金融风险管理学习指导 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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王顺 著

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店铺： 博学精华图书专营店

出版社： 经济科学出版社

ISBN：9787505898387

商品编码：29729845094

包装：平装

出版时间：2010-08-01

基本信息

书名:金融风险管理学习指导

：22.00元

售价：16.1元,便宜5.9元,折扣73

作者:王顺

出版社：经济科学出版社

出版日期：2010-08-01

ISBN：9787505898387

字数：225000

页码：157

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.259kg

编辑推荐

内容提要

《金融风险管理学习指导》编写过程完全依据《金融风险管理》教材的全部内容，未作任何知识拓展和延伸，能够起到帮助学员学好《金融风险管理》课程就达到了编写的目的。该书共分两个部分，部分：自学指南。主要想为学员自学提供一个粗线条的思路和学习框架，更好地把握学习的切人点，运用科学的学习方式和方法。第二部分：学习导读。这是本书的主体，是《金融风险管理》教材的浓缩，重要知识点的精选辅导，并提出了学习的重点与难点，以及学习目标和要求。认真学习和阅读好该书对顺利完成《金融风险管理》课程学习将起到积极帮助作用。

目录

作者介绍

文摘

序言

金融风险管理学习指导：通往卓越的实践路径 在这个瞬息万变的金融世界中，风险如同潮汐，时而汹涌澎湃，时而暗流涌动。对于每一个投身金融行业，或是渴望在金融领域有所建树的个体而言，深刻理解并有效管理金融风险，已不再是可有可无的附加技能，而是立足之本，更是通往职业巅峰的关键。本书《金融风险管理学习指导》正是一份精心打磨的实践指南，旨在为您系统地梳理金融风险管理的脉络，点亮您在这一复杂领域的探索之路，助您从理论的海洋迈向实践的巅峰。 本书并非枯燥的理论堆砌，也不是包罗万象的百科全书。我们深知，学习的有效性在于其针对性和实用性。因此，我们将核心的学习目标聚焦于培养您成为一名具备独立思考能力、扎实理论基础和卓越实操能力的金融风险管理专家。我们将引导您逐步建立起对金融风险的全面认知，涵盖市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险等多个维度，并深入剖析每一类风险的成因、表现形式及其潜在影响。 第一部分：奠定坚实理论基石 如同建造高楼需要深厚的根基，金融风险管理也离不开扎实的理论支撑。本部分将系统地为您呈现风险管理的核心理论框架。 风险的本质与分类： 我们将从最根本的概念入手，厘清“风险”与“不确定性”的区别，以及风险在金融活动中的必然存在性。随后，我们将对金融风险进行系统性的分类，区分其内在属性和外在影响，为后续的深入分析打下基础。您将了解到，不同的风险类别需要截然不同的应对策略。 市场风险的精细化理解： 市场风险是金融活动中最普遍、最直接的风险之一。我们将深入探讨利率风险、汇率风险、股票价格风险以及商品价格风险等具体形式。您将学习如何运用VaR（Value at Risk）、ES（Expected Shortfall）等量化工具来度量和评估市场风险暴露，并理解敏感性分析、压力测试等技术在风险预警中的重要作用。我们将通过实际案例，解析这些工具如何在复杂的市场环境中发挥其价值。 信用风险的深度解析： 信用风险是金融机构面临的最核心风险之一，它源于交易对手未能履行其合同义务的可能性。本部分将详尽阐述违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、风险暴露（EAD）等关键信用风险计量因子。您将学习到信用评级体系的构建与应用，以及信用衍生品（如CDS）在风险转移中的作用。更重要的是，我们将引导您理解信用风险管理在贷前审查、贷后管理以及风险组合优化中的关键环节。 操作风险的识别与控制： 操作风险，顾名思义，源于不完善或失效的内部流程、人员、系统或外部事件。尽管看似“软性”，但其造成的损失往往是毁灭性的。本部分将为您提供一套系统性的操作风险识别方法，包括流程梳理、事件分析、风险评估矩阵的应用等。您将学习如何设计有效的内部控制措施，构建健全的风险报告体系，以及在实际操作中如何应对突发的系统故障、欺诈行为或人为失误。 流动性风险的严峻挑战： 流动性是金融机构的生命线。本部分将深入探讨资产负债表错配、挤兑风险、融资渠道中断等流动性风险的成因。您将学习如何运用流动性覆盖率（LCR）、净稳定融资比例（NSFR）等监管指标来评估流动性状况，并理解流动性应急计划（Contingency Funding Plan）在保障机构稳健运行中的不可替代性。 法律合规风险与声誉风险的关联： 金融机构的经营受到严格的法律法规约束。本部分将帮助您理解内幕交易、洗钱、市场操纵等违法违规行为可能带来的法律合规风险，以及由此衍生的巨大声誉损害。您将学习如何建立有效的合规管理体系，培育良好的合规文化，并将合规意识内化于日常经营的每一个环节。 