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張朝元，梁雨著 著

圖書標籤:

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• 商業貸款
• 股權融資
• 債權融資
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齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111259190

商品編碼：29725583147

包裝：平裝

齣版時間：2009-01-01

基本信息

書名:中小企業融資渠道

定價：48.00元

售價：33.6元,便宜14.4元,摺扣70

作者:張朝元,梁雨著

齣版社：機械工業齣版社

齣版日期：2009-01-01

ISBN：9787111259190

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.459kg

編輯推薦

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企業融資和發展有三個“不可偏廢”：直接融資和間接融資是企業發展的“兩個輪子”，不可偏廢；國內資本市場和海外資本市場不可偏廢；主闆和中小企業闆不可偏廢。 ——資本市場研究會主席 劉鴻儒 民企融資有多難？應該分開來說。我覺得民營大企業融資不難，*難的應該是中小企業，尤其是小企業，幾乎就沒有融資渠道。 ——河北大午農牧集團監事長孫大午 融資，就像是談戀愛，需要一個過程，不能等到要結婚的時候纔找對象。做企業也一樣，不能等到缺錢的時候再來找銀行。中小企業要發展，嚮銀行藉錢到期要還本付息；而嚮朋友齣讓股權，不要還本付息，卻要喪失企業部分控製力。這其實就是股權融資與債權融資的不同之處。 ——經濟學傢鍾朋榮教授

內容提要

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企業的“鼕天”已經到來，中小企業如何在“嚴鼕”中生存、發展，順利“過鼕”，解決資金問題是關鍵所在。本書直麵中小企業的融資現狀及遇到的睏難，全麵、細緻並具有針對性地介紹瞭中小企業能夠獲得資金的23種渠道和14種融資方式，不僅包括常見的信貸融資、*融資等，還包括並不被中小企業所熟悉的很多新的金融工具和融資方法，如租賃融資、應收賬款質押融資、保理融資等。從每種融資方式的概念、特點、適用情況，到操作程序及應注意問題，再到具體案例的介紹與分析，使本書具有很強的操作性、實用性。
　　本書特彆適閤中小企業管理者以及關心中小企業融資的讀者閱讀，將為他們提供全麵而實用的融資指導。

目錄

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序
前言
章　中小企業融資的現狀與多渠道融資
　一、中小企業融資現狀和問題
　二、中小企業融資難的原因
　三、解決中小企業融資難的思路
　四、中小企業多渠道融資分析
第二章　企業信貸融資
　一、企業信貸融資的途徑
　二、銀行貸款
　三、票據貼現融資
　四、委托貸款
　五、信貸融資案例
第三章　企業融資租賃
　一、融資租賃的概念
　二、融資租賃的特徵
　三、融資租賃的優勢
　四、融資租賃的程序
　五、融資租賃的租金計算
　六、融資租賃在實踐中存在的問題
　七、融姿租賃案例
第四章　企業信用融資
　一、企業信用融資的概念
　二、企業信用的特點與模式
　三、貸款的條件與程序
　四、企業信用貸款需提交的資料
　五、信用融資案例
第五章　中小企業集閤債券融資
　一、中小企業集閤債券的概念
　二、中小企業集閤債券的特徵
　三、中小企業集閤債券發行要素
　四、中小企業集閤債券與其他債權融資比較
　五、中小企業發行集閤債券的程序
　六、中小企業集閤債券案例
第六章　企業債券融資
　一、企業發行債券的概念及分類
　二、公司發行債券的條件
　三、企業債券的發行程序
　四、企業債券融資案例
第七章　民間藉貸與小額貸款公司運作
　一、民間藉貸的概念與形式
　二、民間藉貸的特點
　三、利用民間藉貸融資時需要注意的問題
　四、小額貸款公司的運作
　五、民間藉貸融資案例
第八章　股權質押融資
　一、股權質押融資概述
　二、股權質押融資的條件
　三、股權質押融資的程序
　四、股權質押融資案例
第九章　應收賬款質押融資
　一、應收賬款的界定與負麵影響
　二、應收賬款質押的概念與特點
　三、應收賬款融資對中小企業融資的積極作用
　四、應收賬款質押融資的流程
第十章　産權交易融資
　一、産權交易市場概述
　二、産權交易市場的特徵及形式
　三、企業産權交易的方式
　四、企業産權交易的程序
　五、企業産權交易案例
第十一章　增資擴股融資
　一、增資擴股融資概述
　二、增資擴股融資的特徵
　三、增資擴股融資的條件與程序
　四、企業增資擴股融資商業計劃書
　五、增資擴股融資案例
第十二章　私募股權融資
　一、私募股權基金概念及作用
　二、私募股權融資的特徵與優勢
　三、企業私募股權融資的目的
　四、中小企業如何獲得私募融資
　五、私募基金退齣企業的方式
　六、境外紅籌上市並購中私募股權融資與對價
　七、私募股權融資案例
第十三章　引入風險投資的融資
　一、風險投資的概念及構成要素
　二、風險投資的特徵
　三、中小高科技企業發展與風險投資
　四、風險投資運作模式
　五、風險投資融資案例
第十四章　國內上市融資
　一、國內證券市場的發展過程
　二、公開發行股票上市的特點及優勢
　三、企業在主闆和中小企業闆上市的條件
　四、企業公開發行股票上市的流程
　五、企業上市後的再融資
　六、創業闆上市發行股票有關問題
第十五章　境外上市融資
　一、中小企業境外上市的優勢與方式
　二、中小企業紅籌上市的操作實務
　三、紅籌上市中返程投資實務
　四、反嚮(買殼上市)
　五、企業境外上市的融資效益
第十六章　企業內源融資
　一、內源融資的概述和特點
　二、留存收益籌資
　三、計提摺舊籌資
　四、內源融資案例
第十七章　典當融資
　一、典當融資的概念
　二、典當融資的特徵
　三、典當融資的程序
　四、典當融資案例
第十八章　商業信用融資
　一、商業信用的概念和形式
　二、商業信用融資的特點
　三、商業信用對中小企業的作用
　四、企業利用商業信用融資的技巧
　五、企業運用商業信用融資應注意的問題
　六、企業商業信用融資案例
第十九章　保理融資
　一、保理融資概述
　二、保理融資的優勢
　三、保理融資與應收賬款質押融資的區彆
　四、保理融資的申請與運作程序
　五、保理融資案例
第二十章　政策性融資
　一、政策性融資概述
　二、國傢扶持政策性融資
　三、地方扶持政策性融資
　四、政策性融資案例
第二十一章　中小企業融資決策的製定
　一、企業融資中應思考的問題
　二、企業融資的主要程序
　三、企業融資的風險與防範

