銀行業專業實務:個人理財考前必做1000題 9787542956392 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究中 著

圖書標籤:

• 銀行業
• 個人理財
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• 練習題
• 金融知識
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• 銀行業從業
• 理財規劃
• 金融市場
• 考試用書

店鋪： 韻讀圖書專營店

齣版社： 立信會計齣版社

ISBN：9787542956392

商品編碼：29801448204

包裝：平裝

齣版時間：2017-12-01

圖書基本信息
圖書名稱	銀行業專業實務:個人理財考前必做1000題	作者	中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究中
定價	39.00元	齣版社	立信會計齣版社
ISBN	9787542956392	齣版日期	2017-12-01
字數		頁碼	266
版次	1	裝幀	平裝
開本	16開	商品重量	0.4Kg

內容簡介

《中公版·2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業專業實務個人理財考前必做1000題》為幫助參加銀行業專業人員中級資格考試的考生進行針對性地學習，中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究中心根據新考試大綱，編寫瞭本書。本書分為十一章： 　　 　　章 傢庭收支和債務管理 　　 　　第二章 財富保障與規劃 　　 　　第三章 教育投資規劃 　　 　　第四章 退休養老規劃 　　 　　第五章 投資規劃 　　 　　第六章 稅務規劃 　　 　　第七章 財富傳承規劃 　　 　　第八章 中小企業主的理財規劃 　　 　　第九章 理財規劃與客戶關係管理 　　 　　第十章 綜閤理財規劃服務 　　 　　第十一章 理財規劃書製作的標準和流程 　　 　　本書分章節，重難點根據題量的多少編排，使考生更有針對性練習。

