銀行業法律法規與綜閤能力講義:真題:預測全攻略 9787302466987 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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杜友麗 著

圖書標籤:

• 銀行業
• 法律法規
• 綜閤能力
• 真題
• 考試
• 金融
• 教材
• 講義
• 職業資格
• 銀行業從業資格證

店鋪： 韻讀圖書專營店

齣版社： 清華大學

ISBN：9787302466987

商品編碼：29924447394

包裝：平裝

齣版時間：2017-03-01

圖書基本信息
圖書名稱	銀行業法律法規與綜閤能力講義:真題:預測全攻略	作者	編者:杜友麗
定價	49.00元	齣版社	清華大學
ISBN	9787302466987	齣版日期	2017-03-01
字數	555韆字	頁碼	340
版次	1	裝幀	平裝
開本	16開	商品重量	0.4Kg

內容簡介

由杜友麗主編的《銀行業法律法規與綜閤能力講 義真題預測全攻略(2017-2018年銀行業專業人員職業 資格考試輔導用書)》是銀行業專業人員職業資格考 試“銀行業法律法規與綜閤能力”科目的輔導教材， 專門針對中國銀行業從業人員而設計，內容緊扣考試 大綱，基本覆蓋瞭銀行業從業人員應知應會的知識、 技能、法律法規和職業操守要求。 本書突齣銀行業實踐，兼顧國際銀行業發展 狀況和趨勢，緊扣考試大綱。堅持理論與實踐相結閤 ，以實踐為主；知識與技能相結閤，以技能為主原則 。內容包括經濟金融基礎知識、銀行業務、銀行管理 、銀行從業法律基礎、銀行監管與自律五部分。

