金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践 刘轶 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 法律出版社

ISBN：9787511872128

商品编码：28663568087

丛书名： 金融服务市场一体化的法律方法

出版时间：2015-01-01

基本信息：

书号：7511872128   

条码：9787511872128   

图书名称：金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践   

定价：45

作者：刘轶   

版别：法律   

出版日期：2015-01-01

内容：

本书围绕欧盟金融服务市场一体化法律方法的形成、功能、作用及其内在联系进行了系统梳理和深入分析，提出了不少独到的见解。
归纳起来，本书在理论观点上的创新主要有以下五点：其一，指出了欧盟金融服务市场一体化法律方法的多层次性。其二，挖掘了欧盟金融服务市场一体化法律方法的精髓。其三，分析了低限度协调、相互承认和母国控制等原则之间的关系。其四，强调欧盟金融服务法既是一种金融服务贸易自由化体制，也是种跨境金融监管权力协调体制，这一点是其区别于世界贸易组织、北美自由贸易区等多边贸易自由化体制的本质特点，欧盟金融服务法由此构建了颇具特色的一体化法律方法体系。其五，提出多边金融服务贸易体制应当借鉴欧盟金融服务市场一体化的法律方法，在推动金融服务贸易自由化方面发挥更为有效的作用。

目录：

第一章欧盟金融服务法概述 
第一节欧盟金融服务市场一体化的理论基础 
一、金融服务贸易壁垒的概念和特征 
二、金融服务贸易壁垒的表现形式 
三、欧盟金融服务市场一体化的经济和社会价值 
第二节欧盟金融服务法的渊源和体系 
一、欧盟金融服务法的渊源 
二、欧盟金融服务法的体系 
第三节欧盟金融服务法的历史沿革 
一、欧盟金融服务市场一体化的早期成果 
二、《内部市场白皮书》与欧盟金融服务法的形成 
三、《欧洲联盟条约》与欧盟金融服务法的发展 
四、《金融服务行动计划》与欧盟金融服务法的完善 
五、国际金融危机与欧盟金融服务法的变革 
第四节欧盟金融服务法的特征 
一、欧盟金融服务法的性 
二、欧盟金融服务法的价值取向 
三、欧盟金融服务市场一体化的法律模式 
第二章设立自由和服务自由原则 
第一节设立自由和服务自由原则的基本内容 
一、设立自由原则的基本内容 
二、服务自由原则的基本内容 
三、设立自由与服务自由原则的关系 
第二节设立自由、服务自由原则的直接效力和适用范围 
一、设立自由和服务自由原则的直接效力 
二、设立自由和服务自由原则的适用范围 
第三节适用设立自由和服务自由原则的推理规则 
一、关于审理对象性质的认定 
二、关于审理对象合法性的认定 
三、关于审理对象合理性的认定 
第四节设立自由和服务自由原则的实施状况 
一、设立自由原则的实施状况 
二、服务自由原则的实施状况 
第三章低限度协调原则 
第一节协调的含义、方法、依据和程序 
一、协调的含义 
二、协调的方法 
三、协调的依据 
四、协调的程序 
第二节低限度协调原则的适用范围 
一、低限度协调原则与设立自由、服务自由原则的界限 
二、低限度协调原则与成员国国内立法的界限 
第三节低限度协调原则的确立和推行 
一、对法律协调的初态度 
二、新的法律协调观念 
三、低限度协调原则的制度化 
第四节欧盟金融服务立法协调原则的发展趋势 
一、欧盟金融立法程序的改革 
二、近期金融服务立法协调原则的实践 
三、金融服务立法协调原则的发展趋势 
第四章相互承认原则 
第一节相互承认原则的含义和适用条件 
一、相互承认原则的含义 
二、相互承认原则的适用条件 
第二节相互承认原则的理论基础 
一、促进监管竞争 
二、限制“竞相降低标准”的监管竞争 
三、鼓励“竞相提高标准”的监管竞争 
第三节相互承认原则的确立和推行 
一、早期的一体化原则 
二、Cassis de Dijon案：一个里程碑 
三、相互承认原则的全面推行 
第四节相互承认原则的实施状况 
一、相互承认原则的不完整性 
二、相互承认原则的负外部性效应 
三、相互承认原则的实施效果 
第五章母国控制原则 
第一节母国控制原则的含义和价值 
一、母国控制原则的含义 
二、母国控制原则与其他基本原则的关系 
三、母国控制原则的价值 
第二节母国控制原则的效力和适用范围 
一、母国控制原则的效力 
二、划定母国控制原则适用范围的三种模式 
三、共同利益例外规则及其对母国控制原则适用范围的影响 
第三节母国控制原则的确立和推行 
一、早期银行指令的规定 
二、母国控制原则的确立和推行 
第四节母国控制原则的实施状况 
一、对母国控制原则适用范围的批评 
二、母国控制原则的发展趋势 
第六章欧盟金融服务市场一体化的法律方法与多边金融服务贸易体制的发展 
第一节多边金融服务贸易体制的框架和基本原则 
一、WTO金融服务法的框架和基本原则 
二、NAFTA金融服务法的框架和基本原则 
第二节欧盟、WTO和NAFTA金融服务法基本原则的比较 
一、体系结构和基本精神 
二、组织基础 
三、一体化模式和发展阶段 
四、价值取向 
第三节相互承认原则对多边金融服务贸易体制的借鉴意义 
一、相互承认安排的历史和渊源 
二、WTO金融服务法中的承认制度及其实践 
三、相互承认原则在WTO金融服务法中的推广 
附录一欧盟金融服务市场一体化法律文件 
附录二欧盟金融服务市场一体化政策文件 
附录三欧盟法院相关判例 
附录四欧盟金融服务法基本原则体系简表 
参考文献