第二部分：掌握核心实践工具与技术 理论的意义在于指导实践。本部分将为您揭示一系列行之有效的金融风险管理工具和技术，助您将理论知识转化为解决实际问题的能力。 风险度量技术： 除了前述的VaR和ES，我们将进一步探讨其他重要的风险度量技术，如蒙特卡洛模拟、情景分析等，并解释它们在不同风险类型和业务场景下的适用性。您将学会如何选择最适合的风险度量方法，并理解其局限性。 风险对冲策略： 风险管理并非总是意味着规避，有时也需要主动管理风险的敞口。本部分将介绍各种金融衍生工具（如期货、期权、互换）在风险对冲中的应用，并分析不同对冲策略的优劣势。您将学习如何设计和实施有效的对冲方案，以降低潜在损失，锁定预期收益。 风险组合优化： 金融机构的风险并非孤立存在，而是相互关联、相互影响的。本部分将引导您理解投资组合理论在风险管理中的应用，学习如何通过分散化投资、相关性分析来构建最优风险组合，实现风险与收益的平衡。 内部控制与审计： 有效的内部控制是风险管理的重要基石。我们将详细介绍内部控制的五个关键要素（控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督），并阐述内部审计在评估和强化控制有效性方面的独特作用。 技术在风险管理中的应用： 随着金融科技（FinTech）的飞速发展，大数据、人工智能、区块链等技术正在深刻地改变着风险管理的格局。本部分将探讨这些新兴技术在风险识别、评估、监测和预警中的创新应用，帮助您把握技术趋势，提升风险管理效率和智能化水平。 第三部分：构建高效的风险管理体系 成功的风险管理不仅仅是掌握工具，更在于建立一个系统、高效、可持续的风险管理体系。 风险治理与文化： 良好的风险治理架构是确保风险管理有效性的前提。我们将探讨董事会、高级管理层在风险管理中的职责，以及如何建立清晰的风险授权和问责机制。同时，我们还将强调风险文化建设的重要性，如何培育全体员工的风险意识，将风险管理融入企业 DNA。 风险计量模型验证： 无论多么先进的风险计量模型，都需要经过严格的验证才能确保其可靠性。本部分将介绍模型验证的流程、方法和关键指标，以及如何识别和纠正模型失效的风险。 压力测试与情景分析： 在应对极端市场事件时，传统的风险计量方法可能失效。我们将详细介绍压力测试和情景分析的设计、执行和结果解读，帮助您为突发危机做好准备。 监管框架与合规要求： 金融行业的监管环境日益严格。本部分将梳理巴塞尔协议（Basel Accords）、Dodd-Frank Act 等重要的国际金融监管框架，并分析它们对金融机构风险管理实践的影响。您将了解如何满足监管要求，并将其转化为自身的竞争优势。 风险管理案例分析与启示： 理论的学习需要与实际案例相结合，才能深化理解，触类旁通。本书将精选多个经典的金融风险管理案例，从国际金融危机到具体机构的风险事件，深入剖析其成因、应对过程及经验教训。通过这些鲜活的案例，您将获得宝贵的实践启示，避免重蹈覆辙。 本书的学习价值与适用人群 《金融风险管理学习指导》是一本内容详实、逻辑清晰、理论与实践并重的学习指南。它将帮助您： 建立系统性的金融风险认知体系： 从宏观到微观，从概念到工具，全方位理解金融风险的内涵与外延。 掌握前沿的风险管理工具与技术： 学习如何运用量化模型、衍生工具等来识别、度量、控制和转移风险。 培养解决复杂金融风险问题的能力： 通过案例分析和实践导引，提升您的分析判断和决策能力。 为职业发展奠定坚实基础： 无论是初入职场的新人，还是寻求进阶的专业人士，本书都将成为您提升专业技能的有力支撑。 本书尤其适合以下人群： 金融机构从业人员： 包括但不限于银行、证券公司、基金公司、保险公司、资产管理公司等的风险管理部门、合规部门、内部审计部门、业务部门的专业人士。 金融学、经济学及相关专业的学生： 为您提供系统、深入的学习资源，为未来的职业生涯做好准备。 对金融风险管理感兴趣的投资者与分析师： 帮助您更深刻地理解金融市场的运行机制，做出更明智的投资决策。 渴望了解金融风险管理知识的社会公众： 提升您的金融素养，更好地理解金融行业的运作规律。 我们相信，通过本书的学习，您将不仅能够熟练掌握金融风险管理的理论和方法，更能培养出一种审慎、前瞻的风险意识，成为一名在金融领域运筹帷幄、化解危机的优秀人才。让我们一同踏上这场深度探索金融风险管理的旅程，开启您的卓越之路。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我的感觉就像是在一个古董店里淘到了一个精致的盒子，但当你满怀期待地打开它时，里面却空空如也，只留下一股淡淡的尘土味。我曾以为它会是一个宝库，里面装满了金融风险管理的精华，能够让我快速掌握核心知识，应对工作中的挑战。但事实是，它更像是一个“建议集”，里面充满了各种“你应该注意”、“考虑一下”、“一般来说”之类的模糊表述。我渴望的是那些能够给我带来实际操作指导的内容，比如具体的风险评估模型应该如何搭建，不同的风险应对策略在不同场景下应该如何选择，以及在面对突发风险时，应该采取哪些紧急措施。然而，书中对于这些关键问题的探讨，往往止步于表面，缺乏深入的解析和具体的方法论。我经常会感到一种深深的无力感，因为我读了很多文字，却不知道如何将这些文字转化为实际的行动。这让我不禁怀疑，这本书的价值到底体现在哪里？它似乎更像是一种“态度”的展示，而不是一套“方法”的传授。

