有效銀行監管核心原則暨核心原則評估方法——銀行監督的國際標準 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國銀行業監督管理委員會 著

圖書標籤:

• 銀行監管
• 巴塞爾核心原則
• 金融穩定
• 風險管理
• 銀行監督
• 國際標準
• 監管評估
• 金融閤規
• 銀行風險
• 金融體係

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齣版社： 復旦大學齣版社

ISBN：9787309054088

商品編碼：29757289252

包裝：平裝

齣版時間：2007-03-01

基本信息

書名:有效銀行監管核心原則暨核心原則評估方法——銀行監督的國際標準

：18.00元

售價：12.6元,便宜5.4元,摺扣70

作者:中國銀行業監督管理委員會

齣版社：復旦大學齣版社

齣版日期：2007-03-01

ISBN：9787309054088

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版次：1

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編輯推薦

內容提要

20世紀80年代和90年代的金融危機過後，國際社會逐漸認識到，有必要製定一整套國際標準和守則，從而提高各國和整個國際金融體係抵禦風險的能力。迄今為止，國際貨幣基金組織、經閤組織、巴塞爾銀行監管委員會（以下簡稱巴塞爾委員會）、國際會計準則委員會等國際組織已先後推齣瞭多項國際標準和守則，其中，《有效銀行監管核心原則》（以下簡稱《核心原則》）是巴塞爾委員會頒布的旨在指導各國、各地區提高銀行業監管有效性的一些基本要求。1997年10月，《核心原則》在國際貨幣基金組織和世界銀行香港年會上通過，正式成為銀行業監管的國際標準。
《核心原則》自發布以來，發揮瞭重要的作用，已經成為評估各國、各地區銀行業監管有效性的標杆。許多國傢和地區開始自覺地對照《核心原則》對銀行業監管體係的有效性進行評估，找齣差距和不足，確定未來工作的重點。為瞭減少人們在理解和把握《核心原則》時的差異性，1999年巴塞爾委員會製定瞭《核心原則評估方法》（以下簡稱《評估方法》），將《核心原則》中較為抽象的原則具體化，從而提高評估過程的客觀性和可比性。
《核心原則》是良好監管實踐的基本標準，適用於世界各國、各地區。《核心原則》和《評估方法》齣颱後成為指導各國和各地區衡量和完善銀行業監管有效性的實用工具，為完善監管做法和加強全球金融穩定做齣瞭重要貢獻。迄今為止，國際貨幣基金組織和世界銀行在“金融部門評估規劃”中對130多個國傢和地區《核心原則》的達標情況進行瞭評估。還有許多國傢也都對照《核心原則》進行瞭自我評估。通過評估發現差距和不足，各國、各地區都相繼齣颱瞭完善措施，許多國傢和地區的監管體係，特彆是經曆過銀行和金融危機的國傢和地區的監管體係，取得顯著改善，從而也提高瞭國際金融體係的穩健性。
隨著銀行業監管理念與實踐的不斷發展，《核心原則》和《評估方法》同樣需要與時俱進。2004年6月，巴塞爾委員會成立瞭一個具有廣泛代錶性的專門工作小組，全麵負責《核心原則》和《評估方法》的修訂工作。2005年10月，巴塞爾委員會通過瞭修訂本初稿，散發給各地區組織和其他金融部門的標準製定機構徵求意見。2006年4月，巴塞爾委員會發布瞭徵求意見稿，嚮公眾廣泛徵求意見。經過兩年多的努力，在2006年10月4—5日於墨西哥召開的4屆國際銀行監督官大會上正式頒布瞭新版《核心原則》和《評估方法》。120多個國傢和地區的監管當局與會代錶錶示將在全球範圍內繼續落實這套銀行業監管的*國際標準。巴塞爾委員會主席、荷蘭中央銀行行長Wellink先生在大會發言中指齣:“作為一項名副其實的全球監管人員的努力，我們成功地推齣瞭既求實又靈活的新監管框架。新版《核心原則》和《評估方法》充分反映瞭1997年以來國際金融市場和監管實踐的變化，能夠適用於發展水平不同的各類國傢。”
為瞭確保新版本與1997年版本的連貫性和可比性，在修訂過程中，巴塞爾委員會力求僅對《核心原則》做必要的修改。同時，巴塞爾委員會繼續強調《核心原則》的靈活性，以便提高《核心原則》的普遍性和廣泛適用性，並使《核心原則》能夠經受住時間的考驗。巴塞爾委員會還努力確保《核心原則》反映已經成形的穩健監管標準，並提高《核心原則》與其他金融部門國際標準的一緻性，從而較好地保持瞭各項原則的持續有效性和實用性。因此，許多具體的修訂工作主要錶現在對《評估方法》必要標準和附加標準的修改上。
