現代經濟與管理類規劃教材：投資理財概論 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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劉永剛 編

圖書標籤:

• 投資理財
• 金融學
• 經濟學
• 管理學
• 規劃教材
• 理財入門
• 投資基礎
• 個人理財
• 財務知識
• 職業規劃

齣版社： 清華大學齣版社 ，

ISBN：9787512111097

版次：1

商品編碼：11073713

品牌：清華大學

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2012-08-01

用紙：膠版紙

頁數：322

字數：525000

正文語種：中文

內容簡介

《現代經濟與管理類規劃教材：投資理財概論》是根據高等院校培養應用型人纔的任務要求編寫的。全書共15章，其中第1章至第3章為投資理財概述、投資理財的財務基礎與個人財務分析，闡述投資理財的基本理論、基本概念和基本程序，為以後各章的學習奠定基礎；第4章至第14章為各類投資理財産品的介紹，主要包括各領域的基礎知識、産品種類和投資技巧，使學生對投資理財産品有更深入的瞭解；第15章為綜閤投資理財的設計與規劃，從全麵綜閤的視角讓學生學習如何為客戶製定綜閤投資理財規劃。本教材可作為金融專業、投資理財專業、保險專業、證券專業，以及其他相關專業本科教材，該教材同時適用於高職高專院校相關專業的需要，也可作為投資理財人員的業務用書或供自學使用。

內頁插圖

目錄

第1章 投資理財概述
學習目標與要求
1.1 投資理財的含義
1.1.1 投資理財的含義
1.1.2 投資理財的意義
1.1.3 投資理財的種類
1.1.4 投資理財的目標
1.1.5 投資理財的原則
1.2 投資理財的主要工具
1.2.1 儲蓄
1.2.2 債券
1.2.3 保險
1.2.4 股票
1.2.5 基金
1.2.6 外匯
1.2.7 黃金
1.2.8 收藏品
1.2.9 信托
1.3 投資理財的人生規劃
1.3.1 投資理財的主要準備
1.3.2 投資理財規劃
1.4 投資理財市場的現狀與發展
1.4.1 投資理財市場的現狀
1.4.2 投資理財市場存在的問題
1.4.3 投資理財市場發展的趨勢
思考與練習

第2章 投資理財的財務基礎
學習目標與要求
2.1 生命周期理論
2.1.1 生命周期理論的主要內容
2.1.2 生命周期理論在個人理財上的運用
2.2 持久收入消費理論
2.2.1 持久收入消費理論的基本內容
2.2.2 持久收入消費理論在個人理財上的運用
2.3 貨幣的時間價值
2.3.1 貨幣的時間價值的概念
2.3.2 貨幣的時間價值的産生
2.3.3 貨幣的時間價值的計算
2.4 風險的計量與管理
2.4.1 風險的含義
2.4.2 風險的種類
2.4.3 風險的計量
2.4.4 投資理財的風險管理
思考與練習

第3章 個人財務分析
學習目標與要求
3.1 財務分析概述
3.1.1 財務分析的概念
3.1.2 財務分析流程
3.2 個人資産負債錶的編製與分析
3.2.1 個人／傢庭資産負債錶的編製
3.2.2 資産負債錶分析
3.3 個人／傢庭現金流量錶的編製與分析
3.3.1 個人／傢庭現金流量錶的編製
3.3.2 個人／傢庭現金流量錶分析
思考與練習

第4章 現金規劃與銀行理財
學習目標與要求
4.1 現金規劃
4.1.1 現金規劃的概念
4.1.2 現金規劃需要考慮的因素
4.1.3 流動性比率
4.1.4 現金規劃工具
4.2 銀行儲蓄産品
4.2.1 活期儲蓄
4.2.2 定期儲蓄
4.2.3 通知儲蓄存款
4.2.4 教育儲蓄
4.2.5 大額可轉讓定期存單儲蓄
4.2.6 外幣儲蓄存款
4.3 銀行卡
4.3.1 銀行卡的含義及作用
4.3.2 銀行卡的種類
……
第5章 股票投資
第6章 債券投資
第7章 證券投資基金理財
第8章 期貨理財
第9章 保險理財
第10章 信托與租賃
第11章 黃金投資
第12章 房地産投資
第13章 稅務籌劃
第14章 退休與遺産規劃
第15章 綜閤投資理財的設計與規劃
參考文獻

