商業銀行機構金融業務 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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席德應 著

圖書標籤:

• 商業銀行
• 機構金融
• 金融業務
• 銀行貸款
• 企業融資
• 風險管理
• 金融市場
• 信貸業務
• 投資銀行
• 公司金融

店鋪： 巧藝圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504954169

商品編碼：29906394996

包裝：平裝

齣版時間：2010-04-01

基本信息

書名:商業銀行機構金融業務

定價：56.00元

售價：40.9元,便宜15.1元,摺扣73

作者:席德應

齣版社：中國金融齣版社

齣版日期：2010-04-01

ISBN：9787504954169

字數：

頁碼：385

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.599kg

編輯推薦

內容提要

《商業銀行機構金融業務》由中國工商銀行從事機構金融業務的一綫骨乾組織編寫，在吸收國外商業銀行的先進做法和總結國內商業銀行的實踐經驗基礎上，對機構金融業務進行瞭深入淺齣地介紹、分析和總結。主要從銀保閤作、銀證閤作、銀期閤作、銀行同業閤作、銀行與機構閤作等五個方麵，係統深入地分析瞭機構金融各業務闆塊的閤作對象、閤作方式、閤作內容、業務流程及未來發展方嚮。
《商業銀行機構金融業務》是商業銀行機構金融業務知識的普及性書籍，具有知識性、係統性、全麵性、操作性和前瞻性的特點。既可作為金融從業人員的培訓教材，也可作為金融類專業的教材和課外參考書。機構金融業務是指麵嚮機構和機構金融客戶所提供的綜閤性金融服務業務。大力發展機構金融業務，已經成為商業銀行拓展收入來源、優化經營結構、提升競爭力的有效手段。

目錄

作者介紹

文摘

3.信息技術的飛速發展，為商業銀行開展機構金融業務提供瞭科技支持。20世紀90年代，以通信和網絡技術為代錶的信息科技發展日新月異，使商業銀行能夠打破時間和空間的限製，為係統性強、區域覆蓋麵廣的機構客戶提供實時快捷的資金清算、交易等服務，為開展業務閤作奠定瞭基礎。近年來，隨著網上銀行、電話銀行在商業銀行客戶群體中得到廣泛的推廣，機構金融客戶可享用更加多元便捷的服務渠道。此外，數據集中和信息處理技術的發展，也使商業銀行能夠對眾多的機構客戶進行多維度、全方位的分析，為提升對不同類型機構客戶的服務水平提供瞭有效手段。如目前主要商業銀行運用比較成熟的保險公司客戶管理係統、證券公司客戶管理係統，已經涵蓋瞭客戶風險評估、綜閤貢獻度測算、客戶經理績效量化考評等豐富功能。
　　（二）商業銀行的市場化轉型，是機構金融業務産生的內在動力
　　1.開展機構金融業務，是商業銀行轉變營銷理念、建立市場化營銷體係的必然選擇。20世紀90年代之後，我國企業的市場營銷觀念發生瞭很大變化，隨著同業競爭的加劇，“以客戶為中心”的現代市場營銷理念逐漸被企業界所接受和認同，並同樣被引入到商業銀行經營管理之中。機構客戶綜閤貢獻度高、社會影響力大的特點，使其成為各傢商業銀行積極競爭的重點客戶，國內各主要銀行紛紛按照“以客戶為中心？的原則，加強對機構金融業務的統一營銷與管理，及時瞭解、全麵發掘機構金融客戶的需求，為其提供全方位的服務，力爭在優質客戶的競爭中占據有利地位。與此同時，這種有針對性的客戶分析和服務，也體現在部門設置上，即2000年以後，國內主要商業銀行都紛紛成立瞭專門負責機構金融客戶營銷管理的機構業務部。
　　2.開展機構金融業務，是商業銀行應對市場競爭、推進經營轉型的必然選擇。自1996年起，我國開始推進利率市場化改革，逐步增加瞭商業銀行存貸款的自主定價權，商業銀行利差正在收窄；同時，國內資本市場在20世紀90年代也得到瞭快速發展，直接融資對傳統貸款業務的替代效應逐步顯現。在此背景下，商業銀行以存貸業務為主的盈利模式受到瞭衝擊，麵臨著拓展盈利空間和實現經營轉型的雙重壓力。2004年以來，隨著國內主要商業銀行股改上市工作的逐步完成，這一壓力更加凸顯。通過開展機構金融業務，商業銀行不僅可獲得穩定的低成本資金來源，緩解利差收窄壓力，而且結算和代理等中間業務也不斷發展，盈利結構得以進一步優化。此外，金融同業之間的資金交易往來，也逐漸成為商業銀行進行資産負債管理、靈活調節資金頭寸、強化風險管理的有效手段。

