供应链金融：“互联网+”时代的大数据与投行思维 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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王雷 著

图书标签:

• 供应链金融
• 大数据
• 互联网金融
• 投行
• 金融科技
• 风险管理
• 企业融资
• 金融创新
• 数字经济
• 产业金融

出版社： 电子工业出版社

ISBN：9787121311956

版次：1

商品编码：12163158

包装：精装

开本：16开

出版时间：2017-05-01

用纸：胶版纸

页数：476

字数：431000

正文语种：中文

编辑推荐

　　零壹财经继《互联网金融》《互联网消费金融》之后全新力作。
　　一本书让你了解互联网金融时代供应链金融的投行思维和大数据思维理论体系及四大产供销渠道开展供应链金融服务的精髓。
　　一本能够帮助B2B电商平台、上市公司、传统龙头企业、新型金融机构等供应链核心企业发育供应链金融功能的方法论体系。
　　郭田勇、欧阳日辉、钱志新、楼晓岸、柏亮等联袂荐读。

内容简介

　　当下，中国经济呈现"L"型趋势，《供应链金融：“互联网+”时代的大数据与投行思维》依托对供应链金融这一领域的扎实研究，对供应链金融的理论体系、业务流程及操作方法进行了系统梳理，力图搭建中小企业的共荣生态圈，参与到供应链金融系统的生态建设上来，以供金融机构、电商平台、专业市场、产业链核心企业、上市公司及SAAS平台参考借鉴。

作者简介

　　王雷，链融供应链金融科技创始人，国内供应链金融实践先行者、理论研究者、行业观察者。苏州南园融通创业投资总监，德威投资集团产融顾问、零壹财经研究院特约研究员。
　　拥有多元化的教育背景，南京大学物流与供应链管理硕士，和君商学院毕业生。
　　专注产业和金融研究实践，在实践中形成了独特的"互联网+产业+资本"的思考方式，并在股权投资、战略规划、产融互动、资本运营有一定的心得体会。
　　公益项目"苏州幸福行动家"主要参与者。

精彩书评

　　供应链金融是金融与产业紧密而有效结合的新业态，具有广阔的市场和创新空间。近几年来，供应链金融已经从线下走向线上、从银行业务走向多元市场。本书是对当前供应链金融创新实践的调研和思考，一些关于细分领域的案例，具有很强的操作借鉴作用。本书既是思维碰撞，也是行动手册。
　　——郭田勇（中央财经大学银行业研究中心主任、零壹财经华中新金融学院院长）

　　供应链金融是服务实体经济（特别是小微企业）*有效的业态之一，将成为B2B电商的交易撬点和标配，有可能成为互联网金融的下一个风口。我们对于供应链金融的认识不足、研究不够、发展不快，而本书深入浅出地介绍了供应链金融，深入研究了几个场景和行业的供应链金融发展模式，为我国供应链金融发展做出了有益的探讨。
　　——欧阳日辉（中央财经大学中国互联网经济研究院副院长、零壹财经华中新金融研究院学术委员）

　　王雷同学一直跟踪供应链金融理论和实践前沿。供应链金融是金融创新在产业中重要的应用，通过深入产业链，帮助企业降低成本，提升资金使用效率。在《供应链金融》一书中，从理论和实践操作的角度，分析了供应链金融的运作规律、模式创新和技术运用。本书的理论观点和操作案例值得传统企业、B2B平台、金融控股公司等致力于探索和推动产融结合发展的实践者学习和阅读。
　　——钱志新（南京大学教授、博士生导师）

　　在供应链管理和供应链金融领域，业务、管理和组织创新已大大落后于技术创新。零壹财经的《供应链金融》引导读者更深入认识供应链金融。更为重要的是打开利用技术、生态重塑国内供应链管理模式与流程、提升供应链产业和金融服务运营效率的思路。
　　——楼晓岸（嘉实金服CEO）

