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中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中 著

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出版社： 立信会计出版社

ISBN：9787542956316

商品编码：29800525003

包装：平装

出版时间：2017-12-01

基本信息

书名：中公版 2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题

定价：39.00元

作者：中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中

出版社：立信会计出版社

出版日期：2017-12-01

ISBN：9787542956316

字数：

页码：246

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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　　 因印刷批次不同，图书封面可能与实际展示有所区别，增值服务也可能会有所不同，以读者收到实物为准。
　　

　　

　　
　　
　　

　　《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题》具有以下特点：
　　
　　，分章节、按题型，有针对性。
　　
　　本书根据新考试大纲，按照章节，分题型编写，以便考生有针对性地做题。
　　
　　第二，强化知识体系。
　　
　　本书知识点覆盖范围广，便于考试全面有效练习，提高学习效率。
　　
　　第三，解析详细，夯实基础。
　　
　　本书由中公研发团队反复论证审定答案及解析，解析详尽。不仅知识点齐全，而且对易错选项进行分析，易学易懂，帮生夯实基础，强化复习。

内容提要

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《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业法律法规与综合能力考前必做1000题》为帮助参加银行业专业人员中级资格考试的考生更有针对性的进行学习，中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据重要考点，编写了本书。本书共计分为五个部分：
　　
　　部分 经济金融基础
　　
　　第二部分 银行业务
　　
　　第三部分 银行管理
　　
　　第四部分 银行从业法律基础
　　
　　第五部分 银行监管与自律
　　
　　本书分章节，重难点根据题量的多少编排，使考生更有针对性练习。

目录

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部分经济金融基础1 n
章经济基础知识2 n
节宏观经济分析2 n
第二节行业经济发展分析3 n
第三节区域经济发展分析4 n
参考答案及解析5 n
第二章金融基础知识8 n
节货币基础知识8 n
第二节货币政策13 n
第三节利息与利率15 n
第四节外汇与汇率17 n
参考答案及解析19 n
第三章金融市场29 n
节金融市场概述29 n
第二节货币市场和资本市场30 n
第三节我国金融市场组织体系32 n
参考答案及解析34 n
第四章银行体系38 n
节银行起源与发展38 n
第二节银行业分类与职能38 n
第三节银行体系的安全保障40 n
参考答案及解析42 n
第二部分银行业务45 n
第五章负债业务46 n
节存款业务46 n
第二节非存款业务49 n
参考答案及解析50 n
第六章资产业务54 n
节贷款业务54 n
第二节债券投资业务58 n
第三节其他投资业务60 n
参考答案及解析62 n
第七章中间业务68 n
节中间业务概述68 n
第二节支付结算按业务68 n
第三节代理业务70 n
第四节托管业务70 n
第五节咨询顾问业务71 n
第六节银行卡业务71 n
参考答案及解析72 n
第八章理财业务76 n
节理财业务概述76 n
第二节理财产品分类与销售管理77 n
第三节理财投资管理79 n
参考答案及解析80 n
第九章业务创新与发展84 n
节业务创新概述84 n
第二节创新发展趋势87 n
参考答案及解析89 n
第三部分银行管理93 n
第十章银行管理基础94 n
节商业银行的组织架构94 n
第二节银行管理的基本指标96 n
参考答案及解析98 n
第十一章公司治理、内部控制和合规管理102 n
节公司治理102 n
第二节内部控制105 n
第三节合规管理105 n
参考答案及解析106 n
第十二章商业银行资产负债管理109 n
节资产负债管理概述109 n
第二节资产负债管理的工具与策略111 n
参考答案及解析113 n
第十三章资本管理116 n
节概述116 n
第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管117 n
第三节商业银行的资本管理118 n
第四节经济资本119 n
参考答案及解析120 n
第十四章风险管理125 n
节概述125 n
第二节全面风险管理126 n
第三节信用风险管理127 n
第四节市场风险管理129 n
第五节操作风险管理130 n
第六节流动风险管理131 n
参考答案及解析132 n
第四部分银行从业法律基础137 n
第十五章银行基本法律法规138 n
节法138 n
第二节银行业监督管理法139 n
第三节商业银行法141 n
第四节反洗钱法143 n
参考答案及解析144 n
第十六章民事法律制度149 n
节民法149 n
第二节物权法和法152 n
第三节合同法156 n
第四节婚姻法和继承法160 n
参考答案及解析161 n
第十七章商事法律制度170 n
节公司法律制度170 n
第二节证券与保险法律制度172 n
第三节信托法律制度175 n
第四节票据法律制度176 n
第五节破产法律制度178 n
参考答案及解析182 n
第十八章刑事法律制度190 n
节刑法基本理论190 n
第二节金融犯罪及刑事责任192 n
第三节刑事诉讼196 n
参考答案及解析197 n
第十九章行政法律制度203 n
节行政许可203 n
第二节行政处罚203 n
第三节行政强制204 n
第四节行政复议206 n
第五节行政诉讼208 n
参考答案及解析209 n
第五部分银行监管与自律215 n
第二十章银行监管体制216 n
节国际银行监管发展历史与主要监管体制216 n
第二节我国的银行监管框架217 n
参考答案及解析218 n
第二十一章银行监管目标、方法220 n
节银行监管目标220 n
第二节银行监管方法220 n
参考答案及解析222 n
第二十二章银行自律与市场约束225 n
节银行自律组织225 n
第二节职业操守225 n
第三节市场约束237 n
参考答案及解析238 n
中公教育·全国分部一览表246

