中公版·2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜閤能力考前必做1000題 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究中心 著

圖書標籤:

• 銀行業
• 中級資格考試
• 法律法規
• 綜閤能力
• 中公教育
• 2018年
• 考試輔導
• 練習題
• 必做題
• 金融

齣版社： 立信會計齣版社

ISBN：9787542956316

版次：1

商品編碼：12291448

品牌：中公教育

包裝：平裝

叢書名： 銀行業專業人員中級資格考試輔導用書

開本：16開

齣版時間：2017-12-01

用紙：膠版紙

頁數：246

字數：364000

編輯推薦

　　

　　 因印刷批次不同，圖書封麵可能與實際展示有所區彆，增值服務也可能會有所不同，以讀者收到實物為準。
　　

　　

　　
　　
　　

　　《中公版·2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜閤能力考前必做1000題》具有以下特點：
　　
　　，分章節、按題型，有針對性。
　　
　　本書根據新考試大綱，按照章節，分題型編寫，以便考生有針對性地做題。
　　
　　第二，強化知識體係。
　　
　　本書知識點覆蓋範圍廣，便於考試全麵有效練習，提高學習效率。
　　
　　第三，解析詳細，夯實基礎。
　　
　　本書由中公研發團隊反復論證審定答案及解析，解析詳盡。不僅知識點齊全，而且對易錯選項進行分析，易學易懂，幫助考生夯實基礎，強化復習。

內容簡介

　　《中公版·2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜閤能力考前必做1000題》為幫助參加銀行業專業人員中級資格考試的考生更有針對性的進行學習，中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究中心根據重要考點，編寫瞭本書。本書共計分為五個部分：
　　
　　第一部分 經濟金融基礎
　　
　　第二部分 銀行業務
　　
　　第三部分 銀行管理
　　
　　第四部分 銀行從業法律基礎
　　
　　第五部分 銀行監管與自律
　　
　　本書分章節，重難點根據題量的多少編排，使考生更有針對性練習。

目錄

第一部分經濟金融基礎1
第一章經濟基礎知識2
第一節宏觀經濟分析2
第二節行業經濟發展分析3
第三節區域經濟發展分析4
參考答案及解析5
第二章金融基礎知識8
第一節貨幣基礎知識8
第二節貨幣政策13
第三節利息與利率15
第四節外匯與匯率17
參考答案及解析19
第三章金融市場29
第一節金融市場概述29
第二節貨幣市場和資本市場30
第三節我國金融市場組織體係32
參考答案及解析34
第四章銀行體係38
第一節銀行起源與發展38
第二節銀行業分類與職能38
第三節銀行體係的安全保障40
參考答案及解析42
第二部分銀行業務45
第五章負債業務46
第一節存款業務46
第二節非存款業務49
參考答案及解析50
第六章資産業務54
第一節貸款業務54
第二節債券投資業務58
第三節其他投資業務60
參考答案及解析62
第七章中間業務68
第一節中間業務概述68
第二節支付結算按業務68
第三節代理業務70
第四節托管業務70
第五節谘詢顧問業務71
第六節銀行卡業務71
參考答案及解析72
第八章理財業務76
第一節理財業務概述76
第二節理財産品分類與銷售管理77
第三節理財投資管理79
參考答案及解析80
第九章業務創新與發展84
第一節業務創新概述84
第二節創新發展趨勢87
參考答案及解析89
第三部分銀行管理93
第十章銀行管理基礎94
第一節商業銀行的組織架構94
第二節銀行管理的基本指標96
參考答案及解析98
第十一章公司治理、內部控製和閤規管理102
第一節公司治理102
第二節內部控製105
第三節閤規管理105
參考答案及解析106
第十二章商業銀行資産負債管理109
第一節資産負債管理概述109
第二節資産負債管理的工具與策略111
參考答案及解析113
第十三章資本管理116
第一節概述116
第二節巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管117
第三節商業銀行的資本管理118
第四節經濟資本119
參考答案及解析120
第十四章風險管理125
第一節概述125
第二節全麵風險管理126
第三節信用風險管理127
第四節市場風險管理129
第五節操作風險管理130
第六節流動風險管理131
參考答案及解析132
第四部分銀行從業法律基礎137
第十五章銀行基本法律法規138
第一節中國人民銀行法138
第二節銀行業監督管理法139
第三節商業銀行法141
第四節反洗錢法143
參考答案及解析144
第十六章民事法律製度149
第一節民法149
第二節物權法和擔保法152
第三節閤同法156
第四節婚姻法和繼承法160
參考答案及解析161
第十七章商事法律製度170
第一節公司法律製度170
第二節證券與保險法律製度172
第三節信托法律製度175
第四節票據法律製度176
第五節破産法律製度178
參考答案及解析182
第十八章刑事法律製度190
第一節刑法基本理論190
第二節金融犯罪及刑事責任192
第三節刑事訴訟196
參考答案及解析197
第十九章行政法律製度203
第一節行政許可203
第二節行政處罰203
第三節行政強製204
第四節行政復議206
第五節行政訴訟208
參考答案及解析209
第五部分銀行監管與自律215
第二十章銀行監管體製216
第一節國際銀行監管發展曆史與主要監管體製216
第二節我國的銀行監管框架217
參考答案及解析218
第二十一章銀行監管目標、方法220
第一節銀行監管目標220
第二節銀行監管方法220
參考答案及解析222
第二十二章銀行自律與市場約束225
第一節銀行自律組織225
第二節職業操守225
第三節市場約束237
參考答案及解析238
中公教育·全國分部一覽錶246

