理財規劃師--職業技能培訓鑒定教材 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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人力資源和社會保障部教材辦公室組織寫 著

圖書標籤:

• 理財規劃
• 職業技能
• 培訓教材
• 鑒定教材
• 金融理財
• 個人理財
• 財務規劃
• 職業發展
• 金融行業
• 資格認證

店鋪： 博學精華圖書專營店

齣版社： 中國勞動社會保障齣版社

ISBN：9787504595508

商品編碼：29729757235

包裝：平裝

齣版時間：2012-05-01

基本信息

書名:理財規劃師--職業技能培訓鑒定教材

：40.00元

售價：28.0元,便宜12.0元,摺扣70

作者:人力資源和社會保障部教材辦公室組織寫

齣版社：中國勞動社會保障齣版社

齣版日期：2012-05-01

ISBN：9787504595508

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：大16開

商品重量：0.499kg

編輯推薦

內容提要

　　《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師》由人力資源和社會保障部教材辦公室組織編寫。教材以《國傢職業標準·理財規劃師》為依據，.緊緊圍繞“以企業需求為導嚮，以職業能力為核心”的編寫理念，力求突齣職業培訓特色，滿足職業技能培訓與鑒定考核的需要。
　　《職業技能培訓鑒定教材：理財規劃師》詳細介紹瞭理財規劃師要求掌握的*實用知識和技術。全書主要內容包括風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財産分配與傳承規劃、綜閤理財規劃等。每一單元後附有單元測試題及答案，供讀者鞏固、檢驗學習效果時參考使用。
　　本教材可作為理財規劃師（國傢職業資格二級）職業技能培訓與鑒定考核用書，也可供相關從業人員參加在職培訓、崗位培訓使用。

目錄

作者介紹

文摘

序言

《金融智囊：財富增長的實用指南》 在這瞬息萬變的金融世界中，如何讓手中的財富實現穩健增長，並為未來的目標打下堅實基礎，是許多人孜孜不倦追求的課題。本書《金融智囊：財富增長的實用指南》正是為瞭滿足這一需求而精心編撰，它並非一本枯燥的理論說教，而是以一種貼近讀者、實用至上的方式，為您揭示財富增值的秘密。我們深知，真正的理財智慧並非遙不可及，而是蘊藏在日常的決策與細緻的規劃之中。 本書最大的特色在於其“理論與實踐深度融閤”的理念。我們不迴避復雜的金融概念，但絕不會讓這些概念成為理解的障礙。相反，我們將力求用最通俗易懂的語言，輔以大量貼閤現實生活的案例分析，將抽象的金融知識轉化為可以立刻上手操作的技巧。從最基礎的儲蓄規劃、預算管理，到進階的投資工具選擇、風險控製策略，再到終極的退休規劃、遺産傳承，本書將為您構建一個全麵而係統的財富管理知識體係。 第一部分：築牢根基——理性認知與基礎規劃 在踏上財富增值之路前，建立正確的金錢觀和科學的規劃方法至關。）我們將首先帶領您深入瞭解“金錢的本質”——它不僅僅是數字，更是實現人生價值、保障生活品質的工具。通過剖析個人和傢庭的財務現狀，您將學會如何精確地“繪製你的財務地圖”，清晰地識彆資産、負債、收入與支齣，從而為後續的規劃奠定堅實基礎。 緊接著，我們將重點闡述“預算管理的力量”。很多人認為預算是束縛，但實際上，它恰恰是實現財務自由的“方嚮盤”。本書將提供多種實用預算工具和方法，幫助您告彆“月光族”的窘境，將每一分錢都花在刀刃上。更重要的是，我們強調“延遲滿足的智慧”，教會您如何在短期欲望與長期目標之間取得平衡，這是實現財富積纍的關鍵一步。 此外，“債務的理性管理”也是本部分的核心內容。我們將區分“好債”與“壞債”，教您如何審慎對待貸款，製定閤理的還款計劃，避免陷入不必要的財務睏境。理解不同類型貸款的利息計算方式、還款策略，將助您更有效地減輕財務負擔，甚至將負債轉化為資産增值的助力。 第二部分：揚帆起航——多元化投資策略與風險駕馭 當您擁有瞭穩固的財務根基，便可以開始探索財富增值的廣闊海洋。本部分將為您介紹“多層次的投資工具箱”。我們將對股票、債券、基金、房地産、黃金等主流投資品種進行深入剖析，詳細介紹它們的運作機製、收益潛力、風險特徵以及適閤的投資者類型。我們不會推薦“一夜暴富”的投機之道，而是倡導“分散風險，長期增值”的穩健投資理念。 我們會著重講解“資産配置的藝術”。瞭解不同資産類彆之間的相關性，以及如何根據自身的風險承受能力、投資期限和財務目標，構建一個最優化的資産組閤，這是實現投資目標的關鍵。本書將提供實用的資産配置模型和調整策略，幫助您在不同市場環境下保持投資的靈活性和韌性。 對於新手投資者，我們將提供“從零開始的投資指南”。從如何開立證券賬戶、選擇優質基金、理解k綫圖，到如何識彆市場趨勢、避免常見的投資陷阱，每一步都將清晰明瞭，讓您告彆“盲投”，邁齣自信的第一步。 更重要的是，本書將深入探討“風險管理的重要性”。投資並非沒有風險，但我們可以學會如何有效識彆、評估和控製風險。我們將介紹止損、止盈、對衝等風險管理工具，以及如何通過資産多元化來分散不可避免的市場風險。學會與風險共舞，纔能讓您的財富之路更加平坦。 第三部分：揚名遠航——個性化規劃與財富傳承 財富的積纍並非終點，如何讓財富更好地服務於您的人生目標，並平穩地傳遞給下一代，是更深層次的追求。本部分將引導您進行“個性化的財務目標設定與實現路徑規劃”。無論您的人生目標是購買房産、子女教育、環球旅行，還是提前退休，本書都將提供量身定製的規劃思路和可行的執行方案。 我們將重點關注“退休規劃的智慧”。提前規劃退休生活，不僅是為養老金做準備，更是為您的晚年生活注入充實和幸福。我們將分析不同退休年齡的財務需求，介紹養老保險、年金等退休工具，並指導您如何估算退休後的生活費用，製定長期的儲蓄和投資計劃，確保您能安享晚年。 “保險規劃的保障盾”是本書不可或缺的一部分。在追求財富增長的同時，我們不能忽視潛在的風險。本書將詳細介紹各種保險産品的功用，如壽險、健康險、意外險、財産險等，並教您如何根據自身和傢庭的實際情況，構建一份全麵而有效的保險保障體係，為您的財富和傢人提供堅實的後盾。 最後，本書將觸及“財富傳承的藝術”。隨著財富的增長，如何將其有序、高效地傳承給下一代，實現傢族財富的延續和增值，將成為一個重要議題。我們將探討遺囑、信托等財富傳承工具，並提供關於稅務籌劃、傢族治理等方麵的建議，幫助您為傢族的未來打下堅實基礎，讓財富的價值得到最大程度的實現。 《金融智囊：財富增長的實用指南》 是一本陪伴您一生財富旅程的忠實夥伴。它將以一種負責任、嚴謹的態度，引導您理性地認知財富、科學地管理財富、智慧地增值財富，並最終實現財富的傳承與價值的最大化。無論您是初涉理財的新手，還是希望優化現有投資組閤的資深投資者，亦或是對傢族財富傳承感到睏惑的人士，都能從中找到所需的智慧和方法。這本書，是您開啓財富自由之路，實現人生精彩篇章的最佳選擇。

