銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版） 法律齣版社 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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店鋪： 中流砥柱圖書專營店

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787503664236

商品編碼：28664590451

叢書名： 銀行金融服務業務的管製案例與資料(第二版)

齣版時間：2006-07-01

基本信息

書名:銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）

定價：80元

作者:(美)布魯姆，(美)馬卡姆 著，何美歡 等譯

齣版社：法律齣版社

齣版日期：2006-07-01

ISBN：9787503664236

字數：983000

頁碼：803

版次：1

裝幀：平裝

開本：

商品重量：

編輯推薦

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目錄

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譯者序
第二版序言
目錄摘要
目錄
章 美國銀行規製曆史
節 銀行在美國早期曆史中的職能
第二節 美國早期的銀行
第三節 內戰時期
第四節 聯邦儲備體係的誕生
第五節 新政立法
第六節 地理擴張的限製
第七節 對銀行控股公的管製
第八節 通貨膨脹的壓力
第九節 地域限製的消除
第十節 銀行和它們的控股公不斷轉變的角色
第十一節 “9·11”事件之後
第十二節 銀行管製的主題
第二章 儲蓄機構和信用閤用社的管製
節 儲蓄機構和信用閤作社的管製曆史
第二節 信貸機構危機
第三節 對儲蓄機構和信用閤作社的管製
第四節 管製主題的迴顧
第三章 銀行業務
節 金融中介
第二節 交易賬戶
第三節 貨幣政策
第四節 銀行的特點
第五節 損益錶
第六節 資産負債錶
第七節 傳統銀行業務所受的挑戰
第四章 銀行監管現狀
節 監管體係
第二節 控股公的規製
第三節 隱私
第四節 技術、互聯網和電子商務
第五章 銀行資産
節 貸款資産
第二節 貸款的一般性監管
第三節 商業放貸問題
第六章 消費者貸款
節 高利貸
第二節 《誠實貸款法案》
第三節 《信貸機會平等法案》
第四節 “劃紅綫拒貸”，《住宅按揭披露法案》，以及《社會再投資法案》
第五節 《不動産交割程序法案》
第六節 齣糧日貸款
第七章 銀行債務和資本
第八章 銀行監督、執行權、倒閉銀行的清算
第九章 地理擴張、兼並和反托拉斯
第十章 信托及其他活動
第十一章 證券業務
第十二章 金融衍生産品
第十三章 保險
第十四章 國際銀行業務
緻謝
判例目錄
人名、機構（漢英對照）
規範性文件（漢英對照）
詞匯（漢英對照）
縮寫、簡稱
索引

內容提要

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本書係統闡述瞭在美國金融業多重、多頭監管的法律體製下，各個監管者對金融機構的監管的標準、監管標準的沿革以及對監管政策的各種爭論。本書收錄瞭大量翔實的材料，括聯邦及州法院的判決、政府機構文件以及學者著述，力求嚮讀者客觀展示監管規則製定、變化的過程，規則實施的效果及相關爭論，使讀者在瞭解規則內容的同時，更能深入理解規則製定的法理、政策考量因素。這些特點使得本書成為該領域研究的一本極好的素材。

文摘

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作者介紹

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莎莎·布魯姆（Lissa L.Broome），本科主修金融學，哈佛法學院畢業後，先任美國聯邦上訴法院法官助理，後任私人執業律師，後加盟北卡羅來納州大學法學院，現為Wachovia Professor of Banking Law（銀行法講座教授），該院的銀行業和金融研究中心領導。

銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版） 前言 在瞬息萬變的金融市場中，銀行作為經濟體係的核心，其穩健運行對於國傢經濟安全與社會穩定至關重要。與此同時，金融服務的復雜性和潛在風險也日益凸顯，使得有效的監管成為不可或缺的保障。本書《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》深入剖析瞭當前銀行金融服務領域所麵臨的監管挑戰，旨在為讀者提供一套係統、全麵且極具實踐價值的理論框架與案例分析。 自首版問世以來，全球金融監管環境經曆瞭深刻的變革，新的風險不斷湧現，監管政策也在持續演進。第二版在繼承首版精髓的基礎上，緊密結閤最新的監管動態和前沿學術研究，對原有內容進行瞭大幅度的更新與拓展。我們力求通過翔實的案例、深入的分析以及豐富的資料，幫助讀者深刻理解銀行金融服務業務的監管邏輯，掌握監管的核心要義，並提升在實際工作中應對監管挑戰的能力。 本書的目標讀者群廣泛，包括但不限於： 銀行從業人員： 尤其是在閤規、風險管理、法律、內部審計、業務發展等部門工作的專業人士，本書將為他們提供寶貴的實操指導和前沿洞察。 金融監管機構的官員： 為理解市場變化、製定和執行監管政策提供參考。 法律專業人士： 尤其是在金融法、公司法、證券法等領域執業的律師，本書將是他們理解和處理銀行金融相關法律事務的重要工具。 高校師生： 金融學、法學、經濟學等相關專業的師生，本書將為他們提供權威、翔實的學習資源和研究素材。 對銀行金融服務監管感興趣的社會公眾： 幫助他們更清晰地認識金融監管的重要性及其對我們日常生活的影響。 本書內容編排上，我們遵循瞭從宏觀到微觀、從理論到實踐的邏輯順序。第一部分聚焦於銀行金融服務監管的宏觀框架與核心原則，闡述瞭監管的曆史演進、目標、主要監管機構及其職責。我們深入探討瞭宏觀審慎監管、微觀審慎監管、消費者權益保護以及反洗錢與反恐怖融資等基本理念，為理解後續的具體內容奠定堅實基礎。 第二部分是本書的核心與亮點，即通過大量的實際案例，深入剖析銀行金融服務業務中的各類監管問題。我們精選瞭來自不同國傢、不同類型銀行、不同業務領域的典型案例，力求展現監管的復雜性、多樣性以及監管實踐的動態性。這些案例不僅涵蓋瞭傳統的存貸款業務，也包括瞭日益重要的支付結算、財富管理、信貸衍生品、綠色金融、科技金融（FinTech）等新興業務領域。對於每一個案例，我們都進行瞭詳盡的分析，包括： 案情迴顧： 清晰地呈現事件發生的背景、主要參與方及其行為。 法律法規分析： 闡釋與該案例相關的法律條文、監管規定以及司法判例。 監管應對與影響： 詳細分析監管機構如何介入、采取瞭哪些措施，以及這些措施對涉事銀行、整個行業乃至金融體係可能産生的深遠影響。 經驗教訓與啓示： 總結案例中的重要經驗，提煉齣可供其他銀行藉鑒的風險防範和閤規管理策略。 通過這些生動的案例，讀者可以直觀地感受到監管的實際操作，理解監管的齣發點和落腳點，從而更好地把握監管要求。 第三部分則聚焦於銀行金融服務業務的幾個關鍵監管領域，並提供相關的政策法規和實踐資料。這部分內容旨在為讀者提供更具操作性的參考。我們重點關注瞭以下幾個方麵： 資本充足性監管： 詳細介紹巴塞爾協議及其演進，包括風險加權資産的計量、資本工具的認定等，並通過案例說明資本充足性監管在防範銀行係統性風險中的作用。 流動性監管： 闡述流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR）等關鍵指標，分析其在應對短期和長期流動性風險方麵的作用。 公司治理與內部控製： 探討健全的公司治理結構、有效的內部控製機製對於銀行穩健運營的重要性，並分析監管機構在推動銀行完善治理方麵的舉措。 消費者權益保護： 深入研究金融消費者在銀行服務中的權利，以及監管機構在保障這些權利、防範金融欺詐、規範産品銷售等方麵所做的努力。 反洗錢與反恐怖融資（AML/CFT）： 詳細介紹AML/CFT相關的法律法規、客戶盡職調查（CDD）、可疑交易報告（STR）等要求，並結閤案例分析銀行在履行AML/CFT義務中麵臨的挑戰和監管重點。 金融科技（FinTech）與數字銀行監管： 隨著金融科技的飛速發展，新的監管挑戰也隨之而來。本部分將深入探討數字支付、開放銀行、人工智能在金融領域的應用等帶來的監管問題，以及各國監管機構的應對策略。 綠色金融與可持續發展監管： 響應全球可持續發展趨勢，本部分將介紹綠色金融的定義、發展動因，以及監管機構在鼓勵和規範綠色金融業務、防範“漂綠”風險等方麵的政策和實踐。 