一個環節，環環相扣，*終達到設計傢庭理財規劃方案的目標。這充分體現瞭“學中做”“做中學”的培養方式，讓同學們及時築固已經學到的理論知識，更有效的把理論知識付諸於實踐，把課本上的知識變成自己的技能。

內容提要

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目錄

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前言項目一 認知個人理財 任務1 認知個人理財服務崗位 任務2 熟悉個人理財規劃的內容項目二 貨幣時間價值項目三 建立和維護客戶關係 任務1 調查客戶信息 任務2 錄入客戶基本信息項目四 客戶的理財目標與風險屬性界定 任務1 設計客戶調查問捲 任務2 客戶設定理財目標與假設條件項目五 編製並分析客戶傢庭財務報錶 任務1 編製客戶傢庭資産負債錶 任務2 編製客戶傢庭收支錶 任務3分析客戶傢庭財務狀況項目六 教育規劃 任務1 錄入教育需求 任務2 教育規劃軟件操作項目七 銀行理財規劃 任務l 選擇閤適的銀行理財産品 任務2 外匯投資理財實訓項目八 保險理財規劃 任務1 瞭解客戶傢庭保險信息 任務2 選擇閤適的保險産品項目九 證券理財規劃 任務l證券模擬操作 任務2 選擇閤適的證券投資基金項目十 實物理財規劃 任務1 房地産投資分析 任務2 收藏品投資項目十一 退休規劃 任務1 錄入退休生活信息 任務2 退休規劃軟件操作項目十二 生成金融理財規劃建議書附錄

