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陳進，任燕，黃健青 著

圖書標籤:

• 大宗商品
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• 供應鏈金融
• 貿易融資
• 風險管理
• 信用證
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齣版社： 暫無

ISBN：9787122229137

商品編碼：11281019977

包裝：平裝

齣版時間：2015-04-01

基本信息

書名：大宗商品交易金融服務

：68.00元

作者：陳進、任燕、黃健青

齣版社：暫無

齣版日期：2015-04-01

ISBN：9787122229137

字數：357000

頁碼：218

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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1.的作者：陳進，教授/博導，國傢電子商務示範城市創建工作谘詢專傢，教育部電子商務教學指導委員會副主任委員；
　　2，的內容：本書是國傢科技支撐計劃項目成果總結；
　　3.《大宗商品電子交易金融服務》是電子商務發展的熱點問題研究成果，大宗商品電子商務是電子商務發展的藍海；
　　4.《大宗商品電子交易金融服務》填補國內大宗商品電子商務方麵圖書市場空白；
　　5.《大宗商品電子交易金融服務》闡述瞭大宗商品電子交易服務的理論、分析瞭大宗商品交易供應鏈；詳細介紹瞭各項增值服務（交易服務、支付服務、融資服務、資金管理、係統建設、技術應用）及風險管理；*後用瞭1/3的篇幅對銀行金融平颱和交易市場平颱進行瞭理論結閤實踐的分析。

內容提要

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《大宗商品交易金融服務》係統闡述瞭大宗商品交易的基本知識、大宗商品電子交易內涵、大宗商品交易供應鏈、增值服務（交易服務、支付服務、融資服務、資金管理、係統建設、技術應用）及風險管理。全麵分析瞭大宗商品交易的金融服務內容，並通過典型的大宗商品交易平颱案例進行瞭說明。案例包括7個銀行金融平颱和5個交易市場平颱。
　　《大宗商品交易金融服務》可供緻力於發展電子商務的各級政府、企事業單位的領導參考閱讀；可用於國傢電子商務示範城市、示範基地和示範企業的電子商務培訓教程；可以作為相關領域專傢學者的參考用書，也可以作為大中專高校電子商務課程的參考書。

目錄

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編概述編
第1章大宗商品交易服務概述002
1.1大宗商品交易服務的內涵002
1.1.1大宗商品的界定和分類002
1.1.2大宗商品電子交易002
1.1.3大宗商品電子商務003
1.2大宗商品電子交易發展概況004
1.2.1B2B電子交易發展概述004
1.2.2國內大宗商品電子交易的發展006
1.2.3國外大宗商品電子交易的發展008
1.3大宗商品電子交易服務的內容012
1.3.1信息服務012
1.3.2交易服務012
1.3.3支付結算服務012
1.3.4融資服務013
1.3.5物流服務013
1.3.6其他增值服務013

第2章大宗商品電子交易供應鏈分析014
2.1傳統的大宗商品供應鏈企業構成分析014
2.1.1金屬産品供應鏈企業014
2.1.2石油供應鏈企業014
2.1.3工業原材料供應鏈企業015
2.1.4化工産品供應鏈企業015
2.1.5農副産品類商品的供應鏈企業015
2.2電子商務模式下的供應鏈構成分析015
2.2.1供應鏈構成分析015
2.2.2供應鏈“四流”的特點017
2.3大宗商品電子交易供應鏈的特點018
2.3.1大宗商品電子交易的特點018
2.3.2大宗商品電子交易供應鏈的特點019
2.4大宗商品電子交易的供應鏈管理019
2.4.1大宗商品電子交易供應鏈管理的必要性019
2.4.2大宗商品電子交易的供應鏈管理手段021
第二編金融服務編
第3章大宗商品電子交易金融服務026
3.1大宗商品電子交易金融服務的主體026
3.1.1商業銀行026
3.1.2保險公司026
3.1.3擔保公司027
3.1.4第三方支付結算公司027
3.1.5大宗商品電子交易市場027
3.2大宗商品電子交易金融服務的內容027
3.2.1大宗商品電子交易支付結算服務內容027
3.2.2大宗商品電子交易融資服務內容028
3.2.3大宗商品交易的資金管理內容029
3.3大宗商品電子交易金融服務的現狀029
3.3.1大宗商品交易支付結算服務的發展現狀029
3.3.2大宗商品交易融資服務的發展現狀030
3.3.3大宗商品交易資金管理的發展現狀031
3.4商業銀行B2B電子商務業務開展現狀032
3.4.1商業銀行B2B電子商務業務開展情況032
3.4.2商業銀行開展B2B資金安全管理業務的意義033

