银行业法律法规与综合能力讲义:真题:预测全攻略 9787302466987 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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杜友丽 著

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店铺： 韵读图书专营店

出版社： 清华大学

ISBN：9787302466987

商品编码：29924447394

包装：平装

出版时间：2017-03-01

图书基本信息
图书名称	银行业法律法规与综合能力讲义:真题:预测全攻略	作者	编者:杜友丽
定价	49.00元	出版社	清华大学
ISBN	9787302466987	出版日期	2017-03-01
字数	555千字	页码	340
版次	1	装帧	平装
开本	16开	商品重量	0.4Kg

内容简介

由杜友丽主编的《银行业法律法规与综合能力讲 义真题预测全攻略(2017-2018年银行业专业人员职业 资格考试辅导用书)》是银行业专业人员职业资格考 试“银行业法律法规与综合能力”科目的辅导教材， 专门针对中国银行业从业人员而设计，内容紧扣考试 大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、 技能、法律法规和职业操守要求。 本书突出银行业实践，兼顾国际银行业发展 状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合 ，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主原则 。内容包括经济金融基础知识、银行业务、银行管理 、银行从业法律基础、银行监管与自律五部分。

作者简介

目录

**部分 经济金融基础知识 章 经济基础知识 节 宏观经济分析 考点1 宏观经济发展目标 考点2 经济周期 考点3 经济结构 考点4 经济**化 第2节 行业经济发展分析 考点1 我国的行业分类 考点2 行业分析基本内容 第3节 区域经济发展分析 考点1 区域发展条件分析 考点2 区域经济分析 考点3 区域发展分析 本章考点自测 第2章 金融基础知识 节 货币基础知识 考点1 货币本质与职能 考点2 货币需求与货币供给 考点3 通货膨胀与通货紧缩 第2节 货币政策 考点1 货币政策目标 考点2 货币政策工具 考点3 货币政策传导机制 第3节 利息与利率 考点1 利息的概念 考点2 利息率的主要种类 考点3 我国利率市场化 第4节 外汇与汇率 考点1 概述 考点2 汇率变动的影响因素 考点3 人民币**化与外汇管理体制改革 本章考点自测 第3章 金融市场 节 金融市场概述 考点1 金融市场的功能 考点2 金融市场种类 考点3 金融工具 第2节 货币市场和资本市场 考点1 货币市场 考点2 资本市场 第3节 我国金融市场组织体系 考点1 货币当局 考点2 金融监督管理机构 考点3 银行业金融机构 考点4 证券期货类金融机构 考点5 保险类金融机构 考点6 其他金融机构 考点7 金融行业自律组织 本章考点自测 第4章 银行体系 节 银行起源与发展 考点1 商业银行的产生与发展 考点2 中央银行的产生与发展 第2节 银行业分类与职能 考点1 中央银行 考点2 政策性银行 考点3 商业银行 考点4 非银行金融机构 第3节 银行体系的安全保障 考点1 *后贷款人制度 考点2 存款保险制度 本章考点自测 第二部分 银行业务 第5章 负债业务 节 存款业务 考点1 个人存款业务 考点2 单位存款业务 考点 3 人民币同业存款 考点 4 外币存款业务 第2节 非存款业务 考点1 同业拆借 考点2 债券回购 考点3 向中央银行借款 考点4 金融债券 本章考点自测 第6章 资产业务 节 贷款业务 考点1 个人贷款业务 考点2 公司贷款业务 考点3 贷款质量分类与不良贷款管理 第2节 债券投资业务 