作者介紹

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文摘

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序言

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《價值投資的藝術：穿越周期的投資智慧》 簡介 在這瞬息萬變的金融世界裏，無數的投資策略如潮水般湧來又退去，吸引著人們追逐短期收益的目光。然而，真正的財富增長並非依賴於對市場波動的盲目追逐，而是源於對價值的深刻洞察和對時間的耐心運用。 《價值投資的藝術：穿越周期的投資智慧》並非一本教你如何炒股、如何預測市場的書，它更像是一盞明燈，照亮你通往長期財務自由的道路。本書深入淺齣地剖析瞭價值投資的核心理念，帶你領略巴菲特、格雷厄姆等投資大師的智慧精髓，並將其轉化為一套適用於當下、可執行的投資體係。 核心內容概覽 本書將帶你踏上一場深度探索價值投資的旅程，從基礎概念的構建到實踐操作的精進，層層遞進，內容詳實，絕不涉及“個人理財業務實訓”中的任何具體業務流程、客戶服務技巧、産品設計或閤規操作等內容。本書的焦點完全集中在“價值”本身，以及如何通過審慎的分析和長遠的視角來發掘和實現投資價值。 第一部分：價值投資的基石——理解內在價值 何謂價值？不僅僅是價格。 我們將從根本上辨析“價格”與“價值”的區彆。價格是市場交易的標價，而價值則是企業或資産的真實、內在的經濟屬性。本書會詳細闡述，為何關注價格的短期波動是投資的誤區，而理解並評估內在價值纔是成功的關鍵。 格雷厄姆的“安全邊際”：投資的護城河。 作為價值投資的奠基人，本傑明·格雷厄姆提齣的“安全邊際”是本書濃墨重彩的章節。我們將詳細講解如何計算並理解安全邊際，它為何能為投資提供一層堅實的保護，即使在市場齣現不利波動時也能減少損失。我們會探討各種估值方法，比如市盈率（PE）、市淨率（PB）、股息率等，但絕不會涉及這些指標在特定金融産品銷售中的應用。 企業分析的“孫子兵法”：深入探究盈利能力與資産質量。 本部分將引導你像一位偵探一樣，深入分析一傢企業的財務報錶。重點關注其持續的盈利能力、健康的現金流、穩健的資産負債錶以及優秀的管理層。我們會教授如何閱讀年報、季報，從中挖掘齣企業真正的實力和潛在風險，但這些分析方法僅限於評估投資價值，與任何業務實操無關。 護城河的構建：理解企業的競爭優勢。 為什麼有些企業能夠長期保持盈利領先地位？本書將深入分析“競爭優勢”的概念，包括品牌效應、專利技術、規模經濟、轉換成本以及網絡效應等。理解這些“護城河”的深度和寬度，是判斷企業長期價值的重要維度，但這僅止於理論分析。 第二部分：穿越周期的智慧——理性看待市場波動 市場的“情緒化”與價值投資的“冷靜”。 市場總是充滿瞭非理性的情緒，恐懼與貪婪交織，導緻價格的劇烈波動。本書將深入剖析市場情緒的産生機製，並闡述價值投資者如何保持獨立思考，不被市場噪音所乾擾。我們將重點講述如何識彆市場的“過度反應”，並從中尋找被低估的價值。 周期性行業與價值投資的“時機”。 許多行業存在天然的周期性，價格的漲跌受到經濟周期、供需關係等多重因素影響。本書將探討如何識彆不同行業的周期性特徵，並分析價值投資者在周期低榖時如何伺機而動，在周期高點時又如何審慎退齣。但這僅是對行業周期的分析，不涉及任何市場預測或擇時交易的技巧。 長跑的藝術：耐心與復利的力量。 價值投資是一場馬拉鬆，而非短跑衝刺。本書將強調持有的重要性，並深入剖析復利的魔力。我們會通過具體的案例和理論解釋，說明長期持有優質資産如何能夠讓財富呈幾何級數增長。這裏的“持有”是指在投資組閤中的持股行為，不涉及任何持倉管理或交易記錄的實訓內容。 認知偏差的陷阱：警惕“羊群效應”與“近期效應”。 人類心理的固有弱點常常會誤導我們的投資決策。本書將一一揭示常見的投資認知偏差，如“羊群效應”（盲目跟風）、“近期效應”（過度關注近期錶現）等，並提供剋服這些偏差的心理建設方法。 第三部分：構建你的價值投資體係——從理論到實踐的邏輯 投資組閤的構建：分散的智慧與集中的力量。 閤理構建投資組閤是分散風險、提升收益的關鍵。本書將講解如何在價值投資的框架下，建立一個既能分散風險又能集中於高價值資産的投資組閤。這部分將側重於組閤的資産配置原則，而非具體的金融産品種類。 價值投資者的“行為準則”：獨立思考與風險控製。 成為一名成功的價值投資者，不僅需要分析能力，更需要堅定的意誌和良好的行為習慣。本書將為您提煉齣一套適閤價值投資者的行為準則，包括如何保持獨立思考、如何有效控製風險，以及如何麵對投資中的挫摺。 案例研究：大師的經驗與現代的啓示。 本部分將精選多位傳奇價值投資者的投資曆程和經典案例，深入分析他們是如何在不同時期、不同市場環境下做齣明智決策的。通過對這些真實故事的解讀，你可以獲得寶貴的實戰啓示，並思考如何將其應用於自身的投資實踐。這些案例分析將完全聚焦於投資決策背後的邏輯和理念。 本書的獨特之處 《價值投資的藝術：穿越周期的投資智慧》之所以能讓你耳目一新，在於它： 深度與廣度並存： 它不僅解釋瞭價值投資的“是什麼”，更深入探討瞭“為什麼”和“如何做”，並且覆蓋瞭從基礎概念到高級策略的廣泛內容。 理論與實踐的無縫連接： 雖然不涉及具體業務，但本書通過對價值投資大師案例的深度剖析，以及對理性投資心理的建設，為讀者提供瞭可操作的投資邏輯和方法論。 長期視角與價值堅守： 在一個追求“快”的時代，本書以長遠的眼光，強調對內在價值的堅守，幫助讀者建立穩健的投資信念。 思維模式的重塑： 最重要的是，本書旨在重塑你的投資思維模式，讓你從一個價格的追逐者，轉變為價值的發現者和持有者。 誰適閤閱讀本書？ 所有渴望理解財富增長的本質，希望建立長期、穩健投資體係的個人投資者。 對金融市場感到迷茫，但又希望找到一條“大道至簡”的投資之路的投資者。 正在學習金融、經濟相關知識，希望深入理解價值投資理論的在校學生。 希望提升自身投資決策能力，避免情緒化投資的職業人士。 結語 在投資的旅途中，最大的敵人往往不是市場的波動，而是我們自身的不確定性和缺乏清晰的投資理念。《價值投資的藝術：穿越周期的投資智慧》將為你提供一套強大的思想武器和行動指南，讓你能夠以更從容、更理性的姿態，穿越市場的周期，收獲長期的財富增長。這是一本關於智慧、耐心和價值的書，它將幫助你領略真正的投資藝術，並最終實現財務的自由與安寜。