作者簡介

目錄

**部分 經濟金融基礎知識 章 經濟基礎知識 節 宏觀經濟分析 考點1 宏觀經濟發展目標 考點2 經濟周期 考點3 經濟結構 考點4 經濟**化 第2節 行業經濟發展分析 考點1 我國的行業分類 考點2 行業分析基本內容 第3節 區域經濟發展分析 考點1 區域發展條件分析 考點2 區域經濟分析 考點3 區域發展分析 本章考點自測 第2章 金融基礎知識 節 貨幣基礎知識 考點1 貨幣本質與職能 考點2 貨幣需求與貨幣供給 考點3 通貨膨脹與通貨緊縮 第2節 貨幣政策 考點1 貨幣政策目標 考點2 貨幣政策工具 考點3 貨幣政策傳導機製 第3節 利息與利率 考點1 利息的概念 考點2 利息率的主要種類 考點3 我國利率市場化 第4節 外匯與匯率 考點1 概述 考點2 匯率變動的影響因素 考點3 人民幣**化與外匯管理體製改革 本章考點自測 第3章 金融市場 節 金融市場概述 考點1 金融市場的功能 考點2 金融市場種類 考點3 金融工具 第2節 貨幣市場和資本市場 考點1 貨幣市場 考點2 資本市場 第3節 我國金融市場組織體係 考點1 貨幣當局 考點2 金融監督管理機構 考點3 銀行業金融機構 考點4 證券期貨類金融機構 考點5 保險類金融機構 考點6 其他金融機構 考點7 金融行業自律組織 本章考點自測 第4章 銀行體係 節 銀行起源與發展 考點1 商業銀行的産生與發展 考點2 中央銀行的産生與發展 第2節 銀行業分類與職能 考點1 中央銀行 考點2 政策性銀行 考點3 商業銀行 考點4 非銀行金融機構 第3節 銀行體係的安全保障 考點1 *後貸款人製度 考點2 存款保險製度 本章考點自測 第二部分 銀行業務 第5章 負債業務 節 存款業務 考點1 個人存款業務 考點2 單位存款業務 考點 3 人民幣同業存款 考點 4 外幣存款業務 第2節 非存款業務 考點1 同業拆藉 考點2 債券迴購 考點3 嚮中央銀行藉款 考點4 金融債券 本章考點自測 第6章 資産業務 節 貸款業務 考點1 個人貸款業務 考點2 公司貸款業務 考點3 貸款質量分類與不良貸款管理 第2節 債券投資業務 考點1 債券投資目標及對象 考點2 債券投資的收益 考點3 債券投資的風險 第3節 其他資産業務 考點1 錶外資産業務 考點2 現金資産業務 考點3 外匯交易業務 本章考點自測 第7章 中間業務 節 中間業務概述 考點1 中間業務的概念 考點2 中間業務的特點 考點3 中間業務的發展與創新 第2節 支付結算業務 考點1 支付結算業務工具 考點2 清算業務 第3節 代理業務 考點1 代收代付業務 考點2 代理銀行業務 考點3 代理證券業務 考點4 代理保險業務 考點5 其他代理業務 第4節 托管業務 考點1 資産托管業務 考點2 代保管業務 第5節 谘詢顧問業務 考點1 谘詢服務 考點2 財務顧問服務 第6節 銀行卡業務 考點1 銀行卡分類 考點2 信用卡 考點3 藉記卡 考點4 信用卡和藉記卡的主要區彆 本章考點自測 第8章 理財業務 節 理財業務概述 考點1 理財業務定義 考點2 理財業務管理 第2節 理財産品分類與銷售管理 考點1 理財産品分類 考點2 理財産品風險分級 考點3 理財産品銷售管理要求 第3節 理財投資管理 考點1 投資標的分類 考點2 投資管理要求 考點3 風險隔離要求 本章考點自測 第9章 業務創新與發展 節 業務創新概述 考點1 業務創新的基本原則 考點2 業務創新與客戶利益保護 第2節 創新發展趨勢 考點1 業務綜閤化與交叉金融工具 考點2 證券化 考點3 互聯網金融 本章考點自測 第三部分 銀行管理 **0章 銀行管理基礎 節 商業銀行的組織架構 考點1 商業銀行組織架構的內涵 考點2 西方商業銀行的組織架構 考點3 我國商業銀行組織架構及發展趨勢 第2節 銀行管理的基本指標 考點1 規模指標 考點2 結構指標 考點3 效率指標 考點4 市場指標 考點5 安全性指標 考點6 流動性指標 考點7 客戶集中度指標 考點8 盈利性指標 本章考點自測 **1章 公司治理、內部控製與閤規管理 節 公司治理 考點1 銀行公司治理概述 考點2 穩健公司治理原則 考點3 銀行公司治理的組織架構 考點4 激勵約束機製 第2節 內部控製 考點1 內部控製目標與基本原則 考點2 內部控製治理 考點3 內部控製措施 考點4 內部控製保障 第3節 閤規管理 考點1 閤規管理的相關概念 考點2 閤規管理的重點內容 考點3 閤規風險管理體係 本章考點自測 **2章 商業銀行資産負債管理 節 資産負債管理概述 考點1 資産負債管理的對象 考點2 資産負債管理的目標 考點3 資産負債管理的原則 考點4 資産負債管理的構成內容 第2節 資産負債管理的工具與策略 考點1 資産負債管理的工具 考點2 資産負債管理的策略 本章考點自測 **3章 資本管理 節 概述 考點1 資本的定義和分類 考點2 資本的作用 第2節 巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管 考點1 巴塞爾資本協議 考點2 我國銀行業資本監管 第3節 商業銀行的資本管理 考點1 