国际贸易金融系列：国际贸易金融服务全程通（第2版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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郭党怀 编

图书标签:

• 国际贸易
• 国际金融
• 贸易融资
• 出口信用
• 汇率风险
• 结算方式
• 国际支付
• 保理
• 福费廷
• 供应链金融

出版社： 中国海关出版社

ISBN：9787801658647

版次：2

商品编码：10924322

包装：平装

丛书名： 国际贸易金融系列

开本：16开

出版时间：2012-01-01

用纸：胶版纸

页数：291

字数：274000

正文语种：中文

编辑推荐

　　 外贸相关人员与银行打交道常备工具书
　　 深入剖析企业开展国际贸易常见风险及规避方法
　　 详尽介绍进出口环节银行产品的功能及业务流程

内容简介

　　 全流程服务理念已成为商业银行贸易服务的一种发展趋势。《国际贸易金融系列：国际贸易金融服务全程通（第2版）》力求从国际贸易全流程介绍国内商业银行的国际业务产品，突出实用性，方便企业国际贸易业务和财务人员按图索骥。
　　 全书共分为五章：第一章国际贸易概述，阐述国内企业开展进出口业务需要打交道的相关机构，并着重介绍银行功能；第二章主要介绍企业开展国际贸易中的常见风险以及规避方法；第三章和第四章是本书重点章节，在国际贸易全流程的每个环节上列举了银行能够为企业进出口提供的国际业务产品，并且逐一介绍了这些产品的功能以及业务流程；第五章作者根据长期从业经验，对不同企业选择银行产品提出一些实用性建议。此次改版内家着重在第三章和第四章，新增了跨境人民币结算、本外币代付、新清算和汇率产品。

作者简介

郭党怀，南开大学MBA兼职教授、高级经济师。现任中信银行总行营业部党委书记、总经理。自1986年加入中信银行至今，历任总行、分行重要领导职务。曾负责中信银行信用卡中心筹建工作。作为中信银行国际业务创始人之一，他提出中信银行出国金融宣传品牌--“要出国找中信”，进一步确立该行出国金融业务的市场地位。他拥有丰富的金融实践和商业银行管理经验，并发表过大量的文章和论著。

精彩书评

　　 什么是中国奇迹？今天的世界，每个角落都能发现Made in China，这就是中国奇迹！中国奇迹靠什么？当然是中国企业家和工人。但这还不够，还有成千上万的商业银行网点，他们每天为企业的出口提供着全程服务，积攒了十分丰富的经验。全程通贸易金融服务理念正是这些宝贵经验的升华，它将为金融危机后中国企业的持续发展提供有力支持。
　　 ——清华大学中国与世界经济研究中心主任，清华大学经济管理学院金融系主任、教授、博导，
　　 中国人民银行货币政策委员会委员 季稻葵
　　
　　 大型企业在“走出去”的过程中，离不开商业银行的有力支持。国际贸易的全程服务为企业提供了一种全新的服务。本书条理清晰，理论实务相结合，对企业开展国际贸易具有实践指导意义。
　　 ——中国国际石油化工联合有限责任公司总会计师 陈蕾
　　
　　 中国创造一直以来为本土企业梦寐以求的心愿，技术进步无疑是实现这一夙愿的途径。无论是技术收购还是联合开发，整合为我所用，都是高起点自主研发的开始。
　　 整合也是一种创造力，全程通犹如一根细线，将国际贸易产品颗颗珍珠有机串起，这也是该书的价值体现。
　　 ——北京汽车集团有限公司总会计师 马传骐
　　
　　 市面上能够详细提供与国际贸易全流程服务相关的书籍并不多。即使有，业者读后也未毖能完整清晰地了解到银行贸易服务的流程和特点。本书内容实际，并且作者皆是银行从业人员，对企业界特别是厂家和进出口商，帮助甚大。
　　 国际商会（lCC）银行委员会DOCDEX）DODEX资深专家
　　 ——UCP600 稿组成员荔 苏志成

目录

出口业务流程图
进口业务流程图
全程通--国际贸易金融服务方案

第一章 国际贸易概述
第一节 国际贸易相关机构
第二节 银行在国际贸易中的主要功能

第二章 国际贸易风险及其规避方式L
第一节 国别风险
第二节 信用风险
第三节 市场风险
第四节 操作风险
第五节 汇率风险
第六节 外汇管理合规风险

第三章 如果你需要出口
第一节 洽谈新客户阶段银行能做什么
（资信调查与评估、资信证明、投标保函）
第二节 签订合同阶段银行能做什么
（出口信用证、跨境人民币结算出口信用证、出口托收、跨境人民币结算出口托收、汇入汇款、跨境人民币结算汇人汇款、履约保函和预付款保函）
第三节 采购原材料阶段银行能做什么
（打包贷款）
第四节 报关阶段银行能做什么
（出口单证代客制单）
第五节 出运阶段银行能做什么
（出口信用证押汇、出口托收押汇、汇入汇款融资、外币山口代付、跨境人民币出口代付、保险后出口押汇、福费廷；国际保理、出口卖方信贷、出口买方信贷、货运保险承保代理）
第六节 收汇阶段银行能做什么
（质量保函、外币直收业务、票据安全托收、远期结售汇、代客外汇买卖、人民币与外币掉期、人民币外汇货币掉期、人民币对外汇期权、国际商账追收、海外破产债权处置、海外拒收货物处置、代为设定物权保留、国际业务网上银行）

