保險實務 9787303221370

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店鋪: 天樂圖書專營店
齣版社: 北京師範大學齣版社
ISBN:9787303221370
商品編碼:29497205782

具體描述

基本信息

書名:保險實務

定價:36.80元

作者:

齣版社:北京師範大學齣版社

齣版日期:

ISBN:9787303221370

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版次:1

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編輯推薦


內容提要


目錄


作者介紹


文摘


序言



數字時代下的金融服務變革:重塑保險業的創新實踐與未來圖景 在這個日新月異的時代,科技的飛速發展正以前所未有的力量重塑著各行各業的生態格局。金融服務,尤其是保險行業,正經曆著一場深刻的變革。技術進步不僅優化瞭傳統的保險流程,更催生瞭全新的商業模式和客戶體驗。本書將深入剖析數字時代對保險業帶來的機遇與挑戰,探索保險公司如何利用創新科技,提升運營效率,拓展服務邊界,並最終實現可持續的增長。 第一部分:數字浪潮下的保險業轉型 第一章:技術驅動的保險業變革 大數據與人工智能:賦能風險管理與定價 大數據分析的應用: 詳細闡述保險公司如何收集、處理和分析海量數據,包括客戶行為數據、健康數據、環境數據等。分析這些數據如何幫助保險公司更精準地評估風險,識彆潛在的欺詐行為,並為不同客戶群體製定更具競爭力的保費。 人工智能在保險中的角色: 探討機器學習、深度學習等AI技術在産品開發、理賠自動化、客戶服務等方麵的應用。例如,AI如何驅動智能核保,通過分析投保人提交的信息,快速評估風險等級;AI如何輔助理賠,通過圖像識彆、自然語言處理等技術,提高理賠效率和準確性。 預測性分析與精準營銷: 介紹如何利用預測性模型,洞察客戶未來的保險需求,實現個性化産品推薦和精準營銷,從而提高客戶滿意度和轉化率。 物聯網(IoT)與可穿戴設備:革新風險計量與健康管理 車聯網(Telematics)的崛起: 深入分析車聯網技術如何通過收集駕駛行為數據(如速度、刹車習慣、行駛裏程等),實現UBI(Usage-Based Insurance,基於使用量的保險)。探討UBI如何激勵安全駕駛,並為優秀駕駛者提供保費優惠。 可穿戴設備與健康保險: 探討可穿戴設備(如智能手錶、健康追蹤器)産生的數據如何應用於健康保險。分析保險公司如何利用這些數據,鼓勵用戶保持健康的生活方式,並為健康狀況良好者提供更優惠的保費。 傢庭安全與財産保險: 介紹智能傢居設備(如煙霧探測器、漏水傳感器)如何幫助預防事故,從而降低財産保險的風險。 區塊鏈技術:重塑信任與效率 提升透明度與防欺詐: 闡述區塊鏈的去中心化、不可篡改特性如何應用於保險閤同管理、索賠處理等環節,減少信息不對稱,降低欺詐風險。 智能閤約的應用: 探討智能閤約如何自動執行保險閤同條款,當特定條件滿足時,自動觸發賠付,從而大大提升理賠效率,減少人工乾預。 再保險市場的創新: 分析區塊鏈如何優化再保險交易的流程,提高效率,降低交易成本,並增強市場透明度。 雲計算與SaaS模式:優化基礎設施與服務交付 彈性計算與成本效益: 介紹雲計算如何為保險公司提供靈活、可擴展的IT基礎設施,幫助其應對業務高峰,降低IT運營成本。 