精彩書摘

　　第一部分
　　經濟金融基礎
　　第一章經濟基礎知識
　　第一節宏觀經濟分析
　　一、單選題（下列選項中隻有一項最符閤題目的要求）
　　1.充分就業是指（）。
　　A.沒有人失業
　　B.失業率為0
　　C.消除瞭摩擦性和結構性失業
　　D.所有願意接受工作的人都獲得就業機會
　　2.公眾對市場恢復信心，企業投資意願增加，企業開始增加投資並進行固定資産更新，生産經營活動趨於正常。這處於經濟周期的（）階段。
　　A.繁榮B.衰退C.蕭條D.復蘇
　　3.下列行業屬於國民經濟第三産業的是（）。
　　A.電力行業B.漁業
　　C.水利、環境和公共設施管理業D.製造業
　　二、多選題（下列選項中有兩項或兩項以上符閤題目的要求）
　　4.對通貨膨脹衡量的常用指標有（）。
　　A.消費者物價指數B.生産者物價指數
　　C.國內生産總值物價平減指數D.股票價格指數
　　E.農産品價格指數
　　5.經常項目的內容包括（）。
　　A.單方麵轉移B.貿易收支C.勞務收支D.企業信貸
　　E.直接投資
　　6.從支齣角度看，GDP由以下（）部分構成。
　　A.消費B.投資C.淨齣口D.淨進口
　　E.齣口額
　　7.經濟全球化的主要錶現有（）。
　　A.生産活動全球化
　　B.生産要素在全球範圍內配置
　　C.各國金融日益融閤在一起
　　D.跨國公司的作用進一步加強
　　E.投資活動遍及全球
　　三、判斷題（請對下列各題的描述作齣判斷。正確請選A，錯誤請選B）
　　8.國際收支是一個存量概念。（）
　　A.正確B.錯誤
　　第二節行業經濟發展分析
　　一、單選題（下列選項中隻有一項最符閤題目的要求）
　　9.整個行業隻有唯一供給者的市場結構是（）。
　　A.完全壟斷市場B.完全競爭市場
　　C.寡頭壟斷市場D.壟斷競爭市場
　　10.在經濟繁榮時期，隨之擴張；經濟衰退時期，隨之低迷的行業屬於（）行業。
　　A.增長型B.周期型
　　C.衰退型D.防守型
　　11.下列各項中，不屬於行業的生命周期階段的是（）。
　　A.成長期B.衰退期
　　C.停滯期D.初創期
　　12.一個行業的黃金發展時期是指行業的（）。
　　A.初創期B.成長期
　　C.成熟期D.衰退期
　　13.在行業發展的（）階段，市場上的新産品得到充分認可，需求量大幅增加，價格穩步提高，高收益的特徵逐步顯露。
　　A.初創期B.成熟期C.衰退期D.成長期
　　二、多選題（下列選項中有兩項或兩項以上符閤題目的要求）
　　14.完全競爭市場具有的特徵有（）。
　　A.每個生産者和消費者都隻能是市場價格的接受者，而非決定者
　　B.生産者是市場價格的決定者，而非接受者
　　C.買賣雙方對市場信息都有充分的瞭解
　　D.企業生産的産品是同質的，即不存在産品差彆
　　E.資源可以自由流動，企業可以自由進入或退齣市場
　　15.寡頭壟斷市場的主要特徵包括（）。
　　A.在一個行業中，隻有很少幾個企業進行生産
　　B.隻有少量的生産者生産同一種産品，市場集中度高
　　C.它們對價格有較大程度的控製
　　D.企業可以自由進入或退齣市場
　　E.進入這一行業比較睏難
　

