金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践 刘轶 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 法律出版社

ISBN：9787511872128

商品编码：28665850020

丛书名： 金融服务市场一体化的法律方法

出版时间：2015-01-01

基本信息：

书号：7511872128   

条码：9787511872128   

图书名称：金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践   

定价：45

作者：刘轶   

版别：法律   

出版日期：2015-01-01

内容：

本书围绕欧盟金融服务市场一体化法律方法的形成、功能、作用及其内在联系进行了系统梳理和深入分析，提出了不少独到的见解。
归纳起来，本书在理论观点上的创新主要有以下五点：其一，指出了欧盟金融服务市场一体化法律方法的多层次性。其二，挖掘了欧盟金融服务市场一体化法律方法的精髓。其三，分析了低限度协调、相互承认和母国控制等原则之间的关系。其四，强调欧盟金融服务法既是一种金融服务贸易自由化体制，也是种跨境金融监管权力协调体制，这一点是其区别于世界贸易组织、北美自由贸易区等多边贸易自由化体制的本质特点，欧盟金融服务法由此构建了颇具特色的一体化法律方法体系。其五，提出多边金融服务贸易体制应当借鉴欧盟金融服务市场一体化的法律方法，在推动金融服务贸易自由化方面发挥更为有效的作用。

目录：

第一章欧盟金融服务法概述 
第一节欧盟金融服务市场一体化的理论基础 
一、金融服务贸易壁垒的概念和特征 
二、金融服务贸易壁垒的表现形式 
三、欧盟金融服务市场一体化的经济和社会价值 
第二节欧盟金融服务法的渊源和体系 
一、欧盟金融服务法的渊源 
二、欧盟金融服务法的体系 
第三节欧盟金融服务法的历史沿革 
一、欧盟金融服务市场一体化的早期成果 
二、《内部市场白皮书》与欧盟金融服务法的形成 
三、《欧洲联盟条约》与欧盟金融服务法的发展 
四、《金融服务行动计划》与欧盟金融服务法的完善 
五、国际金融危机与欧盟金融服务法的变革 
第四节欧盟金融服务法的特征 
一、欧盟金融服务法的性 
二、欧盟金融服务法的价值取向 
三、欧盟金融服务市场一体化的法律模式 
第二章设立自由和服务自由原则 
第一节设立自由和服务自由原则的基本内容 
一、设立自由原则的基本内容 
二、服务自由原则的基本内容 
三、设立自由与服务自由原则的关系 
第二节设立自由、服务自由原则的直接效力和适用范围 
一、设立自由和服务自由原则的直接效力 
二、设立自由和服务自由原则的适用范围 
第三节适用设立自由和服务自由原则的推理规则 
一、关于审理对象性质的认定 
二、关于审理对象合法性的认定 
三、关于审理对象合理性的认定 
第四节设立自由和服务自由原则的实施状况 
一、设立自由原则的实施状况 
二、服务自由原则的实施状况 
第三章低限度协调原则 
第一节协调的含义、方法、依据和程序 
一、协调的含义 
二、协调的方法 
三、协调的依据 
四、协调的程序 
第二节低限度协调原则的适用范围 
一、低限度协调原则与设立自由、服务自由原则的界限 
二、低限度协调原则与成员国国内立法的界限 
第三节低限度协调原则的确立和推行 
一、对法律协调的初态度 
二、新的法律协调观念 
三、低限度协调原则的制度化 
第四节欧盟金融服务立法协调原则的发展趋势 
一、欧盟金融立法程序的改革 
二、近期金融服务立法协调原则的实践 
三、金融服务立法协调原则的发展趋势 
第四章相互承认原则 
第一节相互承认原则的含义和适用条件 
一、相互承认原则的含义 
二、相互承认原则的适用条件 
第二节相互承认原则的理论基础 
一、促进监管竞争 
二、限制“竞相降低标准”的监管竞争 
三、鼓励“竞相提高标准”的监管竞争 
第三节相互承认原则的确立和推行 
一、早期的一体化原则 
二、Cassis de Dijon案：一个里程碑 
三、相互承认原则的全面推行 
第四节相互承认原则的实施状况 
一、相互承认原则的不完整性 
二、相互承认原则的负外部性效应 
三、相互承认原则的实施效果 
第五章母国控制原则 
第一节母国控制原则的含义和价值 
一、母国控制原则的含义 
二、母国控制原则与其他基本原则的关系 
三、母国控制原则的价值 
第二节母国控制原则的效力和适用范围 
一、母国控制原则的效力 
二、划定母国控制原则适用范围的三种模式 
三、共同利益例外规则及其对母国控制原则适用范围的影响 
第三节母国控制原则的确立和推行 
一、早期银行指令的规定 
二、母国控制原则的确立和推行 
第四节母国控制原则的实施状况 
一、对母国控制原则适用范围的批评 
二、母国控制原则的发展趋势 
第六章欧盟金融服务市场一体化的法律方法与多边金融服务贸易体制的发展 
第一节多边金融服务贸易体制的框架和基本原则 
一、WTO金融服务法的框架和基本原则 
二、NAFTA金融服务法的框架和基本原则 
第二节欧盟、WTO和NAFTA金融服务法基本原则的比较 
一、体系结构和基本精神 
二、组织基础 
三、一体化模式和发展阶段 
四、价值取向 
第三节相互承认原则对多边金融服务贸易体制的借鉴意义 
一、相互承认安排的历史和渊源 
二、WTO金融服务法中的承认制度及其实践 
三、相互承认原则在WTO金融服务法中的推广 
附录一欧盟金融服务市场一体化法律文件 
附录二欧盟金融服务市场一体化政策文件 
附录三欧盟法院相关判例 
附录四欧盟金融服务法基本原则体系简表 
参考文献

