保险财务管理 下载 mobi epub pdf 电子书 2024

内容简介

　　《保险财务管理》既阐述了寿险公司财务专业理论，又结合了工作实务和实际案例，希望帮助寿险公司管理者、寿险行业监管者以及其他读者更全面地了解寿险行业财务管理的本质和原理。本书包含五部分内容：一是寿险公司财务基础；二是寿险公司财务基本原理；三是寿险公司资产负债管理；四是寿险公司数据、表报及预算管理；五是寿险公司风险管理。

　　为了便于普通读者循序渐进地学习，《保险财务管理》第一部分介绍了寿险会计、财务及定价的基本理论。有相关工作经验的读者可以直接从第二部分开始阅读，若是在保险公司中高层担任职务的管理者，相信可以从最后两部分内容获得更多启发。

　　《保险财务管理》既是一本寿险公司财务管理的工具书，也可以作为保险专业本科生及研究生的教材或参考书。

作者简介

　　周国端，现任泰康人寿保险股份有限公司首席财务官兼首席风险官。

目录

前言 避免寿险业危机在中国重现

第一部分

寿险公司财务基础知识

第一章 保险公司财务会计

第一节 会计的基本职能及其在企业管理中的作用

第二节 保险会计核算的独特性

第三节 保险行业会计制度的分类和发展

第四节 保险公司会计的特点

第二章 保险公司财务报表解读

第一节 保险公司财务报告的组成及分析基础

第二节 保险公司资产负债表的解读

第三节 保险公司利润表的解读

第四节 保险公司现金流量表的解读

第五节 保险公司股东权益变动表的解读

第三章 保险公司财务分析

第一节 保险公司财务的基本情况分析

第二节 保险公司偿付能力分析

第三节 保险公司获利能力分析

第四章 保险公司产品定价

第一节 不同视角下的保险产品定价

第二节 保险经济学视角下的保险产品定价

第三节 保险精算学视角下的保险产品定价

第四节 产品定价实务策略

第二部分

寿险公司财务基本原理

第五章 公司财务理论在寿险公司中的应用

第一节 传统公司财务理论的基础

第二节 寿险公司的经营特点

第三节 传统的公司财务理论与寿险公司的差异33

第六章 大数定律与保险公司资本管理

第一节 大数定律和中心极限定理

第二节 大数定律在保险中的应用

第三节 保险公司的偿付能力

第四节 大数定律与保险市场竞争

第五节 “同质性风险悖论”的启示

第六节 大数定律和1/N法则

第七章 寿险公司的估值方法

第一节 传统的公司估值方法

第二节 内含价值方法

第三节 内含价值方法在实务中的应用

第四节 保险公司的分析框架

第八章 寿险公司经营的统计模型与财务模型

第一节 寿险公司经营的统计模型

第二节 寿险公司经营的财务模型

第三部分

寿险公司的资产负债管理

第九章 资产负债管理技术的发展

第一节 商业银行资产负债管理的发展分析

第二节 保险业资产负债管理的发展及其与银行业的区别

第十章 资产负债管理的内涵、主要工作和工具

第一节 资产负债管理的内涵及目标

第二节 寿险公司资产负债管理的主要任务

第三节 寿险公司资产负债的风险特点

第四节 寿险公司资产负债管理的主要工作：资产端

第五节 寿险公司资产负债管理的主要工作：负债端

第六节 资产负债管理的主要工具：财务工具

第七节 寿险公司资产负债管理的主要工具：精算工具

第十一章 寿险公司资产负债管理的主要应用

第一节 资产负债管理在保险公司产品开发中的应用

第二节 资产负债管理在保险公司资金运用中的应用

第三节 保险公司的经营战略规划与资产负债管理

第四部分

寿险公司的数据、报表及预算管理

第十二章 经营管理报表

第十三章 数据化管理

第一节 数据化管理的基础——数据标准化

第二节 如何推进数据标准化

第十四章 数据仓库

第一节 数据仓库的基本概念

第二节 数据仓库设计的基本原则

第三节 数据仓库的整体架构设计

第十五章 预算编制与管理

第一节 预算管理的意义

第二节 预算管理的工作流程

第三节 年度预算管理

第五部分

寿险公司的风险管理

第十六章 寿险公司的风险管理体系及主要工作

第一节 寿险公司风险管理体系的目标和主要风险类型

第二节 现行的风险管理体系框架

第三节 寿险公司全面风险管理的主要工作

第十七章 寿险公司的资本管理体系及工作

第一节 传统行业资本管理与保险行业资本管理的差别

第二节 寿险公司的资本管理体系

第三节 风险资本（体系下的资本管理）

第四节 偿付能力标准体系下的资本管理

第五节 经济资本体系下的资本管理

第六节 保险公司财务预警系统

第七节 中国偿付能力监管体系的建设情况

第十八章 寿险公司的投后管理体系及工作

第一节 寿险公司投后管理的作用和目标分析

第二节 寿险公司投后管理面临的主要风险

第三节 中国寿险业资金运用监管及市场情况

第四节 寿险公司投后管理的主要工作——基于IRMS系统的介绍

第六部分

实例分析

实例1：现金流管理模型

现金流预算模型使用说明

实例2：资产负债管理模型

简化ALM模型使用说明

参考文献

前言/序言

　　我和国端相识是在十几年前，在我所接触过的职业经理人中，他是为数不多的受过严格专业学术训练的人之一。在出任泰康人寿首席财务官之前，他曾担任泰康人寿独立董事。和发达国家相比，中国的保险市场起步较晚。经过二十多年“跑马圈地”式发展，保险公司由粗放式经营转向集约化、专业化、精细化管理是必然的选择。在转型过程中，充分发挥财务和精算的作用是工作的重中之重，所以我特别邀请国端加入泰康，帮助公司架设一流的财务精算管理体系。

　　国端跟我说要写一本书，把他的学术理论和工作感悟结合起来，特别的是，他希望书中可以反映他在泰康的工作经历，对此我是很鼓励的，我也希望他能通过这本书与读者分享泰康的成功经验和挫折教训。成书之后我通读了一遍，感觉超出我的预期，内容比我之前构想的更加丰富完整，结构也更加清晰：第一部分介绍了寿险公司的财务基础知识，使读者初步了解如何分析保险公司的经营状况；第二部分深入分析了寿险公司财务管理的原理和经营特点，尤其是介绍了传统财务理论应用于保险公司应该如何进行修正，这是其他书中未曾提及的，国端充分发挥了他财务和精算背景的优势，对这部分内容进行了深入浅出的阐述；第三部分内容是寿险公司的资产负债管理，在向中国第二代偿付能力监管制度体系(简称“偿二代”或者C-ROSS）过渡的今天，对保险公司资产负债管理能力的要求越来越高，这部分内容既分析了理论框架，又结合了工作实务，是本书核心内容之一；最后两部分涉及数据管理、报表与预算管理、风险管理等工作，相比之前的内容更加实务。

　　作为保险公司的董事长，我很高兴看到这本书的出现，它既做到了理论和实务的紧密结合，同时又贴合中国当前的保险市场发展趋势，与我个人的理念和感悟不谋而合。如国端自序所说，谨以此书献给所有保险行业的工作者和希望了解保险行业的读者。

　　泰康人寿保险股份有限公司 董事长 陈东升

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