　　到实践中去，从实践中来。本书作者有一线的供应链金融从业、投资和服务经验，同时能够深入观察、独立思考，提出新的思维方式和操作原则。本书对供应链金融不同阶段、不同层次、不同产业、不同模式的做法、特征和前景进行了归纳总结和前沿思考，信息密集、启发颇多。
　　——柏亮（零壹财经创始人兼CEO）

目录

第一部分 供应链金融技术解析
第1章 供应链金融产生的内在逻辑/ 2
第一节 供应链金融产生逻辑/ 3
一、供应链金融概念/ 4
二、供应链金融的发生机理/ 7
三、供应链金融基本产品/ 10
第二节 供应链金融解决的问题/ 20
一、中小企业融资难/ 21
二、核心/平台企业生态升级/ 24
三、多层次金融服务缺席/ 25
第2章 供应链金融的大数据思维与投行思维/ 27
第一节 供应链金融的大数据思维/ 29
一、金融创新与大数据/ 29
二、大数据对供应链金融的影响/ 30
三、大数据风控技术/ 32
四、大数据可视化和数据质押/ 37
五、大数据下供应链金融的发展趋势/ 38
第二节 供应链金融的投行思维/ 42
一、供应链金融市场容量/ 42
二、供应链金融资产证券化/ 43
第3章 供应链金融风控技术/ 48
第一节 贷前资信调查评估/ 49
一、业务调查/ 50
二、公司治理调查/ 53
三、公司财务调查/ 55
四、公司合法合规调查/ 59
第二节 贷中风险管控/ 63
一、商流管控模型/ 63
二、资金流管控模型/ 70
第4章 动产质押技术及系统/ 73
第一节 动产质押业务流程及风险防控/ 73
一、动产质押业务流程/ 73
二、贷前准备/ 74
三、贷中操作流程/ 80
四、贷后管理/ 84
第二节 动产质押系统/ 89
一、动产质押系统简介/ 89
二、系统设计/ 90
第5章 商业保理技术及系统/ 101
第一节 商业保理业务流程及风险防控/ 101
一、基本规定/ 101
二、业务流程/ 105
三、风险管理与内部控制/ 121
第二节　商业保理云系统/ 138
一、商业保理云系统简介/ 138
二、系统设计/ 140
第二部分 供应链金融操作及案例解析
第6章 商超渠道供应链金融/ 163
第一节 商超渠道简述/ 163
一、商超行业产业链介绍/ 163
二、商超行业产业链信息流分析/ 164
三、商超行业产业链资金流分析/ 165
四、商超行业产业链物流分析/ 166
第二节 操作模式/ 166
一、商超应收账款融资（融资方抬头）/ 167
二、商超应收账款融资（供应链金融公司抬头）/ 172
三、商超订单融资（融资方抬头）/ 182
四、商超订单融资（供应链金融公司抬头）/ 192
第三节 商超渠道供应链金融创新案例/ 202
一、A贸易公司飞利浦小家电存货质押融资/ 202
二、J生活用品有限公司生活用品存货质押融资/ 207
第7章 电视购物渠道供应链金融/ 213
第一节 电视购物渠道简述/ 213
一、电视购物概述/ 213
二、渠道业务环节/ 213
第二节 操作模式/ 217
一、电视购物预付款采购模式/ 217
二、电视购物货到付款模式/ 233
三、电视购物销售单融资模式/ 246
第三节 电视购物渠道供应链金融创新案例/ 259
一、C电器公司洗衣机分销融资/ 259
二、M工贸公司手链产品分销融资/ 269
三、Y通信器材有限公司数码产品应收账款融资/ 278
第8章 传统渠道供应链金融/ 284
第一节 传统渠道简述/ 284
一、传统渠道产业链介绍/ 284
二、传统渠道金融服务需求/ 285
第二节 操作模式/ 286
一、批发分销-先款后货模式/ 286
二、托盘分销-融通仓模式/ 293
三、托盘分销-保兑仓模式/ 299
第三节 传统渠道供应链金融创新案例/ 305
一、H电冰箱制造有限公司先款后货融资/ 305
二、X通信设备公司预付款融资/ 309
第9章 电子商务渠道供应链金融/ 319
第一节 电商渠道简述/ 319
一、电商渠道产业链介绍/ 319
二、电商渠道金融服务需求/ 320
第二节 操作模式/ 321
第三节 电子商务渠道供应链金融创新案例/ 328
一、K电商贸易公司kiddy安全座椅预付款融资/ 328
第三部分 供应链金融平台化时代
第10章 建筑智能化系统建材B2B电商平台：供应链金融商业模式/ 336
第一节　建筑智能化系统行业金融服务需求/ 336
一、建筑智能化工程行业总体产业链介绍/ 336
二、行业上下游产业状况/ 340
三、建筑智能化系统行业细分产业链经营模式/ 344
第二节 建筑智能化行业B2B平台供应链金融的可行性分析/ 348
一、建筑智能化系统产业融资服务需求分析/ 348
二、建筑智能化系统建材B2B电商平台优势/ 353
第三节 建筑智能化系统建材B2B电子商务平台商业模式/ 356
一、B2B平台商业模式/ 356
二、B2B电商平台供应链金融产品方案/ 362
第11章 印刷耗材行业B2B电商平台供应链金融商业模式/ 369
第一节 印刷行业产业链概况/ 369
一、印刷产业链市场结构/ 369
二、印刷产业链金融痛点/ 370
第二节 油墨企业供应链金融方案/ 370
一、油墨行业供应链概述/ 370
二、油墨企业供应链金融服务方案/ 373
第三节 印刷企业供应链金融方案/ 377
一、印刷行业供应链概述/ 377
二、印刷企业供应链金融服务方案/ 395
第12章 供应链金融的互联网化/ 401
第一节 供应链金融互联网化是垂直B2B电商主导的时代/ 401
一、垂直B2B电商优势：专业/ 402
二、垂直B2B 电商优势：O2O闭环/ 403
三、垂直B2B 电商优势：大数据/ 404
第二节 互联网带来新变化/ 404
一、传统供应链金融向在线供应链金融转变/ 404
二、信用增强，结果优化/ 405
三、成本降低，效率提升/ 406
四、供应链金融是信用不完善的阶段产物/ 407
附录 案例阅读/ 409
后记/ 417
推荐阅读/ 422
附件/ 424