作者介绍

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文摘

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部分 n
　　经济金融基础 n
　　章经济基础知识 n
　　节宏观经济分析 n
　　一、单选题（下列选项中只有一项符合题目的要求） n
　　1.充分就业是指（）。 n
　　A.没有人失业 n
　　B.失业率为0 n
　　C.消除了摩擦性和结构性失业 n
　　D.所有愿意接受工作的人都获得就业机会 n
　　2.公众对市场恢复信心，企业投资意愿增加，企业开始增加投资并进行固定资产更新，生产经营活动趋于正常。这处于经济周期的（）阶段。 n
　　A.繁荣B.衰退C.萧条D.复苏 n
　　3.下列行业属于国民经济第三产业的是（）。 n
　　A.电力行业B.渔业 n
　　C.水利、环境和公共设施管理业D.制造业 n
　　二、多选题（下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求） n
　　4.对通货膨胀衡量的常用指标有（）。 n
　　A.消费者物价指数B.生产者物价指数 n
　　C.生产总值物价平减指数D.股票价格指数 n
　　E.农产品价格指数 n
　　5.经常项目的内容包括（）。 n
　　A.单方面转移B.贸易收支C.劳务收支D.企业信贷 n
　　E.直接投资 n
　　6.从支出角度看，GDP由以下（）部分构成。 n
　　A.消费B.投资C.净出口D.净进口 n
　　E.出口额 n
　　7.经济全球化的主要表现有（）。 n
　　A.生产活动全球化 n
　　B.生产要素在全球范围内配置 n
　　C.各国金融日益融合在一起 n
　　D.跨国公司的作用进一步加强 n
　　E.投资活动遍及全球 n
　　三、判断题（请对下列各题的描述作出判断。正确请选A，错误请选B） n
　　8.国际收支是一个存量概念。（） n
　　A.正确B.错误 n
　　第二节行业经济发展分析 n
　　一、单选题（下列选项中只有一项符合题目的要求） n
　　9.整个行业只有供给者的市场结构是（）。 n
　　A.完全垄断市场B.完全竞争市场 n
　　C.寡头垄断市场D.垄断竞争市场 n
　　10.在经济繁荣时期，随之扩张；经济衰退时期，随之低迷的行业属于（）行业。 n
　　A.增长型B.周期型 n
　　C.衰退型D.防守型 n
　　11.下列各项中，不属于行业的生命周期阶段的是（）。 n
　　A.成长期B.衰退期 n
　　C.停滞期D.初创期 n
　　12.一个行业的黄金发展时期是指行业的（）。 n
　　A.初创期B.成长期 n
　　C.成熟期D.衰退期 n
　　13.在行业发展的（）阶段，市场上的新产品得到充分认可，需求量大幅增加，价格稳步提高，高收益的特征逐步显露。 n
　　A.初创期B.成熟期C.衰退期D.成长期 n
　　二、多选题（下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求） n
　　14.完全竞争市场具有的特征有（）。 n
　　A.每个生产者和消费者都只能是市场价格的接受者，而非决定者 n
　　B.生产者是市场价格的决定者，而非接受者 n
　　C.买卖双方对市场信息都有充分的了解 n
　　D.企业生产的产品是同质的，即不存在产品差别 n
　　E.资源可以自由流动，企业可以自由进入或退出市场 n
　　15.寡头垄断市场的主要特征包括（）。 n
　　A.在一个行业中，只有很少几个企业进行生产 n
　　B.只有少量的生产者生产同一种产品，市场集中度高 n
　　C.它们对价格有较大程度的控制 n
　　D.企业可以自由进入或退出市场 n
　　E.进入这一行业比较困难 n

