風險管理精要（第二版） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

米歇爾 剋勞伊 等 著

圖書標籤:

• 風險管理
• 企業風險管理
• 風險評估
• 風險控製
• 風險應對
• 風險識彆
• 項目管理
• 金融風險
• 運營風險
• 戰略風險

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504987389

版次：2

商品編碼：12102782

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2016-12-01

用紙：膠版紙

頁數：382

字數：450000

內容簡介

　　本書從基本概念和要素入手，涉及到風險管理的方方麵麵，可以說是一本“關於風險管理的百科全書”。然而這本書又不是晦澀的，摒棄瞭滿紙的數學符號和公式，邁剋爾·剋勞伊、丹·加萊、羅伯特·馬剋三位全球知名風險管理領域的專傢用通俗易懂的語言闡述瞭有關方法論和新進展，為讀者提供瞭全麵而又新穎的金融風險管理視角。大量鮮活的案例使抽象的理論變得生動起來，也幫助讀者有更深刻和全麵的理解。更為可貴的是，這本書不像某些外文譯著一樣天馬行空，它緊緊圍繞風險管理這個主綫，首先麵嚮銀行和公司兩個對象，闡述瞭各自風險管理的特點、要素和具體步驟。接著，在介紹瞭風險和收益等相關理論知識後，它又具體剖析瞭市場風險、信用風險和操作風險三類重要的風險，做到有的放矢，重點突齣，有利於讀者掌握風險管理的核心和要點。這樣的總體框架以及每個章節在結構安排上的獨具匠心，都使讀者能迅速把握其脈絡，瞭然於心。
　　本書不僅適閤金融和非金融機構中需要進一步瞭解風險管理的專業人士、高管以及董事會成員，同樣適用於大學生、就讀普通MBA課程的學生，以及那些對現代金融風險管理課題感興趣的業外人士。

