國際貿易金融係列：國際貿易金融服務全程通（第2版） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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郭黨懷 編

圖書標籤:

• 國際貿易
• 國際金融
• 貿易融資
• 齣口信用
• 匯率風險
• 結算方式
• 國際支付
• 保理
• 福費廷
• 供應鏈金融

齣版社： 中國海關齣版社

ISBN：9787801658647

版次：2

商品編碼：10924322

包裝：平裝

叢書名： 國際貿易金融係列

開本：16開

齣版時間：2012-01-01

用紙：膠版紙

頁數：291

字數：274000

正文語種：中文

編輯推薦

　　 外貿相關人員與銀行打交道常備工具書
　　 深入剖析企業開展國際貿易常見風險及規避方法
　　 詳盡介紹進齣口環節銀行産品的功能及業務流程

內容簡介

　　 全流程服務理念已成為商業銀行貿易服務的一種發展趨勢。《國際貿易金融係列：國際貿易金融服務全程通（第2版）》力求從國際貿易全流程介紹國內商業銀行的國際業務産品，突齣實用性，方便企業國際貿易業務和財務人員按圖索驥。
　　 全書共分為五章：第一章國際貿易概述，闡述國內企業開展進齣口業務需要打交道的相關機構，並著重介紹銀行功能；第二章主要介紹企業開展國際貿易中的常見風險以及規避方法；第三章和第四章是本書重點章節，在國際貿易全流程的每個環節上列舉瞭銀行能夠為企業進齣口提供的國際業務産品，並且逐一介紹瞭這些産品的功能以及業務流程；第五章作者根據長期從業經驗，對不同企業選擇銀行産品提齣一些實用性建議。此次改版內傢著重在第三章和第四章，新增瞭跨境人民幣結算、本外幣代付、新清算和匯率産品。

作者簡介

郭黨懷，南開大學MBA兼職教授、高級經濟師。現任中信銀行總行營業部黨委書記、總經理。自1986年加入中信銀行至今，曆任總行、分行重要領導職務。曾負責中信銀行信用卡中心籌建工作。作為中信銀行國際業務創始人之一，他提齣中信銀行齣國金融宣傳品牌--“要齣國找中信”，進一步確立該行齣國金融業務的市場地位。他擁有豐富的金融實踐和商業銀行管理經驗，並發錶過大量的文章和論著。

精彩書評

　　 什麼是中國奇跡？今天的世界，每個角落都能發現Made in China，這就是中國奇跡！中國奇跡靠什麼？當然是中國企業傢和工人。但這還不夠，還有成韆上萬的商業銀行網點，他們每天為企業的齣口提供著全程服務，積攢瞭十分豐富的經驗。全程通貿易金融服務理念正是這些寶貴經驗的升華，它將為金融危機後中國企業的持續發展提供有力支持。
　　 ——清華大學中國與世界經濟研究中心主任，清華大學經濟管理學院金融係主任、教授、博導，
　　 中國人民銀行貨幣政策委員會委員 季稻葵
　　
　　 大型企業在“走齣去”的過程中，離不開商業銀行的有力支持。國際貿易的全程服務為企業提供瞭一種全新的服務。本書條理清晰，理論實務相結閤，對企業開展國際貿易具有實踐指導意義。
　　 ——中國國際石油化工聯閤有限責任公司總會計師 陳蕾
　　
　　 中國創造一直以來為本土企業夢寐以求的心願，技術進步無疑是實現這一夙願的途徑。無論是技術收購還是聯閤開發，整閤為我所用，都是高起點自主研發的開始。
　　 整閤也是一種創造力，全程通猶如一根細綫，將國際貿易産品顆顆珍珠有機串起，這也是該書的價值體現。
　　 ——北京汽車集團有限公司總會計師 馬傳騏
　　
　　 市麵上能夠詳細提供與國際貿易全流程服務相關的書籍並不多。即使有，業者讀後也未毖能完整清晰地瞭解到銀行貿易服務的流程和特點。本書內容實際，並且作者皆是銀行從業人員，對企業界特彆是廠傢和進齣口商，幫助甚大。
　　 國際商會（lCC）銀行委員會DOCDEX）DODEX資深專傢
　　 ——UCP600 稿組成員荔 蘇誌成

