供應鏈金融：“互聯網+”時代的大數據與投行思維 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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王雷 著

圖書標籤:

• 供應鏈金融
• 大數據
• 互聯網金融
• 投行
• 金融科技
• 風險管理
• 企業融資
• 金融創新
• 數字經濟
• 産業金融

齣版社： 電子工業齣版社

ISBN：9787121311956

版次：1

商品編碼：12163158

包裝：精裝

開本：16開

齣版時間：2017-05-01

用紙：膠版紙

頁數：476

字數：431000

正文語種：中文

編輯推薦

　　零壹財經繼《互聯網金融》《互聯網消費金融》之後全新力作。
　　一本書讓你瞭解互聯網金融時代供應鏈金融的投行思維和大數據思維理論體係及四大産供銷渠道開展供應鏈金融服務的精髓。
　　一本能夠幫助B2B電商平颱、上市公司、傳統龍頭企業、新型金融機構等供應鏈核心企業發育供應鏈金融功能的方法論體係。
　　郭田勇、歐陽日輝、錢誌新、樓曉岸、柏亮等聯袂薦讀。

內容簡介

　　當下，中國經濟呈現"L"型趨勢，《供應鏈金融：“互聯網+”時代的大數據與投行思維》依托對供應鏈金融這一領域的紮實研究，對供應鏈金融的理論體係、業務流程及操作方法進行瞭係統梳理，力圖搭建中小企業的共榮生態圈，參與到供應鏈金融係統的生態建設上來，以供金融機構、電商平颱、專業市場、産業鏈核心企業、上市公司及SAAS平颱參考藉鑒。

作者簡介

　　王雷，鏈融供應鏈金融科技創始人，國內供應鏈金融實踐先行者、理論研究者、行業觀察者。蘇州南園融通創業投資總監，德威投資集團産融顧問、零壹財經研究院特約研究員。
　　擁有多元化的教育背景，南京大學物流與供應鏈管理碩士，和君商學院畢業生。
　　專注産業和金融研究實踐，在實踐中形成瞭獨特的"互聯網+産業+資本"的思考方式，並在股權投資、戰略規劃、産融互動、資本運營有一定的心得體會。
　　公益項目"蘇州幸福行動傢"主要參與者。

精彩書評

　　供應鏈金融是金融與産業緊密而有效結閤的新業態，具有廣闊的市場和創新空間。近幾年來，供應鏈金融已經從綫下走嚮綫上、從銀行業務走嚮多元市場。本書是對當前供應鏈金融創新實踐的調研和思考，一些關於細分領域的案例，具有很強的操作藉鑒作用。本書既是思維碰撞，也是行動手冊。
　　——郭田勇（中央財經大學銀行業研究中心主任、零壹財經華中新金融學院院長）

　　供應鏈金融是服務實體經濟（特彆是小微企業）*有效的業態之一，將成為B2B電商的交易撬點和標配，有可能成為互聯網金融的下一個風口。我們對於供應鏈金融的認識不足、研究不夠、發展不快，而本書深入淺齣地介紹瞭供應鏈金融，深入研究瞭幾個場景和行業的供應鏈金融發展模式，為我國供應鏈金融發展做齣瞭有益的探討。
　　——歐陽日輝（中央財經大學中國互聯網經濟研究院副院長、零壹財經華中新金融研究院學術委員）

　　王雷同學一直跟蹤供應鏈金融理論和實踐前沿。供應鏈金融是金融創新在産業中重要的應用，通過深入産業鏈，幫助企業降低成本，提升資金使用效率。在《供應鏈金融》一書中，從理論和實踐操作的角度，分析瞭供應鏈金融的運作規律、模式創新和技術運用。本書的理論觀點和操作案例值得傳統企業、B2B平颱、金融控股公司等緻力於探索和推動産融結閤發展的實踐者學習和閱讀。
　　——錢誌新（南京大學教授、博士生導師）

　　在供應鏈管理和供應鏈金融領域，業務、管理和組織創新已大大落後於技術創新。零壹財經的《供應鏈金融》引導讀者更深入認識供應鏈金融。更為重要的是打開利用技術、生態重塑國內供應鏈管理模式與流程、提升供應鏈産業和金融服務運營效率的思路。
　　——樓曉岸（嘉實金服CEO）

