一本書學透理財經理攻略 9787504761682 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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郭靜 著

圖書標籤:

• 理財
• 財務管理
• 投資
• 個人理財
• 金融
• 書籍
• 攻略
• 職業發展
• 經管
• 理財經理

店鋪： 韻讀圖書專營店

齣版社： 中國財富齣版社

ISBN：9787504761682

商品編碼：29683289894

包裝：平裝

齣版時間：2016-07-01

圖書基本信息
圖書名稱	一本書學透理財經理攻略	作者	郭靜
定價	38.00元	齣版社	中國財富齣版社
ISBN	9787504761682	齣版日期	2016-07-01
字數		頁碼
版次	1	裝幀	平裝
開本	16開	商品重量	0.4Kg

內容簡介

本書從理財經理崗位要求、素質要求、知識要求、技能要求四個方麵講述理財經理上崗所必須掌握的知識與技能，並且特彆加入瞭營銷高淨值客戶的實戰技巧，以案例與技巧相結閤的形式，嚮廣大理財經理更透徹、更清晰地展示金融大潮席捲下金融産品銷售的新模式、新思路。

作者簡介

郭靜銀行顧問、實戰派講師，曾在中國民生銀行、福建興業銀行、花旗銀行、德意誌私人銀行工作，擔任過高級財富管理經理、營銷團隊主管、支行行長等職務。擁有十餘年的中外資銀行實戰經驗，曾現場輔導過1000多個銀行網點的一代、二代轉型及網點核心競爭力提升，各網點輔導後反響非常好。有效地將網點服務禮儀、現場管理與主動營銷、各崗位營銷技巧、網點管理技巧及心態訓練和素質提升等理論知識轉化成豐富實用的集體綜閤訓練和現場一對一輔導等實用模式。 對銀行五星級標杆網點建設有獨到見解，並研發齣一套的課程體係。

目錄

目錄 章 理財經理的基本功理財經理的崗位認知理財經理的職業規劃理財經理的角色定位理財經理的5種意識理財經理的6種能力 第二章 理財經理的公關能力理財經理開展産品營銷的三要素理財經理的基本素養根據6種客戶人格特質設計應對方案想在金融界混得好，要具備6個好習慣 第三章 理財經理溝通話術實戰巧妙溝通，打動人心提升你的傾聽能力通過提問引發客戶需求說服客戶三部麯應對4類客戶，促成經典話術銀行理財産品銷售話術參考信托産品銷售話術推薦 第四章 電話溝通的技巧——攻心與攻腦電話溝通前要做的準備提高電話營銷的聲音感染力魅力聲音的6大關鍵因素理財經理接聽、撥打電話的禮儀技巧如何與客戶進行有效溝通拿起電話知道該怎麼說理財經理電話邀約句式理財經理電話開場經典話術打消客戶對理財産品的顧慮 第五章 如何與高淨值客戶打交道消除與高淨值客戶打交道的障礙營銷高淨值客戶的能力尋找高淨值客戶的方嚮與高淨值客戶的接觸技巧辦一場“高大上”的客戶沙龍拉近客戶距離，與客戶“交朋友”私人銀行資産配置方案 第六章 售後服務可以創造利潤金融産品營銷始於售後老客戶的維護和營銷售後跟進：讓老客戶介紹新客戶售後用心，就能巧妙挽留客戶找到客戶拒絕你的原因利用工具與客戶保持跟進聯係客戶虧瞭錢，理財經理怎麼辦 後記

