中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心 著

图书标签:

• 银行业
• 中级资格考试
• 法律法规
• 综合能力
• 中公教育
• 2018年
• 考试辅导
• 练习题
• 必做题
• 金融

出版社： 立信会计出版社

ISBN：9787542956316

版次：1

商品编码：12291448

品牌：中公教育

包装：平装

丛书名： 银行业专业人员中级资格考试辅导用书

开本：16开

出版时间：2017-12-01

用纸：胶版纸

页数：246

字数：364000

编辑推荐

　　

　　 因印刷批次不同，图书封面可能与实际展示有所区别，增值服务也可能会有所不同，以读者收到实物为准。
　　

　　

　　
　　
　　

　　《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题》具有以下特点：
　　
　　，分章节、按题型，有针对性。
　　
　　本书根据新考试大纲，按照章节，分题型编写，以便考生有针对性地做题。
　　
　　第二，强化知识体系。
　　
　　本书知识点覆盖范围广，便于考试全面有效练习，提高学习效率。
　　
　　第三，解析详细，夯实基础。
　　
　　本书由中公研发团队反复论证审定答案及解析，解析详尽。不仅知识点齐全，而且对易错选项进行分析，易学易懂，帮助考生夯实基础，强化复习。

内容简介

　　《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题》为帮助参加银行业专业人员中级资格考试的考生更有针对性的进行学习，中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据重要考点，编写了本书。本书共计分为五个部分：
　　
　　第一部分 经济金融基础
　　
　　第二部分 银行业务
　　
　　第三部分 银行管理
　　
　　第四部分 银行从业法律基础
　　
　　第五部分 银行监管与自律
　　
　　本书分章节，重难点根据题量的多少编排，使考生更有针对性练习。

目录

第一部分经济金融基础1
第一章经济基础知识2
第一节宏观经济分析2
第二节行业经济发展分析3
第三节区域经济发展分析4
参考答案及解析5
第二章金融基础知识8
第一节货币基础知识8
第二节货币政策13
第三节利息与利率15
第四节外汇与汇率17
参考答案及解析19
第三章金融市场29
第一节金融市场概述29
第二节货币市场和资本市场30
第三节我国金融市场组织体系32
参考答案及解析34
第四章银行体系38
第一节银行起源与发展38
第二节银行业分类与职能38
第三节银行体系的安全保障40
参考答案及解析42
第二部分银行业务45
第五章负债业务46
第一节存款业务46
第二节非存款业务49
参考答案及解析50
第六章资产业务54
第一节贷款业务54
第二节债券投资业务58
第三节其他投资业务60
参考答案及解析62
第七章中间业务68
第一节中间业务概述68
第二节支付结算按业务68
第三节代理业务70
第四节托管业务70
第五节咨询顾问业务71
第六节银行卡业务71
参考答案及解析72
第八章理财业务76
第一节理财业务概述76
第二节理财产品分类与销售管理77
第三节理财投资管理79
参考答案及解析80
第九章业务创新与发展84
第一节业务创新概述84
第二节创新发展趋势87
参考答案及解析89
第三部分银行管理93
第十章银行管理基础94
第一节商业银行的组织架构94
第二节银行管理的基本指标96
参考答案及解析98
第十一章公司治理、内部控制和合规管理102
第一节公司治理102
第二节内部控制105
第三节合规管理105
参考答案及解析106
第十二章商业银行资产负债管理109
第一节资产负债管理概述109
第二节资产负债管理的工具与策略111
参考答案及解析113
第十三章资本管理116
第一节概述116
第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管117
第三节商业银行的资本管理118
第四节经济资本119
参考答案及解析120
第十四章风险管理125
第一节概述125
第二节全面风险管理126
第三节信用风险管理127
第四节市场风险管理129
第五节操作风险管理130
第六节流动风险管理131
参考答案及解析132
第四部分银行从业法律基础137
第十五章银行基本法律法规138
第一节中国人民银行法138
第二节银行业监督管理法139
第三节商业银行法141
第四节反洗钱法143
参考答案及解析144
第十六章民事法律制度149
第一节民法149
第二节物权法和担保法152
第三节合同法156
第四节婚姻法和继承法160
参考答案及解析161
第十七章商事法律制度170
第一节公司法律制度170
第二节证券与保险法律制度172
第三节信托法律制度175
第四节票据法律制度176
第五节破产法律制度178
参考答案及解析182
第十八章刑事法律制度190
第一节刑法基本理论190
第二节金融犯罪及刑事责任192
第三节刑事诉讼196
参考答案及解析197
第十九章行政法律制度203
第一节行政许可203
第二节行政处罚203
第三节行政强制204
第四节行政复议206
第五节行政诉讼208
参考答案及解析209
第五部分银行监管与自律215
第二十章银行监管体制216
第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制216
第二节我国的银行监管框架217
参考答案及解析218
第二十一章银行监管目标、方法220
第一节银行监管目标220
第二节银行监管方法220
参考答案及解析222
第二十二章银行自律与市场约束225
第一节银行自律组织225
第二节职业操守225
第三节市场约束237
参考答案及解析238
中公教育·全国分部一览表246

