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蔡则祥 著

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• 经济学

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出版社： 中国社会科学出版社

ISBN：9787500459095

商品编码：29729723920

包装：平装

出版时间：2006-11-01

基本信息

书名:金融结构优化论

定价：29.00元

售价：19.7元,便宜9.3元,折扣67

作者:蔡则祥

出版社：中国社会科学出版社

出版日期：2006-11-01

ISBN：9787500459095

字数：340000

页码：394

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.422kg

编辑推荐

内容提要

本书构建了金融结构优化分析的理论框架，对中国金融结构调整与优化做出了较为系统的经济学分析和理论探讨。该书在缺乏长期数据支持的情况下，运用理论结论分析中国金融结构的实际问题，提出了有较强针对性和可操作性的有价值的政策建议。

目录

作者介绍

文摘

序言

金融结构优化论：理论、模型与实践 引言 在当今瞬息万变的全球经济格局中，金融结构作为国家经济命脉的重要组成部分，其优化与演进成为学术界和政策制定者持续关注的核心议题。金融结构，顾名思义，是指一个国家或地区金融机构、金融市场、金融工具以及金融监管体系相互联系、相互作用而形成的有机整体。一个高效、健全且适应性强的金融结构，不仅能够有效地配置资源，降低交易成本，促进经济增长，更能抵御金融风险，维护宏观经济稳定。 本书《金融结构优化论》旨在系统性地梳理金融结构演进的内在逻辑，深入剖析影响金融结构的关键因素，并在此基础上构建一套理论框架，用以指导金融结构的优化过程，最终实现金融服务实体经济、支持经济高质量发展的战略目标。本书并非对某一特定金融工具或机构的孤立研究，而是着眼于金融系统整体的协调与协同，强调金融结构优化是一个系统工程，需要多维度、多层次的考量与推进。 第一部分：金融结构的基本理论与演进逻辑 第一章：金融结构的内涵与外延 本章将对“金融结构”这一核心概念进行界定和阐释。我们将区分广义金融结构与狭义金融结构，明确其包含的构成要素，如金融机构的类型（银行、证券、保险、信托等）、金融市场的成熟度（资本市场、货币市场、衍生品市场等）、金融工具的多样性（股票、债券、基金、金融衍生品等）以及金融监管的有效性（法律法规、监管机构、监管手段等）。我们将追溯金融结构演进的历史脉络，从早期以银行主导的间接融资模式，到资本市场日益重要的直接融资模式，再到金融创新驱动下的混合型融资模式，展现金融结构在不同发展阶段的特征与变化。 第二章：金融结构演进的驱动因素 本章将深入探讨推动金融结构演进的深层原因。我们认为，经济发展水平的提升是金融结构演进最根本的动力。随着经济总量的增长和产业结构的升级，对金融服务的需求也日益多样化和复杂化。技术进步，特别是信息技术的飞速发展，对金融的组织方式、交易模式和产品创新产生了革命性影响，催生了金融科技（FinTech）及其对传统金融结构的重塑。全球化进程加速了国际金融要素的流动，也迫使各国金融结构在国际竞争与合作中寻求优化。此外，宏观经济政策、社会文化因素以及金融风险的暴露与防范，都对金融结构的形成与调整起着至溶蚀作用。 第三章：金融结构与经济增长的互动关系 本章将重点分析金融结构对经济增长的传导机制。我们认为，一个优化的金融结构能够通过多种途径促进经济增长：首先，有效的金融中介能够降低信息不对称和交易成本，从而提高资源配置效率；其次，健全的资本市场能够为企业提供多元化的融资渠道，支持技术创新和产业升级；再次，稳健的金融体系能够提供风险管理工具，帮助企业和个人应对不确定性，稳定经济运行；最后，金融结构的优化还可以提升金融的普惠性，让更多市场主体能够获得金融服务，激发经济活力。我们将运用计量经济学模型，实证检验不同金融结构特征与经济增长之间的关系。 第二部分：金融结构优化的理论模型与分析工具 第四章：金融结构优化的理论模型 本章将构建和介绍用于分析金融结构优化的核心理论模型。我们将首先探讨“最优金融结构”的概念，以及如何从效率、稳定性和普惠性等多个维度来衡量金融结构的优劣。我们将借鉴产权理论、信息经济学、金融摩擦理论以及宏观审慎管理理论等，构建能够解释金融机构、金融市场和金融监管之间相互作用的分析框架。例如，我们将分析银行的内生性风险与监管的必要性，资本市场的价格发现功能与外部性，以及不同金融工具的风险收益特征如何影响整体金融结构的稳健性。 第五章：金融机构优化模型 本章将聚焦金融机构层面，探讨其优化策略。