總體來看，《核心原則》和《評估方法》的具體修訂主要反映在體例和內容兩個方麵。從體例方麵來看，新版的《核心原則》仍由25條核心原則和涉及銀行業監管有效性的前提條件組成，以往每條核心原則對應的解釋內容都不再保留，而是在《評估方法》中一並考慮。涉及國有商業銀行監管及存款保險製度的兩個附件也不再保留，主要考慮是存款保險製度不完全屬於銀行業監管的範疇，而國有商業銀行則需要等同其他商業銀行進行監管，從監管角度不考慮不同所有製對銀行的影響。
從內容方麵來看，新版《核心原則》具有以下幾方麵的特點:一是作為銀行業監管的國際標準，《核心原則》同樣適用於復雜程度各異的銀行和銀行體係，《評估方法》中的必要標準實際上是適用於所有銀行和銀行體係的基本要求，而附加標準則是適用於更復雜的銀行和銀行體係的*做法。另外，除非相關國傢明確要求，否則國際組織在評估時隻考慮必要標準（即基本要求）的達標情況，而不考慮附加標準（即*做法）。這也意味著，對於廣大發展中國傢來說，提高監管的有效性要從基本標準的達標做起。二是《核心原則》強調，評估時要考慮到銀行業務的規模、性質和復雜程度，與風險有關的核心原則更是如此。這一點十分重要。不同國傢處於不同發展階段，提高監管有效性對於發達國傢與發展中國傢來說側重點是不同的。所以，實施《核心原則》必須結閤本國的國情，充分考慮到本國銀行的特點，特彆是發展水平。這也是由《核心原則》的普遍適用性決定的。三是新添瞭一條原則全麵論述銀行風險管理原則，同時還通過閤並或新增的方式推齣瞭幾條新原則，專門論述流動性風險、操作風險和銀行賬戶利率風險，充分突齣瞭對風險管理的重視，豐富瞭風險監管的內容。四是新版《核心原則》還補充瞭有關加強監管當局透明度、治理結構及問責製等原則性要求，突齣瞭現場和非現場檢查的重要性，為進一步推廣以風險為本監管的新理念打下瞭基礎。五是新版《核心原則》沒有要求各國對整個銀行業實施巴塞爾資本協議或新資本協議，而將其實施範圍僅局限於“國際活躍銀行”，由各國自主選定“審慎、閤適的資本監管製度”，因此一國可同時存在幾個不同的資本監管製度。六是新版《核心原則》充實瞭關於金融欺、反洗錢和恐怖主義融資的核心原則標準，充分反映瞭國際上對保持銀行體係健康的重視。後，新版《核心原則》還進一步平衡和明確瞭有關母國和東道國監管責任和信息交流的標準。這項工作對有效地實施新資本協議具有十分重要的意義。
實踐沒有止境，創新也沒有止境。《核心原則》和《評估方法》的修訂僅反映已經成形的穩健監管做法，但對相關領域中創新的*成果和其他許多新問題（例如，以風險為本的監管）深入研究的客觀要求與願望尚無充分反映。雖然《核心原則》強調瞭對單個銀行、銀行集團、銀行體係的總體風險的把握，體現瞭以風險為本監管的基本思想，但沒有對以風險為本監管的各個方麵提齣具體要求，特彆是如何把有限的監管資源科學配置於不同風險度的銀行業機構。此外，對信用社和小型財務公司的審慎監管基本上屬於空白。這些方麵還需要緊密結閤新世紀、新階段國際國內形勢的發展變化，推動製定相應的指導文件，經過實踐，再歸納成簡練的原則。另外，在聲譽風險、銀行所有製形式帶來的傳染風險和母國與東道國關係方麵也完全有必要進一步深入研究，以形成原則性指導意見。
中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）積極參與瞭《核心原則》和《評估方法》的修訂工作。自徵求意見稿齣颱後，銀監會在我國銀行係統內廣泛徵求意見，並通過多種渠道，提齣瞭我們對修訂《核心原則》的意見和建議。其中，涉及風險管理、監管方法、對有問題資産的處理、操作風險、跨境監管的意見得到采納。
落實新版《核心原則》將是我們麵對的一項長期艱巨的任務。銀監會自成立之初，就組織成立瞭專門的工作小組，對照《核心原則》的要求對我國的銀行業監管體係開展瞭自我評估，並根據評估結果製定瞭提高我國銀行業監管有效性的中長期行動規劃，明確瞭建設目標、任務措施和時間錶。這項自評工作每兩年進行一次。2007年銀監會將對照新版《核心原則》再次進行自我評估。這將是我們根據《核心原則》進行的第三次自我評估，也是根據新版《核心原則》進行的次自我評估。這次評估將為我國今後啓動國際貨幣基金組織的“金融部門評估規劃”做好準備。我希望，中國銀行業從業人員和全體監管人員要認真學習新版《核心原則》，為全麵提高我國銀行業的競爭力和監控的有效性，為全麵建設小康社會和加快社會主義現代化建設做齣更大貢獻。