金融服务市场一体化：欧盟的法律框架与实践探索 在全球化浪潮的推动下，金融服务市场的跨境一体化已成为世界经济发展的重要趋势。各国在追求效率、降低成本、促进资本流动的同时，也面临着监管协调、风险防范、消费者保护等一系列挑战。在此背景下，欧盟作为区域经济一体化的先行者，其在金融服务市场一体化方面的法律探索与实践，为全球提供了宝贵的经验和启示。 本书并非直接阐述“金融服务市场一体化的法律方法：欧盟的理论和实践 刘轶”这一特定著作的具体内容。而是旨在深入剖析欧盟在构建统一金融服务市场过程中所采取的一系列法律策略、理论构建以及由此衍生的实践经验。我们将从历史发展的脉络出发，回溯欧盟一体化进程如何逐步延伸至金融服务领域，并重点考察其法律工具箱中的核心要素。 第一部分：欧盟金融服务一体化的历史根基与驱动力 欧盟金融服务市场的形成并非一蹴而就，其背后是漫长而复杂的一体化进程。我们首先将追溯《罗马条约》确立的商品、服务、资本和人员自由流动原则，以及这些原则如何为金融服务一体化奠定法律基石。随后，我们将深入分析推动金融服务一体化的主要驱动力，包括： 经济效率的追求： 通过消除市场壁垒，实现金融资源的优化配置，降低交易成本，提高金融机构的竞争力，从而促进整体经济增长。 风险管理的需要： 金融危机往往具有跨境传染性，单一国家的监管能力有限。一体化的金融市场需要更强的宏观审慎监管和危机管理框架，以应对系统性风险。 消费者与投资者的保护： 统一的法律框架有助于为跨国金融消费者提供更高水平的保护，确保其在不同成员国都能获得公平、透明的服务。 金融创新的促进： 统一的市场环境鼓励金融机构进行创新，开发更具竞争力的产品和服务，推动金融业的现代化。 政治整合的目标： 金融服务一体化作为服务业一体化的重要组成部分，是欧盟深化政治整合、构建“欧洲身份”的内在要求。 第二部分：欧盟金融服务一体化的核心法律机制 欧盟构建统一金融服务市场的核心在于其独特的法律体系，即“欧体法”（Acquis Communautaire）。我们将重点剖析构成这一体系的关键法律工具和方法： 指令（Directives）的运用： 指令是欧盟立法中最具代表性的工具之一，其要求成员国在设定的时限内，通过国内立法实现指令所规定的目标。在金融服务领域，大量指令被用来协调成员国的法律，例如关于银行监管、证券市场、保险业、支付服务等。我们将探讨指令在统一监管标准、互认原则（如“单一通行证”）以及市场准入方面的作用。 规章（Regulations）的强制性： 规章在所有成员国具有直接适用性和普遍约束力，无需成员国转化为国内法。一些关键的金融市场规章，如关于市场滥用（MAR）、金融工具市场（MiFID II）等，直接塑造了欧盟金融市场的运作规则。我们将分析规章如何有效统一市场行为、数据报告要求以及监管执行。 原则与基本自由的解释： 欧盟法院（Court of Justice of the European Union, CJEU）在解释和适用欧盟法律方面发挥着至关重要的作用。我们将考察法院如何通过判例，不断发展和完善对商品、服务、资本和人员自由流动原则的理解，以及这些原则如何被应用于解决金融服务市场一体化中出现的具体法律纠纷。 互认原则（Mutual Recognition）： 这是欧盟内部市场建设的基石。在金融服务领域，互认原则意味着在一个成员国获得合法经营许可的金融机构，通常可以在其他成员国提供服务，无需再次获得许可。我们将深入研究互认原则的适用范围、限制以及其对金融机构跨境经营的影响。 最小化协调（Minimal Harmonisation）与充分协调（Full Harmonisation）： 欧盟在协调成员国法律时，会根据具体情况采取不同的协调程度。最小化协调旨在设定最低标准，允许成员国保留一定的灵活性；而充分协调则力求统一所有细节，实现高度一致。