我们将分析不同类型金融机构（如商业银行、投资银行、证券公司、保险公司、基金管理公司等）的比较优势与劣势，以及它们在金融结构中的定位与作用。我们将研究金融机构的混业经营与分业经营的优劣，探讨金融机构的规模经济与范围经济效应，以及如何通过公司治理改革、风险管理体系建设和技术创新来提升金融机构的效率与竞争力。同时，我们还将关注非银行金融机构（如金融租赁、保理、小额信贷公司等）在填补市场空白、服务特定群体方面的作用，以及它们如何成为金融结构多元化的重要组成部分。 第六章：金融市场优化模型 本章将深入研究金融市场结构的优化。我们将分析不同金融市场（如股票市场、债券市场、外汇市场、衍生品市场、产权交易市场等）的功能定位与发展规律。我们将探讨如何通过完善市场基础设施、提升市场流动性、规范交易行为、加强市场监管来提高金融市场的效率与公信力。本章还将研究金融市场的发展阶段，从初级市场到二级市场，从场内交易到场内与场外市场协同发展，以及如何通过发展金融衍生品市场来丰富风险管理工具，降低系统性风险。 第七章：金融工具与产品创新研究 本章将聚焦金融工具与产品的创新及其对金融结构的影响。我们将分析传统金融工具（如股票、债券）的特点，并研究新型金融工具（如各类衍生品、结构性产品、绿色金融产品、普惠金融产品等）的定价、风险特征及其在金融结构中的应用。我们将探讨金融科技（FinTech）如何催生新的金融产品和服务模式，例如数字货币、智能投顾、P2P借贷平台等，并分析这些创新对传统金融机构和市场的冲击与融合。本章还将强调金融产品创新的可持续性与风险可控性，避免过度创新带来的系统性风险。 第三部分：金融结构优化的实践路径与政策建议 第八章：宏观审慎管理与金融稳定 本章将重点阐述宏观审慎管理在金融结构优化中的关键作用。我们将介绍宏观审慎管理的理论基础，包括顺周期性、传染性、关联性等金融风险的宏观表现。我们将分析宏观审慎政策工具，如资本充足率要求、杠杆率限制、流动性覆盖率、逆周期资本缓冲等，以及它们如何帮助识别、监测和防范系统性金融风险。本章还将探讨宏观审慎管理如何与微观审慎监管协同，共同维护金融体系的整体稳定。 第九章：金融监管体系的改革与完善 本章将深入探讨金融监管体系的改革与完善。我们将分析不同国家金融监管模式的演变，如功能监管、行为监管、机构监管以及跨部门协调监管等。我们将研究如何根据金融结构的特点和风险变化，动态调整监管的重点和工具。本章还将探讨金融监管的国际协调，以及如何应对跨境金融风险和维护全球金融稳定。同时，我们也将关注监管科技（RegTech）在提升监管效率和有效性方面的潜力。 第十章：普惠金融与金融包容性 本章将深入探讨普惠金融在金融结构优化中的战略意义。我们将分析普惠金融的内涵，即为所有社会群体，特别是弱势群体，提供可负担、可得的金融服务。我们将研究如何通过优化金融结构，例如发展社区银行、农村金融机构、小额信贷机构、移动支付等，来提升金融服务的覆盖面和可得性。本章还将探讨普惠金融与金融脱媒、金融创新之间的关系，以及如何平衡金融效率与社会公平。 第十一章：绿色金融与可持续发展 本章将聚焦绿色金融在金融结构优化中的地位与作用。我们将分析绿色金融的定义、原则和发展现状，以及如何通过发展绿色债券、绿色信贷、绿色基金等金融工具，引导资金流向绿色产业，支持经济的可持续发展。本章还将探讨如何构建支持绿色金融发展的金融基础设施和监管框架，以及如何利用金融创新来解决气候变化等全球性环境挑战。 第十二章：金融科技与金融结构重塑 本章将深入分析金融科技（FinTech）对金融结构带来的颠覆性与重塑性影响。我们将考察人工智能、大数据、区块链、云计算等技术在金融领域的应用，以及它们如何改变支付、借贷、投资、保险等传统金融服务模式。本章将分析金融科技对金融机构、金融市场和金融监管带来的机遇与挑战，例如如何有效监管新兴金融科技公司，如何平衡金融创新与金融稳定，以及如何利用金融科技提升金融服务的效率、可及性和用户体验。 结论：面向未来的金融结构优化之路 本书最后一部分将总结全书内容，并展望未来金融结构优化的发展趋势。我们将强调，金融结构优化并非一蹴而就，而是一个持续演进、不断调整的过程。未来的金融结构将更加多元化、智能化、全球化和绿色化。我们必须坚持以服务实体经济为根本宗旨，以维护金融稳定为首要目标，以推动金融创新为驱动力，以深化金融改革开放为重要途径，不断探索和完善金融结构，以更好地适应经济社会发展的需求，为实现高质量发展提供坚实的金融支撑。 结束语 《金融结构优化论》旨在为读者提供一个全面、深入、系统的金融结构优化理论框架和实践指南。我们希望通过本书的探讨，能够启发更多关于金融结构优化问题的思考，并为政策制定者、金融从业者以及学术研究者提供有价值的参考。金融结构的未来，在于不断地优化与创新，在于更好地服务于经济的健康发展与社会的福祉提升。