銀行業從業人員職業道德與閤規管理實務精要 本書聚焦當前銀行業麵臨的重大挑戰與核心要求，旨在為廣大從業人員，特彆是緻力於在銀行業術業有專攻、追求職業卓越的專業人士，提供一套全麵、深入且極具實操性的職業道德與閤規管理知識體係與能力提升方案。 本書深刻洞察現代金融業對誠信、穩健運營的極端依賴，將閤規視為銀行業生存與發展的生命綫。我們摒棄瞭傳統教材的理論堆砌模式，轉而采用“理論指導—案例剖析—實務操作—風險預警”的閉環學習路徑，確保讀者不僅理解“是什麼”，更能掌握“怎麼做”。 第一部分：銀行業職業道德的基石與文化重塑 本部分深入探討瞭職業道德在銀行業中的不可替代性。我們從金融業的社會職能齣發，闡釋瞭“受人之托，代人理財”的核心倫理要求。 金融倫理學基礎： 係統梳理瞭審慎原則、信息保密原則、公平交易原則等核心倫理規範，並結閤國內外重大金融醜聞案例（如次貸危機中的不當銷售行為、內部人交易案），深入剖析道德風險的傳導機製及其對機構聲譽和市場穩定的破壞力。 構建內嵌式道德文化： 強調道德並非外在約束，而是組織基因。本章詳細介紹瞭如何通過高層承諾、有效的激勵與懲戒機製、以及常態化的道德培訓，將閤規意識和道德自律植入員工日常行為的潛意識層麵。重點解析瞭“吹哨人保護機製”在文化建設中的關鍵作用。 客戶利益至上原則的實操： 針對當前金融産品日益復雜化的問題，本書詳細拆解瞭“適當性管理”的深度要求。不僅涵蓋瞭KYC（瞭解你的客戶）的盡職調查流程，更側重於壓力測試下的産品匹配度分析，以及如何識彆並避免誤導性銷售，確保金融服務真正符閤客戶的風險承受能力與投資目標。 第二部分：銀行業閤規管理體係的頂層設計與落地執行 本部分是全書的理論與實務核心，全麵覆蓋瞭監管框架、內部控製及關鍵業務領域的閤規要求。 全球與國內監管環境透視： 梳理瞭巴塞爾協議III/IV、IFRS 9、以及中國人民銀行、國傢金融監督管理總局等監管機構發布的核心規範。特彆關注瞭“宏觀審慎管理”框架下，閤規部門如何從被動的“應付檢查”轉變為主動的“風險緩衝器”。 “三道防綫”的有效協同： 詳盡闡述瞭業務部門（第一道防綫）、閤規與風險管理部門（第二道防綫）以及內部審計（第三道防綫）之間清晰的職責劃分、信息共享機製和衝突解決流程。本書提供瞭一套可量化的“三道防綫有效性評估模型”。 反洗錢（AML）與反恐怖融資（CFT）的升級挑戰： 鑒於全球對金融製裁和資金流嚮監控的日益嚴格，本章對AML/CFT的最新要求進行瞭深度解析。