金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论与实践 本书简介 在当今全球化日益加深的经济格局中，金融服务市场的一体化已成为各国提升经济效率、促进资本流动、增强金融稳定性的关键战略。本书深入剖析了欧盟在构建统一金融服务市场方面的法律理论与实践，旨在为读者提供一个全面、系统且富有洞察力的视角，理解一体化进程中的挑战、机遇以及所采用的法律工具。 欧盟金融服务市场一体化：历史溯源与理论基石 本书首先追溯了欧盟金融服务市场一体化的历史进程。从罗马条约确立服务自由流动原则，到单一欧洲法案的推动，再到马斯特里赫特条约对经济货币联盟的设想，以及后续一系列旨在消除市场壁垒的指令和法规，都为一体化奠定了坚实的基础。我们将探讨这些里程碑式的事件如何逐步打破成员国之间的金融壁垒，促进资本、服务和人员的自由流动。 理论层面，本书将重点阐述支撑欧盟金融服务市场一体化的核心法律原则。这包括但不限于： 国民待遇原则 (National Treatment): 确保来自其他成员国的金融服务提供者在其境内享受与本国服务提供者同等的待遇。 相互承认原则 (Mutual Recognition): 允许在成员国获得合法运营许可的金融机构及其产品和服务，在其他成员国也得到认可，无需重新获得许可。 产品护照制度 (Passporting): 允许获得某一成员国监管机构许可的金融机构，在满足特定条件下，可以在其他成员国自由提供金融服务。 最低限度协调原则 (Minimum Harmonisation) 与完全协调原则 (Maximum Harmonisation): 深入分析欧盟在制定金融服务法规时，如何在成员国之间寻求平衡，既要保障一体化，又要尊重成员国在特定领域的自主权。 本书将详细解读这些原则在不同金融服务领域（如银行、保险、证券、支付服务等）的适用性，以及它们如何共同构建起欧盟统一金融服务市场的法律框架。 欧盟金融服务市场一体化的法律工具与实践 在理论基石之上，本书将详细审视欧盟为实现金融服务市场一体化所采取的各项法律工具和具体实践。这包括： 1. 指令 (Directives) 与法规 (Regulations): 指令 (Directives): 欧盟指令要求成员国将其内容转化为本国法律。本书将选取具有代表性的指令，如《支付服务指令》（PSD系列）、《资本要求指令》（CRD系列）、《市场金融工具指令》（MiFID系列）等，深入分析其立法目标、核心条款、成员国转化的挑战与成效，以及由此带来的市场一体化效果。我们将关注这些指令如何统一各成员国在消费者保护、市场准入、资本充足性、风险管理等方面的标准。 法规 (Regulations): 欧盟法规具有普遍适用性，直接适用于所有成员国，无需成员国转化。本书将重点分析如《通用数据保护条例》（GDPR）在金融服务领域的应用，以及《单一欧元支付区》（SEPA）等旨在促进支付一体化的法规。这些法规的直接适用性如何加速了市场融合，消除了跨境支付的障碍。 2. 监管框架的构建与演进: 欧洲监管机构 (ESAs): 重点介绍欧洲银行管理局（EBA）、欧洲保险与职业养老金管理局（EIOPA）以及欧洲证券与市场管理局（ESMA）这三大欧洲监管机构的作用。分析它们在制定技术标准、提供监管指导、促进监管协调、确保一致性应用欧盟法律方面的关键职责。本书将探讨这些机构如何通过其专业知识和协调能力，弥合成员国监管实践的差异，推动一体化进程。 审慎监管 (Prudential Supervision): 深入分析欧盟在银行、保险和证券领域的审慎监管框架。