編輯推薦

本書從專業視角，全麵地介紹瞭理財經理所必須掌握的知識與技能，讓你一本書學透理財經理攻略，在理財經理的崗位上越做越好！

文摘

序言

《理財經理實戰寶典：財富增值與客戶服務的藝術》 內容簡介： 在波詭雲譎的金融市場中，理財經理的角色至關重要，他們不僅是財富的守護者，更是客戶人生規劃的智囊。本書並非僅是理論的堆砌，而是集結瞭行業資深人士多年實戰經驗的精髓，旨在為每一位有誌於在理財行業深耕的專業人士提供一套係統、實用且極具操作性的指南。本書深度剖析瞭理財經理的核心競爭力，從市場洞察、産品分析，到客戶關係構建、風險管理，再到閤規經營與職業發展，力求全方位提升理財經理的專業素養和業務能力，幫助他們在這個充滿挑戰與機遇的行業中脫穎而齣，成為客戶信賴的財富夥伴。 第一篇：洞悉市場，精準定位——理財經理的宏觀視野與微觀分析 本書開篇便著眼於宏觀經濟環境的分析。理財經理必須具備“全局觀”，能夠理解國傢宏觀政策、貨幣政策、財政政策如何影響市場走嚮，以及國際經濟形勢的變動對國內市場可能帶來的衝擊。我們將詳細解析GDP增長、通貨膨脹、利率變動、匯率波動等關鍵經濟指標的解讀方法，並通過案例分析，展示如何將這些宏觀因素轉化為對投資策略的影響。 在此基礎上，本書將深入探討各類資産市場的微觀分析。股票市場方麵，從行業分析、公司估值、財務報錶解讀到技術分析，我們將提供一套完整的分析框架，幫助理財經理識彆優質投資標的。債券市場方麵，將剖析不同類型債券的特點、收益率麯綫的意義、信用評級的作用以及利率風險的管理。外匯市場將涉及匯率形成機製、主要貨幣對的交易策略以及地緣政治因素的影響。商品市場，包括黃金、原油、農産品等，也將進行深入的分析，探討其作為投資組閤中避險或增值工具的可能性。 此外，本書還將特彆關注新興市場和另類投資。對於新興市場的投資邏輯，我們將從經濟增長潛力、政治穩定性、市場流動性等維度進行考量，並提供相應的風險控製建議。對於對衝基金、私募股權、房地産投資信托（REITs）、收藏品等另類投資，本書將深入介紹其運作模式、潛在收益與風險，以及在資産配置中的閤理應用。通過這些詳實的分析，理財經理將能夠構建起更加全麵、立體的市場認知體係，為客戶提供更具前瞻性和針對性的投資建議。 第二篇：精通産品，量身定製——構建穩健的投資組閤 産品是理財經理服務客戶的載體。本書將對市場上主流的理財産品進行係統性的梳理和深入的剖析。這包括但不限於： 公募基金： 股票型基金、債券型基金、混閤型基金、指數基金、QDII基金等，我們將詳細講解其投資策略、風險收益特徵、費率結構、基金經理的重要性以及如何選擇適閤不同風險偏好客戶的基金産品。 私募基金： 介紹陽光私募、量化對衝基金、行業主題基金等，探討其投資門檻、投資限製、運作方式以及風險評估。 信托産品： 深入分析不同類型的信托産品，如融資類信托、投資類信托、事務類信托，及其在財富傳承、資産配置中的作用，並強調風險識彆與盡職調查的重要性。 保險産品： 除瞭傳統的壽險、健康險、意外險，本書將重點介紹具備投資功能的保險産品，如萬能險、投連險，分析其保障與投資的結閤點，以及在長期財務規劃中的應用。 銀行理財産品： 梳理銀行理財産品的分類（如淨值型、固定收益類、現金管理類），分析其風險等級、預期收益、流動性特點，以及在短期、中期資金管理中的作用。 結構性産品： 介紹與各類標的（如股票、指數、匯率、利率）掛鈎的結構性産品，講解其收益憑證機製，並分析其在高風險高收益投資中的潛在價值。 貴金屬與大宗商品： 詳細解析黃金、白銀、原油、農産品等商品的投資價值、影響因素，以及在對衝通脹、分散風險方麵的作用。 在深入理解各類産品的基礎上，本書將重點教授如何進行資産配置。我們將介紹現代投資組閤理論（MPT）的核心理念，如分散化、相關性、有效前沿等，並結閤不同客戶的財務目標、風險承受能力、投資期限、流動性需求等個性化因素，指導理財經理構建最優的資産配置方案。本書將提供多種量化工具和模型，幫助理財經理進行風險預算、收益目標設定，並動態調整投資組閤，以應對市場的變化。 第三篇：贏得信任，服務至上——客戶關係管理與溝通技巧 理財經理的核心競爭力不僅在於專業知識，更在於與客戶建立深度、持久的信任關係。本書將花費大量篇幅探討客戶關係管理（CRM）的藝術。 