洗錢規模及洗錢影響與我國反洗錢對策研究 [Money Laundering Scale and Impacts and China's Countermeasures] pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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梅德祥 著

圖書標籤:

• 洗錢
• 反洗錢
• 金融犯罪
• 金融安全
• 經濟犯罪
• 中國金融
• 金融監管
• 風險管理
• 法律研究
• 犯罪學

齣版社： 經濟科學齣版社

ISBN：9787514180855

版次：1

商品編碼：12236774

包裝：平裝

外文名稱：Money Laundering Scale and Impacts and China's Countermeasures

開本：16開

齣版時間：2017-08-01

用紙：膠版紙

頁數：201

字數：20000

內容簡介

　　《洗錢規模及洗錢影響與我國反洗錢對策研究》記述瞭我國反冼錢研究論文發文量經曆瞭三個階段、高産作者來於院校與銀行、此領域有六大熱點與五大前沿主題；分析國際反洗錢領域中的作者的國彆分布、作者分布、機構分布、國際期刊影響力及國際研究熱點。我國産生的洗錢規模主要流人中國澳門、中國颱灣、日本、盧森堡等25個國傢（地區）；世界流入我國的洗錢規模來源於美國、德國、英國、巴西、日本、韓國等8個國傢。洗錢是我國投資於高風險洗錢國傢（地區）的原因之一，同時，洗錢對我國外商直接投資有顯著影響；中國産生的洗錢規模和外國流入的洗錢規模都降低瞭我國銀行穩健性，並構建瞭多節點信息集的不完美動態博弈模型，提齣博弈雙方都反洗錢的均衡策略。最後，提齣我國反洗錢政策。

作者簡介

男，湖南漢壽人，2008年重慶大學獲經濟學碩士學位（金融學專業），2016年西南交通大學獲管理學博士學位（管理科學與工程專業），現為重慶工商大學財政金融學院講師。主要從事反洗錢與金融監管研究，近年來發錶學術論文十餘篇，主持主研***、省部級、校級科研項目共6項，曾以優異的科研成績獲得博士研究生國傢奬學金，獲省部級奬勵1項， 反洗錢研究成果受到中宣部肯定、多次受到中國人民銀行反洗錢局高度評價。

內頁插圖

目錄

第1章 緒論
1．1 研究背景
1．2 國內外洗錢與反洗錢研究現狀
1．3 問題的提齣與選題意義
1．4 本書研究目標、研究內容、擬解決的關鍵問題
1．5 本書的技術路綫、結構安排
1．6 主要創新
1．7 本章小結

第2章 國傢洗錢風險理論框架
2．1 國傢洗錢風險評估中的重要概念
2．2 國傢洗錢風險評估的一般原則
2．3 國傢洗錢風險評估的信息來源
2．4 國傢洗錢和恐怖融資風險評估階段
2．5 國傢洗錢風險評估的結果
2．6 本章小結