例如，围绕《资本要求条例》（CRR）和《资本要求指令》（CRD）的银行监管，以及《偿付能力II》（Solvency II）框架下的保险监管，阐述其如何统一各成员国的风险评估、资本要求和风险管理标准，从而提升整个金融体系的稳健性。 行为监管 (Conduct Supervision): 探讨欧盟在消费者保护和市场行为监管方面的努力。如《MiFID II》如何提高市场透明度、保护投资者利益，以及《GDPR》对金融机构数据处理的规范。分析这些规则如何确保在一体化市场中，消费者和投资者能够获得同等的保护。 3. 跨境金融服务提供与市场准入: “产品护照”制度的实际运作: 结合具体案例，分析“产品护照”制度在实际运作中遇到的挑战，例如不同成员国监管机构之间在解释和执行规则上的差异，以及如何通过监管合作加以解决。 机构的设立与经营: 探讨欧盟法律如何规范外国金融机构在成员国设立分支机构或子公司，以及允许其在其他成员国提供服务。分析其对市场竞争和金融普惠的影响。 4. 新兴领域与未来挑战: 金融科技 (FinTech) 与数字金融: 深入分析欧盟在应对金融科技快速发展方面所采取的法律与监管举措，如《支付服务指令2》（PSD2）对开放银行（Open Banking）的推动，以及关于加密资产（如《加密资产市场条例》- MiCA）和分布式账本技术（DLT）的监管框架。探讨这些创新如何挑战传统金融服务模式，以及欧盟法律如何努力适应和引导这些变化，以期实现更深层次的市场一体化。 反洗钱与反恐融资 (AML/CFT): 审视欧盟在打击金融犯罪方面的法律协调，以及如何确保在一体化市场中实现有效的AML/CFT监管。 可持续金融: 探讨欧盟在推动可持续金融方面的法律倡议，如《欧盟可持续金融分类法》（EU Taxonomy），以及如何将其融入金融服务市场一体化的整体框架。 欧盟金融服务市场一体化的成效、挑战与展望 本书在详细阐述了欧盟金融服务市场一体化的理论与实践后，还将对其成效进行全面评估。这包括： 促进金融市场效率与竞争: 分析一体化如何降低金融服务成本，增加金融产品的可及性，并激发市场竞争。 增强金融稳定性: 探讨统一的监管框架和监管合作如何提升整个欧盟金融体系的韧性，降低系统性风险。 提升消费者与投资者的保护水平: 分析一体化是否真正提升了各成员国消费者的保护水平。 同时，本书也将深入剖析在一体化进程中仍然存在的挑战，例如： 成员国监管的碎片化与执行差异: 即使有统一的法律框架，不同成员国在实际监管执行中仍可能存在差异，这可能导致监管套利和市场分割。 消费者信任与跨界纠纷解决: 跨境提供金融服务时，如何建立消费者的信任，以及如何有效解决跨界纠纷。 应对新兴风险的挑战: 金融科技、网络安全、气候变化等新兴风险对一体化金融服务市场带来的冲击。 主权与一体化的张力: 成员国在追求金融一体化的同时，如何平衡国家主权和监管自主权。 最后，本书将对欧盟金融服务市场一体化的未来发展趋势进行展望，探讨可能出现的新的立法倡议、监管改革方向，以及其对全球金融格局可能产生的影响。 本书的独特价值 本书旨在为读者提供一个关于欧盟金融服务市场一体化的深度、广度和前瞻性理解。通过理论与实践相结合，法律条文与实际案例分析并重，本书不仅梳理了欧盟一体化进程的脉络，更深入探讨了其背后的法律逻辑、操作细节以及所面临的复杂挑战。它不仅适合法律专业人士、金融从业者、监管机构的研究者，也为对欧盟经济一体化、金融监管和全球金融治理感兴趣的读者提供了宝贵的参考。通过对欧盟经验的深入研究，本书也为其他区域经济体寻求金融服务市场一体化提供了深刻的启示和借鉴。