考点1 债券投资目标及对象 考点2 债券投资的收益 考点3 债券投资的风险 第3节 其他资产业务 考点1 表外资产业务 考点2 现金资产业务 考点3 外汇交易业务 本章考点自测 第7章 中间业务 节 中间业务概述 考点1 中间业务的概念 考点2 中间业务的特点 考点3 中间业务的发展与创新 第2节 支付结算业务 考点1 支付结算业务工具 考点2 清算业务 第3节 代理业务 考点1 代收代付业务 考点2 代理银行业务 考点3 代理证券业务 考点4 代理保险业务 考点5 其他代理业务 第4节 托管业务 考点1 资产托管业务 考点2 代保管业务 第5节 咨询顾问业务 考点1 咨询服务 考点2 财务顾问服务 第6节 银行卡业务 考点1 银行卡分类 考点2 信用卡 考点3 借记卡 考点4 信用卡和借记卡的主要区别 本章考点自测 第8章 理财业务 节 理财业务概述 考点1 理财业务定义 考点2 理财业务管理 第2节 理财产品分类与销售管理 考点1 理财产品分类 考点2 理财产品风险分级 考点3 理财产品销售管理要求 第3节 理财投资管理 考点1 投资标的分类 考点2 投资管理要求 考点3 风险隔离要求 本章考点自测 第9章 业务创新与发展 节 业务创新概述 考点1 业务创新的基本原则 考点2 业务创新与客户利益保护 第2节 创新发展趋势 考点1 业务综合化与交叉金融工具 考点2 证券化 考点3 互联网金融 本章考点自测 第三部分 银行管理 **0章 银行管理基础 节 商业银行的组织架构 考点1 商业银行组织架构的内涵 考点2 西方商业银行的组织架构 考点3 我国商业银行组织架构及发展趋势 第2节 银行管理的基本指标 考点1 规模指标 考点2 结构指标 考点3 效率指标 考点4 市场指标 考点5 安全性指标 考点6 流动性指标 考点7 客户集中度指标 考点8 盈利性指标 本章考点自测 **1章 公司治理、内部控制与合规管理 节 公司治理 考点1 银行公司治理概述 考点2 稳健公司治理原则 考点3 银行公司治理的组织架构 考点4 激励约束机制 第2节 内部控制 考点1 内部控制目标与基本原则 考点2 内部控制治理 考点3 内部控制措施 考点4 内部控制保障 第3节 合规管理 考点1 合规管理的相关概念 考点2 合规管理的重点内容 考点3 合规风险管理体系 本章考点自测 **2章 商业银行资产负债管理 节 资产负债管理概述 考点1 资产负债管理的对象 考点2 资产负债管理的目标 考点3 资产负债管理的原则 考点4 资产负债管理的构成内容 第2节 资产负债管理的工具与策略 考点1 资产负债管理的工具 考点2 资产负债管理的策略 本章考点自测 **3章 资本管理 节 概述 考点1 资本的定义和分类 考点2 资本的作用 第2节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管 考点1 巴塞尔资本协议 考点2 我国银行业资本监管 第3节 商业银行的资本管理 考点1 内部资本评估程序 考点2 资本规划 考点3 资本充足率管理策略 第4节 商业银行的资本管理 考点1 经济资本计量 考点2 经济资本分配 考点3 风险绩效考核 本章考点自测 **4章 风险管理 节 概述 考点1 风险的定义 考点2 风险的分类 第2节 全面风险管理 考点1 全面风险管理概述 考点2 风险偏好和战略 考点3 风险管理的组织架构 考点4 风险管理流程 考点5 风险文化 第3节 信用风险管理 考点1 信用风险的分类 考点2 信用风险的计量 考点3 信用风险的管控手段 第4节 市场风险管理 考点1 市场风险的分类 考点2 市场风险的计量 考点3 市场风险的管控手段 第5节 操作风险管理 考点1 操作风险的分类 考点2 操作风险的计量 考点3 操作风险的管控手段 第6节 流动性风险管理 考点1 流动性风险的分类 考点2 流动性风险的管控手段 本章考点自测 第四部分 银行从业法律基础 **5章 银行基本法律法规 节 《中国人民银行法》 考点1 《中国人民银行法》的产生及修订 考点2 中国人民银行的法定职责与业务 