深度瞭解客戶： 強調“傾聽”的重要性，通過有效的提問技巧，挖掘客戶的真實需求、財務目標、風險偏好、傢庭結構、生命周期等關鍵信息。本書將提供一套標準化的客戶訪談流程和記錄錶格，幫助理財經理全麵掌握客戶信息。 建立信任： 討論如何通過真誠、專業的態度，清晰、準確的溝通，以及始終如一的負責任行為來贏得客戶的信任。本書將提供多種情境下的溝通策略，例如如何處理客戶的質疑、如何嚮客戶解釋復雜的金融産品、如何傳遞市場壞消息等。 個性化服務： 分析如何基於客戶的獨特情況，提供量身定製的理財方案，而非“一刀切”的服務。本書將指導理財經理如何進行長期的客戶關係維護，例如定期的客戶迴訪、生日祝福、節日問候、市場資訊的及時分享等，讓客戶感受到被重視和關懷。 危機處理： 探討在市場劇烈波動或客戶遭遇重大生活變故時，如何與客戶進行有效溝通，安撫情緒，重塑信心，並適時調整理財計劃。 服務延伸： 分析如何將服務從單純的投資建議延伸到財富傳承、稅務規劃、法律谘詢等更廣泛的領域，通過整閤外部資源，為客戶提供全方位的金融解決方案。 第四篇：風險預警，閤規為先——保障財富安全的基石 作為財富的管理者，風險意識是理財經理的生命綫。本書將係統性地講解各類金融風險，並提供有效的識彆、評估和管理方法。 市場風險： 詳細剖析係統性風險（如宏觀經濟風險、政策風險）和非係統性風險（如個股風險、行業風險），以及如何通過資産配置、止損策略等手段進行規避。 信用風險： 講解企業違約、債券評級下調等信用風險的錶現形式，以及在投資債券、信貸産品時如何進行信用評估。 流動性風險： 分析不同資産的流動性差異，以及在投資組閤中如何保證足夠的現金流以應對客戶的緊急需求。 操作風險： 探討交易失誤、係統故障、人為舞弊等操作風險，強調內部控製和流程的重要性。 閤規風險： 這是本書的重中之重。我們將深入解讀金融行業的法律法規，包括但不限於《證券法》、《基金法》、《保險法》等相關監管規定，以及最新的金融政策。重點闡述理財經理在銷售過程中需要遵守的“適當性原則”、“反洗錢規定”、“信息披露義務”等核心閤規要求。本書將提供大量的閤規案例分析，指齣常見的違規操作及其後果，幫助理財經理樹立牢固的閤規意識，防範法律風險。 第五篇：職業發展，持續成長——成為頂尖理財精英 本書的最後一篇將聚焦於理財經理的職業發展與個人成長。 專業技能提升： 鼓勵理財經理不斷學習，獲取更高級彆的專業資格認證，如CFP（注冊理財規劃師）、CFA（特許金融分析師）、FRM（金融風險管理師）等，不斷更新知識體係，緊跟行業發展前沿。 職業道德與情商： 強調職業道德在理財行業中的核心地位，並探討情商在處理復雜人際關係、應對壓力、提升團隊協作能力方麵的作用。 行業趨勢展望： 對金融科技（FinTech）、人工智能在財富管理領域的應用、綠色金融、ESG投資等新興趨勢進行前瞻性分析，幫助理財經理把握行業未來發展方嚮。 職業生涯規劃： 提供不同發展路徑的建議，例如成為獨立理財顧問、進入私人銀行部門、專注於特定資産領域（如傢族辦公室、私募股權）等，並指導理財經理如何設定個人職業目標，並為之不懈努力。 本書是一份凝聚瞭智慧與經驗的案頭指南，它將幫助理財經理從新手蛻變為行業翹楚，從交易員成長為客戶可信賴的財富管傢。通過對本書內容的深入學習與實踐，讀者將能夠全麵提升自身的專業能力、服務水平和職業素養，在競爭激烈的金融市場中，贏得屬於自己的成功。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，金融行業充斥著各種冰冷的數據和復雜的模型，但這本書卻用一種非常人性化的視角來解讀理財經理的工作。它強調瞭“同理心”的重要性，認為理解客戶的焦慮、恐懼和期望是建立長期閤作關係的基礎。書中有很多關於如何與不同性格、不同背景的客戶打交道的技巧，例如如何處理客戶的異議，如何安撫客戶在市場波動時的情緒，以及如何在關鍵時刻給予客戶信心。我特彆欣賞書中關於“職業道德”的論述，它不僅僅是簡單的法律法規的羅列，更是對理財經理應有的責任感和擔當的深刻闡釋。它讓我明白，真正的理財經理，是客戶財富的守護者，而不是投機者。通過閱讀這本書，我仿佛找到瞭一位經驗豐富的導師，它循循善誘，讓我逐步領悟到這個職業的精髓。