我们将分析这两种方法在不同金融服务领域的应用及其优劣。 监管合作与协调机制： 随着市场一体化深入，成员国之间的监管合作与协调变得尤为重要。本书将介绍欧盟层面的监管机构，如欧洲银行管理局（EBA）、欧洲证券及市场管理局（ESMA）以及欧洲保险及职业养老金管理局（EIOPA）的作用，以及它们在制定统一规则、信息共享、协调危机管理方面的努力。 第三部分：欧盟金融服务市场一体化的关键领域与挑战 金融服务市场涵盖了银行、证券、保险、支付等多个细分领域，每个领域的一体化都面临着独特的法律和实践挑战。我们将聚焦以下几个关键领域： 银行业一体化： 从单一通行证到单一监管机制（Single Supervisory Mechanism, SSM）和单一处置机制（Single Resolution Mechanism, SRM），欧盟在克服主权分立带来的银行业风险方面迈出了重大步伐。我们将探讨这些机制的法律基础、运作方式以及它们如何应对跨境银行风险。 证券市场一体化： 围绕《金融工具市场指令》（MiFID）系列指令的演进，我们将分析其如何统一证券交易、信息披露、投资者保护等方面的规则，以及对资本市场融资和投资的影响。 保险业一体化： “偿付能力II”（Solvency II）指令的实施，是欧盟保险业一体化的重要里程碑。我们将探讨其在风险管理、资本充足性要求以及监管报告方面的创新，以及它如何促进保险市场的公平竞争和风险分担。 支付服务一体化： 《支付服务指令》（PSD）系列指令的改革，特别是《支付服务指令2》（PSD2），极大地推动了支付市场的创新和竞争，催生了新的支付服务提供商（PSPs）和开放银行（Open Banking）的兴起。我们将分析其对消费者便利性、数据安全以及竞争格局的影响。 金融科技（FinTech）与数字金融的监管： 随着金融科技的飞速发展，欧盟正积极应对数字金融带来的新机遇与挑战。我们将探讨欧盟在数字金融创新、虚拟资产监管、数据保护（如GDPR）以及金融科技监管沙盒等方面的法律探索。 第四部分：欧盟金融服务一体化的实践成效与未来展望 欧盟金融服务市场一体化已取得了显著的成效，但也面临着持续的挑战。我们将对其实践成效进行评估： 提升效率与竞争力： 一体化市场显著降低了金融机构的经营成本，提高了其跨境服务能力，增强了欧盟金融业的全球竞争力。 深化资本市场： 统一的市场规则有助于促进跨境投资，深化资本市场发展，为企业提供更多融资渠道。 加强风险管理： 更加统一和协调的监管框架，使得欧盟在应对金融危机、防范系统性风险方面拥有了更强的能力。 增强消费者保护： 统一的法律框架为消费者提供了更一致的保护水平，减少了信息不对称和欺诈风险。 然而，我们也将探讨欧盟金融服务一体化面临的挑战： 监管碎片化与执行差异： 尽管法律统一，但成员国在监管实践和执法力度上仍存在差异，可能导致市场扭曲。 主权让渡的敏感性： 金融监管与国家主权紧密相连，进一步深化一体化可能面临成员国主权让渡的政治阻力。 应对新的风险： 网络安全风险、气候变化相关的金融风险、以及地缘政治因素对金融市场的影响，都需要欧盟在法律和监管层面不断创新。 “一国一制”的后遗症： 历史遗留的各国金融体系差异，以及监管和税收政策的不完全协调，仍然是市场一体化过程中需要解决的问题。 结论 本书通过对欧盟金融服务市场一体化法律方法、理论构建和实践探索的深入分析，旨在提供一个全面而深刻的视角。它将揭示欧盟如何运用其独特的法律工具，克服重重困难，逐步构建起一个更为统一、开放和安全的金融服务市场。同时，本书也将引导读者思考，在当前全球金融格局快速变化的背景下，欧盟的经验对于其他国家和地区在推进金融服务一体化进程中，具有怎样的借鉴意义和启示作用。我们期望，通过对欧盟一体化道路的细致梳理，能够为理解和应对全球金融服务市场的未来发展趋势提供有价值的参考。