　　到實踐中去，從實踐中來。本書作者有一綫的供應鏈金融從業、投資和服務經驗，同時能夠深入觀察、獨立思考，提齣新的思維方式和操作原則。本書對供應鏈金融不同階段、不同層次、不同産業、不同模式的做法、特徵和前景進行瞭歸納總結和前沿思考，信息密集、啓發頗多。
　　——柏亮（零壹財經創始人兼CEO）

目錄

第一部分 供應鏈金融技術解析
第1章 供應鏈金融産生的內在邏輯/ 2
第一節 供應鏈金融産生邏輯/ 3
一、供應鏈金融概念/ 4
二、供應鏈金融的發生機理/ 7
三、供應鏈金融基本産品/ 10
第二節 供應鏈金融解決的問題/ 20
一、中小企業融資難/ 21
二、核心/平颱企業生態升級/ 24
三、多層次金融服務缺席/ 25
第2章 供應鏈金融的大數據思維與投行思維/ 27
第一節 供應鏈金融的大數據思維/ 29
一、金融創新與大數據/ 29
二、大數據對供應鏈金融的影響/ 30
三、大數據風控技術/ 32
四、大數據可視化和數據質押/ 37
五、大數據下供應鏈金融的發展趨勢/ 38
第二節 供應鏈金融的投行思維/ 42
一、供應鏈金融市場容量/ 42
二、供應鏈金融資産證券化/ 43
第3章 供應鏈金融風控技術/ 48
第一節 貸前資信調查評估/ 49
一、業務調查/ 50
二、公司治理調查/ 53
三、公司財務調查/ 55
四、公司閤法閤規調查/ 59
第二節 貸中風險管控/ 63
一、商流管控模型/ 63
二、資金流管控模型/ 70
第4章 動産質押技術及係統/ 73
第一節 動産質押業務流程及風險防控/ 73
一、動産質押業務流程/ 73
二、貸前準備/ 74
三、貸中操作流程/ 80
四、貸後管理/ 84
第二節 動産質押係統/ 89
一、動産質押係統簡介/ 89
二、係統設計/ 90
第5章 商業保理技術及係統/ 101
第一節 商業保理業務流程及風險防控/ 101
一、基本規定/ 101
二、業務流程/ 105
三、風險管理與內部控製/ 121
第二節　商業保理雲係統/ 138
一、商業保理雲係統簡介/ 138
二、係統設計/ 140
第二部分 供應鏈金融操作及案例解析
第6章 商超渠道供應鏈金融/ 163
第一節 商超渠道簡述/ 163
一、商超行業産業鏈介紹/ 163
二、商超行業産業鏈信息流分析/ 164
三、商超行業産業鏈資金流分析/ 165
四、商超行業産業鏈物流分析/ 166
第二節 操作模式/ 166
一、商超應收賬款融資（融資方抬頭）/ 167
二、商超應收賬款融資（供應鏈金融公司抬頭）/ 172
三、商超訂單融資（融資方抬頭）/ 182
四、商超訂單融資（供應鏈金融公司抬頭）/ 192
第三節 商超渠道供應鏈金融創新案例/ 202
一、A貿易公司飛利浦小傢電存貨質押融資/ 202
二、J生活用品有限公司生活用品存貨質押融資/ 207
第7章 電視購物渠道供應鏈金融/ 213
第一節 電視購物渠道簡述/ 213
一、電視購物概述/ 213
二、渠道業務環節/ 213
第二節 操作模式/ 217
一、電視購物預付款采購模式/ 217
二、電視購物貨到付款模式/ 233
三、電視購物銷售單融資模式/ 246
第三節 電視購物渠道供應鏈金融創新案例/ 259
一、C電器公司洗衣機分銷融資/ 259
二、M工貿公司手鏈産品分銷融資/ 269
三、Y通信器材有限公司數碼産品應收賬款融資/ 278
第8章 傳統渠道供應鏈金融/ 284
第一節 傳統渠道簡述/ 284
一、傳統渠道産業鏈介紹/ 284
二、傳統渠道金融服務需求/ 285
第二節 操作模式/ 286
一、批發分銷-先款後貨模式/ 286
二、托盤分銷-融通倉模式/ 293
三、托盤分銷-保兌倉模式/ 299
第三節 傳統渠道供應鏈金融創新案例/ 305
一、H電冰箱製造有限公司先款後貨融資/ 305
二、X通信設備公司預付款融資/ 309
第9章 電子商務渠道供應鏈金融/ 319
第一節 電商渠道簡述/ 319
一、電商渠道産業鏈介紹/ 319
二、電商渠道金融服務需求/ 320
第二節 操作模式/ 321
第三節 電子商務渠道供應鏈金融創新案例/ 328
一、K電商貿易公司kiddy安全座椅預付款融資/ 328
第三部分 供應鏈金融平颱化時代
第10章 建築智能化係統建材B2B電商平颱：供應鏈金融商業模式/ 336
第一節　建築智能化係統行業金融服務需求/ 336
一、建築智能化工程行業總體産業鏈介紹/ 336
二、行業上下遊産業狀況/ 340
三、建築智能化係統行業細分産業鏈經營模式/ 344
第二節 建築智能化行業B2B平颱供應鏈金融的可行性分析/ 348
一、建築智能化係統産業融資服務需求分析/ 348
二、建築智能化係統建材B2B電商平颱優勢/ 353
第三節 建築智能化係統建材B2B電子商務平颱商業模式/ 356
一、B2B平颱商業模式/ 356
二、B2B電商平颱供應鏈金融産品方案/ 362
第11章 印刷耗材行業B2B電商平颱供應鏈金融商業模式/ 369
第一節 印刷行業産業鏈概況/ 369
一、印刷産業鏈市場結構/ 369
二、印刷産業鏈金融痛點/ 370
第二節 油墨企業供應鏈金融方案/ 370
一、油墨行業供應鏈概述/ 370
二、油墨企業供應鏈金融服務方案/ 373
第三節 印刷企業供應鏈金融方案/ 377
一、印刷行業供應鏈概述/ 377
二、印刷企業供應鏈金融服務方案/ 395
第12章 供應鏈金融的互聯網化/ 401
第一節 供應鏈金融互聯網化是垂直B2B電商主導的時代/ 401
一、垂直B2B電商優勢：專業/ 402
二、垂直B2B 電商優勢：O2O閉環/ 403
三、垂直B2B 電商優勢：大數據/ 404
第二節 互聯網帶來新變化/ 404
一、傳統供應鏈金融嚮在綫供應鏈金融轉變/ 404
二、信用增強，結果優化/ 405
三、成本降低，效率提升/ 406
四、供應鏈金融是信用不完善的階段産物/ 407
附錄 案例閱讀/ 409
後記/ 417
推薦閱讀/ 422
附件/ 424

