基于利益相关者理论的商业银行公司治理研究 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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伍伟 著

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• 银行治理
• 公司治理结构
• 利益相关者管理
• 金融机构
• 公司战略
• 风险管理
• 企业社会责任

店铺： 广影图书专营店

出版社： 经济科学出版社

ISBN：9787514148619

商品编码：29729480761

包装：平装

出版时间：2014-07-01

基本信息

书名:基于利益相关者理论的商业银行公司治理研究

定价：48.00元

售价：32.6元,便宜15.4元,折扣67

作者:伍伟

出版社：经济科学出版社

出版日期：2014-07-01

ISBN：9787514148619

字数：210000

页码：210

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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伍伟编著的《基于利益相关者理论的商业银行公司治理研究》以利益相关者理论为指导，将商业银行的利益相关者分为核心利益相关者和非核心利益相关者，其中前者包括核心股东、经营者、员工、次级*持有人和混合资本*持有人、监管当局，后者包括非核心股东、普通金融*持有人、存款人、借款人、中间业务的客户。本书认为，研究商业银行的利益相关者治理问题，主要是研究核心利益相关者治理的问题。只有存在外部监管时，利益相关者在商业银行中的竞争与合作才可能实现纳什均衡和**产出的统一。但是没有监督的监管也可能破坏这种统一。

内容提要

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　　伍伟编著的《基于利益相关者理论的商业银行公司治理研究》按照柯布一道格拉斯函数的原理，构造商业银行产出关于股东、债权人、管理者、员工和监管人努力水平的生产函数。利用该函数证明了利益相关者共同参与商业银行公司治理的合理性。本书计算了各利益相关者的权重，利用主成分分析法计算了银行经营绩效评分值，通过实证分析，发现股东是商业银行公司治理中的重要力量；管理者和员工的公司治理作用介于股东与*持有人之间；*持有人比股东更关注长期治理绩效；监管当局的作用有待增强。

目录

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作者介绍

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伍伟，男，1968年12月生，汉族，经济学博士，湖南大学金融与统计学院副教授，硕士生导师。主要研究方向为资本市场与投资、公司治理、银行效率。近年来，在《投资研究》、《金融论坛》、《财经理论与实践》等CSSCI源刊发表论文近20篇，主持或参与完成*和省部级课题6项，参编教材5部。

