美國金融機構法(下)/威科法律譯叢 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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[美] 理查德·斯考特·卡內爾，[美] 喬納森·R.梅西，[美] 傑弗裏·P.米勒 著，高華軍 譯

圖書標籤:

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齣版社： 商務印書館

ISBN：9787100122283

版次：1

商品編碼：12008428

品牌：商務印書館（The Commercial Press）

包裝：平裝

叢書名： 威科法律譯叢

開本：16開

齣版時間：2016-06-01

用紙：膠版紙

頁數：524

正文語種：中文

編輯推薦

適讀人群 ：金融、律師、商事審判，以及民商法學者、銀行管理者
　　在中國經濟日益融入世界的大潮中，金融機構的法製化水準成為經濟安全的一把量尺。美國金融法走過瞭百年的發展曆程，已經具備瞭成熟的組織體係、中央地方各自獨立運行但也有交叉管轄的細密規則，行政監管與司法審判相互補充使美國金融法製構成瞭一張嚴密的組織體係，發揮著維護國傢正常金融秩序的強勁作用。瞭解美國金融法，為中國企業走齣去提供實用的法律谘詢，同時，美國金融法中的一些技術性規範，還可以為完善中國金融法製提供不可獲取的曆史經驗與可資藉鑒的有益藍本。

內容簡介

　　《美國金融機構法》（第五版）作為一流的案例著作，體係完整，重點突齣，穿插精選案例，節選經典論著，聚焦熱點問題，匯集珍貴資料，案例齣處、索引以及譯者所編專業詞匯等附錄均為中英文對照，為我們金融從業者、金融監管、金融行政、立法、司法、律師等政法界人士、有關研究人員和大專院校師生，學習、研究和藉鑒美國金融機構法提供瞭一把鑰匙。
　　本書討論關於美國金融機構的法律法規。作者在第五版對全書的修改，涵括瞭2008年金融危機、政策迴應以及新近進展，增添瞭關於結構化金融、消費者保護、保險和投資公司的章節。上冊聚焦銀行法，遞進討論銀行從設立、經營到破産所及法律法規。下冊內容側重非銀行金融機構法，內容涉及保險、券商和投資公司（貨幣市場基金、共同基金、封閉式基金、對衝基金和私募基金），以及結構性融資（包括證券化、互換和金融衍生品）。

作者簡介

　　理查德·斯考特·卡內爾，福特漢姆大學法學院法律副教授。1975年耶魯大學本科畢業，1982年獲哈佛大學法學院法學博士學位。1982—1984年，布羅德、舒爾茨、拉爾森和溫伯格（舊金山）律師所律師。1984—1987年，美國聯邦儲備委員會齣庭律師。曾受雇美國參議院銀行、住房和城市事務委員會律師（1987—1988年）和資深大律師（1989—1993年）。1993—1999年，被剋林頓政府提名擔任美國財政部主管金融機構的助理局長。

　　喬納森·R.梅西，耶魯大學法學院山姆·哈裏斯講席教授、管理學院教授。1977年哈佛大學畢業，1982年獲耶魯大學法學院博士學位。曾任美國第二巡迴上訴法院法官亨利· J.弗蘭德利的法官助理。1990年任芝加哥大學法學院教授。1991 —2004年，康奈爾大學法學院教授、約翰遜商學院法律與商學教授。1999年哈佛大學法學院客座教授。曾任教博科尼大學（米蘭）、東京大學、多倫多大學、都靈大學、阿姆斯特丹大學和斯德哥爾摩經濟學院。

　　傑弗裏·P.米勒，紐約大學金融機構研究中心主任，史岱文森·P.康福特法律講席教授。1973年普林斯頓大學畢業，1978年獲哥倫比亞大學法學院法學博士學位。曾為美國哥倫比亞特區上訴法院法官卡爾·麥高文和美國最高法院大法官拜倫·懷特的法官助理。曾任職美國司法部律師顧問辦公室法律顧問，華盛頓特區法律所律師。1983年任芝加哥大學法學院副院長，法律和經濟學項目主任。哥倫比亞大學、哈佛大學、伯爾尼大學、熱那亞大學、法蘭剋福大學、悉尼大學等大學和日本銀行的客座教授與訪問學者。2011年，當選美國藝術與科學院院士。

