滿28包郵 個人理財(銀行叢業人員資格考試) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國銀行業從業人員資格認證辦公室 著

圖書標籤:

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店鋪： 梅凱瑞圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504944900

商品編碼：29951099666

包裝：平裝

基本信息

書名：個人理財(銀行叢業人員資格考試)

定價：53.00元

作者：中國銀行業從業人員資格認證辦公室

齣版社：中國金融齣版社

齣版日期：

ISBN：9787504944900

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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內容提要

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本教材是銀行業從業人員資格認證個人理財考試科目的輔導教材，專為商業銀行個人理財業務相關的從業人員所設計，其內容緊扣考試大綱，涵蓋個人理財專業從業人員應該掌握的基本知識和技能。本教材在編寫過程中收集和參閱瞭大量已成熟定性的研究成果，同時還查閱瞭各傢金融機構已公開的材料，目的在於使其盡可能地符閤我國銀行業發展的現狀，以便於本次考試復習，或者作為個人理財相關專業崗位及有誌於從事該工作的人員學習。 本教材的內容包括瞭銀行個人理財業務的專業知識、專業技能，以及從業人員職業道德操守和相關法律法規等三個部分，涵蓋瞭銀行個人理財從業人員在開展個人理財業務活動中需要瞭解和掌握的個人理財業務基礎理論知識、理財産品、理財顧問服務、理財産品銷售、與個人理財業務相關的法律、法規等方麵的知識、技能和行為規範。

目錄

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篇　個人理財業務專業知識
　章　個人理財概述　
1.1　個人理財業務的概念和分類
　　　1.1.1　個人理財業務的概念
　　　1.1.2　個人理財業務的分類
　　1.2　個人理財的發展
　　　1.2.1　個人理財在國外的發展
　　　1.2.2　個人理財在國外的發展
　　1.3　個人理財業務的影響因素
　　　1.3.1　宏觀因素
　　　1.3.2　微觀因素
　第2章　金融市場
　　2.1　金融市場
　　　2.1.1　金融市場的功能　
　　　2.1.2　金融市場的結構
　　2.2　貨幣市場
　　　2.2.1　貨幣
2.2　貨幣市場
　 2.2.1貨幣市場概述
　 2.2.2 貨幣市場交易機製
　　2.3　資本市場
　 2.3.1 資本市場概述
　 2.3.2 資本市場的交易機製
　　2.4　金融衍生品市場
　 2.4.1 金融衍生品市場概述
　 2.4.2 金融衍生品市場的交易機製
2.5　外匯市場
　 2.5.1 外匯市場概述
　 2.5.2 外匯市場的交易機製
3.1 主要理財産品介紹
　 3.1.1 債券
　 3.1.2　股票
　 3.1.3　證券投資基金
　 3.1.4 貨幣市場基金
　 3.1.5 外匯産品
　 3.1.6 金融衍生産品
　 3.1.7 保險産品
　 3.1.8 信托産品
　 3.1.9 其他産品
　……
　第3章　理財産品
　第4章　個人理財理論基礎
第2篇　個人理財業務專業技能
　第5章　理財顧問服務
　第6章　個人理財業務銷售
第3篇　職業道德操守和相關法律法規
　第7章　銀行從業人員的職業道德操守
　第8章　個人理財業務相關法律法規
　第9章　個人理財業務監管要求
附錄
　《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》
　《商業銀行個人理財業務風險管理指引》

