银行业专业实务:个人理财考前必做1000题 9787542956392 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中 著

图书标签:

• 银行业
• 个人理财
• 考前辅导
• 练习题
• 金融知识
• 职业资格
• 银行业从业
• 理财规划
• 金融市场
• 考试用书

店铺： 韵读图书专营店

出版社： 立信会计出版社

ISBN：9787542956392

商品编码：29801448204

包装：平装

出版时间：2017-12-01

图书基本信息
图书名称	银行业专业实务:个人理财考前必做1000题	作者	中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中
定价	39.00元	出版社	立信会计出版社
ISBN	9787542956392	出版日期	2017-12-01
字数		页码	266
版次	1	装帧	平装
开本	16开	商品重量	0.4Kg

内容简介

《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考前必做1000题》为帮助参加银行业专业人员中级资格考试的考生进行针对性地学习，中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据新考试大纲，编写了本书。本书分为十一章： 　　 　　章 家庭收支和债务管理 　　 　　第二章 财富保障与规划 　　 　　第三章 教育投资规划 　　 　　第四章 退休养老规划 　　 　　第五章 投资规划 　　 　　第六章 税务规划 　　 　　第七章 财富传承规划 　　 　　第八章 中小企业主的理财规划 　　 　　第九章 理财规划与客户关系管理 　　 　　第十章 综合理财规划服务 　　 　　第十一章 理财规划书制作的标准和流程 　　 　　本书分章节，重难点根据题量的多少编排，使考生更有针对性练习。