文摘

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序言

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《现代金融机构治理：驱动价值创造的协同模式》 内容简介： 在风云变幻的全球经济格局中，金融机构的稳健发展不仅是企业自身生存与壮大的基石，更是宏观经济稳定与社会进步的重要支撑。本书深入剖析了现代金融机构在不断演进的监管环境、市场压力和技术变革下，如何重塑其公司治理体系，以期实现可持续的价值创造和风险抵御能力。我们跳脱出单一理论框架的局限，以一种更为宏观、动态且注重实践的视角，系统阐述了构建高效、透明、负责任的公司治理结构的必要性与关键要素。 本书首先从宏观层面探讨了金融机构公司治理的时代背景与内在逻辑。我们认识到，在金融全球化日益加深的今天，单一国家、单一市场的治理模式已难以适应复杂的跨国经营与金融创新。因此，本书将公司治理置于全球金融体系的大框架下进行审视，分析了国际监管趋同、国内监管差异以及不同经济体在文化、法律、市场成熟度等方面对金融机构治理实践的影响。我们特别强调了金融机构作为特殊行业的属性，其治理结构不仅要遵循一般公司治理的普遍原则，更需体现出其高度的公众性、系统性和脆弱性，将风险管理、合规经营、消费者权益保护等置于核心位置。 在系统性地梳理了公司治理的宏观环境后，本书将重点聚焦于公司治理的核心构成要素及其相互关系。我们认为，一个有效的公司治理体系，绝非简单的机制叠加，而是一个相互关联、相互制约、协同运作的有机整体。 一、股东与董事会的角色与责任： 本书深入探讨了股东作为公司所有者的权益保障与积极参与。不同于一般的公司，金融机构的股东结构往往更为复杂，涉及机构投资者、战略投资者以及公众股东等。我们详细分析了股东大会的功能发挥、信息披露的透明度以及股东参与公司决策的有效途径，强调了保护中小股东权益的重要性，以防范“大股东”或“一股独大”可能带来的治理风险。 与此同时，本书对董事会的职能进行了深刻的剖析。董事会作为公司的最高决策机构，其独立性、专业性和责任感是治理质量的晴雨表。我们详细阐述了董事会成员的构成要求，包括多元化的专业背景（如法律、金融、风险管理、技术、会计等）、独立董事的比例与作用、以及董事会下设专门委员会（如审计委员会、风险管理委员会、薪酬委员会、提名委员会）的运作机制。本书尤其强调了董事会对战略制定、风险监督、高管聘任与考核以及合规性审查的重大责任，并探讨了如何通过健全的董事会治理机制，提升其决策的科学性与前瞻性，有效防范道德风险和利益冲突。 二、管理层与内部控制： 本书深入剖析了管理层在公司治理中的关键地位与责任。高管团队是公司战略的执行者，也是日常运营的掌舵者。本书强调了建立清晰的授权体系、明确的问责机制以及有效的激励约束制度，以确保管理层能够恪尽职守，以公司整体利益为重，而非追求短期个人利益。我们详细探讨了如何通过科学的绩效评估体系和合理的薪酬激励机制，引导管理层将公司长期价值创造与风险承担相平衡。 内部控制体系是金融机构抵御风险、保障合规经营的“生命线”。本书系统阐述了内部控制的五要素模型（控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督），并结合金融机构的业务特点，深入探讨了在信贷、市场、操作、流动性、合规等各个风险领域，如何设计并实施有效的内部控制措施。我们强调了内部审计的独立性和有效性，以及其在监督和评估内部控制有效性方面的关键作用。本书还探讨了如何利用现代信息技术，构建集成化的风险管理与内部控制平台，提升其效率与智能化水平。 三、信息披露与透明度： 信息披露是公司治理的基石，也是连接企业与外部世界的重要桥梁。本书强调了金融机构在信息披露方面的特殊要求，不仅要满足法规的强制性披露要求，更要主动、及时、准确、完整地向投资者、监管机构、客户及公众披露其经营状况、财务表现、风险状况、公司治理实践以及社会责任履行情况。我们深入分析了不同类型信息披露的内容、形式与时效性，并探讨了如何通过多种渠道（如年报、季报、临时公告、公司网站、投资者关系活动等）提升信息披露的质量和可达性。本书特别关注了非财务信息披露的重要性，如ESG（环境、社会、公司治理）信息，以及其如何影响投资者决策和公司长期声誉。 四、外部监督与利益相关者沟通： 除了内部治理机制，外部监督与利益相关者沟通也是构建健全公司治理体系不可或缺的环节。本书分析了监管机构在金融机构治理中的核心作用，包括事前审批、事中事后监管、风险提示与处罚等，强调了金融机构配合监管、满足合规要求的必要性。 同时，本书也关注了其他重要利益相关者的权益与沟通。这包括但不限于： 客户： 强调了金融机构作为服务提供者的责任，保护客户的合法权益，提供优质、安全、便捷的金融服务，以及建立有效的客户投诉处理机制。 员工： 探讨了员工作为企业发展的重要力量，其权益保障、职业发展、工作环境以及公平的薪酬与福利，并分析了员工激励与参与治理的潜在模式。 社区与社会： 关注了金融机构作为企业公民的社会责任，包括对当地经济的贡献、环境保护、公益事业以及合规经营对社会稳定和发展的积极影响。 本书强调了与各利益相关者建立开放、透明、有效的沟通渠道的重要性，通过倾听不同利益相关者的诉求，及时回应关切，将有助于提升企业的声誉，增强其社会责任感，并最终转化为可持续的商业价值。 五、风险管理与合规文化： 金融机构的特殊性在于其承担着巨大的风险。本书将风险管理视为公司治理的内在驱动力，而非单纯的被动应对。我们详细探讨了建立全面、系统、动态的风险管理体系，包括风险识别、评估、计量、监测、控制和报告等各个环节。本书特别强调了风险文化在整个组织中的渗透，从董事会到基层员工，都应具备强烈的风险意识和合规意识。 合规经营是金融机构的“生命线”。本书深入分析了如何建立健全的合规管理体系，包括合规政策的制定、合规培训的开展、合规风险的识别与评估，以及违规行为的查处与问责。我们认为，强大的合规文化能够有效预防不当行为的发生，维护机构的声誉和市场信任。 六、科技赋能与未来展望： 在数字化浪潮席卷全球的今天，科技对金融机构公司治理的影响日益显著。本书探讨了金融科技（FinTech）、大数据、人工智能、区块链等技术在提升公司治理效率、风险管理能力、合规水平以及信息披露质量方面的潜力。例如，利用大数据分析进行风险预警，通过人工智能自动化合规检查，利用区块链技术提升交易透明度等。 同时，本书也对未来金融机构公司治理的发展趋势进行了展望。我们认为，未来的公司治理将更加注重可持续发展、社会责任以及利益相关者的协同。ESG理念的深入融合、数据驱动的治理决策、以及更加灵活和敏捷的治理模式将成为新的发展方向。 本书的特色与价值： 与市面上现有文献侧重单一理论视角不同，《现代金融机构治理：驱动价值创造的协同模式》力求提供一个更为全面、系统且贴近实践的分析框架。本书并非孤立地探讨某种治理工具或原则，而是强调了各项治理要素之间的相互联系、相互影响和协同作用。我们注重理论与实践的结合，通过分析真实的案例与挑战，为金融机构的决策者、管理者、监管者以及研究者提供切实可行的洞察与建议。 本书尤其适合以下读者群体： 金融机构的董事会成员、高管及风险管理、合规、内部审计部门的专业人士： 为他们提供提升公司治理水平、应对复杂挑战的理论指导与实践参考。 金融监管机构的监管人员： 帮助他们更深入地理解金融机构的治理结构，完善监管框架。 金融学、管理学及公司治理领域的学者与研究人员： 提供一个扎实的理论基础和丰富的研究视角。 对金融机构运作与公司治理感兴趣的投资者、分析师及其他社会公众： 帮助他们更全面地了解金融机构的内在运作机制和价值创造逻辑。 总而言之，本书致力于揭示现代金融机构如何在复杂多变的内外环境中，通过构建一套协同、高效、负责任的公司治理体系，有效管理风险，驱动价值创造，实现可持续发展，最终为股东、客户、员工、社会乃至整个金融体系贡献力量。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计非常吸引人，深邃的蓝色基调搭配简洁的金色字体，散发出一种稳重又不失权威的专业气息。我最初被它吸引，是因为“利益相关者理论”这个概念，我一直对企业如何在追求股东利润最大化的同时，兼顾其他各方利益，例如员工、客户、供应商、社区乃至环境，感到好奇。书名中的“商业银行”则将这一理论应用场景具体化，这让我联想到近年来金融行业的各种挑战与变革，例如金融危机后的监管加强，以及社会对银行履行社会责任的期望日益提高。我非常期待书中能够深入剖析商业银行在公司治理方面，如何平衡这些多元化的利益诉求，是否能提供一些创新的治理模式或实践案例。