考点3 人民币 考点4 中国人民银行的监督管理 第2节 《银行业监督管理法》 考点1 《银行业监督管理法》的成立 考点2 《银行业监督管理法》的适用范围 考点3 银行业监督管理机构的监督管理职责 考点4 银行业监督管理机构的监督管理措施 第3节 《商业银行法》 考点1 商业银行法律地位与经营原则 考点2 商业银行组织机构 考点3 商业银行业务规则 考点4 商业银行的接管和终止 第4节 《反洗钱法》 考点1 洗钱的概述、过程及方式 考点2 反洗钱的监管机构及职责 考点3 商业银行的反洗钱义务 本章考点自测 **6章 民事法律制度 节 民法 考点1 民法概述 考点2 民事主体 考点3 民事法律行为与代理 考点4 诉讼时效 考点5 民事诉讼与仲裁 第2节 物权法和法 考点1 物权基本法律制度 考点2 法律制度 第3节 合同法 考点1 合同与合同的相对性 考点2 合同的订立 考点3 合同的效力 考点4 合同的履行 考点5 合同的保全 考点6 合同的变*、转让与终止 考点7 违约责任 第4节 婚姻法和继承法 考点1 婚姻法 考点2 继承法 本章考点自测 **7章 商事法律制度 节 公司法律制度 考点1 公司的概念和种类 考点2 公司设立制度 考点3 公司资本制度 考点4 公司的组织机构 考点5 公司终止制度 第2节 证券与保险法律制度 考点1 证券法 考点2 保险法 第3节 信托法律制度 考点1 信托概述 考点2 信托的设立 考点3 信托法律关系的主体 考点4 信托法律关系的客体 考点5 信托的变*与终止 第4节 票据法律制度 考点1 《票据法》概述 考点2 票据的功能 考点3 票据行为 考点4 票据权利 考点5 票据丧失的补救措施 第5节 破产法律制度 考点1 破产法概述 考点2 破产的申请和受理 考点3 债务人财产 考点4 破产债权及申报 考点5 债权人会议和债权人委员会 考点6 重整与和解 考点7 破产清算 本章考点自测 **8章 刑事法律制度 节 刑法基本理论 考点1 刑法的概念、任务和基本原则 考点2 犯罪 考点3 刑罚 第2节 金融犯罪及刑事责任 考点1 金融犯罪概述 考点2 破坏金融管理秩序罪 考点3 金融罪 考点4 银行业相关职务犯罪 第3节 刑事诉讼 考点1 刑事诉讼概述 考点2 刑事诉讼基本程序 考点3 刑事诉讼强制措施 考点4 附带民事诉讼 本章考点自测 **9章 行政法律制度 节 行政许可 考点1 行政许可概述 考点2 重要行政许可法律规则 考点3 银行相关行政许可规则 第2节 行政处罚 考点1 行政处罚概述 考点2 重要行政处罚法律规则 考点3 银行相关行政处罚规则 第3节 行政强制 考点1 行政强制概述 考点2 重要行政强制法律规则 考点3 银行相关行政强制规则 第4节 行政复议 考点1 行政复议概述 考点2 重要行政复议法律规则 考点3 银行相关行政复议规则 第5节 行政诉讼 考点1 行政诉讼概述 考点2 重要行政诉讼法律规则 考点3 银行相关行政诉讼规则 本章考点自测 第五部分 银行监管与自律 第20章 银行监管体制 节 **银行监管发展历史与主要监管体制 考点1 银行监管起源与演变 考点2 **上主要金融监管的体制 考点3 主要**的银行监管体制 考点4 巴塞尔银行监管委员会 第2节 我国的银行监管框架 考点1 我国银行监管的历史 考点2 银行监管的四个层次 考点3 我国当前银行监管的框架 本章考点自测 第21章 银行监管目标、方法 节 银行监管目标 考点1 银行业监督管理的目标 第2节 银行监管方法 考点1 合规监管和以风险为本的监管 考点2 银行监管的流程 考点3 监管评级 本章考点自测 第22章 银行自律与市场约束 节 银行自律组织 考点1 **银行自律组织 考点2 中国银行业协会 第2节 职业操守 考点1 职业操守的宗旨和适用范围 考点2 从业准则 考点3 从业人员与客户间的职业操守 考点4 从业人员与同事间的职业操守 考点5 从业人员与机构间的职业操守 考点6 从业人员与监管者间的职业操守 第3节 市场约束 考点1 市场约束的概述 考点2 信息披露 本章考点自测