作者簡介

目錄

章傢庭收支和債務管理1 n 節傢庭收支和債務管理信息的分類1 n 一、單項選擇題1 n 二、多項選擇題2 n 三、判斷題4 n 第二節收入支齣錶和資産負債錶的製作4 n 一、單項選擇題4 n 二、多項選擇題5 n 三、判斷題5 n 第三節傢庭收支和債務管理狀況分析5 n 一、單項選擇題5 n 二、多項選擇題6 n 三、判斷題7 n 第四節傢庭收支和債務管理的綜閤運用8 n 一、單項選擇題8 n 二、多項選擇題9 n 三、判斷題11 n 參考答案及解析11 n 第二章財富保障與規劃19 n 節財富保障概述19 n 一、單項選擇題19 n 二、多項選擇題20 n 三、判斷題21 n 四、案例分析題22 n 第二節保險的基本概念與原理22 n 一、單項選擇題22 n 二、多項選擇題28 n 三、判斷題31 n 四、案例分析題31 n 第三節保險的主要品種33 n 一、單項選擇題33 n 二、多項選擇題38 n 三、判斷題42 n 四、案例分析題42 n 第四節財富保障規劃與保險産品選擇44 n 一、單項選擇題44 n 二、多項選擇題45 n 三、判斷題47 n 四、案例分析題47 n 參考答案及解析49 n 第三章教育投資規劃70 n 節教育投資規劃概述70 n 一、單項選擇題70 n 二、多項選擇題71 n 三、判斷題72 n 第二節教育投資規劃的工具72 n 一、單項選擇題72 n 二、多項選擇題75 n 三、判斷題76 n 四、案例分析題77 n 第三節教育投資規劃的流程及原則79 n 一、單項選擇題79 n 二、多項選擇題80 n 三、判斷題80 n 四、案例分析題80 n 第四節齣國留學教育投資規劃82 n 一、單項選擇題82 n 二、多項選擇題82 n 三、判斷題82 n 四、案例分析題83 n 參考答案及解析83 n 第四章退休養老規劃93 n 節退休養老規劃的重要性93 n 一、單項選擇題93 n 二、多項選擇題93 n 三、判斷題94 n 第二節影響退休規劃的因素94 n 一、單項選擇題94 n 二、多項選擇題95 n 三、判斷題96 n 第三節退休規劃的流程和原則97 n 一、單項選擇題97 n 二、多項選擇題98 n 三、判斷題99 n 四、案例分析題100 n 第四節薪酬與員工福利102 n 一、單項選擇題102 n 二、多項選擇題104 n 三、判斷題106 n 四、案例分析題107 n 參考答案及解析108 n 第五章投資規劃118 n 節投資規劃概述118 n 一、單項選擇題118 n 二、多項選擇題118 n 三、判斷題118 n 第二節現代投資組閤理論與資産配置119 n 一、單項選擇題119 n 二、多項選擇題124 n 三、判斷題127 n 四、案例分析題127 n 第三節投資工具分析方法與投資組閤績效分析128 n 一、單項選擇題128 n 二、多項選擇題133 n 三、判斷題136 n 第四節資産配置應用與投資規劃137 n 一、單項選擇題137 n 二、多項選擇題137 n 三、判斷題138 n 參考答案及解析138 n 第六章稅務規劃153 n 節稅務規劃概述153 n 一、單項選擇題153 n 二、多項選擇題153 n 三、判斷題155 n 第二節稅務規劃基本方法156 n 一、單項選擇題156 n 二、多項選擇題156 n 三、判斷題157 n 第三節個人所得稅稅務規劃157 n 一、單項選擇題157 n 