前言/序言

　　零壹智庫：探索新金融的廣度與深度
　　（零壹財經創始人兼CEO柏亮）
　　"零壹財經"是一個專注於互聯網金融研究的團隊。我們希望"零壹財經"的每一本書都淳樸、大方、謙卑、有力量。
　　這是三年前我為"零壹財經書係"所寫序言的最後一句話。三年來，"零壹財經書係"齣版瞭近20本"互聯網金融+"專業書籍，很多朋友跟我說，它已經成為金融領域最具吸引力和影響力的閱讀品牌之一。
　　但是，我們變瞭。
　　第一，零壹財經作為一傢機構，它的業務已經從互聯網金融研究升級為"新金融成長服務"（當然，互聯網金融研究依然是我們的一項核心工作）。
　　第二，與之相應，零壹財經的研究範疇，擴大到"新金融"--在技術革新和市場變遷中不斷誕生的新型金融業務及其伴生服務。
　　第三，我們成立瞭"零壹智庫"。在零壹財經自身研究團隊基礎上，建立瞭學術委員會、特約研究員、青年學者計劃等豐富的學術研究平颱，共同打造一流的新金融智庫。除瞭零壹財經研究團隊的專業著作以外，我們也齣版智庫其他學術成員的優秀著作。
　　我們也沒變。我們堅持"01思維"：
　　第一，在研究和思考問題時，迴歸到"無"的狀態（0），清零先入之見，用數據、事實描述事物的基本麵目；
　　第二，關注事物的初始狀態（1），盡最大努力厘清它的來龍去脈，注重基礎、探望前沿。
　　大腦和心胸就這樣敞著，沉浸於新金融世界。求其變、知其不變。
　　我們現在這樣嚮您介紹：我們是專注於新金融研究，但不僅僅是一個團隊，而是智庫平颱。我們依然希望，零壹智庫的每一本書，都淳樸、大方、謙卑、有力量。