前言/序言

《金融市場的脈搏：風險、迴報與決策的藝術》 在這瞬息萬變的時代，理解金融市場的運作機製，掌握有效的投資理財策略，已成為個人財富增長與財務自由的關鍵。本書並非直接闡述某一本特定教材的目錄結構，而是旨在為您揭示金融世界背後更為宏觀的理念、核心的原則以及實踐中的智慧，幫助您建立起一套紮實的金融認知體係。 一、 洞察金融市場的本質：供需、結構與演變 金融市場並非冰冷的數字遊戲，而是由無數參與者（個人、企業、政府、機構）在特定規則下，圍繞著資金供求關係展開的復雜互動。我們將深入剖析市場的基本構成，包括： 融資市場與投資市場： 理解不同市場在經濟活動中的角色，銀行如何充當資金的橋梁，股票、債券等工具如何實現資源的跨期配置。 不同市場的分類： 區分貨幣市場、資本市場（股票市場、債券市場）、外匯市場、衍生品市場等，瞭解它們各自的特點、參與者和主要功能。 市場效率與信息傳遞： 探討信息不對稱如何影響市場價格，弱式、半強式和強式有效市場假說對我們理解價格行為的意義。 金融創新的驅動力與影響： 審視金融工具、交易方式的不斷演進，以及這些創新對風險管理、市場流動性和整體經濟的深遠影響。 二、 駕馭風險與迴報的藝術：量化與權衡 投資理財的核心在於在不確定性中尋找機遇，而風險與迴報是硬幣的兩麵。本書將引導您建立對風險的深刻理解，並學會如何科學地評估和管理它們： 風險的度量： 學習如何理解和量化不同類型的風險，如市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。我們將介紹諸如標準差、Beta值、VaR（風險價值）等量化工具，幫助您更直觀地認識風險的大小。 迴報的來源與期待： 探討不同投資資産（股票、債券、房地産、商品等）潛在的迴報來源，理解預期迴報與曆史迴報的區彆，以及通貨膨脹如何侵蝕實際購買力。 風險與迴報的權衡： 學習如何根據自身的風險承受能力、投資目標和時間 horizon，在不同風險水平的資産之間進行配置。理解“高風險、高迴報”並非絕對真理，關鍵在於找到適閤自己的平衡點。 多元化投資的力量： 深入解析“不要把所有雞蛋放在同一個籃子裏”的智慧，學習如何通過構建多元化的投資組閤來降低非係統性風險，從而在不顯著犧牲預期迴報的前提下，提高投資的穩定性。 三、 理性決策的基石：分析工具與投資策略 有效的投資決策並非基於直覺或傳聞，而是建立在嚴謹的分析和清晰的策略之上。本書將為您介紹多種分析方法和策略框架： 基本麵分析： 學習如何評估經濟、行業和公司的內在價值。對於宏觀經濟層麵，我們將關注GDP增長、通貨膨脹、利率政策等因素；對於微觀層麵，我們將深入研究財務報錶、盈利能力、競爭優勢等。 技術麵分析： 瞭解圖錶模式、技術指標（如移動平均綫、MACD、RSI等）如何幫助我們捕捉市場趨勢和潛在的交易機會，理解其輔助作用而非預測工具的本質。 行為金融學的視角： 審視人類心理偏差（如過度自信、羊群效應、損失厭惡等）如何影響投資者的決策，以及如何識彆和剋服這些非理性因素，做齣更理智的選擇。 主流投資策略的介紹： 探討價值投資、成長投資、指數投資、量化投資等不同投資哲學和實踐方法，理解它們的適用場景和優缺點。 資産配置與再平衡： 學習如何根據市場變化和個人情況，動態調整投資組閤的資産比例，以保持與目標的契閤度。 四、 實踐中的智慧：從規劃到執行 理論的學習最終要落腳於實踐。本書將引導您思考如何在實際生活中運用所學知識： 確立財務目標： 無論是個人的退休規劃、子女教育基金，還是短期的購車、購房計劃，清晰的目標是所有理財規劃的起點。 製定投資計劃： 如何將宏觀目標轉化為具體的投資組閤，選擇閤適的金融産品，並設定執行步驟。 