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陈晓华，吴家富 著

图书标签:

• 供应链金融
• 金融科技
• 贸易融资
• 中小企业融资
• 应收账款融资
• 保理
• 供应链管理
• 风险管理
• 数字化转型
• 金融创新

出版社： 人民邮电出版社

ISBN：9787115480606

版次：1

商品编码：12341692

包装：平装

开本：16开

出版时间：2018-04-01

用纸：胶版纸

页数：286

正文语种：中文

编辑推荐

（1）供应链金融引起理论界和实业界的高度关注，成为全社会探讨的热点话题，其发展空间巨大，关注者越来越多，读者群体越来越大。
（2）本书基于广泛的实践调研和扎实的理论功底，全面分析了供应链金融的实质、产业供应链金融创新的基本规律以及运营中存在的风险，对如何推动供应链金融健康发展，真正为实体经济特别是中小微企业提供融资服务，提出了建设性的建议。
（3）本书运用大量图示与表格，归纳梳理供应链金融各环节核心及难点问题，深入剖析供应链金融知识。
（4）本书融专业性、实践性、思想性、可读性于一体，所论及的一系列实践模型及其价值研析，对金融同业、供应链管理者和中小企业具有很高的借鉴、参考和启发意义。

内容简介

什么是供应链金融？供应链金融有哪些形式？包含哪些风险？怎么管理和控制？
针对上述问题，本书系统介绍了供应链金融的相关内容。书中不仅介绍了供应链金融的概念、供应链金融的种类与特点，而且分别从融资者（企业）、金融机构（资金提供者）和管理者的角度，详细介绍了生产运营领域的供应链金融、贸易流通领域的供应链金融、物流领域的供应链金融、商业银行供应链金融，智能时代智慧供应链条件下电子商务领域的供应链金融和互联网供应链金融，以及供应链金融风险管理和控制措施。作者结合当下各种实操案例编写相关章节，不仅体现出供应链金融的实操性，而且令读者感觉生动鲜活。
本书适合各行业的企业管理者、财务人员和金融行业从业人员、金融监管机构人员阅读，也适合高等院校财金专业的师生以及对金融感兴趣的读者阅读。

作者简介

陈晓华：
北京邮电大学国家大学科技园金融科技研究所所长、北邮在线执行总裁、博士后导师、教授、工信部教育与考试中心互联网金融职业技术培训认证标准负责人、普惠金融教育家、中国金融科技研究院院长、江西财经大学兼职教授、国家发改委主管《财经界》杂志栏目专家、 “创新金融dian峰对决赛”常驻评委
主编的书有《互联网金融概论》《互联网金融风险控制》《金融科技概论》《互联网金融法律与实务》等。应邀接受过* 、BTV、第1财经、中国网等多家媒体的节目访谈。2011年-2016年连续6年被评为工信部行业教育培训工作“先进个人”。协办了2015年、2016年中国国际互联网金融博览会并出席开幕式剪彩。荣获2017中国财经界年会“中国经济年度领军人物”。

吴家富：
沐盟集团创始人，现任集团董事长。清华大学全球供应链EMBA，美国北卡罗来纳大学 MBA，清华大学工业工程系硕士，中 共 中 央党校政治经济学研究生，丝路产业与金融国际联盟 副理事长，美中贸易发展协会中国总部 副会长，2016中国金融行业年度贡献人物，第2《创业英雄汇》投资人嘉宾。 作为北京市第1批“下基层”的大学生村官，于2014年创建沐盟集团，目的是为了以“产商融”相结合的方式进行投资，推动产业发展。 获得2016年第2届中国国际互联网+金融博览会“2016中国金融行业年度贡献人物”荣誉称号。