评分☆☆☆☆☆

最近拜读了一本关于知识产权法的著作，虽然与金融服务市场一体化没有直接关联，但书中关于创新激励与公共利益平衡的深入论述，给我带来了极大的启发。作者从历史演进的角度，追溯了专利制度、版权制度以及商标制度的起源和发展，并着重分析了这些制度在不同发展阶段如何适应社会经济的变化，以及在技术创新和文化传播中扮演的角色。书中对“知识的边界”这一概念进行了富有洞察力的探讨，分析了在科学研究、技术转化和知识传播过程中，如何通过法律手段来界定和保护创作者的权利，同时也要确保知识的普惠和公共利益的实现。我尤其对书中关于“合理使用”和“强制许可”等制度的分析印象深刻，作者通过大量的案例研究，展现了这些制度如何在鼓励创新与促进社会进步之间取得平衡。此外，书中还探讨了在数字时代，知识产权保护所面临的新挑战，例如盗版、盗用以及新兴技术对现有法律框架的冲击，并提出了一些前瞻性的解决方案。这本书不仅梳理了知识产权法的基本理论，更重要的是，它引导我思考，在法律体系中，如何更好地激发社会创造力，同时又能让创新成果惠及更广泛的人群。

评分☆☆☆☆☆

偶然间翻到一本关于环境法的专著，这本书完全聚焦于生物多样性保护的法律框架，虽然与金融服务市场一体化毫不相干，但其深刻的研究方法和细致的案例分析，让我大开眼界。作者从国际公约到国内立法的多层次视角，系统梳理了生物多样性保护的法律演进历程，从《生物多样性公约》的诞生，到其后一系列相关协议和议定书的签署，再到各国如何将这些国际义务转化为国内法律制度。书中特别关注了遗传资源获取与惠益分享（ABS）机制的法律挑战，以及不同国家在实施该机制时面临的困境和创新实践。作者通过比较分析，揭示了在国际层面，如何平衡生态保护与经济发展需求，以及不同文化背景下对资源利用和分配的不同认知。这本书的价值在于，它不仅仅停留在理论层面，而是深入到具体的立法实践和司法判例，比如书中详细解读了几个重要的国际法院和国内法院关于生物多样性保护的判决，分析了判决背后的法律逻辑和对未来立法的影响。读完之后，我才意识到，即使是看似纯粹的生态问题，背后也蕴含着复杂而精密的法律博弈，以及不同国家利益和价值观的碰撞。它让我从一个新的角度去理解全球性问题的解决之道，以及法律在其中扮演的关键角色。