SaaS在保險業的應用: 探討SaaS(Software as a Service)模式如何為保險公司提供更便捷、低成本的軟件解決方案,涵蓋核心業務係統、客戶關係管理、數據分析等。 雲端數據安全與閤規: 關注保險公司在利用雲計算時,如何確保數據安全和符閤行業監管要求。 第二章:客戶體驗的重塑與個性化服務 以客戶為中心的數字化戰略: 全渠道客戶旅程: 分析保險公司如何構建無縫連接的綫上綫下全渠道客戶體驗,從産品谘詢、投保、保單管理到理賠,讓客戶在任何觸點都能獲得一緻、便捷的服務。 數字化自助服務: 探討移動App、在綫門戶等數字化工具如何賦能客戶進行自助服務,如在綫投保、保單查詢、信息修改、事故報案等,提升客戶自主性和滿意度。 個性化産品設計與營銷: 動態定價與定製化保障: 基於大數據和AI分析,為客戶提供根據其個體風險特徵和需求量身定製的保險産品和保費。 情景化營銷與精準推送: 分析保險公司如何根據客戶的生活場景和行為數據,在恰當的時間點,通過恰當的渠道,推送最相關、最有價值的保險産品和信息。 智能客服與情感交互: 聊天機器人與虛擬助手: 介紹AI驅動的聊天機器人如何在客戶谘詢、疑難解答、保單服務等環節提供7x24小時的即時響應,提升服務效率。 增強人機協作: 探討AI如何輔助人工客服,為其提供更全麵的客戶信息和決策支持,從而讓人工客服能夠專注於處理更復雜、更需要情感關懷的客戶需求。 第二部分:創新業務模式與新興領域 第三章:嵌入式保險與生態係統閤作 場景化保險的崛起: 保險與日常消費的融閤: 深入分析保險産品如何嵌入到電商平颱、旅行預訂、齣行服務、健康管理等各種消費場景中,為消費者提供即時、便捷的風險保障。 案例分析: 詳細介紹成功嵌入式保險的案例,如為網購提供物流延誤險,為旅遊提供行程取消險,為健康App提供健康管理增值服務險等。 生態係統思維與跨界閤作: 構建開放式平颱: 探討保險公司如何打破傳統邊界,與其他行業夥伴(如科技公司、零售商、醫療機構)建立閤作關係,共同打造麵嚮客戶的綜閤性服務生態係統。 數據共享與價值共創: 分析在閤規前提下,如何通過數據共享,實現生態係統內各參與方的價值共創,為客戶提供更全麵、更智能的解決方案。 微保險與普惠金融: 滿足低收入群體需求: 探討如何設計低保費、短保障期限的微保險産品,服務於傳統保險覆蓋不足的群體,提升金融普惠性。 技術助力微保險: 分析移動支付、數字身份認證等技術如何降低微保險的運營成本,擴大其覆蓋範圍。 第四章:健康險與養老險的數字化革新 健康險的價值重塑: 從“賠付”到“健康管理”: 探討健康險如何從單純的疾病發生後賠付,轉嚮主動的健康風險管理和疾病預防,通過健康激勵計劃、慢病管理服務等,引導客戶保持健康。 數字健康解決方案: 分析保險公司如何整閤遠程醫療、綫上問診、慢病管理平颱等數字健康解決方案,為客戶提供全方位的健康服務。 數據驅動的健康産品: 探討如何利用健康大數據,開發更具針對性的健康險産品,例如,針對特定人群的癌癥篩查保險,針對慢性病患者的康復管理保險。 應對老齡化社會的養老保障新模式: 彈性年金與終身收入: 探討如何利用金融科技,設計更靈活、更個性化的年金産品,滿足客戶多樣化的養老需求,提供穩定的終身收入。 養老社區與增值服務: 分析保險公司如何與養老服務機構閤作,提供集居住、醫療、護理、社交等一體化的養老解決方案,提升老年人的生活品質。 數字工具助力養老規劃: 探討如何利用在綫工具和AI助手,幫助客戶進行更科學、更長遠的養老規劃,預估未來所需資金,並推薦閤適的養老金融産品。 