具体描述
基本信息
书名:中国银行业监管发展与改革研究
定价：58.0元
售价：39.4元,便宜18.6元,折扣67
作者:李直,朱忠明,王博林
出版社：中国发展出版社
出版日期：2015-01-01
ISBN：9787517702399
字数：
页码：
版次：1
装帧：平装
开本：
商品重量：0.4kg
编辑推荐
本书提出了如下方面的创新论点：采用多元化的经济学分析模型，运用量化分析手段，论证银行业监管与金融发展的相关性和有效性；更新银行业监管理念，提出我国银行业的逆周期监管模式；构建和完善我国银行业监管的环境倒逼机制；建立银行业监管者的多层次的激励制度和约束机制；提出资产证券化与银行系统性风险的相关性建议；等等。
内容提要
本书在借鉴西方国家成熟银行业监管经验的基础上，结合我国国情及银行业的现实状况，着力探讨我国银行业监管现状以及改革重点，提出了如下方面的创新论点：采用多元化的经济学分析模型，运用量化分析手段，论证银行业监管与金融发展的相关性和有效性；更新银行业监管理念，提出我国银行业的逆周期监管模式；构建和完善我国银行业监管的环境倒逼机制；建立银行业监管者的多层次的激励制度和约束机制；提出资产证券化与银行系统性风险的相关性建议；等等。这些创新论点为我国银行业监管发展与改革有一定的借鉴意义。
本书逻辑严密，论证充分，适合监管部门、金融机构、银行从业人员参考阅读。
目录
作者介绍
李直，经济师。现攻读对外经济贸易大学金融学院金融硕士研究生。现任兴业银行股份有限公司呼和浩特分行副行长，并兼任信用审查委员会主任、内控委员会主任。长期在银行业线工作，从事过会计结算、信贷、稽核、风险风控管理工作，特别在内控、信审等主要业务方面做出了突出贡献。
在从事银行业实践工作的同时，还对我国金融理论研究工作进行了积极的探讨，参与了朱忠明教授主持的国家社科基金课题《社会责任投资》和《中国股权投资基金发展新论》的撰写工作，并在《中国股权投资基金发展新论》中担任副主编。
文摘
前言
现阶段，中国经济的改革发展已进入重要战略机遇期，我国银行业市场挑战与机遇并存，银行业监管步入了一个新的阶段。本书在借鉴西方国家成熟银行业监管经验的基础上，结合我国国情及银行业的现实状况，着力探讨我国银行业监管现状以及改革重点，提出了以下几个方面的创新论点问题。
，在借鉴西方发达国家经济、金融理论的基础上，紧密结合我国银行业监管现状，建立数学模型，并采用多元化的经济学分析模型，运用量化分析手段，以此论证我国银行业监管与金融发展的相关性和有效性，为我国银行业的监管奠定了理论基础。
第二，更新我国银行业监管理念，重点提出我国银行业的监管模式——逆周期性。这里主要提出对银监会监管机构的改革，即一方面加强银行业系统性风险的控制，保持充足的流动性，防止我国经济泡沫的形成；另一方面，在经济处于衰退时，银监会要采取及时有效的危机应对措施，稳定市场，积极进行企业兼并、重组等，指导各类企业扩大自身实力，带动市场走出衰退。
第三，运用经济学中的实证分析方法，对监管的相容性、及时性、综合平衡性、长期稳定性、应变性等有效性分析，构建出我国银行业监管评价体系。针对我国银行业发展进程中的具体数据，论证了我国银行业监管的有效性指标。
第四，构建和完善我国银行业监管体系建设——环境倒逼机制。由于我国银行业监管具有强制性特征，所以从银行业监管制度而言，行政力量干预过度，使银行业务发挥的空间被大量挤占，主导型制度安排与银行业市场发展内在规律之间的冲突摩擦、行政监管的政策决议存在的时滞等问题，严重破坏了政策的系统性和连续性。因此，从市场需求出发，实行环境倒逼机制，使其更有效地提高银行监管效率。
第五，扩展监管范围，加强宏观审慎监管，防范银行业的系统性风险。要推动银行业立法政策，通过立法将“影子银行”及其他从事银行业务的相关金融企业纳入监管范围，如第三方支付公司、网络公司、小贷公司、各类公司等；要从法律角度明确银行业的破产与退出机制，建立我国新兴的银行业市场准入机制，建立我国银行业破产退出机制、重组并购机制；建立我国银行业存款保险制，建立银行业的清偿基金；建立对“影子银行”风险监管防范机制，提出需要建立银监会和证监会分类监管、相互协调的机制，进而防范资本市场与货币市场的风险传染；等等。