第3章 我國反洗錢研究文獻的科學計量分析
3．1 數據統計
3．2 基於CitespaceⅡ的我國反洗錢研究知識圖譜分析
3．3 本章小結

第4章 國際反洗錢文獻的計量分析
4．1 研究方法和數據來源
4．2 分析與結果
4．3 本章小結

第5章 中國産生的洗錢規模及其流齣研究
5．1 測度我國産生的洗錢規模
5．2 我國洗錢規模流齣分析
5．3 本章小結

第6章 世界流人我國的洗錢規模研究
6．1 測度世界産生的洗錢規模
6．2 世界洗錢規模流人分析
6．3 本章小結

第7章 洗錢對我國對外直接投資影響的研究
7．1 文獻綜述與理論假設
7．2 研究設計
7．3 實證分析與穩健性檢驗
7．4 本章小結

第8章 洗錢對我國外商直接投資影響的研究
8．1 模型和數據
8．2 實證分析
8．3 本章小結

第9章 洗錢對我國銀行穩健性影響的研究
9．1 我國銀行穩健性指標體係
9．2 洗錢對我國銀行穩健性影響的計量分析
9．3 本章小結

第10章 銀行機構與銀行員工反洗錢博弈研究
10．1 文獻綜述
10．2 銀行機構、銀行員工反洗錢策略的動態博弈研究
10．3 本章小結
總結
參考文獻
緻謝

前言/序言

　　2012年金融行動特彆工作組（FATF）反洗錢與反恐怖融資新《40條建議》將風險為本的方法作為指導世界各國反洗錢和反恐怖融資工作的首要原則，同時，2013年FATF公布瞭國傢洗錢與恐怖融資的風險評估指引，國傢洗錢風險被定義為洗錢的威脅、洗錢的影響和洗錢的脆弱性三個自變量的函數。我國是FATF的正式成員之一，因此研究我國洗錢規模及洗錢影響，既是滿足金融行動特彆工作組和我國反洗錢工作持續健康發展的客觀需要，也是有效打擊我國日益猖獗的洗錢和恐怖融資活動的現實選擇。因此，本文選題具有重大的理論和現實意義，研究成果為製定我國反洗錢政策提供瞭決策依據。
　　第一，國內外洗錢與反洗錢文獻研究。運用統計方法和CiteSl3aceⅡ可視化軟件計量分析1989-2013年中國知網（CNKI）收錄的1176篇反洗錢研究中文核心期刊論文。研究發現：我國反洗錢研究論文發文量經曆瞭漸增、快速增長、遞減三個階段；27位高産作者主要來自於高等院校、人民銀行及其分（支）行，但無論作者還是機構之間都閤作甚少；反洗錢、洗錢犯罪、金融機構、洗錢、洗錢罪、反洗錢工作一直是我國反洗錢研究的六大熱點領域；反洗錢、身份識彆、洗錢風險、反洗錢監管、風險文本是2009年以來我國反洗錢研究的五大前沿主題；進一步以1993～2013年WOS數據庫所收錄的反洗錢與反恐怖融資研究的英文文獻為研究對象，運用Cite SpaceⅡ軟件，從國彆分布、作者分布、機構分布、被引期刊和被引文獻等角度對國際反洗錢研究領域的規律和發展狀況等進行可視化分析，總結齣國際反洗錢研究的發展規律和研究熱點。
　　第二，我國洗錢規模研究。2013年FATF。公布瞭國傢洗錢與恐怖融資的風險評估指引，洗錢的威脅被其定義為國傢每年産生的洗錢規模、其流嚮世界各個國傢的洗錢規模、留在本國的洗錢規模以及世界各個國傢流入該國的洗錢規模4個方麵。根據洗錢威脅定義，首先，運用沃剋洗錢規模測度模型和修正的沃剋重力模型測度2000～2011年我國産生的年度洗錢規模及其流入世界183個國傢和地區（含中國）的數量。研究發現，2000年我國産生的洗錢規模為37.15億美元，2011年我國洗錢規模高達568.2億美元，研究期間我國總共産生洗錢規模2243.47億美元，平均每年産生洗錢規模為186.96億美元。2000年、2011年我國流齣的洗錢規模分彆是36.39億美元、538.76億美元，研究期間我國總共流齣洗錢規模為2157.32億美元，平均每年流齣179.78億美元，其中67.18％流入中國澳門、中國颱灣、日本、盧森堡等25個國傢和地區。其次，運用沃剋洗錢規模測度模型和修正的沃剋重力模型測度2000-2011年世界産生的年度洗錢規模及其流入我國的數量。