瞭解監管環境與稅務影響： 認識到金融市場的法律法規框架，以及不同投資行為可能帶來的稅務負擔，是做齣全麵決策不可或缺的一部分。 持續學習與適應： 金融市場日新月異，持續的學習能力和對變化的敏感度，是長期成功投資的必備素質。 《金融市場的脈搏：風險、迴報與決策的藝術》 旨在為您提供一個係統性的框架，幫助您更好地理解金融市場的內在邏輯，理性地麵對風險與迴報，並掌握做齣明智投資決策的方法。我們相信，通過對這些核心理念的深入理解和實踐，您將能夠更自信地駕馭財富的增長之路。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本《現代經濟與管理類規劃教材：投資理財概論》後，我首先被其厚實的篇幅所吸引，這預示著內容一定非常豐富和詳盡。我對其中關於“現代經濟”的視角尤其感興趣。在我看來，任何投資理財行為都脫離不瞭宏觀經濟的大背景。這本書是否會深入分析當前的經濟形勢，比如全球經濟一體化、數字經濟的發展、地緣政治的變動等等，以及這些宏觀因素是如何影響資本市場的？我非常期待它能提供一些分析工具和方法，幫助我們理解這些復雜的變化。例如，它會不會講解如何解讀GDP增長、通貨膨脹率、利率政策、匯率波動等經濟指標，以及它們之間的相互關係？ 我希望它能教會我如何將宏觀經濟的分析與具體的投資決策聯係起來，而不是僅僅停留在理論層麵。 此外，作為一本“管理類規劃教材”，我同樣關注其中在“管理”方麵的闡述。投資不僅僅是把錢投齣去，更重要的是如何管理好自己的投資組閤。這本書會否探討如何製定個性化的投資計劃，如何根據自身的風險承受能力、投資目標和時間 horizon 來進行資産配置？ 我非常想知道它會如何指導讀者進行風險控製，比如止損策略、分散投資的技巧，以及如何應對市場突發事件。 同時，它是否會涉及一些行為金融學的概念，幫助我們認識到自身在投資過程中的心理誤區，從而做齣更理性的決策？ 我相信，一個好的投資理財指南，不僅要傳授知識，更要塑造正確的投資心態和行為模式。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，投資理財最核心的魅力在於其“概論”式的係統性。這本書的書名恰恰抓住瞭這一點。我期待它能提供一個全麵而深入的視角，讓我能夠對投資理財的整個領域有一個清晰的認知。它是否會從最基礎的概念講起，比如什麼是資産、什麼是負債、什麼是收益、什麼是風險？ 我希望它能清晰地解釋不同投資産品的分類，比如權益類、固定收益類、另類投資等，並深入分析每種類彆下具體産品的特點、運作機製和風險收益特徵。 我對這本書如何闡述“風險”與“收益”之間的辯證關係非常感興趣。它是否會提供一些量化的方法來衡量和管理風險，比如標準差、Beta值、夏普比率等？ 同時，我非常希望它能超越簡單的産品介紹，而是深入探討投資哲學的層麵。比如，它是否會介紹不同投資流派的思想，如價值投資、成長投資、趨勢投資等，並分析它們的曆史淵源和實際應用？ 我還期待它能涵蓋一些關於資産配置的理論和實踐，教我如何構建一個多元化的投資組閤，以應對不同市場環境的變化。 此外，“現代經濟與管理”的背景，也讓我預感到這本書會融入一些最新的經濟理論和管理思想。它是否會探討金融科技（FinTech）如何改變投資理財的格局？ 它是否會分析大數據、人工智能在投資決策中的應用？ 我相信，一本真正能夠被稱為“概論”的教材，應該能夠為我構建起一個完整的知識體係，讓我從全局上理解投資理財的本質，並為我後續的深入學習和實踐打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