第六，建立银行业监管者的多层次的激励制度和约束机制。这要涉及内部约束与外部约束两个层面，需要和银监会有关局部沟通。
第七，提出资产证券化与银行系统性风险的相关性建议。首先从金融市场与货币市场相关性的复杂系统进行经济学分析，然后以有限监管、间接监管、功能监管为主，慎重选择资产证券化类型，通过银行业资产证券化引导我国资本市场资源配置，参与国际资本竞争，维护我国金融安全。
第八，我国银行业支持经济结构调整和转型升级，实行监管权适度下放的改革。银监会要引入宏观审慎监管，优化内外部权力配置；建立统一的金融投资者保护局，整合我国现有资源，参照美国金融消费者保护局（CFPB）模式，将现有的中国人民银行、保监会、证券会、银监会四个机构合并为统一的金融投资者保护局；建立按不同规模差异化监管评价体系，引导银行业差异化经营机制，设立不同的监管指标，引导银行业内生风险管控机制；上海等自贸区新兴监管机制探索。
本书由李直副行长、朱忠明教授提出基本框架并拟定大纲，由沈睿程、郑露、伊瑞华、陈展、高婧、朱哲、张婧驰、孙卉、李卓南、黄洁、郭燕、彭楠分别撰写初稿。各章撰写具体分工是：章由刘亚迪撰写；第二章由伊瑞华、陈展撰写；第三章由伊瑞华撰写；第四章由高婧撰写；第五章由朱哲、张婧驰撰写；第六章由孙卉撰写；第七章由李卓南撰写；第八章由黄洁撰写；第九章由沈睿程撰写；第十章由郑露、郭燕撰写；第十一章由彭楠撰写；全书数学模型由王兆桐统一修改核定。
本书前后几易其稿，先由王博林、沈睿程、郑露、伊瑞华在李直副行长、朱忠明教授主持下进行修改，后由王博林（美国纽约银河国际投资公司投资总监）对全书进行长达三个月的总纂和修改，补充新的资料和数据，并对全书部分结构进行了调整并定稿。
在写作过程中，北京大学光华经济管理学院的教授和博士研究生同仁对本书的写作提出了宝贵意见，在此表示感谢！
编 者
2014年12月
序言
用户评价
这本书在学术研究方法上的严谨性给我留下了深刻的印象。它并不是一家之言，而是充分借鉴了国内外学术界在银行业监管与改革方面的研究成果，并在此基础上进行了创新性的分析。我尤其欣赏作者在梳理历史时所展现出的宏观视野，能够将中国的银行业发展置于全球金融格局的大背景下进行审视。书中对国际金融监管趋势的介绍，以及这些趋势对中国银行业监管的影响，都分析得相当到位。例如，在谈到全球金融危机后，国际上对于金融监管的加强，如“压力测试”、“逆周期资本缓冲”等概念的提出，作者都详细介绍了其在中国银行业监管体系中的应用情况，以及在中国实践中遇到的具体问题和解决方案。这种跨国比较的研究方法，极大地拓宽了我的视野，也让我对中国银行业监管的独特性和前瞻性有了更深的理解。此外，书中在引用文献时也非常规范，大量的参考文献列表为读者提供了进一步深入研究的宝贵线索。我曾尝试按照书中的一些参考文献去查找更深入的资料，发现这些引用都非常精准，能够有效地支持书中的论点。这种严谨的学术态度，让这本书的结论更具说服力，也更能经受住时间的考验。
评分在阅读这本书的过程中，我最大的感受就是它对于“发展”这个词的理解是非常立体和多维度的。它并非仅仅关注银行业规模的扩张，而是深入探究了银行业在服务实体经济、防控金融风险、推动金融创新等方面的角色演变。书中的分析非常细致，例如在探讨如何提升银行业服务实体经济的质效时，作者结合了大量的政策文件和行业数据，分析了差异化信贷政策、普惠金融发展等具体举措的效果。我印象深刻的是，书中对民营银行和农村金融机构发展的论述，不仅仅是简单地介绍其成立和业务范围，而是深入分析了它们在解决中小微企业融资难、农村金融服务短板等方面所扮演的独特角色，以及在监管上面临的挑战与机遇。这种对不同类型金融机构发展路径的细致描绘，展现了中国银行业发展的多样性与活力。另外，书中对金融风险的剖析也同样令人信服。它不仅仅停留在风险的类型划分，而是深入分析了风险产生的根源、传导机制以及监管部门在应对这些风险时所采取的策略和面临的困境。例如，在分析影子银行风险时，作者详细梳理了其形成的历史背景、监管漏洞以及监管部门采取的一系列整治措施，并客观评估了这些措施的成效与不足。这种深入浅出的分析，让我对中国银行业在风险防范方面的努力有了更全面的认识。