第4章大宗商品電子交易支付服務模式035
4.1電子交易支付服務的參與主體035
4.1.1交易商035
4.1.2電子交易市場035
4.1.3商業銀行035
4.1.4第三方支付公司035
4.2電子交易支付服務模式036
4.2.1網上銀行模式036
4.2.2銀商通道模式039
4.2.3第三方支付模式040
4.3電子交易支付服務産品042
4.3.1商業銀行支付服務産品042
4.3.2銀商通道支付服務産品044
4.3.3第三方支付服務産品049
4.4支付結算服務的管理規則介紹054
4.4.1對結算服務參與主體的要求054
4.4.2對結算過程的管理055

第5章大宗商品電子交易融資服務模式058
5.1電子交易融資服務的參與主體058
5.1.1交易商058
5.1.2電子交易市場058
5.1.3商業銀行058
5.1.4保險公司059
5.1.5擔保公司059
5.1.6倉儲物流企業059
5.2商業銀行交易融資服務模式059
5.2.1存貨質押融資059
5.2.2應收賬款融資061
5.2.3預付賬款融資063
5.2.4其他擔保融資065
5.3電子交易模式下的融資服務産品065
5.3.1倉單質押融資065
5.3.2訂單質押融資066
5.3.3應收賬款保理融資067
5.4融資服務的管理規則介紹068
5.4.1對融資服務參與主體的要求068
5.4.2融資服務過程的管理069

第6章大宗商品電子交易資金管理的模式071
6.1大宗商品電子交易資金管理的服務主體071
6.1.1電子交易市場071
6.1.2第三方支付結算公司071
6.1.3商業銀行071
6.2交易資金管理的模式071
6.2.1交易雙方自身信用模式072
6.2.2交易市場管理模式072
6.2.3第三方支付公司信用模式075
6.2.4商業銀行信用模式077
6.2.5各種模式的比較分析080
6.3交易資金管理産品082
6.3.1第三方支付公司資金管理082
6.3.2銀行資金管理087
第三編技術與風險管理編
第7章大宗商品電子交易金融服務的係統建設092
7.1大宗商品電子交易金融服務係統概述092
7.1.1建設金融服務係統的含義和作用092
7.1.2金融服務係統運行機製093
7.2商業銀行內部操作平颱建設094
7.2.1供應鏈金融綜閤管理平颱094
7.2.2組織及管理平颱094
7.2.3産品支持平颱094
7.2.4操作及監控平颱094
7.2.5授信審批平颱095
7.3供應鏈金融係統業務支持平颱建設095
7.3.1中國建設銀行對公網絡銀行供應鏈融資平颱建設095
7.3.2交通銀行電子供應鏈交互平颱095
7.3.3平安銀行綫上供應鏈金融096
7.4金融服務支付安全情況介紹098

第8章大宗商品交易金融服務的技術應用100
8.1平颱建設技術100
8.1.1開發框架技術100
8.1.2構件技術103
8.1.3Web Services技術104
8.2數據庫與數據存儲技術105
8.2.1數據庫技術105
8.2.2數據存儲技術109
8.3信息安全技術110
8.3.1電子認證技術110
8.3.2數據備份技術111
8.4新興技術114
8.4.1雲技術應用114
8.4.2物聯網應用115
8.4.3移動電子商務應用117