目录

目录
* 一章 初识供应链金融
一、产生供应链金融的基础
（一）微观基础
（二）宏观基础
二、供应链金融的概念及其特点
（一）供应链的概念
（二）供应链金融的概念
（三）供应链金融的特点
（四）供应链金融与传统金融的异同
三、供应链金融的功能
四、供应链金融生态系统
（一）供应链金融的环境影响者
（二）供应链金融的行为主体
（三）供应链金融的功能执行者
五、供应链金融解决的问题
（一）中小企业融资难
（二）核心/平台企业生态升级
（三）多层次金融服务缺席
六、供应链金融的演进
（一）供应链金融1．0阶段
（二）供应链金融2．0阶段
（三）供应链金融3．0阶段
七、中国供应链金融存在的问题
（一）供应链金融推行中存在不足
（二）供应链金融发展中的问题
（三）供应链金融信息化方面存在不足
（四）供应链金融的信用管理问题
八、国外供应链金融发展概况
（一）国外供应链金融发展的三个阶段
（二）国内外供应链金融的异同
（三）我国可以从国外学习的供应链金融经验
* 二章 供应链金融的业务模式
一、应收账款融资
（一）保理业务
（二）保理池融资
（三）反向保理
（四）票据池授信
（五）出口企业的特殊供应链金融形态
二、库存融资
（一）静态抵质押授信
（二）动态抵质押授信
（三）仓单质押授信
三、预付款融资
（一）先票/款后货授信
（二）担保提货授信
（三）进口信用证项下未来货权质押授信
（四）国内信用证
（五）附保贴函的商业承兑汇票
四、三种主要业务模式的对比
五、披着供应链金融外衣的特殊金融模式
（一）认清套利套汇金融及其运作
（二）套利套汇金融与供应链金融的异同
第三章 生产运营领域的供应链金融
一、生产性服务业的概念
二、生产性服务业的产生与发展规律
三、生产性服务业与生产运营的关系
四、认识生产运营领域的服务化战略
五、生产运营领域供应链金融服务的模式
（一）流程化产业金融服务模式
（二）定向化产业金融服务模式
（三）整合化产业金融服务模式
第四章 贸易流通领域的供应链金融
一、贸易流通企业面临的挑战和发展机遇
（一）生产商发展对流通业带来的威胁
（二）零售业发展对流通业带来的威胁
（三）现代流通企业应具备的能力
二、贸易流通企业的物流独特性业务
三、贸易流通变革的四个维度
（一）广度——全球化网络运营
（二）深度——基于信息化的协同商务
（三）长度——实现产业深度分销
（四）幅度——综合性的产业服务
四、贸易流通领域的供应链金融模式
（一）物流导向型供应链金融模式
（二）市场导向型供应链金融模式
（三）一体化供应链金融服务模式
第五章 物流领域的供应链金融
一、物流金融的实质
（一）传统物流金融
（二）新型物流金融
二、物流金融的几种形态
（一）代收货款
（二）托收
（三）质押担保融资
（四）授信融资
三、中国物流金融服务平台
四、第三方物流差异化因素
（一）第三方物流的资源和能力性质
（二）产业组织要素
（三）第三方物流企业的基本类型
五、基于第三方物流企业的物流金融运作模式
第六章 商业银行的供应链金融
一、供应链金融的前身——贸易融资
（一）信用证项下融资方式
（二）托收、汇款结算项下的贸易融资
（三）结构性贸易融资业务
二、供应链金融是贸易融资的延伸
三、商业银行的金融产品创新
（一）“长度”创新——国际化程度
（二）“宽度”创新——扩大客户群体
（三）“深度”创新——挖掘客户需求
四、商业银行供应链金融类型化
（一）信息供应链金融
（二）跨境供应链金融
（三）整合供应链金融
第七章 电子商务领域的供应链金融
一、电子商务应用对供应链运营的影响
（一）电子商务供应链的产生
（二）电子商务应用对供应链的影响
二、建立在价值网络基础上的供应链
（一）建立基于价值网络的新型供应链的手段