《互聯網+時代下的供應鏈金融：融閤大數據與投行智慧，重塑産業融資新格局》 在數字經濟浪潮奔湧嚮前，傳統産業轉型升級步履不停的今天，金融服務正經曆一場深刻的變革。資本與實體的融閤，早已超越瞭單一的信貸支持，而朝著更為多元、精細、智能的方嚮發展。“互聯網+”的時代特徵，賦予瞭金融新的驅動力，大數據作為核心的生産要素，正以前所未有的力度重塑著行業的每一個角落。在這場變革的前沿，一種集聚瞭互聯網的廣度、大數據的深度與投行思維的策略性為一體的全新金融模式——供應鏈金融，正以前所未有的活力，成為鏈接産業、盤活資金、優化資源配置的關鍵力量。 本書將帶領讀者深入探索“互聯網+”時代下，供應鏈金融如何藉助大數據分析的強大能力，並融入投行的專業視角與戰略眼光，共同構建一個更高效、更安全、更具增長潛力的産業融資生態。我們不僅要揭示這一模式的內在邏輯與運作機製，更要深入剖析其在實踐中麵臨的機遇與挑戰，以及如何通過創新思維和技術賦能，實現對傳統金融模式的顛覆與超越。 第一篇：互聯網+時代的産業圖景與金融新使命 本篇將首先勾勒齣“互聯網+”時代下，中國産業經濟發展的宏大圖景。從消費互聯網的蓬勃發展到産業互聯網的加速滲透，我們審視瞭傳統産業在數字化、網絡化浪潮中的機遇與挑戰。傳統商業模式的固化、信息不對稱導緻的效率低下、中小企業融資難融資貴的頑疾，都成為製約産業升級與經濟發展的重要瓶頸。 在此背景下，金融服務的作用不再僅僅是提供資金，而是要成為産業價值鏈上的重要連接者和賦能者。我們將深入探討“互聯網+”賦予金融服務的全新使命：如何利用互聯網的開放性與連接性，打破信息壁壘，拓展服務邊界；如何通過數字化手段，提升金融服務的效率與便捷性；如何將金融資源更精準地引導至實體經濟，支持創新創業，促進産業協同發展。 第二篇：大數據驅動的供應鏈金融：重塑風險評估與價值創造 數據，是“互聯網+”時代最寶貴的資産。本篇將聚焦於大數據在供應鏈金融中的核心作用，闡釋其如何從根本上改變風險評估、信用構建和價值創造的方式。 我們將深入剖析大數據在供應鏈金融中的具體應用場景： 信用穿透與風險識彆： 傳統金融機構依賴有限的財務報錶和抵押物進行風險評估，而大數據則能夠通過分析企業經營的方方麵麵，如交易流水、物流信息、倉儲數據、上下遊閤作關係、甚至社交媒體行為等，構建更為全麵、動態的信用畫像。通過對海量數據的挖掘與分析，可以更精準地識彆風險點，預測違約概率，實現“穿透式”的風險管理。 業務場景的智能化： 大數據分析能夠幫助金融機構深入理解供應鏈的每一個環節，識彆潛在的融資需求。例如，通過分析核心企業的銷售數據和下遊經銷商的采購數據，可以預測其短期資金需求，提供應收賬款融資；通過分析原材料的采購和生産計劃，可以為其提供存貨融資。 産品創新與精準營銷： 基於對客戶畫像和業務場景的深度洞察，金融機構可以設計齣更具針對性的供應鏈金融産品，滿足不同類型、不同環節企業的個性化融資需求。同時，大數據分析也能幫助金融機構實現精準營銷，將閤適的産品及時推送給有需求的客戶，提升服務效率和客戶滿意度。 動態風險監測與預警： 供應鏈金融的風險並非靜態，而是隨著市場變化和企業經營狀況而動態演變。大數據技術能夠實現對風險的實時監測和預警，一旦齣現異常信號，能夠及時啓動應對機製，將損失降到最低。 本篇還將探討大數據技術在供應鏈金融中的具體實現路徑，包括數據采集、數據清洗、數據分析、模型構建以及結果應用等全流程。我們將深入研究圖計算、機器學習、人工智能等前沿技術，如何為供應鏈金融提供強大的技術支撐。 第三篇：投行思維的注入：從交易到生態的戰略升級 如果說大數據是供應鏈金融的“腎髒”，負責信息的采集與處理，那麼投行思維則是供應鏈金融的“大腦”與“心髒”，負責戰略規劃、價值整閤與生態構建。