第四章 如果你需要进口

第五章 哪种结算方式和融资方式适合你
附录一 国际贸易中英文常用词汇表
附录二 国际贸易相关法规和惯例
参考文献

精彩书摘

第二节签订合同阶段银行能做什么
外贸合同是进出口双方对交易达成一致意思表示的书面证明，支付方式是最为关键的内容之一。常用的国际贸易支付方式有三种：信用证、托收和汇款。此外，工程项下出口的合同中会采用保函方式，根据项目的进度开具不同类型的保函。随着跨境贸易人民币结算的开放，国际贸易结算币种增加了人民币，本节将对出口信用证、跨境人民币结算出口信用证、出口托收、跨境人民币结算出口托收、汇入汇款、跨境人民币结算汇入汇款、履约和预付款保函、质量保函作具体介绍。一、出口信用证在国际贸易中，进出口双方当事人由于身处不同国家，彼此之间互不了解，从而难以完全信任。作为进口商，希望能在收到货物后才付款，而出口商却愿意收到货款后才发货，仅仅依靠商业信用已不能解决这种矛盾，这就成为发展国际贸易的一大障碍。于是，银行信用开始介入，并与代表物权的货运单据相结合，产生了以单据买卖为对象、以银行信用为特征的跟单信用证制度，为国际贸易的顺利发展创造了有利条件。
UCP600关于信用证的定义为：信用证是指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。简单地说，信用证是银行有条件的付款承诺；确切地说，是开证银行根据申请人的要求和指示、向受益人开立的、在一定时期内凭规定的符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期承付一定金额的书面承诺。
信用证的类型分为：即期付款信用证，是指开证行或指定银行在收到相符单据后应立即付款的信用证；延期付款信用证，是指开证行或指定银行按信用证规定在收到相符单据若干天后再付款的信用证；承兑信用证，是指开证行指令指定银行在单据相符的情况下对汇票承兑并在到期曰付款；议付信用证，是指开证行允许受益人向被指定银行或任何银行交单议付的信用证。
……