（二）供应链金融是价值网络供应链发展的延伸业务
二、电子商务领域供应链金融类型化
（一）销售电子商务供应链金融
（二）采购电子商务供应链金融
（三）整合电子商务供应链金融
第八章 智慧供应链是互联网供应链金融的基础
一、新型要素对供应链变革的影响
二、智慧供应链的网络结构
（一）三个不同层面的价值活动创造
（二）传统供应链与智慧供应链的价值来源差异
（三）参与者的依存形态
三、智慧供应链的“四化”管理
（一）智慧供应链的要素——可视化
（二）智慧供应链的要素——生态化
（三）智慧供应链的要素——智能化
（四）智慧供应链的要素——集成化
四、智慧供应链管理能力
第九章 互联网供应链金融的形态
一、互联网供应链金融概述
（一）互联网供应链金融的网络结构
（二）互联网供应链金融发展趋势
二、供应链多样性融合服务
（一）供应链运营中的线下服务
（二）供应链运营中的线上服务
（三）供应链线上线下服务融合
三、客户归属与供应链服务底层化
（一）生产服务底层化
（二）交易服务底层化
（三）物流服务底层化
四、现金流量周期是价值回路的绩效表现
（一）现金流量周期的概念
（二）现金流量周期模型的意义
（三）现金流量周期的管理
（四）供应链系统的三个阶段
五、供应链管理中的大数据
（一）了解什么是大数据
（二）供应链金融需要大数据的原因
（三）供应链金融分析谁的数据？
（四）供应链金融分析怎样的数据？
（五）供应链金融获得数据的来源
（六）供应链金融分析什么时间点的数据？
（七）供应链金融获得大数据的方法
六、共同进化的产业价值生态网
（一）产业价值生态网的特质和实现方式
（二）解构原有产业供应链中的“1”
（三）将分散的碎片聚合成虚拟的“1”
（四）将两端碎片整合成“1”个生态平台
七、供应链产业的多生态化
（一）供应链产业生态
（二）创业供应链和创客生态
（三）金融生态
（四）生态体系的迭代效应
第十章 P2P供应链金融
一、P2P供应链金融产生的原因
二、P2P平台开展供应链金融的优势
（一）国家政策支持
（二）互联网技术支撑
（三）供应链金融市场潜力大
三、P2P供应链金融行业发展情况
（一）P2P平台供应链金融发展概况
（二）P2P平台涉足供应链金融的方式
（三）涉足供应链金融的平台特点
四、P2P平台涉足供应链金融业务的利好
（一）对P2P平台的利好
（二）对融资方的利好
五、P2P供应链金融面临的风险
（一）供应链主体信用风险
（二）交易真实性风险
（三）操作风险
（四）物流监管方风险
（五）担保资产价值风险
六、P2P供应链金融风险管控
第十一章 供应链金融风险管理和控制
一、供应链与供应链金融风险
（一）与供应链风险相关的概念
（二）供应链风险的来源
（三）供应链金融绩效
（四）供应链金融风险的特性
二、供应链金融风险影响因素
（一）供应链外生风险
（二）供应链内生风险
（三）供应链主体风险
三、供应链金融风险管理的“六化”原则
（一）业务闭合化
（二）交易信息化
（三）收入自偿化
（四）管理垂直化
（五）风险结构化
（六）声誉资产化
四、互联网供应链金融风险管理趋势
（一）整合化的供应链风险管理系统
（二）区块链技术在互联网供应链金融中的应用
五、供应链金融风险控制体系
（一）正式控制体系
（二）非正式控制体系
第十二章 供应链金融行业的未来发展
一、互联网供应链金融的发展趋势
（一）电商平台发展供应链金融业务
（二）供应链金融资产的资产证券化
（三）巨头公司发展供应链金融业务
（四）关注垂直细分领域，进行精细化运作
（五）产融结合
（六）发展供应链金融配套设施
二、中国供应链金融行业发展的策略
（一）关于供应链金融创新的思考
（二）供应链金融的信用风险管理建议
（三）推动供应链金融可持续发展的方法