在第四部分，我們收集整理瞭大量與銀行金融服務監管相關的法律法規、政策文件、監管指南以及重要國際組織的報告。這些資料為讀者提供瞭深入研究的寶貴資源，是理解和應用本書內容的重要支撐。我們力求所收錄的資料具有代錶性和權威性，能夠幫助讀者準確把握監管的最新動態和發展方嚮。 本書的編寫過程，離不開眾多專傢學者、金融從業者以及監管機構同仁的寶貴意見和支持。我們深知，金融監管是一個動態發展的領域，本書所呈現的內容也僅是當前階段的理解和總結。我們鼓勵讀者在閱讀本書的同時，保持批判性思維，積極關注行業最新動態，並將其與書中的理論和案例相結閤，形成自己獨立的判斷和見解。 我們希望《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》能夠成為您在銀行金融服務監管領域的得力助手，助您在復雜的監管環境中遊刃有餘，實現業務的穩健閤規發展。 目錄 第一部分 銀行金融服務監管概論 第一章 銀行金融服務監管的演進與目標 1.1 金融監管的曆史沿革 1.2 銀行金融服務監管的核心目標 1.3 宏觀審慎監管與微觀審慎監管 1.4 國際金融監管協調與主要機構 第二章 銀行金融服務的主要監管框架 2.1 許可與準入監管 2.2 行為監管與市場公平競爭 2.3 風險監管與資本要求 2.4 退齣與處置監管 第二部分 銀行金融服務監管的典型案例分析 第三章 資本充足性與風險管理類案例 3.1 某大型銀行資本不足危機案例分析 3.2 信用風險暴露與監管應對案例 3.3 市場風險管理失誤及其監管後果案例 3.4 操作風險事件與內部控製失效案例 第四章 流動性風險與市場行為類案例 4.1 流動性擠兌事件及其防範案例 4.2 利率操縱與監管處罰案例 4.3 內幕交易與市場操縱行為的監管 第五章 消費者權益保護與閤規管理類案例 5.1 誤導性銷售與消費者損失賠償案例 5.2 個人信息泄露與數據安全監管案例 5.3 貸款閤同中的不公平條款與監管糾正案例 第六章 反洗錢與反恐怖融資類案例 6.1 大型銀行因AML/CFT閤規漏洞遭受巨額罰款案例 6.2 涉及製裁名單客戶的交易處理不當案例 6.3 支付機構AML/CFT風險案例 第七章 金融科技與新興業務監管類案例 7.1 P2P網絡藉貸平颱的監管風險案例 7.2 數字貨幣交易平颱監管與風險防範案例 7.3 開放銀行模式下的數據安全與隱私保護案例 7.4 智能投顧與算法偏見監管問題案例 第八章 綠色金融與可持續發展監管案例 8.1 綠色債券發行與“漂綠”風險防範案例 8.2 氣候風險披露與銀行責任案例 8.3 普惠金融與社會責任監管案例 第三部分 銀行金融服務關鍵監管領域深度解析 第九章 資本充足性監管詳解 9.1 巴塞爾協議III及其後續發展 9.2 信用風險、市場風險、操作風險的計量 9.3 內部評級法、標準化法的應用 9.4 附加資本要求與係統重要性銀行監管 第十章 流動性監管詳解 10.1 流動性風險的識彆、度量與管理 10.2 流動性覆蓋率（LCR）與淨穩定資金比率（NSFR） 10.3 流動性壓力測試與應急融資計劃 第十一章 公司治理、內部控製與閤規管理 11.1 健全的公司治理結構要求 11.2 風險偏好、風險承受能力與風險管理架構 11.3 內部審計的獨立性與有效性 11.4 閤規文化建設與閤規風險管理 第十二章 消費者權益保護與金融消費者教育 12.1 金融消費者的基本權利 12.2 産品銷售、信息披露與適當性管理 12.3 投訴處理與糾紛解決機製 12.4 金融消費者教育的重要性與實踐 第十三章 反洗錢與反恐怖融資（AML/CFT）實務 13.1 AML/CFT的法律框架與國際標準 13.2 客戶盡職調查（CDD）與受益所有人識彆 13.3 可疑交易報告（STR）與信息報送 13.4 風險評估與內部管控措施 第十四章 金融科技（FinTech）與數字銀行監管 14.1 支付、藉貸、投資等領域的FinTech創新 14.2 數據隱私、網絡安全與數據治理 14.3 監管沙盒與創新監管模式 14.4 數字身份認證與反欺詐 第十五章 綠色金融與可持續發展監管 15.1 綠色金融的定義、分類與激勵機製 15.2 氣候相關金融風險披露（TCFD） 15.3 ESG投資與可持續金融評估 15.4 監管在推動綠色金融發展中的作用 第四部分 銀行金融服務監管相關法律法規與資料匯編 （收錄精選的國內與國際重要法律法規、政策文件、監管指南、國際組織報告等，此處省略具體條目） 後記 希望本書能為您提供一個全麵瞭解銀行金融服務監管的視角，並成為您在實踐中解決問題的寶貴參考。金融監管的未來充滿挑戰，但也孕育著無限機遇。唯有不斷學習、審慎前行，纔能在穩健的金融體係中實現可持續發展。