序言

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《金融市场基础知识与风险管理实务》 内容涵盖： 本书旨在为金融行业从业人员及有志于进入该领域的学习者提供全面、深入的金融市场运作原理和风险管理实践知识。全书结构严谨，内容涵盖宏观经济学基础、货币银行学理论、金融市场体系、金融工具分析、资产定价模型、市场风险管理、信用风险管理、操作风险管理以及最新的金融监管趋势等多个核心模块。 第一部分：金融市场宏观基础 本部分首先建立起对现代金融体系的整体认知框架。 第一章：宏观经济背景与金融环境 深入探讨经济增长、通货膨胀、利率水平与汇率变动等宏观经济变量如何影响金融市场的运行轨迹。分析财政政策与货币政策的传导机制，特别是中央银行在稳定金融环境中的关键作用。详细解读国内生产总值（GDP）、消费者物价指数（CPI）、采购经理人指数（PMI）等关键经济指标的实际应用与解读方法，帮助读者建立从宏观视角观察和预测市场波动的能力。 第二章：货币与信用体系 系统梳理货币的本质、职能及其演变。详细介绍各类货币供给的衡量标准（如M0、M1、M2）及其意义。重点剖析商业银行体系的运作模式、资产负债结构及其在货币创造过程中的核心地位。探讨中央银行的调控工具，如法定存款准备金率、再贴现率和公开市场操作，并结合当前国内外实践，分析其对市场流动性和利率环境的影响。 第二部分：金融市场体系与工具 本部分聚焦于金融市场的结构、功能以及交易的主要工具。 第三章：金融市场组织架构 全面介绍全球金融市场的主要构成，包括货币市场、资本市场（股票市场与债券市场）、外汇市场和衍生品市场。详细描述各类市场的交易场所、参与主体、交易规则及监管框架。着重分析场内交易与场外交易（OTC）的特点对比及其在风险定价中的作用差异。 第四章：债券市场与固定收益证券 本章是固定收益分析的基础。从债券的基本要素（票息、到期日、面值）入手，深入讲解债券定价的理论基础——折现现金流模型。详细阐述利率风险的衡量指标，如久期（Duration）和凸性（Convexity），并提供实务中的计算方法和应用场景。探讨不同类型的债券，包括政府债券、公司债券、可转换债券的特性、信用评级体系的构建与应用。 第五章：股票市场与权益投资 系统介绍股票的法律地位、发行与交易机制。股票估值是本章核心，包括绝对估值法（如股利折现模型DDM）和相对估值法（市盈率P/E、市净率P/B等）的原理、优缺点及应用局限。分析影响股票价格的非理性因素和行为金融学视角下的市场效率问题。 第六章：衍生金融工具 阐述远期、期货、互换（Swap）和期权（Option）四大类衍生品的结构、套期保值（Hedging）与投机功能。详细解析期权的内在价值和时间价值，以及布莱克-斯科尔斯（Black-Scholes）模型的应用前提和局限性。强调衍生品在风险转移和价格发现中的关键作用，同时也警示其潜在的放大风险效应。 第三部分：金融风险管理实务 本部分是本书的实践核心，专注于识别、计量和控制金融机构面临的主要风险。 第七章：风险管理概述与框架 定义金融风险的类型（信用、市场、操作、流动性、战略等），并阐述全面的风险管理体系（ERM）的构建流程，包括风险识别、风险计量、风险报告与风险控制的闭环管理。讨论风险文化在现代金融机构治理中的重要性。 第八章：市场风险计量与管理 市场风险是本章重点。