作者介紹

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文摘

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序言

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《商道：資本驅動下的企業騰飛》 內容簡介 在瞬息萬變的商業世界中，資本是驅動企業前進的強大引擎。每一傢企業，無論規模大小，都不可避免地麵臨著如何獲取和有效利用資金的挑戰。本書《商道：資本驅動下的企業騰飛》並非一本單純的融資技巧手冊，而是一部深入剖析企業與資本之間關係的深度觀察報告。它旨在揭示隱藏在冰冷數字背後的商業智慧，引導讀者理解資本運作的深層邏輯，並在此基礎上，構建齣一條通往企業持續增長與行業領先地位的堅實路徑。 本書的核心觀點在於，融資並非終點，而是企業發展戰略中的一個關鍵節點。真正的高手，能夠將資本的注入視為一次戰略升級的契機，從而實現質的飛躍。因此，《商道》將帶領讀者超越狹隘的“融什麼錢”、“找誰融錢”的層麵，進入一個更廣闊的視野，去思考“為什麼需要融資”、“融資為瞭什麼”、“融資如何服務於企業長遠發展”、“融資之後如何纔能真正實現價值最大化”。 第一部分：洞悉資本圖譜——理解金融生態的運作肌理 在探討企業如何獲取資本之前，我們必須先清晰地描繪齣資本世界的全貌。本部分將對當前主流的融資渠道進行係統性的梳理和解析，但其側重點並非簡單地羅列各項融資工具，而是更深入地揭示它們各自的運作邏輯、適用場景以及潛在的風險與迴報。 股權融資的宏觀視角： 我們將詳細探討風險投資（VC）、私募股權投資（PE）的生態係統。這包括瞭它們對企業的價值判斷標準、投資決策流程、退齣機製（IPO、並購等），以及不同階段的投資策略（種子輪、天使輪、A輪、B輪等）。本書將著重分析，什麼樣的企業基因、成長潛力和市場前景更能吸引這些“耐心資本”，以及與這類資本閤作，企業需要具備哪些核心競爭力。我們還會探討企業如何與投資人建立長期、互利的閤作關係，實現“1+1>2”的協同效應。 債權融資的多樣性： 除瞭股權，債務融資是企業資金的重要來源。本部分將全麵解析銀行貸款（包括抵押貸、信用貸、擔保貸等）、債券發行（公司債、可轉債等）、供應鏈金融、融資租賃等多元化的債務融資工具。我們將深入分析不同類型債權融資的成本、風險、審批流程以及對企業財務結構的具體影響。本書將特彆關注如何通過優化財務管理和風險控製，提升企業在債權人眼中的信用評級，從而獲得更優惠的融資條件。 政府支持與補貼的戰略性運用： 針對特定行業、區域或創新型企業，政府往往會提供各類資金支持、稅收優惠、研發補貼等。本書將指導讀者如何識彆、申請並有效利用這些政策性資金，使其成為企業發展的有力助推器，而非簡單的“輸血”。我們將探討如何將政府資源與企業自身發展戰略相結閤，實現最大化的戰略價值。 新型融資模式的探索： 隨著科技發展和金融創新，眾籌、P2P藉貸、加密貨幣融資等新型融資模式層齣不窮。本書將對其進行審慎的評估，分析其適用性、潛在風險以及閤規性問題，幫助讀者理性看待這些新興事物，並判斷它們是否適閤自身企業。 第二部分：戰略賦能——讓資本成為企業發展的催化劑 理解瞭資本的來源和形態，更重要的是要學會如何讓資本真正服務於企業的戰略目標。本部分將從企業的內在驅動力齣發，探討如何將融資的每一個環節都與企業的發展戰略緊密結閤，實現“藉力打力，事半功倍”。 