目錄

齣口業務流程圖
進口業務流程圖
全程通--國際貿易金融服務方案

第一章 國際貿易概述
第一節 國際貿易相關機構
第二節 銀行在國際貿易中的主要功能

第二章 國際貿易風險及其規避方式L
第一節 國彆風險
第二節 信用風險
第三節 市場風險
第四節 操作風險
第五節 匯率風險
第六節 外匯管理閤規風險

第三章 如果你需要齣口
第一節 洽談新客戶階段銀行能做什麼
（資信調查與評估、資信證明、投標保函）
第二節 簽訂閤同階段銀行能做什麼
（齣口信用證、跨境人民幣結算齣口信用證、齣口托收、跨境人民幣結算齣口托收、匯入匯款、跨境人民幣結算匯人匯款、履約保函和預付款保函）
第三節 采購原材料階段銀行能做什麼
（打包貸款）
第四節 報關階段銀行能做什麼
（齣口單證代客製單）
第五節 齣運階段銀行能做什麼
（齣口信用證押匯、齣口托收押匯、匯入匯款融資、外幣山口代付、跨境人民幣齣口代付、保險後齣口押匯、福費廷；國際保理、齣口賣方信貸、齣口買方信貸、貨運保險承保代理）
第六節 收匯階段銀行能做什麼
（質量保函、外幣直收業務、票據安全托收、遠期結售匯、代客外匯買賣、人民幣與外幣掉期、人民幣外匯貨幣掉期、人民幣對外匯期權、國際商賬追收、海外破産債權處置、海外拒收貨物處置、代為設定物權保留、國際業務網上銀行）

第四章 如果你需要進口

第五章 哪種結算方式和融資方式適閤你
附錄一 國際貿易中英文常用詞匯錶
附錄二 國際貿易相關法規和慣例
參考文獻

精彩書摘

第二節簽訂閤同階段銀行能做什麼
外貿閤同是進齣口雙方對交易達成一緻意思錶示的書麵證明，支付方式是最為關鍵的內容之一。常用的國際貿易支付方式有三種：信用證、托收和匯款。此外，工程項下齣口的閤同中會采用保函方式，根據項目的進度開具不同類型的保函。隨著跨境貿易人民幣結算的開放，國際貿易結算幣種增加瞭人民幣，本節將對齣口信用證、跨境人民幣結算齣口信用證、齣口托收、跨境人民幣結算齣口托收、匯入匯款、跨境人民幣結算匯入匯款、履約和預付款保函、質量保函作具體介紹。一、齣口信用證在國際貿易中，進齣口雙方當事人由於身處不同國傢，彼此之間互不瞭解，從而難以完全信任。作為進口商，希望能在收到貨物後纔付款，而齣口商卻願意收到貨款後纔發貨，僅僅依靠商業信用已不能解決這種矛盾，這就成為發展國際貿易的一大障礙。於是，銀行信用開始介入，並與代錶物權的貨運單據相結閤，産生瞭以單據買賣為對象、以銀行信用為特徵的跟單信用證製度，為國際貿易的順利發展創造瞭有利條件。
UCP600關於信用證的定義為：信用證是指一項不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項安排構成開證行對相符交單予以承付的確定承諾。簡單地說，信用證是銀行有條件的付款承諾；確切地說，是開證銀行根據申請人的要求和指示、嚮受益人開立的、在一定時期內憑規定的符閤信用證條款的單據，即期或在一個可以確定的將來日期承付一定金額的書麵承諾。
信用證的類型分為：即期付款信用證，是指開證行或指定銀行在收到相符單據後應立即付款的信用證；延期付款信用證，是指開證行或指定銀行按信用證規定在收到相符單據若乾天後再付款的信用證；承兌信用證，是指開證行指令指定銀行在單據相符的情況下對匯票承兌並在到期曰付款；議付信用證，是指開證行允許受益人嚮被指定銀行或任何銀行交單議付的信用證。
……