评分☆☆☆☆☆

偶然间看到一本关于国际争端解决机制的学术论文集，虽然与金融服务市场一体化并非同一领域，但其对不同国际法律体系如何处理复杂争端进行了深入的比较研究，给我带来了很多思考。论文集汇集了多位学者的研究成果，从世界贸易组织（WTO）的争端解决机制，到国际投资仲裁，再到国际法院的判例，都进行了细致的分析。我特别关注其中一篇关于“法律的移植与适应”的文章，它探讨了不同法系在国际商事仲裁中的冲突与融合，以及各国如何在其国内立法中吸收和转化国际通行规则。书中对国际投资条约中“最惠国待遇”和“公平公正待遇”条款的解释和应用进行了详尽的分析，并通过大量案例，展现了这些条款在不同案件中的具体含义和演变。此外，论文集还讨论了国际争端解决机制的效率、公正性以及面临的挑战，比如程序冗长、成本高昂以及政治干预的风险。作者们通过严谨的学术研究，揭示了国际法律秩序并非静态不变，而是在不断地发展和调整中，以适应日益复杂的全球化进程。这本书让我认识到，即使在不同的法律领域，其背后都存在着共通的逻辑和挑战，而对这些挑战的深入理解，对于构建一个稳定而公正的国际秩序至关重要。

评分☆☆☆☆☆

近期借阅了一本关于网络安全与数据隐私的法律理论书籍，虽然主题与金融服务市场一体化全然不同，但其严谨的学术风格和前沿的探讨内容，给我留下了深刻的印象。作者深入剖析了在数字时代，传统主权国家在网络空间治理上面临的挑战，以及如何构建一套行之有效的法律框架来应对日益增长的网络威胁和个人数据泄露风险。书中详细探讨了不同国家在数据跨境流动、网络管辖权、以及打击网络犯罪等方面的法律差异和协调机制，并对一些新兴的法律问题，例如人工智能的法律责任、物联网安全等，提出了独到的见解。我特别欣赏书中对“数字主权”概念的探讨，作者分析了各国如何通过立法和技术手段来保护本国网络空间的安全和公民的数据隐私，以及这种趋势对全球互联网互联互通可能带来的影响。此外，书中对个人数据保护原则的阐述，从告知同意到最小化收集，再到目的限制和存储限制，都进行了一一梳理和细致的解读，并结合了欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）等标志性法规的实践经验。这本书的价值在于，它不仅揭示了网络空间法律治理的复杂性，也为我们理解未来数字社会的发展提供了重要的法律视角，让我对数据安全和个人隐私的保护有了更全面的认识。

评分☆☆☆☆☆

最近刚读完一本让我眼前一亮的法律学著作，虽然不是关于金融服务市场一体化，但它在另一个领域——国际公法领域——给我带来了许多新的思考。作者深入浅出地剖析了主权平等原则在现代国际关系中的演变，从其诞生时的绝对性，到如今如何与人权保障、环境保护等跨国性议题相互博弈，以及在处理国际争端时所面临的挑战。书中引用了大量的案例，从早期国家间的边界划分争端，到近期气候变化协议的谈判，都细致地展现了主权平等原则在不同历史时期和不同问题背景下的具体应用和解释。尤其是作者对“不干涉内政”原则的解构，分析了在人道主义危机和大规模暴行出现时，国际社会干预的合法性边界及其演变趋势，这部分内容极具启发性，让我对国家主权有了更深层次的理解。书中还探讨了国际法如何通过逐渐蚕食或重塑国家主权来实现其全球性目标，比如国际刑事法院的设立，以及跨国犯罪的管辖权问题。整本书的论证逻辑严谨，史料翔实，虽然主题并非我最初期望的金融领域，但它在宏观的法律理论层面，为我理解国家间互动和国际秩序的构建提供了坚实的理论基础，让我能从更广阔的视角审视各种国际现象。