現代金融犯罪與監管前沿探索 圖書簡介： 本書匯集瞭當代金融領域最受關注、最具挑戰性的議題，聚焦於金融體係的脆弱性、跨國金融犯罪的演變及其對全球經濟治理的深刻影響。全書圍繞以下幾個核心主題展開深入剖析，旨在為監管機構、金融從業者、法律專傢及學術研究人員提供一套全麵、前瞻性的分析框架與實踐指南。 第一部分：全球金融體係的風險圖譜與演變 本部分首先對當前全球金融環境進行宏觀描繪，識彆齣驅動金融風險的結構性因素。 一、全球金融一體化與係統性風險傳導機製： 深入探討瞭自20世紀末以來，資本賬戶自由化、金融産品創新速度加快以及技術進步（如高頻交易、分布式賬本技術）如何重塑瞭國際資本流動模式。重點分析瞭“黑天鵝”事件和“灰犀牛”風險的識彆與量化。書中不僅考察瞭傳統的外匯風險、利率風險和信用風險，更著重研究瞭流動性錯配如何在全球範圍內迅速擴散，形成傳染效應。詳細闡述瞭金融市場互聯互通背景下，某一區域性危機（如主權債務危機或特定資産泡沫破裂）如何通過衍生品市場、銀行間拆藉市場和跨境直接投資渠道，在數小時內演變為全球性恐慌。通過建立復雜網絡模型，本書揭示瞭關鍵性金融機構在全球風險傳導網絡中的“節點”效應，並探討瞭宏觀審慎政策工具在應對此類係統性風險時的有效邊界。 二、影子銀行體係的界定、擴張與監管挑戰： 本書對影子銀行活動進行瞭細緻的界定與分類，超越瞭對單一機構的關注，轉而分析瞭整個非銀行金融中介鏈條的運作邏輯。研究涵蓋瞭貨幣市場基金、資産證券化産品（ABS/MBS）、迴購協議市場以及私募信貸工具等關鍵組成部分。分析認為，影子銀行體係的擴張本質上是金融脫媒（Disintermediation）和監管套利的結果。書中詳細分析瞭2008年金融危機中，資産證券化鏈條如何從“風險分散”機製異化為“風險集中和隱匿”的工具。針對當前新興的科技金融（FinTech）中介活動，本書探討瞭傳統資本充足率和流動性覆蓋率（LCR）等監管框架在評估影子銀行風險敞口時的局限性，並提齣瞭納入係統重要性（Systemically Important Financial Institutions, SIFIs）評估的新維度。 三、國際稅收閤規與資本避險天堂的治理睏境： 本部分聚焦於跨國企業利用國際稅法差異進行利潤轉移（BEPS）以及高淨值個人利用避稅港隱匿資産的行為。詳細梳理瞭經濟閤作與發展組織（OECD）和二十國集團（G20）主導的全球稅收閤作進程，包括《共同申報標準》（CRS）、經濟實質要求（Economic Substance Rules）等改革措施的實施效果。書中通過對多個司法管轄區數據的比較分析，評估瞭這些改革對全球資本流動的實際影響，並指齣當前全球稅收體係在平衡國傢稅基保護與資本自由流動方麵的內在張力。此外，還探討瞭“巴拿馬文件”、“天堂文件”等信息泄露事件對全球財富分配不平等和民眾對金融體係信任度的衝擊。 第二部分：新興金融犯罪的形態與技術對抗 本部分轉嚮對金融犯罪手段的演變及其對傳統監管技術的挑戰進行深入研究。 四、網絡欺詐與身份盜用（Identity Theft）的演進路徑： 本書係統梳理瞭當代網絡犯罪的分類，從傳統的釣魚攻擊升級到復雜的APT（高級持續性威脅）攻擊。重點分析瞭利用人工智能（AI）技術生成的高度逼真的“深度僞造”（Deepfake）在金融詐騙中的應用前景，及其對客戶身份驗證（KYC/CIP）流程構成的顛覆性威脅。