作者介紹

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文摘

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序言

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《精明理財，輕鬆緻富：銀行從業人員資格考試必備》 內容概要： 本書旨在為即將參加銀行從業人員資格考試的考生提供一套全麵、係統的復習資料。內容緊密圍繞考試大綱，涵蓋瞭金融基礎知識、銀行經營管理、風險管理、法律法規以及個人理財等核心領域。通過深入淺齣的講解、詳實的案例分析和豐富的練習題，幫助考生梳理知識脈絡，掌握考試重點，提升應試能力。 第一部分：金融市場與工具 本部分將帶領讀者深入瞭解金融市場的基本構成、運作機製及其在現代經濟中的作用。我們將從宏觀角度剖析貨幣市場、資本市場、外匯市場和衍生品市場等主要金融市場，介紹各類金融工具的特點、定價原理及其在投資組閤中的應用。 貨幣市場： 詳細介紹短期資金融通工具，如國庫券、商業票據、銀行承兌匯票、迴購協議等，闡述其在宏觀經濟調控和企業短期融資中的重要性。分析貨幣市場利率的決定因素和波動規律。 資本市場： 深入探討股票市場和債券市場的結構、功能與參與者。我們將講解不同類型的股票（普通股、優先股）和債券（國債、公司債、地方政府債），以及它們的風險與收益特徵。同時，會介紹股票和債券的發行、交易流程以及影響價格的因素。 外匯市場： 解釋外匯市場的基本原理，包括匯率的形成機製、主要貨幣對的交易以及即期、遠期交易等。分析影響匯率變動的宏觀經濟因素、政策因素和市場情緒。 衍生品市場： 引入期貨、期權、掉期等衍生金融工具的概念，闡述其套期保值、投機和套利等功能。重點分析各類衍生品閤約的要素、定價模型（如Black-Scholes模型）及其在風險管理中的應用。 第二部分：銀行經營與管理 本部分聚焦於商業銀行的經營活動與管理策略，深入剖析銀行的核心業務、盈利模式以及現代銀行的管理挑戰。 銀行的職能與業務： 詳細介紹商業銀行的主要職能，包括吸收存款、發放貸款、支付結算、中間業務等。重點闡述存款業務的種類（活期、定期、通知存款等）及其營銷策略，以及貸款業務的流程、風險評估與管理（信用風險、操作風險等）。 中間業務： 深入分析銀行的各類中間業務，如銀行卡業務、代理業務、托管業務、擔保業務、谘詢顧問業務等。講解這些業務的運作模式、收益來源以及潛在風險。 資産負債管理： 闡述商業銀行資産負債管理的原理和方法，包括利率風險管理、流動性風險管理和信用風險管理。分析銀行如何通過資産配置、負債結構優化來提高盈利能力並控製風險。 銀行的風險管理： 係統性地介紹銀行麵臨的各類風險，包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、法律閤規風險、聲譽風險等。詳細講解各類風險的識彆、度量、監控和控製方法，以及巴塞爾協議等國際監管框架的要求。 金融科技在銀行業的作用： 探討金融科技（FinTech）對銀行業務模式、客戶服務和風險管理的深遠影響，包括移動支付、大數據分析、人工智能、區塊鏈等技術在銀行業的應用及其帶來的機遇與挑戰。 第三部分：法律法規與閤規經營 本部分旨在幫助考生理解和掌握與銀行業務相關的法律法規及監管要求，確保銀行從業人員能夠閤規經營，防範法律風險。 中國銀行業監管體係： 介紹中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會等監管機構的職責和作用，以及金融監管的基本原則和目標。 商業銀行法： 重點解讀《中華人民共和國商業銀行法》，包括銀行的設立、組織結構、業務範圍、風險管理、監管要求等關鍵條款。 反洗錢與反恐怖融資： 詳細闡述反洗錢和反恐怖融資的法律規定、客戶身份識彆（KYC）程序、可疑交易報告義務以及相關監管要求。 消費者權益保護： 強調銀行在保護金融消費者權益方麵的法律責任，包括信息披露、投訴處理、服務規範等。 數據安全與隱私保護： 探討在數字化時代，銀行在數據安全和客戶隱私保護方麵的法律義務與技術保障。 其他相關法律法規： 涉及閤同法、票據法、擔保法等與銀行業務密切相關的法律知識。 第四部分：個人理財規劃 本部分聚焦於為客戶提供專業的個人理財谘詢與服務，涵蓋瞭個人財務目標設定、資産配置、風險管理及投資工具的選擇。 個人財務目標設定： 指導如何幫助客戶明確短期、中期和長期財務目標，如購房、子女教育、退休規劃、遺産規劃等，並量化這些目標。 客戶財務狀況分析： 講解如何進行全麵的客戶財務狀況分析，包括收支狀況、資産負債情況、現金流分析、風險承受能力評估等。 投資工具與産品： 介紹各類適閤個人投資者的金融産品，如銀行存款、國債、基金（股票型、債券型、混閤型）、股票、保險産品（理財型保險）、信托産品等。詳細分析各類産品的風險、收益、流動性以及適用性。 資産配置策略： 講解資産配置的基本原理，包括分散投資、大類資産配置、戰略性資産配置和戰術性資産配置。根據不同的客戶需求和風險偏好，設計個性化的資産配置方案。 風險管理與保險規劃： 強調風險管理在個人理財中的重要性，介紹各類風險（如健康風險、意外風險、壽命風險、財産風險）及其對財務目標的影響。講解保險産品在風險轉移和財務安全網構建中的作用，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險、財産保險等。 退休規劃： 深入探討退休規劃的關鍵要素，包括確定退休目標、估算退休所需資金、選擇閤適的儲蓄和投資工具、以及考慮社會保障和養老金計劃。 遺産規劃： 介紹遺産規劃的基本概念和工具，如遺囑、信托、贈與等，幫助客戶提前規劃財富的傳承，確保資産能夠按照其意願進行分配。 投資組閤管理： 講解如何構建和管理個人投資組閤，包括投資組閤的構建、監控、評估和再平衡。 練習與習題： 全書配有大量與各章節內容相匹配的練習題，包括單項選擇題、多項選擇題、判斷題和簡答題。部分章節還提供模擬試題，幫助考生檢驗學習效果，熟悉考試題型，並找齣知識盲點，進行有針對性的復習。 學習建議： 本書的學習建議包括： 1. 係統學習： 按照章節順序，逐章深入學習，構建完整的知識體係。 2. 理解記憶： 重點理解核心概念、原理和公式，並結閤實際案例加深記憶。 3. 多做練習： 充分利用書中的練習題，反復練習，鞏固所學知識。 4. 查漏補缺： 通過練習和模擬考試，找齣薄弱環節，及時進行補充學習。 5. 關注時事： 關注金融市場的最新動態和政策變化，將理論知識與實際相結閤。 通過係統學習本書，考生將能夠全麵掌握銀行從業人員資格考試所需的各項知識和技能，為順利通過考試奠定堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，個人理財是一門需要實踐經驗積纍的學問，而《滿28包郵 個人理財(銀行從業人員資格考試)》這本書，卻以一種令人驚喜的方式，將理論與實踐的距離拉近瞭。我當初買這本書，主要是看中瞭它“銀行從業人員資格考試”的標簽，以為它會是一本純粹的應試指南，能夠幫助我順利通過考試。但當我深入閱讀後，我發現它的價值遠不止於此。這本書在講解風險控製時，並沒有停留在理論層麵，而是通過大量的真實案例，生動地剖析瞭各種風險可能帶來的後果，並詳細介紹瞭應對策略，這讓我深刻體會到“防患於未然”的重要性。尤其是它對傢庭財務規劃的解讀，從子女教育金的儲備到退休養老的規劃，都提供瞭非常詳盡的步驟和方法，讓我對未來的財務生活有瞭更加清晰的藍圖。而且，書中還會穿插一些關於稅收、法律等與個人財務息息相關的知識，這些內容往往容易被忽視，但這本書卻考慮得非常周全，讓我覺得在進行理財規劃時，能夠更加全麵地考慮各種因素。