前言/序言

国际金融前沿洞察与实践指南：风险管理、跨境支付与供应链金融新范式 本书聚焦于当前国际金融市场最为活跃和关键的领域，旨在为读者提供一个全面、深入且具有高度实操性的知识框架。全书结构围绕跨境投融资的风险控制、数字化时代的支付清算体系演进以及全球供应链金融的创新实践三大核心支柱展开，力求在理论深度与实战应用之间找到完美的平衡点。 第一部分：全球宏观经济环境下的国际资本流动与风险计量 本部分首先对当前地缘政治冲突、主要经济体货币政策转向（如量化紧缩的后续影响）以及全球贸易格局重塑对跨境资本流动产生的冲击进行了细致的分析。 宏观风险因子解构： 深入剖析了主权债务风险、汇率剧烈波动（特别是新兴市场货币的脆弱性）如何传导至企业层面。内容涵盖了贝克准则（Baker Rule）在应对不同财政赤字水平时的适用性探讨，以及如何通过构建多因子敏感性模型来预判特定区域的资本外逃风险。 外汇风险的精细化管理： 区别于传统的套期保值工具介绍，本章侧重于期权策略的动态调整和利率互换（IRS）在锁定长期融资成本中的应用。重点讲解了如何利用波动率微笑（Volatility Smile）原理来优化期权组合的执行价格，以及在IFRS 9准则下，金融衍生工具的公允价值计量及其对企业财务报表的影响。 地缘政治风险对投资决策的影响： 探讨了“友岸外包”（Friend-shoring）和“去风险化”（De-risking）趋势下，跨国直接投资（FDI）的地理布局变化。分析了国家安全审查（如CFIUS在美国的运作）对并购交易流程的实质性干扰，并提供了应对投资限制清单（Negative List）变动的尽职调查框架。 第二部分：数字化浪潮下的跨境支付、清算与监管科技 本部分全面审视了全球支付体系的深刻变革，从技术革新到监管应对，为金融机构和大型跨国企业提供了前瞻性的指导。 实时全天候支付系统（RTGS）的国际比较与趋同： 详细对比了欧洲的TARGET2、美国的Fedwire以及中国的人民币跨境支付系统（CIPS）在结算速度、货币替代性和最终性方面的差异。重点分析了SWIFT gpi在全球支付效率提升中的关键作用及其面临的挑战。 数字货币与央行数字货币（CBDC）的冲击： 深入探讨了稳定币（Stablecoins）在跨境B2B结算中的潜在应用，以及各国央行推行批发型CBDC（wCBDC）的实验目的和技术路径（如分布式账本技术DLT的应用）。书中提出了一个“代际支付模型”，用以评估传统代理行网络被wCBDC取代后的系统性影响。 反洗钱与制裁合规的科技赋能： 阐述了RegTech（监管科技）在处理海量交易数据和识别复杂洗钱模式中的应用。内容包括人工智能（AI）驱动的交易监控系统如何识别新型规避制裁的“穿透式”结构，以及区块链技术在提升贸易融资单证真实性验证方面的实践案例。本书不回避FATF（金融行动特别工作组）对新兴支付工具的最新监管要求。 第三部分：全球供应链金融的结构重塑与可持续发展 本部分着眼于实体经济的命脉——全球供应链，探讨如何在不确定性增加的背景下，利用金融工具优化流动性、降低融资成本，并融入ESG（环境、社会和治理）标准。 动态资产池与应收账款证券化（AR Securitization）： 介绍了如何构建动态、可循环的应收账款池，以支持供应商的持续融资需求。重点解析了“透明度”在资产池构建中的核心地位，特别是如何通过技术手段（如物联网IoT传感器数据）来验证基础交易的真实性，从而降低发起人风险。 技术赋能的贸易融资模式创新： 分析了区块链在信用证（L/C）数字化方面的应用，如何实现“无纸化、可信赖”的单证流转，从而缩短银行的审单和放款周期。书中详细介绍了一种基于智能合约的“三方资金托管模式”，用以解决核心企业与其中小供应商之间的信任鸿沟。 可持续供应链金融（Sustained Supply Chain Finance, SSCF）： 探讨了将ESG绩效指标与融资成本挂钩的创新机制。例如，如何设计一个激励机制，使得供应商通过提高碳排放透明度或改善劳工标准，直接获得更低的融资利率。书中提供了Sustainalytics等评级机构数据如何被整合进融资定价模型的实操流程说明。 本书的深度和广度确保了其不仅是理论学习的宝贵资源，更是活跃在国际金融前线的专业人士应对复杂业务挑战的实用工具箱。它拒绝提供泛泛而谈的宏观概述，而是专注于量化分析工具、监管合规细节以及前沿技术集成的深度解析。

评分☆☆☆☆☆

对于任何想要深入了解国际贸易金融领域的人来说，这本书都是一个不可多得的宝藏。《国际贸易金融服务全程通》（第2版）的编排逻辑非常清晰，它将一个庞大而复杂的体系，分解成一个个易于理解的单元，并循序渐进地进行讲解。我最喜欢的是它对不同类型客户的需求分析，以及如何根据这些需求提供定制化的金融解决方案。书中不仅讲解了基础的支付结算工具，还涵盖了贸易融资、风险管理、法律合规等多个方面，形成了一个完整的知识闭环。尤其值得称赞的是，书中对各种金融工具的适用条件、操作流程、优缺点以及潜在风险都做了详细的论述，并结合大量的实际案例进行说明，这使得读者能够更直观地理解和掌握这些知识。例如，在讲解保函时，书中不仅列出了不同类型的保函，还详细说明了其在工程承包、招投标等具体业务场景下的应用，以及相关的法律风险和防范措施。此外，第2版的更新内容也相当及时，涵盖了当前国际金融市场的一些热门话题，如数字货币在贸易融资中的应用前景，以及如何应对不断变化的国际贸易政策等，这对于保持知识的 актуальность (时效性) 尤为重要。

评分☆☆☆☆☆

我一直对国际贸易金融服务流程的“全貌”感到模糊，很多时候只是知道一些零散的知识点，无法将它们串联起来形成一个系统性的认知。《国际贸易金融服务全程通》（第2版）这本书，彻底改变了我的这种看法。它以一种非常宏观的视角，将国际贸易金融服务的各个环节，从前期的咨询、评估，到中期的执行、管理，再到后期的风险控制和合规，都进行了细致入微的梳理和阐释。我尤其欣赏书中对于不同金融工具的“实操指南”，它不是那种空洞的理论讲解，而是提供了非常具体的步骤和注意事项，让读者能够清楚地知道“如何做”。比如，在讲解信用证的开立和审单时，书中列举了大量的常见错误和注意事项，这对于避免业务中的不必要麻烦非常有帮助。而且，书中对风险管理和合规性的强调，让我意识到在国际贸易金融服务中，合规和风险控制的重要性不亚于业务的推进。第2版对最新监管要求和技术革新的介绍，更是让这本书保持了与时俱进的生命力。总而言之，这本书是一本集理论深度、实践指导和前沿信息于一体的优秀著作，值得每一位从业者深入研读。