精彩书摘

　　第一部分
　　经济金融基础
　　第一章经济基础知识
　　第一节宏观经济分析
　　一、单选题（下列选项中只有一项最符合题目的要求）
　　1.充分就业是指（）。
　　A.没有人失业
　　B.失业率为0
　　C.消除了摩擦性和结构性失业
　　D.所有愿意接受工作的人都获得就业机会
　　2.公众对市场恢复信心，企业投资意愿增加，企业开始增加投资并进行固定资产更新，生产经营活动趋于正常。这处于经济周期的（）阶段。
　　A.繁荣B.衰退C.萧条D.复苏
　　3.下列行业属于国民经济第三产业的是（）。
　　A.电力行业B.渔业
　　C.水利、环境和公共设施管理业D.制造业
　　二、多选题（下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求）
　　4.对通货膨胀衡量的常用指标有（）。
　　A.消费者物价指数B.生产者物价指数
　　C.国内生产总值物价平减指数D.股票价格指数
　　E.农产品价格指数
　　5.经常项目的内容包括（）。
　　A.单方面转移B.贸易收支C.劳务收支D.企业信贷
　　E.直接投资
　　6.从支出角度看，GDP由以下（）部分构成。
　　A.消费B.投资C.净出口D.净进口
　　E.出口额
　　7.经济全球化的主要表现有（）。
　　A.生产活动全球化
　　B.生产要素在全球范围内配置
　　C.各国金融日益融合在一起
　　D.跨国公司的作用进一步加强
　　E.投资活动遍及全球
　　三、判断题（请对下列各题的描述作出判断。正确请选A，错误请选B）
　　8.国际收支是一个存量概念。（）
　　A.正确B.错误
　　第二节行业经济发展分析
　　一、单选题（下列选项中只有一项最符合题目的要求）
　　9.整个行业只有唯一供给者的市场结构是（）。
　　A.完全垄断市场B.完全竞争市场
　　C.寡头垄断市场D.垄断竞争市场
　　10.在经济繁荣时期，随之扩张；经济衰退时期，随之低迷的行业属于（）行业。
　　A.增长型B.周期型
　　C.衰退型D.防守型
　　11.下列各项中，不属于行业的生命周期阶段的是（）。
　　A.成长期B.衰退期
　　C.停滞期D.初创期
　　12.一个行业的黄金发展时期是指行业的（）。
　　A.初创期B.成长期
　　C.成熟期D.衰退期
　　13.在行业发展的（）阶段，市场上的新产品得到充分认可，需求量大幅增加，价格稳步提高，高收益的特征逐步显露。
　　A.初创期B.成熟期C.衰退期D.成长期
　　二、多选题（下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求）
　　14.完全竞争市场具有的特征有（）。
　　A.每个生产者和消费者都只能是市场价格的接受者，而非决定者
　　B.生产者是市场价格的决定者，而非接受者
　　C.买卖双方对市场信息都有充分的了解
　　D.企业生产的产品是同质的，即不存在产品差别
　　E.资源可以自由流动，企业可以自由进入或退出市场
　　15.寡头垄断市场的主要特征包括（）。
　　A.在一个行业中，只有很少几个企业进行生产
　　B.只有少量的生产者生产同一种产品，市场集中度高
　　C.它们对价格有较大程度的控制
　　D.企业可以自由进入或退出市场
　　E.进入这一行业比较困难
　

