理财规划师三级 理财规划师基础知识 理财规划师专业能力 三级 教材+过关必做 全套4本 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

图书标签:

• 理财规划师
• 三级
• 基础知识
• 专业能力
• 教材
• 辅导书
• 考试
• 金融
• 职业资格
• 全套

店铺： 奥博天成图书专营店

出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509542135

商品编码：11500627012

 

书名:理财规划师基础知识（第五版）

定价：78元

作者:中国就业培训技术指导中心

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509541807

页码：426

版次：1

装帧：平装

开本：16开

第一章 理财规划基础
第一节 理财规划概述
第二节 理财规划的内容、工具与流程
第三节 理财规划职业
第四节 职业道德与操守
第一单元 道德与职业道德
第二单元 理财规划师职业道德准则
第三单元 理财规划师执业纪律规范
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

第二章 财务与会计
第一节 会计基础知识
第一单元 会计概述
第二单元 会计要素
第三单元 会计的基本职能
第四单元 财务会计报告
第二节 财务管理基础知识
第一单元 财务管理概述
第二单元 货币时间价值
第三单元 资金成本
第四单元 上市公司财务分析
第三节 本量利分析
第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别

第三章 宏观经济分析
第一节 宏观经济分析的意义和内容
第二节 总需求和总供给经济分析
第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成
第二单元 总需求和总供给曲线分析
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析
第三节 宏观经济政策
第一单元 宏观经济政策目标
第二单元 财政政策
第三单元 货币政策
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用
第四节 经济周期理论
第一单元 经济周期的基本知识
第二单元 我国经济周期的基本情况
第三单元 经济周期与行业投资策略
第五节 产业政策和行业分析
第一单元 产业政策
第二单元 行业分析

第四章 金融基础
第一节 货币与信用
第一单元 货币与货币制度
第二单元 信用
第三单元 利率
第四单元 汇率
第二节 金融市场与金融机构
第一单元 金融市场
第二单元 金融机构
第三单元 金融监管
第三届 金融工具
第一单元 金融工具概述
第二单元 金融工具的类型
第四节 国际金融
第一单元 国际收支
第二单元 国际资本流动和国际金融机构
第五章 税收基础
第六章 理财规划法律基础
第七章 理财计算基础
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
第九章 理财规划工具

 

 

书名:理财规划师专业能力（三级）

定价：68元

作者:中国就业培训技术指导中心组织

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-1-1

ISBN：9787509542125

字数：585000

页码：377

版次：5

装帧：平装

开本：16开

第一章 现金规划
第一节 分析客户现金需求
第二节 制定现金规划方案
第二章 消费支出规划
第一节 制定住房消费方案
第二节 制定汽车消费方案
第三节 制定消费信贷方案
第三章 教育规划
第一节 客户教育需求分析
第二节 制定客户教育规划方案
第四章 风险管理与保险规划
第一节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
第一单元 风险和风险管理
第二单元 保险基础知识
第三单元 个人／家庭面临的主要风暖
第四单元 保险的基本原则
第五单元 保险合同
第六单元 人身保险基础知识
第七单元 财产保险基础知识
第八单元 责任保险和信用保证保险基础知识
第五章 投资规划
第一节 投资规划概述
第二节 客户信息的收集与整理
第三节 基本投资工具
……
第六章 退休养老规划
第七章 财产分配与传承规划
主要参考资料