作者简介

目录

章家庭收支和债务管理1 n 节家庭收支和债务管理信息的分类1 n 一、单项选择题1 n 二、多项选择题2 n 三、判断题4 n 第二节收入支出表和资产负债表的制作4 n 一、单项选择题4 n 二、多项选择题5 n 三、判断题5 n 第三节家庭收支和债务管理状况分析5 n 一、单项选择题5 n 二、多项选择题6 n 三、判断题7 n 第四节家庭收支和债务管理的综合运用8 n 一、单项选择题8 n 二、多项选择题9 n 三、判断题11 n 参考答案及解析11 n 第二章财富保障与规划19 n 节财富保障概述19 n 一、单项选择题19 n 二、多项选择题20 n 三、判断题21 n 四、案例分析题22 n 第二节保险的基本概念与原理22 n 一、单项选择题22 n 二、多项选择题28 n 三、判断题31 n 四、案例分析题31 n 第三节保险的主要品种33 n 一、单项选择题33 n 二、多项选择题38 n 三、判断题42 n 四、案例分析题42 n 第四节财富保障规划与保险产品选择44 n 一、单项选择题44 n 二、多项选择题45 n 三、判断题47 n 四、案例分析题47 n 参考答案及解析49 n 第三章教育投资规划70 n 节教育投资规划概述70 n 一、单项选择题70 n 二、多项选择题71 n 三、判断题72 n 第二节教育投资规划的工具72 n 一、单项选择题72 n 二、多项选择题75 n 三、判断题76 n 四、案例分析题77 n 第三节教育投资规划的流程及原则79 n 一、单项选择题79 n 二、多项选择题80 n 三、判断题80 n 四、案例分析题80 n 第四节出国留学教育投资规划82 n 一、单项选择题82 n 二、多项选择题82 n 三、判断题82 n 四、案例分析题83 n 参考答案及解析83 n 第四章退休养老规划93 n 节退休养老规划的重要性93 n 一、单项选择题93 n 二、多项选择题93 n 三、判断题94 n 第二节影响退休规划的因素94 n 一、单项选择题94 n 二、多项选择题95 n 三、判断题96 n 第三节退休规划的流程和原则97 n 一、单项选择题97 n 二、多项选择题98 n 三、判断题99 n 四、案例分析题100 n 第四节薪酬与员工福利102 n 一、单项选择题102 n 二、多项选择题104 n 三、判断题106 n 四、案例分析题107 n 参考答案及解析108 n 第五章投资规划118 n 节投资规划概述118 n 一、单项选择题118 n 二、多项选择题118 n 三、判断题118 n 第二节现代投资组合理论与资产配置119 n 一、单项选择题119 n 二、多项选择题124 n 三、判断题127 n 四、案例分析题127 n 第三节投资工具分析方法与投资组合绩效分析128 n 一、单项选择题128 n 二、多项选择题133 n 三、判断题136 n 第四节资产配置应用与投资规划137 n 一、单项选择题137 n 二、多项选择题137 n 三、判断题138 n 参考答案及解析138 n 第六章税务规划153 n 节税务规划概述153 n 一、单项选择题153 n 二、多项选择题153 n 三、判断题155 n 第二节税务规划基本方法156 n 一、单项选择题156 n 二、多项选择题156 n 三、判断题157 n 第三节个人所得税税务规划157 n 一、单项选择题157 n 二、多项选择题161 n 三、判断题162 n 四、案例分析题162 n 第四节房屋交易税务规划163 n 一、单项选择题163 n 二、多项选择题164 n 三、判断题165 n 四、案例分析题165 n 第五节汽车纳税介绍166 n 一、单项选择题166 n 二、多项选择题166 n 三、判断题166 n 第六节企业经营相关税种税务规划167 n 一、单项选择题167 n 二、多项选择题168 n 三、判断题169 n 四、案例分析题169 n 参考答案及解析170 n 第七章财富传承规划184 n 节财富传承规划概述184 n 一、单项选择题184 n 二、多项选择题184 n 三、判断题185 n 第二节财富传承之遗产继承186 n 一、单项选择题186 n 二、多项选择题191 n 三、判断题195 n 四、案例分析题195 n 第三节财富传承之家族信托197 n 一、单项选择题197 n 二、多项选择题197 n 三、判断题198 n 第四节财富传承之人寿保险198 n 一、单项选择题198 n 二、多项选择题199 n 三、判断题199 n 第五节财富传承规划工具比较与工作要点200 n 一、单项选择题200 n 二、多项选择题200 n 三、判断题201 n 参考答案及解析201 n 第八章中小企业主的理财规划213 n 节中小企业的界定和特征213 n 一、单项选择题213 n 二、多项选择题214 n 三、判断题215 n 第二节中小企业主人群分析215 n 一、单项选择题215 n 二、多项选择题216 n 三、判断题217 n 第三节中小企业公司理财规划217 n 一、单项选择题217 n 二、多项选择题219 n 三、判断题221 n 四、案例分析题222 n 参考答案及解析222 n 第九章理财规划与客户关系管理229 n 节客户关系管理概论229 n 一、单项选择题229 n 二、多项选择题230 n 三、判断题231 n 第二节客户关系管理定义与方法231 n 一、单项选择题231 n 二、多项选择题232 n 三、判断题233 n 第三节有效客户关系管理的策略与措施233 n 一、单项选择题233 n 二、多项选择题234 n 三、判断题234 n 参考答案及解析235 n 第十章综合理财规划服务240 n 节综合理财规划概述240 n 一、单项选择题240 n 二、多项选择题240 n 三、判断题241 n 第二节家庭财务状况分析241 n 一、单项选择题241 n 二、多项选择题243 n 三、判断题244 n 第三节明确理财目标244 n 一、单项选择题244 n 二、多项选择题245 n 三、判断题245 n 第四节综合理财规划方案246 n 一、单项选择题246 n 二、多项选择题247 n 三、判断题249 n 参考答案及解析249 n 第十一章理财规划书制作的标准和流程257 n 节理财规划书的特点和制作标准257 n 一、单项选择题257 n 二、多项选择题257 n 三、判断题259 n 第二节理财规划书的开场白259 n 一、单项选择题259 n 二、判断题259 n 第三节理财规划书的主要内容259 n 一、单项选择题259 n 二、多项选择题260 n 三、判断题261 n 第四节理财规划书的“其他内容”261 n 一、单项选择题261 n 二、多项选择题261 n 参考答案及解析262 n 中公教育·全国分部一览表266

编辑推荐

因印刷批次不同，图书封面可能与实际展示有所区别，增值服务也可能会有所不同，以读者收到实物为准。 　　 　　 　　 　　 　　 　　《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考前必做1000题》具有以下特点： 　　 　　，分章节、按题型，有针对性。 　　 　　本书根据新考试大纲，按照章节，分题型编写，以便考生有针对性地做题。 　　 　　第二，强化知识体系。 　　 　　本书知识点覆盖范围广，便于考试全面有效练习，提高学习效率。 　　 　　第三，解析详细，夯实基础。 　　 　　本书由中公研发团队反复论证审定答案及解析，解析详尽。不仅知识点齐全，而且对易错选项进行分析，易学易懂，帮生夯实基础，强化复习。