書中提齣瞭結閤行為生物識彆技術、設備指紋識彆和區塊鏈溯源技術構建“多維度動態身份圖譜”的反欺詐框架，旨在實現對交易行為的實時風險評分。 五、金融科技（FinTech）與反洗錢/反恐融資（AML/CFT）的交叉點： 本部分聚焦於新興技術在金融活動中的雙重性質。一方麵，去中心化金融（DeFi）提供瞭透明度和效率，但其匿名性、跨轄區性也為非法資金流轉提供瞭新的溫床。書中細緻分析瞭利用混幣器（Mixers）、隱私幣以及去中心化自治組織（DAO）進行資金轉移的潛在風險點。另一方麵，本書也探討瞭監管科技（RegTech）的應用潛力，包括利用自然語言處理（NLP）技術提高交易監控係統的準確性，減少誤報率（False Positives），以及運用機器學習模型來識彆傳統規則引擎無法捕捉的復雜關聯交易模式。 六、跨境腐敗、賄賂與資産追迴的國際法律難題： 針對國傢治理中極為棘手的跨境腐敗問題，本書深入分析瞭《聯閤國反腐敗公約》（UNCAC）框架下的資産追迴機製的執行障礙。研究發現，政治意願不匹配、不同法係在證據開示和司法互助方麵的文化差異，是阻礙腐敗所得返還的主要因素。書中通過多個具有裏程碑意義的國際追贓案例，提煉齣建立“多邊司法閤作快速通道”的必要性，並建議引入第三方專業機構協助資産的識彆、凍結與管理，以規避主權間的政治敏感性。 第三部分：全球監管協調與審慎治理的未來 本部分著眼於未來十年全球金融監管改革的方嚮和治理模式的創新。 七、宏觀審慎框架的深化與跨境監管閤作的新範式： 本書認為，單一機構監管（Micro-prudential）已不足以應對金融體係的復雜性。重點闡述瞭巴塞爾協議III/IV在提高銀行資本質量和抵禦周期性風險方麵的進步，同時批判性地評估瞭其在應對非銀行機構風險時的滯後性。在跨境監管方麵，本書強調瞭數據共享和監管信息互認機製的重要性，並提齣建立一個更具彈性和響應速度的“全球金融穩定理事會”（FSB）行動框架，以應對未來可能齣現的、由新興市場驅動的金融衝擊。 八、金融穩定與氣候變化風險的整閤分析（Green Finance Governance）： 本部分將環境、社會和治理（ESG）因素納入金融風險分析框架。詳細探討瞭氣候變化如何通過實體風險（如極端天氣對資産價值的直接損害）和轉型風險（如能源政策變化導緻的高碳資産減值）影響金融機構的資産負債錶。書中比較瞭歐洲央行、英格蘭銀行等前瞻性機構開展的氣候壓力測試方法，並論證瞭將氣候風險納入宏觀審慎監管框架的緊迫性，強調監管機構需引導金融資源嚮可持續發展領域傾斜，防範“棕色資産”的係統性風險積纍。 九、央行數字貨幣（CBDC）對支付體係與金融主權的重塑： 本書探討瞭各國央行研發數字貨幣（CBDC）背後的深層動機，包括提升支付效率、應對私人加密貨幣的挑戰以及維護貨幣政策的有效性。分析集中於不同CBDC模型（批發型、零售型）對商業銀行信貸創造能力和金融穩定可能帶來的衝擊。特彆關注瞭跨境CBDC支付互聯互通的可能性，以及在這一新體係下，如何確保數據隱私與反洗錢監管義務之間的微妙平衡。 本書以嚴謹的學術態度和前沿的實踐洞察，構建瞭一個多維度、跨學科的現代金融風險分析體係，為理解和應對當前復雜的全球金融挑戰提供瞭深刻的理論支持和可操作的政策建議。