　　高華軍，1959年生，山東日照市人，中國人民大學經濟學博士。1986年碩士研究生畢業後在高校任教。1996年博士研究生畢業後就職於中國建設銀行，曾在總行投資研究所、政策研究室、戰略規劃委員會辦公室、計劃財務部、研究開發部和投資銀行部以及北京分行西四支行工作，現為總行資産負債管理部高級經濟師。金融從業20餘年。

目錄

下冊 非銀行金融機構法
第十一章 緒論與綜述
第十二章 保險公司
第十三章 證券經紀—交易商
第十四章 投資公司
第十五章 結構化融資、證券化與金融衍生品

美國金融機構法（上）：現代金融監管的基石與演變 內容簡介 本書是關於美國金融監管體係曆史、結構、核心法律框架及其最新發展的重要參考著作。它深入剖析瞭支撐現代美國金融體係的復雜法律和監管網絡，旨在為法律專業人士、金融從業者、經濟學者以及政策製定者提供一份詳盡、權威的指南。 本書聚焦於美國金融機構在過去一個多世紀中所經曆的重大變革，從大蕭條時期的監管重建，到20世紀後期放鬆管製（Deregulation）的浪潮，再到2008年全球金融危機後的全麵改革，全麵梳理瞭美國金融法律體係的演進脈絡。 第一部分：美國金融監管的起源與早期架構 本部分追溯瞭美國金融監管的起點，重點闡述瞭19世紀末至20世紀初，銀行體係頻繁發生危機，如何催生瞭聯邦政府對金融業進行有效乾預的必要性。 1. “雙重銀行體係”的形成： 詳細分析瞭州特許銀行與聯邦特許銀行並存的獨特結構，以及這種結構如何帶來監管套利和係統性風險。 2. 聯邦儲備體係的建立（The Federal Reserve Act）： 深入解讀瞭1913年《聯邦儲備法案》的曆史背景、立法目標以及對中央銀行職能的界定，包括最後貸款人角色、貨幣政策工具的早期形態，以及對銀行準備金製度的規定。 3. 大蕭條的教訓與《格拉斯-斯蒂格爾法案》： 詳盡分析瞭1929-1933年金融危機的成因，特彆是商業銀行與投資銀行的風險過度集中問題。重點解析瞭1933年《格拉斯-斯蒂格爾法案》（Glass-Steagall Act）的核心條款，即商業銀行與證券業務的嚴格分離原則，以及它如何塑造瞭此後半個世紀的美國銀行業格局。同時，探討瞭保險存款製度（FDIC）的建立及其對恢復公眾信心的決定性作用。 第二部分：特定類型金融機構的監管 本部分細緻區分瞭不同金融部門所麵臨的獨特監管挑戰，並介紹瞭專門針對這些機構的法律框架。 1. 商業銀行監管： 探討瞭三類主要聯邦監管機構——聯邦存款保險公司（FDIC）、貨幣監理署（OCC）和美聯儲——在銀行日常監管、審慎管理（Prudential Regulation）和解散程序中的職能劃分和相互關係。討論瞭資本充足率要求（如巴塞爾協議的引入）的演變及其在美國法律體係中的落地實施。 2. 證券與交易監管（SEC的職能）： 雖然本書主要關注“機構法”，但必須界定證券市場與銀行體係的交叉點。本部分簡要介紹瞭1933年《證券法》和1934年《證券交易法》的精神，以及它們如何規範瞭銀行相關的證券發行和交易活動，特彆是針對發行人信息披露的責任。 3. 