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何先应 等 著

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• 案例分析

店铺： 炫丽之舞图书专营店

出版社： 经济科学出版社

ISBN：9787514128529

商品编码：29906269622

包装：平装

出版时间：2012-12-01

基本信息

书名：个人理财业务实训

定价：25.00元

作者：何先应 等

出版社：经济科学出版社

出版日期：2012-12-01

ISBN：9787514128529

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：大16开

商品重量：0.322kg

编辑推荐

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何先应等编著的《个人理财业务实训》是配合《个人理财》课本（经济科学出版社，杨则文主编）使用，结合基础理论知识与实践，主要内容包括银行理财产品市场调查、证券行情分析软件的使用、保险理财产品市场调查、基金理财实训、外汇理财实训、客户背景及风险偏好调查、家庭理财规划-家庭财务状况分析、家庭理财规划-理财目标的设定、家庭理财规划-理财组合设计，本教材重视理财过程中的基本操作，详细阐述基本操作流程和内容。实训内容系列充分体现了理财过程，各项目既可以单独成为一个实训项目，也是个人理财业务实训中必不可少的一个环节，环环相扣，*终达到设计家庭理财规划方案的目标。这充分体现了“学中做”“做中学”的培养方式，让同学们及时筑固已经学到的理论知识，更有效的把理论知识付诸于实践，把课本上的知识变成自己的技能。

内容提要

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目录

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前言项目一 认知个人理财 任务1 认知个人理财服务岗位 任务2 熟悉个人理财规划的内容项目二 货币时间价值项目三 建立和维护客户关系 任务1 调查客户信息 任务2 录入客户基本信息项目四 客户的理财目标与风险属性界定 任务1 设计客户调查问卷 任务2 客户设定理财目标与假设条件项目五 编制并分析客户家庭财务报表 任务1 编制客户家庭资产负债表 任务2 编制客户家庭收支表 任务3分析客户家庭财务状况项目六 教育规划 任务1 录入教育需求 任务2 教育规划软件操作项目七 银行理财规划 任务l 选择合适的银行理财产品 任务2 外汇投资理财实训项目八 保险理财规划 任务1 了解客户家庭保险信息 任务2 选择合适的保险产品项目九 证券理财规划 任务l证券模拟操作 任务2 选择合适的证券投资基金项目十 实物理财规划 任务1 房地产投资分析 任务2 收藏品投资项目十一 退休规划 任务1 录入退休生活信息 任务2 退休规划软件操作项目十二 生成金融理财规划建议书附录