本书内容全面，涵盖了理财规划师三级考试所需的全部知识点。 第一部分：理财规划师基础知识 本部分旨在为读者打下坚实的理财规划理论基础，涵盖以下核心内容： 宏观经济与金融市场基础： 宏观经济运行分析： 深入解析国内外的宏观经济形势，包括国内生产总值（GDP）、通货膨胀、失业率、利率、汇率等关键指标的含义、影响因素及相互关系。讲解国民经济核算体系，理解经济周期的波动规律。 金融市场概述： 详细介绍货币市场、资本市场（股票市场、债券市场）、外汇市场、衍生品市场等各类金融市场的基本功能、参与者、交易机制及主要产品。分析不同金融市场的特点及其在经济中的作用。 金融机构体系： 阐述银行、证券公司、保险公司、基金公司等各类金融机构的性质、业务范围、监管要求及其在金融市场中的地位。理解金融中介的功能及其对经济的促进作用。 货币政策与财政政策： 剖析中央银行的货币政策工具（如存款准备金率、再贴现率、公开市场操作）及其对经济运行的影响。讲解财政政策的传导机制，包括税收、国债、政府支出等对经济的调控作用。 国际金融与汇率： 介绍国际收支、国际货币体系、国际汇率制度，以及影响汇率变动的因素。理解国际贸易与投资中的汇率风险。 投资基础理论与工具： 投资风险与收益： 深入理解投资的风险收益特征，包括系统性风险和非系统性风险。讲解度量风险和收益的常用指标，如标准差、Beta值、夏普比率等。 资产类别分析： 全面分析股票、债券、基金、房地产、黄金、大宗商品等主要资产类别的投资价值、风险特性、流动性及估值方法。 证券投资分析： 股票投资： 讲解公司财务报表分析（如利润表、资产负债表、现金流量表），理解财务比率的含义和应用。介绍基本面分析（行业分析、公司分析）和技术分析（图表形态、技术指标）的基本方法。 债券投资： 讲解债券的种类、定价、收益率计算、信用风险分析以及债券的久期概念。 基金投资： 介绍各类基金（股票型、债券型、混合型、货币市场基金、指数基金等）的特点、运作方式、投资策略及风险管理。 其他投资工具： 简要介绍信托、期货、期权等衍生金融工具的特点和风险。 保险基础理论与产品： 保险基本原理： 阐述风险管理、损失分散、互助共济等保险基本原理。理解保险合同的构成要素和法律效力。 保险的种类与功能： 详细介绍人身保险（如寿险、健康险、意外险）和财产保险（如车险、家财险、责任险）的各类产品，分析其保障范围、责任免除、费率厘定及理赔流程。 保险与理财规划： 探讨保险在财富传承、风险转移、养老保障、子女教育等方面的作用。 法律与合规基础： 民法基础： 讲解合同法、物权法、继承法等与财产相关的基本法律概念，理解财产权利的形成、变更与消灭。 金融法律法规： 介绍与金融市场、金融机构、金融产品相关的基本法律法规，如《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国商业银行法》等。 反洗钱与客户身份识别： 阐述反洗钱的基本规定和客户身份识别（KYC）的重要性，理解从业人员的合规义务。 职业道德与行为准则： 强调理财规划师的职业道德要求，包括诚实、守信、勤勉、谨慎、专业、保密等原则，以及禁止的从业行为。 