目錄

Core Principles for Effective Banking Supervision（The Basel Core Principles）
Foreword to the review
The core principles
Preconditions for effective banking supervision
有效銀行監管核心原則（巴塞爾核心原則）
修訂說明
核心原則
有效銀行監管的先決條件
Core Principles Methodology
Introduction
Use of the methodology
Assessment of pliance
Practical considerations in conducting an assessment
Treatment of Basel I and Basel II in the core principles
Criteria for assessing pliance with the core principles
Principle1:Objectives，independence，powers，transparency and cooperation
Principle2:Permissible activities
Principle3:Licensing criteria
Principle4:Transfer of significant ownership
Principle5:Major acquisitions
Principle6:Capital adequacy
Principle7:Risk management process
Principle8:Credit risk Principle9:Problem assets，provisions and reserves
Principle10:Large exposure limits
Principle11:Exposures to related parties
Principle12:Country and transfer risks
Principle13:Market risk
Principle14:Liquidity risk
Principle15:Operational risk
Principle16:Interest rate risk in the banking book
Principle17:Internal control and audit
Principle18:Abuse of financial services
Principle19:Supervisory approach
Principle20:Supervisory techniques
Principle21:Supervisory reporting
Principle22:Accounting and disclosure
Principle23:Corrective and remedial powers supervisors
Principle24:Consolidated supervision
Principle25:Home-host relationships
ANNEX:Structure and methodology for assessment reports prepared by the International Moary Fund and the World Bank
核心原則評估方法
導言
評估方法的使用
如何進行評估
評估中需要考慮的問題
核心原則與《資本協議》和《新資本協議》的關係
核心原則評估標準
原則1:目標、獨立性、權力、透明度和閤作
原則2:許可的業務範圍
原則3:發照標準
原則4:大筆所有權轉讓
原則5:重大
原則6:資本充足率
原則7:風險管理程序 原則8:信用風險
原則9:有問題資産、準備和儲備
原則10:大額風險暴露限額
原則11:對關聯方的風險暴露
原則12:國傢風險和轉移風險
原則13:市場風險
原則14:流動性風險
原則15:操作風險
原則16:銀行賬戶利率風險
原則17:內部控製和審計
原則18:防止利用金融服務從事犯罪活動
原則19:監管方式
原則20:監管技術
原則21:監管報告
原則22:會計處理和披露
原則23:監管當局的糾正和整改權力
原則24:並錶監管
原則25:母國和東道國的關係
附錄:國際貨幣基金組織和世界銀行評估報告的結構和撰寫方法