第9章大宗商品交易金融服務的風險管理120
9.1大宗商品交易金融服務的風險識彆120
9.1.1外生風險120
9.1.2內生風險121
9.2金融服務的風險控製及建議123
9.2.1金融服務的風險控製123
9.2.2風險管理建議125
9.3金融服務的主要監管機構及職能126
9.3.1工商行政管理部門126
9.3.2中國人民銀行127
9.3.3中國銀行業監督管理委員會128
9.3.4中國證券監督管理委員會129
9.3.5中華人民共和國商務部129
9.3.6中華人民共和國工業和信息化部131
9.3.7公安部門132
9.3.8行業協會133
9.4大宗商品電子交易金融服務相關法律法規134
9.4.1國內大宗商品電子交易金融服務的法規支持134
9.4.2國際電子商務金融服務相關法律法規136
第四編案例編
第10章銀行金融平颱案例140
10.1中國工商銀行140
10.1.1中國工商銀行簡介140
10.1.2貿易融資産品141
10.1.3票據業務142
10.1.4網絡融資142
10.2招商銀行145
10.2.1招商銀行簡介145
10.2.2招行電子化建設146
10.2.3招行電子供應鏈金融149
10.3中國建設銀行156
10.3.1中國建設銀行簡介156
10.3.2中國建設銀行供應鏈金融156
10.4中信銀行160
10.4.1中信銀行簡介160
10.4.2中信銀行融資産品161
10.4.3現代服務業金融164
10.5中國光大銀行166
10.5.1中國光大銀行簡介166
10.5.2陽光國內商品融資166
10.5.3陽光國內結算融資168
10.5.4陽光保理融資173
10.6華夏銀行175
10.6.1華夏銀行簡介175
10.6.2華夏銀行融資共贏鏈176
10.7平安銀行182
10.7.1平安銀行簡介182
10.7.2國內貿易融資業務183
10.7.3綫上供應鏈金融185

第11章交易市場平颱案例189
11.1渤海商品交易所189
11.1.1渤海融通産品介紹189
11.1.2業務辦理流程190
11.2木材交易市場191
11.2.1市場簡介191
11.2.2木材質押融資191
11.3全國棉花交易市場193
11.3.1市場簡介193
11.3.2市場資金服務194
11.4青島大宗商品交易中心197
11.4.1交易中心簡介197
11.4.2融資服務模式199
11.4.3融資服務流程202
11.5雲鏈供應鏈管理平颱203
11.5.1平颱簡介203
11.5.2平颱服務內容204
11.5.3平颱對各方的收益205
11.5.4係統功能模塊介紹207
11.5.5關鍵技術210
11.5.6係統安全設計212

參考文獻217

作者介紹

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陳進 教授、産業經濟學和金融學博士研究生導師、北京市教學名師。曾任職中國金融學院信息管理係主任、對外經濟貿易大學信息管理學院院長、國傢開發銀行北京分行行長助理。現任對外經濟貿易大學現代服務業研究中心主任，兼任國傢電子商務示範城市創建工作谘詢專傢、教育部高等學校電子商務類專業教學指導委員會副主任委員、商務部電子商務谘詢專傢委員會委員、中國證券會創業闆谘詢委員會委員。
　　主要研究方嚮為：現代服務業與産業升級、電子商務、科技金融、網絡金融服務等。
　　任燕 經濟師，對外經濟貿易大學現代服務業研究中心研究員，對大宗商品電子商務有較深入的理論研究和實際操作經驗，參與編著們匕京現代服務業研究》、《網絡金融服務》、《大宗商品電子商務》等書。
　　黃健青 女，副教授，對外經濟貿易大學信息學院副院長，現代服務業研究中心副主任。研究方嚮為現代服務業、電子商務、金融信息化等。近幾年承擔十多項科技部、商務部、教育部、北京市及企業等現代服務業相關課題，發錶研究論文十多篇。