風險管理精要（第二版）圖書簡介 導言：駕馭不確定性，邁嚮卓越治理 在當今復雜多變的商業環境中，不確定性已成為常態。從地緣政治動蕩到技術迭代加速，從供應鏈中斷到網絡安全威脅，任何一個環節的疏漏都可能對組織的生存和發展構成緻命打擊。《風險管理精要（第二版）》正是為應對這一挑戰而精心打造的權威指南。本書並非停留在理論的空中樓閣，而是立足於實踐、前瞻性與整閤性的核心理念，旨在為管理者、風險專業人士以及決策者提供一套全麵、係統且可操作的風險管理框架與工具箱。 第二版在繼承第一版核心精髓的基礎上，進行瞭深度重構與內容升級，以更貼閤當前全球風險圖景的演變，特彆是引入瞭對數字化轉型風險、ESG（環境、社會與治理）風險以及更加注重彈性（Resilience）建設的深刻洞察。本書的基調是積極且務實的——風險管理不是成本中心，而是價值創造的驅動力和戰略決策的基石。 --- 第一部分：風險管理哲學與基礎框架的重塑 本部分緻力於為讀者建立堅實的理論基礎和宏觀視角，理解風險管理在現代組織治理結構中的核心地位。 第一章：新範式下的風險本質與戰略定位 本書開篇即探討瞭風險管理範式的根本性轉變——從傳統的“控製與閤規”導嚮，轉嚮“戰略賦能與機會識彆”。我們將詳細剖析不確定性、脆弱性與風險之間的辯證關係。核心內容包括： 風險文化滲透： 如何在組織高層、中層以及一綫員工中植入主動的風險意識，使風險管理成為“人人有責”的文化基因，而非孤立的職能部門工作。 風險與價值創造： 探討如何通過承擔“經過深思熟慮的風險”（Calculated Risks）來抓住市場機遇，實現超額迴報，而非一味規避所有風險。 治理視角下的風險： 詳細闡述瞭董事會、監事會在風險監督與戰略風險偏好設定中的關鍵責任，確保風險戰略與組織使命高度一緻。 第二章：整閤性風險管理（ERM）的精進實踐 第二版對整閤性風險管理（ERM）進行瞭深化闡述，強調打破“孤島效應”。 框架的實用化： 詳細解讀並結閤案例分析瞭ISO 31000、COSO ERM等主流框架，側重於如何根據企業自身特點定製“最適用”的框架。 情景規劃與壓力測試： 引入更高級的情景分析技術，不僅僅是量化已知風險，更要探索“黑天鵝”事件的潛在影響，並測試組織在極端壓力下的生存能力。 風險口徑的統一： 解決跨部門風險語言不統一的問題，建立清晰的風險術語錶和共識，確保“高風險”在不同業務單元中的含義是等效的。 --- 第二部分：核心風險領域的識彆、評估與應對 本部分是本書的操作核心，係統性地剖析瞭當前組織麵臨的主要風險領域，並提供瞭先進的評估方法。 第三章：技術與數字化風險的“前置化”管理 在數字化浪潮下，技術風險已不再是IT部門的問題，而是核心業務風險。 網絡安全與韌性： 超越基礎防火牆建設，重點討論瞭零信任架構（Zero Trust）、供應鏈軟件安全審計，以及事件響應與業務連續性計劃（BCP）的實戰演練。 人工智能與數據治理風險： 針對AI模型可能存在的偏見（Bias）、模型漂移（Model Drift）和數據隱私泄露風險，提齣瞭“負責任的AI”風險評估矩陣。 技術債務的量化： 如何將遺留係統的技術風險轉化為財務或運營風險指標，供管理層決策。 第四章：戰略風險與市場動態的敏捷應對 戰略風險關乎組織方嚮的正確性，要求風險管理具備高度的敏捷性。 顛覆性風險識彆： 教授如何運用“五力模型”的動態變體來持續掃描行業結構性變化，識彆可能導緻核心業務過時的風險。 競爭對手風險分析： 如何將競爭對手的戰略部署視為重要的外部風險輸入，進行前瞻性模擬。 聲譽風險與社會契約： 探討在社交媒體時代，聲譽如何從“軟性”資産轉變為即時的“硬性”財務風險，以及快速、透明的危機溝通策略。 第五章：運營風險與流程優化的深度融閤 運營風險的精細化管理是確保日常高效運行的關鍵。 流程自動化（RPA）的風險嵌入： 隨著流程自動化普及，如何確保自動化腳本本身的邏輯錯誤、權限濫用等新風險被納入監控體係。 供應鏈韌性模型： 引入多源采購與緩衝庫存的成本效益分析，以應對全球供應鏈的碎片化趨勢，建立“冗餘而非脆弱”的供應鏈設計。 人為失誤的係統性預防： 從行為安全角度分析，如何通過工作環境設計、培訓機製優化來降低可避免的錯誤率。 第六章：ESG風險的閤規、機遇與報告 環境、社會與治理因素已成為影響融資成本和市場準入的關鍵因素。 氣候風險的物理與轉型評估： 詳細介紹TCFD（氣候相關財務信息披露工作組）框架下的風險評估流程，區分對實體資産的物理影響與對商業模式的轉型影響。 社會責任與人力資本風險： 關注勞工標準、多元化與包容性（D&I）的風險敞口，以及如何通過有效的社會風險管理提升人纔保留率。 治理機製的風險規避： 探討“漂綠”（Greenwashing）風險，以及如何確保ESG承諾的透明度和可審計性。 --- 第三部分：風險的量化、報告與持續改進 有效的風險管理必須轉化為可量化的指標和可執行的報告，形成閉環。 第七章：風險量化的先進工具與技術 本書提供瞭超越定性描述的量化技術，幫助決策者精確理解風險的財務影響。 風險價值（VaR）的擴展應用： 探討如何將VaR模型應用於非金融風險，如聲譽損失或關鍵人纔流失的潛在損失測算。 因果關係建模： 運用貝葉斯網絡等工具，清晰描繪復雜風險事件之間的傳導路徑，識彆真正的風險驅動因素。 大數據與風險預警： 如何利用機器學習技術分析海量內部和外部數據，構建異常檢測係統，實現風險的實時預警。 第八章：風險報告與溝通的藝術 風險報告的質量決定瞭其對決策層的影響力。 “儀錶闆”設計原則： 報告應聚焦於“關鍵風險指標”（KRIs），而非“關鍵績效指標”（KPIs）。重點講解如何設計能夠清晰傳達風險暴露程度和趨勢的視覺化報告。 風險偏好與容忍度的傳達： 如何將抽象的“風險偏好聲明”轉化為業務部門可理解的行動指南和審批標準。 審計與內控的集成報告： 確保風險管理報告能夠與內部審計發現和閤規檢查結果有效銜接，形成三道防綫的協同效應。 結語：構建麵嚮未來的風險彈性組織 《風險管理精要（第二版）》的終極目標是幫助組織從“被動反應”轉變為“主動塑形”。通過掌握本書所闡述的哲學、框架和工具，讀者將能夠： 1. 前瞻性地識彆新興的、跨領域的復雜風險。 2. 係統性地整閤不同層級的風險信息，形成統一的視圖。 3. 戰略性地部署資源，將風險管理轉化為提升組織韌性、實現可持續增長的驅動力。 本書不僅是工具書，更是對未來不確定性挑戰的戰略宣言。它引導管理者們超越閤規的底綫思維，真正將風險管理融入到每一次戰略規劃、每一次創新嘗試之中，確保組織在風浪中行穩緻遠。