前言/序言

國際金融前沿洞察與實踐指南：風險管理、跨境支付與供應鏈金融新範式 本書聚焦於當前國際金融市場最為活躍和關鍵的領域，旨在為讀者提供一個全麵、深入且具有高度實操性的知識框架。全書結構圍繞跨境投融資的風險控製、數字化時代的支付清算體係演進以及全球供應鏈金融的創新實踐三大核心支柱展開，力求在理論深度與實戰應用之間找到完美的平衡點。 第一部分：全球宏觀經濟環境下的國際資本流動與風險計量 本部分首先對當前地緣政治衝突、主要經濟體貨幣政策轉嚮（如量化緊縮的後續影響）以及全球貿易格局重塑對跨境資本流動産生的衝擊進行瞭細緻的分析。 宏觀風險因子解構： 深入剖析瞭主權債務風險、匯率劇烈波動（特彆是新興市場貨幣的脆弱性）如何傳導至企業層麵。內容涵蓋瞭貝剋準則（Baker Rule）在應對不同財政赤字水平時的適用性探討，以及如何通過構建多因子敏感性模型來預判特定區域的資本外逃風險。 外匯風險的精細化管理： 區彆於傳統的套期保值工具介紹，本章側重於期權策略的動態調整和利率互換（IRS）在鎖定長期融資成本中的應用。重點講解瞭如何利用波動率微笑（Volatility Smile）原理來優化期權組閤的執行價格，以及在IFRS 9準則下，金融衍生工具的公允價值計量及其對企業財務報錶的影響。 地緣政治風險對投資決策的影響： 探討瞭“友岸外包”（Friend-shoring）和“去風險化”（De-risking）趨勢下，跨國直接投資（FDI）的地理布局變化。分析瞭國傢安全審查（如CFIUS在美國的運作）對並購交易流程的實質性乾擾，並提供瞭應對投資限製清單（Negative List）變動的盡職調查框架。 第二部分：數字化浪潮下的跨境支付、清算與監管科技 本部分全麵審視瞭全球支付體係的深刻變革，從技術革新到監管應對，為金融機構和大型跨國企業提供瞭前瞻性的指導。 實時全天候支付係統（RTGS）的國際比較與趨同： 詳細對比瞭歐洲的TARGET2、美國的Fedwire以及中國的人民幣跨境支付係統（CIPS）在結算速度、貨幣替代性和最終性方麵的差異。重點分析瞭SWIFT gpi在全球支付效率提升中的關鍵作用及其麵臨的挑戰。 數字貨幣與央行數字貨幣（CBDC）的衝擊： 深入探討瞭穩定幣（Stablecoins）在跨境B2B結算中的潛在應用，以及各國央行推行批發型CBDC（wCBDC）的實驗目的和技術路徑（如分布式賬本技術DLT的應用）。書中提齣瞭一個“代際支付模型”，用以評估傳統代理行網絡被wCBDC取代後的係統性影響。 反洗錢與製裁閤規的科技賦能： 闡述瞭RegTech（監管科技）在處理海量交易數據和識彆復雜洗錢模式中的應用。內容包括人工智能（AI）驅動的交易監控係統如何識彆新型規避製裁的“穿透式”結構，以及區塊鏈技術在提升貿易融資單證真實性驗證方麵的實踐案例。本書不迴避FATF（金融行動特彆工作組）對新興支付工具的最新監管要求。 第三部分：全球供應鏈金融的結構重塑與可持續發展 本部分著眼於實體經濟的命脈——全球供應鏈，探討如何在不確定性增加的背景下，利用金融工具優化流動性、降低融資成本，並融入ESG（環境、社會和治理）標準。 動態資産池與應收賬款證券化（AR Securitization）： 介紹瞭如何構建動態、可循環的應收賬款池，以支持供應商的持續融資需求。重點解析瞭“透明度”在資産池構建中的核心地位，特彆是如何通過技術手段（如物聯網IoT傳感器數據）來驗證基礎交易的真實性，從而降低發起人風險。 技術賦能的貿易融資模式創新： 分析瞭區塊鏈在信用證（L/C）數字化方麵的應用，如何實現“無紙化、可信賴”的單證流轉，從而縮短銀行的審單和放款周期。書中詳細介紹瞭一種基於智能閤約的“三方資金托管模式”，用以解決核心企業與其中小供應商之間的信任鴻溝。 可持續供應鏈金融（Sustained Supply Chain Finance, SSCF）： 探討瞭將ESG績效指標與融資成本掛鈎的創新機製。例如，如何設計一個激勵機製，使得供應商通過提高碳排放透明度或改善勞工標準，直接獲得更低的融資利率。書中提供瞭Sustainalytics等評級機構數據如何被整閤進融資定價模型的實操流程說明。 本書的深度和廣度確保瞭其不僅是理論學習的寶貴資源，更是活躍在國際金融前綫的專業人士應對復雜業務挑戰的實用工具箱。它拒絕提供泛泛而談的宏觀概述，而是專注於量化分析工具、監管閤規細節以及前沿技術集成的深度解析。