前言/序言

　　零壹智库：探索新金融的广度与深度
　　（零壹财经创始人兼CEO柏亮）
　　"零壹财经"是一个专注于互联网金融研究的团队。我们希望"零壹财经"的每一本书都淳朴、大方、谦卑、有力量。
　　这是三年前我为"零壹财经书系"所写序言的最后一句话。三年来，"零壹财经书系"出版了近20本"互联网金融+"专业书籍，很多朋友跟我说，它已经成为金融领域最具吸引力和影响力的阅读品牌之一。
　　但是，我们变了。
　　第一，零壹财经作为一家机构，它的业务已经从互联网金融研究升级为"新金融成长服务"（当然，互联网金融研究依然是我们的一项核心工作）。
　　第二，与之相应，零壹财经的研究范畴，扩大到"新金融"--在技术革新和市场变迁中不断诞生的新型金融业务及其伴生服务。
　　第三，我们成立了"零壹智库"。在零壹财经自身研究团队基础上，建立了学术委员会、特约研究员、青年学者计划等丰富的学术研究平台，共同打造一流的新金融智库。除了零壹财经研究团队的专业著作以外，我们也出版智库其他学术成员的优秀著作。
　　我们也没变。我们坚持"01思维"：
　　第一，在研究和思考问题时，回归到"无"的状态（0），清零先入之见，用数据、事实描述事物的基本面目；
　　第二，关注事物的初始状态（1），尽最大努力厘清它的来龙去脉，注重基础、探望前沿。
　　大脑和心胸就这样敞着，沉浸于新金融世界。求其变、知其不变。
　　我们现在这样向您介绍：我们是专注于新金融研究，但不仅仅是一个团队，而是智库平台。我们依然希望，零壹智库的每一本书，都淳朴、大方、谦卑、有力量。