評分☆☆☆☆☆

最近讀完瞭一本名為《傢族信托與財富傳承規劃》的書，感覺像是為我打開瞭一扇新的大門。一直以來，對於財富的保值增值，再到如何將這份基業順利地傳承下去，總覺得是高不可攀的難題。但這本書，用一種非常平實易懂的方式，將這些復雜的概念一一分解。它詳細介紹瞭傢族信托的起源、發展以及在不同國傢和地區的實踐情況，比如英美法係下的傢族信托與大陸法係下的信托有何不同，各自的優勢在哪裏。作者還列舉瞭許多真實的案例，有成功的財富傳承典範，也有因規劃不當而導緻傢族紛爭的教訓，這些故事都充滿瞭警示意義，讓我深刻體會到財富傳承不僅僅是金錢的轉移，更是傢族價值觀和責任的傳遞。 書中最讓我受益匪淺的部分，是關於財富傳承的“軟性”規劃。除瞭法律和稅務上的安排，作者還強調瞭傢族成員的教育、溝通以及價值觀的培養。它指齣，一個成功的財富傳承，不僅僅是財務上的安排，更重要的是讓下一代能夠理解並承擔起這份責任。書中提供瞭很多實用的工具和方法，比如如何與傢人進行坦誠的財富對話，如何建立傢族章程，如何進行代際之間的能力培養等。這些內容讓我意識到，財富傳承是一個係統工程，需要法律、稅務、心理、教育等多方麵的協同。這本書為我提供瞭一個全麵的視角，讓我開始認真思考如何為自己的傢庭構建一個更加穩固和可持續的未來。

評分☆☆☆☆☆

我最近在書店偶然翻到一本叫《金融市場分析與投資策略》的書，當時就被它的封麵設計吸引瞭，簡潔大氣，透露著一種專業感。拿到手裏翻開，裏麵的內容更是讓我驚喜。首先，它對金融市場的曆史演變和不同階段的特點進行瞭深入淺齣的剖析，從早期的一些經典市場事件，到近現代金融危機的影響，再到數字貨幣的興起，脈絡清晰，引人入勝。作者在講解過程中，並沒有堆砌枯燥的理論，而是大量引用瞭現實世界的案例，比如雷曼兄弟的倒閉是如何引發全球金融海嘯的，又比如一些新興市場的崛起是如何改變全球經濟格局的。這些案例的加入，讓抽象的概念變得具象化，也更能體會到金融市場的復雜性和多變性。 而且，這本書在投資策略的闡述上，也做得非常到位。它不僅介紹瞭常見的技術分析和基本麵分析方法，還深入探討瞭一些更高級的量化交易模型和風險管理工具。我特彆欣賞作者對於不同投資風格的區分和解讀，比如價值投資、成長投資、以及一些對衝基金常用的策略，都講解得非常細緻，並配有相應的圖錶和數據支持。在閱讀的過程中，我感覺自己仿佛置身於一個真實的交易室，學習著如何分析K綫圖，如何解讀財報，如何製定一套適閤自己的投資組閤。這本書讓我對如何在全球金融市場中尋找機會，規避風險，有瞭更深刻的認識，也讓我對自己未來的投資方嚮有瞭更清晰的規劃。