评分☆☆☆☆☆

这本书的理论深度和实践性兼备，这一点从它试图“基于利益相关者理论”进行研究这一点就能看出，这并非是流于表面的泛泛而谈，而是需要对理论本身有深刻的理解，并将其有效应用于复杂的金融领域。我猜测书中应该会对利益相关者理论的演进、不同学派的观点进行梳理，并阐述其在现代企业治理中的意义。更重要的是，我期望它能够提供具体的案例研究，通过分析一些知名商业银行在公司治理实践中的成功与失败，来印证其理论框架的有效性。例如，书中是否会讨论在面临重大战略决策时，银行是如何倾听并回应不同利益相关者的声音的？这种基于现实的分析，将极大地增强本书的实用价值。

评分☆☆☆☆☆

我个人一直对金融行业的道德伦理问题比较关注，而“公司治理”恰恰是解决这些问题的关键。将“利益相关者理论”引入商业银行的公司治理研究，这让我看到了本书在社会责任和可持续发展方面的深刻思考。我非常希望书中能够探讨，在当前社会对企业道德和公平性的要求越来越高的背景下，商业银行如何通过改进公司治理，来提升其品牌形象和信誉，从而赢得更广泛的社会认同。这不仅仅是为了满足监管要求，更是为了构建一个更加公平、可持续的金融生态系统。我期待书中能为如何构建一个具有社会责任感的商业银行提供清晰的路径和可行的建议。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名给我一种严谨而深入的学术研究的印象。我猜想作者在写作过程中，一定进行了大量的文献梳理和实证分析。我尤其好奇书中是否会探讨利益相关者理论在应对商业银行面临的新兴挑战方面的应用，例如金融科技（FinTech）的崛起、数字货币的发展、以及气候变化对金融风险的影响等。在这些新的领域，传统的公司治理模式可能面临新的考验，利益相关者群体的构成和诉求也可能发生变化。我非常期待本书能够提供一些前瞻性的思考，帮助读者理解商业银行在这些快速变化的环境中，如何通过优化公司治理来保持竞争力和可持续发展。

评分☆☆☆☆☆

从目录来看，这本书似乎涵盖了公司治理的多个重要维度，尤其是在结合了利益相关者理论的视角下，我对其中关于“董事会结构与决策机制”、“高管薪酬与激励”、“风险管理体系”以及“信息披露与透明度”等章节的内容充满了期待。我尤其好奇，书中是否会探讨不同国家和地区，由于文化、法律和经济环境的差异，商业银行在利益相关者治理方面会呈现出哪些独特的表现。比如，在一些强调家族企业文化的国家，利益相关者理论的应用方式会不会有所不同？又或者，在金融监管非常严格的市场，银行是如何在合规与利益相关者期望之间找到平衡点的？我希望这本书能够提供一些跨文化的比较分析，从而为我提供更广阔的视野。