《互联网+时代下的供应链金融：融合大数据与投行智慧，重塑产业融资新格局》 在数字经济浪潮奔涌向前，传统产业转型升级步履不停的今天，金融服务正经历一场深刻的变革。资本与实体的融合，早已超越了单一的信贷支持，而朝着更为多元、精细、智能的方向发展。“互联网+”的时代特征，赋予了金融新的驱动力，大数据作为核心的生产要素，正以前所未有的力度重塑着行业的每一个角落。在这场变革的前沿，一种集聚了互联网的广度、大数据的深度与投行思维的策略性为一体的全新金融模式——供应链金融，正以前所未有的活力，成为链接产业、盘活资金、优化资源配置的关键力量。 本书将带领读者深入探索“互联网+”时代下，供应链金融如何借助大数据分析的强大能力，并融入投行的专业视角与战略眼光，共同构建一个更高效、更安全、更具增长潜力的产业融资生态。我们不仅要揭示这一模式的内在逻辑与运作机制，更要深入剖析其在实践中面临的机遇与挑战，以及如何通过创新思维和技术赋能，实现对传统金融模式的颠覆与超越。 第一篇：互联网+时代的产业图景与金融新使命 本篇将首先勾勒出“互联网+”时代下，中国产业经济发展的宏大图景。从消费互联网的蓬勃发展到产业互联网的加速渗透，我们审视了传统产业在数字化、网络化浪潮中的机遇与挑战。传统商业模式的固化、信息不对称导致的效率低下、中小企业融资难融资贵的顽疾，都成为制约产业升级与经济发展的重要瓶颈。 在此背景下，金融服务的作用不再仅仅是提供资金，而是要成为产业价值链上的重要连接者和赋能者。我们将深入探讨“互联网+”赋予金融服务的全新使命：如何利用互联网的开放性与连接性，打破信息壁垒，拓展服务边界；如何通过数字化手段，提升金融服务的效率与便捷性；如何将金融资源更精准地引导至实体经济，支持创新创业，促进产业协同发展。 第二篇：大数据驱动的供应链金融：重塑风险评估与价值创造 数据，是“互联网+”时代最宝贵的资产。本篇将聚焦于大数据在供应链金融中的核心作用，阐释其如何从根本上改变风险评估、信用构建和价值创造的方式。 我们将深入剖析大数据在供应链金融中的具体应用场景： 信用穿透与风险识别： 传统金融机构依赖有限的财务报表和抵押物进行风险评估，而大数据则能够通过分析企业经营的方方面面，如交易流水、物流信息、仓储数据、上下游合作关系、甚至社交媒体行为等，构建更为全面、动态的信用画像。通过对海量数据的挖掘与分析，可以更精准地识别风险点，预测违约概率，实现“穿透式”的风险管理。 业务场景的智能化： 大数据分析能够帮助金融机构深入理解供应链的每一个环节，识别潜在的融资需求。例如，通过分析核心企业的销售数据和下游经销商的采购数据，可以预测其短期资金需求，提供应收账款融资；通过分析原材料的采购和生产计划，可以为其提供存货融资。 产品创新与精准营销： 基于对客户画像和业务场景的深度洞察，金融机构可以设计出更具针对性的供应链金融产品，满足不同类型、不同环节企业的个性化融资需求。同时，大数据分析也能帮助金融机构实现精准营销，将合适的产品及时推送给有需求的客户，提升服务效率和客户满意度。 动态风险监测与预警： 供应链金融的风险并非静态，而是随着市场变化和企业经营状况而动态演变。大数据技术能够实现对风险的实时监测和预警，一旦出现异常信号，能够及时启动应对机制，将损失降到最低。 本篇还将探讨大数据技术在供应链金融中的具体实现路径，包括数据采集、数据清洗、数据分析、模型构建以及结果应用等全流程。我们将深入研究图计算、机器学习、人工智能等前沿技术，如何为供应链金融提供强大的技术支撑。 第三篇：投行思维的注入：从交易到生态的战略升级 如果说大数据是供应链金融的“肾脏”，负责信息的采集与处理，那么投行思维则是供应链金融的“大脑”与“心脏”，负责战略规划、价值整合与生态构建。本篇将深入探讨投行思维如何赋能供应链金融，实现从单纯的融资提供者到产业价值链的整合者、赋能者和生态构建者的战略升级。 我们将从以下几个维度解析投行思维的重要性： 战略协同与价值整合： 投行思维强调对整个产业价值链的理解和布局，而非仅仅关注单个企业。在供应链金融中，这意味着不仅要服务于核心企业，更要联动其上下游企业，形成一个相互依存、协同发展的产业生态。