全球功能监管实践与中国金融综合监管探索 郑杨 等 上海人民出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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郑杨 等 著

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• 上海人民出版社
• 郑杨

店铺： 河北省新华书店图书专营店

出版社： 上海人民出版社

ISBN：9787208141285

商品编码：29718242926

包装：平装-胶订

出版时间：2016-12-01

基本信息

书名：全球功能监管实践与中国金融综合监管探索

定价：48.00元

作者：郑杨 等

出版社：上海人民出版社

出版日期：2016-12-01

ISBN：9787208141285

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装-胶订

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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本书在借鉴国外功能监管理论与实践经验的基础上，结合我国具体的金融发展情况，提出了符合中国国情的中长期改革方案，具有较强的理论价值和实践意义。

内容提要

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主要在借鉴全球金融监管实践经济的基础上探索了我国金融监管的改革。本书主要包括理论回顾篇、国际实践篇、中国探索篇以及上海创新篇四个部分。其中理论回顾篇提出了一个具有创新性的完整的关于功能监管理论的探索框架，理清了金融综合监管理论的发展方向。国际实践篇分析了美国、英国等国家在功能监管方面的实践，归纳了功能监管的共性内容，为我国借鉴相关经验奠定基础。中国探索篇分析我国推动金融功能监管改革的必要性也分析了我国过去的相关实践探索并提出一些改革方案与建议。

目录

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作者介绍

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郑杨，民商法学博士，高级经济师，仲裁员，教授，上海市金融工委副书记、上海市金融服务办公室主任。曾任国家外汇管理局资本司副司长，上海分行副行长，上海总部副主任、党委委员兼外汇部主任。