评分☆☆☆☆☆

我在日常阅读中，经常会遇到关于金融稳定与金融危机之间关系的讨论，这让我对金融体系的内在韧性与脆弱性产生了深刻的思考。我读过一些关于历史上的金融危机，比如1929年的大萧条、1997年的亚洲金融危机、2008年的全球金融危机等，这些书籍通常会详细分析危机发生的直接诱因、传导机制以及各国政府的应对措施。我也了解了一些关于宏观审慎监管的理念，例如对系统重要性金融机构的监管、逆周期资本缓冲等，这些都是为了防范系统性风险而设计的。然而，在理解这些危机和监管措施时，我总感觉缺少一种更深层次的理论支撑，来解释为何金融体系在某些时候会变得异常脆弱，又为何某些看似有效的监管措施在实践中会遭遇挑战。我希望找到一本能够从“结构”的角度来剖析金融稳定性的书籍。它或许能解释，金融体系的内在结构中，是否存在一些“病灶”，使得它容易在外部冲击下发生系统性崩溃。这本书也许能探讨，不同的金融结构设计，例如金融工具的复杂性、金融机构之间的关联度、以及信息传递的效率等，是如何影响金融体系的稳定性的。我对于书中可能揭示的，那些导致金融体系从“健康”走向“病态”的结构性因素，以及能够“治愈”这些病症的“良方”，充满了浓厚的兴趣。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融市场中的“生态系统”比喻颇为着迷，并对各类金融机构在其间的角色与相互作用产生浓厚兴趣。我曾阅读过不少关于银行体系、资本市场、保险公司等传统金融机构的书籍，它们详细介绍了这些机构的功能、运营模式以及它们在经济发展中所扮演的角色。例如，关于银行的书籍会深入讲解存款、贷款、支付结算等基础业务，以及风险管理和资本充足率的要求；关于证券市场，则会探讨股票、债券的发行与交易，以及投资银行的承投业务。我也对一些金融科技公司（FinTech）的崛起及其对传统金融业态的冲击有过了解，知道它们如何利用技术创新来提供更便捷、高效的金融服务。然而，在这些分散的知识点之间，我总感觉缺少一条清晰的线索来理解它们是如何相互关联、共同演进的。我期待找到一本能够提供更宏观、更系统视角的书籍，它能够超越对单一机构或技术的分析，而是从金融体系整体的“结构”出发，探讨不同要素是如何被组织、整合，并随着时代发展而发生深刻变革的。这本书或许能解释，在不同的历史时期，金融活动的“重心”是如何从一个领域转移到另一个领域，又为何会出现某些“非主流”的金融模式最终成为主流，以及这些结构性的变化对整个经济体带来的影响。