投行擅长识别产业链中的关键节点和潜在价值洼地，通过金融工具的设计与运用，实现价值的优化配置和最大化。 风险管理与结构设计： 投行在风险管理方面拥有丰富的经验，善于通过复杂的金融工具和结构设计来分散、转移和管理风险。在供应链金融中，投行思维能够帮助金融机构设计出更稳健的风险控制体系，例如通过引入第三方担保、保险、以及多种金融衍生品等手段，提高融资的安全性。 创新融资模式的构建： 投行思维鼓励创新，善于运用多元化的融资工具和方法。在供应链金融领域，这意味着可以设计出如资产证券化、私募股权投资、夹层融资等更加灵活和创新的融资模式，以满足不同发展阶段和不同风险偏好的企业需求。 产业生态的构建与维护： 投行不仅仅是交易的撮合者，更是产业资源的整合者和价值创造者。在供应链金融的实践中，投行思维能够帮助金融机构搭建开放的平台，吸引更多产业链上的参与者，共同构建一个良性循环的产业生态系统。这包括吸引产业资本、技术提供商、物流服务商等，形成合力，共同推进行业的发展。 长期价值导向： 投行思维着眼于长远价值的实现，而非短期利益。在供应链金融中，这意味着金融机构需要与企业建立长期的战略合作关系，共同成长，分享收益，从而实现可持续的发展。 第四篇：融合与实践：构建高效、安全、创新的供应链金融生态 本篇将回归实践，深入探讨如何将大数据与投行思维融合，构建一个真正高效、安全、创新的供应链金融生态。我们将审视当前市场上成功的供应链金融案例，分析其核心竞争力，并提炼出可供借鉴的经验。 技术赋能与平台建设： 详细探讨各类金融科技（FinTech）在供应链金融中的应用，如区块链技术如何保证交易的透明与安全，物联网技术如何实现对货权的实时监控，人工智能如何提升风险识别的准确性等。同时，我们将分析构建一个集信息流、资金流、物流于一体的综合性供应链金融服务平台的重要性。 风险防范与合规经营： 在享受大数据和互联网带来的便利的同时，我们也必须警惕其中的风险。本篇将深入探讨如何构建完善的风险防范体系，包括技术风险、数据安全风险、信用风险、操作风险等。合规经营是供应链金融健康发展的基石，我们将分析相关的法律法规和监管要求，确保业务在合规框架内运行。 模式创新与生态共赢： 强调供应链金融并非单一机构的单打独斗，而是需要产业链上下游、金融机构、科技公司、政府部门等各方协同合作。我们将探讨如何通过构建开放、共享的合作模式，实现各方共赢，共同推动产业的升级与发展。 未来展望与挑战： 展望供应链金融的未来发展趋势，包括智能化、国际化、绿色化等方向。同时，我们也将审视行业发展中仍然存在的挑战，如数据孤岛、技术标准不统一、人才瓶颈等，并探讨应对之策。 通过对以上四个篇章的深入解读，本书旨在为读者提供一个全面、系统、深入的关于“互联网+”时代下供应链金融的认知框架。我们希望帮助企业管理者、金融从业者、政策制定者以及所有关心产业金融发展的读者，深刻理解大数据与投行思维融合的巨大潜力，并能从中汲取智慧，积极参与到这场金融变革之中，共同开创产业融资的新纪元。这是一场关于连接、关于信任、关于价值重塑的旅程，而供应链金融，正是这场旅程中最耀眼的星辰。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧设计真的非常别致，封面采用了深蓝色渐变，搭配银色的立体字体，给人一种科技感和专业感十足的视觉冲击。我拿到手的时候，就觉得它不像市面上那些普通财经类书籍，更像是一件艺术品。翻开内页，纸张的质感也非常棒，厚实而光滑，印刷清晰，排版也很舒展，读起来很舒服。我尤其喜欢它在章节过渡处的留白设计，让阅读的节奏更加缓和，不会有那种信息扑面而来的压迫感。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格可以说是让我耳目一新。作者在专业术语的使用上非常精准，但同时又避免了枯燥乏味的学术腔调。他巧妙地将一些复杂的金融概念，比如“信贷风险评估模型”或者“应收账款融资的动态优化”，用生动形象的比喻和贴近实际的案例来解释，让我这个非金融专业出身的读者也能快速理解。而且，他叙述的逻辑非常清晰，层层递进，就像在听一位经验丰富的导师在娓娓道来，从基础的概念讲到高阶的应用，让我能够一步步建立起对供应链金融的认知体系。