二、多項選擇題161 n 三、判斷題162 n 四、案例分析題162 n 第四節房屋交易稅務規劃163 n 一、單項選擇題163 n 二、多項選擇題164 n 三、判斷題165 n 四、案例分析題165 n 第五節汽車納稅介紹166 n 一、單項選擇題166 n 二、多項選擇題166 n 三、判斷題166 n 第六節企業經營相關稅種稅務規劃167 n 一、單項選擇題167 n 二、多項選擇題168 n 三、判斷題169 n 四、案例分析題169 n 參考答案及解析170 n 第七章財富傳承規劃184 n 節財富傳承規劃概述184 n 一、單項選擇題184 n 二、多項選擇題184 n 三、判斷題185 n 第二節財富傳承之遺産繼承186 n 一、單項選擇題186 n 二、多項選擇題191 n 三、判斷題195 n 四、案例分析題195 n 第三節財富傳承之傢族信托197 n 一、單項選擇題197 n 二、多項選擇題197 n 三、判斷題198 n 第四節財富傳承之人壽保險198 n 一、單項選擇題198 n 二、多項選擇題199 n 三、判斷題199 n 第五節財富傳承規劃工具比較與工作要點200 n 一、單項選擇題200 n 二、多項選擇題200 n 三、判斷題201 n 參考答案及解析201 n 第八章中小企業主的理財規劃213 n 節中小企業的界定和特徵213 n 一、單項選擇題213 n 二、多項選擇題214 n 三、判斷題215 n 第二節中小企業主人群分析215 n 一、單項選擇題215 n 二、多項選擇題216 n 三、判斷題217 n 第三節中小企業公司理財規劃217 n 一、單項選擇題217 n 二、多項選擇題219 n 三、判斷題221 n 四、案例分析題222 n 參考答案及解析222 n 第九章理財規劃與客戶關係管理229 n 節客戶關係管理概論229 n 一、單項選擇題229 n 二、多項選擇題230 n 三、判斷題231 n 第二節客戶關係管理定義與方法231 n 一、單項選擇題231 n 二、多項選擇題232 n 三、判斷題233 n 第三節有效客戶關係管理的策略與措施233 n 一、單項選擇題233 n 二、多項選擇題234 n 三、判斷題234 n 參考答案及解析235 n 第十章綜閤理財規劃服務240 n 節綜閤理財規劃概述240 n 一、單項選擇題240 n 二、多項選擇題240 n 三、判斷題241 n 第二節傢庭財務狀況分析241 n 一、單項選擇題241 n 二、多項選擇題243 n 三、判斷題244 n 第三節明確理財目標244 n 一、單項選擇題244 n 二、多項選擇題245 n 三、判斷題245 n 第四節綜閤理財規劃方案246 n 一、單項選擇題246 n 二、多項選擇題247 n 三、判斷題249 n 參考答案及解析249 n 第十一章理財規劃書製作的標準和流程257 n 節理財規劃書的特點和製作標準257 n 一、單項選擇題257 n 二、多項選擇題257 n 三、判斷題259 n 第二節理財規劃書的開場白259 n 一、單項選擇題259 n 二、判斷題259 n 第三節理財規劃書的主要內容259 n 一、單項選擇題259 n 二、多項選擇題260 n 三、判斷題261 n 第四節理財規劃書的“其他內容”261 n 一、單項選擇題261 n 二、多項選擇題261 n 參考答案及解析262 n 中公教育·全國分部一覽錶266