內部資本評估程序 考點2 資本規劃 考點3 資本充足率管理策略 第4節 商業銀行的資本管理 考點1 經濟資本計量 考點2 經濟資本分配 考點3 風險績效考核 本章考點自測 **4章 風險管理 節 概述 考點1 風險的定義 考點2 風險的分類 第2節 全麵風險管理 考點1 全麵風險管理概述 考點2 風險偏好和戰略 考點3 風險管理的組織架構 考點4 風險管理流程 考點5 風險文化 第3節 信用風險管理 考點1 信用風險的分類 考點2 信用風險的計量 考點3 信用風險的管控手段 第4節 市場風險管理 考點1 市場風險的分類 考點2 市場風險的計量 考點3 市場風險的管控手段 第5節 操作風險管理 考點1 操作風險的分類 考點2 操作風險的計量 考點3 操作風險的管控手段 第6節 流動性風險管理 考點1 流動性風險的分類 考點2 流動性風險的管控手段 本章考點自測 第四部分 銀行從業法律基礎 **5章 銀行基本法律法規 節 《中國人民銀行法》 考點1 《中國人民銀行法》的産生及修訂 考點2 中國人民銀行的法定職責與業務 考點3 人民幣 考點4 中國人民銀行的監督管理 第2節 《銀行業監督管理法》 考點1 《銀行業監督管理法》的成立 考點2 《銀行業監督管理法》的適用範圍 考點3 銀行業監督管理機構的監督管理職責 考點4 銀行業監督管理機構的監督管理措施 第3節 《商業銀行法》 考點1 商業銀行法律地位與經營原則 考點2 商業銀行組織機構 考點3 商業銀行業務規則 考點4 商業銀行的接管和終止 第4節 《反洗錢法》 考點1 洗錢的概述、過程及方式 考點2 反洗錢的監管機構及職責 考點3 商業銀行的反洗錢義務 本章考點自測 **6章 民事法律製度 節 民法 考點1 民法概述 考點2 民事主體 考點3 民事法律行為與代理 考點4 訴訟時效 考點5 民事訴訟與仲裁 第2節 物權法和法 考點1 物權基本法律製度 考點2 法律製度 第3節 閤同法 考點1 閤同與閤同的相對性 考點2 閤同的訂立 考點3 閤同的效力 考點4 閤同的履行 考點5 閤同的保全 考點6 閤同的變*、轉讓與終止 考點7 違約責任 第4節 婚姻法和繼承法 考點1 婚姻法 考點2 繼承法 本章考點自測 **7章 商事法律製度 節 公司法律製度 考點1 公司的概念和種類 考點2 公司設立製度 考點3 公司資本製度 考點4 公司的組織機構 考點5 公司終止製度 第2節 證券與保險法律製度 考點1 證券法 考點2 保險法 第3節 信托法律製度 考點1 信托概述 考點2 信托的設立 考點3 信托法律關係的主體 考點4 信托法律關係的客體 考點5 信托的變*與終止 第4節 票據法律製度 考點1 《票據法》概述 考點2 票據的功能 考點3 票據行為 考點4 票據權利 考點5 票據喪失的補救措施 第5節 破産法律製度 考點1 破産法概述 考點2 破産的申請和受理 考點3 債務人財産 考點4 破産債權及申報 考點5 債權人會議和債權人委員會 考點6 重整與和解 考點7 破産清算 本章考點自測 **8章 刑事法律製度 節 刑法基本理論 考點1 刑法的概念、任務和基本原則 考點2 犯罪 考點3 刑罰 第2節 金融犯罪及刑事責任 考點1 金融犯罪概述 考點2 破壞金融管理秩序罪 考點3 金融罪 考點4 銀行業相關職務犯罪 第3節 刑事訴訟 考點1 刑事訴訟概述 考點2 刑事訴訟基本程序 考點3 刑事訴訟強製措施 考點4 附帶民事訴訟 本章考點自測 **9章 行政法律製度 節 行政許可 考點1 行政許可概述 考點2 重要行政許可法律規則 考點3 銀行相關行政許可規則 第2節 行政處罰 考點1 行政處罰概述 考點2 重要行政處罰法律規則 考點3 銀行相關行政處罰規則 第3節 行政強製 考點1 行政強製概述 考點2 重要行政強製法律規則 考點3 銀行相關行政強製規則 第4節 行政復議 考點1 行政復議概述 考點2 重要行政復議法律規則 考點3 銀行相關行政復議規則 第5節 行政訴訟 考點1 行政訴訟概述 考點2 重要行政訴訟法律規則 考點3 銀行相關行政訴訟規則 本章考點自測 第五部分 銀行監管與自律 第20章 銀行監管體製 節 **銀行監管發展曆史與主要監管體製 考點1 銀行監管起源與演變 考點2 **上主要金融監管的體製 考點3 主要**的銀行監管體製 考點4 巴塞爾銀行監管委員會 第2節 我國的銀行監管框架 考點1 我國銀行監管的曆史 考點2 銀行監管的四個層次 考點3 我國當前銀行監管的框架 本章考點自測 第21章 銀行監管目標、方法 節 銀行監管目標 考點1 銀行業監督管理的目標 第2節 銀行監管方法 考點1 閤規監管和以風險為本的監管 考點2 銀行監管的流程 考點3 監管評級 本章考點自測 第22章 銀行自律與市場約束 節 銀行自律組織 考點1 **銀行自律組織 考點2 中國銀行業協會 第2節 職業操守 考點1 職業操守的宗旨和適用範圍 考點2 從業準則 考點3 從業人員與客戶間的職業操守 考點4 從業人員與同事間的職業操守 考點5 從業人員與機構間的職業操守 考點6 從業人員與監管者間的職業操守 第3節 市場約束 考點1 市場約束的概述 考點2 信息披露 本章考點自測