评分☆☆☆☆☆

我购买这本书的初衷，是为了在理论学习和实际工作之间找到一个有效的桥梁。我希望它能提供一些实用的工具、案例分析，以及对复杂概念的清晰解释，帮助我更好地理解和应用金融风险管理的知识。然而，这本书的整体风格，让我感到一种深深的疏离感。它更像是对金融风险管理行业现状的一种“旁观式”的描述，而非“参与式”的教学。作者似乎假定读者已经拥有了相当的行业背景知识，可以直接理解那些抽象的概念和行业术语。对于我这样一个希望系统性学习的读者来说，这无疑是一大挑战。我常常需要在阅读过程中反复查阅资料，才能勉强理解作者所表达的意思。书中缺乏清晰的结构和循序渐进的讲解，让我在阅读过程中感到无所适从。我期待的是一种能够引导我思考，鼓励我实践的学习体验，而不是简单地呈现信息，让我独自去消化。如果这本书能够加入更多的互动性，比如引导性的思考题，或者提供一些可供借鉴的实践案例，我相信它的价值会大大提升。

评分☆☆☆☆☆

我的书架上一直缺一本能够系统性梳理金融风险管理知识的书籍，所以当我在书店看到这本《金融风险管理学习指导》时，立刻被它的名字吸引了。我以为它会像一本百科全书，涵盖所有重要的风险类型、计量方法和管理策略，并且能以清晰易懂的方式呈现。然而，实际阅读体验却远非如此。它更像是一系列零散的“提示”或“注意事项”，虽然偶尔能点醒我一些关键点，但整体上缺乏一个连贯的理论框架和逻辑脉络。我常常在阅读过程中感到迷茫，不确定作者想表达的重点是什么，或者某个概念的实际应用场景在哪里。书中大量的术语和公式，如果没有更深入的解释或实例，对我这个初学者来说，简直是天书。我期待的是那种能够带我逐步深入，从宏观到微观，从理论到实践的讲解，但这本书更像是在堆砌知识点，而没有教我如何去“消化”和“运用”它们。我希望作者能在后续的出版中，加入更多的案例分析，或者提供一些更具操作性的练习题，让我能够将书本上的知识与实际工作联系起来，而不是仅仅停留在理论层面。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我对这本书的评价可以说是五味杂陈。一方面，我不得不承认它触及了一些金融风险管理领域中至关重要的概念，比如信用风险、市场风险、操作风险等等，这些都是学习这个领域不可或缺的基础。作者在某些章节里，对于某些细分风险的讨论，确实展现了他对这个行业的深刻理解。然而，问题的关键在于，这种理解并没有被有效地传递给读者。它更像是一位资深专家在向另一个资深专家讲述行业内的“潜规则”和“心得”，而对于一个刚刚踏入这个领域的“新手”来说，听起来却像是天书。很多时候，我会在阅读中产生“所以呢？”的疑问，因为作者提供的只是一个观察，一个现象，但缺乏对其深层原因的剖析，也缺少对于如何应对的指导。我希望这本书能够更像一位良师益友，能够在我迷茫时指点迷津，在我困惑时循循善诱，而不是给我一堆碎片化的信息，让我自己去拼凑，去揣摩。这种“点到为止”的风格，对于我这种渴望系统性学习的读者来说，无疑是一种巨大的挑战。

评分☆☆☆☆☆

一本令人头痛的“学习指导”！我本来满心欢喜地以为这本书能为我枯燥的金融风险管理学习生涯带来一丝曙光，结果却是一场关于“如何才能不让我头痛”的自我探索。书中的每一章节都像是一个精心设计的迷宫，我在这里面迷失了方向，找不到出口。作者似乎有一种独特的才能，能够把最简单的事情复杂化，把最清晰的概念模糊化。我曾经试图理解那些看似高深莫测的理论，但它们在我脑海里就像一团乱麻，怎么也理不顺。好不容易啃下了一章节，却发现下一个章节的内容完全推翻了前面的理解，让我感到无比沮丧。我开始怀疑自己的智商，甚至怀疑我是否适合从事金融行业。每次翻开这本书，都有一种莫名的压迫感，仿佛它在嘲笑我的无知。我尝试了各种学习方法，笔记、思维导图、甚至向同学请教，但收效甚微。这本书就像一个巨大的知识黑洞，吞噬着我的时间和精力，却毫无回报。我只能祈祷，祈祷有一天我能够走出这个“学习指导”的阴影，找到真正的学习方法，而不是被困在这本令人绝望的书里。我真的希望这本书能更具指导性，而不是给我带来更多的困惑和挫败感。