《数字经济时代的商业模式创新与战略转型》 内容简介： 在这个瞬息万变的数字时代，企业面临着前所未有的机遇与挑战。技术革命、消费者需求的变化以及全球化进程的加速，都在深刻地重塑着商业世界的格局。传统的商业模式和运营方式已难以适应新的竞争环境，迫使企业必须进行战略性的创新与转型，才能在激烈的市场竞争中立足并取得长远发展。《数字经济时代的商业模式创新与战略转型》一书，正是聚焦于这一核心议题，为读者提供了一套系统性的理论框架、深刻的洞察以及可操作的实践指导。 本书并非泛泛而谈，而是深入剖析了数字经济时代下，驱动商业模式创新的关键要素，并系统性地阐述了企业进行战略转型时需要考量的核心维度。书中将带领读者穿越层层迷雾，理解何为真正的商业模式创新，以及如何在错综复杂的数字生态系统中，重新定义企业的价值主张、客户关系、核心资源、关键活动、合作伙伴网络、收入来源以及成本结构。 第一部分：数字经济的脉络与商业模式的重塑 本书的开篇，将为读者描绘数字经济的全景图。我们将深入探讨大数据、人工智能、云计算、物联网、区块链等核心数字技术如何渗透到商业运作的各个环节，它们如何颠覆了信息不对称，如何降低了交易成本，又如何创造了全新的价值链。在这里，我们将不再回避那些常常被提及的术语，而是对其在商业实践中的具体落地应用进行深入的解析。例如，大数据分析如何帮助企业精准洞察用户需求，实现个性化营销；人工智能如何赋能自动化流程，提升运营效率；云计算如何提供了灵活可扩展的IT基础设施，降低了企业IT投入的门槛；物联网如何连接物理世界与数字世界，催生了智能制造、智慧零售等新兴业态。 紧接着，我们将进入商业模式的本质探讨。本书认为，商业模式并非仅仅是收入和成本的简单加减，而是企业如何创造、传递和获取价值的完整体系。我们将详细介绍经典的商业模式画布（Business Model Canvas）及其在数字经济时代下的演进与应用，通过一个个鲜活的案例，解析平台型商业模式、订阅式商业模式、免费增值商业模式、共享经济模式等在数字时代下的独特魅力和运作逻辑。这些模式不仅仅是理论上的概念，更是数字技术驱动下，企业如何突破传统边界，实现跨界融合，以及如何从产品销售转向服务提供，从单向价值传递转向多向价值共创的关键。 第二部分：驱动商业模式创新的关键要素与方法论 进入本书的核心部分，我们将聚焦于驱动商业模式创新的具体要素和行之有效的方法论。 价值主张的再定义： 在数字时代，客户的期望被极大地提升。企业需要从“卖什么”转向“为谁解决什么问题”，并思考如何通过数据驱动，为客户提供更精准、更个性化、更具情感价值的解决方案。我们将分析如何通过精益创业（Lean Startup）的方法，快速验证和迭代价值主张，以及如何利用用户反馈和数据分析，不断优化产品和服务。 客户关系与体验的重塑： 数字技术使得企业与客户的互动更加直接和频繁。本书将深入探讨如何利用社交媒体、内容营销、私域流量运营等策略，建立更深层次的客户关系。同时，我们将重点关注客户旅程（Customer Journey）的设计，如何通过无缝的线上线下体验，提升客户忠诚度和满意度。这里会涉及情感连接、社群运营、全渠道服务等具体实践。 核心资源与能力的新构建： 在数字经济下，数据本身已经成为一种核心资源。企业需要思考如何有效地采集、管理、分析和应用数据。本书将探讨数据资产化、数据驱动决策、以及如何构建技术能力、平台能力、生态整合能力等新型核心竞争力。我们将区分“拥有”与“使用”的关系，例如，企业可能不直接拥有某些技术，但可以通过API接入、与技术服务商合作等方式，获得强大的技术能力。 