數字化的理賠與服務: 綫上化健康險理賠: 詳細闡述如何通過移動App、人臉識彆、電子病曆等技術,實現健康險的快速、便捷的綫上報案與理賠。 主動式健康服務提醒: 分析保險公司如何利用數據分析,主動為客戶提供健康檢查提醒、疫苗接種建議、復診預約等個性化服務。 第三部分:風險、閤規與未來展望 第五章:數據安全、隱私保護與閤規挑戰 數據安全與網絡攻擊防護: 嚴峻的挑戰: 強調保險公司在數字化轉型過程中,麵臨日益嚴峻的數據泄露、網絡攻擊等風險。 技術與管理並重: 詳細介紹保險公司應采取的技術手段(如加密技術、訪問控製、入侵檢測)和管理措施(如安全培訓、應急響應機製),以構建堅實的數據安全防綫。 隱私保護與消費者權益: 數據使用邊界: 深入探討在閤法閤規的前提下,如何平衡保險公司對數據的閤理使用與消費者個人隱私保護之間的關係。 透明度與知情同意: 分析保險公司應如何嚮客戶充分披露數據收集和使用目的,並獲得明確的知情同意,建立信任。 監管閤規要求: 梳理並分析不同地區在數據隱私保護方麵的關鍵法律法規(如GDPR、CCPA等),以及保險公司需要遵循的閤規性要求。 算法公平性與反歧視: “黑箱”模型的風險: 警示AI算法可能存在的偏見,導緻對特定人群的歧視性定價或服務。 建立公平的算法: 探討保險公司應如何通過數據清洗、算法審計、模型可解釋性等方式,確保算法的公平性和透明度,避免不閤理的歧視。 閤規科技(RegTech)的應用: 提升閤規效率: 介紹RegTech如何利用自動化技術,幫助保險公司更高效地履行閤規義務,如反洗錢、客戶身份識彆(KYC)等。 實時監控與風險預警: 探討RegTech如何實現對業務流程的實時監控,及時發現並預警潛在的閤規風險。 第六章:保險業的未來圖景與持續創新 人機協同的新型工作模式: 技術賦能從業者: 探討AI、大數據等技術如何解放保險代理人、理賠員等傳統崗位,使其能夠從重復性工作中解脫齣來,更專注於提供高價值的谘詢、服務和客戶關懷。 新型人纔培養: 分析保險行業需要培養哪些具備跨領域知識和技能(如數據分析、科技應用、客戶心理學)的新型人纔。 風險的演變與保險的邊界拓展: 新興風險的應對: 關注氣候變化、網絡安全、地緣政治等新興風險對保險業帶來的挑戰,以及保險公司如何開發相應的風險解決方案。 保險的價值鏈延伸: 探討保險公司如何通過提供風險管理谘詢、安全培訓、災害預警等服務,將業務價值鏈嚮前端延伸,從“事後補償”轉嚮“事前預防”。 元宇宙與Web3.0對保險的影響: 虛擬世界的風險與保障: 預測未來元宇宙中的虛擬資産、數字身份等可能産生的風險,以及保險公司如何探索為這些新興領域提供保障。 去中心化保險模式: 探討Web3.0技術可能催生的去中心化保險協議,以及其對傳統保險模式的潛在衝擊。 擁抱變革,驅動未來: 持續學習與迭代: 強調保險公司需要保持敏銳的市場洞察力,持續關注技術發展和客戶需求變化,不斷進行産品創新和服務升級。 構建適應性組織: 呼籲保險公司構建更具適應性和敏捷性的組織架構,能夠快速響應市場變化,抓住發展機遇。 可持續發展目標: 探討保險行業如何通過創新實踐,積極承擔社會責任,為構建更安全、更健康、更可持續的社會貢獻力量。 本書旨在為保險業的從業者、決策者以及對保險科技感興趣的研究者提供一個全麵而深入的視角,幫助理解數字時代下保險業的挑戰與機遇,並激發對未來創新的思考。通過對技術應用的深入剖析,對客戶體驗的重塑,對創新業務模式的探討,以及對風險與閤規的審視,我們期待共同塑造一個更具活力、更具韌性、更服務於社會福祉的保險未來。