本篇將深入探討投行思維如何賦能供應鏈金融，實現從單純的融資提供者到産業價值鏈的整閤者、賦能者和生態構建者的戰略升級。 我們將從以下幾個維度解析投行思維的重要性： 戰略協同與價值整閤： 投行思維強調對整個産業價值鏈的理解和布局，而非僅僅關注單個企業。在供應鏈金融中，這意味著不僅要服務於核心企業，更要聯動其上下遊企業，形成一個相互依存、協同發展的産業生態。投行擅長識彆産業鏈中的關鍵節點和潛在價值窪地，通過金融工具的設計與運用，實現價值的優化配置和最大化。 風險管理與結構設計： 投行在風險管理方麵擁有豐富的經驗，善於通過復雜的金融工具和結構設計來分散、轉移和管理風險。在供應鏈金融中，投行思維能夠幫助金融機構設計齣更穩健的風險控製體係，例如通過引入第三方擔保、保險、以及多種金融衍生品等手段，提高融資的安全性。 創新融資模式的構建： 投行思維鼓勵創新，善於運用多元化的融資工具和方法。在供應鏈金融領域，這意味著可以設計齣如資産證券化、私募股權投資、夾層融資等更加靈活和創新的融資模式，以滿足不同發展階段和不同風險偏好的企業需求。 産業生態的構建與維護： 投行不僅僅是交易的撮閤者，更是産業資源的整閤者和價值創造者。在供應鏈金融的實踐中，投行思維能夠幫助金融機構搭建開放的平颱，吸引更多産業鏈上的參與者，共同構建一個良性循環的産業生態係統。這包括吸引産業資本、技術提供商、物流服務商等，形成閤力，共同推進行業的發展。 長期價值導嚮： 投行思維著眼於長遠價值的實現，而非短期利益。在供應鏈金融中，這意味著金融機構需要與企業建立長期的戰略閤作關係，共同成長，分享收益，從而實現可持續的發展。 第四篇：融閤與實踐：構建高效、安全、創新的供應鏈金融生態 本篇將迴歸實踐，深入探討如何將大數據與投行思維融閤，構建一個真正高效、安全、創新的供應鏈金融生態。我們將審視當前市場上成功的供應鏈金融案例，分析其核心競爭力，並提煉齣可供藉鑒的經驗。 技術賦能與平颱建設： 詳細探討各類金融科技（FinTech）在供應鏈金融中的應用，如區塊鏈技術如何保證交易的透明與安全，物聯網技術如何實現對貨權的實時監控，人工智能如何提升風險識彆的準確性等。同時，我們將分析構建一個集信息流、資金流、物流於一體的綜閤性供應鏈金融服務平颱的重要性。 風險防範與閤規經營： 在享受大數據和互聯網帶來的便利的同時，我們也必須警惕其中的風險。本篇將深入探討如何構建完善的風險防範體係，包括技術風險、數據安全風險、信用風險、操作風險等。閤規經營是供應鏈金融健康發展的基石，我們將分析相關的法律法規和監管要求，確保業務在閤規框架內運行。 模式創新與生態共贏： 強調供應鏈金融並非單一機構的單打獨鬥，而是需要産業鏈上下遊、金融機構、科技公司、政府部門等各方協同閤作。我們將探討如何通過構建開放、共享的閤作模式，實現各方共贏，共同推動産業的升級與發展。 未來展望與挑戰： 展望供應鏈金融的未來發展趨勢，包括智能化、國際化、綠色化等方嚮。同時，我們也將審視行業發展中仍然存在的挑戰，如數據孤島、技術標準不統一、人纔瓶頸等，並探討應對之策。 通過對以上四個篇章的深入解讀，本書旨在為讀者提供一個全麵、係統、深入的關於“互聯網+”時代下供應鏈金融的認知框架。我們希望幫助企業管理者、金融從業者、政策製定者以及所有關心産業金融發展的讀者，深刻理解大數據與投行思維融閤的巨大潛力，並能從中汲取智慧，積極參與到這場金融變革之中，共同開創産業融資的新紀元。這是一場關於連接、關於信任、關於價值重塑的旅程，而供應鏈金融，正是這場旅程中最耀眼的星辰。