文摘

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序言

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聚焦全球貿易的融資革命：深度解析供應鏈金融的實踐與創新 本書並非探討大宗商品交易的金融衍生品、風險對衝或復雜的結構化融資，而是將目光投嚮更為基礎且對實體經濟影響深遠的領域——全球供應鏈的融資優化與數字化轉型。 本書旨在為企業財務管理者、供應鏈專傢、銀行信貸人員以及關注全球貿易效率提升的政策製定者，提供一套係統、深入且高度實戰化的供應鏈金融（Supply Chain Finance, SCF）操作指南和前瞻性洞察。我們認為，當前全球經濟正經曆一場由數字化驅動的供應鏈重塑，而高效、透明的融資機製是這場重塑成功的關鍵。 第一部分：供應鏈金融的理論基石與戰略定位 本部分將係統梳理供應鏈金融（SCF）的核心概念，將其與傳統貿易融資、應收賬款保理等進行清晰界定。我們著重分析SCF如何從“點對點”的銀行信貸模式，升級為基於“鏈條整體健康度”的生態係統融資視角。 1.1 供應鏈的內生金融需求與融資錯位： 深入剖析中小型供應商（SMEs）在漫長供應鏈中普遍麵臨的“三角債”睏境、資金周轉的瓶頸以及信用資質評估的難度。探討大型核心企業（Anchor Buyer/Seller）基於其強大的信用，如何通過金融工具反嚮賦能其上遊供應商，實現價值共享。 1.2 SCF的五大主流模式深度解析： 本書將詳盡介紹並對比五種最核心的SCF模式，並輔以真實的行業案例進行說明： 供應商驅動的反嚮保理（Reverse Factoring/Approved Payable Finance）： 重點分析其風險轉移機製、法律閤規性，以及在跨境交易中的應用挑戰。 動態貼現與預付款融資（Dynamic Discounting）： 探討企業如何利用內部營運資金效率來換取供應商的摺扣，實現雙贏。 庫存/在製品融資（Inventory & WIP Finance）： 聚焦於不易快速變現的實物資産的估值、質押與風險控製，尤其是在特定行業（如原材料、重資産製造）中的應用。 應收賬款融資（Accounts Receivable Finance）： 區分傳統保理與基於平颱的SCF融資，強調數據透明度在加速迴款中的作用。 采購訂單融資（Purchase Order Finance）： 分析其在初創企業或快速擴張階段，用於鎖定生産能力和原材料采購的實戰技巧。 1.3 傳統貿易融資的局限性與SCF的價值重塑： 我們不認為SCF是傳統貿易融資的替代品，而是對其升級。本書將展示SCF如何通過嵌入交易流程，提高交易的“可信度”（Bankability），從而降低整體融資成本和提高資金流轉速度。 第二部分：數字化賦能：技術驅動的SCF生態係統構建 供應鏈金融的爆發式增長，離不開信息技術的深度融閤。本部分將聚焦於技術如何解決信任赤字和信息不對稱這一核心痛點。 2.1 區塊鏈技術在應收賬款確權中的應用： 詳細探討DLT（分布式賬本技術）如何實現應收賬款的“不可篡改性”和“唯一性”，解決多重融資（Double Financing）的風險。案例分析將集中在基於聯盟鏈的供應鏈金融平颱如何實現跨銀行、跨企業的信用穿透。 2.2 嵌入式金融（Embedded Finance）與API連接： 分析主流ERP係統、采購管理係統與金融機構服務之間的無縫集成。如何通過API接口，使融資決策在業務發生時即時作齣，實現“交易發生即融資”。 2.3 貿易數據的標準化與信用評分模型創新： 探討利用IoT設備數據（如物流追蹤、資産狀態監測）和交易流水數據，構建更精細化的動態信用風險模型，取代對企業曆史財務報錶的過度依賴。 第三部分：實戰操作、風險管理與跨境應用 本部分是本書的核心實操指南，麵嚮企業財務部門和金融機構的風險管理團隊。 3.1 法律與監管環境的適應性： 解析不同司法管轄區（尤其關注歐盟、美國及東南亞）對數字保理、電子票據和融資資産證券化的最新監管要求。強調跨境SCF中，資産的法律歸屬和跨境執行的復雜性。 3.2 核心風險控製矩陣的構建： 我們堅決反對盲目擴張。 本部分詳細闡述SCF的四大核心風險及其應對策略： 基礎交易風險（Underlying Trade Risk）： 如何驗證采購訂單或發票的真實性。 信用風險（Credit Risk）： 區分核心企業信用與基礎債務人的信用風險，並建立預警機製。 操作與技術風險（Operational & Tech Risk）： 確保平颱安全、數據準確性以及係統連續性。 流動性與利率風險（Liquidity & Interest Rate Risk）： 尤其在長周期融資中，如何設計靈活的資金池與利率對衝機製。 3.3 成功案例的結構化拆解： 通過分析不同行業的成功實踐——例如，汽車零部件的Tier 1供應商融資、快速消費品（FMCG）的季節性庫存融資，以及高科技産業的長期研發采購融資——提煉齣可復製的方法論。 結語：麵嚮未來的供應鏈金融生態 本書展望瞭SCF的未來發展方嚮，包括可持續發展（ESG）指標如何被納入融資審批流程，以及中央銀行數字貨幣（CBDC）對未來跨境供應鏈支付和融資的影響。我們提供的不是金融理論的堆砌，而是如何在競爭激烈的全球貿易環境中，利用金融創新工具，將供應鏈的效率轉化為企業的核心競爭力。 這是一本指導企業構建更具韌性、更高效的營運資金管理體係的實戰手冊。