文摘

章家庭收支和债务管理 n 　　节家庭收支和债务管理信息的分类 n 　　一、单项选择题（下列选项只有一项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） n 　　1．普通家庭的资产通常被分为自用性资产、投资性资产和流动性资产三大类。其中自用性资产是客户用于（）的资产。 n 　　A.维护家庭生活品质B.家庭日常开销 n 　　C.紧急预备金D.满足其人生不同阶段需求 n 　　2．一般而言，以（）左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。 n 　　A.1个月B．2个月 n 　　C．4个月D．6个月 n 　　3.自用性负债占总负债的比例通常被称为自用性负债比例。自用性负债比率（）表现出客户家庭的财富积累情况。 n 　　A．直接B．间接 n 　　C．不能D．通过与其他比率相结合 n 　　4．家庭收入的分类主要包括：工作收入、理财收入和其他收入。下列属于其他收入的是（）。 n 　　A.红利所得B. n 　　C.财产继承D.特许权使用费所得 n 　　5.工作收入即家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入。下列属于工作收入的是（）。 n 　　A．企事业单位的承包经营所得 n 　　B．财产租赁和转让所得 n 　　C．财产继承所得 n 　　D．特许权使用费所得 n 　　6．理财收入又称投资收入，下列（）不属于投资收入。 n 　　A．企事业单位的承包经营所得 n 　　B．资产增值 n 　　C．财产转让所得 n 　　D．特许权使用费所得 n 　　7.自用性资产包括增值性的资产和非增值性资产，下列（）属于增值性的自用性资产。 n 　　A．投资性房产B．股票 n 　　C．银行活期存款D．艺术品收藏 n 　　8．普通家庭的资产通常被分为自用性资产、投资性资产和流动性资产三大类。下列属于流动性资产的是（）。 n 　　A．债券投资B．小额消费信贷 n 　　C．基金投资D．活期存款 n 　　9．信用卡的使用给现代家庭带来诸多便利，每月应该还清信用卡款。如果不能及时还清当期信用卡应付款总额，信用卡金融机构一般对消费款从（）起收取每日5酃的利息。 n 　　A．逾期日B．消费发生日 n 　　C．约定日D．办卡日 n 　　10.（）不属于普通家庭的债务类型。 n 　　A．主动性负债B．消费性负债 n 　　C．投资性负债D．自用性负债 n 　　11.家庭收入是客户实现人生不同阶段理财目标的重要财务来源，（）通常是指家庭的财产性收入。 n 　　A．工作收入B．理财收入 n 　　C．其他收入D．不合法的收入 n 　　12.（）指客户需要增值保值、用以满足其人生不同阶段需求的主要的资产。 n 　　A．自用性资产B．流动性资产 n 　　C．投资性资产D．固有资产 n 　　二、多项选择题（下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） n 　　13.投资性资产通常分为可配置投资性资产和不可配置投资性资产两类。下列属于不可配置投资性资产的有（）。 n 　　A．合伙企业的股权 n 　　B．保单现金价值 n 　　C．房地产 n 　　D．个人养老金账户余额 n 　　E．私家车 n 　　14.流动性资产是流动性较强的资产，主要以现金的方式存在，下列属于流动性资产特征的有（）。 n 　　A．可以提供使用价值B．流动性强 n 　　C．利息收入低D.必要时可以变卖套现 n 　　E．可用于短期债务的偿还 n 　　15．家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两大类，其项结余包括（）。 n 　　A．基金定投B．生活结余 n 　　C．理财结余D．储蓄型保险保费 n 　　E．还贷本金 n