評分☆☆☆☆☆

這本書真是太及時瞭！作為一個剛入行不久的理財助理，每天麵對各種客戶谘詢，總覺得自己知識儲備不夠紮實，很多時候隻能提供一些基礎的信息，深層的問題就有些力不從心。偶然間看到這本書，就抱著試試看的心態入手瞭。翻開第一頁，就吸引住瞭我。它並沒有一開始就枯燥地講解各種復雜的金融工具，而是從理財規劃師這個職業的核心價值和必備素養講起，讓我一下子找到瞭方嚮。書中對於如何與客戶建立信任、如何進行有效的溝通、如何傾聽客戶需求等等的論述，簡直就是實操指南。我尤其喜歡它關於“同理心”和“職業道德”的部分，這讓我深刻理解到，成為一名優秀的理財規劃師，絕不僅僅是懂産品，更重要的是懂人，懂心。書中列舉的案例也非常貼近實際，讓我能夠代入思考，仿佛親身經曆瞭一次次的谘詢過程，並且從中學習到瞭如何應對各種不同類型的客戶。特彆是關於風險評估和客戶目標設定的部分，講解得非常細緻，還提供瞭一些實用的錶格和工具，讓我感覺不再是茫然無措，而是有章可循。這本書讓我對理財規劃師這個職業有瞭更清晰的認識，也讓我對自己的職業發展充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容非常豐富，但給我留下最深刻印象的，是它對於“服務”二字的極緻詮釋。作為一個普通消費者，我過去對理財規劃師的認知，大多停留在“幫你賺錢”的層麵，很少去思考他們提供的更深層次的價值。這本書徹底顛覆瞭我的看法。它讓我明白，理財規劃師不僅僅是提供金融産品和投資建議，他們更是客戶的“人生規劃師”，是幫助客戶實現人生夢想的“賦能者”。書中通過大量詳實的案例，展示瞭理財規劃師如何深入瞭解客戶的傢庭狀況、職業發展、人生目標，然後為他們量身定製一套全方位的財富管理方案。我尤其欣賞書中關於“風險管理”的章節，它詳細講解瞭如何通過保險、遺囑、信托等多種工具，為客戶的傢庭提供全方位的保障，抵禦生活中的各種不確定性。這讓我意識到，真正的理財規劃，是全生命周期的守護。同時，書中也強調瞭“持續溝通”和“定期迴顧”的重要性，這讓我明白瞭，理財規劃不是一次性的交易，而是一個長期的閤作關係。這本書讓我對理財規劃師這個職業産生瞭由衷的敬意，也讓我看到瞭自己未來在財務規劃方麵的更多可能性。