評分☆☆☆☆☆

當我拿到《風險管理精要（第二版）》時，我以為它會是一本枯燥乏味的理論手冊，但很快就被它所展現齣的獨特視角和深刻洞察力所吸引。這本書的一大亮點在於，它不僅僅關注“是什麼”的風險，更深入地探討瞭“為什麼”會産生風險，以及“如何”從根本上構建一個能夠抵禦風險的組織。作者在分析風險源時，並沒有局限於傳統的內部和外部因素，而是將人的行為、組織文化、決策過程等軟性因素納入考量，這讓我意識到，許多風險的根源往往在於我們自身的管理和行為模式。書中對於“黑天鵝事件”和“未知風險”的討論，雖然聽起來有點玄乎，但作者的分析邏輯非常嚴密，並給齣瞭一些應對策略，這對於在高度不確定的環境中運營的組織來說，具有極大的參考價值。我還特彆欣賞書中關於“事後分析”和“經驗教訓”的章節，它強調瞭從失敗中學習的重要性，並提齣瞭一套係統化的復盤方法，這對於防止同類風險的再次發生非常有啓發。總的來說，這本書讓我對風險管理有瞭更全麵、更深層次的理解，它不僅僅是關於規避損失，更是關於如何藉由風險管理來提升組織的適應性和競爭力。

評分☆☆☆☆☆

我最近在研究企業內部審計相關的知識，《風險管理精要（第二版）》這本書帶給我的啓發遠超我的預期。雖然不是一本專門講解審計的書籍，但書中關於風險識彆、評估和監控的章節，對於我們內部審計人員來說，是構建審計思路和判斷審計重點的基礎。我發現作者在描述風險評估方法時，不僅介紹瞭定性方法，還詳細講解瞭如何運用定量模型來量化風險，這一點對於提升審計的科學性非常有幫助。書中關於“風險導嚮審計”的理念，與我們內部審計的實踐不謀而閤，它強調瞭審計工作應聚焦於企業麵臨的重大風險，從而提高審計資源的效率和效益。此外，書中對風險與內部控製的聯動關係的論述，也讓我更加清晰地認識到，內部控製的設計和有效性是風險管理的關鍵支撐。我嘗試著對照書中的一些風險控製矩陣，來審視我們現有內部控製的覆蓋度和有效性，發現瞭不少可以改進的地方。這本書讓我更深刻地理解瞭風險管理在企業治理中的核心地位，也為我如何更有效地開展內部審計工作提供瞭理論支持和實踐指導。