文摘

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序言

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《全球功能监管实践与中国金融综合监管探索》 引言 金融业的健康发展是现代经济的基石，而有效的金融监管则是保障这一基石稳固的关键。随着金融创新日新月异，金融市场日益复杂，传统的监管模式面临着前所未有的挑战。功能监管，作为一种旨在穿透金融业务实质，识别和防范跨市场、跨机构风险的新型监管思路，正逐渐成为全球金融监管的共识。与此同时，中国在深化金融改革开放的过程中，积极探索并实践着综合监管的模式，力图构建一套适应自身国情、具有国际视野的金融监管体系。《全球功能监管实践与中国金融综合监管探索》一书，正是基于这一时代背景，深入研究和阐释了全球功能监管的核心理念、发展脉络、主要实践，并在此基础上，详尽梳理了中国金融综合监管的理论基础、制度设计、面临的挑战与未来发展方向。 第一部分：全球功能监管的理论基石与实践演进 本书的开篇，将深入剖析功能监管产生的深刻根源。在现代金融体系中，各类金融机构提供的服务和产品往往呈现出高度的同质化和跨界性，传统的机构监管模式，即按照金融机构的性质（如银行、证券、保险）进行分割监管，难以有效应对由这些业务和产品带来的潜在风险。例如，一个大型金融集团可能同时涉足银行、证券、保险、资产管理等多个领域，其风险的传导和累积可能远远超出单一监管机构的视野。因此，功能监管应运而生，其核心在于“业务实质”，即不论是何种类型的金融机构，只要提供相似的金融功能（如信贷、支付、投资、风险转移等），就应该接受相似的监管标准和要求。 本书将详细阐述功能监管的理论基石，包括其与微观审慎监管、宏观审慎监管的关系。微观审慎监管侧重于保障个体金融机构的稳健经营，而宏观审慎监管则关注整个金融体系的稳定性，功能监管则在两者之间发挥着重要的连接作用，通过对特定金融功能的穿透式监管，识别和化解可能影响系统性金融稳定的风险。 随后，本书将回溯功能监管在全球范围内的发展演进历程。从早期对某些特定金融活动的监管，到2008年国际金融危机后功能监管理念的广泛接受和推广，本书将梳理国际组织（如金融稳定理事会FSB、国际货币基金组织IMF、世界银行等）在推动功能监管方面的作用，以及主要发达经济体（如美国、欧盟、英国等）在功能监管实践中的经验和教训。这将包括对不同国家在功能监管框架构建、监管工具选择、监管协调机制等方面进行的探索。例如，美国在部分金融领域推行的“共同监管”模式，以及欧盟在统一监管指令中对金融产品和服务进行的分类和监管，都将成为本书深入分析的案例。 第二部分：中国金融综合监管的探索与实践 在深入理解全球功能监管的背景下，本书将重点聚焦中国金融综合监管的探索与实践。中国金融体系的庞大体量、快速发展以及独特的市场结构，使得综合监管成为必然选择。本书将从中国的具体国情出发，分析中国金融市场化改革的进程，以及由此带来的金融机构的多元化、业务的复杂化以及风险的交叉性。 本书将系统梳理中国金融综合监管的理论基础和制度设计。这将包括对中国人民银行在宏观审慎管理和金融稳定方面的职责，以及中国银保监会、中国证监会在各自领域内对各类金融机构和金融业务进行穿透式监管的努力。特别地，本书将重点介绍中国金融监管机构如何通过建立健全风险监测、评估和预警体系，加强对影子银行、金融控股公司、金融科技等新兴领域的监管，以及如何推动金融机构内部的风险隔离和风险管理能力的提升。 在实践层面，本书将深入分析中国金融综合监管在具体业务领域中的应用。例如，对于涉及银行、证券、保险等多个业务条线的金融控股公司，中国监管机构是如何进行穿透式监管，识别和防范其可能存在的关联交易风险、资本错配风险以及监管套利行为。对于快速发展的金融科技领域，本书将探讨中国监管机构如何平衡创新与风险，通过制定适应性的监管政策，引导金融科技朝着健康、有序的方向发展。此外，本书还将探讨中国在建立统一的金融监管信息平台、加强监管科技（RegTech）应用、提升监管效率和有效性方面所做的努力。 第三部分：中国金融综合监管的挑战与未来展望 本书的第三部分将聚焦中国金融综合监管面临的挑战，并对未来发展方向进行展望。尽管中国在综合监管方面取得了显著进展，但仍然面临着诸多挑战。其中，如何进一步提升监管的穿透力和有效性，如何应对日益复杂的跨境金融风险，如何平衡监管的稳定性和金融创新的活力，以及如何构建更加高效、协调的跨部门监管合作机制，都将是本书深入探讨的议题。 本书将分析当前中国金融监管体系在信息不对称、监管套利、监管能力等方面存在的潜在问题，并提出相应的对策建议。例如，如何通过加强数据分析能力，提升监管部门对市场风险的识别能力；如何通过完善法律法规，堵塞监管漏洞，防范监管套利；如何通过加强人才队伍建设，提升监管队伍的专业化和国际化水平。 在展望未来时，本书将结合全球功能监管的最新发展趋势，以及中国金融改革开放的战略目标，探讨中国金融综合监管的未来方向。这将包括如何进一步完善宏观审慎政策框架，如何探索更加精细化的功能监管模式，如何加强金融基础设施建设，以及如何提升中国金融监管在全球治理中的话语权和影响力。 结论 《全球功能监管实践与中国金融综合监管探索》一书，旨在为读者提供一个全面、深入了解金融监管前沿理论与实践的视角。通过对全球功能监管经验的借鉴，以及对中国金融综合监管探索的梳理，本书期望能够为相关政策制定者、金融从业者、学术研究者以及对金融监管感兴趣的读者，提供有价值的参考和启示。理解和掌握功能监管的精髓，并积极探索和实践综合监管的模式，对于维护中国金融体系的稳定健康发展，乃至促进全球金融治理体系的完善，都具有重要的现实意义和深远的历史意义。本书相信，通过持续的学习、研究和实践，中国一定能够构建起更加 robust、adaptive and effective 的金融监管体系，为中国经济的持续繁荣和稳定发展保驾护航。