银行业从业人员职业道德与合规管理实务精要 本书聚焦当前银行业面临的重大挑战与核心要求，旨在为广大从业人员，特别是致力于在银行业术业有专攻、追求职业卓越的专业人士，提供一套全面、深入且极具实操性的职业道德与合规管理知识体系与能力提升方案。 本书深刻洞察现代金融业对诚信、稳健运营的极端依赖，将合规视为银行业生存与发展的生命线。我们摒弃了传统教材的理论堆砌模式，转而采用“理论指导—案例剖析—实务操作—风险预警”的闭环学习路径，确保读者不仅理解“是什么”，更能掌握“怎么做”。 第一部分：银行业职业道德的基石与文化重塑 本部分深入探讨了职业道德在银行业中的不可替代性。我们从金融业的社会职能出发，阐释了“受人之托，代人理财”的核心伦理要求。 金融伦理学基础： 系统梳理了审慎原则、信息保密原则、公平交易原则等核心伦理规范，并结合国内外重大金融丑闻案例（如次贷危机中的不当销售行为、内部人交易案），深入剖析道德风险的传导机制及其对机构声誉和市场稳定的破坏力。 构建内嵌式道德文化： 强调道德并非外在约束，而是组织基因。本章详细介绍了如何通过高层承诺、有效的激励与惩戒机制、以及常态化的道德培训，将合规意识和道德自律植入员工日常行为的潜意识层面。重点解析了“吹哨人保护机制”在文化建设中的关键作用。 客户利益至上原则的实操： 针对当前金融产品日益复杂化的问题，本书详细拆解了“适当性管理”的深度要求。不仅涵盖了KYC（了解你的客户）的尽职调查流程，更侧重于压力测试下的产品匹配度分析，以及如何识别并避免误导性销售，确保金融服务真正符合客户的风险承受能力与投资目标。 第二部分：银行业合规管理体系的顶层设计与落地执行 本部分是全书的理论与实务核心，全面覆盖了监管框架、内部控制及关键业务领域的合规要求。 全球与国内监管环境透视： 梳理了巴塞尔协议III/IV、IFRS 9、以及中国人民银行、国家金融监督管理总局等监管机构发布的核心规范。特别关注了“宏观审慎管理”框架下，合规部门如何从被动的“应付检查”转变为主动的“风险缓冲器”。 “三道防线”的有效协同： 详尽阐述了业务部门（第一道防线）、合规与风险管理部门（第二道防线）以及内部审计（第三道防线）之间清晰的职责划分、信息共享机制和冲突解决流程。本书提供了一套可量化的“三道防线有效性评估模型”。 反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）的升级挑战： 鉴于全球对金融制裁和资金流向监控的日益严格，本章对AML/CFT的最新要求进行了深度解析。内容涵盖了交易监控系统的参数设置优化、可疑交易报告（STR）的撰写规范、以及对新兴支付工具（如数字货币交易）的尽职调查挑战与应对策略。 第三部分：特定业务领域的合规热点与风险控制 本部分聚焦于银行业务链条中高风险、高关注度的环节，提供详尽的操作指南。 信贷业务的合规闭环管理： 从贷前尽职调查（包括对抵押物价值评估的独立性要求）、贷中“三查”制度的执行细节，到贷后预警与处置，本书强调了授信审批的独立性原则。特别对涉及关联方交易的贷款审查中的利益冲突回避机制进行了详细说明。 信息技术（IT）与数据合规： 在数字化转型加速的背景下，数据安全与隐私保护已成为合规的重中之重。《数据安全法》和个人信息保护法对金融机构的数据采集、存储、跨境传输提出了严格要求。本章提供了构建数据治理框架、实施数据脱敏技术，以及应对数据泄露事件的应急响应预案。 内幕交易与市场操纵防范： 针对资本市场业务部门，本书详细解析了《证券法》中对金融机构从业人员的限制，以及如何通过有效的“防火墙”制度，隔离非公开重大信息（MNPI）的传递。包括对敏感信息台账的管理、交易申报的合规性复核等实操技巧。 第四部分：合规风险的监测、报告与持续改进 合规管理是一个动态过程，本部分侧重于如何将合规要求转化为可监测、可衡量的绩效指标，并实现流程的闭环优化。 合规风险量化与指标体系构建： 介绍如何将非量化的合规要求转化为关键风险指标（KRI）和关键绩效指标（KPI）。例如，将“客户投诉率”与“销售流程违规次数”关联，建立早期风险预警模型。 监管检查与风险自查的准备工作： 提供了一套系统化的自查清单，涵盖了从制度文件完整性到一线员工操作规范的全面覆盖。指导从业人员如何高效准备监管问询，有效陈述合规措施的有效性，并制定出切实可行的整改计划。 合规科技（RegTech）的应用前沿： 探讨了人工智能、区块链技术在自动化合规流程中的应用潜力，如利用自然语言处理（NLP）分析合同条款的合规性、利用AI进行交易模式异常检测等，帮助机构实现从被动合规向智能合规的转型。 本书面向对象： 银行、证券公司、基金公司等持牌金融机构的中高层管理者、合规官、风险经理。 立志于从事或已在金融机构从事法律、风控、内审、运营、清算等核心职能的专业人士。 各类金融从业资格考试（如中级资格）的进阶学习者，希望深入理解法规背后的实务逻辑与风险控制要点。 通过本书的学习，读者将能够构建起一个全面、前瞻且具有实战价值的银行业职业道德与合规管理知识体系，有效识别和控制职业风险，成为推动机构稳健发展的“合规卫士”。