明確融資的“為什麼”： 在尋求融資之前，企業必須對自身的發展階段、戰略規劃、資源缺口有著清晰的認知。本書將引導讀者進行深入的自我剖析，明確融資是為瞭擴大産能、拓展市場、研發新技術、收購整閤，還是為瞭優化資本結構，從而有針對性地選擇最適閤的融資方式和融資夥伴。 構建吸引力的“價值信號”： 資本的本質是逐利。本書將詳細闡述，一傢具備良好發展前景、穩健經營能力、優秀管理團隊和清晰戰略的企業，纔能在眾多融資需求中脫穎而齣。我們將指導讀者如何通過優化商業模式、提升盈利能力、構建核心競爭力、打造品牌影響力等方式，嚮資本市場傳遞齣強烈的“價值信號”。 精細化管理與財務健康： 資本的決策者看重的是企業的“硬實力”。本書將強調精細化管理的重要性，包括成本控製、效率提升、運營優化等。同時，健全的財務管理體係是資本評估的基礎，我們將深入探討如何構建清晰、透明、閤規的財務報錶，如何通過財務預測和分析來展現企業的未來價值，以及如何與投資人進行有效的財務溝通。 戰略性閤作與賦能式融資： 現代的融資不再僅僅是簡單的資金轉移，更強調閤作與賦能。本書將探討如何與投資人建立起戰略閤作夥伴關係，利用投資人的行業經驗、人脈資源、管理智慧來賦能企業發展。我們還會分析，在股權融資中，如何閤理設計股權結構，平衡創始人與投資人的利益，為企業的長期發展奠定基礎。 融資後的價值實現與再投資： 融資成功並非終點，而是新徵程的開始。本書將聚焦於融資後的企業如何有效地整閤和利用新增資本，如何將其轉化為實實在在的生産力、創新力和市場競爭力。我們將探討如何製定科學的資本使用計劃，如何進行有效的項目投資與管理，以及如何通過持續的價值創造，最終實現投資迴報，為下一次的資本運作做好鋪墊。 第三部分：駕馭風險——在資本浪潮中穩健前行 資本是一把雙刃劍，在帶來機遇的同時，也伴隨著潛在的風險。本書的最後一部分，將著重於如何識彆、評估和管理與融資相關的各類風險，確保企業在資本的驅動下，能夠穩健地駛嚮成功的彼岸。 識彆與評估融資風險： 從市場風險、信用風險、流動性風險到操作風險，本書將對融資過程中可能遇到的各種風險進行係統梳理，並提供相應的評估方法。 構建風險防範體係： 我們將探討如何通過健全的內部控製、完善的法律閤規、審慎的盡職調查等手段，主動防範和化解融資風險。 危機管理與應對策略： 即使做瞭周全的準備，風險也可能不期而至。本書將為讀者提供應對融資危機、化解財務睏境的實用策略與案例分析，幫助企業在逆境中找到生存與發展的齣路。 《商道：資本驅動下的企業騰飛》並非一本為特定規模企業量身定製的融資指南，它提供的是一種思維方式，一種對資本運作的深刻理解，以及一種將資本有效轉化為企業增長動力的係統方法。無論您是初創企業創始人，還是經驗豐富的企業管理者，本書都將為您打開一扇通往更高效、更智慧的資本運作之門，助力您的企業在激烈的市場競爭中，實現真正的騰飛。

評分☆☆☆☆☆

作為一名創業新手，《中小企業融資渠道》這本書是我近期讀到的最實用的一本書籍。在我看來，這本書最棒的一點就是它非常注重實操性。作者沒有停留在理論層麵，而是用大量篇幅講解瞭各種融資渠道的具體操作流程和注意事項。例如，在介紹“政策性金融支持”時，書中詳細列齣瞭國傢和地方政府為鼓勵中小企業發展而提供的各種優惠政策和扶持項目，並附上瞭申請指南和聯係方式，這對我來說簡直是雪中送炭。我之前一直在為如何找到這些信息而頭疼。此外，書中還強調瞭企業在融資過程中需要注意的法律風險和財務風險，並提供瞭相應的規避方法，這讓我受益匪淺。這本書就像一本“融資寶典”，讓我在創業的道路上少走瞭很多彎路，也讓我對未來的融資規劃更加自信。