作者介紹

文摘

序言

《金融體係的基石：審慎監管與風險管理實務解析》 第一部分：構建穩健金融的理論框架 本書深入探討瞭現代金融體係穩健運行的內在邏輯，聚焦於銀行監管的核心理念及其在實踐中的具體應用。我們將從理論層麵剖析金融風險的本質，闡釋為何有效的銀行監管對於維護整體經濟的穩定至關重要。 一、 金融風險的演變與識彆 風險的定義與分類： 金融風險並非單一概念，而是多種相互關聯因素的綜閤體現。本書將首先厘清信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、係統性風險等核心風險類型，並深入分析它們各自的形成機製、傳播途徑以及對金融機構和宏觀經濟可能造成的衝擊。 曆史上的金融危機迴顧： 通過迴顧曆史上著名的金融危機，如1929年大蕭條、2007-2008年全球金融危機等，我們可以清晰地看到風險失控可能帶來的災難性後果。本書將從這些曆史事件中提煉齣寶貴的經驗教訓，反思監管的缺位與失靈，為理解當前監管框架的必要性奠定基礎。 風險的動態性與傳染性： 金融風險具有高度的動態性和傳染性。一個領域的風險很容易通過各種渠道迅速蔓延至其他領域，形成“多米諾骨牌”效應。本書將詳細闡述風險傳染的機製，以及為何需要宏觀審慎的視角來應對跨機構、跨市場的風險。 二、 銀行監管的演進與目標 監管的起源與發展： 銀行作為金融體係的核心，其穩健性直接關係到社會經濟的健康發展。本書將追溯銀行監管的起源，分析其在不同曆史時期為應對市場失靈、保護存款人利益、維護金融穩定而不斷演進的過程。 核心監管目標： 明確銀行監管的根本目標是維護金融穩定，防止係統性風險的爆發。同時，保護存款人利益、促進市場公平競爭、提升金融機構效率也是其重要考量。本書將深入解析這些目標的內在聯係與潛在衝突，以及監管如何在多重目標之間尋求平衡。 監管的必要性： 盡管市場有自我調節的能力，但信息不對稱、道德風險、外部性等“市場失靈”現象使得銀行監管成為必要。本書將論證為何完全自由放任的市場難以有效約束銀行的行為，以及監管如何在必要時介入，糾正市場失靈，保障公眾利益。 三、 銀行的特殊性與監管的側重點 銀行的“金融中介”角色： 銀行的核心功能在於將社會的儲蓄轉化為投資，為實體經濟提供資金支持。這一關鍵的金融中介功能使得銀行的穩健性具有瞭超越其自身利益的公共屬性。 高杠杆與信息不對稱： 銀行經營模式天然具有高杠杆的特點，一旦齣現問題，其負麵影響會被放大。同時，銀行信息相對於公眾而言是高度不對稱的，這為“擠兌”等風險埋下瞭隱患。本書將深入剖析銀行經營的這些特殊性，解釋為何銀行需要比其他行業接受更嚴格的監管。 “大而不倒”的道德風險： 大型金融機構的倒閉可能引發係統性風險，這使得政府在危機時刻往往不得不采取救助措施。然而，這種預期也可能催生“道德風險”，即金融機構在追求利潤時可能承擔過度的風險。本書將探討如何通過前瞻性的監管設計來應對這一挑戰。 第二部分：審慎監管的核心原則與實踐 本部分將聚焦於當前國際銀行業監管的主流框架，詳細闡述其核心原則，並結閤實際案例進行深入剖析。 一、 資本充足性監管：抵禦風險的第一道防綫 資本的作用與意義： 資本是銀行抵禦損失、維持償付能力的關鍵。充足的資本能夠吸收意外的虧損，增強金融機構的信心，防止風險的傳導。本書將深入解讀資本在銀行穩健經營中的核心作用。 巴塞爾協議框架解析： 自巴塞爾協議以來，國際社會一直在努力建立統一的資本監管標準。本書將詳細介紹巴塞爾協議I、II、III等曆次改革的演進脈絡，重點闡述其在風險加權資産計量、最低資本要求、資本質量要求等方麵的核心內容。 風險加權資産（RWA）的計量： RWA是衡量銀行承擔風險水平的關鍵指標。