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米歇尔 克劳伊 等 著

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• 风险管理
• 企业风险管理
• 风险评估
• 风险控制
• 风险应对
• 风险识别
• 项目管理
• 金融风险
• 运营风险
• 战略风险

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504987389

版次：2

商品编码：12102782

包装：平装

开本：16开

出版时间：2016-12-01

用纸：胶版纸

页数：382

字数：450000

内容简介

　　本书从基本概念和要素入手，涉及到风险管理的方方面面，可以说是一本“关于风险管理的百科全书”。然而这本书又不是晦涩的，摒弃了满纸的数学符号和公式，迈克尔·克劳伊、丹·加莱、罗伯特·马克三位全球知名风险管理领域的专家用通俗易懂的语言阐述了有关方法论和新进展，为读者提供了全面而又新颖的金融风险管理视角。大量鲜活的案例使抽象的理论变得生动起来，也帮助读者有更深刻和全面的理解。更为可贵的是，这本书不像某些外文译著一样天马行空，它紧紧围绕风险管理这个主线，首先面向银行和公司两个对象，阐述了各自风险管理的特点、要素和具体步骤。接着，在介绍了风险和收益等相关理论知识后，它又具体剖析了市场风险、信用风险和操作风险三类重要的风险，做到有的放矢，重点突出，有利于读者掌握风险管理的核心和要点。这样的总体框架以及每个章节在结构安排上的独具匠心，都使读者能迅速把握其脉络，了然于心。
　　本书不仅适合金融和非金融机构中需要进一步了解风险管理的专业人士、高管以及董事会成员，同样适用于大学生、就读普通MBA课程的学生，以及那些对现代金融风险管理课题感兴趣的业外人士。