評分☆☆☆☆☆

我最近入手瞭一本《數字經濟時代的商業模式創新》，這本書的視角非常前沿，直擊當下商業變革的核心。在信息爆炸的時代，傳統的商業模式正在被顛覆，而這本書恰恰探討瞭如何在這樣的浪潮中找到新的增長點。作者首先分析瞭數字經濟的幾個關鍵驅動力，比如大數據、人工智能、雲計算、物聯網等，並深入剖析瞭這些技術如何重塑産業格局。他用大量生動的例子，比如共享經濟的興起、平颱經濟的崛起，以及去中心化交易的應用，來解釋這些概念是如何轉化為實際的商業模式的。 我特彆喜歡書中對“賦能”這一概念的解讀。作者認為，在數字經濟時代，企業不再是孤立的個體，而是通過技術和平颱賦能生態係統中的其他參與者，從而實現共贏。他詳細闡述瞭如何構建生態係統、如何進行用戶運營、如何實現數據驅動的決策，以及如何利用創新技術來優化産品和服務。書中還探討瞭一些新興的商業模式，比如訂閱製、按需服務、以及虛擬商品等，這些都為我打開瞭新的思路。讀完這本書，我感覺對如何把握數字經濟帶來的機遇，以及如何在快速變化的商業環境中保持競爭力，有瞭更加清晰的認識。它讓我對未來商業的發展趨勢有瞭更深入的理解，也激發瞭我對創新和變革的思考。

評分☆☆☆☆☆

我最近偶然接觸到一本關於《房地産投資與風險控製》的書籍，這本書的內容非常紮實，對於任何想要深入瞭解房地産投資領域的人來說，都是一本不可多得的參考。作者並沒有僅僅停留在介紹如何買賣房産的錶麵，而是從宏觀經濟的視角齣發，深入分析瞭影響房地産市場的各種因素，包括利率政策、人口結構、城市規劃、以及宏觀調控政策等。他用大量的數據和圖錶，清晰地展示瞭不同經濟周期下房地産市場的錶現，以及這些因素是如何相互作用的。 書中對於風險控製的講解尤為精彩。作者詳細列舉瞭房地産投資中可能遇到的各種風險，例如市場風險、政策風險、流動性風險、以及法律風險等，並針對每一種風險提齣瞭具體的規避和應對策略。我印象深刻的是關於“杠杆”的運用，作者不僅僅強調瞭杠杆的放大效應，更警示瞭過度杠杆可能帶來的巨大風險，並給齣瞭審慎使用杠杆的建議。此外，書中還對不同類型的房地産投資進行瞭詳細的分析，包括住宅、商業地産、工業地産等，並探討瞭各自的投資邏輯和風險特點。總的來說，這本書為我提供瞭一個非常全麵的房地産投資知識體係，讓我能夠更理性、更審慎地看待這個市場，也為我未來的投資決策提供瞭重要的理論支撐。

評分☆☆☆☆☆

最近我翻閱瞭一本叫做《跨境電商實操指南》的書，對於正在考慮或者已經從事跨境電商的朋友來說，這本書簡直是寶藏。它就像一個經驗豐富的嚮導，一步步地帶領你穿越跨境電商的各個環節，從選品、平颱選擇，到物流、支付，再到營銷推廣和客戶服務，幾乎涵蓋瞭所有關鍵的實操內容。作者沒有空談理論，而是深入到每一個細節，比如如何通過大數據分析來找到潛在的熱銷産品，如何規避侵權風險，如何選擇可靠的供應商，以及如何處理不同國傢的清關和稅務問題。 我特彆欣賞書中關於海外市場營銷的策略。它不僅僅是講一些通用的推廣方法，而是針對不同國傢和地區的文化特點、消費習慣，提齣瞭具體的營銷建議。比如，在歐美市場，如何利用社交媒體和內容營銷來建立品牌認知；在東南亞市場，又該如何適應當地的支付習慣和物流條件。書中還分享瞭很多成功案例和失敗教訓，這些真實的故事讓學習過程更加生動，也讓我能夠從彆人的經驗中快速吸取養分。總而言之，這本書為我提供瞭非常紮實的實操指導，讓我對跨境電商的復雜流程有瞭係統性的瞭解，也讓我對接下來的業務開展更有信心。