关键活动与流程的数字化升级： 许多传统的业务活动都需要在数字时代下进行再设计。本书将剖析企业如何利用自动化、智能化工具，优化研发、生产、营销、销售、客服等关键环节。例如，如何利用AI进行智能推荐，如何利用RPA（机器人流程自动化）处理重复性任务，如何利用数字孪生技术进行生产过程的模拟与优化。 合作伙伴网络与生态系统的构建： 在数字经济时代，孤军奋战已不再是明智的选择。本书将强调开放式创新和生态系统思维的重要性。我们将探讨如何通过构建开放平台，吸引开发者、内容生产者、服务提供商等加入，形成共赢的生态。案例分析将涵盖如何通过 API 开放，实现跨界合作，以及如何利用区块链技术，构建信任的合作伙伴关系。 收入模式与盈利机制的多元化： 传统的销售收入模式已经难以满足企业的增长需求。本书将介绍各种创新的收入模式，如基于使用量的付费、基于效果的付费、数据变现、增值服务等。我们将深入分析不同收入模式的优劣势，以及如何根据企业自身特点和市场环境进行选择与组合。 成本结构与成本控制的优化： 数字技术的应用不仅带来了新的收入来源，也可能优化成本结构。本书将探讨如何通过自动化、规模化效应、共享资源等方式，降低运营成本。同时，也将关注在快速试错和迭代过程中，如何进行有效的成本控制和风险管理。 第三部分：战略转型与组织变革的实践路径 在掌握了商业模式创新的基本原理和方法论之后，本书将进入战略转型的实践层面。 战略诊断与转型方向的确定： 在启动转型之前，企业必须对自身的现状进行全面而深入的诊断。本书将提供一套系统的战略诊断框架，帮助企业识别自身的优势、劣势、机会和威胁，并在此基础上，清晰地定义转型的目标和方向。这包括对行业趋势的判断、对竞争对手的分析、以及对自身核心能力的评估。 组织架构与文化的重塑： 商业模式的创新往往需要与之相匹配的组织架构和企业文化。本书将探讨如何构建更加扁平化、敏捷化的组织，如何 fostering 鼓励创新、容忍试错的企业文化。我们将分析如何通过人才培养、激励机制的调整、以及领导力风格的转变，为转型提供坚实的组织保障。 技术赋能与数字化基础设施建设： 成功的数字化转型离不开强大的技术支撑。本书将深入分析企业在数字化基础设施建设方面的关键考量，包括云计算、大数据平台、人工智能平台、安全防护体系等。我们将强调技术选型的重要性，以及如何将技术与业务深度融合，实现“技术赋能业务”。 变革管理与风险控制： 战略转型并非一蹴而就，而是伴随着巨大的变革阻力。本书将提供一系列变革管理的工具和技巧，帮助企业有效地应对变革中的挑战，包括沟通策略、利益相关者管理、以及冲突解决。同时，我们将深入探讨转型过程中的潜在风险，并提供相应的风险规避和控制方案。 案例研究与最佳实践： 为了让理论更加生动，本书将穿插大量来自不同行业、不同规模的成功企业案例。这些案例将涵盖从科技巨头到传统企业的转型之路，从初创企业的快速成长到老牌企业的浴火重生。我们将深入剖析这些案例背后的逻辑，提炼出可供借鉴的最佳实践。 《数字经济时代的商业模式创新与战略转型》旨在为所有渴望在数字浪潮中乘风破浪的企业家、管理者、战略规划者、以及对商业未来充满好奇的读者，提供一份全面、深刻且极具实践价值的指南。本书不仅是对当下商业环境的深刻解读，更是对未来商业发展趋势的前瞻性思考。通过阅读本书，读者将能够更清晰地认识到，在数字经济时代，商业模式的创新与战略转型已不再是选择题，而是关乎企业生存与发展的必答题。