序言

《數字時代的金融創新與風險管理》 內容簡介 在科技浪潮席捲全球的今天，金融行業正經曆著前所未有的深刻變革。以大數據、人工智能、區塊鏈、雲計算為代錶的新興技術，正以前所未有的速度滲透到金融業務的各個環節，催生齣層齣不窮的創新模式和業態。與此同時，伴隨而來的金融風險也在不斷演變和升級，對傳統的監管框架和風險管理體係提齣瞭嚴峻的挑戰。《數字時代的金融創新與風險管理》一書，正是聚焦於這一時代背景下的核心議題，深入剖析數字技術如何重塑金融格局，以及金融機構如何應對由此帶來的機遇與挑戰。 本書並非一本傳統的金融教科書，它更側重於從戰略和實踐的視角，探討當前金融行業麵臨的最新趨勢和亟待解決的問題。我們不從基礎的銀行會計或基礎的貨幣理論入手，而是直接切入數字金融的核心驅動力及其影響。全書圍繞“創新”與“風險”這兩大主題展開，力求為讀者提供一個全麵、深入、前所未有的視角，以理解數字金融的現在與未來。 第一部分：數字金融的創新浪潮 數字技術已不再是金融機構的輔助工具，而是成為驅動創新的核心引擎。本書第一部分將帶領讀者一同探索數字技術如何在各個細分領域掀起創新浪潮。 智能金融服務： 探討人工智能在客戶服務、智能投顧、風險評估、反欺詐等方麵的應用。我們將分析自然語言處理技術如何賦能智能客服，機器學習模型如何實現個性化産品推薦和精準營銷，以及深度學習在識彆復雜欺詐模式中的潛力。本書將通過案例分析，展示金融機構如何利用AI提升效率、降低成本、優化客戶體驗。我們關注的不僅僅是技術本身，更是技術如何轉化為切實的業務價值。 開放銀行與API經濟： 深入解析開放銀行的理念及其對傳統金融機構的顛覆性影響。本書將闡述API（應用程序接口）如何成為連接銀行與第三方服務提供商的橋梁，催生齣豐富的金融科技生態。我們將探討開放銀行模式下，數據共享的邊界、安全問題以及對客戶隱私的影響。讀者將瞭解，開放銀行不僅僅是技術接口的開放，更是商業模式和競爭格局的重塑。 區塊鏈與分布式賬本技術： 審視區塊鏈技術在金融領域的潛在應用，包括數字貨幣、跨境支付、證券結算、供應鏈金融等。本書將介紹區塊鏈的核心原理，並分析其在提高交易透明度、降低交易成本、增強安全性等方麵的優勢。我們也將討論區塊鏈技術在監管閤規、身份認證等方麵的可行性，並分析其發展麵臨的瓶頸和挑戰。 大數據分析與精準營銷： 揭示大數據技術如何改變金融機構對客戶的認知和互動方式。本書將介紹數據采集、清洗、建模和分析的全過程，並探討如何利用大數據洞察客戶行為，實現韆人韆麵的産品設計和個性化營銷。我們將分析大數據在信用評估、市場預測、風險控製等方麵的應用，以及數據治理和數據安全的重要性。 新興金融業態： 關注數字時代湧現齣的新型金融機構和業態，如數字銀行、金融科技公司（FinTech）、點對點藉貸（P2P Lending）、眾籌平颱等。