评分☆☆☆☆☆

我是一名对欧洲一体化进程怀有浓厚兴趣的研究者，尤其关注其在经济和法律层面的具体体现。《金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践》这本书，我个人认为，它很可能提供了一个关于欧盟如何将宏大的政治愿景转化为具体法律制度的生动案例。我特别关注书中关于“实践”的部分，这部分内容通常是检验理论的试金石。我希望这本书能够生动地展示，欧盟在推进金融服务一体化过程中，是如何克服成员国之间的法律差异、文化隔阂以及既得利益的阻挠的。例如，它是否会详细介绍在推行《金融工具市场指令》（MiFID）系列指令，或者《支付服务指令》（PSD）等重大立法时，欧盟采取了哪些具体的法律协调机制？这些指令在各国落地过程中，又出现了哪些棘手的执行问题，欧盟又是如何通过法律手段加以解决的？我非常期待书中能够呈现一些“幕后故事”，例如，在某些关键的立法谈判中，哪些法律上的分歧是主要的，又是如何被斡旋和妥协的。此外，我也想知道，在实际的金融市场运作中，这些法律框架对金融机构的合规成本、业务模式以及市场竞争格局产生了怎样的影响。这本书的实践部分，如果能做到细致入微，我相信会非常有启发性。

评分☆☆☆☆☆

我对欧盟的法律体系一直抱有高度的兴趣，尤其是它在经济领域所展现出的强大整合能力。《金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践》这本书，我预感它在“法律方法”的层面，会提供一些非常独特的视角。我猜测，书中不会简单地列举欧盟的各项金融法规，而是会深入分析欧盟是如何通过一套系统性的法律手段，来构建一个统一的金融服务市场的。这其中可能涉及到对欧盟法（EU Law）本身的理解，比如，欧盟法是如何优于成员国法的？欧盟立法机构是如何运作的？以及欧洲法院的司法审查在其中扮演了什么角色？我特别期待书中能对欧盟在推动金融服务市场一体化时所采用的“软法”（soft law）与“硬法”（hard law）相结合的策略进行探讨。例如，除了具有约束力的指令和条例，欧盟是否还通过各种指导意见、最佳实践指南等非强制性工具来影响成员国的法律和监管实践？ 我也很好奇，书中是否会涉及到对欧盟金融服务市场一体化进程中，一些重要的里程碑事件的法律分析，例如，单一支付区（Single Euro Payments Area, SEPA）的建立，或者全欧洲的金融监管机构（如欧洲银行管理局 EBA, 欧洲证券及市场管理局 ESMA, 欧洲保险及职业退休金管理局 EIOPA）的设立，其背后蕴含着怎样的法律逻辑和方法？对这些更具操作性和战略性的法律方法论的探讨，对我理解欧盟金融一体化的深度和广度，将极具价值。