评分☆☆☆☆☆

这是一本需要静下心来慢慢品读的书。作者们在处理“全球实践”和“中国探索”这两个宏大命题时，展现出了极高的专业素养和深厚的理论功底。我从中不仅了解了国际上领先的功能监管理念，更重要的是，看到了中国金融监管部门是如何在吸收国际经验的基础上，结合自身国情，走出一条具有中国特色的综合监管之路。书中对于一些具体监管工具和机制的介绍，比如宏观审慎管理、投资者适当性管理等，都让我对金融监管的实际操作有了更具体的认识。尤其是一些关于如何应对系统性风险、如何保护金融消费者权益的讨论，非常贴近现实，也让我对金融市场的稳定运行有了更深层次的理解。这本书无疑是一部关于中国金融监管发展的重要著作，值得所有关心中国金融业未来走向的人阅读。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我带来了很多启发，尤其是在理解不同国家金融监管体系的差异性方面。我之前对一些英美国家的金融监管模式有所了解，但总是觉得隔靴搔痒，难以深入。这本书通过对比分析，让我看到了不同文化背景、不同历史进程下，金融监管所呈现出的不同形态。比如，有些国家倾向于分业监管，各有侧重；而有些国家则更侧重于综合监管，试图构建一个统一的监管框架。这种横向的比较，让我能够更客观地审视中国金融综合监管的优势与不足。特别是书中对中国金融科技监管的探讨，我对此非常感兴趣。金融科技的快速发展，对传统监管体系提出了严峻的挑战，如何在鼓励创新和防范风险之间找到平衡，是当下中国金融监管面临的核心课题。这本书无疑为理解这一挑战提供了宝贵的视角。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书写风格非常严谨，但也并非枯燥乏味。作者们在阐述理论的同时，穿插了大量的实证分析和案例研究，使得阅读过程既有深度又不失趣味。我尤其喜欢书中关于“风险传导”的论述，理解了金融风险是如何在不同市场、不同机构之间蔓延的，对于我们普通投资者来说，也是非常有益的。这本书让我看到了金融监管从“事后追责”到“事前预警”的转变，这是一种巨大的进步。同时，它也让我认识到，金融监管并非一成不变，而是一个不断演进、不断适应的过程。中国金融综合监管的探索，正是这一过程中的一个生动写照。书中关于如何构建更加灵活性和前瞻性的监管框架的思考，给我留下了深刻的印象，也引发了我对未来金融监管走向的进一步思考。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计相当有分量，沉甸甸的纸张和严谨的字体，一看就是学术研究的力作。我一直对金融监管这个领域很感兴趣，特别是近些年国内金融业的飞速发展，伴随而来的监管挑战也是层出不穷。这本书的标题“全球功能监管实践与中国金融综合监管探索”，直接点出了我最关心的问题。我非常好奇，在世界范围内，那些发达的经济体是如何进行功能监管的？他们是如何在不同监管主体之间协调的？有没有什么可借鉴的经验？而更重要的是，中国作为后起之秀，在金融综合监管的道路上，到底走了多远？有哪些创新的举措？又面临着哪些瓶颈？这本书给我一种感觉，它不仅仅是理论的堆砌，而是试图从实践层面去剖析这些问题，这对于我理解金融监管的真实运作非常有帮助。我期待书中能看到具体的案例分析，以及作者们对于不同监管模式优劣势的深入比较。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我最大的感受是，原来金融监管的背后，有着如此复杂且精密的思考。作者们对于“功能监管”这个概念的阐释，让我对金融活动的本质有了更清晰的认识。以往我总觉得监管就是给各种金融机构发牌照，然后制定一些条条框框，但这本书让我明白，真正的监管是围绕着金融功能的实现和风险的防范展开的。从支付清算到资产管理，再到投资融资，每一个环节都可能衍生出独特的风险，而功能监管正是要识别并应对这些风险。而中国在推进金融综合监管的过程中，所展现出的决心和魄力，尤其令我印象深刻。书中提到的“一行两会”的整合，以及之后成立的金融稳定发展委员会，这些重大的改革举措，背后必然牵扯到无数的细节和博弈。我希望能从书中了解到这些改革是如何一步步推进的，以及它们对中国金融市场的长期影响。