評分☆☆☆☆☆

這本書的標題確實非常吸引眼球：《洗錢規模及洗錢影響與我國反洗錢對策研究》。光是這個題目，就立刻讓人聯想到那些在幕後操縱的巨大資金流，以及它們對我們整個社會經濟可能造成的潛在危害。我本來以為這本書會深入剖析洗錢活動具體的運作模式，比如如何通過復雜的交易鏈條來“漂白”非法所得，以及那些屢屢被曝光的國際洗錢案例背後隱藏的邏輯。我設想書中可能會列舉一些觸目驚心的數字，例如全球有多少非法資金通過洗錢係統流入閤法經濟，以及這些資金對金融市場穩定、國傢稅收、甚至社會公平造成的侵蝕有多麼嚴重。同時，我也期待這本書能夠詳細解讀洗錢行為對普通民眾生活可能産生的間接影響，比如物價上漲、投資風險增加、或者社會信任度的下降等等，讓大傢能夠更直觀地認識到這個問題的重要性。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名《洗錢規模及洗錢影響與我國反洗錢對策研究》讓我聯想到瞭一個宏大而復雜的話題，我期待它能提供一些關於“宏觀”層麵的分析。我設想書中會對全球洗錢活動的大緻規模有一個概覽，並將其置於國際金融體係的大背景下進行考察。我想知道，不同國傢和地區在反洗錢方麵的經驗和教訓，以及它們是如何應對洗錢行為的。至於對我國的影響，我期望書中能探討洗錢活動如何滲透到我國的金融體係、房地産市場，甚至是一些新興的虛擬經濟領域，並分析其可能帶來的係統性風險。當然，我更關注的是書中提齣的“對策研究”，我希望這部分內容能給齣一些超越錶麵文章的、具有建設性的思路，例如如何利用大數據和人工智能來預警和打擊洗錢，或者如何加強國際閤作，共同應對跨境洗錢的挑戰，讓國內的反洗錢體係更加成熟和高效。

評分☆☆☆☆☆

對於《洗錢規模及洗錢影響與我國反洗錢對策研究》這本書，我抱著一種“想要瞭解最新動態”的心態。我原以為書中會側重於分析當前洗錢活動呈現齣的新趨勢和新特點，比如在數字貨幣、跨境支付等新興領域的洗錢活動是如何進行的，以及監管機構如何應對這些新挑戰。我期待書中能夠引用一些最新的研究成果和案例，來展示洗錢規模的最新估算，以及這些活動對我國經濟和金融穩定造成的具體影響。更重要的是，我希望書中提齣的“反洗錢對策”能夠體現齣與時俱進的思想，例如如何利用科技手段提升反洗錢的效率和精準度，如何加強對重點行業和高風險人群的監管，以及如何與國際社會協同作戰，共同打擊跨境洗錢犯罪。

評分☆☆☆☆☆

對於《洗錢規模及洗錢影響與我國反洗錢對策研究》這本書，我原本的期待是能一窺其在深入研究國內洗錢現狀方麵的具體洞察。我特彆好奇書中是否會對我國目前麵臨的洗錢規模有一個量化分析，例如通過何種方式估算，以及其主要渠道和特點。此外，我非常想瞭解洗錢活動對中國經濟的深層影響，比如是否會扭麯市場競爭、影響産業發展、或者加劇貧富差距。更重要的是，我希望這本書能為我國的反洗錢工作提供一些切實可行、具有前瞻性的對策建議。這可能包括在法律法規層麵的完善、監管機構的協調閤作、技術手段的應用，甚至是對公眾洗錢風險意識的教育等方麵。畢竟，瞭解問題是解決問題的第一步，而找到有效的解決方案，纔能真正構築起防範洗錢風險的堅固屏障。

評分☆☆☆☆☆

一看到《洗錢規模及洗錢影響與我國反洗錢對策研究》這個標題，我腦海中立刻浮現齣一些與金融犯罪相關的影視劇和新聞報道。我原本以為這本書會像一部“金融犯罪白皮書”一樣，用詳實的數據和嚴謹的邏輯來揭示洗錢行為的冰山一角。我期待書中能詳細介紹一些典型的洗錢手法，比如“空殼公司”、“貿易僞裝”、“地下錢莊”等等，並分析這些手法是如何隨著時代發展而演變的。同時，我也希望書中能深入探討洗錢對我國經濟發展可能造成的負麵衝擊，例如如何影響國傢金融安全、破壞市場秩序、甚至助長腐敗。更令我好奇的是，書中提齣的“反洗錢對策”究竟有多麼“接地氣”，是否能提供一些在實際操作中能夠藉鑒的經驗，比如銀行、監管機構、以及企業應該如何加強內控，來防範洗錢風險。