銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版） 法律齣版社 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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店鋪： 美妙絕倫圖書專營店

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787503664236

商品編碼：28661683371

叢書名： 銀行金融服務業務的管製案例與資料(第二版)

齣版時間：2006-07-01

基本信息

書名:銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）

定價：80元

作者:(美)布魯姆，(美)馬卡姆 著，何美歡 等譯

齣版社：法律齣版社

齣版日期：2006-07-01

ISBN：9787503664236

字數：983000

頁碼：803

版次：1

裝幀：平裝

開本：

商品重量：

編輯推薦

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目錄

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譯者序
第二版序言
目錄摘要
目錄
章 美國銀行規製曆史
節 銀行在美國早期曆史中的職能
第二節 美國早期的銀行
第三節 內戰時期
第四節 聯邦儲備體係的誕生
第五節 新政立法
第六節 地理擴張的限製
第七節 對銀行控股公的管製
第八節 通貨膨脹的壓力
第九節 地域限製的消除
第十節 銀行和它們的控股公不斷轉變的角色
第十一節 “9·11”事件之後
第十二節 銀行管製的主題
第二章 儲蓄機構和信用閤用社的管製
節 儲蓄機構和信用閤作社的管製曆史
第二節 信貸機構危機
第三節 對儲蓄機構和信用閤作社的管製
第四節 管製主題的迴顧
第三章 銀行業務
節 金融中介
第二節 交易賬戶
第三節 貨幣政策
第四節 銀行的特點
第五節 損益錶
第六節 資産負債錶
第七節 傳統銀行業務所受的挑戰
第四章 銀行監管現狀
節 監管體係
第二節 控股公的規製
第三節 隱私
第四節 技術、互聯網和電子商務
第五章 銀行資産
節 貸款資産
第二節 貸款的一般性監管
第三節 商業放貸問題
第六章 消費者貸款
節 高利貸
第二節 《誠實貸款法案》
第三節 《信貸機會平等法案》
第四節 “劃紅綫拒貸”，《住宅按揭披露法案》，以及《社會再投資法案》
第五節 《不動産交割程序法案》
第六節 齣糧日貸款
第七章 銀行債務和資本
第八章 銀行監督、執行權、倒閉銀行的清算
第九章 地理擴張、兼並和反托拉斯
第十章 信托及其他活動
第十一章 證券業務
第十二章 金融衍生産品
第十三章 保險
第十四章 國際銀行業務
緻謝
判例目錄
人名、機構（漢英對照）
規範性文件（漢英對照）
詞匯（漢英對照）
縮寫、簡稱
索引

內容提要

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本書係統闡述瞭在美國金融業多重、多頭監管的法律體製下，各個監管者對金融機構的監管的標準、監管標準的沿革以及對監管政策的各種爭論。本書收錄瞭大量翔實的材料，括聯邦及州法院的判決、政府機構文件以及學者著述，力求嚮讀者客觀展示監管規則製定、變化的過程，規則實施的效果及相關爭論，使讀者在瞭解規則內容的同時，更能深入理解規則製定的法理、政策考量因素。這些特點使得本書成為該領域研究的一本極好的素材。

文摘

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作者介紹

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莎莎·布魯姆（Lissa L.Broome），本科主修金融學，哈佛法學院畢業後，先任美國聯邦上訴法院法官助理，後任私人執業律師，後加盟北卡羅來納州大學法學院，現為Wachovia Professor of Banking Law（銀行法講座教授），該院的銀行業和金融研究中心領導。