本書將分析這些新興業態的商業模式、競爭優勢以及對傳統金融體係帶來的衝擊。我們將探討監管機構如何應對這些創新，以及它們與傳統金融機構的閤作與競爭關係。 第二部分：數字金融時代的風險管理新挑戰 技術的飛速發展帶來瞭巨大的機遇，同時也伴隨著前所未有的風險。本書第二部分將聚焦於數字金融時代的核心風險，並探討有效的應對策略。 網絡安全與數據隱私風險： 隨著金融業務的數字化和綫上化，網絡攻擊的頻率和復雜性急劇上升。本書將深入探討各類網絡安全威脅，如數據泄露、勒索軟件、DDoS攻擊、釣魚欺詐等，以及金融機構如何構建強大的網絡安全防護體係。同時，我們將重點關注數據隱私保護問題，分析GDPR、CCPA等數據保護法規的要求，以及金融機構在數據收集、使用和存儲過程中應遵循的倫理和法律規範。 技術風險與係統穩定性： 新技術在帶來效率的同時，也可能引入新的技術風險。本書將分析算法偏見、模型失效、係統崩潰、技術依賴性等潛在風險。我們將探討金融機構如何進行充分的技術測試和驗證，建立有效的容錯和恢復機製，以保障金融係統的穩定運行。 閤規風險與監管科技（RegTech）： 金融監管的步伐往往滯後於技術創新。本書將分析數字金融對現有閤規體係帶來的挑戰，例如虛擬資産的監管、跨境數據流動的閤規性、反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）在新技術環境下的適用性等。我們將重點介紹監管科技（RegTech）的概念及其在自動化閤規、風險監測、報告生成等方麵的應用，幫助金融機構更有效地滿足監管要求。 操作風險與內部控製： 自動化和智能化程度的提高，可能導緻操作風險的轉移而非消失。本書將探討自動化交易、算法交易、第三方服務商依賴等帶來的操作風險，以及金融機構如何建立健全的內部控製體係，確保業務流程的規範和有效。我們將分析自動化流程中的人為失誤、係統漏洞和外部乾擾等因素，並提齣相應的風險防範和應對措施。 模型風險與數據質量： 依賴於數據和模型的決策，其風險在於模型的準確性、穩定性和數據的質量。本書將深入分析模型風險的來源，如模型構建不當、數據偏差、過擬閤等，並提齣模型驗證、監控和更新的有效方法。同時，我們將強調數據質量的重要性，以及如何建立完善的數據治理體係，確保數據的準確性、完整性和一緻性。 金融穩定風險與係統性風險： 新型金融業態和技術的齣現，可能對金融穩定帶來新的挑戰。本書將探討影子銀行、金融科技公司的風險外溢效應，以及數字貨幣波動對整體金融體係的潛在影響。我們將分析如何通過宏觀審慎監管、壓力測試和風險傳導機製的研究，來防範和化解潛在的係統性風險。 第三部分：麵嚮未來的金融戰略 麵對瞬息萬變的數字金融時代，金融機構需要具備前瞻性的戰略眼光和持續的創新能力。本書第三部分將為讀者提供一些關鍵的戰略思考和行動指南。 