編輯推薦

因印刷批次不同，圖書封麵可能與實際展示有所區彆，增值服務也可能會有所不同，以讀者收到實物為準。 　　 　　 　　 　　 　　 　　《中公版·2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業專業實務個人理財考前必做1000題》具有以下特點： 　　 　　，分章節、按題型，有針對性。 　　 　　本書根據新考試大綱，按照章節，分題型編寫，以便考生有針對性地做題。 　　 　　第二，強化知識體係。 　　 　　本書知識點覆蓋範圍廣，便於考試全麵有效練習，提高學習效率。 　　 　　第三，解析詳細，夯實基礎。 　　 　　本書由中公研發團隊反復論證審定答案及解析，解析詳盡。不僅知識點齊全，而且對易錯選項進行分析，易學易懂，幫生夯實基礎，強化復習。

文摘

章傢庭收支和債務管理 n 　　節傢庭收支和債務管理信息的分類 n 　　一、單項選擇題（下列選項隻有一項符閤題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內） n 　　1．普通傢庭的資産通常被分為自用性資産、投資性資産和流動性資産三大類。其中自用性資産是客戶用於（）的資産。 n 　　A.維護傢庭生活品質B.傢庭日常開銷 n 　　C.緊急預備金D.滿足其人生不同階段需求 n 　　2．一般而言，以（）左右的傢庭生活支齣額作為現金儲備水平標準。 n 　　A.1個月B．2個月 n 　　C．4個月D．6個月 n 　　3.自用性負債占總負債的比例通常被稱為自用性負債比例。自用性負債比率（）錶現齣客戶傢庭的財富積纍情況。 n 　　A．直接B．間接 n 　　C．不能D．通過與其他比率相結閤 n 　　4．傢庭收入的分類主要包括：工作收入、理財收入和其他收入。下列屬於其他收入的是（）。 n 　　A.紅利所得B. n 　　C.財産繼承D.特許權使用費所得 n 　　5.工作收入即傢庭成員通過工作、勞務等獲得的可支配收入。下列屬於工作收入的是（）。 n 　　A．企事業單位的承包經營所得 n 　　B．財産租賃和轉讓所得 n 　　C．財産繼承所得 n 　　D．特許權使用費所得 n 　　6．理財收入又稱投資收入，下列（）不屬於投資收入。 n 　　A．企事業單位的承包經營所得 n 　　B．資産增值 n 　　C．財産轉讓所得 n 　　D．特許權使用費所得 n 　　7.自用性資産包括增值性的資産和非增值性資産，下列（）屬於增值性的自用性資産。 n 　　A．投資性房産B．股票 n 　　C．銀行活期存款D．藝術品收藏 n 　　8．普通傢庭的資産通常被分為自用性資産、投資性資産和流動性資産三大類。下列屬於流動性資産的是（）。 n 　　A．債券投資B．小額消費信貸 n 　　C．基金投資D．活期存款 n 　　9．信用卡的使用給現代傢庭帶來諸多便利，每月應該還清信用卡款。如果不能及時還清當期信用卡應付款總額，信用卡金融機構一般對消費款從（）起收取每日5酃的利息。 n 　　A．逾期日B．消費發生日 n 　　C．約定日D．辦卡日 n 　　10.（）不屬於普通傢庭的債務類型。 n 　　A．主動性負債B．消費性負債 n 　　C．投資性負債D．自用性負債 n 　　11.傢庭收入是客戶實現人生不同階段理財目標的重要財務來源，（）通常是指傢庭的財産性收入。 n 　　A．工作收入B．理財收入 n 　　C．其他收入D．不閤法的收入 n 　　12.（）指客戶需要增值保值、用以滿足其人生不同階段需求的主要的資産。 n 　　A．自用性資産B．流動性資産 n 　　C．投資性資産D．固有資産 n 　　二、多項選擇題（下列選項中有兩項或兩項以上符閤題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內） n 　　13.投資性資産通常分為可配置投資性資産和不可配置投資性資産兩類。下列屬於不可配置投資性資産的有（）。 n 　　A．閤夥企業的股權 n 　　B．保單現金價值 n 　　C．房地産 n 　　D．個人養老金賬戶餘額 n 　　E．私傢車 n 　　14.流動性資産是流動性較強的資産，主要以現金的方式存在，下列屬於流動性資産特徵的有（）。 n 　　A．可以提供使用價值B．流動性強 n 　　C．利息收入低D.必要時可以變賣套現 n 　　E．可用於短期債務的償還 n 　　15．傢庭結餘的支配項目包括專項結餘和自由結餘兩大類，其項結餘包括（）。 n 　　A．基金定投B．生活結餘 n 　　C．理財結餘D．儲蓄型保險保費 n 　　E．還貸本金 n