第二部分：理财规划师专业能力 本部分侧重于将基础知识应用于实际理财规划实践，强调分析、评估、制定和执行能力。 理财规划流程与方法： 客户需求分析： 掌握与客户建立良好沟通，深入了解客户的财务状况、家庭结构、人生目标、风险偏好、流动性需求等信息的方法。学习使用访谈技巧、问卷调查等工具。 财务目标设定： 指导客户将模糊的人生目标转化为具体的、可衡量的、可实现的、相关的、有时限的（SMART）财务目标。 财务状况评估： 运用收支分析、资产负债分析、现金流量分析等方法，全面评估客户当前的财务状况。 风险承受能力评估： 设计和运用科学的工具，评估客户的风险承受能力，理解风险承受能力与投资策略的匹配关系。 理财规划方案制定： 投资规划： 根据客户的财务目标、风险承受能力和市场分析，制定个性化的投资组合策略。选择合适的资产配置比例，推荐具体的金融产品。 风险管理与保险规划： 评估客户面临的各类风险，设计相应的风险管理方案，推荐合适的保险产品，构建全面的风险保障网。 税务规划： 分析与客户相关的税收政策，识别潜在的节税机会，制定合法合规的税务规划方案，最大化客户的税后收益。 退休规划： 帮助客户评估退休后的财务需求，制定切实可行的退休储蓄和投资计划，确保退休生活的质量。 子女教育规划： 规划子女教育所需的费用，制定相应的储蓄和投资策略。 遗产与财富传承规划： 介绍遗嘱、信托、赠与等财富传承工具，帮助客户实现财富的平稳过渡。 理财规划方案执行与监控： 讲解如何协助客户执行理财规划方案，并建立定期的监控和调整机制，应对市场变化和客户情况的变动。 客户关系管理： 强调建立长期、信任的客户关系，提供持续的专业服务。 金融产品分析与选择： 深入分析各类金融产品的特性： 结合实际案例，深入分析各类股票、债券、基金、保险、信托、银行理财产品等的收益来源、风险特征、流动性、投资门槛、费用结构等。 产品比较与优劣势分析： 学习如何对不同金融产品进行横向和纵向比较，识别产品的优势和劣势，为客户选择最适合的产品。 关注监管与合规性： 强调在产品选择中必须符合相关法律法规要求，选择合规、透明的产品。 实务案例分析与应用： 综合性理财规划案例： 提供一系列贴近实际的综合性理财规划案例，涵盖不同收入水平、不同年龄段、不同人生阶段的客户群体。 问题识别与分析： 引导读者从案例中识别客户的财务痛点和潜在需求。 方案设计与论证： 鼓励读者运用所学知识，为案例客户量身定制详细的理财规划方案，并清晰地论证方案的可行性和优势。 风险提示与调整： 引导读者思考方案执行过程中可能遇到的风险，以及如何根据实际情况进行调整。 行为金融学与心理学在理财中的应用： 常见投资心理偏差： 介绍过度自信、锚定效应、损失厌恶、羊群效应等常见的投资心理偏差，以及它们如何影响投资者的决策。 引导理性决策： 探讨如何通过专业的沟通和引导，帮助客户克服非理性因素，做出更明智的投资决策。 本书旨在帮助考生系统掌握理财规划师三级考试所需的知识体系，并通过大量的实操练习，提升分析问题、解决问题的能力，最终顺利通过考试，成为一名合格的理财规划师。