作者介绍

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文摘

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序言

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《价值投资的艺术：穿越周期的投资智慧》 简介 在这瞬息万变的金融世界里，无数的投资策略如潮水般涌来又退去，吸引着人们追逐短期收益的目光。然而，真正的财富增长并非依赖于对市场波动的盲目追逐，而是源于对价值的深刻洞察和对时间的耐心运用。 《价值投资的艺术：穿越周期的投资智慧》并非一本教你如何炒股、如何预测市场的书，它更像是一盏明灯，照亮你通往长期财务自由的道路。本书深入浅出地剖析了价值投资的核心理念，带你领略巴菲特、格雷厄姆等投资大师的智慧精髓，并将其转化为一套适用于当下、可执行的投资体系。 核心内容概览 本书将带你踏上一场深度探索价值投资的旅程，从基础概念的构建到实践操作的精进，层层递进，内容详实，绝不涉及“个人理财业务实训”中的任何具体业务流程、客户服务技巧、产品设计或合规操作等内容。本书的焦点完全集中在“价值”本身，以及如何通过审慎的分析和长远的视角来发掘和实现投资价值。 第一部分：价值投资的基石——理解内在价值 何谓价值？不仅仅是价格。 我们将从根本上辨析“价格”与“价值”的区别。价格是市场交易的标价，而价值则是企业或资产的真实、内在的经济属性。本书会详细阐述，为何关注价格的短期波动是投资的误区，而理解并评估内在价值才是成功的关键。 格雷厄姆的“安全边际”：投资的护城河。 作为价值投资的奠基人，本杰明·格雷厄姆提出的“安全边际”是本书浓墨重彩的章节。我们将详细讲解如何计算并理解安全边际，它为何能为投资提供一层坚实的保护，即使在市场出现不利波动时也能减少损失。我们会探讨各种估值方法，比如市盈率（PE）、市净率（PB）、股息率等，但绝不会涉及这些指标在特定金融产品销售中的应用。 企业分析的“孙子兵法”：深入探究盈利能力与资产质量。 本部分将引导你像一位侦探一样，深入分析一家企业的财务报表。重点关注其持续的盈利能力、健康的现金流、稳健的资产负债表以及优秀的管理层。我们会教授如何阅读年报、季报，从中挖掘出企业真正的实力和潜在风险，但这些分析方法仅限于评估投资价值，与任何业务实操无关。 护城河的构建：理解企业的竞争优势。 为什么有些企业能够长期保持盈利领先地位？本书将深入分析“竞争优势”的概念，包括品牌效应、专利技术、规模经济、转换成本以及网络效应等。理解这些“护城河”的深度和宽度，是判断企业长期价值的重要维度，但这仅止于理论分析。 第二部分：穿越周期的智慧——理性看待市场波动 市场的“情绪化”与价值投资的“冷静”。 市场总是充满了非理性的情绪，恐惧与贪婪交织，导致价格的剧烈波动。本书将深入剖析市场情绪的产生机制，并阐述价值投资者如何保持独立思考，不被市场噪音所干扰。我们将重点讲述如何识别市场的“过度反应”，并从中寻找被低估的价值。 周期性行业与价值投资的“时机”。 许多行业存在天然的周期性，价格的涨跌受到经济周期、供需关系等多重因素影响。本书将探讨如何识别不同行业的周期性特征，并分析价值投资者在周期低谷时如何伺机而动，在周期高点时又如何审慎退出。但这仅是对行业周期的分析，不涉及任何市场预测或择时交易的技巧。 长跑的艺术：耐心与复利的力量。 价值投资是一场马拉松，而非短跑冲刺。本书将强调持有的重要性，并深入剖析复利的魔力。我们会通过具体的案例和理论解释，说明长期持有优质资产如何能够让财富呈几何级数增长。这里的“持有”是指在投资组合中的持股行为，不涉及任何持仓管理或交易记录的实训内容。 认知偏差的陷阱：警惕“羊群效应”与“近期效应”。 人类心理的固有弱点常常会误导我们的投资决策。本书将一一揭示常见的投资认知偏差，如“羊群效应”（盲目跟风）、“近期效应”（过度关注近期表现）等，并提供克服这些偏差的心理建设方法。 第三部分：构建你的价值投资体系——从理论到实践的逻辑 投资组合的构建：分散的智慧与集中的力量。 合理构建投资组合是分散风险、提升收益的关键。本书将讲解如何在价值投资的框架下，建立一个既能分散风险又能集中于高价值资产的投资组合。这部分将侧重于组合的资产配置原则，而非具体的金融产品种类。 价值投资者的“行为准则”：独立思考与风险控制。 成为一名成功的价值投资者，不仅需要分析能力，更需要坚定的意志和良好的行为习惯。本书将为您提炼出一套适合价值投资者的行为准则，包括如何保持独立思考、如何有效控制风险，以及如何面对投资中的挫折。 案例研究：大师的经验与现代的启示。 本部分将精选多位传奇价值投资者的投资历程和经典案例，深入分析他们是如何在不同时期、不同市场环境下做出明智决策的。通过对这些真实故事的解读，你可以获得宝贵的实战启示，并思考如何将其应用于自身的投资实践。这些案例分析将完全聚焦于投资决策背后的逻辑和理念。 本书的独特之处 《价值投资的艺术：穿越周期的投资智慧》之所以能让你耳目一新，在于它： 深度与广度并存： 它不仅解释了价值投资的“是什么”，更深入探讨了“为什么”和“如何做”，并且覆盖了从基础概念到高级策略的广泛内容。 理论与实践的无缝连接： 虽然不涉及具体业务，但本书通过对价值投资大师案例的深度剖析，以及对理性投资心理的建设，为读者提供了可操作的投资逻辑和方法论。 长期视角与价值坚守： 在一个追求“快”的时代，本书以长远的眼光，强调对内在价值的坚守，帮助读者建立稳健的投资信念。 思维模式的重塑： 最重要的是，本书旨在重塑你的投资思维模式，让你从一个价格的追逐者，转变为价值的发现者和持有者。 谁适合阅读本书？ 所有渴望理解财富增长的本质，希望建立长期、稳健投资体系的个人投资者。 对金融市场感到迷茫，但又希望找到一条“大道至简”的投资之路的投资者。 正在学习金融、经济相关知识，希望深入理解价值投资理论的在校学生。 希望提升自身投资决策能力，避免情绪化投资的职业人士。 结语 在投资的旅途中，最大的敌人往往不是市场的波动，而是我们自身的不确定性和缺乏清晰的投资理念。《价值投资的艺术：穿越周期的投资智慧》将为你提供一套强大的思想武器和行动指南，让你能够以更从容、更理性的姿态，穿越市场的周期，收获长期的财富增长。这是一本关于智慧、耐心和价值的书，它将帮助你领略真正的投资艺术，并最终实现财务的自由与安宁。