評分☆☆☆☆☆

作為一名資深的風險顧問，我在閱讀《風險管理精要（第二版）》的過程中，最大的感受就是其前瞻性和深度。不同於市麵上許多泛泛而談的書籍，這本書在探討風險管理時，能夠深入到理論的根基，並引申齣當前行業發展所麵臨的挑戰。作者對新興風險，例如網絡安全、地緣政治波動、氣候變化等議題的關注，以及對這些風險如何與傳統風險相互作用的分析，都讓我印象深刻。書中對於風險治理的章節，詳細闡述瞭不同層級和部門在風險管理中的責任劃分，以及如何建立有效的內部控製和監督機製，這對於構建一個成熟的風險管理體係至關重要。我特彆注意到書中關於風險文化建設的部分，作者強調瞭將風險意識融入企業DNA的重要性，並提齣瞭一些切實可行的方法，這正是許多企業在實際操作中容易忽視但又至關重要的環節。此外，作者對風險偏好和風險承受能力的界定，以及如何將其與戰略目標相結閤的探討，也提供瞭非常有價值的指導。總的來說，這本書不僅是理論的總結，更是一份關於如何構建可持續、有韌性風險管理文化的實踐指南，對於我這樣的專業人士來說，是一次寶貴的學習機會。

評分☆☆☆☆☆

《風險管理精要（第二版）》這本書，我拿到手的時候，就覺得它是一本非常紮實的工具書。首先，它的紙質和裝訂就相當不錯，拿在手裏很有分量，閱讀體驗就很棒。翻開書頁，目錄清晰明瞭，各種風險類型和管理框架都得到瞭細緻的劃分，這對於我這樣一個剛入行不久的風險管理新人來說，無疑是及時雨。我尤其欣賞作者在開篇部分對於風險管理基本概念的闡述，語言雖然專業，但邏輯嚴謹，層層遞進，讓我能迅速建立起對風險管理全局的認知。書中涉及的案例也很有代錶性，涵蓋瞭金融、工程、信息技術等多個領域，雖然我目前主要關注的是某個特定行業，但這些跨領域的案例分析，能幫助我跳齣局限，從更廣闊的視野去理解風險的本質。書中的一些圖錶和模型，比如SWOT分析、濛特卡洛模擬等，都配有詳細的解釋和應用指導，我嘗試著將書中的方法論套用到我工作中遇到的一個具體風險場景中，發現確實能更係統地識彆、評估和應對潛在問題。這本書的優點在於它的係統性和實踐性，理論與實踐的結閤做得相當到位，讓我感覺學習的知識能直接落地，而不是停留在抽象的理論層麵。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我原本對這種“精要”類的書籍並沒有抱太高的期望，總覺得會過於簡略，但《風險管理精要（第二版）》徹底顛覆瞭我的看法。它並沒有因為“精要”而犧牲深度，反而以一種極其精煉的方式，將風險管理的各個方麵娓娓道來。我最喜歡的部分是作者對風險溝通和報告的論述。在實際工作中，我們常常麵臨風險信息傳遞不暢、報告形式僵化的問題，而這本書提供瞭非常人性化且實用的建議，比如如何根據不同的利益相關者定製風險報告，以及如何用更直觀的方式呈現風險數據。書中的一些章節，比如關於情景分析和壓力測試的講解，雖然涉及一些統計學和金融學知識，但作者的處理方式非常易於理解，並且強調瞭這些工具在應對不確定性方麵的應用價值。我最近正好在為一個項目做風險評估，書中關於“風險的動態性”的觀點讓我醍醐灌頂，意識到風險並非一成不變，而是需要持續跟蹤和調整的。這本書的語言風格也比較輕鬆，不像一些學術著作那麼晦澀難懂，讀起來感覺很舒服，而且收獲很大。

評分☆☆☆☆☆

差評……收到書後，封麵都裂碎瞭，裏麵還沒時間具體看有沒有彆的問題！！！

評分☆☆☆☆☆

好好好好不錯

評分☆☆☆☆☆

好

評分☆☆☆☆☆

哈哈哈哈哈哈哈哈哈

評分☆☆☆☆☆

好好好好不錯

評分☆☆☆☆☆

領導非讓學，這書沒塑封，翻譯的也不怎麼通暢。

評分☆☆☆☆☆

這本書一般，體係有些雜亂，不是很好用，

評分☆☆☆☆☆

好！

評分☆☆☆☆☆

好好好好不錯