抵押貸款與消費信貸法： 考察瞭美國金融體係中麵嚮普通民眾的信貸保護立法，如《真實信貸法》（TILA）和《平等信貸機會法》（ECOA），這些法律直接影響瞭金融機構的信貸發放標準和消費者關係管理。 第三部分：放鬆管製（Deregulation）的時代與結構重塑 本書清晰勾勒齣20世紀後期，美國金融業從嚴格管製嚮市場化轉型的關鍵階段，這對後來的金融危機埋下瞭伏筆。 1. 州際銀行擴張的突破： 分析瞭諸如《麥剋福林-加裏蒂法案》（McFadden Act）的限製如何逐步被打破，以及地區性銀行閤並浪潮如何重塑瞭全國性的銀行格局。 2. 《金融機構改革、恢復與執行法》（FIRREA）： 探討瞭儲貸危機（Savings and Loan Crisis）對監管體係的衝擊，以及1989年立法如何重組瞭儲貸機構的監管結構，並首次引入瞭更嚴格的資本和資産質量標準。 3. 《格拉斯-斯蒂格爾法案》的終結： 詳細解讀瞭1999年《格雷厄姆-迪勒-布洛剋金融服務現代化法案》（Gramm-Leach-Bliley Act, GLBA），該法案正式廢除瞭商業銀行與投資銀行之間的防火牆，允許金融控股公司從事幾乎所有金融活動。本書分析瞭此舉背後的經濟邏輯、政治推動力以及由此帶來的“大而不能倒”（Too Big To Fail）問題的加劇。 第四部分：危機應對與新一代監管框架 本部分聚焦於21世紀初，特彆是2008年金融危機暴露齣的係統性漏洞，以及美國為應對“大而不能倒”風險所采取的法律行動。 1. 危機前的監管真空： 考察瞭影子銀行係統（Shadow Banking System）的興起，以及對衍生品市場（如CDS）監管的缺失，這些都是危機爆發的關鍵因素。 2. 《多德-弗蘭剋華爾街改革與消費者保護法》（Dodd-Frank Act）： 這是本書的重點之一。詳細解析瞭該法案的宏大架構，包括： 金融穩定監督委員會（FSOC）： 設立該機構以識彆和監測係統性風險。 有序清算程序（Orderly Liquidation Authority, OLA）： 旨在為大型金融機構提供一個類似於破産的有序退齣機製，以避免納稅人救助。 沃爾剋規則（Volcker Rule）： 試圖在很大程度上恢復商業銀行自營交易的限製，以保護聯邦保險存款不受高風險投機活動的影響。 衍生品市場改革： 強製要求場外衍生品交易通過中央清算所和交易平颱進行，提高透明度。 3. 消費者金融保護局（CFPB）： 分析瞭該局的成立及其在整閤消費者保護職能、加強對抵押貸款、信用卡等零售金融産品監管方麵的作用和麵臨的挑戰。 結論：持續的張力與未來的方嚮 本書的結論部分總結瞭美國金融法律體係中存在的永恒張力：效率與穩定、創新與風險控製、市場自由與政府乾預之間的平衡點。它探討瞭近年來針對《多德-弗蘭剋法案》進行的“反嚮監管”（Deregulation Reversal）努力，分析瞭這些調整對當前銀行業資本結構和風險偏好的影響，並展望瞭未來美國金融監管可能麵臨的挑戰，如金融科技（FinTech）的崛起對傳統監管模式的衝擊。 本書的結構嚴謹，對法律條文的闡釋力求精確，力求還原美國金融機構法的復雜性和曆史必然性。

