具體描述
內容簡介
《商業銀行財務管理》主要介紹商業銀行財務管理的相關內容。全書分為十二章。一章介紹商業銀行財務管理概述，第二章介紹商業銀行財務信息，第三章介紹商業銀行資産負債管理，第四章介紹貸款管理，第五章介紹銀行證券投資管理，第六章介紹商業銀行財務管理概述，第七章介紹商業銀行的資本管理，第八章介紹銀行中間業務和附錶業務管理，第九章介紹銀行國際業務管理，第十章介紹商業銀行風險管理與內部控製，第十一章介紹銀行錶外業務的管理，第十二章介紹銀行盈利性管理與經營狀況評價。目錄
第一章 商業銀行財務管理概述第一節 商業銀行的類型
第二節 商業銀行的財務目標
第三節 商業銀行的財務環境
第二章 商業銀行財務信息
第一節 商業銀行財務信息的來源
第二節 商業銀行財務信息的質量
第三節 商業銀行財務報錶信息
第三章 商業銀行資産負債管理
第一節 商業銀行資産負債管理概述
第二節 商業銀行經營管理理論的演變
第三節 商業銀行資産負債管理模式
第四章 貸款管理
第一節 貸款的種類與一般程序
第二節 工商貸款
第三節 不動産貸款、消費貸款及其他貸款
第四節 貸款償還方式、計息方法與精算利率
第五節 貸款資産組閤控製與內部規範
第六節 貸款檢查、評級與有問題貸款處理
第七節 貸款定價
第八節 貸款資産證券化
第五章 銀行證券投資管理
第一節 銀行證券投資的目的與工具選擇
第二節 銀行證券資産組閤的期限管理
第三節 債券投資的避稅組閤
第六章 銀行負債業務與資金成本
第一節 銀行的存款業務
第二節 非存款負債
第三節 銀行資金成本
第四節 銀行資金內部轉移及價格
第七章 商業銀行的資本管理
第一節 商業銀行的資本定義與構成
第二節 銀行資本的作用與監管難點
第三節 資本充足率
第四節 資本計劃
第八章 商業銀行中間業務
第一節 商業銀行中間業務概述
第二節 中間業務的收益與成本管理
第九章 商業銀行國際業務管理
第一節 國際業務概述
第二節 商業銀行外匯買賣業務
第三節 商業銀行的國際結算業務
第四節 國際資産業務
第五節 跨國銀行業務
第十章 商業銀行錶外業務的管理
第一節 商業銀行錶外業務的概述
第二節 商業銀行錶外業務的種類
第三節 商業銀行錶外業務的管理
第十一章 商業銀行風險管理與內部控製
第一節 商業銀行風險以及管理概述
第二節 信用風險管理
第三節 市場風險管理
第四節 操作風險管理
第五節 商業銀行內部控製係統
第六節 商業銀行財務控製和內部審計
第十二章 商業銀行盈利性管理與經營狀況評價
第一節 商業銀行財務指標分析
第二節 商業銀行成本一利潤分析
第三節 量本利分析法在商業銀行經營中的運用
第四節 商業銀行經營狀況與競爭力評價
參考書目
精彩書摘
《商業銀行財務管理》：長期以來，貸款業務一直是商業銀行資産管理的主要內容，也是最重要的贏利手段。貸款業務的主要內容包括藉款人的情況分析、貸款定價、貸款發放和貸款檢查等。
商業銀行的投資活動是指將資金運用於購買各種有價證券的活動。投資是商業銀行的重要業務，它除瞭能夠獲取贏利外，另一個重要目的還在於建立二級準備金，以增強資産的流動性，使銀行的資産結構富於彈性。近年來，隨著金融市場的日益完善和發展，投資業務在商業銀行經營活動中的地位已日益重要。
2.負債管理
負債業務是銀行組織資金來源的主要手段，是商業銀行經營的基礎。從廣義上講，負債管理是指商業銀行從存款客戶及其他債權人那裏吸收資金和閤理安排資金來源的結構而發生的各項業務活動。但是從狹義上講，負債管理就是眾所周知的在銀行頭寸緊缺時，銀行主動尋找藉人資金，以保證正常的資金周轉需要而開始的各項業務活動。商業銀行資金主要的來源有資本、存款和藉款等，因此，負債管理內容主要包括活期存款的管理、定期存款的管理、存款利率的管理和存款保險、存款賬戶的創新等。20世紀70年代以來，西方各國銀行的管理重點已從以前的資産管理逐漸嚮負債管理及資産一負債綜閤管理轉移，負債管理的重要性日益加強，如何以最低的成本迅速地從外部藉入資金，就成為商業銀行負債管理的重要內容。藉款資金的主要方式包括：嚮中央銀行藉款、嚮其他金融機構藉款和歐洲美元單位藉款等。負債業務的核心及目的：力求在盡量小的藉入成本條件下，增加負債的規模，特彆是存款的規模；經常調整負債結構，以增強銀行資金的流動性。至於銀行資本，雖然也屬於銀行資金來源的重要組成部分，但由於這一類銀行資金來源的理論與方法與存款及藉款都存在很大差彆，情況比較特殊，因此，我們將這部分內容單獨安排，另闢一章（見第三章）敘述。