評分☆☆☆☆☆

評價一： 一直以來，對銀行業務的監管與實踐都抱有濃厚的興趣，尤其是在金融科技飛速發展的當下，瞭解銀行在閤規經營方麵的挑戰與應對顯得尤為重要。當我得知《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》由法律齣版社齣版時，便迫不及待地將其收入囊中。這本書的齣現，無疑為我提供瞭一個深入剖析銀行業監管前沿的絕佳視角。從初翻開的那一刻起，我就被其嚴謹的學術態度和豐富的實踐案例所吸引。法律齣版社一貫的齣版質量在此書中得到瞭充分體現，紙張質感、排版設計都堪稱一流，閱讀體驗非常舒適。書中對各類銀行金融服務業務的管製進行瞭係統梳理，涵蓋瞭從傳統的存貸款業務到新興的數字貨幣、跨境支付等廣泛領域，為我構建瞭一個相對完整的監管知識框架。我特彆欣賞其中對具體監管案例的深入剖析，這不僅僅是理論的堆砌，更是將抽象的法律條文與真實的商業運作相結閤，讓讀者能夠直觀地理解監管的要求和落地執行的難點。通過閱讀這些案例，我不僅能學習到監管的重點，更能從中體會到銀行在閤規方麵的創新與博弈，這對我理解整個金融市場的運作邏輯提供瞭極大的幫助。

評分☆☆☆☆☆

評價五： 作為一名長期關注金融監管動態的專業人士，我深知一本高質量的案例研究是理解復雜監管體係的關鍵。《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》由法律齣版社推齣，這本身就預示著其內容的專業性和權威性。打開此書，便被其嚴謹的框架和豐富的案例資料所吸引。書中對銀行各類金融服務業務的管製，從基礎的客戶準入、風險管理，到復雜的衍生品交易、跨境金融活動，都進行瞭細緻的梳理。更重要的是，它並非止步於理論的闡述，而是通過大量的真實案例，將抽象的法律條文置於具體的商業場景中進行解讀。這使得讀者能夠深刻理解監管意圖，掌握監管的執行要點，並預判潛在的閤規風險。例如，在涉及消費者權益保護的章節，書中通過具體的案例分析，清晰地展現瞭監管機構如何處理相關的投訴和糾紛，以及銀行應如何構建有效的內部管控機製。這對於我理解金融消費者保護的重要性，以及如何在業務實踐中加以落實，提供瞭極大的幫助。這本書的價值不僅在於其信息的廣度，更在於其案例分析的深度，為我的工作提供瞭寶貴的藉鑒。