详细介绍衡量市场风险的几种主要方法：风险价值（VaR）模型的原理（历史模拟法、参数法/方差-协方差法、蒙特卡洛模拟法），及其在计算假设、参数选择上的差异与局限性。引入压力测试（Stress Testing）和情景分析，作为对VaR的有效补充，以应对极端市场事件。 第九章：信用风险的评估与管理 信用风险是银行和信贷机构面临的首要风险。本章深入探讨信用风险的生命周期，包括贷前审查、贷中监控和贷后管理。重点解析信用风险的量化工具，如违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和违约风险暴露（EAD）的估计。介绍信用评级模型的演变，特别是内部评级法（IRB）在巴塞尔协议框架下的应用逻辑。 第十章：操作风险与流动性风险 操作风险侧重于流程、人员和系统失效带来的损失。介绍操作风险事件的分类、损失数据收集和计量方法（如基本指标法、标准化法和内部损失法）。流动性风险部分，分析资金来源和运用错配的风险敞口，讨论流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）等监管指标的实际意义。 第四部分：金融监管与未来趋势 本部分展望金融监管环境的演变和技术对行业的影响。 第十一章：金融稳定与监管原则 梳理国际金融监管框架的演变历史，重点解析巴塞尔协议III（Basel III）的核心要求及其对资本充足率、杠杆率和流动性缓冲的要求。探讨宏观审慎监管的工具箱及其在防范系统性风险中的应用。分析金融基础设施（如支付系统、中央对手方CCP）的风险管理重要性。 第十二章：金融科技与未来挑战 探讨人工智能（AI）、区块链、大数据在资产定价、信用评估和合规监测中的应用前景。分析金融科技带来的新风险，如数据安全风险、模型风险和算法公平性问题。讨论可持续金融（ESG投资）对传统投资策略带来的结构性变革。 本书特色： 理论与实践紧密结合： 每一章节均配有详实的案例分析和现实世界的市场数据，确保读者能够将抽象的金融理论应用于实际决策。 强调量化分析： 提供了包括VaR、久期、信用风险参数估计在内的核心量化模型的推导过程和应用步骤，适合需要进行实际风险测算的专业人士。 覆盖前沿议题： 内容与最新的国际金融标准和技术发展保持同步，帮助读者跟上行业变革的步伐。 本书是金融市场专业人士、风险管理师、投资分析师以及准备进行专业资格认证考试的学员的理想参考用书。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我购买这套书之前，心里还是有点打鼓的，毕竟“2018年”这个时间点有点久远了，金融法律法规的更新速度大家心里都有数。但当我翻开“银行业法律法规”的部分时，我的疑虑基本消除了。看得出来，编写团队在梳理基础框架时，是下了血本的。他们并没有仅仅停留在引用现行法律条文的表面，而是非常深入地剖析了这些法规背后的立法精神和监管逻辑。尤其是对《商业银行法》、《存贷款管理办法》等核心法规的解析，不仅仅告诉你“是什么”，更重要的是解释了“为什么是这样”。这种深层次的理解，对于应对银行考试中那些灵活多变的案例分析题至关重要。我感觉光是理解了这些“背后的故事”，我的思维方式就已经在向一个合格的银行业专业人士靠拢了，而不是单纯的应试机器。这种对知识体系完整性的构建，远比单纯的知识点罗列要宝贵得多。