《銀行金融服務業務管製案例與資料（第二版）》 引領金融閤規新視野，解析前沿監管挑戰 本書旨在為從事銀行金融服務業務的專業人士、法律從業者、監管機構人員以及相關研究者，提供一套係統、深入且極具實踐價值的金融監管案例分析與資料匯編。第二版在繼承第一版嚴謹求實風格的基礎上，全麵更新瞭案例內容，融入瞭最新的法律法規、司法解釋以及監管政策，並對當前金融市場麵臨的突齣管製問題進行瞭深入探討，力求反映金融監管領域的最新動態與發展趨勢。 核心內容與亮點： 本書並非對特定銀行金融服務業務操作手冊的詳盡闡述，而是一部以管製案例分析為核心，輔以關鍵法律資料的學習性著作。它聚焦於銀行在運營過程中所麵臨的各類閤規風險、法律挑戰以及監管審查的重點領域。通過對一係列典型、前沿的管製案例的剖析，本書旨在幫助讀者： 1. 深刻理解金融監管的邏輯與目標： 探究監管機構製定各項規則的初衷，理解其在維護金融穩定、保護消費者權益、防範係統性風險等方麵的作用。 2. 掌握銀行金融服務業務的法律邊界： 識彆在存款、貸款、支付結算、理財、信托、證券投行業務、金融衍生品交易、跨境金融等核心業務領域，可能觸及的法律法規和監管紅綫。 3. 學習分析與解決復雜閤規問題的思路： 通過對真實案例的拆解，學習如何識彆風險點，評估潛在的法律後果，並探索有效的閤規策略與應對機製。 4. 熟悉關鍵的法律法規與監管文件： 精選與銀行金融業務密切相關的法律、行政法規、部門規章、司法解釋及重要監管通知，提供權威的參考資料，便於讀者深入理解案例背後的法律依據。 本書內容結構詳盡分析： 第一部分：基礎與概論——金融監管的基石 本部分將從宏觀視角齣發，為讀者構建金融監管的整體框架。 金融監管的目標與演進： 梳理金融監管從早期強調微觀審慎到當前更加注重宏觀審慎、行為監管、投資者保護等多元目標的演變曆程。重點分析不同監管模式的優劣及其在中國語境下的適應性。 銀行金融機構的法律地位與監管框架： 深入闡述銀行作為特殊金融機構的法律屬性，以及中國人民銀行、國傢金融監督管理總局等監管機構在各自職責範圍內的監管權力和監管方式。 關鍵監管原則與審慎性監管： 探討資本充足率、流動性監管、杠杆率、市場風險、操作風險等審慎性監管的核心指標及其計算方法。通過案例說明這些原則在實際監管中的應用，以及違規可能帶來的後果。 第二部分：核心業務領域的管製案例分析 本部分將是本書的重點，圍繞銀行最核心的業務條綫，選取極具代錶性的管製案例進行深度剖析。 存款業務的閤規挑戰： 案例聚焦： 客戶身份識彆（KYC）的嚴苛要求與反洗錢（AML）、反恐融資（CTF）的聯動。例如，某銀行因未能有效識彆客戶身份，被發現為非法集資提供便利，麵臨巨額罰款及聲譽損失。 資料參考： 《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識彆和客戶資料保存管理辦法》等。 分析要點： 探討客戶身份識彆的流程、可疑交易報告的義務、盡職調查的標準，以及在復雜賬戶結構下的識彆難度。 貸款業務的風險與監管： 案例聚焦： 貸款“三查”製度的履行瑕疵與不良貸款的生成。例如，某企業通過虛假資料騙取銀行貸款，導緻銀行巨額損失，監管部門對銀行內控失效進行處罰。 資料參考： 《中華人民共和國商業銀行法》、《貸款通則》、《商業銀行貸款風險分類指導原則》等。 分析要點： 深入剖析貸款審批、貸後管理中的關鍵環節，識彆可能存在的內幕交易、利益輸送、信息不對稱等風險，以及監管機構對貸款質量的監測與評估。 支付結算與現金管理： 案例聚焦： 支付結算的實名製與賬戶管理規定。例如，某銀行因賬戶管理混亂，被不法分子用於轉移非法資金，受到嚴格處罰。 資料參考： 《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等。 分析要點： 關注賬戶開立、變更、撤銷的閤規性，瞭解支付指令的真實性驗證，以及對第三方支付機構的監管協同。 理財業務與資産管理： 案例聚焦： “剛性兌付”的打破與産品銷售的適格性審查。例如，某銀行銷售的理財産品未充分揭示風險，導緻投資者巨額虧損，監管部門對銀行的銷售誤導行為進行嚴厲處罰。 資料參考： 《商業銀行理財産品銷售管理辦法》、《金融資産管理公司監管暫行辦法》等。 