评分☆☆☆☆☆

我最近一直在寻找一本能够系统性梳理国际贸易融资链条的书籍，毕竟在这个复杂的金融环境下，了解整个流程的运作机制至关重要。偶然间看到了《国际贸易金融服务全程通》（第2版），抱着试试看的心态入手，没想到给我带来了巨大的惊喜。这本书的结构设计非常巧妙，它并非简单罗列知识点，而是将国际贸易金融服务的整个生命周期都清晰地展现在读者面前。从客户的初次接触，到订单的签订，再到货物的运输，以及最终的款项收付和融资安排，每一个环节都得到了详尽的阐述。我尤其欣赏书中关于不同贸易方式下的融资需求分析，以及针对这些需求提供的相应金融产品和解决方案。它不仅仅讲解了“是什么”，更深入地剖析了“为什么”和“怎么做”。例如，在讲解远期信用证时，书中详细分析了其适用的场景、操作流程以及潜在的风险点，并且还与即期信用证进行了对比，让我对两者的差异有了更深刻的理解。此外，书中对于不同国家和地区的金融监管差异也做了介绍，这对于我们处理跨境贸易业务非常有帮助，避免了因不了解当地规则而产生的误解和损失。这本书的语言风格也十分专业且易于理解，没有过多的晦涩术语，即使是初学者也能轻松上手。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在国际贸易一线摸爬滚打了多年的业务员，我深知金融服务在整个贸易流程中的关键作用。很多时候，业务能否顺利进行，资金能否及时到位，都取决于金融环节的顺畅程度。《国际贸易金融服务全程通》（第2版）这本书，无疑为我提供了这样一个全面的视角。它不是那种枯燥乏味、脱离实际的理论书籍，而是真正能够解决实际问题、指导业务操作的实战手册。我最看重的是书中对各种贸易融资工具的详细解读，比如如何利用进出口押汇、出口信贷、保理等工具来盘活资金，提高资金周转效率。书中提供的操作指南和风险控制建议，都非常具有参考价值。我曾经在某个项目中就遇到了一个关于汇率风险的问题，在阅读了这本书中关于外汇风险管理的部分后，我茅塞顿开，找到了解决问题的有效途径。而且，第2版对当前国际贸易金融领域的新趋势，如绿色金融、数字贸易金融等也有所涉及，这让我对行业未来的发展有了更清晰的认识。总而言之，这本书是我工作中的一本“活字典”，是我不断学习和提升业务能力的得力助手，强烈推荐给所有从事国际贸易相关工作的朋友们。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是为我量身定做的！我一直对国际贸易金融领域充满好奇，但又觉得它门槛很高，信息分散，不知从何下手。市面上类似的教材要么过于理论化，要么过于碎片化，很难形成一个完整的知识体系。直到我翻开这本《国际贸易金融服务全程通》（第2版），那种豁然开朗的感觉真的太棒了！它就像一位经验丰富的老向导，带着我一步步深入国际贸易金融的迷宫。从最基础的概念，比如信用证、托收、汇款等，到更复杂的融资工具，如保函、 forfaiting，再到风险管理和合规性问题，这本书都讲得条理清晰，深入浅出。我特别喜欢它在讲解每个概念时，都辅以大量的案例分析，这些案例都非常贴近实际业务，让我能够快速理解理论知识在实践中的应用。书中的图表和流程图也画得非常直观，帮助我梳理复杂的业务流程。我印象最深的是关于国际结算风险的部分，作者不仅列举了各种潜在风险，还提供了切实可行的防范措施，这对我将来处理实际业务非常有指导意义。而且，第2版的更新更是紧跟时代步伐，加入了许多最新的行业动态和法规变化，这对于我这样想在这个领域有所建树的人来说，简直是如获至宝。我迫不及待地想继续深入研究这本书的后续章节，相信它一定会成为我职业生涯中的重要助力。

评分☆☆☆☆☆

实用

评分☆☆☆☆☆

比较推荐的一本书，业务描述的比较清晰，也比较容易理解，只是针对保理以及供应链融资等知识点还是描述的比较简略

评分☆☆☆☆☆

书不错，内容全面，送货也快，京东很给力！

评分☆☆☆☆☆

外贸相关人员与银行打交道常备工具书

评分☆☆☆☆☆

bucuo

评分☆☆☆☆☆

非常满意，五星

评分☆☆☆☆☆

内容非常丰富，基本符合之前对书的预期，印刷质量也不错！

评分☆☆☆☆☆

比较推荐的一本书，业务描述的比较清晰，也比较容易理解，只是针对保理以及供应链融资等知识点还是描述的比较简略

评分☆☆☆☆☆

实用