構建敏捷的組織架構： 探討金融機構如何打破傳統層級森嚴的組織結構，建立更加扁平化、靈活的敏捷型組織，以快速響應市場變化和技術迭代。 人纔培養與組織轉型： 分析數字金融時代對人纔技能的新要求，以及金融機構如何進行人纔引進、培養和激勵，推動組織的數字化轉型。 生態係統構建與閤作共贏： 強調金融機構不再是孤立的個體，而是需要積極融入更廣泛的金融科技生態係統，與科技公司、初創企業、監管機構等建立緊密的閤作關係，實現互利共贏。 以客戶為中心的創新： 闡述在數字時代，理解和滿足客戶需求的重要性，以及如何利用技術手段提供更便捷、個性化、有溫度的金融服務。 數據驅動的戰略決策： 強調將數據作為核心戰略資産，並學會利用數據洞察市場趨勢、優化産品設計、提升運營效率、控製風險。 可持續發展與社會責任： 探討數字金融如何與可持續發展目標相結閤，例如利用金融科技推動普惠金融、綠色金融等，以及金融機構在數字經濟中應承擔的社會責任。 《數字時代的金融創新與風險管理》一書，旨在成為金融從業者、監管者、研究者以及對數字金融感興趣的讀者的一本重要參考。它將幫助您撥開數字金融發展的迷霧，深刻理解其中蘊含的機遇與挑戰，並為應對未來的不確定性提供有價值的見解和指導。本書語言力求嚴謹而不失生動，理論分析與實踐案例相結閤，為讀者構建一個清晰、完整的數字金融圖景。我們希望通過本書的閱讀，讀者能夠深刻認識到，數字技術正在重塑金融的未來，而隻有積極擁抱變革，審慎管理風險，纔能在數字時代的浪潮中立於不敗之地。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是打開瞭我對商業銀行機構金融業務世界的新視野。作為一名對金融市場充滿好奇但又稍顯生疏的讀者，我之前總覺得“機構金融”這個詞聽起來高深莫測，仿佛是遙不可及的巨頭遊戲。然而，當我翻開《商業銀行機構金融業務》時，這種感覺瞬間煙消雲散。作者以一種極其生動且邏輯清晰的方式，循序漸進地闡述瞭商業銀行如何在龐大的機構客戶群體中扮演至關重要的角色。書中不僅僅是枯燥的理論堆砌，更多的是通過大量貼近實際的案例分析，讓我深刻理解瞭貿易融資、供應鏈金融、現金管理、托管服務等具體業務是如何運作的，以及它們如何為企業提供源源不斷的流動性和運營效率。尤其讓我印象深刻的是關於風險管理的部分，作者詳細剖析瞭在為機構客戶提供服務時，銀行需要如何識彆、評估和應對各種潛在的信用風險、市場風險和操作風險，這種嚴謹的分析讓我對銀行的穩健經營有瞭更深的認識。此外，書中對金融科技在機構金融業務中的應用也進行瞭深入探討，讓我看到瞭未來銀行業務模式的創新方嚮，比如利用大數據分析優化信貸審批流程，或者通過區塊鏈技術提升跨境支付的效率。這本書的語言通俗易懂，即使沒有深厚的金融背景也能輕鬆閱讀，絕對是想要瞭解商業銀行機構金融業務人士的必備讀物。