評分☆☆☆☆☆

這本書的語言風格可以說是讓我耳目一新。作者在專業術語的使用上非常精準，但同時又避免瞭枯燥乏味的學術腔調。他巧妙地將一些復雜的金融概念，比如“信貸風險評估模型”或者“應收賬款融資的動態優化”，用生動形象的比喻和貼近實際的案例來解釋，讓我這個非金融專業齣身的讀者也能快速理解。而且，他敘述的邏輯非常清晰，層層遞進，就像在聽一位經驗豐富的導師在娓娓道來，從基礎的概念講到高階的應用，讓我能夠一步步建立起對供應鏈金融的認知體係。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀設計真的非常彆緻，封麵采用瞭深藍色漸變，搭配銀色的立體字體，給人一種科技感和專業感十足的視覺衝擊。我拿到手的時候，就覺得它不像市麵上那些普通財經類書籍，更像是一件藝術品。翻開內頁，紙張的質感也非常棒，厚實而光滑，印刷清晰，排版也很舒展，讀起來很舒服。我尤其喜歡它在章節過渡處的留白設計，讓閱讀的節奏更加緩和，不會有那種信息撲麵而來的壓迫感。

評分☆☆☆☆☆

我最欣賞這本書的一點是它對“互聯網+”時代的洞察力。作者並沒有局限於傳統的供應鏈金融模式，而是深入探討瞭大數據在其中扮演的核心角色。書中列舉瞭大量利用大數據進行風險預測、信用評估、甚至是資金流嚮監控的實際案例，這些案例不僅具有很強的參考價值，也讓我看到瞭傳統金融行業轉型升級的巨大潛力。他對於如何利用數據挖掘客戶需求、優化服務流程的分析，給我啓發很大，讓我思考在自己的工作領域，是否也能藉鑒這種數據驅動的思維方式。

評分☆☆☆☆☆

整本書讀下來，我最大的感受是它提供瞭一種全新的視角來看待金融與産業的融閤。作者在書中反復強調“投行思維”，我認為這不僅僅是一種融資工具的使用，更是一種戰略性的思維模式。他教導讀者如何從産業的全局齣發，識彆價值窪地，設計齣創新的金融産品和服務，來支持實體經濟的發展。這種跳齣金融本身，去理解和賦能産業的宏觀視野，是我在其他同類書籍中很少見到的。這本書讓我明白，金融的本質是服務於實體，而“互聯網+”和大數據則為這種服務提供瞭前所未有的可能。

評分☆☆☆☆☆

這本書的內容深度和廣度都令人印象深刻。它不僅涵蓋瞭供應鏈金融的基礎知識，還深入探討瞭在大數據時代，金融機構如何利用科技手段提升運營效率、降低風險。從融資模式的創新，到風險控製的精細化，再到客戶服務的智能化，每一個方麵作者都進行瞭詳實的闡述。書中對不同行業供應鏈金融應用的分析，也為我提供瞭多元化的思考維度，讓我瞭解到供應鏈金融在製造業、零售業、農業等不同領域的實踐差異和共通之處。總之，這是一本信息量大，觀點新穎，且具有極強實踐指導意義的書籍。

評分☆☆☆☆☆

供應鏈金融：“互聯網+”時代的大數據與投行思維,學習瞭，很不錯，供應鏈

評分☆☆☆☆☆

一直在京東買，送貨時間可以控製，希望一直保持産品質量，加大優惠力度

評分☆☆☆☆☆

書不錯，很好很新，挺好

評分☆☆☆☆☆

不錯，快遞很快，使用方便。內容很有啓發意義

評分☆☆☆☆☆

不錯，快遞很快，使用方便。內容很有啓發意義

評分☆☆☆☆☆

推薦讀物，讀一下

評分☆☆☆☆☆

習慣性好評，還沒看，買來湊單用的，但是大傢評價看著不錯，區塊鏈大熱，需要懂得這方麵的知識

評分☆☆☆☆☆

時代在變，不可逆也。

評分☆☆☆☆☆

哈哈哈哈哈哈紅紅火火恍恍惚惚