评分这本书的叙事风格和内容的确是让我眼前一亮。它不仅仅是在罗列事实，更是在讲述一个动态发展的“故事”。我尤其喜欢其中对“改革”这一主题的深入探讨。书中并非一味地赞扬改革的成就，而是以一种客观、辩证的视角，剖析了改革过程中所面临的矛盾与困境。比如，在谈到打破刚性兑付的改革时，作者并没有回避其带来的短期阵痛，反而详细分析了在推进打破刚性兑付过程中，如何平衡风险管理与市场信心，如何在保护投资者利益的同时，引导市场形成合理的风险定价机制。书中还引入了一些案例研究，通过具体金融机构的实践，生动地展现了监管改革在实际操作中的复杂性。我记得其中一个案例，描述了某家商业银行在推进不良资产处置过程中的创新尝试，以及这种尝试在监管层面所引发的讨论和政策调整。这种从微观实践反哺宏观政策的写法，极大地增强了这本书的可读性和说服力。此外，书中对于未来改革方向的展望也充满前瞻性，作者在分析当前金融科技发展对传统银行业带来的冲击时，提出了许多值得深思的观点，比如如何构建适应金融科技发展的监管框架，如何平衡创新与风险，如何利用科技手段提升监管效率等等。这些讨论让我对接下来的银行业发展充满了好奇。
评分对于我这样一个对银行业监管并非专业出身的读者来说，这本书最大的价值在于它提供了一个非常清晰且富有逻辑的框架，帮助我理解中国银行业监管是如何一步步走到今天的，以及未来可能走向何方。书中的语言风格相对通俗易懂，避免了过多的专业术语堆砌，即使是一些比较复杂的概念，作者也能够通过生动的比喻和翔实的例子来解释清楚。我尤其喜欢书中对“平衡”艺术的描绘。它不仅仅是强调监管的严格，更是探讨了如何在严格监管与支持创新发展之间找到平衡点，如何在防范金融风险的同时，又不至于扼杀金融市场的活力。书中对不同时期政策导向的分析，例如“稳增长”与“防风险”之间的权衡，都描绘得淋漓尽致。让我印象深刻的是，书中对“负面清单”和“正面清单”在监管实践中的应用进行了对比分析，并探讨了哪种模式更适合中国银行业的现状。这种对监管工具的细致分析，让我看到了监管工作并非一成不变，而是需要根据实际情况灵活调整。此外，书中对金融科技对银行业监管带来的挑战与机遇的讨论，也充满了启发性。它让我意识到，未来的银行业监管将是一个不断学习和适应的过程，需要更加注重技术的发展和风险的预判。总的来说，这本书以一种非常人性化的方式，带领我走进了一个复杂而重要的领域，让我能够以一种更宏观、更深刻的视角去理解中国银行业的运行与发展。
评分这次有幸读到一本厚重的书，书名是《中国银行业监管发展与改革研究》，光是书名就足以让人感受到其学术深度和现实意义。拿到书的时候，首先吸引我的是其扎实的理论基础。书中并没有急于抛出结论，而是循序渐进地梳理了中国银行业监管的演进脉络，从早期计划经济下的管理模式，到改革开放后借鉴国际经验的逐步完善，再到当前应对金融风险、推进金融科技的创新监管，每一个阶段的梳理都详实而有据。让我印象深刻的是，作者并没有简单地列举政策条文，而是深入剖析了每一项监管政策出台的背景、核心目的以及在实践中遇到的挑战与调整。例如，在谈到巴塞尔协议的引入时，作者详细阐述了中国银行业在资本充足率、风险拨备等方面的变化，并结合当时的国内经济环境，分析了这些国际规则在中国落地过程中所进行的本土化调整。这种深度挖掘和严谨分析，让读者能够真正理解监管政策背后的逻辑，而不是停留在表面。同时，书中还大量引用了国内外学者的研究成果和权威机构的报告，为论证提供了坚实的支持，也为我进一步的深入阅读指明了方向。总的来说，这本书为理解中国银行业监管的“来时路”打下了坚实的基础，对于有志于深入研究银行业监管的读者而言，无疑是一份宝贵的入门指南。
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