評分☆☆☆☆☆

我最近一直在尋找一本能夠係統性梳理國際貿易融資鏈條的書籍，畢竟在這個復雜的金融環境下，瞭解整個流程的運作機製至關重要。偶然間看到瞭《國際貿易金融服務全程通》（第2版），抱著試試看的心態入手，沒想到給我帶來瞭巨大的驚喜。這本書的結構設計非常巧妙，它並非簡單羅列知識點，而是將國際貿易金融服務的整個生命周期都清晰地展現在讀者麵前。從客戶的初次接觸，到訂單的簽訂，再到貨物的運輸，以及最終的款項收付和融資安排，每一個環節都得到瞭詳盡的闡述。我尤其欣賞書中關於不同貿易方式下的融資需求分析，以及針對這些需求提供的相應金融産品和解決方案。它不僅僅講解瞭“是什麼”，更深入地剖析瞭“為什麼”和“怎麼做”。例如，在講解遠期信用證時，書中詳細分析瞭其適用的場景、操作流程以及潛在的風險點，並且還與即期信用證進行瞭對比，讓我對兩者的差異有瞭更深刻的理解。此外，書中對於不同國傢和地區的金融監管差異也做瞭介紹，這對於我們處理跨境貿易業務非常有幫助，避免瞭因不瞭解當地規則而産生的誤解和損失。這本書的語言風格也十分專業且易於理解，沒有過多的晦澀術語，即使是初學者也能輕鬆上手。

評分☆☆☆☆☆

對於任何想要深入瞭解國際貿易金融領域的人來說，這本書都是一個不可多得的寶藏。《國際貿易金融服務全程通》（第2版）的編排邏輯非常清晰，它將一個龐大而復雜的體係，分解成一個個易於理解的單元，並循序漸進地進行講解。我最喜歡的是它對不同類型客戶的需求分析，以及如何根據這些需求提供定製化的金融解決方案。書中不僅講解瞭基礎的支付結算工具，還涵蓋瞭貿易融資、風險管理、法律閤規等多個方麵，形成瞭一個完整的知識閉環。尤其值得稱贊的是，書中對各種金融工具的適用條件、操作流程、優缺點以及潛在風險都做瞭詳細的論述，並結閤大量的實際案例進行說明，這使得讀者能夠更直觀地理解和掌握這些知識。例如，在講解保函時，書中不僅列齣瞭不同類型的保函，還詳細說明瞭其在工程承包、招投標等具體業務場景下的應用，以及相關的法律風險和防範措施。此外，第2版的更新內容也相當及時，涵蓋瞭當前國際金融市場的一些熱門話題，如數字貨幣在貿易融資中的應用前景，以及如何應對不斷變化的國際貿易政策等，這對於保持知識的 актуальность (時效性) 尤為重要。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在國際貿易一綫摸爬滾打瞭多年的業務員，我深知金融服務在整個貿易流程中的關鍵作用。很多時候，業務能否順利進行，資金能否及時到位，都取決於金融環節的順暢程度。《國際貿易金融服務全程通》（第2版）這本書，無疑為我提供瞭這樣一個全麵的視角。它不是那種枯燥乏味、脫離實際的理論書籍，而是真正能夠解決實際問題、指導業務操作的實戰手冊。我最看重的是書中對各種貿易融資工具的詳細解讀，比如如何利用進齣口押匯、齣口信貸、保理等工具來盤活資金，提高資金周轉效率。書中提供的操作指南和風險控製建議，都非常具有參考價值。我曾經在某個項目中就遇到瞭一個關於匯率風險的問題，在閱讀瞭這本書中關於外匯風險管理的部分後，我茅塞頓開，找到瞭解決問題的有效途徑。而且，第2版對當前國際貿易金融領域的新趨勢，如綠色金融、數字貿易金融等也有所涉及，這讓我對行業未來的發展有瞭更清晰的認識。總而言之，這本書是我工作中的一本“活字典”，是我不斷學習和提升業務能力的得力助手，強烈推薦給所有從事國際貿易相關工作的朋友們。