评分☆☆☆☆☆

我一直在金融监管领域摸索，深知规则的制定和执行往往是相互博弈的过程。《金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践》这本书，我猜想它在“法律方法”这个词上做了不少文章，这暗示着它不仅仅是罗列欧盟相关法规，而是要探讨欧盟在构建一体化金融市场时，所采取的那些独特的、富有成效的法律策略和思维方式。我特别好奇的是，书中是否会深入分析欧盟是如何通过不同的法律工具，比如指令（Directives）、条例（Regulations）、共同行为准则（Common Rules of Conduct）等，来推动市场一体化的。更重要的是，我希望能看到它如何解释这些法律工具在实际运行中遇到的阻力，以及欧盟委员会、欧洲议会、欧洲理事会等机构是如何运用其法律权力来克服这些阻力的。我设想，书中可能会涉及一些关于“最小化协调”（minimum harmonization）与“最大化协调”（maximum harmonization）的讨论，以及欧盟如何在这种平衡中做出抉择。此外，我也期待它能对欧盟法院（Court of Justice of the European Union）在金融服务一体化进程中所扮演的角色有所侧重，毕竟，法院的判例往往是对法律条文最深刻的解读和最权威的补充。对这些“方法论”层面的探讨，对我理解欧盟金融一体化的深层逻辑至关重要。

评分☆☆☆☆☆

《金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践》这本书，我抱着极大的好奇心翻开，想看看它如何描绘欧盟金融市场一体化进程中的法律图景。我尤其关注书中关于“一体化”这个核心概念的解读。我的理解是，金融服务市场的一体化，绝不仅仅是简单的规则统一，更是一种深层次的融合，涉及不同成员国法律体系的协调、冲突的解决，以及在此基础上建立起的共同监管框架。书中对此的阐释，我期待它能超越教科书式的理论堆砌，通过具体的案例和实践，展示一体化过程中遇到的真实挑战，比如如何平衡成员国的主权考量与欧盟整体利益，如何处理不同国家金融监管文化的差异，以及如何构建一套既有效又具韧性的监管机制来应对瞬息万变的金融市场。我个人认为，一个成功的法律方法，应当是既能促进市场自由流通，又能有效防范系统性风险，同时还要保障消费者的合法权益。这本书是否能在理论高度上对这些方面进行深入剖析，并辅以详实的实践案例，是我非常期待的。我希望它能提供一些关于如何设计更具前瞻性和适应性的法律框架的思考，尤其是在面对金融科技（FinTech）等新兴业态带来的挑战时，欧盟的法律体系是如何调整和应对的，这对我来说是极具吸引力的部分。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在金融行业工作的专业人士，我一直在思考，是什么样的法律框架能够真正促进金融市场的繁荣与稳定。《金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践》这本书，在我看来，其价值很可能在于它能为我们提供一个关于“如何用法律赋能金融市场”的范本。我尤其关注书中对“理论”部分的构建，我希望它能清晰地阐述欧盟为何以及如何选择“一体化”这条道路来发展其金融服务市场。这背后必然涉及到经济学的原理、政治学的考量，以及对市场失灵和金融风险的深刻认识。我认为，一本好的理论阐释，应该能够回答诸如“金融一体化究竟能带来哪些经济效益？”“一体化过程中可能存在的风险又是什么，法律如何对此进行对冲？”“不同成员国在金融监管理念上的差异，欧盟如何通过法律手段来弥合？”等等核心问题。我希望书中能够提供一些关于欧盟金融一体化理论的最新研究成果，比如，它是否会讨论“最优货币区”理论在金融市场一体化中的应用，或者“金融监管的碎片化”与“一体化”之间的张力？对这些理论层面的深入探讨，将有助于我们从更宏观的视角理解欧盟金融市场的运作逻辑，并为我们在自身实践中提供理论指导。