风险管理精要（第二版）图书简介 导言：驾驭不确定性，迈向卓越治理 在当今复杂多变的商业环境中，不确定性已成为常态。从地缘政治动荡到技术迭代加速，从供应链中断到网络安全威胁，任何一个环节的疏漏都可能对组织的生存和发展构成致命打击。《风险管理精要（第二版）》正是为应对这一挑战而精心打造的权威指南。本书并非停留在理论的空中楼阁，而是立足于实践、前瞻性与整合性的核心理念，旨在为管理者、风险专业人士以及决策者提供一套全面、系统且可操作的风险管理框架与工具箱。 第二版在继承第一版核心精髓的基础上，进行了深度重构与内容升级，以更贴合当前全球风险图景的演变，特别是引入了对数字化转型风险、ESG（环境、社会与治理）风险以及更加注重弹性（Resilience）建设的深刻洞察。本书的基调是积极且务实的——风险管理不是成本中心，而是价值创造的驱动力和战略决策的基石。 --- 第一部分：风险管理哲学与基础框架的重塑 本部分致力于为读者建立坚实的理论基础和宏观视角，理解风险管理在现代组织治理结构中的核心地位。 第一章：新范式下的风险本质与战略定位 本书开篇即探讨了风险管理范式的根本性转变——从传统的“控制与合规”导向，转向“战略赋能与机会识别”。我们将详细剖析不确定性、脆弱性与风险之间的辩证关系。核心内容包括： 风险文化渗透： 如何在组织高层、中层以及一线员工中植入主动的风险意识，使风险管理成为“人人有责”的文化基因，而非孤立的职能部门工作。 风险与价值创造： 探讨如何通过承担“经过深思熟虑的风险”（Calculated Risks）来抓住市场机遇，实现超额回报，而非一味规避所有风险。 治理视角下的风险： 详细阐述了董事会、监事会在风险监督与战略风险偏好设定中的关键责任，确保风险战略与组织使命高度一致。 第二章：整合性风险管理（ERM）的精进实践 第二版对整合性风险管理（ERM）进行了深化阐述，强调打破“孤岛效应”。 框架的实用化： 详细解读并结合案例分析了ISO 31000、COSO ERM等主流框架，侧重于如何根据企业自身特点定制“最适用”的框架。 情景规划与压力测试： 引入更高级的情景分析技术，不仅仅是量化已知风险，更要探索“黑天鹅”事件的潜在影响，并测试组织在极端压力下的生存能力。 风险口径的统一： 解决跨部门风险语言不统一的问题，建立清晰的风险术语表和共识，确保“高风险”在不同业务单元中的含义是等效的。 --- 第二部分：核心风险领域的识别、评估与应对 本部分是本书的操作核心，系统性地剖析了当前组织面临的主要风险领域，并提供了先进的评估方法。 第三章：技术与数字化风险的“前置化”管理 在数字化浪潮下，技术风险已不再是IT部门的问题，而是核心业务风险。 网络安全与韧性： 超越基础防火墙建设，重点讨论了零信任架构（Zero Trust）、供应链软件安全审计，以及事件响应与业务连续性计划（BCP）的实战演练。 人工智能与数据治理风险： 针对AI模型可能存在的偏见（Bias）、模型漂移（Model Drift）和数据隐私泄露风险，提出了“负责任的AI”风险评估矩阵。 技术债务的量化： 如何将遗留系统的技术风险转化为财务或运营风险指标，供管理层决策。 第四章：战略风险与市场动态的敏捷应对 战略风险关乎组织方向的正确性，要求风险管理具备高度的敏捷性。 颠覆性风险识别： 教授如何运用“五力模型”的动态变体来持续扫描行业结构性变化，识别可能导致核心业务过时的风险。 竞争对手风险分析： 如何将竞争对手的战略部署视为重要的外部风险输入，进行前瞻性模拟。 声誉风险与社会契约： 探讨在社交媒体时代，声誉如何从“软性”资产转变为即时的“硬性”财务风险，以及快速、透明的危机沟通策略。 第五章：运营风险与流程优化的深度融合 运营风险的精细化管理是确保日常高效运行的关键。 流程自动化（RPA）的风险嵌入： 随着流程自动化普及，如何确保自动化脚本本身的逻辑错误、权限滥用等新风险被纳入监控体系。 供应链韧性模型： 引入多源采购与缓冲库存的成本效益分析，以应对全球供应链的碎片化趋势，建立“冗余而非脆弱”的供应链设计。 人为失误的系统性预防： 从行为安全角度分析，如何通过工作环境设计、培训机制优化来降低可避免的错误率。 第六章：ESG风险的合规、机遇与报告 环境、社会与治理因素已成为影响融资成本和市场准入的关键因素。 气候风险的物理与转型评估： 详细介绍TCFD（气候相关财务信息披露工作组）框架下的风险评估流程，区分对实体资产的物理影响与对商业模式的转型影响。 社会责任与人力资本风险： 关注劳工标准、多元化与包容性（D&I）的风险敞口，以及如何通过有效的社会风险管理提升人才保留率。 治理机制的风险规避： 探讨“漂绿”（Greenwashing）风险，以及如何确保ESG承诺的透明度和可审计性。 --- 第三部分：风险的量化、报告与持续改进 有效的风险管理必须转化为可量化的指标和可执行的报告，形成闭环。 第七章：风险量化的先进工具与技术 本书提供了超越定性描述的量化技术，帮助决策者精确理解风险的财务影响。 风险价值（VaR）的扩展应用： 探讨如何将VaR模型应用于非金融风险，如声誉损失或关键人才流失的潜在损失测算。 因果关系建模： 运用贝叶斯网络等工具，清晰描绘复杂风险事件之间的传导路径，识别真正的风险驱动因素。 大数据与风险预警： 如何利用机器学习技术分析海量内部和外部数据，构建异常检测系统，实现风险的实时预警。 第八章：风险报告与沟通的艺术 风险报告的质量决定了其对决策层的影响力。 “仪表板”设计原则： 报告应聚焦于“关键风险指标”（KRIs），而非“关键绩效指标”（KPIs）。重点讲解如何设计能够清晰传达风险暴露程度和趋势的视觉化报告。 风险偏好与容忍度的传达： 如何将抽象的“风险偏好声明”转化为业务部门可理解的行动指南和审批标准。 审计与内控的集成报告： 确保风险管理报告能够与内部审计发现和合规检查结果有效衔接，形成三道防线的协同效应。 结语：构建面向未来的风险弹性组织 《风险管理精要（第二版）》的终极目标是帮助组织从“被动反应”转变为“主动塑形”。通过掌握本书所阐述的哲学、框架和工具，读者将能够： 1. 前瞻性地识别新兴的、跨领域的复杂风险。 2. 系统性地整合不同层级的风险信息，形成统一的视图。 3. 战略性地部署资源，将风险管理转化为提升组织韧性、实现可持续增长的驱动力。 本书不仅是工具书，更是对未来不确定性挑战的战略宣言。它引导管理者们超越合规的底线思维，真正将风险管理融入到每一次战略规划、每一次创新尝试之中，确保组织在风浪中行稳致远。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我原本对这种“精要”类的书籍并没有抱太高的期望，总觉得会过于简略，但《风险管理精要（第二版）》彻底颠覆了我的看法。它并没有因为“精要”而牺牲深度，反而以一种极其精炼的方式，将风险管理的各个方面娓娓道来。我最喜欢的部分是作者对风险沟通和报告的论述。在实际工作中，我们常常面临风险信息传递不畅、报告形式僵化的问题，而这本书提供了非常人性化且实用的建议，比如如何根据不同的利益相关者定制风险报告，以及如何用更直观的方式呈现风险数据。书中的一些章节，比如关于情景分析和压力测试的讲解，虽然涉及一些统计学和金融学知识，但作者的处理方式非常易于理解，并且强调了这些工具在应对不确定性方面的应用价值。我最近正好在为一个项目做风险评估，书中关于“风险的动态性”的观点让我醍醐灌顶，意识到风险并非一成不变，而是需要持续跟踪和调整的。这本书的语言风格也比较轻松，不像一些学术著作那么晦涩难懂，读起来感觉很舒服，而且收获很大。