编辑推荐

文摘

序言

银行业法律法规与综合能力：精要解析与实战演练 本书简介 本书旨在为有志于进入银行业、准备相关资格考试（如银行从业资格考试、银行招聘考试等）的考生提供一套全面、深入且高度实用的学习资料。我们聚焦于银行业务运营的核心——法律法规体系的构建与综合业务能力的培养，旨在帮助考生建立起系统化的知识框架，并能将理论知识有效地应用于实际工作场景与考试情境之中。 核心内容聚焦：体系构建与深度解析 本书严格遵循银行业监管要求和业务实践的最新变化，将庞杂的法律法规、监管规定与业务操作知识点进行系统性的梳理和整合。 第一部分：银行业法律基础与监管框架 本部分深入剖析了规范中国银行业运行的法律基石。《商业银行法》、《中国人民银行法》、《存款保险条例》等核心法律文本被逐条精讲，重点解析其对商业银行设立、组织架构、业务范围、风险管理以及解散清算等关键环节的约束力与指导意义。 我们不仅停留在条文的表面阐述，更侧重于对立法精神的挖掘。例如，在解析商业银行的公司治理结构时，我们将结合最新的“三会一层”治理要求，探讨如何有效防范内部道德风险和操作风险。此外，本书详尽介绍了银行业主要的监管机构（如国家金融监督管理总局、中国人民银行）的职能划分、监管手段及其在维护金融稳定中的核心作用。对于行政处罚、合规管理等内容，我们提供了详尽的案例分析，以加深对“合规是生命线”这一理念的理解。 第二部分：关键业务领域的操作规范与法律边界 银行业务繁多，本书精选了对从业人员至关重要的几大业务板块进行深度剖析，确保考生能够掌握业务操作的合规红线。 公司信贷业务： 从贷款申请的尽职调查、风险评估（包括对企业财务报表的敏感性分析）到合同签订、抵质押物管理和贷后检查的全流程，本书详细阐述了《商业银行授信工作管理指引》等规定的具体应用。重点剖析了对房地产、基础设施建设等高风险领域的信贷投放的特殊监管要求。 个人金融业务： 涵盖了个人储蓄、个人消费信贷（如住房按揭、信用卡业务）及个人理财业务。对于个人信息保护（PIPL与金融行业应用）、反洗钱（AML）在柜面和线上交易中的具体操作细则，本书提供了详尽的流程图和风险点提示。尤其强调了金融消费者权益保护的法律义务，如信息披露的充分性与适当性原则。 支付结算与金融市场业务： 系统梳理了支付清算体系的运行机制，包括大额支付系统（CNAPS）的操作规范。在金融市场方面，本书着重讲解了同业拆借、债券交易、外汇业务等市场的法律风险与操作风险控制要点，特别是涉及信息披露和市场操纵的法律界限。 第三部分：风险管理与内部控制的实务要求 现代银行业的核心竞争力在于风险管理能力。本部分将风险管理提升至战略高度进行讲解。 信用风险、市场风险、操作风险的识别与计量： 结合巴塞尔协议（Basel III/IV）的最新要求，本书讲解了资本充足率的计算逻辑、流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）等关键监管指标的意义和计算方法。 全面风险管理体系的构建： 强调了“三道防线”的有效运作，深入探讨了内部审计、合规审查在风险控制中的独立性与有效性。针对新兴领域，如金融科技（FinTech）带来的风险敞口，本书也进行了前瞻性的分析与应对策略的阐述。 第四部分：综合能力提升：职业素养与职业道德 除了硬性的法律法规知识，银行业从业者必须具备高度的职业素养和严格的职业道德。 银行业职业道德与行为准则： 本部分基于行业协会发布的行为守则，结合现实中发生的违规案例，深入剖析了利益冲突的识别与管理、信息保密义务的履行边界，以及禁止的内幕交易行为。旨在塑造从业人员正直、审慎的职业形象。 逻辑思维与解决问题能力： 针对综合能力测试中的非法律类题目，本书提供了系统性的思维导图和解题方法论，包括对宏观经济形势的研判、对金融科技趋势的理解，以及基于情景的压力测试与决策模拟训练。 本书特点 1. 高度的实务导向： 所有理论知识均紧密结合监管机构发布的最新通知、规章和银行业务操作指引，确保知识的“鲜活度”和适用性。 2. 精炼的结构设计： 采用清晰的章节划分和知识点归类，辅以大量图表、流程图和对比总结，有效降低了法律条文的阅读难度。 3. 深度与广度兼顾： 既保证了对核心法律法规的深度解读，也覆盖了跨领域（信贷、支付、风控、合规）的广度要求，满足综合性考试的需求。 本书是备考人员系统学习、查漏补缺、进行高效冲刺的理想工具书，旨在帮助考生不仅顺利通过考试，更能为未来在银行业务一线的高效、合规工作打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧和设计风格给人的第一印象是非常专业且严谨的。封面设计简洁大气，选用了沉稳的深蓝色调，配以清晰的白色字体，显得既有历史感又不失现代感。纸张的质感也相当不错，拿在手里有分量，内页的排版布局非常合理，字体大小适中，段落之间的留白处理得当，长时间阅读下来眼睛不容易感到疲劳。尤其值得称赞的是，这本书在细节处理上体现了出版方的用心，比如目录的索引设计非常清晰，可以快速定位到感兴趣的章节。书的整体装订也非常牢固，即便经常翻阅，也不担心会出现散页的现象。这种对物理形态的重视，无疑为后续的学习体验打下了良好的基础，让人一接触到这本书，就对即将展开的知识探索充满了期待和信心。