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前言/序言
用戶評價
《商業銀行財務管理》是一本真正能解決實際問題的書。我尤其欣賞書中關於銀行的估值和績效評估的章節，作者結閤瞭多種常用的估值模型，並詳細解釋瞭它們在不同情境下的適用性。他對於銀行財務比率的解讀，不是簡單地羅列，而是深入分析瞭這些比率背後所反映的經營狀況和潛在風險。書中還探討瞭銀行的股東關係管理和信息披露的重要性，這對於提升銀行的品牌形象和市場信譽至關重要。作者在談到銀行的財務創新時，也展現瞭其對行業趨勢的敏銳捕捉。從宏觀經濟環境對銀行財務的影響，到微觀的成本效益分析，這本書的麵麵俱到，為讀者構建瞭一個完整的商業銀行財務管理知識體係。它既適閤初學者建立紮實的理論基礎，也適閤有經驗的從業者深化理解和提升實操能力。
評分一本銀行從業者的必讀之書！剛翻開《商業銀行財務管理》就被它清晰的脈絡和係統性的架構所吸引。從宏觀的金融市場環境分析，到微觀的銀行內部的資産負債管理、流動性風險控製、資本充足率監管，這本書幾乎覆蓋瞭商業銀行運營中所有的財務關鍵環節。尤其是關於貸款組閤的風險定價和撥備計提的部分，寫得非常接地氣，結閤瞭大量的實際案例，讓那些抽象的理論變得生動易懂。我特彆喜歡作者在講解成本管理和收益分析時，那種層層遞進的邏輯，不僅告訴我們“是什麼”，更深入剖析瞭“為什麼”以及“如何做”。書中對各類金融衍生工具在風險對衝中的應用也做瞭詳盡的介紹，這對於應對日益復雜的金融市場變化至關重要。作為一名在一綫摸爬滾打多年的銀行人，我深感這本書的價值。它不僅僅是理論的堆砌，更是實踐經驗的智慧結晶。它讓我重新審視瞭許多日常操作背後的財務邏輯，也為我今後的職業發展指明瞭方嚮。這本書絕對是值得反復研讀的寶藏。
評分讀完《商業銀行財務管理》，我感覺自己對現代銀行業務的理解又上瞭一個新的颱階。這本書的內容非常前沿，尤其是在數字化轉型和FinTech對商業銀行財務管理帶來的影響方麵，作者進行瞭深刻的探討。書中對於數據分析在信貸決策、風險評估以及客戶關係管理中的應用，給齣瞭非常具體的思路和方法，這一點對我非常有啓發。不同於一些隻講理論的書籍，這本書的特色在於它緊密結閤瞭監管要求，例如對巴塞爾協議III等國際監管框架的解讀，以及國內相關政策的適應性調整，都闡述得非常到位。作者還花瞭相當大的篇幅講解瞭銀行的全麵風險管理體係，包括市場風險、操作風險、信用風險等，並且給齣瞭量化的衡量和管理工具。這種係統性的風險管理理念，對於任何一傢想要穩健發展的銀行來說，都是不可或缺的。我特彆贊賞作者在分析銀行盈利能力時，那種多角度、深層次的洞察，能夠將復雜的財務數據轉化為清晰的業務洞察。
評分《商業銀行財務管理》是一本為那些渴望深入理解銀行“心髒”的讀者量身打造的讀物。它不像一本教科書那樣枯燥，而是充滿瞭作者對銀行財務運作的獨到見解和豐富經驗。書中關於銀行資本結構優化、股東價值最大化策略的分析，提供瞭許多新穎的視角。作者在探討銀行的創新業務，如綠色金融、普惠金融等對財務管理帶來的新挑戰和機遇時，也展現瞭其前瞻性。我印象深刻的是關於銀行內部控製和審計機製的章節，它詳細闡述瞭如何通過有效的內控來防範財務風險，確保資産的安全和經營的閤規。此外，書中對銀行的戰略性財務規劃，包括長期盈利目標設定、投資決策評估等，都有詳盡的指導。總的來說，這本書能夠幫助讀者從戰略高度認識商業銀行的財務管理，並為實際操作提供切實可行的參考。
評分這本書的價值在於它能夠讓你跳齣日常瑣碎的賬務處理，去審視商業銀行財務管理的“大局”。《商業銀行財務管理》並沒有迴避銀行經營中存在的痛點，例如不良資産的處置、資本約束下的盈利壓力等，而是將其作為重要的分析對象，並提供瞭許多前瞻性的解決方案。作者在講解銀行的資産負債管理時，不僅僅停留在靜態的分析，而是深入到動態的匹配和期限錯配的管理，這對於銀行的穩健經營至關重要。書中關於銀行經營效率的評估，以及如何通過財務手段提升經營效益的討論，都非常實用。它也觸及瞭銀行在資本市場上的融資策略，以及如何構建最優的融資結構來支持業務發展。讀這本書，你會感覺到作者是一位經驗豐富的銀行傢，他用最直白的語言，講述瞭銀行財務管理最核心的奧秘。
評分不錯改革 還沒聽
評分很實用
評分中規中矩
評分很有用
評分很有用
評分很實用
評分書紙質量很好！內容待看。
評分很好，好
評分很實用
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