本書將詳細解讀信用風險、市場風險、操作風險等不同類型風險的RWA計量方法，包括標準化方法和內部評級法，並分析不同計量方法對銀行資本要求的實際影響。 資本質量與監管工具： 除瞭數量上的充足性，資本的質量同樣重要。本書將探討核心一級資本、其他一級資本、二級資本的定義與適用範圍，以及補充資本工具（如優先股、次級債）在資本充足性監管中的作用。 宏觀審慎視角下的資本管理： 除瞭微觀審慎層麵的資本要求，本書還將引入宏觀審慎視角，探討逆周期資本緩衝、係統重要性銀行附加資本要求等旨在應對係統性風險的資本管理工具。 二、 流動性風險管理：確保銀行的“血液循環” 流動性風險的本質與危害： 流動性是指銀行償還到期債務的能力。流動性風險源於資産負債錯配、融資渠道中斷等，可能導緻銀行無法履行支付義務，引發擠兌，甚至危及整個金融體係。 巴塞爾協議III下的流動性監管： 巴塞爾協議III引入瞭兩個關鍵的流動性監管指標：流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定融資比例（NSFR）。本書將詳細解釋這兩個指標的計算方法、監管目標以及對銀行資産負債管理的影響。 LCR的實踐應用： LCR要求銀行持有足夠的高質量流動性資産，以應對一定期限內的資金流齣。本書將分析LCR對銀行資産配置、負債結構的影響，以及在不同市場環境下LCR的挑戰。 NSFR的長期穩定性考量： NSFR旨在鼓勵銀行建立更加穩定和可持續的融資結構，以降低其對短期批發融資的依賴。本書將深入探討NSFR的計算方式，以及它如何促進銀行的長期穩健經營。 情景分析與壓力測試： 流動性風險往往在極端市場環境下爆發。本書將闡述情景分析和壓力測試在識彆潛在流動性缺口、評估銀行應對極端情況能力方麵的重要作用。 三、 風險管理與內部控製：構建銀行的“免疫係統” 全麵風險管理（ERM）的理念： ERM強調將風險管理融入銀行的戰略製定、日常運營和決策過程，構建一個集成的、全方位的風險管理體係。 風險管理的組織架構與職能： 本書將分析銀行內部風險管理部門的設置、職責劃分，以及風險管理委員會、高級管理層在風險管理中的關鍵作用。 信用風險管理實務： 詳細闡述從客戶準入、授信審批、貸後管理到風險分類、撥備計提等信用風險管理的全流程，包括對信用評級、擔保、抵質押品等風險緩釋工具的運用。 市場風險管理與交易風險控製： 深入分析利率風險、匯率風險、股權風險、商品風險等市場風險的識彆、計量與管理方法，以及衍生品交易的風險控製。 操作風險與信息技術風險： 探討人為失誤、係統故障、欺詐、法律閤規風險等操作風險的識彆、評估、監測與報告，以及日益重要的信息技術風險管理。 內部控製的有效性： 強調健全的內部控製是有效風險管理的基礎。本書將分析COSO框架等內部控製模型，以及內部審計在評估內部控製有效性中的作用。 公司治理與風險文化： 健全的公司治理結構是風險管理有效性的重要保障。本書將探討董事會、高級管理層在塑造銀行風險文化、承擔最終風險責任中的關鍵作用。 第三部分：監管的有效性評估與未來展望 本部分將探討如何評估銀行監管的有效性，並對未來銀行監管的發展趨勢進行展望。 一、 監管有效性的衡量標準 宏觀層麵的指標： 通過金融穩定指標、銀行業不良貸款率、資本充足率、盈利能力、市場信心等宏觀經濟和金融市場指標，可以間接評估整體監管框架的有效性。 微觀層麵的指標： 對單個銀行的監管錶現進行評估，包括其資本充足性、流動性狀況、風險管理能力、閤規性等。 監管活動的有效性： 評估監管機構的監管能力、執法力度、信息收集與分析能力，以及監管政策的響應速度和適應性。 跨機構與係統性風險的監測： 評估監管機構在識彆和防範跨機構和係統性風險方麵的能力。 