评分☆☆☆☆☆

我之前对“融资租赁”一直存在一些误解，总觉得那是大企业才能玩的东西。但《供应链金融》这本书，通过一个非常接地气的案例，让我对它有了全新的认识。书里介绍了一家大型工程机械制造商，如何通过提供融资租赁服务，来加速其产品的销售。这个案例非常详细地描述了，客户在购买昂贵的挖掘机、起重机等设备时，并不需要一次性付清全款，而是可以通过融资租赁公司，分期支付租金，并在租赁期满后选择购买。作者深入浅出地分析了这种模式下，制造商、租赁公司、以及最终用户的利益分配和风险控制。他解释了租赁公司如何评估设备的残值、如何管理租赁合同的履行情况，以及如何处理设备回购或二次租赁的风险。更重要的是，书中还提到了“售后回租”的概念，也就是企业可以将自己已经购买的设备，卖给租赁公司，然后由租赁公司再租给企业使用。这样，企业就可以一次性获得一笔资金，用于其他急需的业务发展。这本书让我明白，融资租赁远不止是简单的“租”和“买”的结合，它实际上是一种非常灵活和高效的资产管理和融资手段。

评分☆☆☆☆☆

《供应链金融》这本书，在我看来，不仅仅是关于金融工具的介绍，更像是一本关于如何“盘活”企业“沉睡资产”的实操指南。我特别喜欢其中关于“知识产权质押融资”的章节，它彻底颠覆了我之前对知识产权的看法。作者通过一个科技型初创企业的案例，生动地展示了，如何将一项核心技术专利，通过评估、登记等一系列流程，变成一种可以用于融资的“资产”。书中详细介绍了知识产权的评估方法、质押登记的法律程序，以及在知识产权发生侵权或价值下降时，融资方的风险应对机制。这对于那些以技术、品牌、软件等无形资产为主要价值来源的企业来说，简直是打开了融资的新通道。我之前一直觉得，只有有形的厂房、设备才能做抵押，但这本书让我看到了，无形资产同样可以成为企业发展的强大支撑。它还探讨了，如何构建一个支持知识产权融资的生态系统，包括知识产权评估机构、担保公司、以及专业化的金融服务机构。读完这部分，我深刻地感受到，在当今这个知识经济时代，如何有效地利用和转化企业的无形资产，对于其生存和发展至关重要。

评分☆☆☆☆☆

我最近一直在研究“保理”这个概念，之前总觉得它离我有点远，直到我翻开了《供应链金融》这本书。其中关于“反向保理”的章节，简直是为我打开了新世界的大门。它非常生动地解释了，对于一个大型零售企业来说，如何通过反向保理，将自身强大的信用传递给其上游的供应商，让他们能够更便捷、更低成本地获得融资。书里举了一个服装零售巨头的例子，说明了这家公司是如何主动与银行合作，建立一个保理融资平台，让成百上千的供应商，特别是那些规模较小的，能够以一个非常优惠的利率，提前拿到货款，从而解决他们的资金压力，保证原材料的供应和生产的连续性。作者特别强调了这种模式对于稳定供应链的重要性，让核心企业能够确保货源的稳定，减少因供应商资金链断裂而造成的断供风险。而且，书中还探讨了不同类型的反向保理操作，比如在交易过程中就嵌入融资功能，或者通过应收账款转让等方式。读完这部分，我才真正理解了供应链金融是如何实现“共赢”的，它不仅仅是给融资方提供便利，更是对整个供应链生态系统的一次优化和升级。

评分☆☆☆☆☆

《供应链金融》这本书，我大概是去年这个时候开始看的，当时正是对企业融资和资金周转的痛点比较敏感的时候。我印象最深的是书中关于“应收账款融资”的那几个章节，它把一个看似很复杂的金融工具，剖析得非常透彻。作者没有止步于理论的讲解，而是花了大量的篇幅去介绍实际的案例，比如一家中小型的电子元器件供应商，如何利用其与大型电器制造商之间长期稳定的交易关系，通过供应链金融的模式，获得了急需的流动性，从而能够扩大生产、抓住市场机遇。书里详细描述了整个融资的流程，包括如何与银行或金融机构进行沟通、如何构建交易场景、以及最终如何通过平台完成资金的流转。更让我觉得实用的是，它还分析了这种模式下，不同参与方（供应商、核心企业、金融机构、平台）的风险点和收益点，甚至还给出了如何规避和优化风险的一些建议。虽然我不是金融专业的，但读起来却一点也不费力，感觉作者用非常平实的语言，把这些专业知识“翻译”了出来，让我这个普通读者也能理解得明明白白。这本书对我最大的启发在于，它让我看到了金融工具如何真正服务于实体经济，以及如何能够成为企业发展的“助推器”，而不是单纯的“吸血鬼”。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我一开始接触《供应链金融》这本书，是带着一种“看热闹”的心态。毕竟“金融”这个词听起来就有点高冷，而“供应链”又是那么的日常。但读进去之后，才发现它里面讲的东西，远比我想象的要丰富和有趣得多。书中有一个章节，专门讲了“仓单质押融资”，我之前只知道仓单是货物的凭证，没想到它还能变成一种融资工具。作者通过一个粮食贸易公司的案例，详细地展示了如何利用存放在标准化仓库里的粮食仓单，去银行申请贷款。他解释了仓单的法律效力、如何进行仓单的核验和监管，以及仓单质押融资过程中，银行和仓储企业之间的责任划分。最让我觉得神奇的是，书中还提到了“动产融资”的概念，也就是说，不仅仅是商品，一些生产设备、车辆等动产，在满足一定条件的情况下，也能作为融资的抵押物。这对于那些重资产、流动性差的企业来说，简直是福音。这本书让我看到了很多我以前从未想过的融资模式，也让我对“资产”的定义有了更深刻的理解，原来很多我们司空见惯的物品，都可以被赋予金融的价值。

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