评分☆☆☆☆☆

“过关必做”这本书，真的是我备考过程中的“秘密武器”。我发现，它不仅仅是一本题库，更是一本“智能出题机”。它的题目类型非常丰富，而且难度梯度也设置得非常好。我喜欢的一点是，它的题目不仅仅是考查对知识点的记忆，更重要的是考查对知识点的理解和运用。比如，很多计算题，都需要我们理解公式背后的含义，才能正确地进行计算。而案例分析题，则需要我们综合运用所学的知识，去分析一个具体的情况，并给出合理的建议。让我印象深刻的是，它在解析中，不仅仅会给出正确的答案，还会对错误的选项进行分析，指出错误的原因。这让我感觉，自己不仅仅是在做题，更是在纠错，在学习。我还有一个小习惯，就是我会把做错的题目，标注出来，并且定期回顾。通过这种方式，我发现自己总是会在某些知识点上犯错，从而能够有针对性地进行复习。而且，这本书的题量非常大，我感觉足够我进行充分的练习，直到我对所有的知识点都烂熟于心。我相信，通过认真地完成这本书的题目，我一定能在考试中取得好成绩。

评分☆☆☆☆☆

我一直是个动手能力比较强的人，所以对于“过关必做”这种类型的书籍，我总是特别喜欢。因为它就像是一个实战演习场，能让我把学到的知识检验一下，看看自己掌握得怎么样。这本书确实让我大呼过瘾。海量的题目，涵盖了理财规划师三级考试的各个知识点，几乎是面面俱到。我最喜欢的是它的题后解析，不仅仅告诉你答案，更重要的是告诉你“为什么”。对于一些计算题，它会详细列出计算步骤，让我们清楚每一步是如何得出的；对于一些概念题，它会解释清楚各个选项的逻辑关系，让我们明白为什么某个选项是正确的，而其他选项是错误的。这让我感觉不仅仅是在做题，更是在巩固和深化知识。我有一个习惯，就是做完一套题后，我会把错题和模棱两可的题目单独摘出来，反复练习，并且对照教材，找出知识盲点。这本书的题目难度设置也很合理，既有基础题巩固基本概念，也有一些综合题考察知识的运用能力，还有一些非常具有挑战性的题目，能够激发我的思考。通过做这些题目，我发现自己之前对某些知识点的理解不够深入，或者存在一些误区。这本书就像是一面镜子，让我清楚地看到了自己的不足，也给了我改进的方向。我觉得，只有经过大量的练习和检验，才能真正地掌握这些知识，并且在考试中取得好成绩。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融投资领域充满兴趣，但又觉得理论知识比较枯燥，总觉得缺了点什么。这套“理财规划师三级”的教材，可以说填补了我在这方面的知识空白。尤其是在“基础知识”部分，它并没有直接跳到复杂的金融产品，而是从最基础的宏观经济学原理开始讲起，比如通货膨胀、利率、汇率等对个人财富的影响，这让我一下子就明白了理财的宏观背景。然后，它循序渐进地讲解了各种金融工具，比如股票、债券、基金、信托等等，并对它们的风险收益特征、交易机制都做了详细的介绍。最让我印象深刻的是，它在讲解每一种工具时，都会结合一些现实生活中的例子，比如“股票是如何产生收益的”，“债券的利息是怎么计算的”，这些通俗易懂的解释，让我感觉金融不再是高高在上的象牙塔，而是贴近生活的。而且，它还专门用了一个章节来讲解理财规划师的职业道德和法律法规，这让我明白，理财不仅仅是赚钱，更重要的是要为客户负责，要遵守法律，诚信经营。这种对职业素养的强调，让我觉得这个行业是有温度和责任感的。这本书的语言风格也比较温和，不会让人产生畏难情绪，即使是第一次接触这些知识，也能轻松上手。它帮助我建立了一个系统性的金融知识体系，让我对未来的学习和职业发展有了更清晰的认识。

评分☆☆☆☆☆

这套“理财规划师专业能力”教材，真的给了我很多惊喜，尤其是在实操性方面。与单纯的理论书籍不同，它更像是一位经验丰富的导师，手把手地教你如何将理论知识转化为实际的理财规划方案。一开始我担心内容会过于晦涩难懂，毕竟专业能力涉及到的内容会更深入。但实际翻开之后，我发现它的讲解方式非常注重逻辑性和条理性。它把复杂的理财规划流程分解成一个个小步骤，从客户需求的收集与分析，到财务目标的设定，再到具体的策略制定，每一步都讲解得非常透彻。让我印象深刻的是，书中提供了大量真实的案例分析，这些案例涵盖了不同年龄层、不同职业、不同财务状况的客户，详细展示了如何针对这些客户的个性化需求，设计出量身定制的理财方案。这些案例不仅仅是结果展示，更重要的是深入剖析了整个规划过程中的思考逻辑和决策过程，包括如何评估客户的风险承受能力，如何选择合适的投资工具，如何进行税务筹划和遗产规划等等。这些都是我们在日常学习中很难接触到的宝贵经验。而且，在讲解每一种理财工具时，它都会详细说明其特点、优势、劣势以及适用场景，并结合实际操作给出建议。比如在讲到保险规划时，它会详细分析不同类型保险的功能，以及在不同人生阶段如何配置，这对于我这种对保险了解不多的人来说，简直是雪中送炭。这本书给我最大的感受就是，它不仅仅是为了通过考试，更是为了培养一个真正能够为客户提供专业服务的理财规划师。它的专业性和实践性，让我觉得我正在走的这条备考之路，是扎实而有方向的。