评分☆☆☆☆☆

我对《2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题》的评价，总的来说是非常积极的。这本辅导书最大的价值，在于它提供了一个非常扎实的练习平台。1000道题，涵盖了银行业法律法规和综合能力这两个核心考试科目的主要知识点，而且题目的难度和深度都比较适中，既能考察到基础知识，又能触及到一些更深层次的应用。我在做题时，不仅仅是机械地选择答案，更注重理解题目背后的逻辑和考点。遇到不确定的题目，我都会回过头去查阅相关的法律条文或教材内容，这极大地加深了我对知识点的理解和记忆。而且，书中的题目类型也非常丰富，包括单项选择、多项选择、案例分析等，这让我能够全面地应对考试中可能出现的各种题型。我正在利用这本书作为我的主要备考工具，希望通过系统性的练习，能够最大程度地提升我的应试能力。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题》时，我内心是既期待又忐忑。期待的是希望它能像书名所说的那样，提供足够量的练习题来巩固我的学习成果，毕竟实战演练是检验学习效果最直接的方式。但同时，我也担心这1000道题是否真的能覆盖到考试的精髓，是否能精准捕捉到考官的出题思路。翻开书页，目录的清晰条理和题型的多样性让我稍感欣慰，它将法律法规和综合能力两大板块分得非常清楚，并且在每个板块下又细分了不同的知识点，这让我能有针对性地去攻克薄弱环节。我尤其关注的是那些“必做”的题目，它们往往代表了考试的重难点，是必须牢牢掌握的部分。希望这些题目能带来足够的挑战性，让我能够发现自己理解上的偏差，及时纠正。我还在思考，在做完这1000道题之后，我还需要补充哪些方面的学习，这1000道题的价值究竟有多大，是否能够真正助我实现考证目标。

评分☆☆☆☆☆

我一直觉得，备考银行从业资格证，尤其是在法律法规和综合能力这两个核心科目上，光是死记硬背是远远不够的。理论知识固然重要，但如何将其融会贯通，灵活运用到实际场景中，才是通往成功的关键。这本《2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题》就给了我这样一个绝佳的机会。它的题目设计，我个人感觉，不仅仅是简单的知识点测试，很多题目都融入了案例分析，模拟了真实的业务场景，这让我能够跳出书本，站在银行从业者的角度去思考问题。做题的过程中，我需要结合法律条文，分析客户的需求，判断风险，给出最优的解决方案。这种“以题带学”的方式，极大地提升了我的学习效率和对知识的理解深度。而且，我发现书中的题目并没有一味地追求数量，而是更加注重题目的质量和代表性，每一道题目背后都可能隐藏着一个重要的考点或者一个容易出错的陷阱。我正在努力去理解每一道题的解题思路，尤其是那些我曾经做错的题目，我会反复琢磨，直到彻底弄明白为止。

评分☆☆☆☆☆

作为一个长期在银行工作的从业者，我深知理论知识与实践能力的结合对于银行业专业人员的重要性。这本《2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题》在这一点上做得非常出色。它不仅仅是简单罗列法律条文，而是通过大量的模拟题，将这些抽象的法律概念具象化，让我能够更好地理解它们在实际业务中的应用。在做题的过程中，我不仅在检验自己对法律法规的掌握程度，更是在训练自己的分析和解决问题的能力。综合能力板块的题目尤其令我印象深刻，它们往往需要我结合法律知识，考虑风险控制、客户服务以及合规经营等多个维度，这与我日常工作中遇到的情况非常相似。我正在通过反复练习这些题目，来提升自己应对复杂业务场景的能力，并从中学习如何做出更专业、更合规的决策。

评分☆☆☆☆☆

说实话，参加银行从业资格考试，压力一直挺大的，特别是法律法规这个科目，条文多、概念杂，容易让人头晕脑胀。我之前也尝试过一些其他的辅导材料，但总感觉效果不尽如人意。直到我遇到了《2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题》，才感觉找到了救星。这本辅导书最大的亮点，我觉得就是它的题目数量和质量都达到了一个非常高的水准。1000道题，听起来多，但实际上，如果题目设计得好，它们就能帮你把考点梳理得清清楚楚。我在做题的过程中，经常会发现自己之前模糊不清的概念，在这1000道题的反复锤炼下，变得越来越清晰。而且，书中的题目紧扣考试大纲，很多题目都与最新的政策法规相结合，这对于我们这些需要掌握时效性知识的考生来说，简直太及时了。我正在积极地利用这些题目来查漏补缺，争取在考试前把所有可能出现的知识盲点都消灭掉。

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不错，挺好的

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看图吧，不想多说

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可以很好很强大

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