评分☆☆☆☆☆

在解析复杂法律条文时，作者采用了非常生动且富有洞察力的笔触。很多教科书或参考资料在阐述高深法规时，往往陷入晦涩难懂的术语泥潭，但这本书的行文风格却保持了一种令人惊喜的清晰度。作者似乎深谙如何用最直白的语言去解释最复杂的法律关系，经常使用类比和对比的手法，将那些抽象的法律原则具象化。例如，在解释某项风险管理规定时，作者没有停留在文字表面，而是深入剖析了监管层设立该规定的初衷以及它在银行业务链条中可能产生的影响，这种深层次的解读，让读者不仅仅“知道”是什么，更能“理解”为什么。这种对知识背后逻辑的挖掘，是这本书价值的核心所在，极大地提升了阅读的深度和趣味性。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容组织逻辑性极强，简直是一本结构精密的学习地图。作者显然花费了大量精力来梳理庞杂的金融法律体系，并将其转化为易于理解的学习脉络。从宏观的监管框架到微观的具体法规条文，层层递进，过渡自然流畅，没有那种生硬的章节跳跃感。我特别喜欢它在每一个法律概念被引入时，都会紧接着提供一个简短的、贴合实际业务场景的案例分析或解释，这极大地帮助我将枯燥的条文与现实操作联系起来。这种“理论—案例—要点提炼”的模式，使得学习过程不再是单纯的死记硬背，而更像是一场深入业务核心的探索之旅。对于初学者来说，它构建了一个坚实的知识地基；对于有一定基础的人，它提供了系统性的回顾和查漏补缺的绝佳路径。

评分☆☆☆☆☆

这本书在知识的广度和深度上做到了一个非常微妙的平衡。它既顾及到了考试或职业发展所需的必备基础知识，确保了覆盖面的完整性，又在一些关键的、具有前瞻性的领域进行了深入的拓展和点评。我注意到一些近年来新出台的监管文件或热点问题，都被及时纳入并进行了专业的分析，这显示出编者团队对行业动态保持着高度的敏感性。它不是一本仅仅停留在“过去时”的参考书，而是一本具有“进行时”和“将来时”前瞻性的学习工具。对于需要在高压环境下快速掌握核心考点和最新趋势的读者而言，这种时效性和前瞻性是至关重要的，它确保了学习成果的实用价值和时效价值。

评分☆☆☆☆☆

整体而言，这本书的阅读体验是高效且令人鼓舞的。它不像某些教辅材料那样堆砌信息，而是经过了高度的提炼和筛选，每一页的内容都似乎经过了精心的打磨，直击要害。阅读过程中，我很少感到迷茫或需要频繁地查阅其他资料进行交叉验证，这极大地节省了我的学习时间。它的排版设计，特别是重点内容的加粗和标注技巧，非常人性化，能够引导读者的注意力集中在最核心的概念和需要重点记忆的部分。阅读完毕后，我感觉自己的知识体系得到了极大的夯实，对于银行业复杂的合规和风险环境，有了一种胸有成竹的掌控感。这是一本真正能够帮助学习者实现从“了解”到“精通”飞跃的有力助手。