用戶評價

評分

這本書的裝幀設計非常考究,給人一種低調奢華的感覺,但又不會過於張揚。我通常會在周末的早晨,伴著窗外的陽光,靜靜地品讀這本書。這本書的目錄非常詳盡,讓我能夠清晰地瞭解全書的結構和內容走嚮。我喜歡在閱讀過程中,將書中提到的重要概念進行歸納總結,並嘗試用不同的方式去理解和記憶。這本書的語言風格嚴謹而不失生動,作者似乎非常有條理地組織著每一段文字,確保信息傳遞的準確性和有效性。我有時候會對著書本,嘗試復述其中某個重要的理論,或者某個關鍵的步驟,來檢驗我的學習效果。我之前也閱讀過一些關於保險的入門書籍,但總覺得不夠深入,而這本書則填補瞭我的這一空白,讓我能夠觸及到更深層次的專業知識。我會在書簽處標記一些我特彆有感觸的段落,或者一些需要反復研讀的知識點。

評分

剛拿到這本書,我就被它厚實的體量所吸引,但隨之而來的並不是畏懼,而是一種期待。厚重的書籍往往意味著內容的翔實和深入,這正是我在學習保險實務過程中所需要的。我通常會在工作日下班後,卸下一天的疲憊,靜下心來,翻開這本書,開始我的學習。我喜歡在閱讀過程中,時不時地停下來,思考書中所講的內容,並且與我日常接觸到的保險産品和概念進行對比。這本書的章節劃分很清晰,邏輯性也很強,從基礎概念到具體的實務操作,層層遞進,非常有助於構建一個完整的知識體係。我常常會在閱讀完一個章節後,嘗試用自己的話復述一遍,檢查自己是否真正理解瞭其中的核心要義。有時候,我也會將書中遇到的專業術語記錄下來,然後查閱相關的資料,進一步加深理解。這本書的語言風格也很專業,但並不晦澀,配閤著清晰的邏輯,即便是初學者也能逐步掌握。我曾經嘗試過一些網上的學習資料,但總覺得不夠係統,而這本書則彌補瞭這一不足,為我提供瞭一個堅實的基礎。

評分

這本書的紙張觸感溫潤,翻頁時的摩擦聲也恰到好處,營造齣一種沉浸式的閱讀體驗。我通常會在工作日的中午,利用午休時間,在公司附近的咖啡館,一邊品味咖啡,一邊閱讀這本書。這本書的結構安排得非常閤理,從基礎的原則到復雜的案例,層層深入,讓我能夠逐步建立起對保險實務的深刻理解。我喜歡在閱讀過程中,時常停下來,思考作者的觀點,並且與其他知識進行交叉驗證。我也會將書中提到的重要公式或者模型,嘗試進行推導和演算,加深對數學原理的理解。這本書的語言風格嚴謹而不乏親和力,作者似乎很注重與讀者的溝通,讓整個閱讀過程充滿瞭互動感。我會在書的邊緣做一些小的標注,記錄下一些我認為需要特彆注意的地方,或者一些有趣的發現。

評分

這本書的整體風格非常嚴謹,每一個論述都經過瞭深思熟慮,充滿瞭學術的嚴謹性。我會在工作日的午後,找一個陽光充足的窗邊,細細品讀這本書。這本書的知識點非常密集,作者似乎將保險實務的方方麵麵都進行瞭細緻的梳理和講解。我非常欣賞這種全麵細緻的寫作方式,它讓我在學習過程中,幾乎沒有遺漏。我會在閱讀過程中,時常停下來,思考書中提到的每一個理論的局限性,以及在不同情境下的適用性。這本書的語言風格非常專業,但又不會過於晦澀,它能夠讓非專業的讀者也能逐步理解其中的奧妙。我會在書的扉頁,寫下一段我對自己學習的期許,希望能激勵自己不斷前進。

評分

這本書的封麵設計雖然樸素,但卻透露齣一種沉甸甸的知識感,仿佛裏麵蘊藏著無窮的智慧。我通常會在周日的上午,當心情最舒暢的時候,來翻閱這本書。這本書的結構非常緊湊,內容密度很高,但作者的語言卻相當精煉,沒有一句廢話。我非常喜歡這種言簡意賅的寫作風格,它讓我在短時間內吸收更多的信息。我會在閱讀過程中,時常停下來,思考書中提到的每一個觀點,並且嘗試去尋找支持這些觀點的證據。這本書的參考文獻列錶也非常詳細,這讓我能夠進一步追溯到更原始的資料,拓展我的研究視野。我會在書的開頭,用鉛筆寫下我閱讀這本書的初衷和目標,這能夠時刻提醒我保持專注。

評分

這本書的字號和行距都經過瞭精心的設計,即便長時間閱讀,眼睛也不會感到疲勞,這一點對於一本需要深度研讀的專業書籍來說,至關重要。我通常會在周末的下午,找一個舒適的沙發,泡一杯熱飲,開始我與這本書的約會。這本書的內容組織非常有條理,它並沒有一上來就拋齣晦澀難懂的概念,而是從最基礎的原理開始講解,逐步引導讀者深入。我非常欣賞這種由淺入深的教學方式,它讓我在掌握復雜知識時,感到更加得心應手。我會在閱讀過程中,時常停下來,思考書中的內容與我實際接觸到的業務有哪些異同,並且嘗試將書中的理論應用於實際的分析中。這本書的齣版年份也比較新,這讓我能夠接觸到最新的保險行業知識和發展動態。我會在書的空白處,畫一些流程圖或者思維導圖,來幫助自己梳理和記憶。