评分☆☆☆☆☆

最近我翻阅了一本叫做《跨境电商实操指南》的书，对于正在考虑或者已经从事跨境电商的朋友来说，这本书简直是宝藏。它就像一个经验丰富的向导，一步步地带领你穿越跨境电商的各个环节，从选品、平台选择，到物流、支付，再到营销推广和客户服务，几乎涵盖了所有关键的实操内容。作者没有空谈理论，而是深入到每一个细节，比如如何通过大数据分析来找到潜在的热销产品，如何规避侵权风险，如何选择可靠的供应商，以及如何处理不同国家的清关和税务问题。 我特别欣赏书中关于海外市场营销的策略。它不仅仅是讲一些通用的推广方法，而是针对不同国家和地区的文化特点、消费习惯，提出了具体的营销建议。比如，在欧美市场，如何利用社交媒体和内容营销来建立品牌认知；在东南亚市场，又该如何适应当地的支付习惯和物流条件。书中还分享了很多成功案例和失败教训，这些真实的故事让学习过程更加生动，也让我能够从别人的经验中快速吸取养分。总而言之，这本书为我提供了非常扎实的实操指导，让我对跨境电商的复杂流程有了系统性的了解，也让我对接下来的业务开展更有信心。

评分☆☆☆☆☆

我最近偶然接触到一本关于《房地产投资与风险控制》的书籍，这本书的内容非常扎实，对于任何想要深入了解房地产投资领域的人来说，都是一本不可多得的参考。作者并没有仅仅停留在介绍如何买卖房产的表面，而是从宏观经济的视角出发，深入分析了影响房地产市场的各种因素，包括利率政策、人口结构、城市规划、以及宏观调控政策等。他用大量的数据和图表，清晰地展示了不同经济周期下房地产市场的表现，以及这些因素是如何相互作用的。 书中对于风险控制的讲解尤为精彩。作者详细列举了房地产投资中可能遇到的各种风险，例如市场风险、政策风险、流动性风险、以及法律风险等，并针对每一种风险提出了具体的规避和应对策略。我印象深刻的是关于“杠杆”的运用，作者不仅仅强调了杠杆的放大效应，更警示了过度杠杆可能带来的巨大风险，并给出了审慎使用杠杆的建议。此外，书中还对不同类型的房地产投资进行了详细的分析，包括住宅、商业地产、工业地产等，并探讨了各自的投资逻辑和风险特点。总的来说，这本书为我提供了一个非常全面的房地产投资知识体系，让我能够更理性、更审慎地看待这个市场，也为我未来的投资决策提供了重要的理论支撑。