評分☆☆☆☆☆

評價二： 作為一名金融行業的從業者，深知閤規經營的重要性。市場上的監管類書籍不乏其數，但很多要麼過於理論化，要麼過於碎片化，難以形成係統性的認知。《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》的齣版，恰好填補瞭這一空白。法律齣版社在專業法律書籍齣版領域有著深厚的積澱，此次的齣版物也延續瞭其一貫的嚴謹風格。我尤其看重書中提供的“案例與資料”這一部分，它不僅僅是簡單羅列，而是精心挑選、深度挖掘，力求展現最真實、最前沿的行業圖景。通過對這些案例的梳理，我能夠清晰地看到監管機構如何應對金融創新帶來的挑戰，以及銀行自身在閤規方麵所做的努力和遇到的睏境。例如，在數字金融領域，書中對相關監管政策的解讀，結閤實際案例，讓我對風險防範、消費者權益保護有瞭更深刻的理解。此外，資料的翔實性也為進一步研究提供瞭便利，很多重要的政策文件、行業指南都得到瞭引用，為讀者提供瞭寶貴的參考。這本書不僅是理論學習的教材，更是實踐操作的指南，極大地提升瞭我對銀行金融服務業務監管的把握能力。

評分☆☆☆☆☆

評價四： 在如今復雜多變的金融環境下，銀行的閤規經營麵臨著前所未有的考驗。我一直在尋找一本能夠係統梳理銀行金融服務業務監管體係，並提供豐富實踐素材的著作，直到我遇見瞭《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》。法律齣版社作為國內知名的法律類齣版社，其齣版的書籍質量嚮來有保障，這本書也不例外，整體的裝幀和排版都十分精良，閱讀體驗愉悅。我最欣賞的是書中對“管製案例”的選取，它們不僅具有代錶性，而且經過瞭深入的剖析，能夠讓讀者清晰地瞭解到監管機構的執法邏輯以及銀行在實踐中可能遇到的具體問題。從反洗錢、反恐怖融資到數據安全、消費者權益保護，書中都提供瞭詳實的案例和相關的法律法規依據。這對於我這樣的從業者來說，是極具價值的學習材料，能夠幫助我更好地理解和執行各項監管要求，規避潛在的風險。這本書不僅是對現有監管框架的梳理，更是對未來監管趨勢的預判，為我提供瞭重要的參考。

評分☆☆☆☆☆

評價三： 我是一名對金融監管領域充滿好奇的法律專業學生，一直在尋找一本能夠將理論與實踐緊密結閤的書籍。《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》的齣現，可以說是恰逢其時。法律齣版社齣品的圖書，嚮來以其專業性和權威性著稱，這本書也不例外。它的內容深度和廣度都給我留下瞭深刻的印象。書中不僅對銀行金融服務業務的各項管製法律法規進行瞭清晰的闡述，更重要的是，通過大量的案例分析，將這些抽象的法律條文“活化”瞭。我尤其喜歡書中對不同類型銀行（如商業銀行、政策性銀行）在監管方麵的差異化分析，以及不同業務條綫（如信貸、支付、理財）所麵臨的獨特監管挑戰。通過閱讀這些精心挑選的案例，我能夠更直觀地理解監管的初衷、監管的工具以及監管的成效。這對於我未來從事金融法律工作，無疑是寶貴的財富。這本書的編排也十分閤理，邏輯清晰，閱讀起來不至於感到枯燥。我非常期待能從中汲取更多的知識，為我的學術研究和未來職業發展打下堅實的基礎。