评分☆☆☆☆☆

“过关必做”这个名字确实很吸引人，我拿到这本书的时候，就觉得它一定是考试冲刺阶段的“神器”。果然，这本书没有辜负我的期望。它最大的特点就是题量大，而且题目的类型非常全面，涵盖了三级考试可能出现的各种题型，包括单项选择题、多项选择题、判断题、计算题，甚至还有案例分析题。每一道题都配有详尽的解析，这对我来说太重要了。很多时候，做错一道题并不可怕，可怕的是不知道自己为什么错，或者不知道正确的思路是什么。这本书的解析非常到位，它不仅给出了正确答案，还会解释为什么其他选项是错误的，以及这道题考察的知识点是什么。这让我能够及时发现自己的薄弱环节，并有针对性地进行复习。我特别喜欢的是，它会把一些容易混淆的概念或者容易出错的知识点，通过题目来强化记忆。比如，它会设计一些题目，让你区分一些相似的概念，或者在计算题中，引导你注意一些容易忽略的细节。这种“以练促学”的方式，让我感觉自己的知识掌握得越来越牢固。而且，我注意到书中的题目难度也很有层次，从基础题到难题都有，这能够帮助我逐步提升自己的应试能力。在做题的过程中，我还会记录下自己错误率比较高的知识点，然后回头去翻看教材，进行重点复习。这种学习方法，比单纯地看书要有效得多，让我感觉自己的进步是实实在在的。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计虽然谈不上惊艳，但简洁明了，能让人一眼看出它的主题——理财规划师三级的备考用书。我之前也在网上搜索过相关的学习资料，市面上同类书籍确实不少，但选择这一套，主要是看中了它的“全套4本”的字样，想着一次性购齐，避免了东拼西凑的麻烦。拿到手之后，首先映入眼帘的是厚度，这四本书加起来的分量，感觉内容应该相当充实，不会是那种“一本解决所有问题”的浮夸宣传，而是脚踏实地地分门别类进行讲解。翻开第一本，也就是“理财规划师基础知识”，它的排版设计我比较喜欢，字体大小适中，留白也恰到好处，阅读起来不会有压迫感。内容上，它从最基础的概念入手，比如什么是理财，理财规划师的职业道德和法律法规，这些是任何一个想进入这个行业的人都必须掌握的。讲解的逻辑性很强，层层递进，即使是没有相关背景知识的初学者，也能循序渐进地理解。比如在讲到金融市场基础时，它会从宏观经济环境对市场的影响，再到具体的股票、债券、基金等金融工具的介绍，以及它们的风险收益特征，都讲得非常细致，甚至会列举一些实际的案例来辅助说明，这让我觉得理论和实践结合得比较好，而不是枯燥的理论堆砌。而且，书中对一些重要概念的解释，都力求清晰易懂，并辅以图表和例证，大大降低了理解难度。我尤其欣赏的是，它不仅仅是知识点的罗列，更注重引导读者理解这些知识背后的逻辑和相互关系，比如宏观经济指标如何影响消费信贷市场，风险管理原则如何在不同投资工具中体现等等。这种深度和广度，让我对备考三级考试充满了信心，感觉这套书确实是为打牢基础而精心设计的。

评分☆☆☆☆☆

老实说，我之前在网上找过不少理财方面的资料，但是总觉得不够系统，信息也比较零散。这套“理财规划师专业能力”教材，可以说是给了我一个惊喜。它不仅仅是讲解理论，更重要的是，它教会了我如何将这些理论运用到实际的理财规划中。让我印象深刻的是，书中对于如何与客户沟通，如何挖掘客户的真实需求，是如何循序渐进地进行的。它不是简单地告诉你要问什么问题，而是详细地解释了提问的技巧、时机，以及如何通过客户的回答来判断他们的潜在需求。这对于我这种不太擅长与人打交道的人来说，简直是“救命稻草”。而且，书中提供的案例分析，也非常贴近实际。它不仅仅展示了最终的理财方案，更重要的是，它详细地分析了制定这个方案的过程，包括客户的背景、客户的需求、我们是如何分析的、我们是如何选择工具的，以及最终的风险提示等等。这让我觉得，理财规划师的工作，不仅仅是懂金融，更重要的是懂客户，懂人生。这本书给了我一种“实操”的感觉，让我觉得我在学习的，是可以立刻用起来的技能，而不是空中楼阁的理论。