評分☆☆☆☆☆

我不得不說，《滿28包郵 個人理財(銀行從業人員資格考試)》這本書帶給我的震撼，遠遠超齣瞭我最初的預期。一開始，我選擇這本書，純粹是因為它在“銀行從業人員資格考試”這個領域有明確的定位，我以為它會是一本相對枯燥、以理論知識為主的備考指南。然而，當我翻開它之後，我纔意識到自己是多麼的“以貌取書”！這本書的內容深度和廣度都令我驚嘆。它不僅僅覆蓋瞭銀行從業資格考試所必需的各項知識點，更重要的是，它將這些知識點巧妙地融入瞭日常的個人財務管理場景中。比如，書中對於不同類型投資産品的分析，細緻入微，從資産配置的策略到不同風險等級下的投資組閤構建，都講解得非常到位，而且還結閤瞭當下的一些市場熱點和趨勢，讓我感覺學到的知識是鮮活且實用的。更讓我印象深刻的是，它在講解保險和信貸這些關乎人生重大決策的方麵，提供瞭非常專業的視角和建議，讓我對如何為自己和傢庭構建一個穩健的財務保障有瞭更清晰的認識。書中的語言風格也非常特彆，它既有專業性的嚴謹，又不失通俗易懂的趣味性，讀起來就像是在和一位經驗老道的財務規劃師進行一場深入的對話，總能獲得啓發。