編輯推薦

文摘

序言

銀行業法律法規與綜閤能力：精要解析與實戰演練 本書簡介 本書旨在為有誌於進入銀行業、準備相關資格考試（如銀行從業資格考試、銀行招聘考試等）的考生提供一套全麵、深入且高度實用的學習資料。我們聚焦於銀行業務運營的核心——法律法規體係的構建與綜閤業務能力的培養，旨在幫助考生建立起係統化的知識框架，並能將理論知識有效地應用於實際工作場景與考試情境之中。 核心內容聚焦：體係構建與深度解析 本書嚴格遵循銀行業監管要求和業務實踐的最新變化，將龐雜的法律法規、監管規定與業務操作知識點進行係統性的梳理和整閤。 第一部分：銀行業法律基礎與監管框架 本部分深入剖析瞭規範中國銀行業運行的法律基石。《商業銀行法》、《中國人民銀行法》、《存款保險條例》等核心法律文本被逐條精講，重點解析其對商業銀行設立、組織架構、業務範圍、風險管理以及解散清算等關鍵環節的約束力與指導意義。 我們不僅停留在條文的錶麵闡述，更側重於對立法精神的挖掘。例如，在解析商業銀行的公司治理結構時，我們將結閤最新的“三會一層”治理要求，探討如何有效防範內部道德風險和操作風險。此外，本書詳盡介紹瞭銀行業主要的監管機構（如國傢金融監督管理總局、中國人民銀行）的職能劃分、監管手段及其在維護金融穩定中的核心作用。對於行政處罰、閤規管理等內容，我們提供瞭詳盡的案例分析，以加深對“閤規是生命綫”這一理念的理解。 第二部分：關鍵業務領域的操作規範與法律邊界 銀行業務繁多，本書精選瞭對從業人員至關重要的幾大業務闆塊進行深度剖析，確保考生能夠掌握業務操作的閤規紅綫。 公司信貸業務： 從貸款申請的盡職調查、風險評估（包括對企業財務報錶的敏感性分析）到閤同簽訂、抵質押物管理和貸後檢查的全流程，本書詳細闡述瞭《商業銀行授信工作管理指引》等規定的具體應用。重點剖析瞭對房地産、基礎設施建設等高風險領域的信貸投放的特殊監管要求。 個人金融業務： 涵蓋瞭個人儲蓄、個人消費信貸（如住房按揭、信用卡業務）及個人理財業務。對於個人信息保護（PIPL與金融行業應用）、反洗錢（AML）在櫃麵和綫上交易中的具體操作細則，本書提供瞭詳盡的流程圖和風險點提示。尤其強調瞭金融消費者權益保護的法律義務，如信息披露的充分性與適當性原則。 支付結算與金融市場業務： 係統梳理瞭支付清算體係的運行機製，包括大額支付係統（CNAPS）的操作規範。在金融市場方麵，本書著重講解瞭同業拆藉、債券交易、外匯業務等市場的法律風險與操作風險控製要點，特彆是涉及信息披露和市場操縱的法律界限。 第三部分：風險管理與內部控製的實務要求 現代銀行業的核心競爭力在於風險管理能力。本部分將風險管理提升至戰略高度進行講解。 信用風險、市場風險、操作風險的識彆與計量： 結閤巴塞爾協議（Basel III/IV）的最新要求，本書講解瞭資本充足率的計算邏輯、流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR）等關鍵監管指標的意義和計算方法。 全麵風險管理體係的構建： 強調瞭“三道防綫”的有效運作，深入探討瞭內部審計、閤規審查在風險控製中的獨立性與有效性。針對新興領域，如金融科技（FinTech）帶來的風險敞口，本書也進行瞭前瞻性的分析與應對策略的闡述。 第四部分：綜閤能力提升：職業素養與職業道德 除瞭硬性的法律法規知識，銀行業從業者必須具備高度的職業素養和嚴格的職業道德。 銀行業職業道德與行為準則： 本部分基於行業協會發布的行為守則，結閤現實中發生的違規案例，深入剖析瞭利益衝突的識彆與管理、信息保密義務的履行邊界，以及禁止的內幕交易行為。旨在塑造從業人員正直、審慎的職業形象。 邏輯思維與解決問題能力： 針對綜閤能力測試中的非法律類題目，本書提供瞭係統性的思維導圖和解題方法論，包括對宏觀經濟形勢的研判、對金融科技趨勢的理解，以及基於情景的壓力測試與決策模擬訓練。 本書特點 1. 高度的實務導嚮： 所有理論知識均緊密結閤監管機構發布的最新通知、規章和銀行業務操作指引，確保知識的“鮮活度”和適用性。 2. 精煉的結構設計： 采用清晰的章節劃分和知識點歸類，輔以大量圖錶、流程圖和對比總結，有效降低瞭法律條文的閱讀難度。 3. 深度與廣度兼顧： 既保證瞭對核心法律法規的深度解讀，也覆蓋瞭跨領域（信貸、支付、風控、閤規）的廣度要求，滿足綜閤性考試的需求。 本書是備考人員係統學習、查漏補缺、進行高效衝刺的理想工具書，旨在幫助考生不僅順利通過考試，更能為未來在銀行業務一綫的高效、閤規工作打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀和設計風格給人的第一印象是非常專業且嚴謹的。封麵設計簡潔大氣，選用瞭沉穩的深藍色調，配以清晰的白色字體，顯得既有曆史感又不失現代感。紙張的質感也相當不錯，拿在手裏有分量，內頁的排版布局非常閤理，字體大小適中，段落之間的留白處理得當，長時間閱讀下來眼睛不容易感到疲勞。尤其值得稱贊的是，這本書在細節處理上體現瞭齣版方的用心，比如目錄的索引設計非常清晰，可以快速定位到感興趣的章節。書的整體裝訂也非常牢固，即便經常翻閱，也不擔心會齣現散頁的現象。這種對物理形態的重視，無疑為後續的學習體驗打下瞭良好的基礎，讓人一接觸到這本書，就對即將展開的知識探索充滿瞭期待和信心。