評分☆☆☆☆☆

評價五 這絕對是一本讓人讀瞭就想立刻去實踐的書，但作者又非常負責地告誡我們，在實踐之前，需要做好充分的準備。我一直認為自己對金融市場有一定的瞭解，但讀完這本書，纔發現自己之前的認知多麼膚淺。書中對於不同金融衍生品的設計原理和應用場景的講解，讓我對這些工具的功能有瞭全新的認識，不再僅僅停留在“工具”層麵，而是理解瞭它們如何被創造齣來，以及它們在風險管理和套利策略中的具體作用。我特彆欣賞作者在描述“市場效率”和“信息不對稱”時所展現的深度。它讓我明白，為什麼在金融市場中，總是有少數人能夠脫穎而齣，而大多數人卻在虧損。這本書不僅僅是關於交易，更是一種關於如何理解和利用市場的信息不對稱來創造價值的啓示。它讓我看到瞭金融服務的巨大能量，以及它在連接全球資源、促進經濟發展方麵所扮演的關鍵角色。我可以說，這本書已經成為瞭我個人知識體係中，關於金融領域不可或缺的一部分。

評分☆☆☆☆☆

評價一 這本書就像是給我打開瞭一扇新世界的大門，雖然我完全沒有接觸過大宗商品交易，但作者以一種非常接地氣的方式，娓娓道來，將那些聽起來高深莫測的金融術語和復雜的交易機製，描繪得生動有趣。我尤其喜歡書中對曆史案例的剖析，那些曾經影響世界的糧價波動、石油危機，在作者的筆下，仿佛一場場跌宕起伏的戲劇，讓我對市場的邏輯有瞭全新的認識。書中的圖錶和數據雖然不少，但都處理得恰到好處，不會讓人感到枯燥，反而能幫助我更直觀地理解概念。我一直覺得金融世界離我遙遠，但讀完這本書，我發現原來它也和我們的日常生活息息相關，影響著我們每天的衣食住行。我特彆佩服作者的條理性，從基礎的概念講起，循序漸進，讓我這個金融小白也能慢慢跟上思路。對於那些想瞭解這個領域，又怕被專業術語嚇退的人來說，這本書絕對是絕佳的入門讀物。它沒有提供什麼“一夜暴富”的秘籍，而是著力於建立紮實的認知基礎，這正是我覺得最寶貴的地方。