评分☆☆☆☆☆

我最近在研究企业内部审计相关的知识，《风险管理精要（第二版）》这本书带给我的启发远超我的预期。虽然不是一本专门讲解审计的书籍，但书中关于风险识别、评估和监控的章节，对于我们内部审计人员来说，是构建审计思路和判断审计重点的基础。我发现作者在描述风险评估方法时，不仅介绍了定性方法，还详细讲解了如何运用定量模型来量化风险，这一点对于提升审计的科学性非常有帮助。书中关于“风险导向审计”的理念，与我们内部审计的实践不谋而合，它强调了审计工作应聚焦于企业面临的重大风险，从而提高审计资源的效率和效益。此外，书中对风险与内部控制的联动关系的论述，也让我更加清晰地认识到，内部控制的设计和有效性是风险管理的关键支撑。我尝试着对照书中的一些风险控制矩阵，来审视我们现有内部控制的覆盖度和有效性，发现了不少可以改进的地方。这本书让我更深刻地理解了风险管理在企业治理中的核心地位，也为我如何更有效地开展内部审计工作提供了理论支持和实践指导。

评分☆☆☆☆☆

《风险管理精要（第二版）》这本书，我拿到手的时候，就觉得它是一本非常扎实的工具书。首先，它的纸质和装订就相当不错，拿在手里很有分量，阅读体验就很棒。翻开书页，目录清晰明了，各种风险类型和管理框架都得到了细致的划分，这对于我这样一个刚入行不久的风险管理新人来说，无疑是及时雨。我尤其欣赏作者在开篇部分对于风险管理基本概念的阐述，语言虽然专业，但逻辑严谨，层层递进，让我能迅速建立起对风险管理全局的认知。书中涉及的案例也很有代表性，涵盖了金融、工程、信息技术等多个领域，虽然我目前主要关注的是某个特定行业，但这些跨领域的案例分析，能帮助我跳出局限，从更广阔的视野去理解风险的本质。书中的一些图表和模型，比如SWOT分析、蒙特卡洛模拟等，都配有详细的解释和应用指导，我尝试着将书中的方法论套用到我工作中遇到的一个具体风险场景中，发现确实能更系统地识别、评估和应对潜在问题。这本书的优点在于它的系统性和实践性，理论与实践的结合做得相当到位，让我感觉学习的知识能直接落地，而不是停留在抽象的理论层面。

评分☆☆☆☆☆

作为一名资深的风险顾问，我在阅读《风险管理精要（第二版）》的过程中，最大的感受就是其前瞻性和深度。不同于市面上许多泛泛而谈的书籍，这本书在探讨风险管理时，能够深入到理论的根基，并引申出当前行业发展所面临的挑战。作者对新兴风险，例如网络安全、地缘政治波动、气候变化等议题的关注，以及对这些风险如何与传统风险相互作用的分析，都让我印象深刻。书中对于风险治理的章节，详细阐述了不同层级和部门在风险管理中的责任划分，以及如何建立有效的内部控制和监督机制，这对于构建一个成熟的风险管理体系至关重要。我特别注意到书中关于风险文化建设的部分，作者强调了将风险意识融入企业DNA的重要性，并提出了一些切实可行的方法，这正是许多企业在实际操作中容易忽视但又至关重要的环节。此外，作者对风险偏好和风险承受能力的界定，以及如何将其与战略目标相结合的探讨，也提供了非常有价值的指导。总的来说，这本书不仅是理论的总结，更是一份关于如何构建可持续、有韧性风险管理文化的实践指南，对于我这样的专业人士来说，是一次宝贵的学习机会。

评分☆☆☆☆☆

当我拿到《风险管理精要（第二版）》时，我以为它会是一本枯燥乏味的理论手册，但很快就被它所展现出的独特视角和深刻洞察力所吸引。这本书的一大亮点在于，它不仅仅关注“是什么”的风险，更深入地探讨了“为什么”会产生风险，以及“如何”从根本上构建一个能够抵御风险的组织。作者在分析风险源时，并没有局限于传统的内部和外部因素，而是将人的行为、组织文化、决策过程等软性因素纳入考量，这让我意识到，许多风险的根源往往在于我们自身的管理和行为模式。书中对于“黑天鹅事件”和“未知风险”的讨论，虽然听起来有点玄乎，但作者的分析逻辑非常严密，并给出了一些应对策略，这对于在高度不确定的环境中运营的组织来说，具有极大的参考价值。我还特别欣赏书中关于“事后分析”和“经验教训”的章节，它强调了从失败中学习的重要性，并提出了一套系统化的复盘方法，这对于防止同类风险的再次发生非常有启发。总的来说，这本书让我对风险管理有了更全面、更深层次的理解，它不仅仅是关于规避损失，更是关于如何借由风险管理来提升组织的适应性和竞争力。

评分☆☆☆☆☆

好

评分☆☆☆☆☆

领导非让学，这书没塑封，翻译的也不怎么通畅。

评分☆☆☆☆☆

好好好好不错

评分☆☆☆☆☆

可以，值得买

评分☆☆☆☆☆

这本书一般，体系有些杂乱，不是很好用，

评分☆☆☆☆☆

很好的出书理念

评分☆☆☆☆☆

不错

评分☆☆☆☆☆

这本书一般，体系有些杂乱，不是很好用，

评分☆☆☆☆☆

好好好好不错