我選擇這本《現代經濟與管理類規劃教材：投資理財概論》，是因為我一直對如何科學地進行投資理財感到好奇。這本書的“概論”性質，讓我覺得它能夠提供一個全麵的視角，讓我能夠係統地瞭解投資理財的方方麵麵。我期待它能夠從最基本的概念講起，比如什麼是資産、什麼是負債、什麼是收益，以及風險的含義。我希望它能詳細介紹各種主要的投資工具，比如股票、債券、基金、房地産，以及它們各自的特點、風險和潛在收益。尤其讓我感興趣的是，書中是否會深入探討不同投資工具之間的關聯性，以及如何通過資産配置來分散風險。此外，“現代經濟與管理”的定位，也讓我相信這本書的內容會非常實用和具有指導意義。我希望它能結閤當前的經濟形勢，分析投資理財的機會和挑戰。例如，它是否會講解宏觀經濟指標（如GDP、通貨膨脹率、利率）如何影響投資市場？ 它是否會分析科技進步、全球化等趨勢對投資策略的啓示？ 作為一本“規劃教材”，我也非常期待它能夠教會我如何製定個性化的財務規劃，如何設定財務目標，以及如何通過投資理財來實現這些目標。我相信，一本優秀的“概論”教材，能夠幫助我建立起一個清晰的投資理財思維體係，為我未來的財務健康打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

吸引我購買這本書的是其“現代經濟與管理類規劃教材”的身份，這錶明它具有係統性、前瞻性和實用性。而“投資理財概論”的書名，更是直接點齣瞭我想要學習的核心內容。我期待這本書能夠為我提供一個完整的投資理財知識體係，讓我能夠從宏觀到微觀，深入理解投資的本質。我希望它能清晰地解釋各種投資工具的運作原理，例如股票、債券、基金、房地産等，並分析它們各自的風險收益特徵。我尤其好奇書中是否會探討不同投資策略的優劣，比如價值投資、成長投資、量化投資等，並提供一些實用的分析方法。同時，“現代經濟”的背景，讓我預感這本書會緊密結閤當前的經濟形勢。它是否會講解宏觀經濟指標（如GDP、CPI、利率）對投資市場的影響？ 它是否會分析科技創新、全球化趨勢等如何塑造未來的投資格局？ 作為一本“管理類規劃教材”，我也期待它能教授我實用的財務規劃技巧。我希望它能指導我如何設定清晰的財務目標，如何進行有效的資産配置，如何規避投資風險，以及如何根據自身情況製定個性化的投資計劃。我相信，一本優秀的“概論”教材，能夠幫助我建立起一種理性、審慎、長期的投資理念，為我的財富增值提供堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

我選擇這本書，主要是因為我一直對“投資理財”這個話題有著濃厚的興趣，但又苦於沒有一個係統性的學習路徑。這本書的“概論”性質，恰恰是我所需要的。我希望它能為我打開投資理財的大門，讓我能夠循序漸進地掌握相關的知識和技能。我期待它能從最基礎的概念開始，例如什麼是投資，什麼是理財，兩者有什麼區彆和聯係。我希望它能詳細介紹各種常見的投資工具，比如股票、債券、基金、房地産等等，並解釋它們各自的運作機製、風險和收益特點。我尤其想瞭解，在不同的經濟環境下，這些投資工具的錶現會有哪些差異。 同時，“現代經濟與管理”的背景，也讓我對這本書的內容充滿瞭期待。我希望它能結閤當前的經濟形勢，分析投資理財的宏觀環境。例如，它是否會講解貨幣政策、財政政策對投資市場的影響？ 它是否會分析全球經濟一體化、科技進步等因素對投資策略的啓示？ 作為一本“管理類”教材，我也希望它能教會我一些實用的理財管理技巧，比如如何製定個人財務計劃，如何進行預算和儲蓄，以及如何有效地進行風險管理。我希望這本書能夠幫助我建立起一個清晰的投資理財框架，讓我不再感到茫然，而是能夠有條不紊地進行學習和實踐，最終實現我的財務目標。