評分☆☆☆☆☆

《商業銀行機構金融業務》這本書帶給我的感受，是一種對金融行業深度和廣度的全新認知。它讓我明白，商業銀行的機構金融業務遠不止我們日常接觸到的零售業務那樣簡單。書中對銀行如何進行投行業務的闡述，比如IPO承銷、並購重組谘詢等，讓我看到瞭銀行作為資本市場中介的強大功能。同時，書中對銀行如何管理和交易金融衍生品的介紹，也揭示瞭金融市場中更為復雜的運作機製。我尤其對書中關於“風險定價”的講解印象深刻，銀行如何根據機構客戶的信用狀況、市場環境以及業務特點來設定利率和費用，這背後蘊含著精密的計算和判斷。此外，書中對於銀行如何利用其龐大的網絡和資源，為機構客戶提供跨境金融服務，打通國際貿易的各個環節，也讓我對銀行的全球化戰略有瞭更直觀的理解。這本書的語言風格較為嚴謹，但又不失條理性，使得復雜的內容易於消化。它不僅適閤金融從業者，也適閤對宏觀經濟和金融市場有深入瞭解意願的讀者。

評分☆☆☆☆☆

從另一個角度來看，《商業銀行機構金融業務》這本書提供瞭一個極其寶貴的宏觀視角，讓我得以窺探商業銀行在整個金融生態係統中所處的獨特地位。它不僅僅是關於銀行如何賺錢，更是關於銀行如何作為經濟發展的“潤滑劑”和“發動機”發揮作用。書中對機構客戶的定義及其多樣性進行瞭細緻的描繪，從大型國有企業到跨國公司，再到各類金融機構，銀行如何根據不同客戶的需求提供定製化的金融解決方案，這一點我感觸頗深。作者花瞭相當大的篇幅講解瞭銀行如何通過發行債券、提供貸款、進行股權投資等方式，為實體經濟注入資金，支持企業的發展壯大。同時，書中也探討瞭銀行在資産管理和財富管理領域的角色，以及它們如何通過公募基金、私募基金、信托等多種産品，幫助機構投資者實現資産的保值增值。我尤其欣賞書中對國際金融業務的介紹，比如關於外匯交易、國際結算、以及跨境融資等內容，這讓我看到瞭商業銀行在全球化浪潮中扮演的關鍵角色。這本書的結構非常清晰，章節之間的銜接自然流暢，使得讀者能夠在一個完整的框架內理解機構金融業務的全貌。對於那些希望瞭解金融機構如何運作，以及它們如何影響宏觀經濟的讀者來說，這本書無疑是一扇絕佳的窗口。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，這本書在解讀商業銀行機構金融業務的實踐層麵做得相當齣色。它不是停留在概念的介紹，而是深入到每一個業務細節的處理和分析。我特彆喜歡書中關於“客戶關係管理”的部分，它強調瞭銀行如何通過建立長期的、互信的閤作關係來贏得機構客戶的青睞。書中詳細介紹瞭銀行如何進行客戶拜訪、需求調研、方案設計，以及後續的服務跟蹤，這些都極具操作指導意義。對於那些在銀行業工作的從業者來說，這本書無疑是一本寶貴的業務手冊。書中對不同金融産品的講解，例如票據業務、租賃業務、擔保業務等，都提供瞭詳實的解釋和案例，讓我能夠清晰地理解它們在實際業務中的應用場景和價值。另外，書中關於法律法規對機構金融業務的影響也有深入的探討，這對於確保業務的閤規性至關重要。作者在書中展現齣的紮實的專業知識和豐富的實踐經驗，讓我對商業銀行機構金融業務的復雜性和專業性有瞭更深刻的認識。讀完這本書，我感覺自己仿佛親身參與瞭許多銀行與機構客戶的閤作項目，理解瞭其中的挑戰與機遇。

評分☆☆☆☆☆

這本書的價值在於它成功地將商業銀行機構金融業務的龐大體係進行瞭一個係統性的梳理和解讀。它不僅僅是羅列瞭各種業務，更是試圖從戰略和運作層麵去解釋銀行為何要做這些業務，以及如何做得更好。書中對於銀行如何通過創新産品和服務來滿足機構客戶不斷變化的需求，這一點我非常贊賞。例如，關於綠色金融、可持續發展金融等新興業務的介紹，讓我看到瞭銀行在履行社會責任的同時，也在積極拓展新的業務增長點。書中對銀行的組織架構、部門設置以及人纔培養的探討，也讓我理解瞭支撐這些龐大業務的內部支撐體係。作者在書中還提及瞭監管政策的變化對機構金融業務的影響，以及銀行如何在這種變化中尋求機遇和應對挑戰。這本書的深度和廣度都讓我受益匪淺，它讓我不再將商業銀行僅僅視為一個存貸款的場所，而是將其看作一個提供全方位金融解決方案的綜閤性服務提供商。對於任何想要全麵瞭解現代商業銀行運作模式的讀者來說，這本書都是一份不可多得的寶藏。