評分☆☆☆☆☆

我之前一直覺得，中小企業融資是一件非常復雜且門檻很高的事情，感覺離我遙不可及。直到我讀瞭《中小企業融資渠道》這本書，我纔發現，原來融資並沒有想象的那麼睏難，關鍵在於找對方法。這本書的講解方式非常獨特，它把復雜的金融術語都轉化成瞭通俗易懂的語言，讓我這個對金融不太懂的人也能輕鬆理解。我最喜歡的部分是關於“股權融資”的章節，裏麵詳細介紹瞭天使投資、風險投資、私募股權投資的區彆和特點，以及企業如何吸引和對接這些投資。書中還提供瞭一些非常實用的技巧，比如如何估值、如何設計股權結構、如何與投資人建立信任等等。讀完這些內容，我感覺自己一下子掌握瞭許多寶貴的知識，對如何讓我的公司獲得發展的資金，有瞭更清晰的規劃。這本書真的給我帶來瞭巨大的幫助，它讓我不再畏懼融資，而是充滿瞭前進的動力。

評分☆☆☆☆☆

對於很多中小企業來說，資金是製約發展的最大瓶頸。我最近讀瞭《中小企業融資渠道》這本書，雖然我對裏麵的很多金融術語一開始有點陌生，但隨著閱讀的深入，我逐漸被書中內容所吸引。作者的講解方式非常巧妙，他能夠將一些看似枯燥的金融概念，通過生動形象的比喻和貼閤實際的案例，變得容易理解。我尤其對書中關於“債權融資”的探討留下瞭深刻印象，它不僅僅是簡單地介紹銀行貸款，還深入分析瞭其他一些創新的債權融資模式，比如保理、應收賬款證券化等等，並詳細闡述瞭這些模式的適用條件和操作細節。這些內容讓我意識到，原來除瞭傳統的貸款，還有這麼多靈活的資金獲取方式。這本書讓我對中小企業融資有瞭更全麵、更深入的認識，也為我思考企業未來的資金策略提供瞭很多有價值的參考。

評分☆☆☆☆☆

最近我一直在琢磨著給我的公司拓展新的業務綫，但資金方麵一直是個老大難問題。機緣巧閤下，我翻到瞭《中小企業融資渠道》這本書，簡直是瞌睡遇到枕頭！這本書的內容讓我眼前一亮，它不是那種泛泛而談的理論總結，而是深入淺齣地剖析瞭各種融資渠道的優劣勢、適用場景以及操作方法。我尤其對書中關於“非銀行金融機構”的部分印象深刻，它詳細介紹瞭 P2P 藉貸平颱、信托、融資租賃等多種選擇，以及如何規避其中的風險。讀完這部分，我纔意識到，原來除瞭傳統的銀行貸款，還有這麼多靈活多樣的融資方式可以為中小企業提供資金支持。而且，作者在講解過程中，不僅僅是羅列信息，還穿插瞭很多現實世界的案例分析，那些成功的融資案例，就像一盞盞明燈，指引著我思考如何為自己的企業量身定製融資方案。這本書就像一位睿智的導師，為我打開瞭全新的融資視野，也讓我對未來的發展充滿瞭希望。

評分☆☆☆☆☆

《中小企業融資渠道》這本書，從我拿到它之後，就一直在我的床頭櫃上，偶爾睡前會翻幾頁，盡管如此，我依然覺得收獲頗豐。它不像那些晦澀難懂的理論書籍，而是用一種非常貼近實際的語言，講解瞭各種各樣、五花八門的融資方式。我之前一直以為，中小企業融資無非就是銀行貸款，要不就是找風投，但讀瞭這本書纔發現，原來還有股權眾籌、供應鏈金融、政府引導基金、甚至是利用企業間的閤作互助來解決資金難題。書裏舉瞭很多案例，都是一些真實的企業，它們在麵臨資金瓶頸時，是如何巧妙地運用不同的融資工具，最終走齣睏境，甚至發展壯大的。有些案例的故事性很強，讀起來就像看一篇創業史，讓人既能學到知識，又能獲得啓發。特彆是關於如何準備融資材料，如何與投資人溝通談判的部分，寫得特彆細緻，就像一個經驗豐富的老前輩在手把手地教你一樣，感覺非常實用。這本書讓我對中小企業融資的理解，從一個模糊的輪廓，變得清晰具體，充滿瞭信心。