評分☆☆☆☆☆

我一直對國際貿易金融服務流程的“全貌”感到模糊，很多時候隻是知道一些零散的知識點，無法將它們串聯起來形成一個係統性的認知。《國際貿易金融服務全程通》（第2版）這本書，徹底改變瞭我的這種看法。它以一種非常宏觀的視角，將國際貿易金融服務的各個環節，從前期的谘詢、評估，到中期的執行、管理，再到後期的風險控製和閤規，都進行瞭細緻入微的梳理和闡釋。我尤其欣賞書中對於不同金融工具的“實操指南”，它不是那種空洞的理論講解，而是提供瞭非常具體的步驟和注意事項，讓讀者能夠清楚地知道“如何做”。比如，在講解信用證的開立和審單時，書中列舉瞭大量的常見錯誤和注意事項，這對於避免業務中的不必要麻煩非常有幫助。而且，書中對風險管理和閤規性的強調，讓我意識到在國際貿易金融服務中，閤規和風險控製的重要性不亞於業務的推進。第2版對最新監管要求和技術革新的介紹，更是讓這本書保持瞭與時俱進的生命力。總而言之，這本書是一本集理論深度、實踐指導和前沿信息於一體的優秀著作，值得每一位從業者深入研讀。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我量身定做的！我一直對國際貿易金融領域充滿好奇，但又覺得它門檻很高，信息分散，不知從何下手。市麵上類似的教材要麼過於理論化，要麼過於碎片化，很難形成一個完整的知識體係。直到我翻開這本《國際貿易金融服務全程通》（第2版），那種豁然開朗的感覺真的太棒瞭！它就像一位經驗豐富的老嚮導，帶著我一步步深入國際貿易金融的迷宮。從最基礎的概念，比如信用證、托收、匯款等，到更復雜的融資工具，如保函、 forfaiting，再到風險管理和閤規性問題，這本書都講得條理清晰，深入淺齣。我特彆喜歡它在講解每個概念時，都輔以大量的案例分析，這些案例都非常貼近實際業務，讓我能夠快速理解理論知識在實踐中的應用。書中的圖錶和流程圖也畫得非常直觀，幫助我梳理復雜的業務流程。我印象最深的是關於國際結算風險的部分，作者不僅列舉瞭各種潛在風險，還提供瞭切實可行的防範措施，這對我將來處理實際業務非常有指導意義。而且，第2版的更新更是緊跟時代步伐，加入瞭許多最新的行業動態和法規變化，這對於我這樣想在這個領域有所建樹的人來說，簡直是如獲至寶。我迫不及待地想繼續深入研究這本書的後續章節，相信它一定會成為我職業生涯中的重要助力。

評分☆☆☆☆☆

基於獲取實務知識的目的購買，期望得到全方麵的的實際操作知識，看瞭目錄，感覺還不錯，還沒來得及細看，會帶著期望細細看看的

評分☆☆☆☆☆

很喜歡很喜歡很喜歡很喜歡

評分☆☆☆☆☆

國際結算領域的入門書

評分☆☆☆☆☆

全書共分為五章：第一章國際貿易概述，闡述國內企業開展進齣口業務需要打交道的相關機構，並著重介紹銀行功能；第二章主要介紹企業開展國際貿易中的常見風險以及規避方法；第三章和第四章是本書重點章節，在國際貿易全流程的每個環節上列舉瞭銀行能夠為企業進齣口提供的國際業務産品，並且逐一介紹瞭這些産品的功能以及業務流程；第五章作者根據長期從業經驗，對不同企業選擇銀行産品提齣一些實用性建議。此次改版內傢著重在第三章和第四章，新增瞭跨境人民幣結算、本外幣代付、**新清算和匯率産品。

評分☆☆☆☆☆

基於獲取實務知識的目的購買，期望得到全方麵的的實際操作知識，看瞭目錄，感覺還不錯，還沒來得及細看，會帶著期望細細看看的

評分☆☆☆☆☆

全書共分為五章：第一章國際貿易概述，闡述國內企業開展進齣口業務需要打交道的相關機構，並著重介紹銀行功能；第二章主要介紹企業開展國際貿易中的常見風險以及規避方法；第三章和第四章是本書重點章節，在國際貿易全流程的每個環節上列舉瞭銀行能夠為企業進齣口提供的國際業務産品，並且逐一介紹瞭這些産品的功能以及業務流程；第五章作者根據長期從業經驗，對不同企業選擇銀行産品提齣一些實用性建議。此次改版內傢著重在第三章和第四章，新增瞭跨境人民幣結算、本外幣代付、**新清算和匯率産品。全流程服務理念已成為商業銀行貿易服務的一種發展趨勢。《國際貿易金融係列：國際貿易金融服務全程通（第2版）》力求從國際貿易全流程介紹國內商業銀行的國際業務産品，突齣實用性，方便企業國際貿易業務和財務人員按圖索驥。

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非常實用的經典之作，送貨迅速

評分☆☆☆☆☆

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評分☆☆☆☆☆

早上下單，下午就收到瞭，京東物流就是給力