評分

這本書的設計風格非常樸實,沒有過多的色彩和圖案,一切都以文字和內容的清晰呈現為優先,這正是我所欣賞的。我一般會在工作日的晚上,當一切喧囂歸於平靜的時候,靜靜地閱讀這本書。這本書的講解方式非常清晰,作者似乎能夠站在讀者的角度,去理解他們可能會遇到的睏惑,並一一進行解答。我非常喜歡這種有問必答的寫作風格,它讓我在學習過程中,不會感到迷茫。我會在閱讀過程中,時常停下來,想象書中描述的場景,或者嘗試去扮演書中的角色,來加深對知識的理解。這本書的每一個章節都像是一個獨立的模塊,但它們之間又相互關聯,共同構建起一個完整的知識體係。我會在書頁的邊緣,夾上一些小卡片,上麵記錄著我的一些學習心得,或者一些需要特彆記憶的要點。

評分

這本書的封麵給我的第一印象是它的專業性和權威性。我通常會在工作日的上午,利用碎片的時間,比如通勤途中,或者午休間隙,來閱讀這本書。這本書的篇幅不小,但它的編排非常人性化,章節之間的過渡自然流暢,讓我能夠輕鬆地跟隨作者的思路。我尤其喜歡它在闡述一些復雜概念時,所使用的圖錶和案例,這些直觀的工具極大地降低瞭理解的難度,也讓我更容易將理論與實踐聯係起來。我會在閱讀的過程中,時不時地在腦海中構建一個知識框架,然後將書中的內容填入其中,讓整個知識體係更加牢固。我也會在閱讀過程中,遇到一些自己不理解的地方,會暫時標記下來,然後繼續往下讀,有時候後麵的內容會幫助我解決前麵的疑問。這本書的齣版信息很完整,給我一種值得信賴的感覺。我一直認為,一本好的專業書籍,不僅要內容紮實,還要易於理解,這本書在這兩方麵都做得相當不錯。

評分

這本書的封麵設計就給我一種踏實穩重的感覺,淡藍色為主色調,輔以簡潔的綫條勾勒齣一些金融和保障的意象,沒有花裏鬍哨的圖案,直擊主題。拿到手上,紙張的質感也很好,厚實且略帶啞光,翻閱起來不會有廉價感,這點對於一本需要細細品讀的專業書籍來說,是加分項。我通常在周末的午後,泡上一杯清茶,找一個安靜的角落,開始我的閱讀之旅。這本書的排版也比較舒服,字號適中,行距閤理,即使長時間閱讀也不會讓眼睛感到疲勞。我喜歡這種沉甸甸的書籍,它似乎承載著知識的重量,也代錶著一種認真的態度。當我第一次翻開它的時候,一股淡淡的油墨香撲鼻而來,瞬間拉近瞭我與書本的距離,仿佛進入瞭一個專門為我搭建的知識殿堂。我會在書的空白處隨手做一些筆記,記錄下我的一些想法或者疑問,有時候也會畫一些簡單的示意圖來幫助理解。這本書不僅是文字的集閤,更像是一位循循善誘的老師,引導我一步步深入理解。我一直在尋找這樣一本能夠係統性地梳理保險知識的書籍,而這本書似乎恰好填補瞭我的這一需求。

評分

這本書的設計簡潔大氣,沒有多餘的裝飾,一切都以內容為中心,給我一種迴歸本質的感覺。我一般會在晚上睡覺前,或者在晚飯後,放下手機,拿起這本書,享受一段寜靜的閱讀時光。這本書的論述方式很有邏輯性,作者似乎能夠預見到讀者可能産生的疑問,並在接下來的內容中一一解答。我非常欣賞這種循序漸進的講解方式,它讓我在理解復雜概念時,不會感到 overwhelming。我會在閱讀過程中,思考這些知識在實際工作中的應用場景,並嘗試將它們內化為自己的知識儲備。這本書對於我來說,不僅僅是一本教材,更像是一位經驗豐富的導師,在默默地指導著我前進。我會在閱讀完一個章節後,嘗試放下書本,閉上眼睛,在腦海中迴顧一遍,看看自己是否能夠清晰地迴憶起關鍵信息。

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