序言

好的，这是一本关于银行业实务的图书简介，内容详实，侧重于银行业务的综合应用和风险管理，与您提到的《银行业专业实务:个人理财考前必做1000题》的侧重点不同。 --- 图书名称：《商业银行经营与管理：理论、实践与前沿探索》 ISBN： 978-7-5429-XXXX-X 内容简介： 在全球金融市场深刻变革与我国银行业深化改革的历史交汇点上，商业银行的经营环境正面临前所未有的挑战与机遇。本书旨在为银行业从业人员、金融学专业学生以及关注商业银行发展的研究者，提供一个全面、系统且深入的理论框架与实践指导。我们致力于打破传统教科书的僵化叙事，将宏观经济环境的波动、金融科技的颠覆性创新，与商业银行微观层面的风险控制、业务创新紧密结合，呈现一幅立体的现代商业银行经营图景。 第一部分：宏观背景与战略定位——银行业的时代脉搏 本部分首先深入剖析了当前驱动全球及中国银行业发展的核心宏观因素。这包括但不限于：全球利率环境的变动趋势、地缘政治风险对资本流动的影响，以及我国金融供给侧结构性改革的政策导向。我们详细阐述了商业银行在国家经济体系中的战略定位，从传统的信贷中介功能，到在新发展格局下如何更好地服务实体经济、支持绿色金融和普惠金融。 重点内容包括： 1. 宏观经济指标对银行资产负债表的影响分析： 如何通过情景分析，评估通货膨胀、经济增长放缓或过热对银行息差和资产质量的连锁反应。 2. 金融监管环境的演进与合规挑战： 深入解析《巴塞尔协议III/IV》的最新要求，并结合国内《商业银行资本管理办法》的落地，探讨资本充足率、杠杆率以及流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金来源比例（NSFR）的精细化管理策略。 3. 战略转型与差异化竞争： 商业银行如何根据自身的资源禀赋（如地域优势、科技能力、客户结构），制定“轻资产、重服务”或“科技驱动、平台赋能”等差异化竞争战略。 第二部分：核心业务流程的精细化运营与优化 商业银行的生命线在于其核心业务——存、贷、汇的稳健运营。本书摒弃对基础概念的简单复述，转而聚焦于业务流程中的关键控制点、效率提升的工具以及收益最大化的策略。 资产负债管理（ALM）的动态优化： 阐述期限错配、利率风险敞口测算（久期分析、基差风险），以及如何运用利率衍生工具（如互换、远期利率协议）进行主动套期保值，而非被动应对市场波动。 信贷资产质量的穿透式管理： 详细介绍了从行业研究、企业尽职调查、合同条款设计到贷后预警的全流程风险识别与控制。重点解析了供应链金融、知识产权质押贷款等新型业务模式下的特定风险点及应对措施。同时，我们引入了内部评级法（IRB）在现代信贷审批中的应用逻辑。 支付结算与现金管理： 探讨了大额支付系统、实时全额结算系统（RTGS）的运行机制，以及如何为企业客户提供高效、安全的跨境和境内现金流管理解决方案，提升中间业务收入占比。 第三部分：风险管理体系的构建与量化实践 在金融风险日益复杂化的今天，健全的风险管理体系是商业银行保持稳健的基石。本书将风险管理视为一个贯穿银行所有活动的系统工程。 1. 信用风险的量化建模： 重点介绍违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和违约风险暴露（EAD）三大核心参数的估计方法，包括历史数据拟合、专家经验修正与机器学习在PD预测中的初步应用探索。 2. 市场风险与操作风险的计量与控制： 详细阐述了在险价值（VaR）的计算方法（历史模拟法、参数法、蒙特卡洛模拟法）及其局限性。对于操作风险，探讨了损失数据收集体系的建立和风险与控制自我评估（RCSA）在识别隐蔽性风险中的作用。 3. 全面风险管理框架的整合： 阐述如何打破传统“烟囱式”的风险管理架构，构建一个能够有效传递信息、协同应对跨领域风险（如流动性风险与市场风险的相互传染）的整合风险管理平台。 第四部分：金融科技赋能与未来银行生态 金融科技（FinTech）正在重塑银行业的竞争格局。本书集中探讨了技术创新如何驱动银行的业务流程再造、提升客户体验并催生新的商业模式。 数字化转型路径图： 分析银行在客户旅程（Customer Journey Mapping）中应用大数据分析、人工智能进行精准营销、智能客服和反欺诈的实战案例。 开放银行（Open Banking）的战略布局： 探讨API经济如何推动银行从封闭的“围墙花园”走向生态合作，银行如何利用自身的数据和场景优势，与科技公司、垂直行业进行深度融合。 区块链与分布式账本技术在银行业务中的应用潜力： 聚焦于贸易融资、供应链透明化以及机构间对账的效率提升方面，而非仅仅停留在概念层面。 本书的特色： 1. 案例驱动，深度剖析： 引用了近年来国内外重大金融事件（如特定信贷危机、监管处罚案例）作为反面教材，剖析其背后的管理失灵点和风险控制漏洞。 2. 理论与监管的无缝对接： 内容紧密结合最新的监管文件和行业标准，确保知识的时效性和实操性。 3. 面向管理者的视角： 本书的分析深度超越了基础业务操作层面，更侧重于高层管理者在资源配置、风险偏好设定和组织架构优化方面的决策支持。 本书适合于致力于在商业银行、金融监管机构、金融科技公司中从事中高级管理、风险控制、战略规划及业务创新的专业人士，是他们深入理解现代商业银行复杂运营体系的必备参考书。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我本来对手头的这本教材抱持着“凑合着用”的心态，毕竟市面上很多同类书籍都逃不过教条主义的窠臼。然而，这本书彻底颠覆了我的看法。它最成功的地方在于，它成功地架设起了一座连接学术研究与实际业务操作的桥梁。那些关于客户关系维护和财富规划策略的章节，简直就是一本实战手册，每一个建议都具有极强的可操作性。我尝试将书中的一些方法应用到我日常的工作场景中，效果立竿见影。作者似乎深谙我们这些一线工作者的痛点，总能在关键时刻给出点睛之笔的指导。语言风格非常贴近现实，既有金融的专业性，又不失人情味，读起来一点也不觉得枯燥乏味。这种平衡感是很多专业书籍难以达到的，它让你在学习专业知识的同时，也能感受到作为金融服务提供者的职业温度和责任感。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版真是让人眼前一亮，色彩搭配得恰到好处，阅读起来非常舒服。我尤其喜欢它在知识点梳理上的细致入微，每一个概念的解释都深入浅出，即便是初学者也能迅速抓住重点。对于那些总是觉得理论晦涩难懂的朋友来说，这本书无疑是一剂良药。它没有那种堆砌术语的生硬感，而是像一位经验丰富的导师在身边循循善诱。翻开书本的那一刻，我就感觉到作者在内容编排上花费了大量的心思，逻辑结构非常清晰，章节之间的过渡自然流畅，让人读起来有种层层递进、豁然开朗的感觉。特别是那些案例分析部分，真实性极强，让我对书本上的知识有了更直观的认识，不再是纸上谈兵。可以说，这本书不仅仅是知识的传递，更是一种学习方法的引导，它教会了我如何高效地吸收和运用这些专业知识，为我的后续深入学习打下了坚实的基础。这种从宏观到微观，再到实战运用的编排方式，极大地提升了我的学习效率和阅读兴趣。