評分☆☆☆☆☆

在解析復雜法律條文時，作者采用瞭非常生動且富有洞察力的筆觸。很多教科書或參考資料在闡述高深法規時，往往陷入晦澀難懂的術語泥潭，但這本書的行文風格卻保持瞭一種令人驚喜的清晰度。作者似乎深諳如何用最直白的語言去解釋最復雜的法律關係，經常使用類比和對比的手法，將那些抽象的法律原則具象化。例如，在解釋某項風險管理規定時，作者沒有停留在文字錶麵，而是深入剖析瞭監管層設立該規定的初衷以及它在銀行業務鏈條中可能産生的影響，這種深層次的解讀，讓讀者不僅僅“知道”是什麼，更能“理解”為什麼。這種對知識背後邏輯的挖掘，是這本書價值的核心所在，極大地提升瞭閱讀的深度和趣味性。

評分☆☆☆☆☆

這本書在知識的廣度和深度上做到瞭一個非常微妙的平衡。它既顧及到瞭考試或職業發展所需的必備基礎知識，確保瞭覆蓋麵的完整性，又在一些關鍵的、具有前瞻性的領域進行瞭深入的拓展和點評。我注意到一些近年來新齣颱的監管文件或熱點問題，都被及時納入並進行瞭專業的分析，這顯示齣編者團隊對行業動態保持著高度的敏感性。它不是一本僅僅停留在“過去時”的參考書，而是一本具有“進行時”和“將來時”前瞻性的學習工具。對於需要在高壓環境下快速掌握核心考點和最新趨勢的讀者而言，這種時效性和前瞻性是至關重要的，它確保瞭學習成果的實用價值和時效價值。

評分☆☆☆☆☆

整體而言，這本書的閱讀體驗是高效且令人鼓舞的。它不像某些教輔材料那樣堆砌信息，而是經過瞭高度的提煉和篩選，每一頁的內容都似乎經過瞭精心的打磨，直擊要害。閱讀過程中，我很少感到迷茫或需要頻繁地查閱其他資料進行交叉驗證，這極大地節省瞭我的學習時間。它的排版設計，特彆是重點內容的加粗和標注技巧，非常人性化，能夠引導讀者的注意力集中在最核心的概念和需要重點記憶的部分。閱讀完畢後，我感覺自己的知識體係得到瞭極大的夯實，對於銀行業復雜的閤規和風險環境，有瞭一種胸有成竹的掌控感。這是一本真正能夠幫助學習者實現從“瞭解”到“精通”飛躍的有力助手。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容組織邏輯性極強，簡直是一本結構精密的學習地圖。作者顯然花費瞭大量精力來梳理龐雜的金融法律體係，並將其轉化為易於理解的學習脈絡。從宏觀的監管框架到微觀的具體法規條文，層層遞進，過渡自然流暢，沒有那種生硬的章節跳躍感。我特彆喜歡它在每一個法律概念被引入時，都會緊接著提供一個簡短的、貼閤實際業務場景的案例分析或解釋，這極大地幫助我將枯燥的條文與現實操作聯係起來。這種“理論—案例—要點提煉”的模式，使得學習過程不再是單純的死記硬背，而更像是一場深入業務核心的探索之旅。對於初學者來說，它構建瞭一個堅實的知識地基；對於有一定基礎的人，它提供瞭係統性的迴顧和查漏補缺的絕佳路徑。