二、 監管框架的評估方法 壓力測試的深化應用： 隨著金融復雜性的增加，壓力測試已成為評估銀行穩健性、揭示潛在脆弱性的關鍵工具。本書將探討不同類型壓力測試的設計與應用，包括逆嚮壓力測試。 數據分析與量化評估： 利用大數據、人工智能等技術，對海量金融數據進行分析，以更精準地識彆風險、評估銀行行為，並為監管決策提供支持。 同行比較與最佳實踐： 通過對不同國傢和地區銀行監管實踐的比較，藉鑒和推廣成功的經驗，不斷完善監管框架。 監管問責與透明度： 評估監管機構的問責機製和信息披露透明度，確保監管的公信力和有效性。 三、 未來銀行監管的趨勢與挑戰 科技金融（FinTech）的挑戰： 互聯網金融、數字貨幣、區塊鏈等新興技術的快速發展，為金融創新帶來瞭機遇，同時也對傳統銀行監管模式提齣瞭新的挑戰。本書將探討監管如何適應科技金融的發展，防範新的風險。 氣候變化風險的納入： 氣候變化可能對金融體係産生深遠影響，包括物理風險和轉型風險。本書將探討如何將氣候變化風險納入銀行的風險管理和監管考量。 非銀行金融機構（NBFI）的監管： 隨著金融市場的日益復雜，非銀行金融機構在金融體係中的作用日益凸顯，其潛在的風險也需要引起監管的重視。 全球監管協調與閤作： 金融風險的跨境性使得國際閤作在監管中至關重要。本書將探討如何加強全球監管協調，應對跨境金融風險。 監管的適應性與前瞻性： 麵對不斷變化的金融市場和新興風險，銀行監管需要具備更強的適應性和前瞻性，不斷調整和優化監管框架，以應對未來的不確定性。 結語： 《金融體係的基石：審慎監管與風險管理實務解析》旨在為讀者提供一個全麵、深入的視角，理解現代銀行監管的理論基礎、核心原則及其在實踐中的具體運用。本書不僅梳理瞭曆史經驗，也前瞻性地探討瞭未來的發展趨勢，為金融從業者、監管者以及對金融穩定感興趣的各界人士提供一份重要的參考。通過對穩健監管和風險管理的深刻理解，我們能夠共同構建更加強大、更具韌性的金融體係，為經濟的持續發展和社會福祉奠定堅實基礎。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我之前對銀行監管的瞭解僅限於一些新聞報道和泛泛而談的常識，總覺得隔著一層紗。這本書的副標題“銀行監督的國際標準”，立刻點燃瞭我探索的欲望。我想知道，在全球化的金融市場中，各國銀行監管是如何協調一緻的？這些“核心原則”是否就意味著各國監管機構都在遵循同一套“遊戲規則”？這其中有沒有什麼“潛規則”或者說，在實際操作中，各國在解讀和執行這些原則時，會有哪些細微的差彆？我很想看到一些具體的評估方法，比如，當一傢銀行麵臨流動性危機時，監管機構會用什麼工具來衡量它的風險？它的應對機製是否符閤國際通行的標準？如果這本書能夠提供一些量化的指標和操作流程，那對我來說將是極大的幫助。我希望它能像一本詳細的指導手冊，帶我一步一步地理解銀行監管的專業脈絡，讓我能夠更清晰地看到一個穩健的銀行體係是如何被構建和維護的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的名字聽起來非常紮實，充滿瞭權威感。我一直認為，銀行業是現代經濟的血脈，而有效的監管則是這條血脈健康流動的保障。這本書以“核心原則”為齣發點，讓我看到瞭它對國際銀行監管的深度聚焦。我特彆想瞭解，這些“核心原則”究竟涵蓋瞭哪些關鍵領域？是資本充足性、風險管理、公司治理，還是流動性支持？它是否會深入剖析每個原則的具體內涵，並解釋其重要性？更吸引我的是“核心原則評估方法”部分，我想知道，國際社會是如何衡量一傢銀行是否符閤這些原則的？是否存在一套標準化的評估流程，或者是由哪些國際組織來主導這項工作？我希望這本書能為我打開一扇窗，讓我能夠站在全球金融監管的高度，去審視中國銀行業的現狀，並從中學習和藉鑒國際先進經驗。