评分☆☆☆☆☆

这套书的包装简直让人眼前一亮，那种厚重感和精良的印刷质量，一看就知道是下了功夫的。我原本对那种市面上常见的、封面设计得花里胡哨但内容空洞的辅导材料有些免疫了，但中公这次的出品，光从外表就能感受到一股“靠谱”的气息。尤其是那一抹沉稳的蓝色调，看起来就让人觉得专业性十足。我刚拿到手的时候，特意翻阅了一下目录，那结构划分得极其清晰，从基础的法律框架到具体的业务实操，循序渐进，让人心里踏实了不少。这感觉就像是请了一位经验丰富的老前辈在你身边，把复杂的知识点一点点掰开揉碎了教给你，而不是一股脑地把一堆条文砸过来。我之前备考其他证书时，最怕的就是那种内容堆砌、缺乏重点的教材，读起来费力不讨好。但这个版本的书籍，我预感它在提炼核心考点方面做得相当出色，相信能帮我节省大量时间，直击要害。希望接下来的学习体验也能像这精美的封面一样令人满意。

评分☆☆☆☆☆

至于“综合能力”这部分，我原本以为会是那种千篇一律的数学题和逻辑推理的简单拼凑，但实际阅读体验完全超出了我的预期。他们对数量关系和逻辑推理部分的考点覆盖面非常广，而且重点突出，明显是紧扣近几年考试的趋势。更难能可贵的是，它对某些计算方法的讲解，采用了“一题多解”的思路，这对于提升解题速度非常有帮助。比如，对于一些复杂的行程问题，它会给出常规代数解法，紧接着还会展示一个更简洁的比例法或赋值法。这种思维的拓展性训练，才是真正能拉开分数差距的关键。我过去在这部分总是耗费大量时间，就是因为思维被固化了。现在看着这些不同的解题路径被清晰地展示出来，我仿佛找到了突破口，感觉自己的应试技巧正在以肉眼可见的速度提升，这种实实在在的进步感，是任何高大上的宣传语都无法替代的。

评分☆☆☆☆☆

我得说，这本书的排版设计真是太人性化了，简直是为我们这些“细节控”量身定制的。你们有没有注意到，很多辅导书为了省成本，字体小得跟蚂蚁似的，或者行距挤得让人喘不过气？但这本完全没有这个问题。它采用了适中的字号，而且关键知识点和法律条文的引用部分，都做了非常巧妙的加粗和缩进处理，视觉上的层级感非常明确。最让我惊喜的是，在讲解一些容易混淆的概念时，它会穿插一些“对比表格”或者“易错点提醒”的小模块，这些小设计才是真正体现出编写者对考生痛点的深刻理解。我以前学习法律法规时，最头疼的就是那些相似条款的区分，常常在考试时因为一字之差而失分。现在光是看着这种精心设计的对比图示，我就觉得那些复杂的条文仿佛都变得鲜活起来，不再是冰冷的文字。这不仅仅是一本学习资料，更像是一份经过深度加工的“知识浓缩精华”。

评分☆☆☆☆☆

总的来说，这套辅导材料在“实战性”上做得非常到位，体现了中公一贯的专业水准。我特别关注了它在章节末尾设置的那些“模拟演练”和“自测题组”。这些题目的难度设置和迷惑性，与我通过其他渠道了解到的真实考试情况高度吻合，没有出现那种“为了难而难”的无效训练。而且，最让我欣赏的一点是，它对错题的解析环节简直是教科书级别的。它不仅会告诉你正确答案是哪个，还会详细分析其他选项为什么是错误的，这种对错误选项的“围剿”策略，能有效地防止考生在考场上因为一点点犹豫而选错。这本书给我带来的最大感受就是：它不是简单地告诉你知识，而是教会你如何利用这些知识在考场上得分。如果能严格按照这本书的节奏和方法进行复习，我相信通过这次中级资格考试，应该是非常有把握的事情了。