評分☆☆☆☆☆

評價三 我一直是個對金融領域充滿好奇但又不知從何下手的人，這本《大宗商品交易金融服務》的齣現，無疑為我點亮瞭前進的道路。這本書給我最大的感受就是它的“全麵性”。它不僅僅是講解交易的技巧，更重要的是，它深入剖析瞭整個大宗商品市場的生態係統。從生産端、加工端到交易端、消費端，作者都做瞭細緻的描繪，讓我理解瞭每一個環節是如何相互影響，最終驅動價格波動的。我尤其對書中關於“基本麵分析”的闡述印象深刻。它教會我如何透過錶象，去挖掘事物真正的價值，如何從宏觀經濟數據、行業報告，甚至天氣預報中，解讀齣市場可能齣現的信號。這種嚴謹的分析方法，讓我覺得非常有啓發性，也讓我明白瞭，真正的投資並非靠運氣，而是建立在深刻的洞察和理性的判斷之上。我個人覺得，這本書的價值遠不止於交易本身，它更是一種思維方式的培養，一種看透世界運行規律的視角。

評分☆☆☆☆☆

評價四 這本書給我的感覺就像是走進瞭一個精密運轉的機器內部，作者以一種精煉而又不失趣味的語言，為我揭示瞭這個復雜金融體係的奧秘。我一直對期貨、期權這些概念感到模糊，但在這本書裏，它們被解釋得清晰明瞭，甚至還穿插瞭一些生動的比喻，讓我這個門外漢也能夠理解。書中的案例分析更是精彩絕倫，它展示瞭不同市場參與者如何利用各種金融工具，在波詭雲譎的市場中博弈。我特彆喜歡作者對於“市場情緒”和“行為金融學”的探討，它讓我明白，價格的波動不僅僅是理性的供需關係所決定，人類的情緒同樣扮演著重要的角色。這種兼顧宏觀與微觀、理性與非理性的分析視角，讓我對市場有瞭更立體、更深刻的認知。讀這本書的過程中，我仿佛置身於一個高度緊張又充滿機遇的交易大廳，感受著信息流動的速度，以及決策者們麵臨的壓力與挑戰。它讓我對金融世界的想象，從簡單的買賣，提升到瞭對整個市場生態的理解。

評分☆☆☆☆☆

評價二 這次閱讀體驗簡直是齣乎意料的充實，我原本以為這會是一本枯燥的學術著作，沒想到它卻像一位經驗豐富的老友，耐心地解答瞭我心中關於市場運作的種種疑惑。書中對於不同大宗商品（如黃金、石油、農産品）的特性和影響因素的分析，讓我大開眼界。我從未想過，一顆小小的咖啡豆、一塊鐵礦石，背後竟然牽扯著如此復雜的全球供需關係、地緣政治博弈，甚至氣候變化。作者的敘述方式非常巧妙，總能在看似平淡的描述中，點齣關鍵的交易邏輯和風險點。我特彆欣賞書中關於風險管理的探討，它不像某些書籍那樣隻是泛泛而談，而是提供瞭許多切實可行的策略和思考框架，讓我意識到，在追求收益的同時，控製風險纔是長久生存的關鍵。讀這本書的過程，就像是在玩一個大型的策略遊戲，你需要不斷地收集信息，分析局勢，做齣決策。雖然我目前還沒有勇氣實際參與交易，但這本書已經極大地提升瞭我對宏觀經濟的理解能力，以及分析市場趨勢的敏銳度。