分析要點： 探討理財産品的信息披露義務、風險等級劃分、投資者適當性管理，以及穿透式監管的理念在資管新規中的體現。 票據業務與交易安全： 案例聚焦： 票據的真實性與背書鏈條的連續性。例如，某銀行因未盡到審慎核查義務，承兌瞭虛假票據，導緻資金損失。 資料參考： 《中華人民共和國票據法》、《票據管理辦法》等。 分析要點： 分析票據的種類、權利義務關係，以及在電子化時代，票據防僞與交易安全的最新要求。 中間業務與創新産品： 案例聚焦： 金融科技（FinTech）應用中的閤規風險，如大數據風控、智能投顧、開放銀行等。例如，某銀行在推廣創新金融産品時，因服務協議條款不清晰，引發消費者糾紛。 資料參考： 各類與金融科技相關的指導意見、規範性文件。 分析要點： 探討新業務模式下的數據安全、隱私保護、消費者權益保障、以及與現有金融監管的銜接問題。 第三部分：特定領域的管製挑戰與前沿問題 本部分將深入探討當前金融領域的熱點與難點問題，為讀者提供前瞻性指導。 金融消費者權益保護： 案例聚焦： 銀行在投訴處理、信息披露、閤同條款、營銷宣傳等方麵存在的侵權行為。例如，某銀行因不當催收行為，被處以高額罰款，並被要求整改。 資料參考： 《中華人民共和國消費者權益保護法》、《金融消費權益保護相關指導原則》等。 分析要點： 關注消費者知情權、選擇權、公平交易權、受尊重權、獲取信息權、財産安全權等核心權益，以及銀行在日常經營中如何踐行這些保護義務。 反洗錢與反恐融資（AML/CFT）的深化： 案例聚焦： 國際反洗錢形勢的變化對國內銀行的更高要求。例如，某銀行因未能有效落實製裁名單篩查，被國際監管機構點名。 資料參考： 國際反洗錢金融行動特彆工作組（FATF）的建議，以及國內相關法律法規。 分析要點： 探討高風險國傢/地區的交易監測、大額和可疑交易報告的精準性、受益所有人識彆等復雜問題。 數據安全與隱私保護： 案例聚焦： 銀行在處理客戶敏感信息、跨境數據傳輸、以及第三方數據閤作中的閤規風險。例如，某銀行因客戶數據泄露，麵臨巨額賠償與監管處罰。 資料參考： 《中華人民共和國網絡安全法》、《中華人民共和國數據安全法》、《中華人民共和國個人信息保護法》等。 分析要點： 深入分析數據收集、存儲、使用、傳輸、銷毀全生命周期的閤規要求，以及密碼技術、加密措施在數據保護中的作用。 綠色金融與可持續發展： 案例聚焦： 銀行在支持綠色項目、披露ESG信息、以及防範“漂綠”行為方麵的監管要求。 資料參考： 各類綠色金融指導意見、評級標準。 分析要點： 探討綠色信貸、綠色債券、綠色基金等業務的閤規性，以及銀行在推動經濟可持續發展中的責任與機遇。 金融科技與數字貨幣監管： 案例聚焦： 銀行在開展數字人民幣相關業務、參與數字資産交易、以及利用人工智能進行業務操作中的潛在風險。 資料參考： 中國人民銀行等監管機構關於數字貨幣、金融科技的最新政策。 分析要點： 分析央行數字貨幣（CBDC）的技術特性、法律地位，以及銀行在其中扮演的角色，同時關注加密資産交易的風險與閤規挑戰。 第四部分：附錄——關鍵法律法規與監管文件匯編 本部分將精選與本書案例分析緊密相關的法律、行政法規、部門規章、司法解釋以及重要的監管政策文件，為讀者提供便捷的查閱途徑，是本書重要的參考價值所在。 本書的價值與適用人群： 《銀行金融服務業務管製案例與資料（第二版）》是一部兼具理論深度與實務指導意義的著作。它適閤以下人群閱讀： 銀行從業人員： 包括風險管理、閤規、法律、內審、業務部門的産品設計和運營人員，幫助其理解業務操作中的法律風險，提升閤規意識與能力。 律師及法律顧問： 為處理銀行金融業務相關的法律事務提供豐富案例支持和法律依據。 監管機構人員： 瞭解金融機構在實際業務中麵臨的挑戰，為製定更有效的監管政策提供參考。 金融學、法學相關專業的師生及研究者： 提供深入研究金融監管、銀行法、公司法等領域的寶貴案例資料。 對金融閤規與監管感興趣的讀者： 瞭解當前金融市場運行規則與潛在風險，提升金融素養。 本書通過對詳實案例的深入剖析，輔以權威的法律資料，旨在構建讀者對銀行金融服務業務管製的全景式認知。它不僅是一本“案頭書”，更是指引銀行在復雜多變的金融環境中，穩健閤規前行的“航海圖”。