评分☆☆☆☆☆

我在选择备考资料的时候，总是特别关注教材的系统性和完整性。这套“理财规划师三级”的全套4本，在这方面做得非常出色。它不仅仅是分门别类地介绍知识点，更重要的是，它强调了知识点之间的关联性。比如，“基础知识”部分讲到的宏观经济环境，会在“专业能力”部分的应用中有所体现，而“专业能力”中涉及到的各种金融工具，又会在“过关必做”中通过题目来巩固和检验。这种层层递进、环环相扣的设计，让我在学习过程中，能够形成一个完整的知识体系，而不是零散的点。我感觉，这套书的设计者，非常了解考生的学习需求。它不仅仅是为了让考生“死记硬背”，更是为了让考生真正理解和掌握这些知识。在阅读过程中，我发现书中有很多引导性的问题，会促使我去思考，去联系已有的知识，去发现不同知识点之间的内在联系。这种主动学习的方式，比被动接受信息要有效得多。而且，4本书的内容衔接得非常自然，让我感觉是在一个连贯的学习过程中，而不是在阅读四本独立的书。这种系统的学习体验，大大增强了我备考的信心。

评分☆☆☆☆☆

这套书的“理财规划师基础知识”部分，给我最大的感受就是，它把原本枯燥的理论知识讲得非常生动有趣。很多时候，我们在学习过程中，会遇到一些抽象的概念，很难理解其内涵。这本书通过大量的类比和实例，将这些概念形象化了。比如，在讲解风险管理时，它并不是简单地列举风险的种类，而是用生活中的例子来比喻，比如“人生就像一场旅途，我们不能预知前方会有什么，所以需要提前准备好各种‘保险’来应对意外”。这种生动形象的讲解方式，让我一下子就抓住了核心要点。而且，书中对金融市场的介绍，也并不是高高在上的理论分析，而是从我们日常生活中能接触到的场景入手，比如“为什么银行的存款利率会变动”，“股票市场为什么会涨跌”。它还会穿插一些历史事件，来解释一些经济现象的形成原因，这让我感觉历史和经济是紧密相连的。我尤其欣赏的是，它在讲解专业术语时，都会给出通俗易懂的解释，并且还会提供相关的英文术语，这对于我这种想进一步深入学习的人来说，非常有帮助。这本书给我建立了一个扎实的知识基础，让我对理财规划这个领域有了初步的认知，并且产生了浓厚的兴趣。它让我觉得，学习理财规划，并不是一件困难的事情，而是可以充满乐趣和收获的。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我之前对“理财规划师”这个职业的认知比较模糊，只知道是和钱打交道的。这套“全套4本”的教材，尤其是“专业能力”那部分，彻底改变了我的看法。它不仅仅是教你如何投资，更是教你如何为客户提供全方位的财务解决方案。书中详细阐述了理财规划的整个流程，从初步接触客户，了解他们的财务状况、人生目标、风险偏好，到制定个性化的理财计划，再到后续的跟踪和调整，每一步都讲解得非常细致。让我印象深刻的是，它强调了“以客户为中心”的理念，认为真正的理财规划师，应该站在客户的角度，为他们量身定制最适合的方案，而不是简单地推荐产品。书中提供了大量的案例，展示了如何分析客户的收入、支出、资产、负债，如何进行收支管理，如何进行子女教育金规划、养老金规划、遗产规划等等。这些都是非常贴近生活的实用知识。它让我明白，理财规划师的工作，需要专业的知识，更需要敏锐的洞察力和沟通能力。这本书就像是一本“理财规划师的百科全书”，它不仅解答了我关于理财规划的疑问，更激发了我对这个职业的兴趣。它让我看到，理财规划师不仅仅是金融市场的“搬运工”，更是客户人生财务道路上的“引路人”。

评分☆☆☆☆☆

很不错书本

评分☆☆☆☆☆

很不错书本

评分☆☆☆☆☆

那些评论正版的。。为啥我感觉是A货呢。或者只能说正版油印质量不高。不过重在知识，物流很快，希望自己可以顺利考过吧。

评分☆☆☆☆☆

挺好的 物流很给力 纸张很好

评分☆☆☆☆☆

很不错书本

评分☆☆☆☆☆

不错的，希望一次顺利通过

评分☆☆☆☆☆

很不错书本

评分☆☆☆☆☆

挺好的 物流很给力 纸张很好

评分☆☆☆☆☆

书不错