評分☆☆☆☆☆

一直以來，我對財富管理這個領域都充滿瞭好奇，但總覺得它離我遙不可及，充滿瞭各種專業術語和復雜的模型。最近，我讀瞭這本書，簡直就像打開瞭一扇新世界的大門。它以一種非常親切易懂的方式，嚮我展示瞭理財規劃師這個職業的魅力和價值。書中並沒有直接灌輸知識點，而是通過講述一個又一個生動的故事，讓我體會到理財規劃師是如何幫助普通人實現財富夢想的。我被書中描述的那些成功案例深深打動，比如那個通過科學規劃，讓一對年輕夫婦提前實現瞭購房夢想的故事，還有那位通過閤理的養老規劃，讓一位退休老人安享晚年的例子。這些故事讓我明白，理財規劃不僅僅是關於數字和收益，更是關於生活質量和人生目標。書中對於不同人生階段的財富需求進行瞭詳細的分析，從年輕人購房、教育，到中年期的傢庭責任、退休準備，再到老年期的健康、傳承，每一個環節都考慮得非常周到。我特彆欣賞書中強調的“個性化”和“長期性”原則，這讓我意識到，每個人的情況都是獨一無二的，理財規劃也需要根據個人情況量身定製，並且是一個持續的過程。這本書讓我對理財有瞭全新的認識，也讓我對未來的財富管理有瞭更清晰的規劃。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在金融行業摸爬滾打瞭多年的資深從業者，我閱書無數，但這本書卻給瞭我眼前一亮的感覺。它跳齣瞭傳統教材的窠臼，以一種更具前瞻性和實操性的視角，重新定義瞭理財規劃師的核心競爭力。書中對於宏觀經濟分析、行業趨勢洞察以及市場風險預警的闡述，非常深刻且具有啓發性。它不僅僅是羅列數據和模型，更是引導讀者去思考這些數據和模型背後的邏輯，以及它們對投資決策可能産生的影響。我特彆喜歡書中關於“資産配置”和“投資組閤構建”的章節，它詳細講解瞭如何根據不同的風險偏好和投資目標，構建齣最優化的投資組閤，並且還提供瞭一些進階的分析方法，如濛特卡洛模擬和夏普比率的應用。這些內容對於我這樣有一定基礎的從業者來說，非常有價值，能夠幫助我進一步提升專業技能。此外，書中對“行為金融學”和“心理學在理財中的應用”的探討，也讓我受益匪淺。它提醒我們，投資決策往往受到心理因素的乾擾，而理財規劃師需要具備識彆和引導客戶剋服這些心理偏見的能力。這本書的深度和廣度都遠超我的預期，是我近期讀到的最齣色的專業書籍之一，強烈推薦給所有希望在理財規劃領域深耕的專業人士。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，理財規劃是一門既需要專業知識，又需要人文關懷的藝術。而這本書，恰恰在這兩個方麵都做到瞭極緻。它不像市麵上很多理財書籍那樣，隻專注於教你如何“跑贏市場”，而是更注重於“如何規劃人生”。書中關於“財務自由”的定義，讓我耳目一新，它不僅僅是擁有多少錢，更是擁有選擇的權利，能夠按照自己的意願去生活。我非常喜歡書中關於“目標設定”的講解，它引導讀者去思考自己真正想要的生活是什麼，然後將這些願景轉化為具體的財務目標。書中提供瞭一些非常實用的工具和方法，比如SMART原則的應用，讓我能夠更清晰地描繪齣自己的未來藍圖。此外，書中對於“傢庭財務管理”和“子女教育規劃”的深入探討，也讓我受益匪淺。它教會我如何與伴侶共同製定傢庭財務計劃，如何為孩子的未來教育做好充分的準備。這本書就像一位循循善誘的導師，在我迷茫的時候，給我指明瞭方嚮；在我懈怠的時候，給瞭我前進的動力。它讓我明白，真正的財富，不僅僅是銀行裏的數字，更是內心的平靜和對未來的掌控感。