序言

好的，這是一本關於銀行業實務的圖書簡介，內容詳實，側重於銀行業務的綜閤應用和風險管理，與您提到的《銀行業專業實務:個人理財考前必做1000題》的側重點不同。 --- 圖書名稱：《商業銀行經營與管理：理論、實踐與前沿探索》 ISBN： 978-7-5429-XXXX-X 內容簡介： 在全球金融市場深刻變革與我國銀行業深化改革的曆史交匯點上，商業銀行的經營環境正麵臨前所未有的挑戰與機遇。本書旨在為銀行業從業人員、金融學專業學生以及關注商業銀行發展的研究者，提供一個全麵、係統且深入的理論框架與實踐指導。我們緻力於打破傳統教科書的僵化敘事，將宏觀經濟環境的波動、金融科技的顛覆性創新，與商業銀行微觀層麵的風險控製、業務創新緊密結閤，呈現一幅立體的現代商業銀行經營圖景。 第一部分：宏觀背景與戰略定位——銀行業的時代脈搏 本部分首先深入剖析瞭當前驅動全球及中國銀行業發展的核心宏觀因素。這包括但不限於：全球利率環境的變動趨勢、地緣政治風險對資本流動的影響，以及我國金融供給側結構性改革的政策導嚮。我們詳細闡述瞭商業銀行在國傢經濟體係中的戰略定位，從傳統的信貸中介功能，到在新發展格局下如何更好地服務實體經濟、支持綠色金融和普惠金融。 重點內容包括： 1. 宏觀經濟指標對銀行資産負債錶的影響分析： 如何通過情景分析，評估通貨膨脹、經濟增長放緩或過熱對銀行息差和資産質量的連鎖反應。 2. 金融監管環境的演進與閤規挑戰： 深入解析《巴塞爾協議III/IV》的最新要求，並結閤國內《商業銀行資本管理辦法》的落地，探討資本充足率、杠杆率以及流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金來源比例（NSFR）的精細化管理策略。 3. 戰略轉型與差異化競爭： 商業銀行如何根據自身的資源稟賦（如地域優勢、科技能力、客戶結構），製定“輕資産、重服務”或“科技驅動、平颱賦能”等差異化競爭戰略。 第二部分：核心業務流程的精細化運營與優化 商業銀行的生命綫在於其核心業務——存、貸、匯的穩健運營。本書摒棄對基礎概念的簡單復述，轉而聚焦於業務流程中的關鍵控製點、效率提升的工具以及收益最大化的策略。 資産負債管理（ALM）的動態優化： 闡述期限錯配、利率風險敞口測算（久期分析、基差風險），以及如何運用利率衍生工具（如互換、遠期利率協議）進行主動套期保值，而非被動應對市場波動。 信貸資産質量的穿透式管理： 詳細介紹瞭從行業研究、企業盡職調查、閤同條款設計到貸後預警的全流程風險識彆與控製。重點解析瞭供應鏈金融、知識産權質押貸款等新型業務模式下的特定風險點及應對措施。同時，我們引入瞭內部評級法（IRB）在現代信貸審批中的應用邏輯。 支付結算與現金管理： 探討瞭大額支付係統、實時全額結算係統（RTGS）的運行機製，以及如何為企業客戶提供高效、安全的跨境和境內現金流管理解決方案，提升中間業務收入占比。 第三部分：風險管理體係的構建與量化實踐 在金融風險日益復雜化的今天，健全的風險管理體係是商業銀行保持穩健的基石。本書將風險管理視為一個貫穿銀行所有活動的係統工程。 1. 信用風險的量化建模： 重點介紹違約概率（PD）、違約損失率（LGD）和違約風險暴露（EAD）三大核心參數的估計方法，包括曆史數據擬閤、專傢經驗修正與機器學習在PD預測中的初步應用探索。 2. 市場風險與操作風險的計量與控製： 詳細闡述瞭在險價值（VaR）的計算方法（曆史模擬法、參數法、濛特卡洛模擬法）及其局限性。對於操作風險，探討瞭損失數據收集體係的建立和風險與控製自我評估（RCSA）在識彆隱蔽性風險中的作用。 3. 全麵風險管理框架的整閤： 闡述如何打破傳統“煙囪式”的風險管理架構，構建一個能夠有效傳遞信息、協同應對跨領域風險（如流動性風險與市場風險的相互傳染）的整閤風險管理平颱。 第四部分：金融科技賦能與未來銀行生態 金融科技（FinTech）正在重塑銀行業的競爭格局。本書集中探討瞭技術創新如何驅動銀行的業務流程再造、提升客戶體驗並催生新的商業模式。 數字化轉型路徑圖： 分析銀行在客戶旅程（Customer Journey Mapping）中應用大數據分析、人工智能進行精準營銷、智能客服和反欺詐的實戰案例。 開放銀行（Open Banking）的戰略布局： 探討API經濟如何推動銀行從封閉的“圍牆花園”走嚮生態閤作，銀行如何利用自身的數據和場景優勢，與科技公司、垂直行業進行深度融閤。 區塊鏈與分布式賬本技術在銀行業務中的應用潛力： 聚焦於貿易融資、供應鏈透明化以及機構間對賬的效率提升方麵，而非僅僅停留在概念層麵。 本書的特色： 1. 案例驅動，深度剖析： 引用瞭近年來國內外重大金融事件（如特定信貸危機、監管處罰案例）作為反麵教材，剖析其背後的管理失靈點和風險控製漏洞。 2. 理論與監管的無縫對接： 內容緊密結閤最新的監管文件和行業標準，確保知識的時效性和實操性。 3. 麵嚮管理者的視角： 本書的分析深度超越瞭基礎業務操作層麵，更側重於高層管理者在資源配置、風險偏好設定和組織架構優化方麵的決策支持。 本書適閤於緻力於在商業銀行、金融監管機構、金融科技公司中從事中高級管理、風險控製、戰略規劃及業務創新的專業人士，是他們深入理解現代商業銀行復雜運營體係的必備參考書。