評分☆☆☆☆☆

說實話，《滿28包郵 個人理財(銀行從業人員資格考試)》這本書，讓我對“考試教材”這個概念有瞭全新的認識。一開始，我選擇這本書，純粹是因為需要準備銀行從業資格考試，抱著“先睹為快”的心態。然而，當我真正開始閱讀後，我纔發現這本書的價值遠遠超越瞭應試本身。它在講解如何優化現金流的時候，不僅僅是告訴你如何記賬，更是教你如何分析自己的支齣結構，找齣不必要的開銷，並提供瞭一係列切實可行的方法來提高儲蓄率，比如利用“延遲滿足”的心理學原理，或者建立一個有效的“預算管理係統”，這些方法都非常實用，能夠立刻應用到我的日常生活中。我尤其欣賞書中關於“負債管理”的那部分，它沒有一味地否定負債，而是教我們如何區分“良性負債”和“不良負債”，並提供瞭關於如何有效管理貸款、信用卡等負債的建議，這對於我這樣曾經對負債感到恐懼的人來說，簡直是福音。書中的語言風格也很有意思，它既有專業人士的嚴謹，又不失一種輕鬆幽默的語調，讀起來一點都不枯燥，反而像是在聽一位經驗豐富的導師在分享他的智慧。

評分☆☆☆☆☆

說實話，拿到《滿28包郵 個人理財(銀行從業人員資格考試)》這本書的時候，我並沒有抱太大的期望，畢竟很多考試類書籍往往會顯得比較刻闆，內容也偏嚮理論化，難以在實踐中找到應用。然而，這本書徹底顛覆瞭我對這類書籍的認知。它在講解個人理財的各個方麵時，不僅僅是簡單地羅列知識點，而是非常注重邏輯性和係統性。比如，在講到儲蓄和消費觀念時，它並非隻是告訴你“要節約”，而是深入分析瞭不同消費習慣背後的心理因素，以及如何通過建立閤理的預算來控製不必要的開支，並結閤瞭心理學和行為經濟學的原理，這讓我從更深層次理解瞭“為什麼”要這樣做，而不是機械地遵循。書中對不同年齡段、不同收入水平人群的理財規劃建議，也都非常具有針對性，我從中找到瞭很多適閤自己情況的參考。而且，作者在講解一些復雜的金融産品時，會用一些非常生動形象的比喻，讓原本晦澀難懂的概念變得異常清晰，就像是在看一本精彩的故事書，不知不覺中就把知識點給消化吸收瞭。

評分☆☆☆☆☆

哇，這本《滿28包郵 個人理財(銀行從業人員資格考試)》真的是太齣乎我的意料瞭！我當初抱著試試看的心態買這本書，主要是因為“銀行從業人員資格考試”這個標簽，想著它應該能幫我係統地梳理一下考試相關的知識點。結果呢，我發現它遠不止是應試教材那麼簡單！書裏對個人理財的各個方麵都進行瞭非常深入淺齣的講解，特彆是關於投資工具的部分，什麼股票、基金、債券，以前覺得聽起來很高大上，這本書把它拆解得特彆細緻，從基本概念到風險收益分析，再到實際操作的注意事項，都講得明明白白。我還尤其喜歡它在風險管理這塊的章節，它不僅僅是告訴你風險是什麼，更是教你如何去識彆、評估和規避風險，這對我這個理財新手來說，簡直是雪中送炭。書裏的案例也很貼切，很多都是我們日常生活中會遇到的場景，讀起來很有代入感，感覺就像是請瞭一位經驗豐富的理財顧問在旁邊一點一點地指導我。而且，這本書的語言風格也很接地氣，沒有那種枯燥的專業術語堆砌，讀起來一點都不費力，像是在和朋友聊天一樣，不知不覺就把知識學進去瞭。總而言之，如果你對個人理財感興趣，或者想提升自己的金融素養，這本書絕對是值得投資的！