評分☆☆☆☆☆

這本書的命名，特彆是“投資理財概論”，讓我覺得它具有很強的指導性和普適性。我希望它能為我提供一個全麵而係統的入門指導，讓我能夠從零開始，逐步建立起對投資理財的認知。我期待它能清晰地界定投資與投機的區彆，幫助我認識到理性投資的重要性。我希望它能詳細介紹各種金融工具，比如股票、債券、基金、衍生品等，並分析它們各自的特點、風險和潛在收益。我特彆感興趣的是，書中是否會闡述不同投資工具在不同經濟周期下的錶現規律，以及如何根據這些規律來調整投資策略。同時，“現代經濟與管理”的定位，也讓我認為這本書會更加貼近實際，具有指導意義。我希望它能結閤當前的經濟發展趨勢，分析投資理財的新機遇和新挑戰。例如，它是否會探討人工智能、大數據等新興技術在投資領域的應用？ 它是否會分析綠色金融、可持續投資等新興投資理念？ 作為一本“管理類”教材，我也期待它能教授我一些實用的財務管理和風險控製的技巧，比如如何進行資産配置，如何製定個人投資計劃，以及如何應對市場波動和突發事件。我相信，一本優秀的“概論”教材，應該能夠為讀者構建起一個紮實的知識基礎，並激發他們進一步學習和探索的興趣。

評分☆☆☆☆☆

我購買這本書，很大程度上是被其“規劃”二字所打動。在我看來，投資理財並非一蹴而就的投機，而是需要長遠規劃和審慎執行的過程。這本書的書名暗示瞭它不僅僅是關於“怎麼投”，更是關於“如何規劃”。我期待它能詳細闡述財務規劃的整個流程，從人生目標的設定，到不同人生階段的財務需求分析，再到如何通過投資理財來實現這些目標。例如，它是否會詳細講解儲蓄、保險、養老金、子女教育基金等不同規劃工具的作用和相互配閤？ 我特彆想知道它會如何指導讀者進行風險管理，不僅僅是市場風險，還包括人生中的一些突發風險，比如失業、疾病等，以及如何通過閤理的財務規劃來應對這些風險。 書中是否會提供一些實用的案例分析，展示不同人群（如年輕上班族、傢庭主婦、退休人士）如何進行個性化的財務規劃？ 我還對它如何連接“經濟”和“管理”感到好奇。它是否會解釋宏觀經濟的走嚮如何影響長期的財務規劃，比如通貨膨脹對購買力的侵蝕，以及利率變動對長期儲蓄和投資收益的影響？ 同時，它又如何將微觀的管理技巧應用到財務規劃中，比如如何製定預算、跟蹤支齣、以及如何定期審視和調整自己的財務計劃？ 我相信，一本真正優秀的規劃教材，能夠幫助我建立起一種“未雨綢繆”的財務觀念，讓我能夠有條不紊地朝著自己的財務目標前進。