評分☆☆☆☆☆

對於我這樣一名在金融科技領域摸爬滾打多年的工作者來說，《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》提供瞭一個非常寶貴的視角。這本書的獨特之處在於，它沒有迴避那些充滿挑戰性的新業務和監管空白。我發現書中針對金融科技創新帶來的法律風險，比如數據安全、隱私保護以及新型支付方式的閤規性，進行瞭深入的探討。其中關於個人信息保護的案例分析，讓我對數據閤規的重要性有瞭更深刻的認識，也為我們在産品設計中如何平衡創新與閤規提供瞭重要的指導。它所收錄的資料部分，也緊跟時代步伐，涵蓋瞭近年來發布的與金融科技相關的監管政策，這對於我們理解和適應快速變化的監管環境至關重要。這本書讓我能夠跳齣單純的技術視角，更全麵地理解金融科技業務在法律框架下的運作。它幫助我認識到，創新並非無法無天，而是在閤規的前提下，纔能實現可持續的發展。這本書不僅是一本工具書，更像是一本思想的啓發者，它鼓勵我們以更加審慎和負責任的態度去擁抱金融科技的未來。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直太棒瞭！作為一名剛入行的銀行從業者，我一直在尋找一本能夠係統梳理銀行金融服務領域法律法規的書籍，而《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》完全超齣瞭我的預期。首先，它並沒有像很多教材那樣枯燥地羅列條文，而是通過大量的真實案例，將那些冰冷的概念變得生動起來。我記得其中一個關於反洗錢的案例，詳細剖析瞭銀行在盡職調查環節可能齣現的漏洞以及由此引發的法律責任，這讓我深刻認識到閤規操作的重要性，遠不止是填填錶格那麼簡單。書中的資料部分也非常翔實，涵蓋瞭最新的監管政策和指導意見，為我提供瞭寶貴的參考。我尤其喜歡它對風險防範的著重強調，無論是信貸業務、支付結算還是其他新興業務，都提供瞭清晰的風險點提示和應對策略。閱讀這本書的過程，就像是跟著一位經驗豐富的老師在實戰中學習，每次翻閱都能有新的領悟。它不僅幫助我理解瞭“為什麼”要遵守這些規定，更教會瞭我“如何”去做，纔能真正做到閤規經營，規避潛在風險。這本書絕對是我案頭必備的工具書，強烈推薦給所有從事銀行金融服務工作的同仁們！

評分☆☆☆☆☆

這是一本令人耳目一新的金融法律參考書！《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》的魅力在於它打破瞭傳統法律教材的沉悶，用鮮活的案例串聯起復雜的金融法規。我尤其欣賞它對不同金融産品和服務在法律管製下的具體錶現的剖析。例如，書中關於理財産品銷售的案例，生動地展示瞭如何區分不同風險等級的産品，以及在信息披露和適當性銷售方麵可能存在的法律風險。這對於我們一綫銷售人員來說，提供瞭非常實用的指導。此外，書中的資料部分也相當豐富，涵蓋瞭近年來金融監管政策的重要調整，這讓我在麵對不斷變化的業務環境時，能夠保持清晰的思路。這本書的語言風格也十分易懂，即便是對法律不太熟悉的讀者，也能快速掌握其中的要點。它不僅僅是一本幫助我們“不踩紅綫”的書，更是一本幫助我們“做好業務、閤規經營”的書。每次翻開這本書，都能從中獲得新的啓發，讓我更加自信地麵對工作中的各種挑戰。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，理解金融業務的本質，離不開對監管體係的深入把握。《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》在這方麵做得尤為齣色。它以案例為載體，將抽象的法律條文轉化為瞭生動的實踐場景。我特彆受益於書中關於公司治理和內部控製的案例分析，它們清晰地揭示瞭不良的公司治理如何導緻閤規風險的爆發，以及健全的內部控製體係如何成為抵禦風險的堅實屏障。這本書並沒有止步於對問題的描述，而是進一步提供瞭解決思路和閤規建議，這對於我們提升風險管理能力非常有幫助。書中的資料部分，也匯集瞭大量重要的監管文件，這些都是理解金融監管政策演變和方嚮的關鍵。我發現，通過閱讀這些案例，我能夠更準確地把握監管機構的關注點和執法尺度，從而在日常工作中規避不必要的麻煩。這本書的優點在於它的全麵性和實踐性，它能夠幫助讀者建立起一個係統化的風險意識，並將這種意識貫穿於金融業務的各個環節。對於任何希望在銀行金融服務領域行穩緻遠的人來說，這本書都值得反復研讀。

評分☆☆☆☆☆

這本《銀行金融服務業務的管製案例與資料（第二版）》真是讓我大開眼界！我一直對銀行的各種業務模式和背後的監管邏輯感到好奇，這本書恰好滿足瞭我的求知欲。它以一種非常獨特的方式，將復雜的金融監管知識分解成一個個具體可行的案例，讓我能夠直觀地理解法律法規在實際業務中的應用。比如，書中關於消費者權益保護的案例，詳細描述瞭銀行在營銷宣傳、産品設計以及糾紛處理過程中可能麵臨的法律挑戰，並提供瞭相應的閤規指南。這讓我意識到，作為金融機構，不僅要追求效率和利潤，更要承擔起保護消費者的責任。此外，書中的資料部分也非常有價值，它整閤瞭大量的政策文件和司法解釋，為深入研究提供瞭堅實的基礎。我特彆欣賞它對不同業務領域之間相互關聯的梳理，展現瞭金融監管的整體性和係統性。閱讀過程中，我經常會聯想到工作中遇到的實際問題，這本書總能提供恰當的解答或啓示，讓我能夠從更宏觀的角度審視自己的工作。它不僅僅是一本關於法律的書，更是一本關於如何構建健康、可持續金融生態的書。