评分☆☆☆☆☆

整本书读下来，我最大的感受是它提供了一种全新的视角来看待金融与产业的融合。作者在书中反复强调“投行思维”，我认为这不仅仅是一种融资工具的使用，更是一种战略性的思维模式。他教导读者如何从产业的全局出发，识别价值洼地，设计出创新的金融产品和服务，来支持实体经济的发展。这种跳出金融本身，去理解和赋能产业的宏观视野，是我在其他同类书籍中很少见到的。这本书让我明白，金融的本质是服务于实体，而“互联网+”和大数据则为这种服务提供了前所未有的可能。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容深度和广度都令人印象深刻。它不仅涵盖了供应链金融的基础知识，还深入探讨了在大数据时代，金融机构如何利用科技手段提升运营效率、降低风险。从融资模式的创新，到风险控制的精细化，再到客户服务的智能化，每一个方面作者都进行了详实的阐述。书中对不同行业供应链金融应用的分析，也为我提供了多元化的思考维度，让我了解到供应链金融在制造业、零售业、农业等不同领域的实践差异和共通之处。总之，这是一本信息量大，观点新颖，且具有极强实践指导意义的书籍。

评分☆☆☆☆☆

我最欣赏这本书的一点是它对“互联网+”时代的洞察力。作者并没有局限于传统的供应链金融模式，而是深入探讨了大数据在其中扮演的核心角色。书中列举了大量利用大数据进行风险预测、信用评估、甚至是资金流向监控的实际案例，这些案例不仅具有很强的参考价值，也让我看到了传统金融行业转型升级的巨大潜力。他对于如何利用数据挖掘客户需求、优化服务流程的分析，给我启发很大，让我思考在自己的工作领域，是否也能借鉴这种数据驱动的思维方式。

评分☆☆☆☆☆

虽然每次评价都是为了那一颗颗小小的京豆，但不得不说每次购物还是很开心的的，晚上下单第二天上午就到，东西挺好的！希望新的一年国泰民安，家人安康。

评分☆☆☆☆☆

收藏慢慢看，献给一个好评。

评分☆☆☆☆☆

感觉还可以，就是数据有点早，15年的。

评分☆☆☆☆☆

关于消费金融的一本不错的书，可以作为入门看看

评分☆☆☆☆☆

书写的不错，有些借鉴可以

评分☆☆☆☆☆

推荐读物，读一下

评分☆☆☆☆☆

找到一本关于供应链金融的好书不容易啊！

评分☆☆☆☆☆

好读书是人生的指明灯好读书是人生的指明灯好读书是人生的指明灯好读书是人生的指明灯读书是人生的方向 读书 读好书读书是人生的方向 读书 读好书读书是人生的方向 读书 读好书读书是人生的方向 读书 读好书

评分☆☆☆☆☆

是不错的书籍，读书使我快乐，忘记痛苦