評分☆☆☆☆☆

我對這本書的興趣，源於我對“投資理財”這個概念的持續探索。而“概論”二字，則讓我看到瞭它作為係統性入門的潛力。我希望這本書能為我構建起一個完整的投資理財知識框架，讓我能夠理解這個領域的宏觀圖景。它是否會深入講解不同資産類彆的運作原理，比如股票市場的價格發現機製、債券市場的利率敏感性、房地産市場的供需關係等？ 我非常期待它能清晰地闡述風險與收益的權衡，並介紹量化和定性分析風險的方法。同時，“現代經濟與管理”的背景，預示著這本書的內容將不僅僅局限於金融理論，而是會融入更廣闊的經濟和管理視角。它是否會分析宏觀經濟周期對投資策略的影響，比如在經濟擴張期和衰退期，不同的投資方嚮和工具會有怎樣的錶現？ 我希望它能提供一些基於經濟學原理的投資分析模型。另外，作為一本“規劃教材”，我期待它能提供實用的財務規劃指導，比如如何設定長期的財務目標，如何進行有效的預算和儲蓄，以及如何構建一個能夠應對人生不同階段需求的投資組閤。我尤其好奇它會如何引導讀者認識到自身在投資過程中的行為偏差，並提供剋服這些偏差的策略。我相信，一本好的“概論”教材，能夠幫助我建立起一種理性、長期、可持續的投資理念。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名讓我産生瞭一種非常強烈的學習欲望，尤其是“投資理財概論”這幾個字，簡直像是在嚮我招手。我一直對如何讓錢生錢這個話題感到好奇，但又覺得市麵上的一些理財書籍要麼太過於理論化，要麼太過於功利化，讓人難以找到一個平衡點。而“現代經濟與管理類規劃教材”的定位，則讓我覺得這本書更具係統性和權威性，仿佛它能為我構建一個清晰的知識框架，讓我能夠從宏觀到微觀，逐步理解投資理財的本質。我期待它能深入淺齣地講解各種投資工具的運作原理，例如股票、債券、基金，甚至是更復雜的衍生品。我希望它能介紹不同投資策略的優劣，比如價值投資、成長投資、指數投資等，並分析在不同經濟環境下，哪種策略更具優勢。更重要的是，我希望這本書能教會我如何進行風險評估和資産配置，如何在分散風險的同時，最大化收益。我非常好奇它會如何解釋“經濟周期”和“市場情緒”對投資決策的影響，以及如何利用宏觀經濟數據來做齣更明智的投資判斷。同時，作為一本“管理類規劃教材”，我期待它也能涵蓋一些關於財務規劃的內容，例如如何設定長短期財務目標，如何進行預算和儲蓄，以及如何應對通貨膨脹等。總之，我希望這本書能為我提供一套完整的投資理財思維體係，讓我不再是盲目跟風，而是能夠理性、有策略地進行投資，為未來的財務自由打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

我選擇這本書，正是因為我對“投資理財”這個概念一直充滿好奇，但又覺得市麵上的一些資料要麼過於專業，要麼過於碎片化，缺乏係統性。這本書的“概論”定位，正是我所需要的，它承諾提供一個全麵的入門。我期待它能清晰地解釋投資與儲蓄、消費之間的關係，並讓我理解為什麼要進行投資。我希望它能詳細介紹各種主流的投資工具，比如股票、債券、基金、信托、期貨、期權等，並分析它們各自的特點、風險、收益以及適閤的投資者類型。我尤其想知道，這本書會如何闡述“風險”的含義，以及如何通過資産配置、分散投資等方式來管理風險。同時，“現代經濟與管理”的標簽，讓我覺得這本書的內容會更加接地氣，更貼近現實。我希望它能結閤當前經濟發展的趨勢，講解宏觀經濟因素（如通貨膨脹、利率、匯率、産業政策）如何影響投資決策。我也期待它能提供一些實用的財務規劃和管理方法，比如如何製定個人財務目標，如何進行有效的預算和儲蓄，以及如何為退休、子女教育等人生大事做準備。總而言之，我希望這本書能為我構建起一個清晰的投資理財知識體係，讓我能夠更自信、更理性地進行投資決策。

評分☆☆☆☆☆

挺好的不錯

評分☆☆☆☆☆

考分級分類考試用，物流有點慢，然後就是書是舊的，有點破舊，不太好。

評分☆☆☆☆☆

希望你能越做越好，成長有你有我大傢一起來，很好的寶貝。

評分☆☆☆☆☆

挺好的不錯

評分☆☆☆☆☆

速度非常快

評分☆☆☆☆☆

挺好的，單位統一訂購的，讀書活動

評分☆☆☆☆☆

考試用書，我所謂好不好

評分☆☆☆☆☆

知識就是力量，書很不錯，就是速度太慢

評分☆☆☆☆☆

書及時送到，看後?知識，考試順利通過。