评分☆☆☆☆☆

这本书的深度和广度都超出了我的预期，简直是为我们这类需要全面掌握行业动态的专业人士量身定做。我一直在寻找一本能够将复杂金融工具的运作机制讲解得如此透彻的书籍，而这本恰好满足了我的需求。作者对于市场风险管理和合规性要求的阐述尤为精辟，每一个细节都体现了作者深厚的行业背景和严谨的治学态度。我过去在处理一些复杂金融产品结构时总感到力不从心，但读完这本书后，那些曾经困扰我的难题仿佛迎刃而解。它的叙述风格非常成熟稳重，没有丝毫浮夸的成分，全是干货。而且，它不仅仅停留在理论层面，还紧密结合了当前全球金融市场的最新发展趋势，这对于保持知识的时效性至关重要。阅读过程中，我时常需要停下来，反复咀嚼其中的精髓，因为它承载的信息密度实在太高了，但正是这种高密度，才体现了它作为一本专业参考书的真正价值。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧和纸张质量都体现了出版方对读者的尊重，拿在手里很有分量，这不仅仅是物理上的重量，更是知识的厚重感。我个人非常欣赏作者在处理法律和监管框架时所展现出的极其审慎的态度。在瞬息万变的金融监管环境中，保持知识的准确性是出版物的生命线，而这本书在这方面做得非常出色，似乎每一条规定都经过了反复的核对。它没有采用那种大段引用的枯燥方式，而是将复杂的法律条文融入到具体的业务流程讲解中，使得理解和记忆变得更加高效。对于我们这些需要经常面对合规审查的专业人士来说，这本书提供的安全感是其他书籍无法比拟的。它像一个可靠的后盾，让你在面对各种复杂的业务场景时，都能有法可依，心中有数，这份踏实感，是金钱买不来的宝贵财富。

评分☆☆☆☆☆

我必须得提一下这本书在知识体系构建上的匠心独运。它不是简单地将各个金融模块割裂开来，而是巧妙地将它们编织成一个有机的整体。当你读到关于信托和遗产规划的部分时，你会发现它与前面的投资组合管理章节有着密不可分的内在联系，这种全局观的培养对于提升决策水平至关重要。这本书的逻辑推理链条非常严密，从基础概念的界定到复杂策略的制定，每一步都有充分的论证支撑，让人信服。我感觉自己不是在被动接收信息，而是在一个结构清晰的思维框架内进行主动思考和构建知识体系。这对于准备高难度专业考试的人来说，无疑是最大的优势，因为它训练的不仅仅是记忆力，更是逻辑分析能力。这本书真正做到了“授人以渔”，让人在掌握知识的同时，也掌握了分析问题的通用方法论。