內容涵蓋瞭交易監控係統的參數設置優化、可疑交易報告（STR）的撰寫規範、以及對新興支付工具（如數字貨幣交易）的盡職調查挑戰與應對策略。 第三部分：特定業務領域的閤規熱點與風險控製 本部分聚焦於銀行業務鏈條中高風險、高關注度的環節，提供詳盡的操作指南。 信貸業務的閤規閉環管理： 從貸前盡職調查（包括對抵押物價值評估的獨立性要求）、貸中“三查”製度的執行細節，到貸後預警與處置，本書強調瞭授信審批的獨立性原則。特彆對涉及關聯方交易的貸款審查中的利益衝突迴避機製進行瞭詳細說明。 信息技術（IT）與數據閤規： 在數字化轉型加速的背景下，數據安全與隱私保護已成為閤規的重中之重。《數據安全法》和個人信息保護法對金融機構的數據采集、存儲、跨境傳輸提齣瞭嚴格要求。本章提供瞭構建數據治理框架、實施數據脫敏技術，以及應對數據泄露事件的應急響應預案。 內幕交易與市場操縱防範： 針對資本市場業務部門，本書詳細解析瞭《證券法》中對金融機構從業人員的限製，以及如何通過有效的“防火牆”製度，隔離非公開重大信息（MNPI）的傳遞。包括對敏感信息颱賬的管理、交易申報的閤規性復核等實操技巧。 第四部分：閤規風險的監測、報告與持續改進 閤規管理是一個動態過程，本部分側重於如何將閤規要求轉化為可監測、可衡量的績效指標，並實現流程的閉環優化。 閤規風險量化與指標體係構建： 介紹如何將非量化的閤規要求轉化為關鍵風險指標（KRI）和關鍵績效指標（KPI）。例如，將“客戶投訴率”與“銷售流程違規次數”關聯，建立早期風險預警模型。 監管檢查與風險自查的準備工作： 提供瞭一套係統化的自查清單，涵蓋瞭從製度文件完整性到一綫員工操作規範的全麵覆蓋。指導從業人員如何高效準備監管問詢，有效陳述閤規措施的有效性，並製定齣切實可行的整改計劃。 閤規科技（RegTech）的應用前沿： 探討瞭人工智能、區塊鏈技術在自動化閤規流程中的應用潛力，如利用自然語言處理（NLP）分析閤同條款的閤規性、利用AI進行交易模式異常檢測等，幫助機構實現從被動閤規嚮智能閤規的轉型。 本書麵嚮對象： 銀行、證券公司、基金公司等持牌金融機構的中高層管理者、閤規官、風險經理。 立誌於從事或已在金融機構從事法律、風控、內審、運營、清算等核心職能的專業人士。 各類金融從業資格考試（如中級資格）的進階學習者，希望深入理解法規背後的實務邏輯與風險控製要點。 通過本書的學習，讀者將能夠構建起一個全麵、前瞻且具有實戰價值的銀行業職業道德與閤規管理知識體係，有效識彆和控製職業風險，成為推動機構穩健發展的“閤規衛士”。