评分☆☆☆☆☆

我最近在书店偶然翻到一本叫《金融市场分析与投资策略》的书，当时就被它的封面设计吸引了，简洁大气，透露着一种专业感。拿到手里翻开，里面的内容更是让我惊喜。首先，它对金融市场的历史演变和不同阶段的特点进行了深入浅出的剖析，从早期的一些经典市场事件，到近现代金融危机的影响，再到数字货币的兴起，脉络清晰，引人入胜。作者在讲解过程中，并没有堆砌枯燥的理论，而是大量引用了现实世界的案例，比如雷曼兄弟的倒闭是如何引发全球金融海啸的，又比如一些新兴市场的崛起是如何改变全球经济格局的。这些案例的加入，让抽象的概念变得具象化，也更能体会到金融市场的复杂性和多变性。 而且，这本书在投资策略的阐述上，也做得非常到位。它不仅介绍了常见的技术分析和基本面分析方法，还深入探讨了一些更高级的量化交易模型和风险管理工具。我特别欣赏作者对于不同投资风格的区分和解读，比如价值投资、成长投资、以及一些对冲基金常用的策略，都讲解得非常细致，并配有相应的图表和数据支持。在阅读的过程中，我感觉自己仿佛置身于一个真实的交易室，学习着如何分析K线图，如何解读财报，如何制定一套适合自己的投资组合。这本书让我对如何在全球金融市场中寻找机会，规避风险，有了更深刻的认识，也让我对自己未来的投资方向有了更清晰的规划。

评分☆☆☆☆☆

最近读完了一本名为《家族信托与财富传承规划》的书，感觉像是为我打开了一扇新的大门。一直以来，对于财富的保值增值，再到如何将这份基业顺利地传承下去，总觉得是高不可攀的难题。但这本书，用一种非常平实易懂的方式，将这些复杂的概念一一分解。它详细介绍了家族信托的起源、发展以及在不同国家和地区的实践情况，比如英美法系下的家族信托与大陆法系下的信托有何不同，各自的优势在哪里。作者还列举了许多真实的案例，有成功的财富传承典范，也有因规划不当而导致家族纷争的教训，这些故事都充满了警示意义，让我深刻体会到财富传承不仅仅是金钱的转移，更是家族价值观和责任的传递。 书中最让我受益匪浅的部分，是关于财富传承的“软性”规划。除了法律和税务上的安排，作者还强调了家族成员的教育、沟通以及价值观的培养。它指出，一个成功的财富传承，不仅仅是财务上的安排，更重要的是让下一代能够理解并承担起这份责任。书中提供了很多实用的工具和方法，比如如何与家人进行坦诚的财富对话，如何建立家族章程，如何进行代际之间的能力培养等。这些内容让我意识到，财富传承是一个系统工程，需要法律、税务、心理、教育等多方面的协同。这本书为我提供了一个全面的视角，让我开始认真思考如何为自己的家庭构建一个更加稳固和可持续的未来。

评分☆☆☆☆☆

我最近入手了一本《数字经济时代的商业模式创新》，这本书的视角非常前沿，直击当下商业变革的核心。在信息爆炸的时代，传统的商业模式正在被颠覆，而这本书恰恰探讨了如何在这样的浪潮中找到新的增长点。作者首先分析了数字经济的几个关键驱动力，比如大数据、人工智能、云计算、物联网等，并深入剖析了这些技术如何重塑产业格局。他用大量生动的例子，比如共享经济的兴起、平台经济的崛起，以及去中心化交易的应用，来解释这些概念是如何转化为实际的商业模式的。 我特别喜欢书中对“赋能”这一概念的解读。作者认为，在数字经济时代，企业不再是孤立的个体，而是通过技术和平台赋能生态系统中的其他参与者，从而实现共赢。他详细阐述了如何构建生态系统、如何进行用户运营、如何实现数据驱动的决策，以及如何利用创新技术来优化产品和服务。书中还探讨了一些新兴的商业模式，比如订阅制、按需服务、以及虚拟商品等，这些都为我打开了新的思路。读完这本书，我感觉对如何把握数字经济带来的机遇，以及如何在快速变化的商业环境中保持竞争力，有了更加清晰的认识。它让我对未来商业的发展趋势有了更深入的理解，也激发了我对创新和变革的思考。