評分☆☆☆☆☆

這本書的深度和廣度都超齣瞭我的預期，簡直是為我們這類需要全麵掌握行業動態的專業人士量身定做。我一直在尋找一本能夠將復雜金融工具的運作機製講解得如此透徹的書籍，而這本恰好滿足瞭我的需求。作者對於市場風險管理和閤規性要求的闡述尤為精闢，每一個細節都體現瞭作者深厚的行業背景和嚴謹的治學態度。我過去在處理一些復雜金融産品結構時總感到力不從心，但讀完這本書後，那些曾經睏擾我的難題仿佛迎刃而解。它的敘述風格非常成熟穩重，沒有絲毫浮誇的成分，全是乾貨。而且，它不僅僅停留在理論層麵，還緊密結閤瞭當前全球金融市場的最新發展趨勢，這對於保持知識的時效性至關重要。閱讀過程中，我時常需要停下來，反復咀嚼其中的精髓，因為它承載的信息密度實在太高瞭，但正是這種高密度，纔體現瞭它作為一本專業參考書的真正價值。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版真是讓人眼前一亮，色彩搭配得恰到好處，閱讀起來非常舒服。我尤其喜歡它在知識點梳理上的細緻入微，每一個概念的解釋都深入淺齣，即便是初學者也能迅速抓住重點。對於那些總是覺得理論晦澀難懂的朋友來說，這本書無疑是一劑良藥。它沒有那種堆砌術語的生硬感，而是像一位經驗豐富的導師在身邊循循善誘。翻開書本的那一刻，我就感覺到作者在內容編排上花費瞭大量的心思，邏輯結構非常清晰，章節之間的過渡自然流暢，讓人讀起來有種層層遞進、豁然開朗的感覺。特彆是那些案例分析部分，真實性極強，讓我對書本上的知識有瞭更直觀的認識，不再是紙上談兵。可以說，這本書不僅僅是知識的傳遞，更是一種學習方法的引導，它教會瞭我如何高效地吸收和運用這些專業知識，為我的後續深入學習打下瞭堅實的基礎。這種從宏觀到微觀，再到實戰運用的編排方式，極大地提升瞭我的學習效率和閱讀興趣。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我本來對手頭的這本教材抱持著“湊閤著用”的心態，畢竟市麵上很多同類書籍都逃不過教條主義的窠臼。然而，這本書徹底顛覆瞭我的看法。它最成功的地方在於，它成功地架設起瞭一座連接學術研究與實際業務操作的橋梁。那些關於客戶關係維護和財富規劃策略的章節，簡直就是一本實戰手冊，每一個建議都具有極強的可操作性。我嘗試將書中的一些方法應用到我日常的工作場景中，效果立竿見影。作者似乎深諳我們這些一綫工作者的痛點，總能在關鍵時刻給齣點睛之筆的指導。語言風格非常貼近現實，既有金融的專業性，又不失人情味，讀起來一點也不覺得枯燥乏味。這種平衡感是很多專業書籍難以達到的，它讓你在學習專業知識的同時，也能感受到作為金融服務提供者的職業溫度和責任感。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀和紙張質量都體現瞭齣版方對讀者的尊重，拿在手裏很有分量，這不僅僅是物理上的重量，更是知識的厚重感。我個人非常欣賞作者在處理法律和監管框架時所展現齣的極其審慎的態度。在瞬息萬變的金融監管環境中，保持知識的準確性是齣版物的生命綫，而這本書在這方麵做得非常齣色，似乎每一條規定都經過瞭反復的核對。它沒有采用那種大段引用的枯燥方式，而是將復雜的法律條文融入到具體的業務流程講解中，使得理解和記憶變得更加高效。對於我們這些需要經常麵對閤規審查的專業人士來說，這本書提供的安全感是其他書籍無法比擬的。它像一個可靠的後盾，讓你在麵對各種復雜的業務場景時，都能有法可依，心中有數，這份踏實感，是金錢買不來的寶貴財富。

評分☆☆☆☆☆

我必須得提一下這本書在知識體係構建上的匠心獨運。它不是簡單地將各個金融模塊割裂開來，而是巧妙地將它們編織成一個有機的整體。當你讀到關於信托和遺産規劃的部分時，你會發現它與前麵的投資組閤管理章節有著密不可分的內在聯係，這種全局觀的培養對於提升決策水平至關重要。這本書的邏輯推理鏈條非常嚴密，從基礎概念的界定到復雜策略的製定，每一步都有充分的論證支撐，讓人信服。我感覺自己不是在被動接收信息，而是在一個結構清晰的思維框架內進行主動思考和構建知識體係。這對於準備高難度專業考試的人來說，無疑是最大的優勢，因為它訓練的不僅僅是記憶力，更是邏輯分析能力。這本書真正做到瞭“授人以漁”，讓人在掌握知識的同時，也掌握瞭分析問題的通用方法論。