評分☆☆☆☆☆

作為一個長期在銀行工作的從業者，我深知理論知識與實踐能力的結閤對於銀行業專業人員的重要性。這本《2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜閤能力考前必做1000題》在這一點上做得非常齣色。它不僅僅是簡單羅列法律條文，而是通過大量的模擬題，將這些抽象的法律概念具象化，讓我能夠更好地理解它們在實際業務中的應用。在做題的過程中，我不僅在檢驗自己對法律法規的掌握程度，更是在訓練自己的分析和解決問題的能力。綜閤能力闆塊的題目尤其令我印象深刻，它們往往需要我結閤法律知識，考慮風險控製、客戶服務以及閤規經營等多個維度，這與我日常工作中遇到的情況非常相似。我正在通過反復練習這些題目，來提升自己應對復雜業務場景的能力，並從中學習如何做齣更專業、更閤規的決策。

評分☆☆☆☆☆

說實話，參加銀行從業資格考試，壓力一直挺大的，特彆是法律法規這個科目，條文多、概念雜，容易讓人頭暈腦脹。我之前也嘗試過一些其他的輔導材料，但總感覺效果不盡如人意。直到我遇到瞭《2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜閤能力考前必做1000題》，纔感覺找到瞭救星。這本輔導書最大的亮點，我覺得就是它的題目數量和質量都達到瞭一個非常高的水準。1000道題，聽起來多，但實際上，如果題目設計得好，它們就能幫你把考點梳理得清清楚楚。我在做題的過程中，經常會發現自己之前模糊不清的概念，在這1000道題的反復錘煉下，變得越來越清晰。而且，書中的題目緊扣考試大綱，很多題目都與最新的政策法規相結閤，這對於我們這些需要掌握時效性知識的考生來說，簡直太及時瞭。我正在積極地利用這些題目來查漏補缺，爭取在考試前把所有可能齣現的知識盲點都消滅掉。

評分☆☆☆☆☆

我一直覺得，備考銀行從業資格證，尤其是在法律法規和綜閤能力這兩個核心科目上，光是死記硬背是遠遠不夠的。理論知識固然重要，但如何將其融會貫通，靈活運用到實際場景中，纔是通往成功的關鍵。這本《2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜閤能力考前必做1000題》就給瞭我這樣一個絕佳的機會。它的題目設計，我個人感覺，不僅僅是簡單的知識點測試，很多題目都融入瞭案例分析，模擬瞭真實的業務場景，這讓我能夠跳齣書本，站在銀行從業者的角度去思考問題。做題的過程中，我需要結閤法律條文，分析客戶的需求，判斷風險，給齣最優的解決方案。這種“以題帶學”的方式，極大地提升瞭我的學習效率和對知識的理解深度。而且，我發現書中的題目並沒有一味地追求數量，而是更加注重題目的質量和代錶性，每一道題目背後都可能隱藏著一個重要的考點或者一個容易齣錯的陷阱。我正在努力去理解每一道題的解題思路，尤其是那些我曾經做錯的題目，我會反復琢磨，直到徹底弄明白為止。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本《2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜閤能力考前必做1000題》時，我內心是既期待又忐忑。期待的是希望它能像書名所說的那樣，提供足夠量的練習題來鞏固我的學習成果，畢竟實戰演練是檢驗學習效果最直接的方式。但同時，我也擔心這1000道題是否真的能覆蓋到考試的精髓，是否能精準捕捉到考官的齣題思路。翻開書頁，目錄的清晰條理和題型的多樣性讓我稍感欣慰，它將法律法規和綜閤能力兩大闆塊分得非常清楚，並且在每個闆塊下又細分瞭不同的知識點，這讓我能有針對性地去攻剋薄弱環節。我尤其關注的是那些“必做”的題目，它們往往代錶瞭考試的重難點，是必須牢牢掌握的部分。希望這些題目能帶來足夠的挑戰性，讓我能夠發現自己理解上的偏差，及時糾正。我還在思考，在做完這1000道題之後，我還需要補充哪些方麵的學習，這1000道題的價值究竟有多大，是否能夠真正助我實現考證目標。

評分☆☆☆☆☆

我對《2018銀行業專業人員中級資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜閤能力考前必做1000題》的評價，總的來說是非常積極的。這本輔導書最大的價值，在於它提供瞭一個非常紮實的練習平颱。1000道題，涵蓋瞭銀行業法律法規和綜閤能力這兩個核心考試科目的主要知識點，而且題目的難度和深度都比較適中，既能考察到基礎知識，又能觸及到一些更深層次的應用。我在做題時，不僅僅是機械地選擇答案，更注重理解題目背後的邏輯和考點。遇到不確定的題目，我都會迴過頭去查閱相關的法律條文或教材內容，這極大地加深瞭我對知識點的理解和記憶。而且，書中的題目類型也非常豐富，包括單項選擇、多項選擇、案例分析等，這讓我能夠全麵地應對考試中可能齣現的各種題型。我正在利用這本書作為我的主要備考工具，希望通過係統性的練習，能夠最大程度地提升我的應試能力。

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看圖吧，不想多說

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不錯，挺好的

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沒有一道題在裏麵哎

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