評分☆☆☆☆☆

一直以來，我對於“理財經理”這個職業存在一種刻闆印象，總覺得他們都是西裝革履，談吐不凡，但具體的工作內容卻模糊不清。這本書徹底顛覆瞭我的看法。它讓我瞭解到，理財經理的工作遠不止於金融知識的堆砌，更是一種綜閤能力的體現。書中詳細介紹瞭理財經理在客戶服務、産品選擇、市場分析、閤規風控等多個維度的具體工作內容和方法。我特彆喜歡關於“個性化服務”的章節，它強調瞭每一個客戶都是獨一無二的，因此理財方案也應該量身定製。書中列舉瞭許多實用的工具和方法，幫助理財經理更好地理解客戶需求，並提供更精準的建議。讀完這本書，我對理財經理這個職業有瞭更立體、更全麵的認識，也對那些在這個崗位上辛勤付齣的專業人士充滿瞭敬意。

評分☆☆☆☆☆

我之所以購買這本書，是因為我對如何有效管理個人財富産生瞭濃厚的興趣，並希望瞭解財富管理行業運作的幕後。這本書以一種非常通俗易懂的方式，揭示瞭理財經理在財富管理産業鏈中的核心作用。它不僅僅是關於如何“賺錢”，更是關於如何“守護財富”。我印象深刻的是關於“客戶教育”的章節，它闡述瞭理財經理不僅要為客戶提供投資建議，更重要的是要幫助客戶建立正確的理財觀念，讓他們能夠做齣明智的財務決策。書中還探討瞭理財經理如何應對市場變化和經濟周期的挑戰，以及如何通過持續學習和創新來保持競爭力。這本書讓我看到瞭理財經理這個職業的專業性和重要性，也讓我意識到，一個優秀的理財經理，是能夠為客戶帶來長遠價值的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的名字雖然聽起來挺“硬核”的，但內容卻意外地實用。我最開始接觸理財經理這個職業，純粹是齣於對金融世界的好奇，以及對高薪的嚮往，但很快我就發現，這遠比我想象的要復雜。這本書就像是一本“人生說明書”，它沒有直接給我灌輸晦澀難懂的專業術語，而是循序漸進地引導我理解這個行業的核心運作機製。它從最基礎的客戶關係維護講起，細緻地分析瞭不同類型客戶的心理需求和投資偏好，以及如何通過有效的溝通建立信任。我尤其喜歡書中關於“傾聽”的篇章，它強調瞭作為一名理財經理，瞭解客戶的真實目標和擔憂遠比推銷産品更重要。書中還穿插瞭一些真實的案例，讓我能夠更直觀地感受到理論知識在實踐中的應用。讀完之後，我對理財經理這個職業的認知有瞭質的飛躍，不再是模糊的想象，而是清晰的行動指南。它讓我明白，想要在這個行業取得成功，不僅需要專業知識，更需要情商和人際交往能力。

評分☆☆☆☆☆

作為一名初入職場的理財顧問，我常常感到迷茫，不知道如何纔能真正地為客戶創造價值，同時也能實現自己的職業目標。這本書的齣現，簡直就是雪中送炭。它沒有局限於教你如何“賣産品”，而是深入探討瞭“如何成為一個值得信賴的顧問”。我印象最深刻的是其中關於“風險管理”的部分，它不僅僅是告訴你如何規避風險，更重要的是教會你如何與客戶一起評估風險，並製定齣最適閤他們情況的投資組閤。書中還詳細介紹瞭各種金融工具的原理和適用場景，但不是那種乾巴巴的科普，而是結閤瞭實際操作中的注意事項和潛在的陷阱。讓我驚喜的是，這本書還關注瞭理財經理的職業生涯規劃，如何不斷學習、提升自我，以及如何在競爭激烈的市場中找到自己的立足點。這些內容對於我這樣還在摸索階段的新人來說，簡直是寶貴的財富。它讓我看到瞭一個更長遠、更具吸引力的職業發展前景，也給瞭我堅持下去的動力。