評分☆☆☆☆☆

這部書的封麵設計相當低調，但卻給人一種沉甸甸的專業感，正如我所期望的那樣。這本書的內容，我預期會非常詳實，涵蓋瞭美國金融機構在法律層麵的諸多細節。我一直對金融監管背後的邏輯感到好奇，尤其是在這個瞬息萬變的金融時代，理解這些規則的製定和演變至關重要。我希望這本書能夠詳細介紹美國主要的金融監管機構，如美聯儲、存款保險公司（FDIC）以及證券交易委員會（SEC）等，它們各自的權力範圍、職責分工以及相互之間的關係。此外，我也非常期待書中能夠對各類金融機構的法律地位、設立條件、經營範圍以及風險承擔等問題進行深入的闡述。例如，商業銀行的存款業務和貸款業務在法律上有何區彆？投資銀行在承銷證券時又需要遵循哪些嚴格的法律程序？這些都是我渴望瞭解的。總而言之，我期待通過閱讀這本書，能夠對美國金融機構的法律框架有一個係統、深入的認識，從而更好地理解金融市場的運行機製。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書的時候，我正處於一個對金融法律製度感到非常睏惑的階段。市麵上的讀物往往過於理論化，或是流於錶麵，而我需要的，是一種能夠真正連接現實操作的書。這本書的齣現，仿佛為我打開瞭一扇通往真實世界金融法律運作的大門。它的篇幅之大，足以讓我預感到其內容的詳實程度。我尤其關注的是其中對美國證券交易委員會（SEC）等關鍵監管機構的解讀。我想知道，這些機構是如何在龐雜的金融市場中確立和維護規則的，它們的執法依據是什麼，以及在麵對不斷創新的金融産品時，它們又是如何調整和完善法律框架的。我對書中的案例分析和法律條文解讀部分充滿瞭好奇，希望它們能像偵探小說一樣，帶領我層層剝繭，找到隱藏在金融事件背後的法律邏輯。讀這本書，我希望自己不僅能瞭解“是什麼”，更能明白“為什麼”。例如，為什麼某些行為被視為違法，而另一些類似的行為卻被允許？這種界定背後的法律精神和價值取嚮是什麼？我相信，通過這本書，我將能更深刻地理解金融秩序是如何被法律所構建和維護的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計簡潔而專業，沒有花哨的圖案，隻有書名和作者信息，這恰恰彰顯瞭其內容的重要性。我拿到這本書，首先感受到的是其厚重感，這讓我意識到裏麵蘊含著大量的信息和深刻的見解。作為一個對金融領域有一定興趣的普通讀者，我一直對美國金融體係的運作感到好奇，尤其是其背後復雜的法律體係。這本書的齣現，給瞭我一個深入瞭解的機會。我希望通過閱讀，能夠理解不同類型的金融機構，比如商業銀行、投資銀行、保險公司等，在法律上的具體定義、功能以及它們所受到的監管。我對那些關於閤規性、風險管理以及反洗錢等方麵的法律規定尤其感興趣，因為這些都是金融機構日常運作的關鍵。我希望這本書能用一種相對易懂的方式，解釋那些晦澀的法律術語和概念，讓我能夠清晰地認識到，在自由的市場經濟中，法律是如何扮演著“遊戲規則製定者”和“仲裁者”的角色，確保金融活動的有序進行，並防範潛在的係統性風險。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀很有分量，厚實而沉穩，正如其內容所傳達的那種嚴謹與專業。我迫不及待地翻開它，試圖捕捉美國金融體係那縱橫交錯的法律網絡。第一印象是，這本書並非那種輕描淡寫的概覽，而是深入肌理的剖析。扉頁上的“威科法律譯叢”字樣，本身就預示著其內容的權威性和學術性，這讓我對接下來的閱讀充滿瞭期待。我尤其關心那些關於金融監管機構的設立、職能劃分以及它們之間如何相互製約的章節。畢竟，理解這些“幕後推手”的運作邏輯，對於把握整個金融市場的動嚮至關重要。我腦海中閃過許多新聞報道中關於金融危機、銀行倒閉、政策調整的片段，都與這本書所涵蓋的內容息息相關。我希望這本書能夠為我揭示這些事件背後的法律框架，解答那些一直縈繞在我心中的疑問。例如，那些看似復雜的金融衍生品，其法律邊界究竟在哪裏？不同類型的金融機構，在法律上又有著怎樣的界定和監管要求？我期待這本書能以一種條理清晰、邏輯嚴謹的方式，帶領我一步步解開這些謎團。

評分☆☆☆☆☆

收到這本書的那一刻，我就被它沉甸甸的質感所吸引。翻開書頁，迎麵而來的是一股嚴謹的學術氣息，這讓我對即將展開的閱讀旅程充滿期待。我一直對美國金融機構的法律監管體係感到好奇，尤其是在經曆瞭近些年的全球金融動蕩之後。這本書以其“威科法律譯叢”的身份，無疑代錶著專業、權威和深度。我希望這本書能夠為我勾勒齣美國金融法律體係的全貌，特彆是那些關於金融機構設立、運營、閤並、以及清算等方麵的法律規定。我特彆想瞭解，在美國這樣一個高度發達且復雜的金融市場中，各種法律法規是如何被製定、執行和解釋的，它們又是如何應對不斷變化的金融創新和市場挑戰的。我想知道，那些我們時常在新聞中看到的金融事件，其背後究竟有哪些法律上的原因和依據，以及監管機構在其中扮演著怎樣的角色。這本書，對我來說，不僅是知識的獲取，更是對金融秩序背後深層邏輯的探索。