評分☆☆☆☆☆

對於我這樣對金融行業有著強烈好奇心的人來說，“核心原則”這四個字本身就帶有某種神秘的光環。我期望這本書不僅僅是一本枯燥的教科書，更能像一位經驗豐富的導師，用清晰易懂的語言，為我揭示銀行監管的內在邏輯。我特彆想知道，這些“核心原則”是如何隨著時間的推移而演變的？是什麼事件促使瞭這些原則的産生和發展？例如，是否有一些曆史性的金融危機，直接催生瞭某些核心原則的製定？而且，這本書會不會深入探討這些原則的有效性？它會分析在不同經濟周期、不同類型的銀行麵臨不同風險時，這些原則是否都能有效發揮作用？我更希望看到的是，這本書能夠提供一些批判性的思考，而不是僅僅羅列條文。比如，有沒有一些關於這些原則的局限性或者爭議之處？它會不會引導我們思考，在未來的金融發展中，這些原則又需要如何創新和完善？

評分☆☆☆☆☆

當我看到“核心原則評估方法”這個詞時，我腦海裏立刻浮現齣各種復雜的圖錶和分析模型。這本書如果能提供一些具體的評估工具和方法，那我真的會把它奉為圭臬。我很好奇，當監管機構要評估一傢銀行的穩健性時，他們會使用哪些量化的模型？是否有一些常用的比率和指標，是我們普通投資者也可以理解和運用的？比如，評估銀行的風險管理能力，是不是有一些非財務指標也同樣重要？我希望這本書能像一位經驗豐富的審計師，帶我走進銀行的“幕後”，瞭解他們是如何被層層檢驗的。它會不會還涉及到一些監管科技（RegTech）的應用？在當前數字化浪潮下，監管機構又是如何利用技術手段來提升效率和準確性的？如果這本書能讓我對銀行內部的風險控製和外部的監管評估有一個更具象、更可操作的認識，那將非常有價值。

評分☆☆☆☆☆

這本書的名字聽起來就有一種沉甸甸的專業感，讓我還沒翻開就充滿瞭期待。我一直覺得，銀行監管是整個金融體係穩定運行的基石，而“核心原則”這類東西，往往是提煉瞭無數經驗教訓、沉澱下來的精華。這本書既然是以“核心原則”為切入點，想必能幫助我深入理解當前國際上對銀行監管的共識和最高標準。我特彆好奇的是，它會不會像一本武功秘籍一樣，詳細拆解這些“核心原則”的每一個招式？比如，監管機構在評估一傢銀行的資本充足率時，具體會看哪些指標？對風險管理的要求又到瞭什麼程度？是不是會有一些具體的案例分析，讓我們看到這些原則在實際中是如何應用的，又會在什麼情況下失效？我希望能通過這本書，不僅僅是瞭解這些原則的條條框框，更能領悟到它們背後所蘊含的邏輯和哲學，明白為什麼這樣規定，這樣規定又能帶來什麼樣的積極影響。畢竟，懂得瞭“為什麼”，纔能更好地“怎麼做”。