评分☆☆☆☆☆

近期接触到一些关于行为金融学和金融心理学的著作，这让我对投资决策过程中的非理性因素产生了浓厚的兴趣。我读过一些书，详细阐述了各种认知偏差，比如过度自信、锚定效应、损失厌恶等，并分析了这些偏差如何影响投资者对风险的判断和资产的估值。此外，我也对市场情绪的形成和传播机制有所了解，知道群体恐慌和狂热如何能够扭曲资产价格，甚至引发系统性风险。然而，这些研究大多聚焦于个体的心理活动或局部的市场行为，虽然解释力很强，但总觉得缺乏一个更广阔的框架来整合这些碎片化的信息。我希望找到一本能够将个体行为、微观市场互动以及宏观金融结构的变化有机地联系起来的书。这本书或许能揭示，在不同的金融环境下，人们的心理预期和行为模式会如何演变，进而对金融机构的组织形式、交易平台的规则设计、甚至是金融监管的有效性产生深远影响。我特别想知道，当金融体系的“硬件”发生变化时，它会如何反过来塑造参与者的“软件”，也就是他们的决策习惯和风险偏好，从而引发一连串的结构性调整。我对书中可能涉及的关于信息不对称、市场摩擦如何影响金融结构，以及金融创新如何克服或加剧这些问题的讨论，充满了好奇。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融领域的宏观调控和市场运行机制充满好奇，也读过不少关于宏观经济学、货币政策以及金融市场监管的书籍。通常，这些书会深入剖析央行的操作、利率的传导机制、以及不同经济周期下政策工具的选择。例如，某本经典的宏观经济学教材会详细介绍IS-LM模型，并在此基础上讨论财政政策和货币政策的协同效应；另一本货币政策的书籍则会重点讲解通货膨胀目标制、汇率机制以及资产泡沫的防范。还有的书会从微观层面，比如公司金融的角度，探讨资本结构、融资决策对企业价值的影响。我曾一度认为，理解了这些基础理论，就掌握了金融世界的运行脉络。然而，在阅读过程中，我总会感觉到一种“隔阂”，仿佛这些理论虽然严谨，但在实际应用中，尤其是在面对日益复杂的市场现实时，总显得有些滞后，难以完全解释瞬息万变的金融现象。我渴望找到一本能够连接理论与实践、宏观与微观、当下与未来的书籍，它能提供一种全新的视角来审视金融体系的内在逻辑，解释为何某些“看似合理”的结构会失灵，又为何新的、甚至有些“反常识”的结构能够应运而生并驱动市场发展。我对书中可能探讨的关于金融机构的形态演变、金融工具的创新逻辑、以及监管模式的动态调整等话题抱有极大的期待，希望能从中获得更深层次的洞察，理解金融的“生命力”所在。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融创新及其对社会经济发展的影响感到好奇，也曾阅读过不少关于金融科技、普惠金融、绿色金融等领域的书籍。这些书通常会介绍新的金融产品、服务模式以及技术应用，并分析它们如何改变人们的支付方式、融资渠道以及投资行为。例如，关于数字货币的书籍会探讨区块链技术、去中心化金融（DeFi）的潜力；关于普惠金融的书籍则会分析如何通过技术手段降低金融服务的门槛，让更多人受益；而绿色金融的书籍则关注如何引导资金流向可持续发展项目。然而，在欣赏这些创新成果的同时，我总觉得缺少一种更宏观的视角来理解这些创新的“动力”和“方向”。我希望找到一本能够超越具体创新案例的书籍，它能够从“结构”的层面来解释金融创新是如何发生的，以及这些创新如何重塑金融体系的整体形态。这本书或许能探讨，是什么样的社会经济需求、技术进步或监管环境，驱动了特定类型的金融创新。同时，它也能解释，这些创新一旦发生，如何与其他金融要素相互作用，最终改变金融市场的格局，甚至影响经济增长的模式。我对于书中可能对金融创新内在逻辑的解读，以及它如何与金融结构的演变相互促进、相互影响的论述，抱有极大的期望。